пул шустушӯ раванди сохтан аст калон маблағи пул— ба воситаи ҷинояткорӣ Чунин ба назар мерасад, ки фаъолияте ба монанди қочоқи маводи мухаддир ё маблағгузории терроризм аз он бармеояд қонунӣ манбаъҳо ё фаъолиятҳо. Ин як мушкилоти бузурги ҷаҳонӣ аст, ки Ҳуқуқшиносон дар мубориза ба мукобили он роли мухим бозида метавонад.

Баррасии шустушӯи пул

Шустушӯи пул одатан дар се марҳила рух медиҳад: љойгир, қабатива ҳамгироии.
дар муддати љойгир, чинояткорон аввал маблагхои «ифлос»-ро, ки аз фаъолияти гайриконунй ба даст оварда шудаанд, ба системаи молиявии конунй дохил мекунанд. Ин аксар вақт ҷудо шуданро дар бар мегирад калон маблағҳои хурдтареро, ки эҳтимоли баланд бардоштани парчамҳои сурхро надоранд.
дар қабати марҳила, ҷинояткор ба амалиёти мураккаби молиявӣ машғул мешавад, то пулро аз ғайриқонунии он дур кунад сарчашма. Ин усулҳоро ба монанди интиқоли пулҳои хориҷӣ ё интиқоли пул тавассути shell истифода мебарад ширкатҳои.
Ниҳоят, дар давоми ҳамгироии, маблагхо аз нав ба иктисодиёти конунй рупуш карда мешаванд қонунӣ фондҳои тиҷоратӣ. Дар ин марҳила, ҷинояткорӣ пулро бомуваффакият азхуд кард.
Усулҳои маъмуле, ки барои шустушӯи пул нақшаҳои ба тиҷорат асосёфта, истифодаи казиноҳо ва муомилоти амволи ғайриманқул, ташкили ширкатҳои ҷабҳа ва пеш, смурфинг ва сӯиистифода аз усулҳои нави пардохт, ба монанди криптовалютҳо.
Миқёси шустушӯи пул умумиҷаҳонӣ бузург аст. Тибқи баъзе ҳисобҳо, ҳамасола дар сатҳи байналмилалӣ тақрибан аз 800 миллиард то 2 триллион доллар шустушӯ карда мешавад, ки аз 2 то 5 фоизи ММД-и ҷаҳониро ташкил медиҳад.
Бонкҳо, биржаҳои пулӣ, казиноҳо, агентиҳои амволи ғайриманқул, биржаҳои криптовалютӣ ва ҳатто ҳуқуқшиносон метавонанд ба таври тасодуфӣ шустушӯи пулро тавассути анҷом надодани санҷиши дурусти муомилоти шубҳанок ва муштариён ва инчунин бехабар будан аз намудҳои гуногуни намудҳои қаллобӣ дар ҳисобдорӣ ки процессро осон мекунанд.

Оқибатҳои шустушӯи пул

Шустушӯи пул ба ҷиноятҳои вазнини муташаккил мусоидат мекунад ва ба ҷомеа таъсири хеле манфии худро мерасонад:

Он маблағгузории муҳимро барои хатарнок таъмин мекунад ҷинояткорӣ фаъолият монанди маводи мухаддир хариду фурӯши одамон, террорист ҳамлаҳо, муомилоти силоҳ, фасод ва ҳатто куштор.
Саркашӣ аз андоз аз андозҳо муҳим аст фондхои чамъиятй барои инфрасохтор, маориф, барномаҳои тандурустӣ ва дигар хизматрасониҳои ҷамъиятӣ заруранд.
Он маълумоти тиҷоратию иқтисодии байналмилалиро бо роҳи пинҳон кардани пайдоиш ва таъиноти он ба таври ҷиддӣ таҳриф мекунад фондҳо аз сархад гузаштанд.
Ворид кардани миллиардҳо доллари шустушӯй ба бозорҳои амволи ғайриманқули боҳашамат боиси болоравии арзиши манзил, бад шудани нобаробарӣ ва бесарпаноҳ мегардад.
Бо пӯшонидани шахсияти одамон ва пинҳон кардани моликият, он ба фасодкорӣ дар бахши давлатӣ мусоидат мекунад, масъулиятро коҳиш медиҳад ва ба амнияти миллӣ таҳдид мекунад.

«Шустушӯи пул муҳаррики ҷиноятҳои муташаккил аст. Бидуни он империяҳои ҷиноӣ дар саросари ҷаҳон хароб хоҳанд шуд». - Ҷон Кассара, коршинос оид ба шустушӯи пул ва собиқ афсари иктишофии ИМА

Барои шахсони воқеӣ ва ширкатҳое, ки ба шустушӯи пул, хоҳ дидаву дониста ё надониста дастгир шудаанд, оқибатҳои он низ ниҳоят ҷиддӣ мебошанд:

Ҷаримаҳои сахти молиявӣ аксар вақт миллионҳо доллар барои нокомиҳои системавӣ дар назорати AML.
сахт зарар ба обрӯ ҳам барои шахсони воқеӣ ва ҳам барои муассисаҳои молиявӣ.
Эҳтимолияти яхкунӣ ё ҳатто мусодираи ҳама гуна дороиҳое, ки аз даромадҳои шустушӯи пул мушоҳида мешаванд.
Ҳукмҳои тӯлонии зиндон дар бораи маҳкумият барои шустушӯи пул ё иттиҳоми молиявии марбута.

Қоидаҳои Муқовимат ба шустушӯи пул (AML).

Барои мубориза бо ин мушкили азим ва хатарнок, аксари кишварҳо муқаррарот ва агентиҳои васеъ доранд, ки ба ошкор ва пешгирии шустушӯи пул нигаронида шудаанд:

Аморати Муттаҳидаи Араб заминаи мустаҳками ҳуқуқии мубориза бо шустушӯи пулро дорад, ки бо стандартҳои байналмилалӣ, бахусус тавсияҳои Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) мувофиқат мекунад.

Қонун дар бораи AML (Қонуни федералии № 20 аз 2018): Ин қонунгузории асосӣ барои AML дар АМА мебошад. Он ҳуқуқвайронкуниҳои марбут ба пулшӯиро муайян мекунад ва заминаи қонуниро барои пешгирӣ ва муҷозот аз фаъолияти пулшӯйӣ муқаррар мекунад. Қонун доираи васеи ҷиноятҳои асосиро (ҷиноятҳои асосие, ки маблағҳои ғайриқонунӣ ба вуҷуд меоранд) фаро мегирад ва ба доираи васеи субъектҳо, аз ҷумла муассисаҳои молиявӣ, корхонаҳо ва касбҳои таъиншудаи ғайримолиявӣ ва ташкилотҳои ғайритиҷоратӣ дахл дорад.

Дастурҳои Бонки марказӣ: Бонки марказии Аморати Муттаҳидаи Араб дастурҳои муфассал ва давраномаҳоро ба муассисаҳои молиявӣ нашр мекунад, ки барои санҷиши зарурии муштариён, мониторинги транзаксия ва гузориш додани амалиёти шубҳанок замина фароҳам меорад. Ташкилотҳои молиявӣ вазифадоранд, ки тартиботи дохилӣ ва системаҳои назоратро барои ошкор ва гузориш додани фаъолиятҳои шубҳанок муқаррар кунанд.

Ҳисобот дар бораи амалиёти шубҳанок: Ташкилотҳо вазифадоранд, ки дар бораи ҳама гуна фаъолиятҳои гумонбаршудаи шустушӯи пул ба Шӯъбаи иктишофии молиявии АМА (FIU) фавран хабар диҳанд. FIU дар назди Бонки марказӣ фаъолият мекунад ва барои қабул, таҳлил ва паҳн кардани иттилооти марбут ба қонунигардонии пулҳои эҳтимолӣ ё маблағгузории терроризм масъул аст.

Ҳамкории байналмилалӣ: Аморати Муттаҳидаи Араб дар талошҳои байналмилалӣ оид ба мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва маблағгузории терроризм фаъолона иштирок мекунад. Он чанд конвенсияи байналмилалиро ба тасвиб расонидааст ва узви Комиссияи мубориза бо пулшӯӣ ва мубориза бо маблағгузории терроризми Шӯрои ҳамкории Халиҷи Форс мебошад.

Ҷаримаҳо ва иҷроиш: Қонуни AML ҷазоҳои сахтро барои ҷиноятҳои шустушӯи пул, аз ҷумла ҷарима ва ҳабс муқаррар мекунад. Мақомоти судӣ ва мақомоти ҳифзи ҳуқуқи АМА ваколат доранд, ки парвандаҳои шустушӯи пулро тафтиш ва таъқиб кунанд.

Мониторинг ва риояи доимӣ: Муассисаҳои молиявӣ ва дигар шахсони ӯҳдадор бояд мониторинги доимии муносибатҳои тиҷоратии худро гузаронанд ва дар сурати ошкор шудани хатарҳои баландтар санҷиши заруриро анҷом диҳанд.

Арзёбии хатар ва идоракунии: Субъектҳо вазифадоранд, ки мунтазам арзёбии хатарҳоро барои фаҳмидан ва идора кардани хатарҳои худ ба шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм гузаронанд.

Омӯзиш ва огоҳӣ: Барномаҳои омӯзишии мунтазам барои кормандони муассисаҳои молиявӣ ва ғайримолиявӣ ҳатмӣ карда мешаванд, то онҳо аз қоидаҳои AML огоҳ бошанд ва метавонанд фаъолиятҳои шубҳанокро самаранок муайян ва гузориш диҳанд.

Намунаҳои воқеии амалҳои маҷбурӣ дар Амороти Муттаҳидаи Араб нишон медиҳанд, ки ӯҳдадориҳои кишвар дар мубориза бо пулшӯӣ. Масалан, АМА ҳолатҳои пурсарусадоеро мушоҳида кардааст, ки муассисаҳои молиявӣ барои риоя накардани қоидаҳои AML ҷарима шуданд.

Қоидаҳои AML-и АМА ҳамаҷониба буда, барои пешгирӣ, ошкор ва таъқиби фаъолияти шустушӯи пул тарҳрезӣ шудаанд. Онҳо ӯҳдадории кишварро барои нигоҳ доштани тамомияти низоми молиявии худ ва мавқеи он дар ҷомеаи ҷаҳонӣ инъикос мекунанд.

Бо вуҷуди ин, бо мураккабии афзояндаи нақшаҳои шустушӯи пул, ҳанӯз ҳам камбудиҳои азими танзимкунанда мавҷуданд, ки ҳуқуқшиносон метавонанд тавассути огоҳии дуруст ва идоракунии проактивии хавфҳо ва дастгирии мубориза бо пулшӯии АМА ташаббусхо.

Адвокат оид ба шустушӯи пул хидматҳои муҳими ҳуқуқии марбут ба ҷиноятҳои мураккаби молиявӣ мерасонад

Шустушӯи пул пинҳон кардани маблағҳои ғайриқонунӣ ё қонунӣ нишон додани онҳо тавассути муомилоти мураккабро дар бар мегирад. Он ба ҷинояткорон имкон медиҳад, ки даромадҳои аз фаъолиятҳои ғайриқонунӣ ба мисли қаллобӣ, саркашӣ аз андоз ё маблағгузории терроризм ба даст омадаро пинҳон ва истифода баранд. Ҳамчун мубориза бо пулшӯии ҷаҳонӣ (AML) муқаррарот пурзӯр мешавад, корхонаҳо ва инчунин шахсони алоҳида барои риоя накардан ё иштироки мустақим дар нақшаҳои шустушӯи пул ҷазоҳои сахт мегиранд. Дар ин муҳит хидматрасонии мутахассисони ҳуқуқшинос комилан муҳим аст.

Адвокатҳои пулшӯӣ дорои дониши коршиносии қонунҳо ва қоидаҳои мураккаби танзимкунандаи маҷмаа ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА. Новобаста аз он ки намояндагии муштариёне, ки бо пардохти ҷубронпулӣ рӯбарӯ мешаванд ё маслиҳати пешгирикунанда оид ба риояи талабот, онҳо як қатор хидматҳои муҳимро истифода мебаранд. Ин роҳнамоии мизоҷонро тавассути тафтишот, сохтани ҳимояи мустаҳками ҳуқуқӣ ва мувофиқ кардани расмиёти AML бо интизориҳои қатъии танзимкунанда дар бар мегирад.

Ҷазоҳои сахти ҳуқуқӣ татбиқ мешаванд

Ашхосе, ки бо иттиҳоми шустушӯи пул маҳкум шудаанд, дар саросари ҷаҳон ба оқибатҳои ҷиддии ҷиноӣ дучор мешаванд. Ҷазоҳо дар қаламрави юрисдиксияҳо фарқ мекунанд, аммо маъмулан инҳоро дар бар мегиранд:

Ҷаримаҳои назарраси молиявӣ то ду маротиба аз маблағи шустушӯшуда.
Сарвати мукаммал мусодираи аз ҷумла амвол, мошинҳо, корхонаҳо ва даромади суратҳисоби бонкӣ.
Солҳои зиндон вобаста ба омилҳое, ба монанди маблағи шустушӯ ва таърихи ҷиноӣ.

Барои соҳибкорон, оқибатҳо ҷаримаҳои вазнин, лағви иҷозатномаҳои амалиётӣ, корпоратсияҳои барҳамхӯрда ва масъулияти инфиродӣ барои директорони мувофиқро дар бар мегиранд. Дидаю дониста мусоидат кардан ба шустушӯи пул низ боиси амиқ мегардад зарар ба обрӯ. Бо имкониятҳои пешрафтаи пайгирии молиявӣ, прокурорҳо оғоз кардани парвандаҳоро бештар имконпазир меҳисобанд.

"Сукути онҳо аслиҳаи онҳост, махфияти муштариёни онҳо сипари зидди адолат аст." – Судяе, ки дар мурофиаи судӣ оид ба пулшӯӣ раиси мекунад

Чаро намояндагии ҳуқуқӣ муҳим аст?

Гузаронидани тафтишоти пулшӯӣ ва айбдоркуниҳо бе ҳимояи ҳуқуқии коршиносон ниҳоят хатарнок аст. Ба гуфтаи ҳуқуқшинос дар БАА, адвокат [[Ҳасан Элҳайс]], "Қадами оқилонатарин ин ҷалби як мутахассиси ҳуқуқшинос аст". Фаҳмиши амиқи онҳо дар бораи қоидаҳои риояи молиявӣ бебаҳост. Онҳо инчунин таъмин мекунанд:

Ҷавоби фаврии тафтишот

Вақте ки мақомот тафтишотро оғоз мекунанд, ба зудӣ ҷалби адвокатҳо дар таҳияи ривоятҳо дар бораи қонунӣ будани айбдоркуниҳо дар марҳилаҳои аввал кӯмак мекунанд.

Санҷиши далелҳо

Санҷиши ҳамаҷонибаи далелҳои айбдоркунӣ номувофиқатиро барои беэътибор донистани айбҳо ошкор мекунад. Бе таҳлили фаврии ҳуқуқӣ пас аз мусодира, дороиҳое, ки тиҷорат ва воситаҳои зиндагӣро нигоҳ медоранд, аксар вақт яхбандӣ мемонанд.

Баровардани прокурорҳо

Адвокатҳои бомаҳорат бо прокурорҳо музокира карда, заъфҳои далелҳоро нишон медиҳанд ва онҳоро барои қатъ кардани парвандаҳо ё кам кардани ҷазо роҳнамоӣ мекунанд.

Муҳофизати толори суд

Онҳо мизоҷонро дар суд бо роҳи ҳамла ба айбномаҳои судӣ ҳимоя мекунанд, агар айбҳо боқӣ монанд. Ин ба таври ҳамаҷониба баҳс кардани дурустии далелҳои шубҳанокро дар бар мегирад.

Роҳнамои фаъол оид ба ӯҳдадориҳои AML

Илова ба ҳимояи устувори ҷиноӣ, ҳуқуқшиносони пулшӯӣ оид ба ӯҳдадориҳои ҳуқуқӣ дар атрофи муқаррароти мураккаб роҳнамоии фаъол медиҳанд. Онҳо маслиҳатҳои мувофиқ ва таҷрибаҳои беҳтарини мутобиқатро барои ошкор ва пешгирии истифодаи ғайриқонунии каналҳои қонунӣ пешниҳод мекунанд. Унсурҳои умумӣ иборатанд аз:

Мутобиқсозии расмиёти гузоришдиҳии AML, аудитҳои дохилӣ ва равандҳои санҷиши зарурӣ, ки бо охирин мувофиқанд Роҳнамои FATF.
Омӯзиши кормандон барои муайян кардан ва зуд гузориш додан амалиёти шубҳанок тавассути SAR ва дигар каналҳои ифшои ҳатмӣ.
Давра ба давра тасдиқ кардани равандҳои KYC кафолат медиҳад тартиби тафтиши мизоҷон тағиротҳои муайяншударо ҳисоб мекунанд хавфи шустушӯи пул ва типология.

Соҳаҳои иловагӣ

Бо донишҳои мураккаби техникӣ ва юрисдиксия, ҳуқуқшиносони пулшӯӣ инчунин дар соҳаҳои иловагӣ кӯмак мекунанд:

Кӯмак барои барқарорсозии дороиҳо пас аз яхкунӣ ё мусодира тавассути мурофиаи судӣ.
Шикоят ҷаримаҳои танзимкунанда ва чазои маъмурй бо рохи ошкор намудани камбудихои процессуалй ва тартиб додани созишномахои созиш.
Ҳимояи дархостҳои истирдод ва машварат дар бораи тартиби ҳамкории байналмилалӣ дар тафтишоти фаромарзии кишварҳои гуногун.
Арзёбии криминалистии ҳисобҳо, шартномаҳо ва мубодила барои муайян кардани имконоти бозгашт ё баромадан ҳангоми ошкор кардани маблағҳои ғайриқонунии сармоягузор.

Интихоби дурусти машваратчии ҳуқуқӣ

Бо таҷрибаи махсуси молиявӣ ва ҳуқуқӣ бо чунин талабот зиёд, санҷиши бодиққат дар бораи интихоби машварат дар баробари параметрҳо, ба монанди сатҳи таҷрибаи коркарди парвандаҳои AML барои бахшҳои мушаххас, сохторҳои пардохт ва инчунин сабтҳои умумии пайгирӣ, ки натиҷаҳои мусоидро таъмин мекунанд, оқилона аст.

Адвокатҳои шустушӯи пул кӯмаки баланди тахассусиро пешкаш мекунанд, ки аз таҷрибаҳои ифшои парванда ва омӯзиши васеъ истифода мебаранд. Бо маслиҳат додан ба мизоҷон ва таҳлили муомилоти мураккаб, онҳо вазифаи хеле пурарзишро иҷро мекунанд - равшан кардани ӯҳдадориҳо ва маҳдудиятҳо барои тиҷорат дар ҳоле ки ҳимояи ҳуқуқҳои инфиродӣ. Маҳорати онҳо дар ҳимоя ё таъқиби иттиҳоми ҷиноятҳои молиявӣ низ ба натиҷаҳои айбдоршавандагон таъсир мерасонад.

Умуман дар муҳитҳое, ки стандартҳои танзимкунанда доимо тағйирёбанда ва афзояндаи ӯҳдадориҳои ҷиноӣ, нигоҳ доштани мушовирони боэътимоди ҳуқуқӣ дар риояи молиявӣ ва масъалаҳои марбут ба шустушӯи пул комилан муҳим боқӣ мемонад.