Ҷинояти молиявӣ ба фаъолиятҳои ғайриқонунӣ, ки муомилоти қаллобии молиявӣ ё рафтори ношоиста барои манфиати шахсии молиро дар бар мегиранд, ишора мекунад. Ин як масъалаи ҷиддии ҷаҳонӣ ва бадтаршаванда аст, ки ба ҷиноятҳо ба монанди шустушӯи пул, маблағгузории терроризм ва ғайра имкон медиҳад. Ин дастури мукаммал таҳдидҳои ҷиддӣ , таъсири дурдаст , тамоюлҳои охирин ва роҳҳои ҳалли муассиртаринро барои мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ дар саросари ҷаҳон баррасӣ мекунад.

Ҷиноятҳои молиявӣ чист?

Ҷинояти молиявӣ ҳама гуна ҷиноятҳои ғайриқонуниро дар бар мегирад , ки ба даст овардани пул ё амвол тавассути фиреб ё қаллобӣ алоқаманд аст. Категорияҳои асосӣ инҳоянд:

Шустушӯи пул: Пинҳон кардани пайдоиш ва ҳаракати маблағҳои ғайриқонунӣ аз фаъолияти ҷиноятӣ.
Қаллобӣ: Фиреб додани корхонаҳо, шахсони алоҳида ё ҳукуматҳо барои фоидаи молиявӣ ё дороиҳои ғайриқонунӣ.
ба киберҷиноятҳо: Дуздӣ, қаллобӣ ё ҷинояти дигаре, ки бо технология имконпазир аст, барои фоидаи молиявӣ.
Савдои дохили: Истифодаи нодурусти маълумоти ширкати хусусӣ барои фоидаи бозори саҳҳомӣ.
Пора / коррупсия: Пешниҳоди ҳавасмандӣ ба монанди пули нақд барои таъсир ба рафтор ё қарорҳо.
Саркашӣ аз андоз: Эълон накардани даромад барои ғайриқонунӣ аз пардохти андоз саркашӣ кардан.
Маблағгузории терроризм: Таъмини маблағ барои дастгирии идеология ё фаъолияти террористӣ.

Усулҳои гуногуни ғайриқонунӣ барои пинҳон кардани моликияти воқеӣ ё пайдоиши пул ва дигар дороиҳо мусоидат мекунанд . Ҷинояти молиявӣ инчунин боиси ҷиноятҳои ҷиддӣ ба монанди қочоқи маводи мухаддир, қочоқи инсон, қочоқ ва ғайра мегардад. Намудҳои таҳрикдиҳӣ ба монанди кумак, мусоидат ё тавтеа барои содир кардани ин ҷиноятҳои молиявӣ ғайриқонунӣ мебошанд.

Технологияҳои мураккаб ва пайвастагии ҷаҳонӣ имкон медиҳанд, ки ҷиноятҳои молиявӣ рушд кунанд. Бо вуҷуди ин, созмонҳои ҷаҳонии махсус барои мубориза бо ин таҳдиди ҷиноятӣ нисбат ба пештара роҳҳои ҳалли муттаҳидро пеш мебаранд .

Намудҳои асосии ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА

Биёед баъзе шаклҳои асосии ҷиноятҳои молиявиро, ки ба иқтисодиёти сояҳои ҷаҳон мусоидат мекунанд, баррасӣ кунем.

пулшӯӣ

Раванди классикии шустушӯи пул се марҳилаи асосиро дар бар мегирад:

Ҷойгиркунӣ - Муаррифӣ маблағҳои ғайриқонунӣ ба системаи асосии молиявӣ тавассути пасандозҳо, даромадҳои тиҷоратӣ ва ғ.
Қабат - Пинҳон кардани пайи пул тавассути муомилоти мураккаби молиявӣ.
Интегратсия - Интегратсияи пулҳои "тозашуда" ба иқтисоди қонунӣ тавассути сармоягузорӣ, хариди боҳашамат ва ғайра.

Шустушӯи пул на танҳо даромадҳои ҷиноятиро пинҳон мекунад, балки имкон медиҳад, ки фаъолияти минбаъдаи ҷиноятӣ. Соҳибкорон метавонанд онро беихтиёрона фаъол созанд. Аз ин рӯ, муқаррароти ҷаҳонии мубориза бо пулшӯӣ (AML) ӯҳдадориҳои сахттар оид ба гузоришдиҳӣ ва расмиёти риояро барои бонкҳо ва дигар муассисаҳо барои муборизаи фаъолона бо шустушӯи пул водор мекунад. Дар як қадами мусбӣ, Амороти Муттаҳидаи Араб дар моҳи феврали соли 2024 аз Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) аз "рӯйхати хокистарӣ" хориҷ карда шуд, ки ин пешравии кишварро дар таҳкими қоидаҳои зидди AML нишон медиҳад.

Бинобар ин, қоидаҳои ҷаҳонии мубориза бо шустушӯи пул (АМЛ) барои бонкҳо ва дигар муассисаҳо ӯҳдадориҳои сахттари гузоришдиҳӣ ва тартиби риояи онро талаб мекунанд, то бо шустушӯи пул фаъолона мубориза баранд. Ҳалли зеҳни сунъӣ ва омӯзиши мошинии насли оянда метавонад ба ошкор кардани намунаҳои шубҳаноки ҳисобҳо ё амалиётҳо ба таври автоматӣ кумак кунад.

Қаллобӣ

Талафоти ҷаҳонӣ танҳо аз қаллобии пардохтӣ дар соли 2021 аз 35 миллиард доллар гузашт . Қаллобӣ бо роҳҳои гуногун аз технология, дуздии шахсият ва муҳандисии иҷтимоӣ барои осон кардани интиқоли ғайриқонунии пул ё дастрасӣ ба маблағгузорӣ истифода мебарад. Намудҳо инҳоянд:

Қаллобӣ дар корти кредитӣ/дебетӣ
Қаллобии фишинг
Созиши почтаи электронӣ
Ҳисобнома-фактураҳои қалбакӣ
Қаллобии романтикӣ
Схемаи понзи/пирамида
Қаллобӣ дар бораи шахсияти синтетикӣ
Қаллобӣ гирифтани ҳисоб

Қаллобӣ эътимоди молиявиро поймол мекунад, боиси изтироби қурбониён мегардад ва хароҷоти истеъмолкунандагон ва таъминкунандагони молиявиро зиёд мекунад. Таҳлили қаллобӣ ва усулҳои баҳисобгирии криминалистӣ барои ошкор кардани фаъолиятҳои шубҳанок барои тафтишоти минбаъда аз ҷониби муассисаҳои молиявӣ ва мақомоти ҳифзи ҳуқуқ кӯмак мекунанд.

«Ҷинояткории молиявӣ дар соя мешукуфад. Дар кунҷҳои торикии он равшанӣ андохтан қадами аввалин дар роҳи барҳам додани он аст». - Лоретта Линч, собиқ Прокурори генералии ИМА

ба киберҷиноятҳо

Ҳамлаҳои киберӣ алайҳи муассисаҳои молиявӣ аз соли 2020 то 2021 дар саросари ҷаҳон 238% афзоиш ёфтанд. Рушди молияи рақамӣ имкониятҳоро барои ҷиноятҳои киберии молиявии бо технология асосёфта, ба монанди:

Ҳамёни крипто / ҳакҳои мубодила
Ҷойгиркунии банкомат
Гирифтани корти кредитӣ
Дуздии маълумоти ҳисобҳои бонкӣ
Ҳамлаҳои решавӣ
Ҳамлаҳо ба бонкдории мобилӣ/ҳамёнҳои рақамӣ
Қаллобӣ бо ҳадафи хидматрасониҳои ҳозир харидан-баъдтар пардохт кардан

Зарари киберҷиноятҳои ҷаҳонӣ дар панҷ соли оянда метавонад аз 10.5 триллион доллар зиёд шавад . Дар ҳоле ки дифоъи киберӣ идома дорад, ҳакерҳои ботаҷриба абзорҳо ва усулҳои мураккабтарро барои дастрасии беиҷозат, вайрон кардани маълумот, ҳамлаҳои нармафзори зараровар ва дуздии пул таҳия мекунанд.

Воридоти андоз

Тибқи гузоришҳо, канорагирӣ ва саркашӣ аз андоз аз ҷониби корпоратсияҳо ва афроди дорои сарвати зиёд дар саросари ҷаҳон аз 500-600 миллиард доллар дар як сол зиёдтар аст . Камбудиҳои мураккаби байналмилалӣ ва паноҳгоҳҳои андоз ин мушкилотро осонтар мекунанд.

Саркашӣ аз андоз даромадҳои давлатиро коҳиш медиҳад, нобаробариро шадидтар мекунад ва вобастагиро ба қарз афзоиш медиҳад. Бо ин васила, маблағгузории дастрасро барои хидматрасониҳои муҳими давлатӣ, ба монанди тандурустӣ, маориф, инфрасохтор ва ғайра маҳдуд мекунад. Беҳтар шудани ҳамкории ҷаҳонӣ байни сиёсатгузорон, танзимгарон, тиҷорат ва муассисаҳои молиявӣ метавонад ба одилона ва шаффофтар кардани низомҳои андоз мусоидат кунад.

Ҷиноятҳои иловагии молиявӣ

Дигар шаклҳои асосии ҷиноятҳои молиявӣ инҳоянд:

Савдои дохили – Истифодаи нодурусти иттилооти ғайридавлатӣ барои фоидаи бозори саҳҳомӣ
Пора / коррупсия – Таъсир ба қарорҳо ё фаъолият тавассути ҳавасмандкунии молиявӣ
Саркашӣ аз таҳримҳо – Гузаштан аз таҳримҳои байналмилалӣ барои фоида
Қалбакӣ – Истеҳсоли асъори қалбакӣ, ҳуҷҷатҳо, маҳсулот ва ғайра.
Қочоқ – Интиқоли мол/маблағҳои ғайриқонунӣ аз сарҳад

Ҷиноятҳои молиявӣ бо амалан бо ҳама намудҳои фаъолияти ҷиноӣ - аз гардиши ғайриқонунии маводи мухаддир ва қочоқи одамон то терроризм ва низоъҳо алоқаманд аст. Гуногунӣ ва миқёси ин мушкилот вокуниши ҳамоҳангшудаи глобалиро талаб мекунад.

Ҷазоҳо барои ҷиноятҳои гуногуни молиявӣ дар АМА

Ҷинояти молиявӣ	Қонун(ҳо)-и дахлдор	Давраи ҷазо
пулшӯӣ	Қонуни федералии № 4/2002 (бо ислоҳ)	Аз 3 то 10 сол зиндон ва/ё то 50 миллион AED ҷарима
Қаллобӣ	Қонуни федералии № 3/1987 (бо ислоҳ)	Фарқ мекунад, аммо одатан то 3 сол зиндон ва/ё ҷарима
ба киберҷиноятҳо	Қонуни федералии № 5/2012 (бо ислоҳ)	Ҷарима аз AED 50,000 то 3 миллион AED ва/ё то 10 сол зиндон
Воридоти андоз	Қарори федералии қонуни № 6/2017	Ҷарима аз AED 100,000 то 500,000 AED ва ҳабси эҳтимолӣ
Қалбакӣ	Қонуни федералии №6/1976	То 10 соли зиндон ва/ё ҷарима
Пора / Коррупсия	Қонуни федералии № 11/2006 (бо ислоҳ)	То 7 сол ҳабс ва/ё то 1 миллион AED ҷарима барои супорандагон ва қабулкунандагон
Савдои Insider	Қонуни федералии № 8/2002 (бо ислоҳ)	То 5 сол зиндон ва/ё то 10 миллион AED ҷарима

Тафтишот ва таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай

Тафтиши ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай:

Ҳисобот: Гузориши ҳолатҳои ҷиноятҳои молиявӣ тавассути каналҳои таъиншуда ё тавассути тамос бо полиси Дубай ё мақомоти дахлдори танзими молиявӣ, вобаста ба хусусияти ҷиноят, мусоидат мекунад. Масалан, дар бораи фаъолиятҳои гумонбаршудаи шустушӯи пул ба Шӯъбаи иктишофи молиявӣ (FIU) хабар дода мешавад.
Тафтишоти ибтидоӣ: Ин марҳила аз ҷамъоварии ҳамаҷонибаи далелҳо оғоз мешавад, ки таҳлили амиқи сабтҳои молиявӣ, гузаронидани мусоҳибаҳо бо шоҳидони дахлдор ва ҳамкории синергетикӣ байни полиси Дубай, додситонии давлатӣ ва воҳидҳои махсусгардонидашуда ба монанди Департаменти Амнияти Иқтисодии Дубайро дар бар мегирад.
Ҳамкории васеъ: Ёддошти тафоҳуме, ки ба наздикӣ байни Дафтари иҷроияи АМА ва полиси Дубай таъсис ёфтааст, равиши муштаракро тақвият бахшида, ба ин васила қобилияти тафтишотро дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ самараноктар афзоиш дод.

Таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай:

Прокурори давлатӣ: Пас аз ҷамъ овардани далелҳои ҷиддие, ки тавассути ҷараёни тафтишот, парванда ба Прокуратураи давлатӣ пешниҳод карда мешавад, дар он ҷо прокурорҳо далелҳоро ба таври ҷиддӣ арзёбӣ мекунанд ва муайян мекунанд, ки оё нисбати гунаҳкорони эҳтимолӣ парвандаи расмӣ оғоз карда шаванд ё не.
Системаи судӣ: Парвандагоне, ки айбнома пешбарӣ карда мешаванд, баъдан дар Додгоҳҳои Дубай баррасӣ мешаванд, ки дар он судяҳои беғараз дар мурофиа раисӣ мекунанд. Ба ин мақомоти судӣ масъулияти баҳодиҳии гунаҳкорӣ ё бегуноҳӣ дар асоси арзёбии ҳамаҷонибаи далелҳои пешниҳодшуда бо риояи қатъии қонунҳои Аморати Муттаҳидаи Араб гузошта шудааст.
Шиддати ҷазо: Дар мавридхое, ки гунох мукаррар шудааст, раисикунанда чазои дахлдорро, ки ба хусусият ва вазнинии чинояти молиявии содиршуда мувофик аст, муайян мекунад. Чораҳои муҷозот метавонанд аз ҷаримаҳои ҷиддии молиявӣ то ҳукмҳои ҳабс, бо давомнокии ҳабс мутаносибан ба вазнинии ҷиноят, ки дар қонунҳои ҳуқуқии АМА пешбинӣ шудаанд, фарқ кунанд.

Вазифаҳои ташкилотҳои асосӣ

Созмонҳои гуногуни ҷаҳонӣ талошҳои умумиҷаҳонӣ алайҳи ҷиноятҳои молиявиро пеш мебаранд:

Гурӯҳи кории амалиёти молиявӣ (FATF) стандартҳои мубориза бо пулшӯии пул (AML) ва мубориза бо маблағгузории терроризмро муқаррар мекунад, ки дар саросари ҷаҳон қабул шудаанд.
Дафтари СММ оид ба маводи мухаддир ва ҷинояткорӣ (UNODC) ба кишварҳои узв тадқиқот, роҳнамоӣ ва ёрии техникӣ мерасонад.
ХБА ва Бонки Ҷаҳонӣ баҳодиҳии чаҳорчӯбаи PL/CFT-и кишвар ва таъмини дастгирии рушди иқтидор.
Интерпол ба ҳамкории полис барои мубориза бо ҷиноятҳои фаромиллӣ тавассути таҳлили иттилоотӣ ва базаҳои маълумот мусоидат мекунад.
Europol амалиёти муштараки кишварҳои узви Иттиҳодияи Аврупоро бар зидди шабакаҳои ҷиноии муташаккил ҳамоҳанг мекунад.
Гурӯҳи Эгмонт 166 шӯъбаҳои миллии иктишофии молиявиро барои мубодилаи иттилоот мепайвандад.
Кумитаи Базел оид ба назорати бонкӣ (BCBS) барои танзим ва риояи глобалӣ роҳнамоӣ ва дастгирӣ пешниҳод мекунад.

Дар баробари мақомоти фаромарзӣ, мақомоти миллии танзимкунанда ва ҳифзи ҳуқуқ, аз қабили Идораи хазинадории ИМА оид ба назорати дороиҳои хориҷӣ (OFAC), Агентии Миллии Ҷинояткории Британияи Кабир (NCA) ва Мақомоти федералии назорати молиявии Олмон (BaFin), бонкҳои марказии Амороти Муттаҳидаи Араб ва дигарон амалҳое, ки ба стандартҳои ҷаҳонӣ мувофиқанд.

"Мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ на аз ҷониби қаҳрамонон, балки одамони оддӣ, ки кори худро бо садоқат ва садоқат ба ҷо меоранд, ғолиб меоянд." – Гретчен Рубин, муаллиф

Қоидаҳои асосии риояи ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА

Қоидаҳои устуворе, ки бо расмиёти пешрафтаи мутобиқат дар дохили муассисаҳои молиявӣ дастгирӣ мешаванд, воситаҳои муҳими коҳиш додани ҷиноятҳои молиявӣ дар саросари ҷаҳон мебошанд.

Қоидаҳои Муқовимат ба шустушӯи пул (AML).

Қоидаҳои асосии мубориза бо шустушӯи пул инҳоянд:

ИМА Санади махфияти бонкӣ ва Санади ПАТРИОТ
EU Директиваҳои AML
Британияи Кабир ва АМА Қоидаҳои шустушӯи пул

Ин қоидаҳо аз ширкатҳо талаб мекунанд, ки хатарҳоро фаъолона арзёбӣ кунанд, муомилоти шубҳанокро гузориш диҳанд, санҷиши зарурии муштариёнро анҷом диҳанд ва дигар ӯҳдадориҳои риояи қонунро иҷро кунанд.

Қоидаҳои AML бо ҷазоҳои назаррас барои риоя накардан тақвият дода шудаанд, ҳадафи он баланд бардоштани назорат ва амният дар системаи молиявии ҷаҳонӣ мебошад.

Қоидаҳои муштарии худро (KYC) бидонед

Протоколҳои муштариёни худро (KYC) донед, ки провайдерҳои хидматрасонии молиявиро вазифадор мекунанд, ки шахсияти муштариён ва манбаъҳои маблағро тасдиқ кунанд. KYC барои ошкор кардани суратҳисобҳои қаллобӣ ё пайроҳаҳои пулии марбут ба ҷиноятҳои молиявӣ муҳим боқӣ мемонад.

Технологияҳои пайдошаванда ба монанди санҷиши ID-и биометрӣ, видеои KYC ва санҷишҳои пасзаминаи автоматӣ ба осон кардани равандҳо кӯмак мекунанд.

Ҳисобот оид ба фаъолияти шубҳанок

Гузоришҳои фаъолияти шубҳанок (SAR) воситаҳои муҳими ошкоркунӣ ва пешгирӣ дар мубориза бо шустушӯи пул мебошанд. Муассисаҳои молиявӣ бояд SAR-ҳоро дар бораи муомилоти шубҳанок ва фаъолиятҳои суратҳисоб барои тафтишоти минбаъда ба воҳидҳои иктишофии молиявӣ пешниҳод кунанд.

Усулҳои пешрафтаи таҳлилӣ метавонанд дар ошкор кардани 99% фаъолиятҳои аз ҷониби КДМ кафолатдодашуда, ки ҳамасола гузориш дода намешаванд, кӯмак расонанд.

Дар маҷмӯъ, ҳамоҳангсозии сиёсати глобалӣ, расмиёти пешрафтаи мутобиқат ва ҳамоҳангсозии наздики давлат ва бахши хусусӣ шаффофияти молиявӣ ва якпорчагии сарҳадро тақвият мебахшад.

Истифодаи технологияҳо бар зидди ҷиноятҳои молиявӣ

Технологияҳои фавқулода имкониятҳои тағирёбандаи бозиро барои ба таври назаррас беҳтар кардани пешгирӣ, ошкор ва вокуниш ба ҷиноятҳои гуногуни молиявӣ пешниҳод мекунанд.

AI ва омӯзиши мошинӣ

Зеҳни сунъӣ (ЗС) ва алгоритмҳои омӯзиши мошинӣ имкони ошкор кардани қолабҳоро дар дохили маҷмӯаҳои бузурги додаҳои молиявӣ хеле берун аз имконоти инсонӣ фароҳам меоранд. Барномаҳои асосӣ инҳоянд:

Таҳлили қаллобӣ дар пардохт
Муқовимат ба шустушӯи пул
Баланд бардоштани киберамният
Тафтиши шахсият
Ҳисоботи автоматии шубҳанок
Моделсозӣ ва пешгӯии хатар

AI муфаттишони AML-и инсонӣ ва гурӯҳҳои мувофиқатро барои мониторинг, дифоъ ва банақшагирии стратегӣ бар зидди шабакаҳои ҷиноии молиявӣ афзоиш медиҳад. Он як ҷузъи муҳими инфрасохтори насли ояндаи зидди ҷиноятҳои молиявӣ (AFC) мебошад.

«Технология шамшери дудама дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ аст. Дар ҳоле ки он барои ҷинояткорон имкониятҳои нав фароҳам меорад, он инчунин моро бо абзорҳои пуриқтидор барои пайгирӣ ва қатъ кардани онҳо тақвият медиҳад.» – Директори иҷроияи Europol Кэтрин Де Болле

Таҳлилҳои Blockchain

Реестрҳои тақсимшудаи шаффоф ба монанди Bitcoin ва Ethereum blockchain имкон медиҳанд, ки ҷараёни маблағҳо пайгирӣ карда шавад, то шустушӯи пул, қаллобӣ, пардохтҳои нармафзори фидя, маблағгузории терроризм ва муомилоти иҷозатдодашударо муайян кунанд.

Ширкатҳои мутахассис асбобҳои пайгирии blockchain-ро ба муассисаҳои молиявӣ, тиҷорати криптографӣ ва муассисаҳои давлатӣ барои назорати қавитар ҳатто бо криптовалютҳои ба махфият нигаронидашуда ба монанди Monero ва Zcash пешниҳод мекунанд.

Системаҳои биометрӣ ва рақамии ID

Технологияҳои биометрии амн , ба монанди изи ангушт, ретина ва шинохти чеҳра, рамзҳои гузарвожаро барои тасдиқи боэътимоди шахсият иваз мекунанд. Чаҳорчӯбаҳои пешрафтаи шиносоии рақамӣ чораҳои боэътимодро аз қаллобӣ ва хатарҳои шустушӯи пул дар робита бо шахсият пешниҳод мекунанд.

Интегратсияҳои API

Интерфейсҳои барномасозии барномаҳои кушодаи бонкӣ ( API ) имкон медиҳанд, ки мубодилаи автоматии маълумот байни муассисаҳои молиявӣ барои мониторинги байнисоҳавии суратҳисобҳо ва амалиётҳои муштариён анҷом дода шавад. Ин хароҷоти риояи қонунро коҳиш медиҳад ва ҳамзамон ҳифзи AML-ро беҳтар мекунад.

Мубодилаи иттилоот

Намудҳои махсуси ҷиноятҳои молиявӣ мубодилаи иттилооти махфиро байни муассисаҳои молиявӣ барои мустаҳкам кардани ошкоркунии қаллобӣ ҳангоми риояи протоколҳои қатъии махфияти маълумот мусоидат мекунанд.

Бо афзоиши экспоненсиалӣ дар тавлиди маълумот, синтез кардани фаҳмишҳо дар пойгоҳи додаҳои васеъ як қобилияти калидӣ барои таҳлили иктишофии давлатӣ ва хусусӣ ва пешгирии ҷиноят мебошад.

Ҳамкории Амороти Муттаҳидаи Араб бо Интерпол дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ

Амороти Муттаҳидаи Араб таҳдиди ҷиддии ҷиноятҳои молиявиро қатъиян эътироф мекунад ва тавассути ҳамкорӣ бо Интерпол барои мубориза бо онҳо чораҳои қатъӣ меандешад:

Мубодилаи иктишофӣ

Амороти Муттаҳидаи Араб бо Интерпол дар бораи тамоюлҳои ҷиноятҳои молиявӣ, типологияҳо ва шабакаҳои ҷиноӣ маълумот мубодила мекунад.
Каналҳои бехатари Интерпол имкон медиҳанд, ки маълумоти фаромарзӣ дар бораи ҷинояткорони гумонбаршуда ва фаъолиятҳои ғайриқонунӣ мубодила шаванд.

Истифодаи захираҳои Интерпол

Амороти Муттаҳидаи Араб аз пойгоҳи Интерпол оид ба ҷиноятҳои молиявӣ ва Маркази мубориза бо коррупсия дар бораи ҷинояткорони молиявӣ истифода мебарад.
Асбобҳо ба монанди Механизми Global Stop Payment имкон медиҳанд, ки транзаксияҳои шубҳанокро ях кунанд.
Махзани маълумотҳои амнияти баҳрӣ дар муайян кардани ҷиноятҳои марбут ба ҷиноятҳои молиявӣ кӯмак мерасонад.

Амалиёти муштарак

Мақомоти ҳифзи ҳуқуқи АМА дар амалиётҳои ҳамоҳангшудаи Интерпол фаъолона иштирок мекунанд.
Инҳо подшоҳони бузурги молиявӣ, барқарорсозии дороиҳо ва барҳам додани шабакаҳои ҷиноятиро ҳадаф қарор медиҳанд.
Мисоли охирин: Амалиёти Lionfish алайҳи қочоқи маводи мухаддир.

Роҳбарияти ҷаҳонӣ

Аморати Муттаҳидаи Араб дар баробари Интерпол дар форумҳои СММ ва ФАТФ рӯзномаи зидди ҷиноятҳои молиявӣ дорад.
Ин ҳаракат ҳамкориҳои байналмилалӣ ва стандартизатсияи чораҳои муқовиматро тақвият мебахшад.

Тавассути ин шарикии бисёрҷанба бо омезиши иктишофӣ, захираҳо, амалиётҳо ва роҳбарият, Амороти Муттаҳидаи Араб муҳофизати худро мустаҳкам мекунад ва ба экосистемаи амни молиявии ҷаҳонӣ мусоидат мекунад.

Таъсири ҷиноятҳои молиявӣ ба иқтисодиёти АМА

Ҷиноятҳои молиявӣ таҳдиди ҷиддӣ ба субот ва рушди иқтисодии АМА мебошанд. Таъсири манфӣ дар бахшҳои гуногун инъикос ёфта, талошҳои кишварро барои нигоҳ доштани низоми устувор ва шаффофи молиявӣ халалдор мекунад. Ҷиноятҳои молиявӣ дар иқтисоди ҷаҳонӣ амиқ реша давондаанд ва Дафтари СММ оид ба маводи мухаддир ва ҷинояткорӣ (UNODC) миқёси умумии онҳоро ба 3-5% ММД-и ҷаҳонӣ баробар медонад, ки ин маблағ солона аз 800 миллиард то 2 триллион долларро ташкил медиҳад, ки аз каналҳои ғайриқонунӣ солона мегузарад.

Аввалан, ҷиноятҳои молиявӣ, аз қабили шустушӯи пул, саркашӣ аз андоз ва қаллобӣ, метавонанд динамикаи бозорро таҳриф кунанд ва барои тиҷорати қонунӣ майдони нобаробар эҷод кунанд . Гурӯҳи кории амалиёти молиявӣ (FATF) гузориш медиҳад, ки танҳо шустушӯи пул дар як сол ба 1.6 триллион доллар баробар аст, ки ба 2.7% ММД-и ҷаҳонӣ баробар аст. Ин метавонад сармоягузории хориҷиро боздорад, кӯшишҳои гуногунрангсозии иқтисодро боздорад ва соҳибкорӣ ва навовариро дар дохили АМА пахш кунад.

Ғайр аз ин, ҷиноятҳои молиявӣ метавонанд эътимоди мардумро ба муассисаҳои молиявӣ ва мақомоти давлатӣ коҳиш диҳанд ва ба қобилияти фаъолияти самараноки онҳо халал расонанд. Ин метавонад боиси фирори сармоя, коҳиши даромади андоз ва аз даст додани эътимод ба низоми молиявии АМА гардад ва дар ниҳоят ба рушди иқтисодӣ ва дурнамои рушд халал расонад. Кишварҳои рӯ ба инкишоф метавонанд дар маҷмӯъ дар як сол беш аз 1 триллион долларро аз сабаби канорагирӣ ва саркашӣ аз андозҳои корпоративӣ аз даст диҳанд, ки ин оқибатҳои ҷиддии иқтисодиро нишон медиҳад.

Ниҳоят, хароҷоти марбут ба тафтиш, таъқиб ва баргардонидани дороиҳое, ки дар натиҷаи ҷиноятҳои молиявӣ гум шудаанд, метавонанд захираҳои ҳифзи ҳуқуқ ва судии АМА-ро танг карда, маблағҳоро аз дигар соҳаҳои муҳими рушди иқтисодӣ ва барномаҳои ҳифзи иҷтимоӣ дур кунанд.

Мо бо рақамҳои +971506531334 ё +971558018669 тамос гиред, то муҳокима кунед, ки чӣ гуна мо ба шумо кӯмак карда метавонем.

Ташаббусҳои ҳукумати Амороти Муттаҳидаи Араб оид ба мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ

Аввалан, Аморати Муттаҳидаи Араб заминаи қонунӣ ва меъёрии худро тавассути қабули қонунҳои устувори мубориза бо пулшӯии пул (AML) ва мубориза бо маблағгузории терроризм (CFT) мустаҳкам кард. Ин қонунҳо тартиботи қатъии санҷиш, талаботҳои ҳисоботдиҳӣ ва ҷаримаҳоро барои риоя накардани талабот муқаррар мекунанд.

Сониян, ҳукумат ниҳодҳои махсус ва гурӯҳҳои корӣ таъсис додааст, ки барои ошкор, тафтиш ва таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ машғуланд. Ба онҳо Шӯъбаи мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва парвандаҳои шубҳанок (AMLSCU) ва Дафтари иҷроияи мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва маблағгузории терроризм дохил мешаванд.

Сеюм, Амороти Муттаҳидаи Араб ҳамкориҳои худро бо созмонҳои байналмилалӣ ва ҳамтоёни хориҷӣ тақвият бахшидааст. Ба ин иштироки фаъол дар ташаббусҳое, ки аз ҷониби Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF), Гурӯҳи Эгмонт оид ба иктишофи молиявӣ ва Интерпол роҳбарӣ мекунанд, дар бар мегирад.

Ниҳоят, ҳукумат барои баланд бардоштани иқтидор ва баланд бардоштани сатҳи огоҳии мардум маблағҳои зиёд сарф кард. Ин барномаҳои омӯзишӣ барои мақомоти ҳифзи ҳуқуқ, муассисаҳои молиявӣ ва соҳибкоронро дар бар мегирад, то қобилияти онҳо дар муайян ва гузориш додани фаъолиятҳои шубҳанокро баланд бардоранд. Маъракаҳои огаҳии мардум инчунин ба огаҳии шаҳрвандон ва сокинон дар бораи хатарҳо ва оқибатҳои ҷиноятҳои молиявӣ нигаронида шудаанд.

Мо бо рақамҳои +971506531334 ё +971558018669 тамос гиред, то муҳокима кунед, ки чӣ гуна мо ба шумо кӯмак карда метавонем.