คำถามที่พบบ่อยที่สุดเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือ Hawala ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: ฉันจะเผชิญกับการลงโทษหรือไม่

การฟอกเงินหรือ Hawala ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

การฟอกเงินหรือ Hawala ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เป็นคำทั่วไปที่ใช้ในการอ้างถึงวิธีที่ผู้กระทำความผิดปลอมแปลงแหล่งที่มาของเงิน การครอบครองเงินที่ได้จากการกระทำทางอาญาซ่อนอยู่โดยการทำกำไรดังกล่าวดูเหมือนจะมาจากแหล่งที่มาที่ดี ขั้นตอนในการฟอกทรัพย์สินที่ได้มาจากอาชญากรนั้นมีหลากหลาย

ลักษณะของผลิตภัณฑ์และบริการที่จัดหาโดยภาคบริการทางการเงิน (โดยเฉพาะการจัดการการควบคุมและการมีเงินสดและทรัพย์สินเป็นของผู้อื่น) หมายความว่าอุตสาหกรรมนี้มีการละเมิดโดยผู้ฟอกเงิน ความผิดฐานฟอกเงินมีลักษณะคล้ายกันทั่วโลก คุณจะพบองค์ประกอบสำคัญสองประการของความผิดฐานฟอกเงิน:

  1. การบังคับใช้การฟอกเงินเองคือการให้บริการทางการเงิน และ
  2. เป็นระดับความรู้หรือสัญชาตญาณที่จำเป็น (ไม่ว่าจะเป็นเรื่องส่วนตัวหรือวัตถุประสงค์) ที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนหรือการกระทำของลูกค้า

การดำเนินการฟอกหรือ Hawala เกิดขึ้นในสถานการณ์ที่คุณมีส่วนร่วมในการจัดเตรียม (กล่าวคือโดยการให้บริการหรือสินค้า) การจัดเตรียมดังกล่าวเรียกร้องให้มีการดำเนินการของอาชญากรรม

กฎหมายที่เกี่ยวข้องที่ควบคุมและลงโทษการฟอกเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์คือ Federal Decree-Law No. 20/2018 และเสริมโดย Federal AML Regulations ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เช่นเดียวกับในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ถือเป็นอาชญากรรมร้ายแรง และอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษเช่นการจำคุกและการปรับจำนวนมากเมื่อมีความเชื่อมั่น โพสต์นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจว่าการฟอกเงินคืออะไรวิธีการมาตรฐานที่อาชญากรใช้คำตอบสำหรับคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับปฏิบัติการของ Hawala และวิธีการควบคุมในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

นี่คือคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการฟอกเงินในยูเออี:

เป็นสิ่งที่ จุดประสงค์ของ moการฟอกขาว / Hawala?

วัตถุประสงค์ของการฟอกเงินคือการได้รับเงินสดอย่างง่ายดายไม่ต้องเสียเหงื่อและไม่ต้องทำงานหนัก แทนที่จะหาเงินด้วยวิธีการทางกฎหมายบุคคลสามารถบิดเบือนเรื่องราวและหลีกเลี่ยงสถานประกอบการด้วยเงินสดที่ไหลเวียนได้ง่ายและไม่ต้องจ่ายภาษี

การฟอกเงินภายใต้ Article 2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 20/2018 ให้:

“ 1- บุคคลใด ๆ ที่มี kตอนนี้รับปากว่าเงินดังกล่าวเป็นเงินที่ได้มาจากความผิดทางอาญาหรือความผิดทางอาญาและผู้ใดจงใจกระทำการใด ๆ ต่อไปนี้จะถือว่าเป็นผู้กระทำความผิดในความผิดฐานฟอกเงิน:

a- โอนหรือเคลื่อนย้ายรายได้หรือทำธุรกรรมใด ๆ โดยมีจุดประสงค์เพื่อปกปิดหรือปลอมแปลงแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย

b- การปกปิดหรืออำพรางลักษณะที่แท้จริงแหล่งที่มาหรือที่ตั้งของเงินที่ได้รับตลอดจนวิธีการที่เกี่ยวข้องกับการจัดการการเคลื่อนไหวความเป็นเจ้าของหรือสิทธิ์ในส่วนที่เกี่ยวกับการดำเนินการดังกล่าว

c- การได้มาครอบครองหรือใช้เงินเมื่อได้รับ

d- ช่วยเหลือผู้กระทำความผิดในความผิดฐานให้รอดพ้นจากการลงโทษ

2- อาชญากรรมการฟอกเงินถือเป็นอาชญากรรมอิสระ การลงโทษผู้กระทำความผิดในความผิดฐานนี้จะไม่ขัดขวางการลงโทษในความผิดฐานฟอกเงิน

3- การพิสูจน์แหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายของเงินไม่ควรถือเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นในการตัดสินผู้กระทำความผิดในความผิดฐานนี้”

โดยสรุปแล้วการฟอกเงินเกี่ยวข้องกับกระบวนการได้รับเงินอย่างผิดกฎหมายโดยหลอกลวงว่าได้มาอย่างถูกกฎหมาย

ความผิดมีประสิทธิภาพในการทำนายการฟอกเงินหรือไม่

โดยทั่วไปความแตกต่างที่เกี่ยวข้องกับคำจำกัดความสามารถสรุปได้ดังนี้:

  • ความแตกต่างในระดับความรุนแรงของความผิดถือได้ว่าเพียงพอที่จะแสดงถึงความผิดฐานฟอกเงิน ตัวอย่างเช่นในหน่วยงานบางแห่งเข้าใจว่าการฟอกเงินเป็นความผิดที่อาจมีโทษจำคุกหนึ่งปีหรือมากกว่านั้น ในหน่วยงานอื่นการลงโทษภาคบังคับอาจมีโทษจำคุกสามถึงห้าปี หรือ
  • การแก้ปัญหาจะพิจารณาจากความหมายของความผิดที่รวมอยู่ในกฎหมายฟอกเงินของผู้มีอำนาจพิเศษ
  • ความผิดทางการเงินอื่น ๆ และการหลีกเลี่ยงภาษีจะได้รับการปฏิบัติโดยหน่วยงานที่ควบคุมอย่างมีประสิทธิภาพที่สุดในโลกในฐานะความผิดฐานฟอกเงิน

ทำไมการฟอกเงินถึงถูกห้ามในยูเออี, ดูไบ, อาบูดาบีและชาร์จาห์?

จุดมุ่งหมายของการฟอกเงินคือการแสวงหาผลกำไรจากอาชญากรรม เหตุผลในการพัฒนาความผิดคือการให้บริการทางการเงินแก่บุคคลและองค์กรผู้กระทำความผิดในการเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากผลกำไรจากการกระทำที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายหรือเพื่ออำนวยความสะดวกในการกระทำความผิดดังกล่าวโดยการให้บริการทางการเงินแก่พวกเขา

ขั้นตอนมีความหลากหลาย บุคคลหรือธุรกิจเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่หลากหลายซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับรายได้ที่ไม่ได้ถูกฟอก 

การฟอกเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ถือเป็นขั้นตอนที่เกิดขึ้นในสามขั้นตอนที่แตกต่างกัน

  1. ขั้นตอนที่สำคัญของขั้นตอนเมื่อทรัพย์สินถูก 'ล้าง' และการครอบครองและแหล่งที่มาถูกปลอมแปลง
  2. การบูรณาการขั้นตอนสุดท้ายที่ทรัพย์สินที่ 'ฟอก' ถูกนำกลับสู่ตลาดที่ถูกต้องตามกฎหมาย
  3. ความจริงก็คือระยะที่เรียกว่ามักจะทับซ้อนกัน บางครั้ง (ตัวอย่างเช่นในกรณีของอาชญากรรมทางการเงิน) ไม่มีความจำเป็นใด ๆ ที่จะต้อง 'กำหนดผลกำไรของอาชญากรรม'

การฟอกเงินหรือ Hawala ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
บุคคลใดที่จงใจกระทำการที่ผิดกฎหมายโดยรู้ว่าเงินดังกล่าวเป็นเงินที่ได้มาจากความผิดทางอาญาหรือความผิดทางอาญาจะถือว่าได้กระทำความผิดในการฟอกเงิน

ทำไมการฟอกเงินถึงผิดกฎหมาย

ในแง่ที่ง่ายที่สุดการฟอกเงินจำเป็นต้องมีการขนส่งเงินสดที่ได้จากการกระทำที่ผิดกฎหมายไปยังเส้นทางที่ "ถูกต้อง" เพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย ตามกฎหมายของประเทศการฟอกเงินเกิดขึ้นเมื่อมีผู้พยายามซ่อนหรือปลอมแปลงแหล่งที่มาสถานที่ลักษณะการครอบครองหรือการจัดการเงินที่ได้จากการกระทำที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย

สาเหตุของการฟอกเงินอาจชัดเจน: เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงินสด ผู้ที่มีส่วนร่วมในการกระทำที่ผิดกฎหมายจะมีความรู้ทันทีเกี่ยวกับการใช้ทิศทางที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินหรือการปกปิดรายได้และความมั่งคั่งที่แท้จริงของตน เห็นได้ชัดว่าการตั้งค่าสถานะนี้เป็นอุปทานของรายได้อาจส่งผลให้มีการตรวจสอบการกระทำของแต่ละบุคคลในทันที แต่มีวิธีการรักษาอย่างถูกต้องตามกฎหมายหากมีรายได้!

การฟอกเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มีตั้งแต่กลยุทธ์ที่ตรงไปตรงมาไปจนถึงกลยุทธ์ที่ซับซ้อน

ตัวอย่างเช่น:

โครงสร้าง: ในการจัดโครงสร้างจะต้องใช้เงินสดจำนวนน้อยและฝากเงินเหล่านั้นจากนั้นซื้อตราสารผู้ถือรวมถึงธนาณัติ

ลักลอบนำเข้า: การลักลอบนำเงินสดไปให้หน่วยงานอื่นโดยทั่วไปเป็นต่างประเทศและฝากไว้ในธนาคารนอกชายฝั่งที่มีความลับมากกว่าหรือมีการบังคับใช้การฟอกเงินที่เข้มงวดน้อยกว่า

บริษัท ที่เน้นใช้เงินสด: โดยทั่วไป บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับการรับเงินสดจะใช้บัญชีของตนเพื่อฝากเงินสดที่ได้มาจากอาชญากรและถูกต้องโดยรักษาให้เป็นกำไร ด้วยเหตุนี้ บริษัท จึงไม่มีต้นทุนผันแปรดังนั้นจึงยากที่จะพบความแตกต่างของราคาขาย ตัวอย่างเช่นคาสิโนที่จอดรถเปลื้องผ้าเตียงอาบแดดหรืออาคาร

การฟอกเงินที่จัดตั้งขึ้นเพื่อการพาณิชย์: ใบแจ้งหนี้ที่ต่ำกว่าหรือมากเกินไปเพื่ออำพรางการเคลื่อนไหวของเงินสด

ธุรกิจและความไว้วางใจของเชลล์: ธุรกิจเชลล์และทรัสต์ปลอมตัวเป็นเจ้าของเงินสดที่แท้จริง ยานพาหนะขององค์กรเช่นเดียวกับความไว้วางใจในส่วนที่เกี่ยวกับผู้มีอำนาจไม่จำเป็นต้องเปิดเผยเจ้าของที่แท้จริงของตน

การจับกุมธนาคาร: ผู้กระทำความผิดหรือผู้ฟอกเงินซื้อการควบคุมดอกเบี้ยในสถาบันการเงินมักอยู่ในหน่วยงานต่างประเทศที่มีการควบคุมการฟอกเงินที่ไม่ดีและโอนเงินผ่านธนาคารโดยไม่ต้องตรวจสอบ

คาสิโน: คนซื้อโปรเซสเซอร์และเดินเข้าไปในคาสิโนด้วยเงินสดเล่นสักระยะหนึ่งแล้วจ่ายเงินเป็นชิปที่ต้องชำระเงิน ผู้ฟอกเงินจะฝากเช็คเข้าบัญชีธนาคารเพื่อใช้เป็นเงินรางวัลในการเล่นเกม

อสังหาริมทรัพย์: อสังหาริมทรัพย์อาจถูกซื้อโดยบุคคลอื่นโดยใช้ผลกำไรที่ผิดกฎหมาย คนนั้นก็ขายบ้าน ผลกำไรจากการขายของคุณให้คนนอกมองเหมือนรายได้ที่ถูกต้อง แต่ต้นทุนของทรัพย์สินจะถูกปลอมแปลง ผู้ขายตกลงในสัญญาของคุณที่แสดงถึงมูลค่าของบ้านและรับผลกำไรทางอาญาเพื่อชดเชยส่วนต่าง

การลงโทษการฟอกเงินในยูเออีคืออะไร

การฟอกเงินในยูเออีเป็นอาชญากรรม เนื่องจากมีความสำคัญระดับนานาชาติ เป็นการผสมผสานระหว่างกฎหมายระหว่างประเทศและกฎหมายระดับประเทศ บทลงโทษสามารถแบ่งออกเป็นสี่ประเภทกว้าง ๆ :

  1. อาญา;
  2. กฎข้อบังคับ;
  3. การจ้างงาน; และ
  4. ความรับผิดทางแพ่ง

การฟอกเงินในยูเออีเป็นการละเมิดที่ร้ายแรงอย่างยิ่งที่บุคคลธรรมดาอาจเผชิญได้ไม่ว่าจะเป็นโทษปรับหรือจำคุก ในกรณีที่คุณหรือคนที่คุณรู้จักถูกกล่าวหาว่าฟอกเงินคุณจำเป็นต้องขอคำปรึกษาทางกฎหมายทันที การจ้างทนายความจะทำให้คุณอยู่ในสถานที่ที่ดีเยี่ยมเพื่อลดผลกระทบจากการลงโทษทางอาญาที่เกิดขึ้นหรือต่อสู้กับข้อกล่าวหา

ค่าปรับทางการเงินบางส่วนภายใต้ AML มีดังนี้:

  • โดยทั่วไปการลงโทษแต่ละครั้งจะเข้มงวดกว่าภายใต้กฎหมาย AML ในอดีต
  • บทลงโทษภายใต้มาตรา 14 ของกฤษฎีกาของรัฐบาลกลางหมายเลข 20/2018, 50,000 ถึง 5 ล้าน AED และห้ามกิจกรรมทางธุรกิจ, ข้อ จำกัด ด้านการกำกับดูแล, การจับกุมและการยกเลิกใบอนุญาต
  • โทษทางอาญา 100,000 ถึง 5 ล้าน AED และจำคุกไม่เกินสิบปี
  • ความล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยจะถูกลงโทษโดยการจำคุกหรือปรับระหว่าง 300,000 AED และ 50,000 AED
  • การให้ทิปชายที่กำลังสอบถามเกี่ยวกับธุรกรรมที่ต้องสงสัยจะมีโทษจำคุกไม่เกินหนึ่งปีหรือปรับระหว่าง 100,000 AED ถึง 10,000 AED
  • การฝ่าฝืนข้อเรียกร้องของมติสนามบินจะถูกลงโทษหากถูกปรับหรือจำคุก
  • ซึ่งแตกต่างจากกฎหมาย AML ในอดีตกฎหมาย AML ใหม่ควบคุมการระดมทุนขององค์กรที่ผิดกฎหมายการให้เงินทุนสนับสนุนการก่อการร้ายหรือการยึดผลกำไรจากการฟอกเงิน

นอกจากนี้ AML ยังระบุว่าจำนวนเงินที่ได้มาจากการฟอกเงินโดยมิชอบด้วยกฎหมายเป็นสาระสำคัญต่อผลกระทบต่อโทษของการกระทำความผิด

พื้นที่ ใหม่กฎหมาย AML มีการลงโทษที่รุนแรงมากขึ้นโดยมีเป้าหมายเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินในยูเออี

นอกจากนี้กฎหมายยังกล่าวถึงการระดมทุนขององค์กรที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายซึ่งจะก้าวไปอีกขั้นเนื่องจากการฟอกเงินมักจะเชื่อมโยงกับการระดมทุนของการก่อการร้ายหรือองค์กรที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายตลอดจนการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 7/2014

ความคิดริเริ่มของสมาชิกสภานิติบัญญัติของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์แสดงให้เห็นว่าอาชญากรรมทางการเงินจะไม่ได้รับการยอมรับจากสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และเน้นว่าสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ไม่ต้องการที่จะได้รับการพิจารณา

1 ความคิดเกี่ยวกับ "คำถามที่พบบ่อยที่สุดเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือ Hawala ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: ฉันจะเผชิญกับการลงโทษหรือไม่"

  1. อวตารสำหรับคอลลีน

    สามีของฉันหยุดที่สนามบินดูไบโดยบอกว่าเขาฟอกเงินเขาเดินทางด้วยเงินจำนวนมากที่เขานำออกมาจากธนาคารในสหราชอาณาจักรเขาพยายามส่งบางอย่างมาให้ฉัน แต่ระบบที่ลงที่ธนาคารและไม่สามารถทำได้ และเงินทั้งหมดที่เขามีอยู่กับเขา
    ลูกสาวของเขาเพิ่งได้รับการผ่าตัดอย่างหนักและจะถูกนำออกจากโรงพยาบาลในสหราชอาณาจักรและจะไม่มีที่ไปที่เธออายุ 13 ปี
    เจ้าหน้าที่ที่สนามบินบอกว่าเขาจำเป็นต้องจ่ายเงินจำนวน 5000 ดอลลาร์ แต่เจ้าหน้าที่ได้เอาเงินไปทั้งหมด
    โปรดสามีของฉันเป็นคนในครอบครัวที่ซื่อสัตย์และต้องการกลับบ้านและพาลูกสาวของเขามาที่แอฟริกาใต้
    เราจะทำอะไรตอนนี้เล็กน้อยถ้าคำแนะนำจะช่วย
    ขอขอบคุณ
    คอลลีนลอว์สัน

    A

แสดงความคิดเห็น

ที่อยู่อีเมลของคุณจะไม่ถูกเผยแพร่ ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *

ข้อผิดพลาด: เนื้อหาที่ได้รับการคุ้มครอง !!
เลื่อนไปที่ด้านบน