ความจริงน่าเกลียดเกี่ยวกับการฟอกเงินในดูไบ

การทำความเข้าใจกับความเป็นจริงของการฟอกเงินในดูไบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่ทำงานในภาคการเงิน นี่คือกิจกรรมที่เงินสกปรกถูกเปลี่ยนเป็นเงินที่สะอาด แหล่งที่มาของเงินสดนั้นมีความผิดทางอาญา เงินสดถูกลงทุนในรูปแบบที่ปกปิดวิธีการทำเงินสด

ในขณะที่ดำเนินการซื้อขายทางการเงินและสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าใหม่ ๆ ความรับผิดชอบอยู่กับธุรกิจ เจ้าของหรือองค์กรต้องระบุภาระผูกพันและรับรู้สถานการณ์ดังกล่าวในภายหลังในช่วงเวลาการค้า ธนาคารกลางในเกือบทุกรัฐจัดหา AML และ CFT พร้อมคำแนะนำที่สมบูรณ์ในการต่อสู้กับการกระทำดังกล่าว นโยบายเหล่านี้เมื่อยึดตามหลักศาสนาแล้วให้ธนาคารมีความปลอดภัยเพียงพอที่จะกีดกันสถานการณ์ดังกล่าว

ความเสี่ยงของการฟอกเงินในดูไบ:

ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง

อันตรายที่สำคัญของการฟอกเงินทุกประเภทคือธนาคารต้องเผชิญกับความเสี่ยงต่อชื่อเสียง ความเสี่ยงอาจทำให้สถาบันการเงินต้องเผชิญกับค่าธรรมเนียมและการตรวจสอบต่างๆ อุปสรรคที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ธนาคารต้องเคลียร์คือความไม่ไว้วางใจจากลูกค้าซึ่งจะเป็นหายนะ

ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ

นี่เป็นอันตรายที่เกิดขึ้นในตัวบุคคลกระบวนการและระบบภายใน ถือเป็นภัยคุกคามที่จะเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงานของ บริษัท ก่อให้เกิดการหยุดชะงักในการดำเนินงานที่ราบรื่นของธุรกิจ

ภัยคุกคามทางกฎหมาย

นอกจากนี้ยังอาจมีการคุกคามทางกฎหมายอันเป็นผลมาจากความไม่แน่นอนในแง่ของการดำเนินการทางกฎหมายที่พัฒนาขึ้นและ บริษัท ต้องจัดการ

ความเสี่ยงจากการกระจุกตัว

ภัยคุกคามดังกล่าวรวมถึงสถานการณ์ที่ธนาคารปล่อยเงินกู้ให้กับกลุ่มหนึ่ง พวกเขาเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการธนาคาร

ค่าเสียโอกาส

ผลกระทบที่สำคัญที่ธนาคารต้องเผชิญคือต้นทุนค่าเสียโอกาสที่เพิ่มขึ้น

ผลกระทบที่ไม่พึงปรารถนามากมายเกิดขึ้นจากการฟอกเงินเนื่องจากอันตรายที่เกิดขึ้น ในที่สุดก็ทำให้ธนาคารต้องเผชิญกับความสูญเสียและเพิ่มโอกาสที่จะเกิดอันตรายที่สำคัญรวมทั้งค่าเสียโอกาสของสถาบันการเงิน

องค์กรอาชญากรรม มีเป้าหมายสามประการในการฟอกกำไรจากการกระทำที่ผิดกฎหมาย เหล่านี้คือ:

1. เกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมาย
2. เพื่อลงทุนผลกำไรของพวกเขาในวงจรความผิดทางอาญาและสนับสนุนการดำเนินการที่ไม่ได้รับอนุญาต
3. เพลิดเพลินไปกับการได้รับการกระทำที่ผิดกฎหมาย

วิธีต่อสู้กับการฟอกเงินในดูไบอาบูดาบีสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และชาร์จาห์:

การต่อสู้กับการฟอกเงินเป็นเรื่องยากสำหรับสถาบันการเงินทุกแห่ง ในยูเออี, ศุลกากรของชาติพันธุ์, การลักลอบขนสินค้าและการก่อการร้ายทำให้การตรวจสอบการโอนเงินที่น่าสงสัยเป็นเรื่องยากโดยเฉพาะอย่างยิ่ง ด้วยเหตุนี้สถาบันการเงินอื่น ๆ รวมถึงธนาคารจะต้องตื่นตัวในการทำความเข้าใจกับลูกค้าและติดตามการกระทำของลูกค้า

ในบางประเทศหน้าที่เหล่านี้ในหลาย ๆ กรณีถูกมองว่าขัดแย้งกับขนบธรรมเนียมประเพณีและความสัมพันธ์กับลูกค้า

หน่วยงานในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มีการดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อใช้กฎหมายแนวทางและข้อบังคับเกี่ยวกับการระดมทุน AML / การต่อต้านการก่อการร้าย อย่างไรก็ตามคุณสามารถพบข้อบกพร่องมากมายในกลยุทธ์ทางการเงินและกฎหมายซึ่งจะต้องแก้ไข:

• มีตลาดเงินสดที่ไม่เป็นทางการอยู่มากมายและระบบธนาคารไม่ได้ถูกป้อนโดยการซื้อขายทางการเงินที่หลากหลาย
• ความต้องการความคุ้มครองเงินสดจะไม่ถูกนำไปใช้อย่างสม่ำเสมอและบางรัฐจะไม่มีข้อกำหนดในการรายงานเงินสำหรับผู้ที่เดินทางออกจากสหรัฐอเมริกา
• หน่วยข่าวกรองทางการเงินนั้นถูกสร้างขึ้นเมื่อเทียบกับมาตรฐานสากล แต่จำนวนหนึ่งขาดความเป็นอิสระความเชี่ยวชาญและองค์กรที่เพียงพอ
• ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะค้นพบจุดสมดุลที่เกี่ยวข้องกับการแยกสิทธิของแต่ละบุคคลเทียบกับความจำเป็นในการปกป้องสังคมจากผู้ก่อการร้ายและอาชญากร

การป้องกันการฟอกเงินในดูไบตอกย้ำ:

การฟอกเงินครั้งใหญ่เป็นตัวอย่างที่ง่ายในการโอนเงินสดโดยทั่วไปจากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่งเพื่อทำให้เจ้าหน้าที่เข้าใจผิดให้เชื่อว่าเงินสดที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายทุกส่วนมาจากแหล่งที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมายและยังปกปิดที่มาที่ไป จากนั้นเจ้าหน้าที่กฎหมายยึดเงินสดซึ่งพบว่าเชื่อมโยงกับการกระทำที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย

ผู้กระทำผิดทั่วไป:

ผู้ค้ายา: ผู้ค้ายามักจะจัดการกับเงินก้อนใหญ่ซึ่งทำให้ยากสำหรับเจ้าหน้าที่ในการผลิตทางกระดาษ ธงสีแดงถูกยกขึ้นโดยเงินสดจำนวนมาก

มาเฟีย / แก๊ง: เช่นเดียวกับผู้ค้ายาเสพติดธุรกรรมเงินสดจำนวนมากดำเนินการโดยคนเหล่านี้ในขณะที่รักษาเครือข่ายที่ปลอดภัยในต่างประเทศ

นักการเมืองทุจริต: ด้วยการเข้าถึงผู้ทำการแนะนำชักชวนสมาชิกรัฐสภาและเครือข่ายเงินสดได้มากขึ้นการดำเนินการฟอกเงินอาจเป็นวิธีการหนึ่งที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการปกป้องทรัพย์สินของตน ส่วนใหญ่ใครก็ตามที่อยู่ในสถานที่ที่มีอำนาจซึ่งมักจะทำกิจกรรมโดยไม่มีข้อสงสัยจะใช้ประโยชน์จากกิจกรรมนี้

embezzlers: กรณีต่างๆแสดงให้เห็นว่าบุคคลที่รับเงินจากสถานที่ประกอบธุรกิจหรือนายจ้างจะมีส่วนร่วมในการดำเนินการเพื่อปกปิดทรัพย์สินที่เพิ่งได้มาเหล่านี้

นักต้มตุ๋น: บุคคลใดที่เตรียมที่จะหลอกลวงใครบางคนออกจากทรัพย์สินของพวกเขาพร้อมที่จะทำความสะอาดเธอหรือแหล่งที่มาของเขา

ผู้ก่อการร้าย: ผู้ก่อการร้ายมีส่วนเกี่ยวข้องอย่างมากในการฟอกเงิน การกระทำของผู้ก่อการร้ายต้องได้รับเงินสนับสนุน มิฉะนั้นอาวุธและวัตถุระเบิดจะไม่สามารถหาได้

มีมาตรการหลักสามประการ ได้แก่ การบูรณาการการแบ่งเลเยอร์และการตั้งค่า

การตั้งค่า: โดยพื้นฐานแล้วคือการฝากเงินสดที่ "แย่มาก" ไว้ในสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง เงินฝากจะสร้างเป็นเงินสด นี่เป็นการเคลื่อนไหวที่มีความเสี่ยงอย่างยิ่งขึ้นอยู่กับว่าสถาบันการเงินปฏิบัติตามกฎหมายความลับของธนาคารหรือกฎหมายการรายงานของธนาคารอย่างไร ในบางครั้งช่างซักผ้าจะแบ่ง "รายได้" ของตนให้กับธนาคารหลายแห่งเพื่อลดจำนวนเงินฝาก

layering: เป็นขั้นตอนที่ซับซ้อนที่สุดในกระบวนการฟอก สิ่งนี้เรียกร้องให้ผู้กำกับเงินสดโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อซ่อนแหล่งที่มาผ่านทางสถาบันการเงิน ผู้ซักอาจซื้อสินค้าราคาแพงเช่นรถยนต์เรือยอชท์หรือเครื่องประดับ การซ่อนแหล่งที่มาเป็นสิ่งจำเป็นอีกครั้ง

การบูรณาการ: เป็นส่วนสุดท้ายของขั้นตอนที่เข้าสู่ตลาดโดยการเสนอราคาโดยมีลักษณะของการนำเข้ามาโดยชอบด้วยกฎหมายโดยการซื้อขายที่ถูกกฎหมาย ที่นี่ผู้ฟอกเงินสามารถกำหนดวิธีที่พวกเขาใช้ทรัพยากรของพวกเขาเช่นธุรกิจที่เป็นของเอกชนเพื่อสร้าง“ กำไรจากธุรกิจ” หรือ“ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ”

การฟอกเงินได้กลายเป็นประเด็นสำคัญสำหรับภาคธุรกิจและหน่วยงานต่างๆเนื่องจากการคว่ำบาตรได้ขยายวงกว้างต่อประเทศต่างๆ

บริษัท ต้องเผชิญกับการลงโทษที่รุนแรงยิ่งขึ้นรวมถึงค่าปรับตั้งแต่ Dh300,000 ถึง Dh1

กรอบการกำกับดูแลได้รับการเสริมให้ดียิ่งขึ้นโดยกฎหมายใหม่ล่าสุด พวกเขาลงโทษเจ้าหน้าที่ผู้บังคับบัญชาและสมาชิกคณะกรรมการของธุรกิจที่ไม่รายงานการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายหรือการฟอกเงินที่ดำเนินการโดย บริษัท ของตนโดยมีโทษจำคุกสูงสุด 36 เดือนและปรับไม่เกิน 100,000 Dh หรือทั้งจำทั้งปรับ

เป็นครั้งแรกที่กฎหมายจะคุ้มครองผู้แจ้งเบาะแสเกี่ยวกับการฟอกเงินในดูไบ - รายงานว่ามีการฟอกเงินหรือการระดมทุนของผู้ก่อการร้าย

ทั่วโลกค่าใช้จ่ายในการต่อต้านการฟอกเงินเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วถึง 53% สำหรับธนาคารตามการสำรวจของ KPMG

ต่อไปนี้เป็นวิธีการเชิงรุกบางประการที่คุณสามารถช่วยป้องกันการฉ้อโกงประเภทนี้:

• ชำระเงินด้วยเช็คหรือบัตรเครดิต / เดบิตแทนเงินสดเมื่อคุณซื้อสินค้าและบริการ
• หากคุณเป็นผู้จ่ายเงินสดให้ยืนยันใบเสร็จจากการลงทะเบียนหากมี
• มิฉะนั้นยืนยันในใบเสร็จรับเงินเป็นลายลักษณ์อักษร
• อย่าจ่ายเงินสดให้คนทำงานในบ้าน
• อย่ารับเงินสดจำนวนมาก