การฟอกเงินทั่วโลกมีปริมาณมหาศาล โดยประมาณการว่ามีการฟอกเงินประมาณ 800 แสนล้านถึง 2 ล้านล้านเหรียญสหรัฐต่อปี ซึ่งคิดเป็น 2% ถึง 5% ของ GDP ทั่วโลก

ธนาคาร การแลกเปลี่ยนเงิน คาสิโน ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล และแม้แต่ทนายความ อาจทำให้เกิดการฟอกเงินหรือการกระทำผิดกฏหมายได้โดยไม่ได้ตั้งใจ เนื่องจากไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบอย่างเหมาะสมเกี่ยวกับธุรกรรมและลูกค้าที่น่าสงสัย รวมทั้งไม่ทราบถึงประเภทของการฟอกเงินต่างๆ ทุจริต ในทางบัญชีที่ช่วยอำนวยความสะดวกให้กับกระบวนการ

เทคนิคทั่วไปที่ใช้ในการฟอกเงินหรือฮาวาลาได้แก่ แผนการทางการค้า การใช้คาสิโนและธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ การสร้างบริษัทบังหน้า การหลอกลวง และการใช้ช่องทางการชำระเงินใหม่ๆ ในทางที่ผิด เช่น สกุลเงินดิจิทัล

Mการฟอกเงิน มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ จนต้องมีที่ปรึกษากฎหมายผู้เชี่ยวชาญเพื่อนำทางในเครือข่ายระเบียบต่อต้านการฟอกเงินที่ซับซ้อนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในดูไบ ที่ AK Advocates ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายของเรา ทนายความคดีอาชญากรรมทางการเงิน นำประสบการณ์หลายสิบปีในการจัดการกับความซับซ้อน คดีฟอกเงิน ทั่วสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

เป้าหมายทั่วไปของแผนการฟอกเงิน

การฟอกเงินส่งผลกระทบต่อหลายภาคส่วนและบุคคลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์:

สถาบันการเงิน และธนาคารผ่านการฝากเงินแบบมีโครงสร้างและการโอนเงิน
นักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ผ่านการซื้อทรัพย์สินโดยใช้เงินผิดกฎหมาย
แลกเปลี่ยน Cryptocurrency และแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล
เจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก ผ่านการดำเนินการที่ต้องใช้เงินสดจำนวนมาก
บุคคลที่มีรายได้สูง ผ่านโครงการลงทุนที่ซับซ้อน

สถิติและแนวโน้มปัจจุบัน

ตามรายงานของหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ พบว่ามีการเพิ่มขึ้น 51% รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ในปี 2023 มีรายงานมากกว่า 9,000 ฉบับ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน ส่งผลให้สามารถยึดเงินทุนผิดกฎหมายได้ 2.35 พันล้านดีแรห์มในช่วงเวลาเดียวกัน

จุดยืนอย่างเป็นทางการ

ท่าน Khaled Mohammed Balama ผู้ว่าการธนาคารกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ กล่าวว่า “สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างไม่ลดละในการต่อสู้กับ อาชญากรรมทางการเงิน ผ่านความแข็งแกร่ง กรอบการกำกับดูแล และความร่วมมือระหว่างประเทศ มาตรการการตรวจสอบอย่างรอบคอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นของเราทำให้ระบบการเงินของเรามีความสมบูรณ์มากยิ่งขึ้น”

กรอบกฎหมายที่เกี่ยวข้องของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

จุดยืนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เกี่ยวกับการฟอกเงินนั้นถูกควบคุมโดยบทบัญญัติทางกฎหมายที่สำคัญหลายประการ:

พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 20 ปี 2018: กำหนด ความผิดฐานฟอกเงิน และกำหนดมาตรการป้องกัน
มาตรา 2 (พระราชบัญญัติฯ ฉบับที่ 20) กำหนดให้การแปลงหรือโอนทรัพย์สินที่ได้มาโดยมิชอบด้วยกฎหมายเป็นความผิดอาญา
มาตรา 14: บัญญัติให้รายงาน ธุรกรรมที่น่าสงสัย
มาตรา ๒๒ กำหนดโทษสำหรับ การละเมิดกฎหมายการเงิน
กฎหมายกลางฉบับที่ 26/2021 : เพิ่มมาตรการปราบปราม การเงินของผู้ก่อการร้าย

กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินของดูไบและการบังคับใช้:

ระเบียบป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของดูไบอยู่ภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์หมายเลข 20 ปี 2018 และการแก้ไขเพิ่มเติมในภายหลัง โดยเฉพาะกฎหมายพระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลกลางหมายเลข 26 ปี 2021 กฎหมายเหล่านี้กำหนดกรอบงานที่ครอบคลุมซึ่งสอดคล้องกับมาตรฐานสากลที่กำหนดโดยคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) สำนักงานบริการทางการเงินของดูไบ (DFSA) และธนาคารกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (CBUAE) ทำหน้าที่เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลัก โดยรับรองการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดในสถาบันการเงินทั้งหมด ธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ได้รับการกำหนด และอาชีพที่ดำเนินการภายในดูไบและเขตปลอดอากร

ระบบ AML ของดูไบทำงานโดยใช้แนวทางหลายชั้นในการตรวจสอบลูกค้าและการติดตามธุรกรรม ธุรกิจต่างๆ ต้องใช้ขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) ที่เข้มงวด ซึ่งรวมถึงการรวบรวมข้อมูลประจำตัวหรือหนังสือเดินทางของเอมิเรตส์ หลักฐานที่อยู่ และเอกสารของบริษัทสำหรับลูกค้าองค์กร

สถาบันการเงินจำเป็นต้องใช้ระบบตรวจสอบขั้นสูงที่ติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์ โดยต้องรายงานธุรกรรมเงินสดใดๆ ที่มีมูลค่าเกิน 55,000 ดิรฮัมหรือเทียบเท่าในสกุลเงินอื่น ระบบนี้ให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับการระบุเจ้าของผลประโยชน์และทำความเข้าใจแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง

กรอบ AML ของดูไบมีลักษณะเฉพาะ คือ มุ่งเน้นไปที่เขตปลอดอากรและภาคอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งถือเป็นพื้นที่เสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงิน กรมที่ดินของดูไบได้บังคับใช้กฎระเบียบเฉพาะที่กำหนดให้ตัวแทนและผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ต้องทำการตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมเกี่ยวกับทรัพย์สินอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ ตำแหน่งที่ตั้งเชิงยุทธศาสตร์ของดูไบในฐานะศูนย์กลางการค้าโลกทำให้มีข้อกำหนดที่เข้มงวดสำหรับการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้า ซึ่งรวมถึงเอกสารรายละเอียดสำหรับธุรกรรมนำเข้า-ส่งออก และการติดตามกิจกรรมของบริษัทการค้าอย่างใกล้ชิด การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้อาจส่งผลให้ต้องจ่ายค่าปรับจำนวนมาก ตั้งแต่ 50,000 ดิรฮัมไปจนถึง 5 ล้านดิรฮัม และอาจต้องถูกดำเนินคดีอาญา

แนวทางความยุติธรรมทางอาญาของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ใช้แนวทางไม่ยอมรับการฟอกเงินโดยเด็ดขาด โดยดำเนินการตามมาตรการที่ครอบคลุม กรอบการทำงานตามความเสี่ยงระบบการกำกับดูแลการเงินของประเทศเน้นการป้องกันโดยเคร่งครัด ความรอบคอบเนื่องจากลูกค้า ความต้องการและความร่วมมือระหว่างประเทศในการติดตาม กองทุนผิดกฎหมาย.

บทลงโทษและผลที่ตามมา การฟอกเงิน

ผู้กระทำความผิดที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดจะต้องเผชิญกับโทษที่รุนแรง:

โทษจำคุกตั้งแต่ 5 ถึง 15 ปี
ปรับสูงสุดถึง 5 ล้านดิรฮัม
การยึดทรัพย์สินและเครื่องมือ
ที่อาจเกิดขึ้น การปิดกิจการ และการเพิกถอนใบอนุญาต
การแช่แข็งสินทรัพย์ ในระหว่างการสอบสวน

แนวทางการป้องกันเชิงยุทธศาสตร์สำหรับ การฟอกเงิน อาชญากรรม

ทีมป้องกันอาชญากรรมของเราใช้กลยุทธ์ต่างๆ เพื่อปกป้องลูกค้าของเรา:

การท้าทายหลักฐานของฝ่ายโจทก์ เจตนาทางอาญา
การจัดตั้งแหล่งเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย
การแสดงให้เห็นถึงการปฏิบัติตาม ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
การเจรจากับทางการเพื่อลดค่าธรรมเนียม
การดำเนินการ มาตรการแก้ไข เพื่อป้องกันการละเมิดในอนาคต

ติดต่อเราได้ที่หมายเลข +971506531334 หรือ +971558018669 เพื่อหารือว่าเราจะช่วยคุณในกรณีของคุณได้อย่างไร

เรื่องราวความสำเร็จจากกรณีจริง: กรณีการค้า Al Najm

เปลี่ยนชื่อเพื่อความเป็นส่วนตัว

บริษัทของเราประสบความสำเร็จในการปกป้องบริษัท Al Najm Trading จาก ข้อกล่าวหาการฟอกเงิน เกี่ยวข้องกับธุรกรรมมูลค่า 15 ล้านดิรฮัม อัยการอ้างว่ามีรูปแบบที่น่าสงสัยในการโอนเงินระหว่างประเทศ แต่ทีมกฎหมายของเรา:

สาธิตเสร็จสมบูรณ์ เอกสารประกอบการทำธุรกรรม
พิสูจน์แล้วว่าเป็นไปตาม ระเบียบ AML
สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย
แหล่งที่มาของเงินทุนที่ผ่านการตรวจสอบโดยการวิเคราะห์ของผู้เชี่ยวชาญ

คดีนี้ถูกยกฟ้องหลังจากที่เราพิสูจน์ได้ว่าธุรกรรมทั้งหมดเป็นการดำเนินธุรกิจที่ถูกกฎหมายโดยมีเอกสารประกอบที่ถูกต้อง

การสนับสนุนทางกฎหมายที่ครอบคลุมทั่วดูไบ

เค้ก ทนายความด้านการป้องกันการฟอกเงิน ให้บริการลูกค้าในชุมชนที่หลากหลายของดูไบ ตั้งแต่ย่านการเงินที่พลุกพล่านอย่าง Business Bay ไปจนถึงย่าน Emirates Hills ที่มีชื่อเสียง ทีมงานของเราได้ให้ความช่วยเหลือลูกค้าใน Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk และ JBR

ตัวแทนทางกฎหมายผู้เชี่ยวชาญเมื่อคุณต้องการมากที่สุด

มีบริการช่วยเหลือทางกฎหมายแบบจำกัดเวลา

เมื่อต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาอาชญากรรมทางการเงิน การดำเนินการทันทีถือเป็นสิ่งสำคัญ ทีมงานที่มีประสบการณ์ของเรา ผู้เชี่ยวชาญด้านการป้องกันอาชญากรรม พร้อมที่จะปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ของคุณ ด้วยความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับกฎระเบียบทางการเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และความสำเร็จที่พิสูจน์แล้วในคดีที่ซับซ้อน เราจึงมอบการสนับสนุนเชิงกลยุทธ์ที่คุณต้องการ