สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

คุณเกี่ยวข้องกับคดีอาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ หรือเพียงแค่สงสัยเกี่ยวกับกฎหมายของประเทศเอมิเรตส์เกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินหรือไม่? บทความนี้จะบอกคุณถึงสิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ กฎหมายของอาชญากรรมดังกล่าว และวิธีที่ทนายความสามารถช่วยคุณได้

อาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และกฎหมาย

อาชญากรรมทางการเงินคืออะไร?

ตามชื่อที่บ่งบอก อาชญากรรมทางการเงินหมายถึงกิจกรรมทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับการรับเงินหรือทรัพย์สินที่เป็นของผู้อื่นเพื่อรับผลประโยชน์ทางการเงินหรือทางอาชีพ เนื่องจากธรรมชาติของพวกมัน ผลกระทบของอาชญากรรมทางการเงินจึงเกิดขึ้นได้ทั่วโลก โดยมีระดับความรุนแรงแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ

ตาม International Compliance Association เราสามารถแบ่งอาชญากรรมทางการเงินออกเป็นสองประเภทกว้างๆ:

  • ผู้กระทำความผิดโดยเจตนาสร้างความมั่งคั่งให้แก่ผู้กระทำความผิด และ
  • ผู้ที่มุ่งมั่นที่จะปกป้องผลประโยชน์หรือความมั่งคั่งที่ไม่ได้รับจากอาชญากรรมครั้งก่อน

ใครก่ออาชญากรรมทางการเงิน?

ต่างคนต่างก่ออาชญากรรมทางการเงินด้วยเหตุผลหลายประการ อย่างไรก็ตาม เราสามารถจัดบุคคลเหล่านี้ในกลุ่มต่อไปนี้:

  • ผู้ที่กระทำการในวงกว้าง ทุจริต เพื่อเป็นทุนในการดำเนินงาน เช่น กลุ่มอาชญากร เช่น กลุ่มผู้ก่อการร้าย
  • ผู้ที่ใช้ตำแหน่งอำนาจเพื่อชิงทรัพย์สมบัติของเขตเลือกตั้ง เช่น ประมุขแห่งรัฐที่ทุจริต
  • ผู้ที่จัดการหรือรายงานข้อมูลทางการเงินอย่างไม่ถูกต้องเพื่อให้เห็นภาพที่เป็นเท็จเกี่ยวกับสถานะทางการเงินขององค์กร เช่น ผู้นำธุรกิจหรือผู้บริหาร C-Suite
  • ผู้ที่ขโมยเงินทุนของธุรกิจหรือองค์กรและทรัพย์สินอื่นๆ เช่น พนักงาน ผู้รับเหมา ซัพพลายเออร์ หรือ "คณะทำงานร่วม" ซึ่งประกอบด้วยพนักงานของบริษัทและบุคคลภายนอกที่ฉ้อโกง
  • “ผู้ดำเนินการอิสระ” มองหาโอกาสในการบรรเทาเหยื่อที่ไม่สงสัยจากเงินที่หามาอย่างยากลำบาก

อาชญากรรมทางการเงินประเภทหลักคืออะไร?

การก่ออาชญากรรมทางการเงินสามารถเกิดขึ้นได้หลายวิธี อย่างไรก็ตาม สิ่งที่พบได้บ่อยคือ:

  • การฉ้อโกง เช่น บัตรเครดิต การฉ้อโกง, การฉ้อโกงทางโทรศัพท์,
  • อาชญากรรมทางอิเล็กทรอนิกส์
  • เช็คเด้ง
  • การฟอกเงิน
  • การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
  • การติดสินบนและการทุจริต
  • การปลอม
  • การขโมยข้อมูลประจำตัว
  • การละเมิดในตลาดและการซื้อขายโดยใช้ข้อมูลภายใน
  • ความปลอดภัยของข้อมูล
  • การหลีกเลี่ยงภาษี,
  • ยักยอกเงินของบริษัท
  • การขายแผนประกันที่สมมติขึ้นหรือที่เรียกว่าการฉ้อโกงประกันภัย

กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มีอะไรบ้าง?

กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของเอมิเรตส์ระบุถึงสถานการณ์อาชญากรรมทางการเงินต่างๆ และบทลงโทษสำหรับผู้ดูแล ตัวอย่างเช่น ข้อ (1) ของข้อ (2) ของกฎหมาย Decretal-Law ของรัฐบาลกลางฉบับที่ (20) ของปี 2018 กำหนด การฟอกเงิน และกิจกรรมที่นับเป็นการฟอกเงิน

ใครก็ตามที่รู้ว่าเงินที่ตนครอบครองนั้นเป็นเงินที่ได้จากการก่ออาชญากรรมหรือความผิดทางอาญาและยังคงจงใจกระทำการอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้มีความผิด การฟอกเงิน:

  • ทำธุรกรรมใดๆ เพื่อปกปิดหรือปิดบังแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายของกองทุน เช่น การย้ายหรือโอน
  • การปลอมแปลงสถานที่หรือลักษณะของกองทุน รวมถึงการจำหน่าย การเคลื่อนไหว ความเป็นเจ้าของ หรือสิทธิ
  • นำเงินไปใช้แทนการรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
  • ช่วยผู้กระทำความผิดทางอาญาหรือทางอาญาให้พ้นจากการลงโทษ

โปรดทราบว่า ยูเออีพิจารณาเรื่องการฟอกเงิน เพื่อเป็นอาชญากรอิสระ ดังนั้นบุคคลที่ถูกตัดสินว่ากระทำความผิดทางอาญาหรือทางอาญายังคงสามารถถูกพิพากษาลงโทษได้ การฟอกเงิน. ดังนั้นบุคคลนั้นจะต้องรับโทษสำหรับความผิดทั้งสองอย่างอิสระ

การลงโทษสำหรับอาชญากรรมทางการเงิน

  • การฟอกเงิน มีโทษจำคุกสูงสุด 10 ปี และปรับตั้งแต่ 100,000 ถึง 500,000 เดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ หากอาชญากรรมร้ายแรงเป็นพิเศษ ค่าปรับอาจสูงถึง 1,000,000 เดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
  • เช็คเด้งมีโทษจำคุกตั้งแต่หนึ่งเดือนถึงสามปี ปรับหนักมาก และชดใช้ค่าเสียหายแก่ผู้เสียหาย
  • บัตรเครดิต การฉ้อโกงมีโทษปรับหนักและติดคุกนาน
  • การฉ้อฉลมีโทษปรับจำนวนมาก โดยต้องโทษจำคุกตั้งแต่หนึ่งเดือนถึงสามปี และมีการชดใช้ค่าเสียหายแก่เหยื่อ
  • การปลอมแปลงมีโทษจำคุก 15 ปีหรือมากกว่า ค่าปรับและการคุมประพฤติจำนวนมาก
  • การโจรกรรมข้อมูลประจำตัวถือเป็นความผิดทางอาญาและมีโทษปรับจำนวนมาก การคุมประพฤติ และเครื่องหมายถาวรในประวัติอาชญากรรมของผู้กระทำความผิด
  • การฉ้อโกงประกันภัยมีค่าปรับจำนวนมาก

นอกเหนือจาก การฟอกเงินอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ มีโทษจำคุกสูงสุดสามปีและ/หรือปรับ 30,000 AED

อย่าตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงิน

มาเผชิญหน้ากัน อาชญากรรมทางการเงินเริ่มซับซ้อนขึ้นทุกวัน และความเสี่ยงที่จะตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมนั้นค่อนข้างสูง อย่างไรก็ตาม หากคุณทำตามกฎง่ายๆ คุณควรหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงิน

  • ตรวจสอบบริษัทหรือบุคคลที่เสนอสินค้าให้คุณเสมอก่อนที่คุณจะทำการซื้อใดๆ
  • อย่าให้ข้อมูลส่วนตัวหรือข้อมูลที่เป็นความลับทางโทรศัพท์
  • ตรวจสอบบทวิจารณ์ออนไลน์ของบริษัทก่อนตัดสินใจซื้อทุกครั้ง Google เป็นเพื่อนที่ดีที่สุดของคุณ
  • อย่าคลิกลิงก์หรือเปิดไฟล์แนบในอีเมลที่คุณไม่ได้คาดหวังว่าจะได้รับหรือที่มาจากผู้ส่งที่ไม่รู้จัก
  • อย่าชำระเงินออนไลน์หรือทำธุรกรรมธนาคารออนไลน์ใดๆ หากคุณเชื่อมต่อกับ Wi-Fi สาธารณะ เนื่องจากข้อมูลของคุณอาจถูกขโมยได้ง่าย
  • ระวังเว็บไซต์ปลอม – ตรวจสอบลิงก์ให้ถูกต้องก่อนที่คุณจะคลิก
  • ระมัดระวังเกี่ยวกับการอนุญาตให้ผู้อื่นใช้บัญชีธนาคารของคุณ
  • ระวังการทำธุรกรรมเงินสดที่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมาก เนื่องจากมีวิธีการชำระเงินที่ปลอดภัยกว่ามาก
  • ระวังการทำธุรกรรมที่ครอบคลุมประเทศ

อาชญากรรมทางการเงินเชื่อมโยงกับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายอย่างไร?

บทความ (3) กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข (3) ของปี 1987 และกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข (7) ของปี 2014 อธิบายว่าอาชญากรรมทางการเงินเชื่อมโยงกับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายอย่างไร ใครก็ตามที่จงใจก่ออาชญากรรมใด ๆ ต่อไปนี้จะมีความผิดในการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย:

  • การกระทำใด ๆ ที่ระบุไว้ในข้อ (1) ของข้อ (2) ของ กฎหมายข้างต้น;
  • หากบุคคลนั้นรู้ว่าเงินทุนนั้นเป็นเจ้าของทั้งหมดหรือบางส่วนหรือมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นเงินทุนแก่องค์กร บุคคล หรืออาชญากรรม ผู้ก่อการร้าย แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้ตั้งใจปกปิดที่มาที่ผิดกฎหมายก็ตาม
  • บุคคลที่จัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายหรือให้ทุนแก่องค์กรก่อการร้าย
  • บุคคลที่จัดหาวิธีการที่จะได้รับเงินทุนเพื่อใช้สำหรับการก่อการร้าย
  • บุคคลที่กระทำการข้างต้นในนามขององค์กรก่อการร้าย โดยทราบลักษณะหรือภูมิหลังที่แท้จริงของตนเป็นอย่างดี

กรณีศึกษาอาชญากรรมทางการเงิน

ในปี 2018 ผู้อำนวยการแผนกตลาดหลักทรัพย์ของธนาคารชาวปากีสถานวัย 37 ปีถูกกล่าวหาว่า รับสินบน 541,000 Dh จากนักธุรกิจอายุ 36 ปี. ตามข้อกล่าวหา นักธุรกิจจ่ายสินบนเพื่อที่เขาจะได้ซื้อหุ้นที่ยังไม่ได้ชำระในบริษัทต่างๆ หกแห่งที่ซื้อขายในตลาดปากีสถานแต่ไม่ได้มีความต้องการสูงในช่วงเวลาต่างๆ

กรณีนี้เป็นตัวอย่างคลาสสิกของการติดสินบนและการซื้อขายโดยใช้ข้อมูลวงใน โชคดีสำหรับผู้ชายสองคน a ดูไบ ศาลชั้นต้นพิพากษาให้ยกฟ้องในข้อกล่าวหาทั้งหมดและยกฟ้องคดีแพ่งต่อพวกเขา

สำนักงานกฎหมายของเราสามารถช่วยในคดีอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร?

ทีมอาชญากรรมทางการเงินระดับภูมิภาคของเราประกอบด้วยทนายความจากกฎหมายแพ่งและเขตอำนาจศาลต่างๆ ผู้ที่พูดภาษาอาหรับและภาษาอังกฤษซึ่งมีความเชี่ยวชาญในระดับนานาชาติและระดับภูมิภาค เนื่องจากทีมงานที่มีประสิทธิภาพสูงนี้ ลูกค้าของเราจึงได้รับบริการที่ครบถ้วนตามที่พวกเขาต้องการ ตั้งแต่การให้คำปรึกษาเบื้องต้นไปจนถึงการร่างเป็นภาษาอาหรับหรือภาษาอังกฤษ ไปจนถึง เกื้อหนุน ในศาล.

นอกจากนี้ ทีมงานของเรายังมีความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดกับหน่วยงานรัฐบาลในประเทศและต่างประเทศ และใช้ประโยชน์จากการเชื่อมต่อเหล่านี้เป็นประจำเมื่อจัดการกับคดีของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน

ทนายความสามารถช่วยในคดีอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร

ทนายความ มีค่ายิ่งในคดีอาชญากรรมทางการเงิน เพราะพวกเขาให้คำแนะนำและความช่วยเหลือในการสืบสวนเรื่องนี้และเป็นตัวแทนทางกฎหมายสำหรับฝ่ายที่เกี่ยวข้องในคดีนี้ นอกจากนี้ ขึ้นอยู่กับเฉพาะของแต่ละกรณี พวกเขาจะทำงานเพื่อให้ค่าใช้จ่ายลดลงหรือเรียกค่าชดเชยสำหรับผู้ได้รับบาดเจ็บ

เลื่อนไปที่ด้านบน