อาชญากรรมทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และผลที่ตามมา

อาชญากรรมทางการเงินหมายถึง กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงินที่ฉ้อโกงหรือพฤติกรรมที่ไม่ซื่อสัตย์เพื่อผลประโยชน์ทางการเงินส่วนบุคคล มันรุนแรงและแย่ลง ทั่วโลก ปัญหาที่ทำให้เกิดอาชญากรรมเช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และอื่น ๆ. คู่มือฉบับสมบูรณ์นี้จะตรวจสอบเรื่องร้ายแรง ภัยคุกคาม, กว้างขวาง ผลกระทบ, ล่าสุด แนวโน้มและมีประสิทธิภาพมากที่สุด โซลูชั่น เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินทั่วโลก

อาชญากรรมทางการเงินคืออะไร?

อาชญากรรมทางการเงิน ครอบคลุมใด ๆ ความผิดที่ผิดกฎหมาย เกี่ยวข้องกับการได้รับ เงิน หรือทรัพย์สินโดยการหลอกลวงหรือฉ้อโกง หมวดหมู่หลัก ได้แก่ :

  • การฟอกเงิน: อำพรางต้นกำเนิดและความเคลื่อนไหวของ กองทุนผิดกฎหมาย ราคาเริ่มต้นที่ กิจกรรมทางอาญา.
  • การหลอกลวง: หลอกลวงธุรกิจ บุคคล หรือรัฐบาลเพื่อผลประโยชน์ทางการเงินหรือทรัพย์สินที่ผิดกฎหมาย
  • อาชญากรรม: การโจรกรรมโดยใช้เทคโนโลยี การฉ้อโกง หรืออาชญากรรมอื่น ๆ เพื่อหากำไรทางการเงิน
  • การค้าภายใน: การใช้ข้อมูลบริษัทเอกชนในทางที่ผิดเพื่อหากำไรในตลาดหุ้น
  • การติดสินบน/การทุจริต: การเสนอสิ่งจูงใจเช่นเงินสดเพื่อโน้มน้าวพฤติกรรมหรือการตัดสินใจ
  • การหลีกเลี่ยงภาษี: ไม่สำแดงรายได้เพื่อหลีกเลี่ยงการเสียภาษีอย่างผิดกฎหมาย
  • การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย: จัดหาเงินทุนเพื่อสนับสนุนอุดมการณ์หรือกิจกรรมการก่อการร้าย

หลาย วิธีการที่ผิดกฎหมาย ช่วยปกปิดความเป็นเจ้าของหรือต้นกำเนิดที่แท้จริงของ เงิน และอื่น ๆ สินทรัพย์. อาชญากรรมทางการเงินยังก่อให้เกิดความผิดร้ายแรง เช่น การค้ายาเสพติด การค้ามนุษย์ การลักลอบขนของ และอื่นๆ อีกมากมาย ประเภทของการสนับสนุน เช่น การช่วยเหลือ การอำนวยความสะดวก หรือการสมรู้ร่วมคิดในการก่ออาชญากรรมทางการเงินเหล่านี้ถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย

เทคโนโลยีที่ซับซ้อนและการเชื่อมโยงทั่วโลกช่วยให้อาชญากรรมทางการเงินเจริญเติบโตได้ อย่างไรก็ตามทุ่มเทระดับโลก องค์กร กำลังก้าวหน้าบูรณาการ โซลูชั่น เพื่อต่อสู้กับภัยคุกคามทางอาญานี้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นกว่าเดิม

อาชญากรรมทางการเงินประเภทหลักในยูเออี

เรามาตรวจสอบอาชญากรรมทางการเงินรูปแบบสำคัญบางรูปแบบที่กระตุ้นให้เกิดเศรษฐกิจในเงามืดทั่วโลก

การฟอกเงิน

พื้นที่ กระบวนการคลาสสิก of การฟอกเงิน เกี่ยวข้องกับสามขั้นตอนสำคัญ:

  1. ตำแหน่ง – การแนะนำ กองทุนผิดกฎหมาย เข้าสู่ระบบการเงินกระแสหลักผ่านทางเงินฝาก รายได้จากธุรกิจ ฯลฯ
  2. Layering – ปกปิดเส้นทางเงินผ่านธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อน
  3. บูรณาการ – บูรณาการเงินที่ "สะอาด" กลับเข้าสู่เศรษฐกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายผ่านการลงทุน การซื้อของฟุ่มเฟือย ฯลฯ

การฟอกเงินไม่เพียงแต่ปกปิดรายได้จากการก่ออาชญากรรมเท่านั้น แต่ยังช่วยให้เกิดกิจกรรมทางอาญาเพิ่มเติมอีกด้วย ธุรกิจอาจเปิดใช้งานโดยไม่ตั้งใจ ด้วยเหตุนี้ กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ทั่วโลกจึงกำหนดให้มีภาระหน้าที่ในการรายงานและขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับธนาคารและสถาบันอื่นๆ เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินอย่างจริงจัง ในแง่บวก สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ถูกถอดออกจาก "บัญชีสีเทา" ของ Financial Action Task Force (FATF) ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2024 ซึ่งบ่งบอกถึงความก้าวหน้าของประเทศในการเสริมสร้างกฎระเบียบ AML

ทั่วโลกด้วยเหตุนี้ การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) กฎระเบียบกำหนดให้มีภาระหน้าที่ในการรายงานที่เข้มงวดยิ่งขึ้นและขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธนาคารและสถาบันอื่นๆ เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินอย่างจริงจัง โซลูชัน AI และการเรียนรู้ของเครื่องยุคถัดไปสามารถช่วยตรวจจับบัญชีหรือรูปแบบธุรกรรมที่น่าสงสัยได้โดยอัตโนมัติ

การหลอกลวง

ความสูญเสียระดับโลกต่อ การฉ้อโกงการชำระเงิน คนเดียวก็เกิน $ 35 พันล้าน ในปี 2021 การหลอกลวงการฉ้อโกงที่หลากหลายใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี การขโมยข้อมูลประจำตัว และวิศวกรรมทางสังคม เพื่ออำนวยความสะดวกในการโอนเงินหรือเข้าถึงเงินทุนอย่างผิดกฎหมาย ประเภทได้แก่:

  • การฉ้อโกงบัตรเครดิต/เดบิต
  • กลโกงฟิชชิ่ง
  • อีเมลธุรกิจประนีประนอม
  • ใบแจ้งหนี้ปลอม
  • กลโกงสุดโรแมนติก
  • แผนการแชร์ลูกโซ่/ปิรามิด
  • การฉ้อโกงข้อมูลประจำตัวสังเคราะห์
  • การฉ้อโกงการยึดบัญชี

การฉ้อโกงเป็นการละเมิดความไว้วางใจทางการเงิน สร้างความเดือดร้อนให้กับเหยื่อ และเพิ่มต้นทุนให้กับผู้บริโภคและผู้ให้บริการทางการเงิน การวิเคราะห์การฉ้อโกงและเทคนิคการบัญชีทางนิติวิทยาศาสตร์ช่วยเปิดเผยกิจกรรมที่น่าสงสัยเพื่อการตรวจสอบต่อไปโดยสถาบันการเงินและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

“อาชญากรรมทางการเงินเจริญรุ่งเรืองในเงามืด การส่องแสงไปที่มุมมืดของมันคือก้าวแรกในการรื้อมัน” – ลอเร็ตตา ลินช์ อดีตอัยการสูงสุดของสหรัฐฯ

อาชญากรรม

การโจมตีทางไซเบอร์ต่อสถาบันการเงินเพิ่มขึ้น 238% ทั่วโลกในช่วงปี 2020 ถึง 2021 การเติบโตของการเงินดิจิทัลขยายโอกาสในการใช้เทคโนโลยี อาชญากรรมทางการเงินทางไซเบอร์ ชอบ:

  • แฮ็กกระเป๋าเงิน Crypto/การแลกเปลี่ยน
  • แจ็คพอตเอทีเอ็ม
  • รูดบัตรเครดิต
  • การโจรกรรมข้อมูลประจำตัวบัญชีธนาคาร
  • การโจมตี Ransomware
  • การโจมตีธนาคารบนมือถือ/กระเป๋าเงินดิจิทัล
  • การฉ้อโกงที่มุ่งเป้าไปที่บริการซื้อตอนนี้จ่ายทีหลัง

ความสูญเสียต่ออาชญากรรมในโลกไซเบอร์ทั่วโลกอาจเกินกว่านั้น $ 10.5 ล้านล้าน ในอีกห้าปีข้างหน้า ในขณะที่การป้องกันทางไซเบอร์ได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง แฮกเกอร์ผู้เชี่ยวชาญก็พัฒนาเครื่องมือและวิธีการที่ซับซ้อนมากขึ้นสำหรับการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต การละเมิดข้อมูล การโจมตีของมัลแวร์ และการขโมยเงิน

การหลีกเลี่ยงภาษี

มีรายงานว่าการหลีกเลี่ยงและการหลีกเลี่ยงภาษีทั่วโลกโดยองค์กรและบุคคลที่มีรายได้สูงมีรายงานว่าเกินกว่า 500-600 พันล้านดอลลาร์ต่อปี. ช่องโหว่ระหว่างประเทศที่ซับซ้อนและสวรรค์ทางภาษีช่วยอำนวยความสะดวกให้กับปัญหานี้

การหลีกเลี่ยงภาษี กัดกร่อนรายได้สาธารณะ เพิ่มความไม่เท่าเทียมกัน และเพิ่มการพึ่งพาหนี้ ดังนั้นจึงจำกัดเงินทุนสำหรับบริการสาธารณะที่สำคัญ เช่น การดูแลสุขภาพ การศึกษา โครงสร้างพื้นฐาน และอื่นๆ ความร่วมมือระดับโลกที่ได้รับการปรับปรุงระหว่างผู้กำหนดนโยบาย หน่วยงานกำกับดูแล ธุรกิจ และสถาบันการเงินสามารถช่วยทำให้ระบบภาษีมีความเป็นธรรมและโปร่งใสมากขึ้น

อาชญากรรมทางการเงินเพิ่มเติม

อาชญากรรมทางการเงินรูปแบบสำคัญอื่นๆ ได้แก่:

  • การค้าภายใน – การใช้ข้อมูลที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะในทางที่ผิดเพื่อผลกำไรในตลาดหุ้น
  • การติดสินบน/การทุจริต – มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจหรือกิจกรรมผ่านสิ่งจูงใจทางการเงิน
  • การหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร – หลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรระหว่างประเทศเพื่อผลกำไร
  • การปลอม – การผลิตสกุลเงินปลอม เอกสาร ผลิตภัณฑ์ ฯลฯ
  • การลักลอบนำเข้า – การขนส่งสินค้า/กองทุนที่ผิดกฎหมายข้ามพรมแดน

อาชญากรรมทางการเงินมีความเชื่อมโยงกับกิจกรรมทางอาญาทุกประเภท ตั้งแต่ยาเสพติดที่ผิดกฎหมายและการค้ามนุษย์ ไปจนถึงการก่อการร้ายและความขัดแย้ง ความหลากหลายและขนาดของปัญหาจำเป็นต้องมีการประสานงานทั่วโลก

การลงโทษสำหรับอาชญากรรมทางการเงินต่างๆ ในยูเออี

อาชญากรรมทางการเงินกฎหมายที่เกี่ยวข้องช่วงการลงโทษ
การฟอกเงินกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 4/2002 (รวมทั้งแก้ไขเพิ่มเติม)จำคุก 3 ถึง 10 ปี และ/หรือปรับไม่เกิน 50 ล้านเดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
การหลอกลวงกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 3/1987 (รวมทั้งแก้ไขเพิ่มเติม)แตกต่างกันไป แต่โดยทั่วไปมีโทษจำคุกและ/หรือค่าปรับสูงสุด 3 ปี
อาชญากรรมกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 5/2012 (รวมทั้งแก้ไขเพิ่มเติม)ปรับตั้งแต่ 50,000 เดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ถึง 3 ล้านเดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และ/หรือจำคุกสูงสุด 10 ปี
การหลีกเลี่ยงภาษีกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 6/2017ค่าปรับตั้งแต่ 100,000 เดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ถึง 500,000 เดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และอาจจำคุก
การปลอมกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 6/1976จำคุกไม่เกิน 10 ปี และ/หรือปรับ
การติดสินบน/การทุจริตกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 11/2006 (รวมทั้งแก้ไขเพิ่มเติม)จำคุกสูงสุด 7 ปี และ/หรือปรับสูงสุด 1 ล้าน AED สำหรับผู้ให้และผู้รับ
การค้าภายในกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 8/2002 (รวมทั้งแก้ไขเพิ่มเติม)จำคุกสูงสุด 5 ปี และ/หรือปรับสูงสุด 10 ล้านเดอร์แฮมสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

การสืบสวนและการดำเนินคดีอาชญากรรมทางการเงินในดูไบ

การสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินในดูไบ:

  1. รายงาน: การรายงานกรณีอาชญากรรมทางการเงินสามารถทำได้ผ่านช่องทางที่กำหนด ไม่ว่าจะโดยการติดต่อตำรวจดูไบหรือหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เกี่ยวข้อง ขึ้นอยู่กับลักษณะของความผิด ตัวอย่างเช่น กิจกรรมที่ต้องสงสัยในการฟอกเงินจะถูกรายงานไปยัง Financial Intelligence Unit (FIU)
  2. การสอบสวนเบื้องต้น: ขั้นตอนนี้เริ่มต้นด้วยการรวบรวมหลักฐานที่ครอบคลุม ครอบคลุมการวิเคราะห์เชิงลึกของบันทึกทางการเงิน การสัมภาษณ์พยานที่เกี่ยวข้อง และการทำงานร่วมกันที่ทำงานร่วมกันระหว่างตำรวจดูไบ อัยการ และหน่วยงานเฉพาะทาง เช่น แผนกความมั่นคงทางเศรษฐกิจของดูไบ
  3. ความร่วมมือที่เพิ่มขึ้น: บันทึกความเข้าใจที่จัดตั้งขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ระหว่างสำนักงานบริหาร AML/CFT ของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และตำรวจดูไบได้เสริมสร้างแนวทางการทำงานร่วมกัน ซึ่งจะเป็นการเพิ่มขีดความสามารถในการสืบสวนในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

การดำเนินคดีอาชญากรรมทางการเงินในดูไบ:

  1. การดำเนินคดีสาธารณะ: เมื่อรวบรวมพยานหลักฐานจำนวนมากผ่านกระบวนการสอบสวนแล้ว คดีดังกล่าวจะถูกนำเสนอต่ออัยการ โดยอัยการจะประเมินพยานหลักฐานอย่างเข้มงวดและตัดสินใจว่าจะเริ่มดำเนินคดีอย่างเป็นทางการกับผู้ถูกกล่าวหาหรือไม่
  2. ระบบศาล: คดีที่มีการดำเนินคดีจะถูกตัดสินในศาลดูไบในเวลาต่อมา โดยมีผู้พิพากษาที่เป็นกลางเป็นประธานในการดำเนินคดี หน่วยงานตุลาการเหล่านี้ได้รับความไว้วางใจให้รับผิดชอบในการประเมินความผิดหรือความบริสุทธิ์โดยอิงจากการประเมินหลักฐานที่นำเสนออย่างครอบคลุม โดยปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ที่บังคับใช้อย่างเคร่งครัด
  3. ความร้ายแรงของการลงโทษ: ในกรณีที่มีความผิดเกิดขึ้น ผู้พิพากษาที่เป็นประธานจะกำหนดการลงโทษที่เหมาะสม โดยสอดคล้องกับลักษณะเฉพาะและความรุนแรงของอาชญากรรมทางการเงินที่กระทำ มาตรการลงโทษอาจมีตั้งแต่การลงโทษทางการเงินจำนวนมากไปจนถึงโทษจำคุก โดยมีระยะเวลาการจำคุกตามสัดส่วนของความรุนแรงของความผิด ตามที่กำหนดโดยกฎหมายของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

บทบาทขององค์กรสำคัญ

องค์กรระดับโลกที่มีความหลากหลายเป็นผู้นำระดับโลกในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน:

  • หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) กำหนดมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และมาตรฐานการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้ายที่นำมาใช้ทั่วโลก
  • สำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ (UNODC) ให้การวิจัย คำแนะนำ และความช่วยเหลือด้านเทคนิคแก่ประเทศสมาชิก
  • กองทุนการเงินระหว่างประเทศและธนาคารโลก ประเมินกรอบการทำงาน AML/CFT ของประเทศ และให้การสนับสนุนการสร้างขีดความสามารถ
  • อินเตอร์โพล อำนวยความสะดวกในความร่วมมือของตำรวจในการต่อสู้กับอาชญากรรมข้ามชาติผ่านการวิเคราะห์ข่าวกรองและฐานข้อมูล
  • ยูโร ประสานงานการดำเนินงานร่วมกันระหว่างประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปกับเครือข่ายอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้น
  • เอ็กมอนต์ กรุ๊ป เชื่อมต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินระดับชาติ 166 หน่วยเพื่อการแบ่งปันข้อมูล
  • คณะกรรมการบาเซิลกำกับดูแลการธนาคาร (BCBS) ให้คำแนะนำและการสนับสนุนด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับโลก

นอกเหนือจากหน่วยงานของรัฐที่เป็นทรานส์แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมายระดับชาติ เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ หน่วยงานอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักร (NCA) และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลางเยอรมัน (BaFin) ธนาคารกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และหน่วยงานอื่นๆ ยังขับเคลื่อนท้องถิ่น การดำเนินการที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล

“การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินไม่ได้ชนะโดยฮีโร่ แต่ชนะโดยคนธรรมดาที่ทำงานด้วยความซื่อสัตย์และทุ่มเท” – เกร็ตเชน รูบิน ผู้เขียน

กฎระเบียบการปฏิบัติตามอาชญากรรมทางการเงินที่สำคัญในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

กฎระเบียบที่เข้มงวดซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบขั้นสูงภายในสถาบันการเงินถือเป็นเครื่องมือสำคัญในการบรรเทาอาชญากรรมทางการเงินทั่วโลก

กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML)

สำคัญ กฏระเบียบป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึง:

  • พวกเรา พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และพระราชบัญญัติผู้รักชาติ
  • EU คำสั่ง AML
  • สหราชอาณาจักรและยูเออี กฎเกณฑ์การฟอกเงิน

กฎระเบียบเหล่านี้กำหนดให้บริษัทต้องประเมินความเสี่ยง รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ดำเนินการตรวจสอบสถานะของลูกค้า และปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ การปฏิบัติตาม ภาระผูกพัน

กฎระเบียบ AML เสริมด้วยบทลงโทษจำนวนมากสำหรับการไม่ปฏิบัติตาม มีเป้าหมายเพื่อยกระดับการกำกับดูแลและความปลอดภัยทั่วทั้งระบบการเงินทั่วโลก

รู้จักกฎลูกค้าของคุณ (KYC)

รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) โปรโตคอลบังคับให้ผู้ให้บริการทางการเงินตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและแหล่งที่มาของเงินทุน KYC ยังคงจำเป็นสำหรับการตรวจจับบัญชีที่ฉ้อโกงหรือเส้นทางเงินที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน

เทคโนโลยีเกิดใหม่ เช่น การยืนยันตัวตนด้วยไบโอเมตริกซ์ วิดีโอ KYC และการตรวจสอบประวัติอัตโนมัติ ช่วยปรับปรุงกระบวนการให้มีประสิทธิภาพและปลอดภัย

รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) เป็นตัวแทนของเครื่องมือตรวจจับและป้องปรามที่สำคัญในการต่อสู้กับการฟอกเงิน สถาบันการเงินจะต้องยื่น SARs เกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัยและกิจกรรมทางบัญชีไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงินเพื่อการสอบสวนเพิ่มเติม

เทคนิคการวิเคราะห์ขั้นสูงสามารถช่วยตรวจจับกิจกรรมที่รับประกัน SAR ประมาณ 99% ซึ่งไม่ได้รับการรายงานทุกปี

โดยรวมแล้ว การปรับแนวนโยบายระดับโลก ขั้นตอนการปฏิบัติตามขั้นสูง และการประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างภาครัฐและเอกชน เสริมสร้างความโปร่งใสทางการเงินและความซื่อสัตย์ข้ามพรมแดน

การใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน

เทคโนโลยีเกิดใหม่นำเสนอโอกาสในการเปลี่ยนแปลงเกมเพื่อปรับปรุงการป้องกัน การตรวจจับ และการตอบสนองต่ออาชญากรรมทางการเงินที่หลากหลายให้ดีขึ้นอย่างมาก

AI และการเรียนรู้ของเครื่อง

ปัญญาประดิษฐ์ (เอไอ) และ  เรียนรู้เครื่อง อัลกอริธึมจะปลดล็อกการตรวจจับรูปแบบภายในชุดข้อมูลทางการเงินขนาดใหญ่ที่เกินกว่าความสามารถของมนุษย์ การใช้งานที่สำคัญ ได้แก่ :

  • การวิเคราะห์การฉ้อโกงการชำระเงิน
  • การตรวจจับการต่อต้านการฟอกเงิน
  • การปรับปรุงความปลอดภัยทางไซเบอร์
  • การยืนยันตัวตน
  • การรายงานที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติ
  • การสร้างแบบจำลองความเสี่ยงและการพยากรณ์

AI เพิ่มผู้ตรวจสอบ AML ที่เป็นมนุษย์และทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อการเฝ้าติดตาม การป้องกัน และการวางแผนเชิงกลยุทธ์ที่เหนือกว่าเพื่อต่อต้านเครือข่ายอาชญากรทางการเงิน เป็นองค์ประกอบสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน (AFC) ยุคหน้า

“เทคโนโลยีเป็นดาบสองคมในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน แม้ว่าจะสร้างโอกาสใหม่ให้กับอาชญากร แต่ก็ยังช่วยให้เรามีเครื่องมืออันทรงพลังในการติดตามและหยุดยั้งพวกเขา” – แคเธอรีน เดอ โบลเล ผู้อำนวยการบริหารของ Europol

การวิเคราะห์บล็อคเชน

บัญชีแยกประเภทแบบกระจายที่โปร่งใสต่อสาธารณะเช่น บล็อกเชน Bitcoin และ Ethereum ช่วยให้สามารถติดตามกระแสเงินทุนเพื่อระบุการฟอกเงิน การหลอกลวง การชำระเงินด้วยแรนซัมแวร์ การให้ทุนแก่ผู้ก่อการร้าย และธุรกรรมที่ถูกคว่ำบาตร

บริษัทผู้เชี่ยวชาญจัดหาเครื่องมือติดตามบล็อคเชนให้กับสถาบันการเงิน ธุรกิจคริปโต และหน่วยงานรัฐบาลเพื่อการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น แม้จะมีสกุลเงินดิจิทัลที่เน้นความเป็นส่วนตัว เช่น Monero และ Zcash

ระบบไบโอเมตริกซ์และรหัสดิจิทัล

ปลอดภัย เทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์ เช่นลายนิ้วมือ จอประสาทตา และการจดจำใบหน้าจะแทนที่รหัสผ่านสำหรับการตรวจสอบตัวตนที่เชื่อถือได้ กรอบงาน ID ดิจิทัลขั้นสูงนำเสนอการป้องกันที่แข็งแกร่งต่อการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลประจำตัวและความเสี่ยงในการฟอกเงิน

การรวม API

เปิดอินเทอร์เฟซการเขียนโปรแกรมแอปพลิเคชันธนาคาร (APIs) ช่วยให้สามารถแบ่งปันข้อมูลอัตโนมัติระหว่างสถาบันการเงินเพื่อการตรวจสอบบัญชีลูกค้าและธุรกรรมระหว่างองค์กร ซึ่งจะช่วยลดต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะที่ปรับปรุงการป้องกัน AML

การแชร์ข้อมูล

ประเภทข้อมูลอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่เป็นความลับระหว่างสถาบันการเงิน เพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งให้กับการตรวจจับการฉ้อโกง ในขณะเดียวกันก็ปฏิบัติตามโปรโตคอลความเป็นส่วนตัวของข้อมูลที่เข้มงวด

ด้วยการเติบโตแบบทวีคูณในการสร้างข้อมูล การสังเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกจากฐานข้อมูลขนาดใหญ่แสดงถึงความสามารถหลักในการวิเคราะห์ข่าวกรองภาครัฐและเอกชนและการป้องกันอาชญากรรม

ความร่วมมือของ UAE กับ Interpol เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

UAE ตระหนักดีถึงภัยคุกคามร้ายแรงของอาชญากรรมทางการเงิน และกำลังดำเนินการอย่างเด็ดขาดโดยร่วมมือกับ Interpol เพื่อต่อสู้กับพวกเขา:

การแบ่งปันข่าวกรอง

  • สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์แลกเปลี่ยนข่าวกรองกับตำรวจสากลเกี่ยวกับแนวโน้มอาชญากรรมทางการเงิน ประเภท และเครือข่ายอาชญากรรม
  • ช่องทางที่ปลอดภัยของตำรวจสากลช่วยให้สามารถแบ่งปันข้อมูลข้ามพรมแดนเกี่ยวกับอาชญากรที่ต้องสงสัยและกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

การใช้ประโยชน์จากทรัพยากรของอินเตอร์โพล

  • สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ใช้ฐานข้อมูลอาชญากรรมทางการเงินและศูนย์ต่อต้านการทุจริตของตำรวจสากลเกี่ยวกับอาชญากรทางการเงิน
  • เครื่องมือเช่นกลไกการชำระเงิน Global Stop ช่วยให้สามารถระงับธุรกรรมที่น่าสงสัยได้
  • ฐานข้อมูลความมั่นคงทางทะเลช่วยในการระบุอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับความผิดทางการเงิน

ปฏิบัติการร่วม

  • หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการดำเนินงานที่ประสานงานกับตำรวจสากล
  • สิ่งเหล่านี้มุ่งเป้าไปที่สิ่งสำคัญทางการเงินที่สำคัญ การกู้คืนสินทรัพย์ และการทำลายเครือข่ายอาชญากรรม
  • ตัวอย่างล่าสุด: ปฏิบัติการ Lionfish เพื่อต่อต้านการค้ายาเสพติดทั่วโลก

ผู้นำระดับโลก

  • สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์สนับสนุนวาระต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินในฟอรัม UN และ FATF ควบคู่ไปกับองค์การตำรวจสากล
  • การขับเคลื่อนนี้เสริมสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศและการสร้างมาตรฐานของมาตรการรับมือ

ด้วยความร่วมมือหลายมิติที่ผสมผสานสติปัญญา ทรัพยากร การดำเนินงาน และความเป็นผู้นำ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จึงเสริมสร้างการป้องกันและส่งเสริมระบบนิเวศทางการเงินระดับโลกที่ปลอดภัย

ผลกระทบของอาชญากรรมทางการเงินต่อเศรษฐกิจของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

อาชญากรรมทางการเงินเป็นภัยคุกคามสำคัญต่อเสถียรภาพและการเติบโตทางเศรษฐกิจของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ผลกระทบเชิงลบดังกล่าวสะท้อนไปทั่วหลายภาคส่วน และบ่อนทำลายความพยายามของประเทศในการรักษาระบบการเงินที่แข็งแกร่งและโปร่งใส อาชญากรรมทางการเงินได้ฝังรากลึกอยู่ในเศรษฐกิจโลก โดยสำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ (UNODC) ประเมินขนาดโดยรวมของอาชญากรรมเหล่านี้ไว้ที่ 3-5% ของ GDP โลก ซึ่งคิดเป็นมูลค่า 800 ล้านถึง 2 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐที่ไหลผ่านช่องทางที่ผิดกฎหมายในแต่ละปี .

ประการแรก อาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงภาษี และการฉ้อโกง สามารถบิดเบือนการเปลี่ยนแปลงของตลาด และสร้างสนามแข่งขันที่ไม่สม่ำเสมอสำหรับธุรกิจที่ถูกกฎหมาย Financial Action Task Force (FATF) รายงานว่าการฟอกเงินเพียงอย่างเดียวมีมูลค่า 1.6 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี หรือคิดเป็น 2.7% ของ GDP โลก สิ่งนี้สามารถกีดกันการลงทุนจากต่างประเทศ ขัดขวางความพยายามในการกระจายความหลากหลายทางเศรษฐกิจ และขัดขวางความเป็นผู้ประกอบการและนวัตกรรมภายในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

นอกจากนี้ อาชญากรรมทางการเงินยังสามารถกัดกร่อนความไว้วางใจของสาธารณะในสถาบันการเงินและหน่วยงานของรัฐ ซึ่งเป็นอุปสรรคต่อความสามารถในการดำเนินงานอย่างมีประสิทธิผล สิ่งนี้สามารถนำไปสู่การหนีเงินทุน รายได้จากภาษีที่ลดลง และการสูญเสียความเชื่อมั่นในระบบการเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะเป็นอุปสรรคต่อการพัฒนาเศรษฐกิจและแนวโน้มการเติบโต ประเทศกำลังพัฒนาอาจสูญเสียรวมกันมากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี เนื่องจากการหลีกเลี่ยงและการหลีกเลี่ยงภาษีนิติบุคคล โดยเน้นถึงผลกระทบทางเศรษฐกิจที่รุนแรง

สุดท้ายนี้ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการสอบสวน การดำเนินคดี และการกู้คืนทรัพย์สินที่สูญหายไปจากอาชญากรรมทางการเงิน อาจทำให้ทรัพยากรด้านกฎหมายและตุลาการของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ตึงเครียด โดยหันเหเงินทุนออกจากด้านสำคัญอื่นๆ ของโครงการพัฒนาเศรษฐกิจและสวัสดิการสังคม

ความคิดริเริ่มของรัฐบาลสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

ประการแรก สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้เสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับกรอบทางกฎหมายและกฎระเบียบโดยการออกกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และกฎหมายต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) ที่เข้มงวด กฎหมายเหล่านี้กำหนดขั้นตอนการตรวจสอบสถานะที่เข้มงวด ข้อกำหนดในการรายงาน และบทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตาม

ประการที่สอง รัฐบาลได้จัดตั้งหน่วยงานเฉพาะทางและกองกำลังเฉพาะกิจที่ทำหน้าที่ตรวจจับ สืบสวน และดำเนินคดีกับอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินและคดีที่น่าสงสัย (AMLSCU) และสำนักงานบริหารเพื่อการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย

ประการที่สาม สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้กระชับความร่วมมือกับองค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานต่างประเทศ ซึ่งรวมถึงการมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในโครงการริเริ่มที่นำโดย Financial Action Task Force (FATF), Egmont Group of Financial Intelligence Units และ Interpol ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น

สุดท้ายนี้ รัฐบาลได้ลงทุนอย่างมากในการสร้างขีดความสามารถและสร้างความตระหนักรู้แก่สาธารณะ ซึ่งรวมถึงโปรแกรมการฝึกอบรมสำหรับการบังคับใช้กฎหมาย สถาบันการเงิน และธุรกิจต่างๆ เพื่อเพิ่มความสามารถในการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย แคมเปญสร้างความตระหนักรู้ของสาธารณะยังมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ความรู้แก่ประชาชนและผู้อยู่อาศัยเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลที่ตามมาของอาชญากรรมทางการเงิน

เลื่อนไปที่ด้านบน