Найпоширеніші запитання про відмивання грошей або хавала в ОАЕ: чи позовусь я до кримінальної відповідальності?

Відмивання грошей або Хавала в ОАЕ

Відмивання грошей або Хавала в ОАЕ - це загальний термін, який використовується для позначення того, як правопорушники маскують джерело грошей. Володіння доходами, отриманими злочинними діями, приховується тим, що такий прибуток, здається, отримується з доброго джерела. Процедури, за допомогою яких може бути відмито майно, отримане злочинним шляхом, є широким.

Характер продуктів та послуг, що надаються у секторі фінансових послуг (зокрема, обробка, контроль та володіння готівкою та майном, що належать іншим особам), означає, що галузь зазнає зловживань з боку відмивачів грошей. Злочини щодо відмивання грошей мають подібні риси у всьому світі. Ви знайдете дві основні складові злочину, пов’язаного з відмиванням грошей:

  1. Обов'язкова дія самого відмивання грошей, тобто постачання фінансових послуг; і
  2. Це необхідний рівень знань чи інтуїції (як суб’єктивних, так і об’єктивних), що стосуються постачання коштів або дій клієнта.

Дія з відмиванням злочину або хавала здійснюється за обставин, за яких ви брали участь у домовленості (тобто, надаючи послугу чи товари). Ця домовленість вимагає доходів, отриманих злочинним шляхом.

Відповідні закони, що регулюють та карають за відмивання грошей в ОАЕ, - це Федеральний указ-закон No 20/2018, доповнений Федеральними правилами протидії відмиванню коштів. В ОАЕ, як і в більшості юрисдикцій, це вважається серйозним злочином і може призвести до покарань, таких як позбавлення волі та значні штрафи після засудження. Ця публікація має на меті допомогти вам зрозуміти, що таке відмивання грошей, стандартні методи, які використовують злочинці, відповіді на поширені запитання про операції в Хавалі та як вони регулюються в ОАЕ.

Ось найчастіші запитання щодо відмивання грошей в ОАЕ:

Що таке призначення моней відмивання / Хавала?

Мета відмивання грошей полягає в тому, щоб легко отримати готівку, не вимагаючи поту і не вимагаючи важкої праці. Замість того, щоб заробляти гроші легальним способом, людина може перекрутити історію та уникнути закладу за допомогою легкої готівки та без сплати податків.

Відмивання грошей за статтею Articле 2 Федерального закону No 20/2018 передбачає:

“1-Будь-яка особа, яка має kУявлення про те, що ці кошти є доходами від тяжкого злочину або проступку, і хто навмисно вчинив будь-яке з наступних дій, вважатиметься виконавцем злочину з відмиванням грошей:

a-Передача або переміщення доходів або проведення будь-якої операції з метою приховування або маскування їх Незаконного джерела.

b-приховування або маскування справжньої природи, джерела або місцезнаходження доходів, а також методу, що передбачає їх розпорядження, переміщення, володіння або правами щодо зазначених доходів.

c-придбання, володіння або використання доходів після отримання.

г-Надання допомоги винуватцю попереднього злочину в уникненні покарання.

2-Злочин відмивання грошей розглядається як самостійний злочин. Покарання винного за попереднє правопорушення не перешкоджає покаранню за злочин відмивання грошей.

3-Доведення незаконного джерела доходів не повинно бути обов’язковою умовою для винесення вироку винному у попередньому злочині ".

Загалом, відмивання грошей передбачає процес незаконного отримання грошей під виглядом законно заробленого.

Чи ефективні правопорушення при прогнозуванні відмивання грошей?

Зазвичай різниці, що стосуються визначень, можна підсумувати наступним чином:

  • Різниця у тяжкості правопорушення вважається достатньою, щоб передбачити злочин у відмиванні грошей. Наприклад, у певних органах влади розуміють, що відмивання грошей є правопорушенням, яке може каратися одним або кількома роками ув’язнення. В інших органах влади обов'язковим покаранням може бути від трьох до п'яти років позбавлення волі; або
  • Рішення визначається значенням злочину, включеного до законів про відмивання грошей спеціального органу.
  • Інші фінансові правопорушення та ухилення від сплати податків розглядаються усіма найефективнішими контрольованими органами світу як попередні правопорушення у відмиванні грошей.

Точно чому відмивання грошей заборонено в ОАЕ, Дубаї, Абу-Дабі та Шарджі?

Метою відмивання грошей є отримання прибутку від злочинів. Обґрунтуванням розвитку правопорушення є те, що людям та організаціям неправильно допомагати злочинцям скористатися вигодами від незаконного діяння або сприяти вчиненню таких правопорушень, надаючи їм фінансові послуги.

Процедури широкі. Фізична особа або бізнес укладає різноманітні операції, більшість із яких включають доходи, які не були відмиті. 

Відмивання грошей в ОАЕ вважається процедурою, яка відбувається у три різні етапи.

  1. Основна фаза процедури, коли майно «миється», а його володіння та джерело маскуються.
  2. Інтеграція, завершальний етап, коли «відмите» майно повертається на законний ринок.
  3. Істина полягає в тому, що так звані фази часто перекриваються; іноді (наприклад, у випадках фінансових злочинів) немає необхідності в "встановленні" прибутку від злочину.

Відмивання грошей або Хавала в ОАЕ
Будь-яка особа, яка навмисно вчиняє протиправні дії, знаючи, що кошти є доходами від тяжкого злочину або проступку, вважається такою, що вчинила злочин, пов’язаний з відмиванням грошей.

Чому відмивання грошей є незаконним?

Найпростішими словами, відмивання грошей вимагає транспортування готівки, отриманої внаслідок незаконних дій, на “законні” шляхи для маскування своїх незаконних джерел. Відповідно до національного законодавства, відмивання грошей трапляється, коли хтось намагається приховати або замаскувати джерело, місце, природу, володіння або управління доходами від незаконної дії.

Причина відмивання грошей може виявитися зрозумілою: приховати джерело грошових коштів. Ті, хто займається незаконними діями, відразу стають обізнаними щодо використання неправильної інформації щодо джерела грошей або приховування свого реального доходу та багатства. Очевидно, що позначення цього як пропозиції доходу, ймовірно, призведе до миттєвого розслідування дій людини, але є засіб законно підтримувати його, якщо хтось заробив гроші!

Відмивання грошей в ОАЕ може варіюватися від простих до складних стратегій.

Приклади включають в себе:

Структурування: Структура означала б взяти менші суми готівки та внести їх, а потім придбати інструменти на пред'явника, включаючи грошові перекази.

Контрабанда: Контрабанда готівки в інший орган, як правило, іноземний, та депонування її в офшорному банку, який має більшу таємницю або менш жорстке забезпечення відмивання грошей.

Грошові інтенсивні компанії: Компанія, яка зазвичай бере участь у отриманні готівки, використовує свої рахунки для депонування злочинних та дійсних грошових коштів, зберігаючи все це як дійсний прибуток. Як така, компанія не має змінних витрат, тому важко знайти диспропорції між цінами продажу та продажу. Прикладами є паркування казино, стрип-клубів, соляріїв чи будівель.

Відмивання, встановлене комерцією: Заниження або завищення рахунків-фактур, щоб замаскувати рух грошових коштів.

Шелл-бізнес та трести: Компанії Shell та трасти маскують справжнього власника готівки. Корпоративні транспортні засоби, як і трести, стосовно влади, не повинні розкривати своїх справжніх власників.

Захоплення банку: Правопорушники або відмивачі грошей купують контрольний пакет у фінансовій установі, як правило, в іноземній владі з контролем відмивання грошей, який є бідним, і переказують гроші через банк без експертизи.

Казино: Людина купує процесори і ходить прямо в казино з готівкою, грає деякий час, потім грошові кошти, вимагаючи оплати. Потім відмивач грошей здає чек на банківський рахунок, зберігаючи його як ігровий виграш.

Нерухомість: Нерухомість може бути придбана кимось із використанням прибутку, який є незаконним; тоді людина продає будинок. Прибуток від вашого продажу виглядає для сторонніх як дійсний дохід. Натомість вартість майна фальсифікується; продавець погоджується з вашим контрактом, який занижує вартість будинку, і отримує злочинний прибуток, щоб компенсувати різницю.

Яке покарання за відмивання грошей в ОАЕ?

Відмивання грошей в ОАЕ - злочин через його міжнародне значення; це насправді поєднання міжнародного та національного права. Штрафи можна розділити на чотири широкі категорії:

  1. Кримінальний;
  2. Регулююча;
  3. Працевлаштування; і
  4. Цивільна відповідальність

Відмивання грошей в ОАЕНадзвичайно серйозним порушенням є те, що фізична особа потенційно може загрожувати, серед іншого, штрафом або позбавленням волі. У випадку, якщо вас або когось із ваших знайомих звинувачують у відмиванні грошей, вам потрібно негайно звернутися до юриста. Найнявши адвоката, ви отримаєте ідеальне місце для мінімізації наслідків кримінальних санкцій, що випливають з цього, або для боротьби з цими звинуваченнями.

Деякі з грошових штрафів згідно з ПВК є такими:

  • Як правило, кожне з покарань є більш суворим, ніж згідно із колишнім Законом про боротьбу з протиріччям та боротьбі з протиріччям.
  • Штраф за нагляд згідно зі статтею 14 Федерального указу-закону № 20/2018 від 50,000 5 до XNUMX мільйонів дирхамів ОАЕ та заборони на підприємницьку діяльність, обмеження управління, арешти та анулювання ліцензії.
  • Кримінальне покарання від 100,000 5 до XNUMX мільйонів дирхамів ОАЕ та тюрма на строк до десяти років.
  • Якщо не повідомити про підозрювану транзакцію, карається ув'язненням або штрафом у розмірі від 300,000 50,000 AED до XNUMX XNUMX AED.
  • Чайові, які розпитують про підозрювану операцію, каратимуться позбавленням волі на строк до року або штрафом від 100,000 10,000 до XNUMX XNUMX дирхамів ОАЕ.
  • Порушення вимог резолюцій аеропорту карається штрафом або позбавленням волі.
  • На відміну від колишнього Закону про БОД, Закон Новий AML контролює на фінансування незаконних організацій, фінансування тероризму або конфіскацію доходів, одержаних відмивання грошей.

Крім того, AML передбачає, що сума, отримана незаконним шляхом при відмиванні грошей, суттєво впливає на покарання за злочин.

повне г, повне г,, показали, від, номер, XNUMX Новий закон про боротьбу з відмиванням коштів має більш суворі покарання з метою боротьби з відмиванням грошей в ОАЕ.

Крім того, закон розглядає питання фінансування незаконних організацій, що робить крок вперед, оскільки відмивання грошей, як правило, пов’язане з фінансуванням тероризму або незаконних організацій, а також фінансуванням тероризму згідно із Федеральним законом № 7/2014.

Ініціатива законодавця ОАЕ припускає, що ОАЕ не допускає фінансових злочинів і наголошує, що ОАЕ не бажає вважатись безпечним притулком для винуватців відмивання грошей.

1 думка на тему „Найпоширеніші запитання щодо відмивання грошей або Хавала в ОАЕ: чи буду я проти карних санкцій?”

  1. Мій чоловік був зупинений в аеропорту Дубая, заявивши, що він відмиває гроші, він їздив з великою сумою грошей, яку він виніс із банку Великобританії, він намагався надіслати дещо мені, але системи, де в банку і не міг цього зробити. і всі гроші, які він має, є з ним.
    Його доньці щойно зробили операцію на серці, її виписують із лікарні у Великобританії, і їй не буде куди їхати. Їй 13 років.
    Офіцер в аеропорту каже, що йому потрібно заплатити суму 5000 доларів, але співробітники забрали всі його гроші.
    Будь ласка, мій чоловік - хороший чесний сімейний чоловік, який хоче повернутися додому і привезти сюди свою дочку до Південної Африки
    Що ми робимо зараз, якщо порада допоможе
    Дякую
    Колін Лоусон

    A

Залишити коментар

Ваша електронна адреса не буде опублікований. Обов'язкові поля позначені * *

Прокрутка до початку