Що потрібно знати про фінансові злочини в ОАЕ

Ви причетні до справи про фінансові злочини в ОАЕ чи просто цікавитесь законами Еміратів щодо фінансових злочинів? У цій статті розповідається, що вам потрібно знати про фінансові злочини в ОАЕ, їхнє законодавство та як адвокат може вам допомогти.

Що таке фінансовий злочин?

Як випливає з назви, фінансова злочинність відноситься до будь-якої злочинної діяльності, яка передбачає вилучення грошей або майна, що належить комусь іншому, для отримання фінансової чи професійної вигоди. Через їх характер вплив фінансових злочинів відчувається глобально, з різним рівнем інтенсивності, залежно від потужності економік окремих країн.

За даними Міжнародної асоціації комплаєнс, ми можемо розділити фінансові злочини на дві великі категорії:

Ті, хто скоєний з наміром заробити багатство для винних, і
Особи, скоєні для захисту неправомірно нажитої вигоди або багатства від попереднього злочину.

Хто вчиняє фінансові злочини?

Різні люди здійснюють фінансові злочини з різних причин. Проте ми можемо поділити цих людей на такі групи:

Ті, хто вчиняє масштабні шахрайство фінансувати свої операції, наприклад, організовані злочинці, як-от терористичні групи;
Ті, хто використовує свої владні посади, щоб грабувати казну свого округу, наприклад, корумповані глави держав;
Ті, хто маніпулює фінансовими даними або подає неправдиві дані, щоб створити неправдиве уявлення про фінансовий стан організації, наприклад, керівники бізнесу чи C-Suite;
Особи, які крадуть кошти та інші активи підприємства чи організації, наприклад його співробітників, підрядників, постачальників або «об’єднану оперативну групу», що складається з персоналу компанії та зовнішніх шахраїв;
«Незалежний оператор» постійно шукає можливості позбавити нічого не підозрюючих жертв їхніх тяжко зароблених коштів.

Які основні види фінансових злочинів?

Вчинення фінансового злочину може відбуватися різними способами. Однак більш поширеними є:

Шахрайство, напр. кредитна картка шахрайство, телефонне шахрайство,
Електронна злочинність
Відмовлені чеки
Відмивання грошей
Фінансування тероризму
Хабарництво та корупція
Підробка
Крадіжки особистих даних
Зловживання ринком та інсайдерська торгівля
Інформаційна безпека
Ухилення від сплати податків,
Розкрадання коштів компанії,
Продаж фіктивних планів страхування, відомих як страхове шахрайство

Які закони про фінансові злочини в ОАЕ?

Законодавство Еміратів щодо фінансових злочинів окреслює різні сценарії фінансових злочинів та відповідні покарання. Наприклад, пункт (1) статті (2) Федерального декретного закону № (20) від 2018 р. визначає відмивання грошей і діяльність, яка вважається відмиванням грошей.

Будь-хто, хто знає, що кошти, якими вони володіли, були доходами від злочину чи проступку, але все ще навмисно вчиняє будь-яку з наведених нижче дій, винний у відмивання грошей:

Здійснення будь-якої операції з метою приховування або маскування незаконного джерела коштів, наприклад їх переміщення чи переказ.
Приховування місця розташування або характеру коштів, включаючи їх розпорядження, переміщення, володіння чи права.
Забирання та використання коштів замість звітності у відповідні органи.
Допомога винному, що вчинив злочин або проступок, уникнути покарання.

Зауважте, що ОАЕ вважають відмивання грошей бути самостійним злочином. Таким чином, особа, яка засуджена за тяжкий злочин чи проступок, все ще може бути засуджена та покарана за відмивання грошей. Таким чином, особа нестиме покарання за обидва злочини самостійно.

Покарання за фінансові злочини

Відмивання грошей карається позбавленням волі на строк до 10 років і штрафом від 100,000 500,000 до 1,000,000 XNUMX дирхамів ОАЕ. Якщо злочин особливо кричущий, штраф може сягати XNUMX XNUMX XNUMX дирхамів ОАЕ.
Відбиті чеки передбачають покарання у вигляді позбавлення волі від одного місяця до трьох років, чималий штраф і відшкодування потерпілому.
Банківська карта шахрайство тягне за собою великий штраф і деякий час у в'язниці
За розкрадання загрожує великий штраф, тюремне ув’язнення на строк від одного місяця до трьох років і відшкодування потерпілому.
Підробка тягне за собою покарання у вигляді 15 років позбавлення волі або більше, чималих штрафів і умовного терміну.
Крадіжка особистих даних вважається тяжким злочином і тягне за собою покарання у вигляді великих штрафів, умовного терміну та постійної відмітки в судимості винного.
Шахрайство зі страхуванням тягне за собою великі штрафи.

Крім відмивання грошей, інші фінансові злочини караються позбавленням волі на строк до трьох років та/або штрафом у розмірі 30,000 XNUMX дирхамів ОАЕ.

Не ставайте жертвою фінансових злочинів.

Давайте подивимося правді в очі: фінансові злочини з кожним днем ускладнюються, а ризики стати їх жертвою досить великі. Однак, якщо ви дотримуєтеся простих правил, ви повинні не стати жертвою фінансових злочинів.

Завжди перевіряйте компанію або приватну особу, яка пропонує вам товари, перш ніж робити будь-які покупки;
Ніколи не розголошуйте особисту або конфіденційну інформацію по телефону;
Завжди перевіряйте відгуки про компанію в Інтернеті перед покупкою. Google — ваш найкращий друг;
Ніколи не натискайте посилання та не відкривайте вкладення в електронних листах, які ви не очікували отримати або які надходять від невідомого відправника;
Ніколи не робіть платежі в Інтернеті та не виконуйте онлайн-банкінг, якщо ви підключені до загальнодоступного Wi-Fi, оскільки вашу інформацію можна легко викрасти.
Остерігайтеся підроблених веб-сайтів – перевірте посилання належним чином, перш ніж натискати їх;
Будьте обережні, дозволяючи іншим людям використовувати ваш банківський рахунок;
Остерігайтеся готівкових операцій із великими сумами грошей, оскільки існують набагато безпечніші способи оплати;
Будьте обережні з транзакціями, які охоплюють країни.

Як фінансові злочини пов’язані з фінансуванням тероризму?

Стаття (3), Федеральний закон № (3) від 1987 року і Федеральний закон № (7) від 2014 року пояснює, як фінансові злочини пов’язані з фінансуванням тероризму. Будь-яка особа, яка навмисно вчинила будь-який із наступних злочинів, буде винна у фінансуванні тероризму:

Будь-яке з дій, визначених пунктом 1 статті 2 ст закон вище;
Якщо особа знала, що кошти повністю або частково належать або призначені для фінансування терористичної організації, особи чи злочину, навіть якщо вона не мала наміру приховувати їх незаконне походження;
Особа, яка надає кошти на терористичні акти або фінансує терористичні організації;
Особа, яка надала засоби, за допомогою яких будуть отримані кошти для використання їх на терористичні акти;
Особа, яка вчиняє вищезазначені дії від імені терористичних організацій, добре знаючи їх справжню природу або походження.

Випадок фінансового злочину

У 2018 році 37-річного пакистанського директора відділу фондової біржі банку звинуватили у взяв 541,000 36 дирхамів на хабарі від XNUMX-річного співвітчизника-бізнесмена. Згідно з обвинуваченнями, бізнесмен заплатив хабар, щоб у різні періоди він міг купити неліквідовані акції шести різних компаній, які торгували на пакистанському ринку, але не користувалися великим попитом.

Цей випадок є класичним прикладом хабарництва та інсайдерської торгівлі. На щастя для двох чоловіків, а Дубай Суд першої інстанції виправдав їх за всіма обвинуваченнями та відмовив у задоволенні цивільного позову.

Як наша юридична компанія може допомогти у справі про фінансові злочини?

Наша регіональна команда щодо фінансових злочинів складається з юристів із різних юрисдикцій цивільного та загального права, які володіють арабською та англійською мовами, які мають міжнародний та регіональний досвід. Завдяки цій високопродуктивній команді наші клієнти користуються комплексними послугами, які їм потрібні, починаючи від початкової консультації і закінчуючи написанням текстів арабською чи англійською мовами, адвокація у суді.

Крім того, наша команда підтримує тісні стосунки з місцевими та міжнародними державними органами та регулярно використовує ці зв’язки під час розгляду справ клієнтів, пов’язаних із фінансовими злочинами.

Як юристи можуть допомогти у справі про фінансові злочини

адвокати є неоціненними у справах про фінансові злочини, оскільки вони надають консультації та допомогу в розслідуванні справи та юридичне представництво сторін, які беруть участь у справі. Крім того, залежно від особливостей кожного випадку, вони працюватимуть над тим, щоб зняти звинувачення або стягнути компенсацію для потерпілої сторони.