عالمی سطح پر منی لانڈرنگ کا پیمانہ بہت بڑا ہے۔ کچھ اندازوں کے مطابق، ہر سال تقریباً 800 بلین سے 2 ٹریلین ڈالر بین الاقوامی سطح پر لانڈر کیے جاتے ہیں، جو کہ عالمی جی ڈی پی کا 2% سے 5% بنتا ہے۔

بینک، منی ایکسچینجز، کیسینو، رئیل اسٹیٹ ایجنسیاں، کرپٹو کرنسی ایکسچینجز، اور یہاں تک کہ وکلاء بھی مشکوک ٹرانزیکشنز اور صارفین کے بارے میں مناسب احتیاط کرنے میں ناکام ہو کر، نیز مختلف اقسام سے بے خبر ہو کر غلطی سے منی لانڈرنگ یا حوالا کو فعال کر سکتے ہیں۔ دھوکہ دہی اکاؤنٹنگ میں جو عمل کو آسان بناتا ہے۔

منی لانڈرنگ یا حوالات کے لیے استعمال ہونے والی عام تکنیکوں میں تجارت پر مبنی اسکیمیں، کیسینو اور رئیل اسٹیٹ کے لین دین کا استعمال، شیل اور فرنٹ کمپنیاں بنانا، اسمرفنگ، اور کرپٹو کرنسی جیسے ادائیگی کے نئے طریقوں کا غلط استعمال شامل ہیں۔

Mایک لانڈرنگ تیزی سے نفیس بن گیا ہے، دبئی میں متحدہ عرب امارات کے اینٹی منی لانڈرنگ ضوابط کے پیچیدہ ویب پر تشریف لے جانے کے لیے ماہر قانونی مشورے کی ضرورت ہے۔ اے کے ایڈوکیٹس میں، ہمارے ماہر مالی جرائم کے وکیل کمپلیکس کو ہینڈل کرنے میں دہائیوں کا تجربہ لائیں۔ منی لانڈرنگ کے مقدمات متحدہ عرب امارات بھر میں

منی لانڈرنگ اسکیموں کے مشترکہ اہداف

منی لانڈرنگ متحدہ عرب امارات میں مختلف شعبوں اور افراد کو متاثر کرتی ہے:

مالیاتی ادارے اور بینکوں کو ساختی ذخائر اور وائر ٹرانسفر کے ذریعے
رئیل اسٹیٹ ڈویلپرز غیر قانونی فنڈز کا استعمال کرتے ہوئے جائیداد کی خریداری کے ذریعے
کرپٹکوسیسی ایکسچینج اور ڈیجیٹل اثاثہ پلیٹ فارم
چھوٹے کاروباری مالکان کیش انٹینسیو آپریشنز کے ذریعے
اعلیٰ مالیت والے افراد پیچیدہ سرمایہ کاری کی اسکیموں کے ذریعے

موجودہ اعدادوشمار اور رجحانات

متحدہ عرب امارات کے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کے مطابق، 51 فیصد اضافہ ہوا ہے۔ مشکوک لین دین کی رپورٹ 2023 میں، 9,000 سے زیادہ رپورٹس کے ساتھ۔ متحدہ عرب امارات کے منی لانڈرنگ کے خلاف کوششیں اسی مدت کے دوران غیر قانونی فنڈز میں 2.35 بلین درہم کی ضبطی کے نتیجے میں۔

سرکاری موقف

UAE کے مرکزی بینک کے گورنر، عزت مآب خالد محمد بلامہ نے کہا: "متحدہ عرب امارات نے مقابلہ کرنے کے لیے غیر متزلزل عزم کا مظاہرہ کیا ہے۔ مالی جرائم مضبوط کے ذریعے ریگولیٹری فریم ورک اور بین الاقوامی تعاون۔ ہمارے بہتر مستعدی کے اقدامات نے ہمارے مالیاتی نظام کی سالمیت کو مضبوط کیا ہے۔"

دبئی کے AML ضوابط اور ان کا نفاذ:

دبئی کے انسداد منی لانڈرنگ کے ضوابط 20 کے UAE کے وفاقی قانون نمبر 2018 اور اس کے بعد ہونے والی ترامیم کے زیر انتظام ہیں، خاص طور پر 26 کے وفاقی حکم نامے کے قانون نمبر 2021۔ یہ قوانین ایک جامع فریم ورک قائم کرتے ہیں جو مالیاتی کارروائی کے لیے مقرر کردہ بین الاقوامی معیارات کے مطابق ہے۔ (ایف اے ٹی ایف)۔ دبئی فنانشل سروسز اتھارٹی (DFSA) اور سینٹرل بینک آف UAE (CBUAE) بنیادی ریگولیٹرز کے طور پر کام کرتے ہیں، تمام مالیاتی اداروں، نامزد غیر مالیاتی کاروباروں اور دبئی اور اس کے فری زونز کے اندر کام کرنے والے پیشوں میں سخت تعمیل کو یقینی بناتے ہیں۔

دبئی اے ایم ایل سسٹم گاہک کی تصدیق اور لین دین کی نگرانی کے لیے کثیر پرتوں والے طریقہ کار کے ذریعے کام کرتا ہے۔ کاروباری اداروں کو اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC) کے مضبوط طریقہ کار کو نافذ کرنا چاہیے، جس میں ایمریٹس آئی ڈی یا پاسپورٹ کی معلومات، ایڈریس کا ثبوت، اور کارپوریٹ کلائنٹس کے لیے کمپنی کے دستاویزات جمع کرنا شامل ہیں۔

مالیاتی اداروں کو جدید نگرانی کے نظام کا استعمال کرنے کی ضرورت ہے جو حقیقی وقت میں لین دین کو ٹریک کرتے ہیں، جس میں 55,000 AED یا اس کے مساوی دیگر کرنسیوں میں کسی بھی نقد لین دین کی لازمی رپورٹنگ ہوتی ہے۔ یہ نظام فائدہ مند مالکان کی شناخت اور اعلیٰ قیمت کے لین دین کے لیے فنڈز کے ذرائع کو سمجھنے پر خصوصی زور دیتا ہے۔

دبئی کے AML فریم ورک سے منفرد اس کی توجہ فری زونز اور رئیل اسٹیٹ کے شعبوں پر ہے، جنہیں منی لانڈرنگ کے لیے زیادہ خطرہ والے علاقے تصور کیا جاتا ہے۔ دبئی لینڈ ڈپارٹمنٹ نے مخصوص ضوابط نافذ کیے ہیں جن کے تحت ریئل اسٹیٹ ایجنٹس اور ڈیولپرز کو جائیداد کے لین دین پر بہتر مستعدی کا مظاہرہ کرنے کی ضرورت ہے۔

مزید برآں، عالمی تجارتی مرکز کے طور پر دبئی کی اسٹریٹجک پوزیشن نے تجارت پر مبنی منی لانڈرنگ کی روک تھام کے لیے سخت تقاضوں کا باعث بنا ہے، بشمول درآمدی برآمدی لین دین کے لیے تفصیلی دستاویزات اور تجارتی کمپنی کی سرگرمیوں کی قریبی نگرانی۔ ان ضوابط کی عدم تعمیل کے نتیجے میں 50,000 AED سے لے کر 5 ملین AED تک کافی جرمانے اور ممکنہ مجرمانہ قانونی چارہ جوئی ہو سکتی ہے۔

متحدہ عرب امارات کا کرمنل جسٹس اپروچ

متحدہ عرب امارات منی لانڈرنگ کے حوالے سے صفر رواداری کا طریقہ اپناتا ہے، ایک جامع پر عمل درآمد خطرے پر مبنی فریم ورک. ملک کا مالیاتی ریگولیٹری نظام سختی کے ذریعے روک تھام پر زور دیتا ہے۔ کسٹمر کی وجہ سے ابیم ٹریکنگ میں ضروریات اور بین الاقوامی تعاون غیر قانونی فنڈز.

پر سزائیں اور نتائج رشوت خوری

سزا یافتہ مجرموں کو سخت سزائیں

5 سے 15 سال تک کی قید
5 ملین درہم تک جرمانہ
آمدنی اور آلات کی ضبطی۔
ممکنہ کاروبار کی بندش اور لائسنس کی تنسیخ
اثاثہ منجمد کرنا تحقیقات کے دوران

کے لیے اسٹریٹجک دفاعی انداز رشوت خوری جرم

ہماری مجرمانہ دفاعی ٹیم ہمارے گاہکوں کی حفاظت کے لیے مختلف حکمت عملیوں کو استعمال کرتی ہے:

استغاثہ کے شواہد کو چیلنج کرنا مجرمانہ ارادے
فنڈز کے جائز ذرائع کا قیام
کی تعمیل کا مظاہرہ کرنا ریگولیٹری کی ضروریات
کم چارجز کے لیے حکام سے بات چیت
لاگو کرنا احتیاطی تدابیر مستقبل کی خلاف ورزیوں کو روکنے کے لئے

ہم سے رابطہ کریں +971506531334 یا +971558018669 پر بات کرنے کے لیے کہ ہم آپ کے معاملے میں آپ کی کس طرح مدد کر سکتے ہیں۔

حقیقی کیس کی کامیابی کی کہانی: النجم ٹریڈنگ کیس

رازداری کے لیے نام تبدیل کر دیا گیا۔

ہماری فرم نے کامیابی کے ساتھ النجم ٹریڈنگ کمپنی کا دفاع کیا۔ منی لانڈرنگ کے الزامات لین دین میں AED 15 ملین شامل ہیں۔ استغاثہ نے بین الاقوامی وائر ٹرانسفرز میں مشکوک نمونوں کا دعویٰ کیا، لیکن ہماری قانونی ٹیم:

مکمل مظاہرہ کیا۔ لین دین کی دستاویزات
کی تعمیل ثابت ہوئی۔ AML کے ضوابط
جائز کاروباری تعلقات قائم کئے
ماہرانہ تجزیہ کے ذریعے فنڈز کا تصدیق شدہ ذریعہ

کیس کو اس وقت خارج کر دیا گیا جب ہم نے ثابت کیا کہ تمام لین دین مناسب دستاویزات کے ساتھ جائز کاروباری آپریشن تھے۔

دبئی بھر میں جامع قانونی معاونت

ہماری منی لانڈرنگ دفاعی وکلاء دبئی کی متنوع کمیونٹیز میں گاہکوں کی خدمت کریں۔ بزنس بے کے ہلچل سے بھرے مالیاتی ضلع سے لے کر باوقار ایمریٹس ہلز تک، ہماری ٹیم نے دبئی مرینا، پام جمیرہ، ڈاون ٹاؤن دبئی، جے ایل ٹی، شیخ زید روڈ، دیرا، دبئی ہلز، بر دبئی، میرڈیف، دبئی کریک ہاربر، ال میں گاہکوں کی مدد کی ہے۔ بارشا، جمیرہ، دبئی سلیکون اویسس، سٹی واک، اور جے بی آر۔

ماہر قانونی نمائندگی جب آپ کو سب سے زیادہ ضرورت ہو۔

وقت کے لحاظ سے حساس قانونی معاونت دستیاب ہے۔

مالی جرائم کے الزامات کا سامنا کرتے وقت، فوری کارروائی بہت ضروری ہے۔ کی ہماری تجربہ کار ٹیم مجرمانہ دفاعی ماہرین آپ کے حقوق اور مفادات کے تحفظ کے لیے تیار ہے۔ متحدہ عرب امارات کے مالیاتی ضوابط کی گہری معلومات اور پیچیدہ معاملات میں ثابت شدہ کامیابی کے ساتھ، ہم آپ کو مطلوبہ حکمت عملی فراہم کرتے ہیں۔