قانون فرم دبئی

پر ہمیں لکھیں کیسlawyersuae.com | ارجنٹ کالز + 971506531334 + 971558018669

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوولا کے بارے میں اکثر پوچھے جانے والے سوالات: کیا مجھے تعزیراتی کارروائی کا سامنا کرنا پڑے گا؟

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوالہ

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوالہ

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوالا ایک عام اصطلاح ہے جو اس بات کی نشاندہی کرنے کے لئے استعمال کی جاتی ہے کہ مجرم پیسوں کے منبع کو کس طرح بدلتے ہیں۔ مجرمانہ کاروائیوں سے حاصل ہونے والی رقم کا منافع کسی اچھے ذریعہ سے حاصل ہوتا ہے۔ جن طریقوں سے مجرمانہ طور پر حاصل کی گئی املاک کو لانڈر کیا جاسکتا ہے وہ وسیع پیمانے پر ہیں۔

مالیاتی خدمات کے شعبے (خاص طور پر ، ہینڈلنگ ، کنٹرول ، اور دوسروں سے تعلق رکھنے والی نقد اور املاک رکھنے) کے ذریعہ فراہم کردہ مصنوعات اور خدمات کے کردار کا مطلب یہ ہے کہ صنعت کو منی لانڈر کرنے والوں کے ذریعہ زیادتی کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔ منی لانڈرنگ کے جرم میں دنیا بھر میں ایسی ہی خصوصیات ہیں۔ آپ کو منی لانڈرنگ جرم کے دو لازمی اجزا ملیں گے۔

  1. منی لانڈرنگ خود کی لازمی کارروائی، یعنی، مالیاتی خدمات کی فراہمی؛ اور
  2. یہ فنڈز کی فراہمی یا کسی مؤکل کے اقدامات سے متعلق علم یا انترجشتھان (یا تو موضوعاتی یا مقصد) کی ایک ضروری سطح ہے۔

لانڈرنگ یا حوالہ کی کارروائی ان حالات میں کی جاتی ہے جس میں آپ کسی انتظام میں مصروف تھے (یعنی ، خدمت یا سامان کی فراہمی کے ذریعے)۔ اس انتظام میں جرم کی وصولی کا مطالبہ کیا گیا ہے۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ پر حکمرانی اور جرمانے پر متعلقہ قوانین فیڈرل فرمان قانون نمبر 20/2018 ہیں اور فیڈرل اے ایم ایل ریگولیشنز کے ذریعہ ان کی تکمیل کی جاتی ہے۔ متحدہ عرب امارات میں ، جیسے زیادہ تر دائرہ اختیارات کی طرح ، اس کو بھی ایک سنگین جرم سمجھا جاتا ہے اور سزا کے بعد سزا یا سزا جیسے جرمانے بھی ہوسکتے ہیں۔ اس پوسٹ کا مقصد آپ کو یہ سمجھنے میں مدد فراہم کرنا ہے کہ منی لانڈرنگ کیا ہے ، مجرموں کے ذریعہ استعمال کیے جانے والے معیاری طریقے ، حوالہ کارروائیوں کے بارے میں اکثر پوچھے جانے والے سوالات کے جوابات ، اور متحدہ عرب امارات میں ان کو کس طرح منظم کیا جاتا ہے۔

یہاں متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کے بارے میں اکثر پوچھے جانے والے سوالات ہیں:

کیا ہے مور کا مقصدnee laundering / حوالہ؟

منی لانڈرنگ کا مقصد آسانی سے نقد رقم وصول کرنا ہے ، پسینے اور کسی سخت محنت کی ضرورت نہیں ہے۔ قانونی طریقے سے پیسہ کمانے کے بجائے ، فرد کہانی کو مروڑ سکتا ہے اور آسانی سے چلنے والی رقم اور ٹیکس کی ادائیگی کے بغیر اسٹیبلشمنٹ سے بچ سکتا ہے۔

آرٹ کے تحت منی لانڈرنگوفاقی قانون نمبر 2/20 کا لی 2018 فراہم کرتا ہے:

“1-کوئی بھی شخص ، کے پاس ہےاب یہ معاہدہ کریں کہ فنڈز کسی جرم یا بدکاری کی کمائی ہیں ، اور جو جان بوجھ کر مندرجہ ذیل میں سے کسی ایک کا ارتکاب کرتا ہے ، منی لانڈرنگ کے جرم کا مرتکب سمجھا جائے گا:

a- منتقل کرنا یا منتقل کرنا یا ان کے غیر قانونی ذریعہ کو چھپانے یا چھپانے کے مقصد کے ساتھ کوئی لین دین کرنا۔

ب-آمدنی کی اصل نوعیت ، منبع یا مقام کو چھپانا یا چھپانا اور ساتھ ہی ان طریقوں کے بارے میں جس میں ان کا طرز عمل ، نقل و حرکت ، ملکیت یا حقوق شامل ہیں۔

سی حاصل کرنا ، وصول کرنا یا اس سے وصول ہونے والی رقم کا استعمال کرنا۔

d - سزا سے بچنے کے لئے پیش گوئ جرم کے مرتکب شخص کی مدد کرنا۔

2-منی لانڈرنگ کے جرم کو آزاد جرم سمجھا جاتا ہے۔ پیش گوئی جرم کے لئے مجرم کی سزا منی لانڈرنگ کے جرم میں اس کی سزا کو نہیں روک سکے گی۔

3-اس آمدنی کے ناجائز ذرائع کو ثابت کرنا پیش گوئی کرنے والے جرم کے مرتکب کو سزا دینے کی شرط نہیں بننا چاہئے۔ "

خلاصہ یہ کہ منی لانڈرنگ میں قانونی طور پر کمائے جانے کی آڑ میں غیر قانونی طور پر پیسہ حاصل کرنے کا عمل شامل ہے۔

پیسے لانچرنگ کی پیشن گوئی پر مؤثر جرم ہیں؟

عام طور پر، تعریفوں میں شامل اختلافات مندرجہ ذیل کے طور پر خلاصہ کی جا سکتی ہیں:

  • جرم کی شدت میں فرق منی لانڈرنگ کے جرم کی پیش گوئی کرنے کے لئے کافی سمجھا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر ، کچھ حکام میں ، یہ سمجھا گیا ہے کہ منی لانڈرنگ ایک ایسا جرم ہے جس میں ایک یا زیادہ سال قید کی سزا ہوسکتی ہے۔ دوسرے حکام میں ، لازمی سزا تین سے پانچ سال قید ہوسکتی ہے۔ یا
  • حل خصوصی اتھارٹی کے منی لانڈرنگ قوانین کے اندر شامل جرم کے معنی سے طے ہوتا ہے۔
  • دیگر معاشی جرائم اور ٹیکس چوری کا معاملہ دنیا کے سب سے زیادہ موثر طریقے سے زیر کنٹرول انتظامیہ منی لانڈرنگ کے پیش گوئی کے طور پر پیش کرتا ہے۔

واضح طور پر متحدہ عرب امارات، دبئی، ابوظبی اور شارجہ میں منی لانڈرنگ کیوں حرام ہے؟

منی لانڈرنگ کا مقصد جرم سے نفع حاصل کرنا ہے۔ جرم کی نشوونما کا جواز یہ ہے کہ لوگوں اور تنظیموں کے لئے یہ غلط ہے کہ وہ مجرموں کو کسی غیر قانونی کام کے منافع سے فائدہ اٹھانے میں مدد کریں یا انھیں مالی خدمات دے کر ایسے جرائم کو کم کرنے میں مدد کریں۔

طریقہ کار وسیع پیمانے پر ہیں. ایک فرد یا کاروباری مختلف طرح کے لین دین سے متعلق ہے ، جس میں زیادہ تر ایسی کمائی شامل ہوتی ہے جس کی لانڈرنگ نہیں کی جاتی تھی۔ 

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کو ایک طریقہ کار سمجھا جاتا ہے جو تین مختلف مراحل میں پایا جاتا ہے۔

  1. اس طریقہ کار کا بنیادی مرحلہ ، جب پراپرٹی 'دھویا' جاتی ہے اور اس کے قبضے اور ذرائع کا بھیس بدل جاتا ہے۔
  2. انضمام ، آخری مرحلہ ، جہاں 'لانڈرڈ' پراپرٹی کو جائز مارکیٹ میں دوبارہ پیش کیا جاتا ہے۔
  3. سچ تو یہ ہے کہ نام نہاد مراحل اکثر اوورپلائپ ہوتے ہیں۔ بعض اوقات (مثال کے طور پر ، مالی جرائم کی صورتوں میں) ، جرم کے منافع کو 'مرتب' کرنے کی ضرورت نہیں ہوتی ہے۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوالہ
جو بھی شخص جان بوجھ کر ناجائز حرکتوں کا ارتکاب کرتا ہے اسے یہ جانتے ہوئے کہ رقوم کسی جرم یا کسی بدعنوانی سے حاصل ہوتی ہے اسے منی لانڈرنگ کا جرم سمجھا جاتا ہے۔

منی لانڈرنگ غیر قانونی کیوں ہے؟

آسان ترین شرائط میں ، منی لانڈرنگ کے لئے غیر قانونی کارروائی سے حاصل کی گئی نقد رقم کو اپنے غیر قانونی ذرائع کو چھپانے کے لئے "جائز" راستوں میں لے جانے کی ضرورت ہے۔ قومی قانون کے مطابق ، منی لانڈرنگ اس وقت ہوتی ہے جب کوئی غیر قانونی کارروائی کے ذریعہ ، اس جگہ ، نوعیت ، قبضے یا اس کے انتظام کو چھپانے یا چھپانے کی کوشش کرتا ہے۔

پیسے لانچرنگ کا سبب واضح ہوسکتا ہے: نقد کے ذریعہ کو چھپانے کے لئے. جو لوگ غیر قانونی حرکتوں میں ملوث ہیں وہ فوری طور پر یا تو رقم کے وسائل کے بارے میں غلط سمت استعمال کرنے یا اپنی اصل آمدنی اور دولت کو چھپانے کے بارے میں جانکاری حاصل کرلیتے ہیں۔ ظاہر ہے ، اس کو آمدنی کی فراہمی کے بطور پرچم لگانے سے اس شخص کے اعمال کی فوری تحقیقات کی جاسکتی ہے ، لیکن اگر کسی نے رقم کمائی ہے تو اسے قانونی طور پر برقرار رکھنے کا ایک ذریعہ ہے!

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ سیدھے سے لے کر جدید حکمت عملی تک کی ہوسکتی ہے۔

مثال میں شامل ہیں:

ساختہ: ڈھانچے میں نقد رقم کی تھوڑی رقم لے کر انھیں جمع کروانا ہو گا ، اس کے بعد منی آرڈر سمیت سامان اٹھانے والے آلات خریدیں۔

اسمگلنگ: کسی اور اتھارٹی ، عام طور پر غیر ملکی ، میں نقد اسمگلنگ اور اسے کسی آف شور بینک میں جمع کروانا جس میں زیادہ سے زیادہ رازداری ہو یا منی لانڈرنگ پر سختی سے کم عمل درآمد ہو۔

کیش گہری کمپنیوں: عام طور پر نقد وصول کرنے میں ملوث ایک کمپنی اپنے اکاؤنٹس کو مجرمانہ طور پر اور صحیح طریقے سے اخذ کردہ نقد جمع کرنے کے ل to استعمال کرتی ہے ، اور اسے سارے جائز فوائد کے طور پر برقرار رکھتی ہے۔ اس طرح ، کمپنی کے پاس کوئی متغیر لاگت نہیں ہے ، لہذا فروخت کی قیمت میں تفاوت تلاش کرنا مشکل ہے۔ اس کی مثال پارکنگ کیسینو ، پٹی کلب ، ٹیننگ بستر یا عمارتیں ہیں۔

کاروباری قائم شدہ لاؤنڈنگ: نقد کی نقل و حرکت کو چھپانے کے لئے کم سے کم یا زیادہ سے زیادہ انوائسز.

شیل کاروبار اور ٹرسٹ: خول کے کاروبار اور امانتیں نقد رقم کے اصلی مالک کو چھپاتے ہیں۔ کارپوریٹ گاڑیاں نیز ٹرسٹ ، اختیار کے حوالے سے ، انہیں اپنے حقیقی مالکان کو ظاہر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔

بینک کی گرفتاری: افسران یا پیسے لانڈررز ایک مالیاتی ادارے میں عام طور پر ایک غیر ملکی اتھارٹی میں ایک کنٹرولنگ دلچسپی خریدتے ہیں جس میں پیسے لاؤنڈنگ کے کنٹرول کے ساتھ، جو غریب ہیں، اور بینک کے بغیر پیسے کی منتقلی کے بغیر منتقل.

کیسینو: ایک شخص پروسیسر خریدتا ہے اور نقد رقم کے ساتھ ایک جوسینو میں چلتا ہے، کچھ وقت لگاتا ہے، پھر چپس میں نقد رقم، ادائیگی کی ضرورت ہوتی ہے. پیسے لانڈرر بعد میں چیک بینک کو بینک اکاؤنٹ میں جمع کرتا ہے، اس کو گیمنگ جیت کے طور پر برقرار رکھتا ہے.

ریل اسٹیٹ کی: غیر منقولہ منافع استعمال کرتے ہوئے کوئی غیر منقولہ جائداد خرید سکتا ہے۔ اس کے بعد وہ شخص گھر فروخت کرتا ہے۔ آپ کی فروخت سے منافع بیرونی افراد کو ملتا ہے جیسے آمدنی جو جائز ہو۔ اس کے بجائے ، جائیداد کی لاگت جعلی ہے۔ بیچنے والے آپ کے معاہدے پر متفق ہے جو مکان کی مالیت کی نمائندگی کرتا ہے ، اور فرق کو پورا کرنے کے لئے مجرمانہ منافع حاصل کرتا ہے۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کی سزا کیا ہے؟

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ ایک جرم ہے اس کی بین الاقوامی اہمیت کی وجہ سے۔ یہ واقعی بین الاقوامی اور قومی قانون کا ایک مجموعہ ہے۔ جرمانے چار وسیع زمرے میں پڑ سکتے ہیں۔

  1. مجرمانہ؛
  2. ریگولیٹری؛
  3. روزگار؛ اور
  4. سول واجبات

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگیہ ایک انتہائی سنگین خلاف ورزی ہے جس کا فطری فرد دوسری چیزوں کے علاوہ جرمانہ یا قید کی سزا کا سامنا بھی کرسکتا ہے۔ ایسی صورت میں جب آپ یا آپ کے کسی فرد پر منی لانڈرنگ کا الزام عائد کیا گیا ہو ، آپ کو فوری طور پر قانونی مشورہ لینے کی ضرورت ہے۔ کسی وکیل کی خدمات حاصل کرنے سے ، آپ کو کسی نتیجے میں ہونے والی مجرمانہ پابندیوں کے اثر کو کم کرنے یا ان الزامات کا مقابلہ کرنے کے ل a ایک مناسب جگہ پر رکھ دیا جائے گا۔

AML کے تحت مالیاتی جرمانے میں سے کچھ مندرجہ ذیل ہیں:

  • عام طور پر، ہر سزا سابق ایم ایل ایل قانون کے مقابلے میں زیادہ سخت ہے.
  • وفاقی فرمان قانون نمبر 14/20 کے آرٹیکل 2018 کے تحت نگران جرمانہ ، 50,000،5 سے XNUMX ملین AED کے اور کاروباری سرگرمیوں ، حکمرانی کی پابندیوں ، گرفتاریوں اور لائسنس کی منسوخی پر پابندی ہے۔
  • ایک لاکھ سے پچاس لاکھ ای ای ڈی تک کی مجرمانہ سزا اور دس سال تک کی جیل۔
  • ایک معتبر ٹرانزیکشن کی رپورٹ کرنے میں ناکام ہونے کی وجہ سے قیدی یا 300,000 AED اور 50,000 AED کے درمیان جرم کی سزا ہوگی.
  • کسی ایسے شخص کو ٹپپٹ دینا جو سسپٹ ٹرانزیکشن کے بارے میں پوچھ گچھ کر رہا ہے تو اسے ایک سال تک قید یا 100,000،10,000 ای ای ڈی اور XNUMX،XNUMX ای ای ڈی کے درمیان قید کی سزا دی جائے گی۔
  • ہوائی اڈے کی قراردادوں کے مطالبات پر نظر ثانی کرنے کے جرم یا مجرمانہ سزا کے ذریعہ مجاز ثابت ہوگا.
  • سابق ایم ایل ایل قانون کے برعکس، نئے AML قانون غیر قانونی تنظیموں کی مالی امداد، دہشت گردی کے فنڈ یا منی لانچرنگ کے منافع کی ضبط کو کنٹرول کرتی ہے.

اس کے علاوہ ، اے ایم ایل نے یہ بھی فراہم کیا ہے کہ منی لانڈرنگ میں غیر قانونی طور پر منافع کی جانے والی رقم جرم کی سزا پر ہونے والے اثرات کی مادی ہے۔

۔ نیا ایم ایل قانون متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ سے لڑنے کے مقصد کے ساتھ زیادہ سخت سزائیں ہیں۔

اس کے علاوہ ، قانون غیرقانونی تنظیموں کی مالی اعانت سے خطاب کرتا ہے ، جو ایک قدم آگے بڑھتا ہے ، کیونکہ منی لانڈرنگ عام طور پر دہشت گردی یا غیر قانونی تنظیموں کی مالی اعانت کے ساتھ ساتھ وفاقی قانون نمبر 7/2014 کے تحت دہشت گردی کی مالی اعانت سے بھی منسلک ہوتی ہے۔

متحدہ عرب امارات کے قونصل خانے کے نوکری سے پتہ چلتا ہے کہ مالی جرائم متحدہ عرب امارات کی طرف سے برداشت نہیں کی جاسکتی ہے اور زور دیتے ہیں کہ متحدہ عرب امارات پیسہ لاؤنڈنگ کے مجرموں کے لئے محفوظ پناہ گاہ پر غور نہیں کرنا چاہتا.

"متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا حوالا کے بارے میں اکثر پوچھے جانے والے سوالات:" کیا مجھے تعزیراتی کارروائی کا سامنا کرنا پڑے گا؟

  1. میرے شوہر دبئی ہوائی اڈے پر روکے گئے ہیں کہ وہ پیسہ لاؤنڈنگ ہے وہ بہت پیسے کے ساتھ سفر کررہا تھا جسے انہوں نے برطانیہ کے بینک سے باہر نکالا وہ کچھ مجھ پر بھیجنے کی کوشش کی لیکن اس نظام میں جہاں بینک نیچے تھا اور ایسا نہیں کرسکتا اور اس کے تمام پیسہ اس کے ساتھ ہے.
    اس کی بیٹی نے ہارٹ آپریشن کیا ہے اور برطانیہ میں ہسپتال سے نکال دیا جائے گا اور اس کے پاس 13 سالہ نہیں ہے.
    ہوائی اڈے پر موجود افسر کا کہنا ہے کہ اسے 5000 ڈالر کی رقم ادا کرنے کی ضرورت ہے لیکن افسران نے اس کی ساری رقم لے لی ہے۔
    براہ کرم میرے شوہر اچھے ایماندار خاندان والے شخص ہیں جو گھر آنے اور اپنی بیٹی کو جنوبی افریقہ میں لانا چاہتی ہے
    اگر مشورہ مدد ملے گی تو ہم کیا کریں گے
    آپ کا شکریہ
    کولین لسن

    A

ایک کامنٹ دیججئے

آپ کا ای میل ایڈریس شائع نہیں کیا جائے گا. درکار فیلڈز پر نشان موجود ہے *

میں سکرال اوپر