متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ یا ہوالا، قوانین اور سزائیں

UAE کے قوانین کے تحت ہوالا اور منی لانڈرنگ کی تعریف کیسے کی جاتی ہے؟

UAE کے قانونی اور ریگولیٹری فریم ورک کے مطابق، Hawala اور منی لانڈرنگ کی تعریف اس طرح کی گئی ہے:

Hawala: UAE مرکزی بینک نے Hawala کی تعریف ایک غیر رسمی رقم کی منتقلی کے نظام کے طور پر کی ہے جو روایتی بینکنگ چینلز سے باہر کام کرتا ہے۔ اس میں کرنسی کی کسی جسمانی نقل و حرکت کے بغیر "حوالہ دار" کے نام سے جانے والے سروس فراہم کنندگان کے ذریعے رقوم کی ایک جگہ سے دوسری جگہ منتقلی شامل ہے۔

منی لانڈرنگ: منی لانڈرنگ متحدہ عرب امارات کے وفاقی قانون نمبر 20 کے 2018 کے تحت انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کا مقابلہ کرنے پر ایک مجرمانہ جرم ہے۔ اس کی تعریف غیر قانونی سرگرمیوں سے حاصل ہونے والے فنڈز یا اثاثوں کی حقیقی نوعیت، ماخذ، مقام، مزاج، نقل و حرکت، یا ملکیت کو چھپانے یا چھپانے کے عمل کے طور پر کی گئی ہے۔

عام مثالوں میں شامل ہیں: ڈھانچہ سازی/سمرفنگ، شیل کمپنیاں، رئیل اسٹیٹ لین دین، تجارت پر مبنی لانڈرنگ، کیسینو آپریشنز، کریپٹو کرنسی کے لین دین، بڑی تعداد میں نقدی کی اسمگلنگ، اور ہوالا نیٹ ورکس کا غلط استعمال۔

متحدہ عرب امارات ان سرگرمیوں کے خلاف سخت موقف اختیار کرتا ہے، اور حوالات یا منی لانڈرنگ میں ملوث افراد یا اداروں کے لیے قانونی نتائج سنگین ہو سکتے ہیں۔ متحدہ عرب امارات کے اینٹی منی لانڈرنگ ضوابط کی تعمیل کرنا اور جائز اور مجاز چینلز کے ذریعے مالی لین دین کرنا بہت ضروری ہے۔

UAE میں ہوالا کب قانونی یا غیر قانونی ہے؟

ہوالا، غیر رسمی رقم کی منتقلی کا نظام، متحدہ عرب امارات میں فطری طور پر غیر قانونی نہیں ہے۔ تاہم، یہ ایک غیر منظم اور غیر رسمی چینل ہے، جس کا ممکنہ طور پر ناجائز سرگرمیوں کے لیے فائدہ اٹھایا جا سکتا ہے، بشمول منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت۔ متحدہ عرب امارات میں ہوالا لین دین کی قانونی حیثیت فنڈز کے ذریعہ اور مطلوبہ مقصد پر منحصر ہے۔

اگر ہوالا کو قانونی ذرائع سے حاصل کردہ رقوم کی منتقلی اور جائز مقاصد کے لیے استعمال کیا جاتا ہے تو اسے قانونی سمجھا جا سکتا ہے۔ تاہم، اگر اسے غیر قانونی طریقوں سے یا غیر قانونی سرگرمیوں، جیسے منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، یا ٹیکس چوری کے لیے حاصل کردہ رقوم کی منتقلی کے لیے استعمال کیا جاتا ہے، تو یہ متحدہ عرب امارات کے قوانین کے تحت غیر قانونی ہو جاتا ہے۔ حکام انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کے ضوابط کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے ہوالا نیٹ ورکس کی کڑی نگرانی کرتے ہیں۔

یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ ہوالا خود غیر قانونی نہیں ہے، متحدہ عرب امارات میں غیر رسمی رقم کی منتقلی کے نظام کے ناجائز مقاصد کے لیے غلط استعمال سے نمٹنے کے لیے سخت ضابطے موجود ہیں۔ افراد اور کاروباری اداروں کو مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ احتیاط برتیں اور لائسنس یافتہ اور ریگولیٹڈ چینلز کے ذریعے مالی لین دین کریں تاکہ ممکنہ قانونی نتائج سے بچا جا سکے۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کے مقدمات کی اقسام

متحدہ عرب امارات نے مختلف قسم کے منی لانڈرنگ کے مقدمات دیکھے ہیں جن میں افراد اور ادارے غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث ہیں۔ متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کے کچھ عام قسم کے معاملات یہ ہیں:

  1. رئیل اسٹیٹ سے متعلق منی لانڈرنگ: اس میں منشیات کی سمگلنگ، دھوکہ دہی، یا بدعنوانی جیسے غیر قانونی ذرائع سے حاصل کردہ فنڈز کا استعمال کرتے ہوئے جائیدادوں کی خرید و فروخت شامل ہے۔
  2. تجارت پر مبنی منی لانڈرنگ: اس قسم کی لانڈرنگ میں غیر قانونی رقوم کو سرحدوں کے پار منتقل کرنے کے لیے درآمد/برآمد لین دین میں سامان کی قیمت، مقدار یا معیار کی غلط بیانی شامل ہے۔
  3. بلک کیش اسمگلنگ: اس میں رپورٹنگ کے تقاضوں سے بچنے اور فنڈز کے ذرائع کو چھپانے کے لیے بڑی مقدار میں نقدی کی سرحدوں کے پار نقل و حمل، اکثر گاڑیوں، سامان یا دیگر ذرائع میں چھپائی جاتی ہے۔
  4. شیل کمپنی پر مبنی منی لانڈرنگ: اس قسم کے معاملے میں، افراد یا تنظیمیں حقیقی ملکیت اور فنڈز کے ذرائع کو چھپانے کے لیے جعلی یا شیل کمپنیاں قائم کرتی ہیں، اور غیر قانونی لین دین کے لیے جائز ظاہری کور فراہم کرتی ہیں۔
  5. غیر رسمی ویلیو ٹرانسفر سسٹم (IVTS) جیسے ہوالہ کا غلط استعمال: کچھ معاملات میں روایتی مالیاتی راستے کی کمی کا فائدہ اٹھاتے ہوئے غیر رسمی رقم کی منتقلی کے نظام کا استحصال شامل ہے جیسے کہ غیر قانونی رقوم کو عالمی سطح پر منتقل کرنے کے لیے۔
  6. کریپٹو کرنسی پر مبنی منی لانڈرنگ: cryptocurrencies کے بڑھتے ہوئے استعمال کے ساتھ، کچھ معاملات میں غیر قانونی فنڈز کی نقل و حرکت اور اصل کو چھپانے کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کا استعمال شامل ہے، ان ٹرانزیکشنز کی گمنامی اور وکندریقرت کی نوعیت کا استحصال کرنا۔
  7. کیسینو اور گیمنگ اسٹیبلشمنٹ کے ذریعے لانڈرنگ: بعض صورتوں میں، جوئے بازی کے اڈوں اور گیمنگ اداروں کو چپس یا دیگر مالیاتی آلات کے لیے بڑی مقدار میں نقدی کے تبادلے کے لیے استعمال کیا گیا ہے، مؤثر طریقے سے فنڈز کے ذرائع کو چھپانے کے لیے۔

یہ بات قابل توجہ ہے کہ منی لانڈرنگ کی اسکیمیں پیچیدہ ہوسکتی ہیں اور وقت کے ساتھ ساتھ تیار ہوتی ہیں، جن میں اکثر مختلف طریقوں اور چینلز کا مجموعہ شامل ہوتا ہے۔ منی لانڈرنگ کے خلاف موثر اقدامات، مضبوط ریگولیٹری فریم ورک، اور بین الاقوامی تعاون متحدہ عرب امارات میں ان مجرمانہ سرگرمیوں کا مقابلہ کرنے کے لیے اہم ہیں۔

متحدہ عرب امارات میں اینٹی منی لانڈرنگ قانون کیا ہے؟

UAE میں انسداد منی لانڈرنگ قانون 20 کے وفاقی قانون نمبر 2018 کے تحت انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کا مقابلہ کرتا ہے۔ یہ جامع قانون منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کی وضاحت اور مجرمانہ حیثیت رکھتا ہے، دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے سخت اقدامات کا خاکہ پیش کرتا ہے، اور ایک مضبوط ریگولیٹری فریم ورک قائم کرتا ہے۔

متحدہ عرب امارات میں انسداد منی لانڈرنگ قانون کے اہم پہلوؤں میں شامل ہیں:

  1. منی لانڈرنگ کی تعریف: منی لانڈرنگ کو واضح طور پر غیر قانونی سرگرمیوں سے حاصل کردہ فنڈز کو چھپانے یا چھپانے کے طور پر بیان کرتا ہے۔
  2. رپورٹنگ کی ذمہ داریاں۔: مالیاتی اداروں اور کاروباروں سے AML/CFT اقدامات کو لاگو کرنے کا تقاضا کرتا ہے، بشمول گاہک کی مستعدی، لین دین کی نگرانی، اور مشکوک سرگرمیوں کی اطلاع دینا۔
  3. سزائیں اور پابندیاں: عدم تعمیل پر جرمانے اور قید سمیت سخت سزائیں دیتا ہے۔
  4. مجاز حکام: AML/CFT کوششوں کی نگرانی کے لیے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) جیسے حکام کے قیام کا حکم دیتا ہے۔
  5. بین الاقوامی تعاون: منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف جنگ میں دوسرے ممالک کے ساتھ تعاون اور معلومات کے تبادلے میں سہولت فراہم کرتا ہے۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کی سزا کے لیے زیادہ سے زیادہ سزائیں کیا ہیں؟

متحدہ عرب امارات کا اینٹی منی لانڈرنگ قانون منی لانڈرنگ کے جرائم کے مرتکب افراد اور اداروں کے لیے سخت سزائیں دیتا ہے۔ متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کی سزا کے لیے زیادہ سے زیادہ سزائیں درج ذیل ہیں:

  1. قید:
    • افراد کے لیے: 10 سال تک قید۔
    • مینیجرز یا قانونی اداروں کے نمائندوں کے لیے: 15 سال تک قید۔
  2. جرمانے:
    • افراد کے لیے: جرمانہ 5 ملین AED (تقریباً 1.36 ملین ڈالر) سے زیادہ نہیں ہے۔
    • قانونی اداروں کے لیے: جرمانہ 50 ملین AED (تقریباً 13.6 ملین ڈالر) سے زیادہ نہیں ہے۔

ان سزاؤں کے علاوہ، سزا یافتہ افراد یا اداروں کو بھی سامنا ہو سکتا ہے:

  • منی لانڈرنگ کے جرم سے متعلق فنڈز، جائیدادوں، یا آلات کی ضبطی۔
  • جرم میں ملوث قانونی ادارے کی تحلیل یا عارضی یا مستقل بندش۔
  • سزا یافتہ فریق کے خرچ پر دو مقامی روزناموں میں عدالت کے فیصلے کی اشاعت۔

یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ یہ سزائیں قانون کی طرف سے تجویز کردہ زیادہ سے زیادہ سزاؤں کی نمائندگی کرتی ہیں۔ اصل سزا کیس کے مخصوص حالات، جرم کی شدت، اور دیگر تخفیف یا بڑھنے والے عوامل کے لحاظ سے مختلف ہو سکتی ہے۔

متحدہ عرب امارات منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کے خلاف سخت موقف اختیار کرتا ہے، اور یہ سخت سزائیں اپنے دائرہ اختیار میں مالی جرائم کو روکنے اور ان کا مقابلہ کرنے کے لیے ملک کے عزم کی عکاسی کرتی ہیں۔

کیا منظم جرائم یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے منسلک منی لانڈرنگ کے لیے کوئی خصوصی دفعات ہیں؟

ہاں، متحدہ عرب امارات کے انسداد منی لانڈرنگ قانون میں منظم جرائم یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے منسلک منی لانڈرنگ کے جرائم کے لیے خصوصی دفعات شامل ہیں:

  1. منظم جرائم کے لیے سخت سزائیں: اگر منی لانڈرنگ کا جرم کسی منظم مجرم گروہ کے فریم ورک کے اندر کیا جاتا ہے تو، زیادہ سے زیادہ قید کی سزا میں ایک مخصوص تناسب سے اضافہ کیا جائے گا۔
  2. دہشت گردی کی مالی معاونت کو مجرمانہ بنانا: قانون دہشت گردی اور دہشت گرد تنظیموں کی مالی معاونت کو جرم قرار دیتا ہے۔ کوئی بھی شخص جو جان بوجھ کر فنڈز یا جائیداد کو دہشت گردی کی سرگرمیوں کے لیے استعمال کرنے کی نیت سے جمع کرتا ہے، منتقل کرتا ہے یا فراہم کرتا ہے اسے طویل قید اور بھاری جرمانے کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے۔
  3. بین الاقوامی تعاون: یہ قانون منی لانڈرنگ، منظم جرائم اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے دوسرے ممالک اور دائرہ اختیار کے ساتھ بین الاقوامی تعاون اور معلومات کے تبادلے کی سہولت فراہم کرتا ہے۔ اس میں حوالگی اور باہمی قانونی مدد کی دفعات شامل ہیں۔
  4. ھدف شدہ مالی پابندیاں: متحدہ عرب امارات نے اقوام متحدہ کی سلامتی کونسل یا دیگر متعلقہ بین الاقوامی تنظیموں کے ذریعہ دہشت گردی کی مالی معاونت میں ملوث ہونے یا دہشت گرد تنظیموں سے وابستہ ہونے کے طور پر نامزد افراد اور اداروں کے خلاف ہدفی مالی پابندیاں نافذ کی ہیں۔

یہ خصوصی دفعات دہشت گردی اور منظم جرائم کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے متحدہ عرب امارات کے عزم کو واضح کرتی ہیں، جو قومی اور عالمی سلامتی کے لیے اہم خطرات کا باعث ہیں۔ سخت سزائیں اور بڑھے ہوئے بین الاقوامی تعاون کے اقدامات کا مقصد ان غیر قانونی سرگرمیوں اور ان کے مالیاتی نیٹ ورکس کو روکنا اور ختم کرنا ہے۔

UAE میں کاروبار کے لیے AML تعمیل کے کلیدی تقاضے

UAE کا انسداد منی لانڈرنگ قانون ملک کے اندر کام کرنے والے کاروباروں پر تعمیل کے متعدد تقاضے عائد کرتا ہے۔ متحدہ عرب امارات میں کاروبار کے لیے AML کی تعمیل کے اہم تقاضے یہ ہیں:

  1. رجسٹریشن: FIs اور DNFBPs کے لیے goAML پورٹل کے ساتھ لازمی رجسٹریشن۔
  2. اے ایم ایل تعمیل آفیسر: AML پروگرام کی نگرانی کے لیے ایک سرشار افسر کا تقرر کریں۔
  3. اے ایم ایل پروگرام: KYC، لین دین کی نگرانی، رسک مینجمنٹ، اور رپورٹنگ کے لیے جامع پالیسیاں اور طریقہ کار قائم کریں۔
  4. رسک بیسڈ اپروچ: AML پروگرام کو کاروبار کے سائز، نوعیت اور موروثی خطرات کے مطابق بنائیں۔
  5. کسٹمر واجب الادا (سی ڈی ڈی): مکمل KYC چیک کریں، بشمول شناخت کی تصدیق اور فائدہ مند ملکیت کی شناخت۔
  6. بڑھا ہوا ڈیلیجنس (ای ڈی ڈی): PEPs جیسے زیادہ خطرہ والے صارفین کے لیے اضافی اقدامات کا اطلاق کریں۔
  7. لین دین کی نگرانی: مشکوک سرگرمیوں کے لیے لین دین کی نگرانی کریں۔
  8. مشکوک سرگرمی کی رپورٹنگ: مشکوک لین دین کی اطلاع فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو دیں۔
  9. ریکارڈ رکھنے: کم از کم 5 سال تک گاہک اور لین دین کے ریکارڈ کو برقرار رکھیں۔
  10. ملازمین کی تربیت: ملازمین کو باقاعدہ AML/CFT تربیت فراہم کریں۔
  11. آزاد آڈٹ: AML/CFT پروگرام کا باقاعدہ آڈٹ کریں۔
  12. حکام کے ساتھ تعاون: حکام کے ساتھ تعاون کریں اور مطلوبہ معلومات فراہم کریں۔

ان تقاضوں کی تعمیل کرنے میں ناکامی کے نتیجے میں سخت سزائیں ہو سکتی ہیں، بشمول جرمانے، قید، اور لائسنس کی ممکنہ منسوخی یا کاروبار کی بندش۔ UAE میں کام کرنے والے کاروباروں کو خطرات کو کم کرنے اور مالیاتی نظام کی سالمیت کو برقرار رکھنے کے لیے AML کی تعمیل کو ترجیح دینی چاہیے۔

AML میں سرخ پرچم کیا ہیں؟

سرخ جھنڈے غیر معمولی اشارے کا حوالہ دیتے ہیں جو ممکنہ طور پر غیر قانونی سرگرمی کا اشارہ دیتے ہیں جس کے لیے مزید تفتیش کی ضرورت ہوتی ہے۔ عام AML سرخ جھنڈے اس سے متعلق ہیں:

مشکوک گاہک کا رویہ

  • شناخت کے بارے میں رازداری یا معلومات فراہم کرنے کی خواہش نہیں ہے۔
  • کاروبار کی نوعیت اور مقصد کے بارے میں تفصیلات فراہم کرنے میں ہچکچاہٹ
  • معلومات کی شناخت میں متواتر اور غیر واضح تبدیلیاں
  • رپورٹنگ کے تقاضوں سے بچنے کی مشکوک کوششیں۔

ہائی رسک لین دین

  • فنڈز کی واضح اصلیت کے بغیر اہم نقد ادائیگی
  • اعلی خطرے والے دائرہ اختیار میں اداروں کے ساتھ لین دین
  • پیچیدہ معاہدے کے ڈھانچے جو فائدہ مند ملکیت کو چھپاتے ہیں۔
  • کسٹمر پروفائل کے لیے غیر معمولی سائز یا فریکوئنسی

غیر معمولی حالات

  • لین دین میں معقول وضاحت/معاشی استدلال کا فقدان ہے۔
  • گاہک کی معمول کی سرگرمیوں کے ساتھ تضادات
  • کسی کی طرف سے کیے گئے لین دین کی تفصیلات سے ناواقفیت

متحدہ عرب امارات کے تناظر میں سرخ پرچم

متحدہ عرب امارات کو مخصوص سامنا ہے۔ منی لانڈرنگ کے خطرات زیادہ نقد گردش، سونے کی تجارت، جائیداد کے لین دین وغیرہ سے۔ کچھ اہم سرخ جھنڈوں میں شامل ہیں:

نقد لین دین

  • AED 55,000 سے زیادہ جمع، تبادلہ یا نکالنا
  • رپورٹنگ سے بچنے کے لیے حد سے نیچے متعدد لین دین
  • نقدی آلات کی خریداری جیسے ٹریولرز چیک بغیر سفری منصوبوں کے
  • میں ملوث ہونے کا شبہ ہے۔ متحدہ عرب امارات میں جعلسازی

تجارتی مالیات

  • ادائیگیوں، کمیشنوں، تجارتی دستاویزات وغیرہ کے بارے میں کم سے کم تشویش ظاہر کرنے والے صارفین۔
  • اجناس کی تفصیلات اور ترسیل کے راستوں کی غلط رپورٹنگ
  • درآمد/برآمد کی مقدار یا قدروں میں نمایاں تضادات

ریئل اسٹیٹ

  • تمام نقد فروخت، خاص طور پر غیر ملکی بینکوں سے وائر ٹرانسفر کے ذریعے
  • قانونی اداروں کے ساتھ لین دین جن کی ملکیت کی تصدیق نہیں کی جا سکتی ہے۔
  • قیمتیں خریدیں جو ویلیو ایشن رپورٹس سے مطابقت نہیں رکھتیں۔
  • متعلقہ اداروں کے درمیان ہم وقتی خریداری اور فروخت

سونا / زیورات

  • مفروضہ دوبارہ فروخت کے لیے اعلیٰ قیمت والی اشیاء کی بار بار نقد خریداری
  • فنڈز کی اصلیت کا ثبوت فراہم کرنے میں ہچکچاہٹ
  • ڈیلر کی حیثیت کے باوجود منافع کے مارجن کے بغیر خریداری/فروخت

کمپنی فارمیشن

  • زیادہ خطرہ والے ملک کا فرد جو فوری طور پر مقامی کمپنی قائم کرنا چاہتا ہے۔
  • منصوبہ بند سرگرمیوں کی تفصیلات پر بات کرنے میں الجھن یا ہچکچاہٹ
  • ملکیت کے ڈھانچے کو چھپانے میں مدد کی درخواستیں۔

سرخ جھنڈوں کے جواب میں کارروائیاں

کاروباری اداروں کو ممکنہ AML سرخ جھنڈوں کا پتہ لگانے پر معقول اقدامات کرنے چاہئیں:

بڑھا ہوا ڈیلیجنس (ای ڈی ڈی)

کسٹمر کے بارے میں مزید معلومات جمع کریں، فنڈز کا ذریعہ، سرگرمیوں کی نوعیت وغیرہ۔ ابتدائی منظوری کے باوجود ID کا اضافی ثبوت لازمی قرار دیا جا سکتا ہے۔

تعمیل افسر کے ذریعہ جائزہ

کمپنی کے AML تعمیل افسر کو صورتحال کی معقولیت کا اندازہ لگانا چاہیے اور مناسب اقدامات کا تعین کرنا چاہیے۔

مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس (STRs)

اگر EDD کے باوجود سرگرمی مشکوک معلوم ہوتی ہے، تو 30 دنوں کے اندر FIU کو STR درج کریں۔ اگر منی لانڈرنگ کا جان بوجھ کر یا معقول طور پر شبہ ہو تو لین دین کی قیمت سے قطع نظر STRs کی ضرورت ہے۔ رپورٹ نہ کرنے پر جرمانے لاگو ہوتے ہیں۔

خطرے پر مبنی کارروائیاں

بہتر نگرانی، سرگرمی کو محدود کرنے، یا تعلقات سے باہر نکلنے جیسے اقدامات کو مخصوص معاملات کی بنیاد پر سمجھا جا سکتا ہے۔ تاہم، ایس ٹی آر فائل کرنے سے متعلق مضامین کو ٹپ دینا قانونی طور پر ممنوع ہے۔

جاری نگرانی کی اہمیت

منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کی جدید تکنیکوں کے ساتھ، جاری لین دین کی نگرانی اور چوکسی بہت اہم ہے۔

جیسے اقدامات:

  • کمزوریوں کے لیے نئی خدمات/مصنوعات کا جائزہ لینا
  • کسٹمر کے خطرے کی درجہ بندی کو اپ ڈیٹ کرنا
  • مشکوک سرگرمیوں کی نگرانی کے نظام کی متواتر تشخیص
  • کسٹمر پروفائلز کے خلاف لین دین کا تجزیہ کرنا
  • ہم مرتبہ یا صنعت کی بنیادی خطوط سے سرگرمیوں کا موازنہ کرنا
  • پابندیوں کی فہرستوں اور PEPs کی خودکار نگرانی

فعال کریں سرخ جھنڈوں کی فعال شناخت مسائل کے بڑھنے سے پہلے۔

نتیجہ

ممکنہ غیر قانونی سرگرمی کے اشارے کو سمجھنا اس کے لیے بہت ضروری ہے۔ AML تعمیل متحدہ عرب امارات میں غیرمعمولی گاہک کے رویے سے متعلق سرخ جھنڈے، مشتبہ لین دین کے نمونے، لین دین کے سائز آمدنی کی سطح سے مطابقت نہیں رکھتے، اور یہاں درج دیگر علامات کو مزید تفتیش کی ضمانت ہونی چاہیے۔

اگرچہ مخصوص معاملات مناسب اقدامات کا تعین کرتے ہیں، خدشات کو دور کرنے کے سنگین نتائج ہو سکتے ہیں۔ مالی اور شہرت کے اثرات کے علاوہ، UAE کے سخت AML ضابطے عدم تعمیل کے لیے دیوانی اور مجرمانہ ذمہ داری عائد کرتے ہیں۔

اس لیے کاروباری اداروں کے لیے یہ ضروری ہے کہ وہ مناسب کنٹرول کو نافذ کریں اور اس بات کو یقینی بنائیں کہ عملے کو AML میں ریڈ فلیگ انڈیکیٹرز کو پہچاننے اور مناسب طریقے سے جواب دینے کے لیے تربیت دی جائے۔

مصنف کے بارے میں

"UAE میں منی لانڈرنگ یا ہوالا، قوانین اور سزائیں" پر 1 سوچ

  1. کولین کے لیے اوتار

    میرے شوہر دبئی ہوائی اڈے پر روکے گئے ہیں کہ وہ پیسہ لاؤنڈنگ ہے وہ بہت پیسے کے ساتھ سفر کررہا تھا جسے انہوں نے برطانیہ کے بینک سے باہر نکالا وہ کچھ مجھ پر بھیجنے کی کوشش کی لیکن اس نظام میں جہاں بینک نیچے تھا اور ایسا نہیں کرسکتا اور اس کے تمام پیسہ اس کے ساتھ ہے.
    اس کی بیٹی نے ہارٹ آپریشن کیا ہے اور برطانیہ میں ہسپتال سے نکال دیا جائے گا اور اس کے پاس 13 سالہ نہیں ہے.
    ہوائی اڈے پر موجود افسر کا کہنا ہے کہ اسے 5000 ڈالر کی رقم ادا کرنے کی ضرورت ہے لیکن افسران نے اس کی ساری رقم لے لی ہے۔
    براہ کرم میرے شوہر اچھے ایماندار خاندان والے شخص ہیں جو گھر آنے اور اپنی بیٹی کو جنوبی افریقہ میں لانا چاہتی ہے
    اگر مشورہ مدد ملے گی تو ہم کیا کریں گے
    آپ کا شکریہ
    کولین لسن

    A

ایک کامنٹ دیججئے

آپ کا ای میل ایڈریس شائع نہیں کیا جائے گا. درکار فیلڈز پر نشان موجود ہے *

میں سکرال اوپر