BAAdagi moliyaviy jinoyatlar haqida nimalarni bilishingiz kerak

Siz BAAdagi moliyaviy jinoyatlarga oid ishda ishtirok etyapsizmi yoki shunchaki moliyaviy jinoyatlarga oid Amirlik qonunlari bilan qiziqasizmi? Ushbu maqola sizga BAAdagi moliyaviy jinoyatlar, ularning qonunlari va advokat sizga qanday yordam berishi haqida bilishingiz kerak bo'lgan narsalarni aytib beradi.

Moliyaviy jinoyat nima?

Nomidan ko'rinib turibdiki, moliyaviy jinoyat moliyaviy yoki kasbiy foyda olish uchun boshqa birovga tegishli bo'lgan pul yoki mulkni olib qo'yishni o'z ichiga olgan har qanday jinoiy faoliyatni anglatadi. O'z tabiatiga ko'ra, moliyaviy jinoyatlarning ta'siri global miqyosda, alohida davlatlar iqtisodiyotining kuchiga qarab turli darajadagi intensivlikda seziladi.

Xalqaro muvofiqlik assotsiatsiyasiga ko'ra, biz moliyaviy jinoyatlarni ikkita keng toifaga bo'lishimiz mumkin:

Jinoyatchilarga boylik orttirish niyatida sodir etilganlar va
Noqonuniy foyda yoki boylikni oldingi jinoyatdan himoya qilish uchun qilinganlar.

Moliyaviy jinoyatlarni kim sodir etadi?

Turli odamlar turli sabablarga ko'ra moliyaviy jinoyatlar qiladilar. Biroq, biz bu odamlarni quyidagi guruhlarga ajratishimiz mumkin:

Katta hajmdagi ishlarni qilganlar firibgarliklar terroristik guruhlar kabi uyushgan jinoyatchilar kabi operatsiyalarini moliyalashtirish;
O‘z mansablaridan foydalanib, o‘z saylov okruglari g‘aznasini talon-taroj qiluvchilar, masalan, korruptsioner davlat rahbarlari;
Tashkilotning moliyaviy ahvoli haqida noto'g'ri tasavvur berish uchun moliyaviy ma'lumotlarni o'zgartiradigan yoki noto'g'ri hisobot berganlar, masalan, biznes rahbarlari yoki C-Suite rahbarlari;
Korxona yoki tashkilotning mablag‘lari va boshqa aktivlarini, masalan, uning xodimlari, pudratchilar, yetkazib beruvchilar yoki kompaniya xodimlari va tashqi firibgar shaxslardan tashkil topgan “qo‘shma ishchi guruhi”ni o‘g‘irlaganlar;
"Mustaqil operator" doimiy ravishda beparvo qurbonlarni mashaqqat bilan topgan mablag'laridan xalos qilish imkoniyatlarini izlaydi.

Moliyaviy jinoyatlarning asosiy turlari qanday?

Moliyaviy jinoyat sodir etish turli yo'llar bilan sodir bo'lishi mumkin. Biroq, eng keng tarqalganlari:

Firibgarlik, masalan, kredit karta firibgarlik, telefon firibgarligi,
Elektron jinoyat
Qaytarilgan cheklar
Pullarni yuvish
Terrorizmni moliyalashtirish
Poraxo'rlik va korruptsiya
Kechirish
Shaxsni o'g'irlash
Bozorni suiiste'mol qilish va insayder savdosi
Axborot xavfsizligi
soliq to'lashdan bo'yin tovlash,
Kompaniya mablag'larini o'g'irlash,
Sug'urta firibgarligi sifatida tanilgan xayoliy sug'urta rejalarini sotish

BAAda moliyaviy jinoyat qonunlari qanday?

Amirlikning moliyaviy jinoyat qonuni turli moliyaviy jinoyat stsenariylarini va ularga tegishli jazolarni belgilaydi. Masalan, 1 yildagi (2)-sonli Federal qonunning (20) moddasining (2018) bandi belgilaydi. pul yuvish va pul yuvish deb hisoblangan faoliyat.

O'z egaliklarida bo'lgan mablag'lar jinoyat yoki huquqbuzarlik natijasida olingan daromad ekanligini bilgan va shunga qaramay, quyidagi harakatlardan birini qasddan sodir etgan har qanday kishi aybdor hisoblanadi. pul yuvish:

Pul mablag'larining noqonuniy manbasini yashirish yoki yashirish uchun har qanday operatsiyani amalga oshirish, masalan, ularni ko'chirish yoki o'tkazish.
Mablag'larning joylashuvi yoki tabiatini, shu jumladan ularning joylashuvi, harakati, egalik huquqi yoki huquqlarini yashirish.
Tegishli organlarga hisobot berish o'rniga mablag'larni olish va ulardan foydalanish.
Jinoyat yoki jinoyat sodir etgan shaxsga jazodan qutulishga yordam berish.

Ahamiyat bering BAA pul yuvish deb hisoblaydi mustaqil jinoyat hisoblanadi. Shunday qilib, og'ir yoki og'ir jinoyatda ayblangan shaxs hali ham sudlangan va jazolanishi mumkin. pul yuvish. Shunday qilib, shaxs har ikkala jinoyat uchun ham jazoni mustaqil ravishda oladi.

Moliyaviy jinoyatlar uchun jazo

Pullarni yuvish 10 yilgacha qamoq jazosi va 100,000 500,000 AED dan 1,000,000 XNUMX AED miqdorida jarimaga tortiladi. Agar jinoyat ayniqsa og'ir bo'lsa, jarima XNUMX XNUMX XNUMX AEDgacha ko'tarilishi mumkin.
Qaytarilgan cheklar bir oydan uch yilgacha qamoq jazosini, katta miqdordagi jarimani va jabrlanuvchiga kompensatsiyani qaytaradi.
kredit karta firibgarlik katta miqdorda jarima soladi va bir muncha vaqt qamoqda o'tiradi
O'g'irlash katta miqdorda jarima, bir oydan uch yilgacha qamoq muddati va jabrlanuvchining tovonini qoplash bilan jazolanadi.
Soxtalashtirish 15 yil yoki undan ortiq muddatga qamoq jazosi, katta miqdordagi jarima va sinov muddatini o'z ichiga oladi.
Shaxsni o'g'irlash og'ir jinoyat hisoblanadi va katta miqdordagi jarimalar, sinov muddati va aybdorning sudlanganligiga doimiy belgi qo'yish bilan jazolanadi.
Sug'urta firibgarligi katta jarimaga tortiladi.

Dan tashqari pul yuvish, boshqa moliyaviy jinoyatlar uch yilgacha qamoq jazosi va/yoki 30,000 XNUMX AED miqdorida jarimaga tortiladi.

Moliyaviy jinoyat qurboni bo'lmang.

Keling, tan olaylik: moliyaviy jinoyatlar kundan-kunga murakkablashib bormoqda va ularning qurboni bo'lish xavfi ancha yuqori. Biroq, agar siz oddiy qoidalarga rioya qilsangiz, moliyaviy jinoyatlar qurboni bo'lishdan qochishingiz kerak.

Har qanday xaridni amalga oshirishdan oldin har doim sizga mahsulot taklif qilayotgan kompaniya yoki shaxsni tasdiqlang;
Hech qachon telefon orqali shaxsiy yoki maxfiy ma'lumotlarni bermang;
Xarid qilishdan oldin har doim kompaniyaning onlayn sharhlarini tekshiring. Google sizning eng yaxshi do'stingiz;
Hech qachon havolalarni bosmang yoki o'zingiz kutmagan yoki noma'lum jo'natuvchidan kelgan xatlardagi qo'shimchalarni ochmang;
Agar siz umumiy Wi-Fi tarmog'iga ulangan bo'lsangiz, hech qachon onlayn to'lovlarni amalga oshirmang yoki onlayn-banking bilan shug'ullanmang, chunki ma'lumotlaringiz osongina o'g'irlanishi mumkin.
Soxta veb-saytlardan ehtiyot bo'ling - ularni bosishdan oldin havolalarni to'g'ri tekshiring;
Boshqa odamlarga bank hisobingizdan foydalanishga ruxsat berishdan ehtiyot bo'ling;
Katta miqdordagi pulni o'z ichiga olgan naqd operatsiyalardan ehtiyot bo'ling, chunki ancha xavfsiz to'lov usullari mavjud;
Mamlakatlarni qamrab oladigan tranzaktsiyalardan ehtiyot bo'ling.

Moliyaviy jinoyat terrorizmni moliyalashtirish bilan qanday bog'langan?

3-modda, 3 yildagi (1987) Federal qonuni va 7 yildagi (2014) Federal qonuni moliyaviy jinoyatlarning terrorizmni moliyalashtirish bilan qanday bog'lanishini tushuntiradi. Quyidagi jinoyatlardan birini qasddan sodir etgan har qanday shaxs terrorizmni moliyalashtirishda aybdor bo‘ladi:

1-moddasining 2-bandida ko'rsatilgan har qanday harakat yuqoridagi qonun;
Agar shaxs ushbu mablag'lar terroristik tashkilotga, shaxsga yoki jinoyatga to'liq yoki qisman tegishli ekanligini yoki uni moliyalashtirish uchun mo'ljallanganligini bilsa, hatto uning noqonuniy kelib chiqishini yashirishni maqsad qilgan bo'lmasa;
Terrorchilik aktlarini amalga oshirish uchun mablag 'ta'minlovchi yoki terroristik tashkilotlarni moliyalashtirgan shaxs;
Ushbu mablag'larni terrorchilik harakatlarida ishlatish uchun olish uchun vositalarni taqdim etgan shaxs;
Yuqoridagi xatti-harakatlarni terroristik tashkilotlar nomidan sodir etgan, ularning asl mohiyatini yoki kelib chiqishini yaxshi bilgan shaxs.

Moliyaviy jinoyatga oid amaliy tadqiqotlar

2018 yilda bank fond birjasi bo‘limining 37 yoshli pokistonlik direktori ayblangan. 541,000 yoshli vatandosh tadbirkordan 36 ming dh pora sifatida olgan. Ayblovlarga ko'ra, tadbirkor porani turli davrlarda Pokiston bozorida savdo qiluvchi, lekin talab yuqori bo'lmagan oltita turli kompaniyaning bekor qilinmagan aktsiyalarini sotib olishi uchun bergan.

Bu holat poraxo'rlik va insayder savdosining klassik namunasidir. Ikki kishining baxtiga, a Dubay Birinchi instantsiya sudi ularni barcha ayblovlardan oqladi va ularga nisbatan qo‘yilgan fuqarolik da’vosini qanoatlantirmadi.

Bizning yuridik firmamiz moliyaviy jinoyat ishida qanday yordam berishi mumkin?

Bizning mintaqaviy moliyaviy jinoyatlar guruhimiz turli fuqarolik huquqi va umumiy huquq yurisdiktsiyalaridan yuristlar, xalqaro va mintaqaviy tajribaga ega bo'lgan arab va ingliz tilida so'zlashuvchilardan iborat. Ushbu yuqori samarali jamoa tufayli mijozlarimiz dastlabki maslahatlashuvdan tortib arab yoki ingliz tillarida loyiha tuzishgacha bo'lgan keng qamrovli xizmatdan bahramand bo'lishadi. himoyalash sudda.

Bundan tashqari, bizning jamoamiz mahalliy va xalqaro hukumat organlari bilan yaqin munosabatlarga ega va mijozlarning moliyaviy jinoyatlar bilan bog'liq ishlarini ko'rib chiqishda ushbu aloqalardan muntazam foydalanadi.

Moliyaviy jinoyat ishida advokatlar qanday yordam berishi mumkin

Advokatlar moliyaviy jinoyat ishlari bo'yicha bebahodir, chunki ular masala bo'yicha tergov va ishda ishtirok etuvchi tomonlarning qonuniy vakili bo'lishda maslahat va yordam beradi. Bundan tashqari, har bir ishning o'ziga xos xususiyatlariga qarab, ular ayblovlarni olib tashlash yoki jabrlangan tomon uchun tovon undirish ustida ishlaydi.