Tegishli tekshirish va asosiy tekshiruvlar

o'tkazish puxta tegishli tekshiruv va fon tekshiruvlari turli biznes, huquqiy va shaxslararo kontekstlarda ongli qarorlar qabul qilishning muhim tarkibiy qismidir. Ushbu keng qamrovli qo'llanmada asosiy ta'riflar, maqsadlar, texnikalar, manbalar, tahlil usullari, ilovalar, imtiyozlar, ilg'or amaliyotlar, tegishli tekshirish jarayoni bilan bog'liq vositalar va manbalar mavjud.

Due Diligence nima?

  • Ekspertiza yuridik shartnomalarni imzolashdan, biznes bitimlarini yopishdan, investitsiyalar yoki hamkorlikka intilishdan, nomzodlarni ishga olishdan va boshqa muhim qarorlar qabul qilishdan oldin ma'lumotlarni sinchkovlik bilan tekshirish va tekshirishni nazarda tutadi.
  • U o'z ichiga oladi a fon tekshiruvlari, tadqiqotlar, auditlar va xavflarni baholash potentsial muammolarni, majburiyatlarni yoki tavakkalchilikni aniqlashga, shu jumladan baholashga qaratilgan qarzlarni undirishning eng yaxshi amaliyotlari potentsial biznes sheriklarini yoki sotib olish maqsadlarini baholashda.
  • Tegishli tekshirish asosiy skrininglardan tashqariga chiqadi moliyaviy, huquqiy, operatsion, obro'-e'tibor, tartibga solish va boshqa sohalarni, masalan, pul yuvish bilan bog'liq potentsial faoliyatni yanada qattiqroq ko'rib chiqishni o'z ichiga oladi. pul yuvish bo'yicha advokat.
  • Jarayon manfaatdor tomonlarga faktlarni tasdiqlash, taqdim etilgan ma'lumotlarni tasdiqlash va munosabatlarni o'rnatish yoki bitimlarni yakunlashdan oldin biznes yoki shaxs haqida chuqurroq ma'lumot olish imkonini beradi.
  • Tegishli tekshirish juda muhimdir xavflarni kamaytirish, yo'qotishlarning oldini olish, rioya qilishni ta'minlash, va aniq, keng qamrovli razvedka asosida strategik qarorlar qabul qilish.

Tegishli tekshirishning maqsadlari

  • Ma'lumotni tasdiqlash kompaniyalar va nomzodlar tomonidan taqdim etiladi
  • Ochilmagan muammolarni oching sud jarayoni, tartibga solish buzilishi, moliyaviy muammolar kabi
  • Xavf omillarini va qizil bayroqlarni aniqlang erta, shu jumladan ish joyidagi potentsial xavf-xatarlarga olib kelishi mumkin Ishchilarga kompensatsiya misollari noto'g'ri ko'tarishdan orqa jarohatlar kabi.
  • Imkoniyatlarni, barqarorlikni va hayotiylikni baholang hamkorlar
  • Hisob ma'lumotlarini, malakasini va rekordini tekshiring shaxslarning
  • Obro'-e'tiborni himoya qilish va qonuniy javobgarlikni oldini olish
  • Normativ talablarga javob bering AML, KYC va boshqalar uchun.
  • Investitsiyalar, yollash va strategik qarorlarni qo'llab-quvvatlang
1 zarur tekshiruvlar
2 tegishli tekshiruv
3 sud jarayoni moliyaviy muammo

Tegishli tekshiruvlar turlari

  • Moliyaviy va operativ tekshiruv
  • Fon tekshiruvlari va ma'lumotnoma tekshiruvlari
  • Obro'-e'tiborni tekshirish va ommaviy axborot vositalari monitoringi
  • Muvofiqlikni tekshirish va me'yoriy tekshirish
  • Hamkorlar va sotuvchilarning uchinchi tomon risklarini baholash
  • Firibgarlik va huquqbuzarlik uchun sud-tibbiy ekspertiza

Sanoat mutaxassislari muayyan tranzaktsiyalar turlari va qarorlar ehtiyojlariga qarab qamrovni moslashtiradilar. Misol yo'nalishlariga quyidagilar kiradi:

  • Sotib olish/sotish tomonidagi birlashish va sotib olish
  • Xususiy kapital va venchur kapitali bitimlari
  • Tijorat ko'chmas mulkka investitsiyalar
  • Yuqori xavfli mijozlar yoki sotuvchilarni ishga tushirish
  • Hamkorlarni tekshirish qo'shma korxonalarda
  • C-suite va yetakchilarni yollash
  • Ishonchli maslahatchi rollari

Diligence usullari va manbalari

Keng qamrovli tekshiruv onlayn tergov vositalaridan ham, oflayn axborot manbalaridan ham, inson tahlili va ekspertizasidan foydalanadi.

Umumiy yozuvlarni qidirish

  • Sud hujjatlari, qarorlar va sud jarayonlari
  • Qarz va kreditlarni aniqlash uchun UCC arizalari
  • Ko'chmas mulkka egalik qilish va mulk huquqi
  • Korporativ yozuvlar - tuzilmalar, ipotekalar, savdo belgilari
  • Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritish va soliq garovlari
  • Nikoh/ajralish to'g'risidagi yozuvlar

Ma'lumotlar bazasiga kirish

  • Experian, Equifax, Transunion kredit hisobotlari
  • Jinoiy hukmlar va jinsiy jinoyatchi holati
  • Fuqarolik da'volari tarixi
  • Professional litsenziyalar holat va intizomiy yozuvlar
  • Avtotransport vositalarining yozuvlari
  • Utility yozuvlari - manzillar tarixi
  • O'lim to'g'risidagi guvohnomalar

Moliyaviy axborot tahlili

  • Tarixiy moliyaviy hisobotlar
  • Mustaqil audit hisobotlari
  • Asosiy moliyaviy tahlil nisbatlar va tendentsiyalar
  • Operatsion byudjetlarni ko'rib chiqish
  • Prognozlash taxminlari va modellar
  • Bosh harflar jadvallari
  • Kredit hisobotlari va xavf reytinglari
  • To'lov tarixi ma'lumotlari

Onlayn tekshiruvlar

  • Ijtimoiy media monitoringi - his-tuyg'ular, xatti-harakatlar, munosabatlar
  • Domenni ro'yxatdan o'tkazish jismoniy shaxslar va korxonalarni bog'lash
  • Ma'lumotlar sizib chiqishi uchun qorong'u veb-kuzatuv
  • Qidiruv mexanizmi natijalari sahifalari (SERP) tahlili
  • Elektron tijorat saytlari va mobil ilovalarni ko'rib chiqish

Qizil bayroqni aniqlash

Qizil bayroqlarni erta aniqlash manfaatdor tomonlarga tegishli tekshiruv jarayonlari orqali xavflarni kamaytirish imkonini beradi.

Moliyaviy qizil bayroqlar

  • Yomon likvidlik, ortiqcha yuk, nomuvofiqliklar
  • Kechiktirilgan yoki mavjud bo'lmagan moliyaviy hisobot
  • Yuqori debitorlik qarzlari, past marjalar, etishmayotgan aktivlar
  • Buzilgan auditorlik xulosalari yoki maslahatlari

Etakchilik va egalik masalalari

  • Diskvalifikatsiya qilingan direktorlar yoki "qizil bayroqli" aktsiyadorlar
  • Muvaffaqiyatsiz korxonalar yoki bankrotliklar tarixi
  • Shaffof, murakkab huquqiy tuzilmalar
  • Vorislikni rejalashtirishning etishmasligi

Normativ va muvofiqlik omillari

  • Oldindan sanktsiyalar, da'volar yoki rozilik buyruqlari
  • Litsenziyalash va ma'lumotlar xavfsizligi protokollariga rioya qilmaslik
  • GDPR kamchiliklari, ekologik qonunbuzarliklar
  • Qattiq tartibga solinadigan sohalarda ta'sir qilish

Obro'ga oid xavf ko'rsatkichlari

  • Mijozlarning ishlamay qolish stavkalari ortdi
  • Ijtimoiy tarmoqlarning negativligi va PR inqirozlari
  • Xodimlarning yomon qoniqishi
  • Reyting agentliklari reytingidagi keskin o'zgarishlar

Tegishli tekshiruvlarning qo'llanilishi

Tegishli tekshirish bir nechta funktsiyalar va jarayonlarda hal qiluvchi rol o'ynaydi:

Birlashishlar va qo'shilishlar

  • Xatarlarga duchor bo'lish, bitim narxlari, qiymat yaratish vositalari
  • Madaniyatni moslashtirish, saqlab qolish xavfi, integratsiyani rejalashtirish
  • Birlashishdan keyingi sud jarayonlarini yumshatish

Sotuvchi va yetkazib beruvchini baholash

  • Moliyaviy barqarorlik, ishlab chiqarish sifati va miqyosi
  • Kiberxavfsizlik, muvofiqlik va tartibga solish amaliyotlari
  • Biznesning uzluksizligini rejalashtirish, sug'urta qoplamasi

Mijoz va hamkorlarni tekshirish

  • Mijozingizni bilish (KYC) qoidalari uchun pul yuvishga qarshi (AML) talablari
  • Sanktsiyalar ro'yxatini ko'rib chiqish - SDN, PEP ulanishlari
  • Salbiy sud jarayonlari va ijro harakatlari

Iste'dodlarni yollash

  • Xodimlarning ma'lumotlarini tekshirish, mehnat tarixi
  • Sobiq rahbarlardan ma'lumotnoma tekshiruvlari
  • Ta'lim ma'lumotlarini tasdiqlash

boshqa Ilovalar

  • Yangi bozorga kirish qarorlari va mamlakat risklarini tahlil qilish
  • Mahsulot xavfsizligi va javobgarlikning oldini olish
  • Inqirozga tayyorgarlik va aloqa
  • Intellektual mulkni himoya qilish

Tegishli tekshirishning eng yaxshi amaliyotlari

Asosiy standartlarga rioya qilish muammosiz va muvaffaqiyatli tekshiruvni ta'minlashga yordam beradi:

Shaffoflik va rozilikni ta'minlash

  • Jarayonni, so'rov doirasini va usullarini oldindan aytib bering
  • Xavfsiz kanallar orqali maxfiylik va ma'lumotlar maxfiyligini saqlang
  • Oldindan zarur yozma roziliklarni oling

Ko'p tarmoqli jamoalarni ishga tushiring

  • Moliyaviy va yuridik ekspertlar, sud-buxgalterlar
  • IT infratuzilmasi va muvofiqlik xodimlari
  • Tashqi tekshiruv bo'yicha maslahatchilar
  • Mahalliy biznes hamkorlar va maslahatchilar

Riskga asoslangan tahlil asoslarini qabul qiling

  • Miqdoriy ko'rsatkichlar va sifat ko'rsatkichlarini torting
  • Ehtimollik, biznes ta'siri, aniqlash ehtimolini qo'shing
  • Baholarni doimiy ravishda yangilang

Ko'rib chiqish darajasi va fokusini moslashtiring

  • O'zaro munosabatlar yoki tranzaksiya qiymatiga bog'liq bo'lgan xavfni baholash usullaridan foydalaning
  • Yuqori dollar investitsiyalari yoki yangi geografiyalar uchun yuqori tekshiruvni maqsad qilib oling

Iterativ yondashuvdan foydalaning

  • Asosiy skriningdan boshlang, kerak bo'lganda har tomonlama kengaytiring
  • Tushuntirishni talab qiladigan aniq joylarni burg'ulash

Tegishli tekshiruvlarning afzalliklari

Tegishli tekshirish vaqt va resurslarning katta investitsiyalarini o'z ichiga olgan bo'lsa-da, uzoq muddatli to'lovlar xarajatlardan ustundir. Asosiy afzalliklarga quyidagilar kiradi:

Xavfni kamaytirish

  • Noxush hodisalarning yuzaga kelish ehtimoli past
  • Muammolarni hal qilish uchun tezroq javob vaqtlari
  • Yuridik, moliyaviy va obro'ga oid majburiyatlar minimallashtirildi

Axborotlashtirilgan strategik qarorlar

  • Maqsad tanlash, baholash va shartnoma shartlarini takomillashtirish uchun tushunchalar
  • Aniqlangan qiymat yaratish dastaklari, daromad sinergiyasi
  • Birlashish sheriklari o'rtasidagi muvofiqlashtirilgan qarashlar

** Ishonch va munosabatlarni mustahkamlash**

  • Moliyaviy holat va imkoniyatlarga ishonch
  • Umumiy oshkoralik umidlari
  • Muvaffaqiyatli integratsiya uchun asos

Muharrir moslik

  • Huquqiy va sanoat qoidalariga rioya qilish
  • Jarimalardan, da'volardan va litsenziyani bekor qilishdan qochish

Inqirozning oldini olish

  • Tahdidlarni faol ravishda hal qilish
  • Favqulodda vaziyatlarga javob berish rejalarini ishlab chiqish
  • Biznesning uzluksizligini ta'minlash

Tegishli tekshirish manbalari va yechimlari

Turli xil xizmat ko'rsatuvchi provayderlar dasturiy platformalar, tergov vositalari, ma'lumotlar bazalari va tegishli tekshiruv jarayonlari uchun maslahat yordamini taklif qilishadi:

Dastur

  • Datasite va SecureDocs kabi firmalar tomonidan bulutga asoslangan virtual ma'lumotlar xonalari
  • Loyihani muvofiqlashtirish tizimlari - DealCloud DD, Cognevo
  • MetricStream, RSA Archer’dan xavflarni kuzatish panellari

Professional xizmatlar tarmoqlari

  • "Katta to'rtlik" audit va maslahat kompaniyalari - Deloitte, PwC, KPMG, EY
  • Butikni tekshirish do'konlari - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
  • Xususiy tergov hamkorlari global manbalardan

Axborot va razvedka ma'lumotlar bazalari

  • Ommaviy axborot vositalarining salbiy ogohlantirishlari, tartibga soluvchi hujjatlar, ijro choralari
  • Siyosiy jihatdan fosh etilgan shaxslar ma'lumotlari, sanktsiyalangan shaxslar ro'yxati
  • Mahalliy va xalqaro kompaniyalar registrlari

Sanoat birlashmalari

  • Global tergov tarmog'i
  • Tegishli tekshirish xalqaro tashkiloti
  • Xorijiy xavfsizlik bo'yicha maslahat kengashi (OSAC)

4 moliyaviy va operatsion zarur tekshiruv
5 qizil bayroqni aniqlash
6 qizil bayroqlarni erta aniqlash

Key Takeaways

  • Tegishli tekshirish muhim qarorlar qabul qilishdan oldin xavfni aniqlashga qaratilgan fon tekshiruvlarini o'z ichiga oladi
  • Maqsadlarga axborotni tekshirish, muammolarni aniqlash, taqqoslash imkoniyatlari kiradi
  • Umumiy usullar ommaviy yozuvlarni qidirish, shaxsiy tekshirish, moliyaviy tahlillarni o'z ichiga oladi
  • Qizil bayroqlarni erta tanib olish, sinash jarayonlari orqali xavfni kamaytirish imkonini beradi
  • Tegishli tekshirish M&A, sotuvchi tanlash, yollash kabi strategik funktsiyalarda hal qiluvchi rol o'ynaydi.
  • Manfaatlarga asoslangan qarorlar, xavflarni kamaytirish, munosabatlarni o'rnatish va tartibga rioya qilish kiradi
  • Eng yaxshi amaliyotlarga rioya qilish samarali va sifatli tekshiruvni amalga oshirishni ta'minlaydi

Operatsion, huquqiy va moliyaviy sohalarda o'zgaruvchan ijobiy natijalarga erishish imkoniyati bilan, Tegishli tekshirish investitsiyalaridan olingan daromadlar xarajatlarni yaxshi baholaydi. Asosiy standartlarga rioya qilgan holda eng yangi vositalar va texnikalardan foydalanish tashkilotlarga maksimal qiymatni oshirish imkonini beradi.

Tegishli tekshirish bo'yicha tez-tez so'raladigan savollar

Moliyaviy va operativ tekshiruv uchun qanday asosiy yo'nalishlarga e'tibor qaratish lozim?

Asosiy yo'nalishlar moliyaviy hisobotning tarixiy tahlili, daromad sifatini baholash, aylanma mablag'larni optimallashtirish, modelni prognozlash, taqqoslash, saytga tashrif buyurish, inventar tahlili, AT infratuzilmasini baholash va sug'urta etarliligini tasdiqlashni o'z ichiga oladi.

Qanday qilib tegishli tekshiruv qo'shilish va sotib olishda qiymat yaratadi?

Tegishli tekshirish xaridorlarga sotuvchining da'volarini tasdiqlash, daromadlarni kengaytirish va xarajat sinergiyasi kabi qiymat yaratish vositalarini aniqlash, muzokaralar pozitsiyasini mustahkamlash, narxlarni aniqlashtirish, yopilishdan keyingi integratsiyani tezlashtirish va salbiy kutilmagan hodisalar yoki muammolarni minimallashtirish imkonini beradi.

Qanday usullar firibgarlik xavfini tegishli tekshirish orqali tekshirishga yordam beradi?

Sud-tibbiy hisobi, anomaliyalarni aniqlash, kutilmagan auditlar, statistik namuna olish usullari, tahlillar, maxfiy ishonch telefonlari va xatti-harakatlar tahlili kabi vositalar firibgarlik ehtimolini baholashga yordam beradi. Boshqaruv bo'yicha umumiy tekshiruvlar, rag'batlantirishni baholash va ma'lumot beruvchi bilan suhbatlar qo'shimcha signallarni beradi.

Nima uchun uchinchi tomon hamkorlarini ishga tushirishda tegishli tekshiruv muhim?

Moliyaviy barqarorlikni, muvofiqlik asoslarini, xavfsizlik protokollarini, biznesning uzluksizligi rejalarini va sug'urta qoplamalarini ko'rib chiqish tashkilotlarga ishonchli mezonlar asosida sotuvchi va yetkazib beruvchi tarmoqlaridagi o'ziga xos xavflarni o'lchash imkonini beradi.

Xalqaro fon tekshiruvlari uchun qanday resurslar mavjud?

Ixtisoslashgan tergov firmalari sud jarayonlarini ko'rib chiqish, hisobga olish ma'lumotlarini tekshirish, ommaviy axborot vositalari monitoringi va me'yoriy skriningni o'z ichiga olgan xalqaro ma'lumot tekshiruvlarini olish uchun global ma'lumotlar bazalarini, mamlakat ichidagi rekordlarga kirishni, ko'p tilli tadqiqot imkoniyatlarini va mahalliy hamkorlarni qo'llab-quvvatlaydi.

Shoshilinch qo'ng'iroqlar va WhatsApp uchun + 971506531334 + 971558018669

Bizga savol bering!

Savolingizga javob berilganda sizga elektron pochta xabari keladi.

+ = Odam yoki spam-botni tasdiqlaysizmi?