o'tkazish puxta tegishli tekshiruv va fon tekshiruvlari turli biznes, huquqiy va shaxslararo kontekstlarda ongli qarorlar qabul qilishning muhim tarkibiy qismidir. Ushbu keng qamrovli qo'llanmada asosiy ta'riflar, maqsadlar, texnikalar, manbalar, tahlil usullari, ilovalar, imtiyozlar, ilg'or amaliyotlar, tegishli tekshirish jarayoni bilan bog'liq vositalar va manbalar mavjud.

Due Diligence nima?

Ekspertiza yuridik shartnomalarni imzolashdan, biznes bitimlarini yopishdan, investitsiyalar yoki hamkorlikka intilishdan, nomzodlarni ishga olishdan va boshqa muhim qarorlar qabul qilishdan oldin ma'lumotlarni sinchkovlik bilan tekshirish va tekshirishni nazarda tutadi.
U o'z ichiga oladi a fon tekshiruvlari, tadqiqotlar, auditlar va xavflarni baholash potentsial muammolarni, majburiyatlarni yoki tavakkalchilikni aniqlashga, shu jumladan baholashga qaratilgan qarzlarni undirishning eng yaxshi amaliyotlari potentsial biznes sheriklarini yoki sotib olish maqsadlarini baholashda.
Tegishli tekshirish asosiy skrininglardan tashqariga chiqadi moliyaviy, huquqiy, operatsion, obro'-e'tibor, tartibga solish va boshqa sohalarni, masalan, pul yuvish bilan bog'liq potentsial faoliyatni yanada qattiqroq ko'rib chiqishni o'z ichiga oladi. pul yuvish bo'yicha advokat.
Jarayon manfaatdor tomonlarga faktlarni tasdiqlash, taqdim etilgan ma'lumotlarni tasdiqlash va munosabatlarni o'rnatish yoki bitimlarni yakunlashdan oldin biznes yoki shaxs haqida chuqurroq ma'lumot olish imkonini beradi.
Tegishli tekshirish juda muhimdir xavflarni kamaytirish, yo'qotishlarning oldini olish, rioya qilishni ta'minlash, va aniq, keng qamrovli razvedka asosida strategik qarorlar qabul qilish.

Tegishli tekshirishning maqsadlari

Ma'lumotni tasdiqlash kompaniyalar va nomzodlar tomonidan taqdim etiladi
Ochilmagan muammolarni oching sud jarayoni, tartibga solish buzilishi, moliyaviy muammolar kabi
Xavf omillarini va qizil bayroqlarni aniqlang erta, shu jumladan ish joyidagi potentsial xavf-xatarlarga olib kelishi mumkin Ishchilarga kompensatsiya misollari noto'g'ri ko'tarishdan orqa jarohatlar kabi.
Imkoniyatlarni, barqarorlikni va hayotiylikni baholang hamkorlar
Hisob ma'lumotlarini, malakasini va rekordini tekshiring shaxslarning
Obro'-e'tiborni himoya qilish va qonuniy javobgarlikni oldini olish
Normativ talablarga javob bering AML, KYC va boshqalar uchun.
Investitsiyalar, yollash va strategik qarorlarni qo'llab-quvvatlang

Tegishli tekshiruvlar turlari

Moliyaviy va operativ tekshiruv
Fon tekshiruvlari va ma'lumotnoma tekshiruvlari
Obro'-e'tiborni tekshirish va ommaviy axborot vositalari monitoringi
Muvofiqlikni tekshirish va me'yoriy tekshirish
Hamkorlar va sotuvchilarning uchinchi tomon risklarini baholash
Firibgarlik va huquqbuzarlik uchun sud-tibbiy ekspertiza

Sanoat mutaxassislari muayyan tranzaktsiyalar turlari va qarorlar ehtiyojlariga qarab qamrovni moslashtiradilar. Misol yo'nalishlariga quyidagilar kiradi:

Sotib olish/sotish tomonidagi birlashish va sotib olish
Xususiy kapital va venchur kapitali bitimlari
Tijorat ko'chmas mulkka investitsiyalar
Yuqori xavfli mijozlar yoki sotuvchilarni ishga tushirish
Hamkorlarni tekshirish qo'shma korxonalarda
C-suite va yetakchilarni yollash
Ishonchli maslahatchi rollari

Diligence usullari va manbalari

Keng qamrovli tekshiruv onlayn tergov vositalaridan ham, oflayn axborot manbalaridan ham, inson tahlili va ekspertizasidan foydalanadi.

Umumiy yozuvlarni qidirish

Sud hujjatlari, qarorlar va sud jarayonlari
Qarz va kreditlarni aniqlash uchun UCC arizalari
Ko'chmas mulkka egalik qilish va mulk huquqi
Korporativ yozuvlar - tuzilmalar, ipotekalar, savdo belgilari
Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritish va soliq garovlari
Nikoh/ajralish to'g'risidagi yozuvlar

Ma'lumotlar bazasiga kirish

Experian, Equifax, Transunion kredit hisobotlari
Jinoiy hukmlar va jinsiy jinoyatchi holati
Fuqarolik da'volari tarixi
Professional litsenziyalar holat va intizomiy yozuvlar
Avtotransport vositalarining yozuvlari
Utility yozuvlari - manzillar tarixi
O'lim to'g'risidagi guvohnomalar

Moliyaviy axborot tahlili

Tarixiy moliyaviy hisobotlar
Mustaqil audit hisobotlari
Asosiy moliyaviy tahlil nisbatlar va tendentsiyalar
Operatsion byudjetlarni ko'rib chiqish
Prognozlash taxminlari va modellar
Bosh harflar jadvallari
Kredit hisobotlari va xavf reytinglari
To'lov tarixi ma'lumotlari

Onlayn tekshiruvlar

Ijtimoiy media monitoringi - his-tuyg'ular, xatti-harakatlar, munosabatlar
Domenni ro'yxatdan o'tkazish jismoniy shaxslar va korxonalarni bog'lash
Ma'lumotlar sizib chiqishi uchun qorong'u veb-kuzatuv
Qidiruv mexanizmi natijalari sahifalari (SERP) tahlili
Elektron tijorat saytlari va mobil ilovalarni ko'rib chiqish

Qizil bayroqni aniqlash

Qizil bayroqlarni erta aniqlash manfaatdor tomonlarga tegishli tekshiruv jarayonlari orqali xavflarni kamaytirish imkonini beradi.

Moliyaviy qizil bayroqlar

Yomon likvidlik, ortiqcha yuk, nomuvofiqliklar
Kechiktirilgan yoki mavjud bo'lmagan moliyaviy hisobot
Yuqori debitorlik qarzlari, past marjalar, etishmayotgan aktivlar
Buzilgan auditorlik xulosalari yoki maslahatlari

Etakchilik va egalik masalalari

Diskvalifikatsiya qilingan direktorlar yoki "qizil bayroqli" aktsiyadorlar
Muvaffaqiyatsiz korxonalar yoki bankrotliklar tarixi
Shaffof, murakkab huquqiy tuzilmalar
Vorislikni rejalashtirishning etishmasligi

Normativ va muvofiqlik omillari

Oldindan sanktsiyalar, da'volar yoki rozilik buyruqlari
Litsenziyalash va ma'lumotlar xavfsizligi protokollariga rioya qilmaslik
GDPR kamchiliklari, ekologik qonunbuzarliklar
Qattiq tartibga solinadigan sohalarda ta'sir qilish

Obro'ga oid xavf ko'rsatkichlari

Mijozlarning ishlamay qolish stavkalari ortdi
Ijtimoiy tarmoqlarning negativligi va PR inqirozlari
Xodimlarning yomon qoniqishi
Reyting agentliklari reytingidagi keskin o'zgarishlar

Tegishli tekshiruvlarning qo'llanilishi

Tegishli tekshirish bir nechta funktsiyalar va jarayonlarda hal qiluvchi rol o'ynaydi:

Birlashishlar va qo'shilishlar

Xatarlarga duchor bo'lish, bitim narxlari, qiymat yaratish vositalari
Madaniyatni moslashtirish, saqlab qolish xavfi, integratsiyani rejalashtirish
Birlashishdan keyingi sud jarayonlarini yumshatish

Sotuvchi va yetkazib beruvchini baholash

Moliyaviy barqarorlik, ishlab chiqarish sifati va miqyosi
Kiberxavfsizlik, muvofiqlik va tartibga solish amaliyotlari
Biznesning uzluksizligini rejalashtirish, sug'urta qoplamasi

Mijoz va hamkorlarni tekshirish

Mijozingizni bilish (KYC) qoidalari uchun pul yuvishga qarshi (AML) talablari
Sanktsiyalar ro'yxatini ko'rib chiqish - SDN, PEP ulanishlari
Salbiy sud jarayonlari va ijro harakatlari

Iste'dodlarni yollash

Xodimlarning ma'lumotlarini tekshirish, mehnat tarixi
Sobiq rahbarlardan ma'lumotnoma tekshiruvlari
Ta'lim ma'lumotlarini tasdiqlash

boshqa Ilovalar

Yangi bozorga kirish qarorlari va mamlakat risklarini tahlil qilish
Mahsulot xavfsizligi va javobgarlikning oldini olish
Inqirozga tayyorgarlik va aloqa
Intellektual mulkni himoya qilish

Tegishli tekshirishning eng yaxshi amaliyotlari

Asosiy standartlarga rioya qilish muammosiz va muvaffaqiyatli tekshiruvni ta'minlashga yordam beradi:

Shaffoflik va rozilikni ta'minlash

Jarayonni, so'rov doirasini va usullarini oldindan aytib bering
Xavfsiz kanallar orqali maxfiylik va ma'lumotlar maxfiyligini saqlang
Oldindan zarur yozma roziliklarni oling

Ko'p tarmoqli jamoalarni ishga tushiring

Moliyaviy va yuridik ekspertlar, sud-buxgalterlar
IT infratuzilmasi va muvofiqlik xodimlari
Tashqi tekshiruv bo'yicha maslahatchilar
Mahalliy biznes hamkorlar va maslahatchilar

Riskga asoslangan tahlil asoslarini qabul qiling

Miqdoriy ko'rsatkichlar va sifat ko'rsatkichlarini torting
Ehtimollik, biznes ta'siri, aniqlash ehtimolini qo'shing
Baholarni doimiy ravishda yangilang

Ko'rib chiqish darajasi va fokusini moslashtiring

O'zaro munosabatlar yoki tranzaksiya qiymatiga bog'liq bo'lgan xavfni baholash usullaridan foydalaning
Yuqori dollar investitsiyalari yoki yangi geografiyalar uchun yuqori tekshiruvni maqsad qilib oling

Iterativ yondashuvdan foydalaning

Asosiy skriningdan boshlang, kerak bo'lganda har tomonlama kengaytiring
Tushuntirishni talab qiladigan aniq joylarni burg'ulash

Tegishli tekshiruvlarning afzalliklari

Tegishli tekshirish vaqt va resurslarning katta investitsiyalarini o'z ichiga olgan bo'lsa-da, uzoq muddatli to'lovlar xarajatlardan ustundir. Asosiy afzalliklarga quyidagilar kiradi:

Xavfni kamaytirish

Noxush hodisalarning yuzaga kelish ehtimoli past
Muammolarni hal qilish uchun tezroq javob vaqtlari
Yuridik, moliyaviy va obro'ga oid majburiyatlar minimallashtirildi

Axborotlashtirilgan strategik qarorlar

Maqsad tanlash, baholash va shartnoma shartlarini takomillashtirish uchun tushunchalar
Aniqlangan qiymat yaratish dastaklari, daromad sinergiyasi
Birlashish sheriklari o'rtasidagi muvofiqlashtirilgan qarashlar

** Ishonch va munosabatlarni mustahkamlash**

Moliyaviy holat va imkoniyatlarga ishonch
Umumiy oshkoralik umidlari
Muvaffaqiyatli integratsiya uchun asos

Muharrir moslik

Huquqiy va sanoat qoidalariga rioya qilish
Jarimalardan, da'volardan va litsenziyani bekor qilishdan qochish

Inqirozning oldini olish

Tahdidlarni faol ravishda hal qilish
Favqulodda vaziyatlarga javob berish rejalarini ishlab chiqish
Biznesning uzluksizligini ta'minlash

Tegishli tekshirish manbalari va yechimlari

Turli xil xizmat ko'rsatuvchi provayderlar dasturiy platformalar, tergov vositalari, ma'lumotlar bazalari va tegishli tekshiruv jarayonlari uchun maslahat yordamini taklif qilishadi:

Dastur

Datasite va SecureDocs kabi firmalar tomonidan bulutga asoslangan virtual ma'lumotlar xonalari
Loyihani muvofiqlashtirish tizimlari - DealCloud DD, Cognevo
MetricStream, RSA Archer’dan xavflarni kuzatish panellari

Professional xizmatlar tarmoqlari

"Katta to'rtlik" audit va maslahat kompaniyalari - Deloitte, PwC, KPMG, EY
Butikni tekshirish do'konlari - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Xususiy tergov hamkorlari global manbalardan

Axborot va razvedka ma'lumotlar bazalari

Ommaviy axborot vositalarining salbiy ogohlantirishlari, tartibga soluvchi hujjatlar, ijro choralari
Siyosiy jihatdan fosh etilgan shaxslar ma'lumotlari, sanktsiyalangan shaxslar ro'yxati
Mahalliy va xalqaro kompaniyalar registrlari

Sanoat birlashmalari

Global tergov tarmog'i
Tegishli tekshirish xalqaro tashkiloti
Xorijiy xavfsizlik bo'yicha maslahat kengashi (OSAC)

4 moliyaviy va operatsion zarur tekshiruv

Key Takeaways

Tegishli tekshirish muhim qarorlar qabul qilishdan oldin xavfni aniqlashga qaratilgan fon tekshiruvlarini o'z ichiga oladi
Maqsadlarga axborotni tekshirish, muammolarni aniqlash, taqqoslash imkoniyatlari kiradi
Umumiy usullar ommaviy yozuvlarni qidirish, shaxsiy tekshirish, moliyaviy tahlillarni o'z ichiga oladi
Qizil bayroqlarni erta tanib olish, sinash jarayonlari orqali xavfni kamaytirish imkonini beradi
Tegishli tekshirish M&A, sotuvchi tanlash, yollash kabi strategik funktsiyalarda hal qiluvchi rol o'ynaydi.
Manfaatlarga asoslangan qarorlar, xavflarni kamaytirish, munosabatlarni o'rnatish va tartibga rioya qilish kiradi
Eng yaxshi amaliyotlarga rioya qilish samarali va sifatli tekshiruvni amalga oshirishni ta'minlaydi

Operatsion, huquqiy va moliyaviy sohalarda o'zgaruvchan ijobiy natijalarga erishish imkoniyati bilan, Tegishli tekshirish investitsiyalaridan olingan daromadlar xarajatlarni yaxshi baholaydi. Asosiy standartlarga rioya qilgan holda eng yangi vositalar va texnikalardan foydalanish tashkilotlarga maksimal qiymatni oshirish imkonini beradi.

Tegishli tekshirish bo'yicha tez-tez so'raladigan savollar

Moliyaviy va operativ tekshiruv uchun qanday asosiy yo'nalishlarga e'tibor qaratish lozim?

Asosiy yo'nalishlar moliyaviy hisobotning tarixiy tahlili, daromad sifatini baholash, aylanma mablag'larni optimallashtirish, modelni prognozlash, taqqoslash, saytga tashrif buyurish, inventar tahlili, AT infratuzilmasini baholash va sug'urta etarliligini tasdiqlashni o'z ichiga oladi.

Qanday qilib tegishli tekshiruv qo'shilish va sotib olishda qiymat yaratadi?

Tegishli tekshirish xaridorlarga sotuvchining da'volarini tasdiqlash, daromadlarni kengaytirish va xarajat sinergiyasi kabi qiymat yaratish vositalarini aniqlash, muzokaralar pozitsiyasini mustahkamlash, narxlarni aniqlashtirish, yopilishdan keyingi integratsiyani tezlashtirish va salbiy kutilmagan hodisalar yoki muammolarni minimallashtirish imkonini beradi.

Qanday usullar firibgarlik xavfini tegishli tekshirish orqali tekshirishga yordam beradi?

Sud-tibbiy hisobi, anomaliyalarni aniqlash, kutilmagan auditlar, statistik namuna olish usullari, tahlillar, maxfiy ishonch telefonlari va xatti-harakatlar tahlili kabi vositalar firibgarlik ehtimolini baholashga yordam beradi. Boshqaruv bo'yicha umumiy tekshiruvlar, rag'batlantirishni baholash va ma'lumot beruvchi bilan suhbatlar qo'shimcha signallarni beradi.

Nima uchun uchinchi tomon hamkorlarini ishga tushirishda tegishli tekshiruv muhim?

Moliyaviy barqarorlikni, muvofiqlik asoslarini, xavfsizlik protokollarini, biznesning uzluksizligi rejalarini va sug'urta qoplamalarini ko'rib chiqish tashkilotlarga ishonchli mezonlar asosida sotuvchi va yetkazib beruvchi tarmoqlaridagi o'ziga xos xavflarni o'lchash imkonini beradi.

Xalqaro fon tekshiruvlari uchun qanday resurslar mavjud?

Ixtisoslashgan tergov firmalari sud jarayonlarini ko'rib chiqish, hisobga olish ma'lumotlarini tekshirish, ommaviy axborot vositalari monitoringi va me'yoriy skriningni o'z ichiga olgan xalqaro ma'lumot tekshiruvlarini olish uchun global ma'lumotlar bazalarini, mamlakat ichidagi rekordlarga kirishni, ko'p tilli tadqiqot imkoniyatlarini va mahalliy hamkorlarni qo'llab-quvvatlaydi.

Shoshilinch qo'ng'iroqlar va WhatsApp uchun + 971506531334 + 971558018669