Tiến hành sự thẩm định kỹ lưỡng và điều tra lý lịch là một thành phần quan trọng của việc ra quyết định sáng suốt trong các bối cảnh kinh doanh, pháp lý và giữa các cá nhân khác nhau. Hướng dẫn toàn diện này bao gồm các định nghĩa, mục tiêu, kỹ thuật, nguồn, phương pháp phân tích, ứng dụng, lợi ích, phương pháp hay nhất, công cụ và nguồn lực chính liên quan đến quy trình thẩm định.

Sự siêng năng đến hạn là gì?

Do siêng năng đề cập đến việc điều tra và xác minh thông tin cẩn thận trước khi ký hợp đồng pháp lý, kết thúc giao dịch kinh doanh, theo đuổi đầu tư hoặc hợp tác, tuyển dụng ứng viên và các quyết định quan trọng khác.
Nó bao gồm một phạm vi kiểm tra lý lịch, nghiên cứu, kiểm toán và đánh giá rủi ro nhằm mục đích phát hiện các vấn đề, trách nhiệm pháp lý hoặc rủi ro tiềm ẩn, bao gồm việc đánh giá cách tốt nhất để thu nợ khi đánh giá các đối tác kinh doanh tiềm năng hoặc mục tiêu mua lại.
Sự thẩm định vượt ra ngoài các buổi sàng lọc cơ bản bao gồm các đánh giá chặt chẽ hơn về tài chính, pháp lý, hoạt động, danh tiếng, quy định và các lĩnh vực khác, chẳng hạn như các hoạt động rửa tiền tiềm ẩn cần có luật sư rửa tiền.
Quá trình này cho phép các bên liên quan xác nhận sự thật, xác thực thông tin được cung cấp và hiểu rõ hơn về doanh nghiệp hoặc cá nhân trước khi thiết lập mối quan hệ hoặc hoàn tất giao dịch.
Sự thẩm định phù hợp là rất quan trọng đối với giảm thiểu rủi ro, ngăn ngừa tổn thất, đảm bảo tuân thủvà đưa ra các quyết định chiến lược dựa trên thông tin tình báo chính xác, toàn diện.

Mục tiêu của cuộc điều tra thẩm định

Xác thực thông tin được cung cấp bởi các công ty và ứng viên
Khám phá những vấn đề chưa được tiết lộ như kiện tụng, vi phạm quy định, vấn đề tài chính
Xác định các yếu tố rủi ro và cờ đỏ sớm, bao gồm cả những nguy cơ tiềm ẩn tại nơi làm việc có thể dẫn đến ví dụ về bồi thường cho người lao động như chấn thương lưng do nâng không đúng cách.
Đánh giá khả năng, tính ổn định và khả năng tồn tại của các đối tác
Xác minh thông tin xác thực, bằng cấp và hồ sơ theo dõi của các cá nhân
Bảo vệ danh tiếng và ngăn ngừa trách nhiệm pháp lý
Đáp ứng yêu cầu quy định cho AML, KYC, v.v.
Hỗ trợ các quyết định đầu tư, tuyển dụng và chiến lược

Các loại hình điều tra thẩm định

Thẩm định tài chính và hoạt động
Kiểm tra lý lịch và kiểm tra tài liệu tham khảo
Thẩm định danh tiếng và giám sát phương tiện truyền thông
Đánh giá tuân thủ và sàng lọc quy định
Đánh giá rủi ro của bên thứ ba của các đối tác và nhà cung cấp
Điều tra pháp y về gian lận và hành vi sai trái

Các chuyên gia trong ngành tùy chỉnh phạm vi dựa trên các loại giao dịch cụ thể và nhu cầu quyết định. Ví dụ về các lĩnh vực trọng tâm bao gồm:

Sáp nhập và mua lại bên mua/bên bán
Giao dịch vốn cổ phần tư nhân và vốn mạo hiểm
Đầu tư bất động sản thương mại
Tiếp nhận khách hàng hoặc nhà cung cấp có rủi ro cao
Sàng lọc đối tác trong liên doanh
C-Suite và tuyển dụng lãnh đạo
Vai trò cố vấn đáng tin cậy

Các nguồn và kỹ thuật thẩm định

Thẩm định toàn diện tận dụng cả công cụ điều tra trực tuyến và nguồn thông tin ngoại tuyến, kết hợp với phân tích và kiến thức chuyên môn của con người.

Tìm kiếm hồ sơ công cộng

Hồ sơ tòa án, bản án và kiện tụng
Hồ sơ UCC để xác định các khoản nợ và khoản vay
Quyền sở hữu bất động sản và thế chấp tài sản
Hồ sơ doanh nghiệp – thành lập, thế chấp, nhãn hiệu
Thủ tục phá sản và thế chấp thuế
Hồ sơ kết hôn/ly hôn

Truy cập cơ sở dữ liệu

Báo cáo tín dụng từ Experian, Equifax, Transunion
Tiền án và tình trạng tội phạm tình dục
Lịch sử vụ án dân sự
Giấy phép chuyên nghiệp hồ sơ tình trạng và kỷ luật
Hồ sơ xe cơ giới
Hồ sơ tiện ích – lịch sử địa chỉ
Hồ sơ tử vong/hồ sơ chứng thực di chúc

Phân tích thông tin tài chính

Báo cáo tài chính lịch sử
Báo cáo kiểm toán độc lập
Phân tích tài chính quan trọng tỷ lệ và xu hướng
Xem xét ngân sách hoạt động
Giả định dự báo và người mẫu
Bảng viết hoa
Báo cáo tín dụng và xếp hạng rủi ro
Dữ liệu lịch sử thanh toán

Điều tra trực tuyến

Giám sát phương tiện truyền thông xã hội - Tình cảm, hành vi, mối quan hệ
Đăng ký tên miền gắn kết cá nhân và doanh nghiệp
Giám sát web tối để rò rỉ dữ liệu
Phân tích trang kết quả của công cụ tìm kiếm (SERP)
Đánh giá các trang web thương mại điện tử và ứng dụng di động

Nhận dạng cờ đỏ

Việc phát hiện sớm các dấu hiệu nguy hiểm cho phép các bên liên quan giảm thiểu rủi ro thông qua các quy trình thẩm định phù hợp.

Cờ đỏ tài chính

Thanh khoản kém, đòn bẩy quá mức, không nhất quán
Báo cáo tài chính muộn hoặc không tồn tại
Khoản phải thu cao, tỷ suất lợi nhuận thấp, tài sản thiếu
Ý kiến hoặc lời khuyên của kiểm toán viên bị suy giảm

Các vấn đề về lãnh đạo và quyền sở hữu

Giám đốc bị loại hoặc cổ đông “bị gắn cờ đỏ”
Lịch sử liên doanh thất bại hoặc phá sản
Cơ cấu pháp lý mập mờ, phức tạp
Thiếu kế hoạch kế nhiệm

Các yếu tố quy định và tuân thủ

Các lệnh trừng phạt, vụ kiện hoặc lệnh đồng ý trước đó
Không tuân thủ các giao thức cấp phép và bảo mật dữ liệu
Thiếu sót GDPR, vi phạm môi trường
Tiếp xúc trong các lĩnh vực được quản lý chặt chẽ

Các chỉ số rủi ro danh tiếng

Tỷ lệ rời bỏ khách hàng tăng
Tiêu cực trên mạng xã hội và khủng hoảng PR
Sự hài lòng của nhân viên kém
Thay đổi đột ngột về điểm số của cơ quan xếp hạng

Các ứng dụng của điều tra thẩm định

Thẩm định đóng một vai trò quan trọng trong nhiều chức năng và quy trình:

Sáp nhập và mua lại

Rủi ro, định giá giao dịch, đòn bẩy tạo ra giá trị
Liên kết văn hóa, rủi ro giữ chân, lập kế hoạch hội nhập
Giảm nhẹ kiện tụng sau sáp nhập

Đánh giá nhà cung cấp và nhà cung cấp

Tính bền vững về tài chính, chất lượng sản xuất và khả năng mở rộng
An ninh mạng, tuân thủ và thực hành quy định
Lập kế hoạch kinh doanh liên tục, bảo hiểm

Sàng lọc khách hàng và đối tác

Yêu cầu về chống rửa tiền (AML) đối với quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC)
Xem xét danh sách trừng phạt – Kết nối SDN, PEP
Các hành động kiện tụng và thực thi bất lợi

Tuyển dụng nhân tài

Kiểm tra lý lịch nhân viên, lịch sử việc làm
Kiểm tra tham khảo từ người giám sát cũ
Xác thực thông tin giáo dục

Các ứng dụng khác

Quyết định thâm nhập thị trường mới và phân tích rủi ro quốc gia
An toàn sản phẩm và phòng ngừa trách nhiệm pháp lý
Chuẩn bị khủng hoảng và truyền thông
Bảo hộ sở hữu trí tuệ

Thực hành tốt nhất về thẩm định

Việc tuân thủ các tiêu chuẩn cốt lõi giúp đảm bảo quá trình thẩm định diễn ra suôn sẻ và thành công:

Đảm bảo tính minh bạch và sự đồng thuận

Phác thảo quy trình, phạm vi điều tra và phương pháp trả trước
Duy trì tính bảo mật và quyền riêng tư của dữ liệu thông qua các kênh an toàn
Có được sự chấp thuận bằng văn bản cần thiết trước

Sử dụng các nhóm đa ngành

Chuyên gia tài chính và pháp lý, kế toán pháp y
Cơ sở hạ tầng CNTT và nhân viên tuân thủ
Chuyên gia tư vấn thẩm định bên ngoài
Đối tác kinh doanh và cố vấn địa phương

Áp dụng các khung phân tích dựa trên rủi ro

Cân nhắc các số liệu định lượng và các chỉ số định tính
Kết hợp xác suất, tác động kinh doanh, khả năng phát hiện
Cập nhật đánh giá liên tục

Tùy chỉnh cấp độ và trọng tâm đánh giá

Sử dụng các phương pháp chấm điểm rủi ro gắn liền với mối quan hệ hoặc giá trị giao dịch
Nhắm mục tiêu giám sát cao hơn đối với các khoản đầu tư có giá trị đô la cao hơn hoặc các khu vực địa lý mới

Sử dụng phương pháp lặp lại

Bắt đầu với sàng lọc cốt lõi, mở rộng sang sàng lọc toàn diện nếu được bảo đảm
Đi sâu vào các lĩnh vực cụ thể cần làm rõ

Lợi ích của việc điều tra thẩm định

Trong khi thẩm định liên quan đến việc đầu tư đáng kể về thời gian và nguồn lực, lợi ích dài hạn lớn hơn chi phí. Những ưu điểm chính bao gồm:

Giảm thiểu rủi ro

Xác suất xảy ra các tác dụng phụ thấp hơn
Thời gian phản hồi nhanh hơn để giải quyết vấn đề
Giảm thiểu trách nhiệm pháp lý, tài chính và uy tín

Quyết định chiến lược sáng suốt

Thông tin chi tiết để tinh chỉnh lựa chọn mục tiêu, định giá và điều khoản giao dịch
Đòn bẩy tạo ra giá trị được xác định, sự hiệp lực về doanh thu
Tầm nhìn phù hợp giữa các đối tác sáp nhập

** Xây dựng niềm tin và mối quan hệ**

Niềm tin vào tiềm lực tài chính và khả năng
Kỳ vọng về tính minh bạch được chia sẻ
Nền tảng cho sự hội nhập thành công

Tuân thủ quy định

Tuân thủ các quy định pháp luật và quy định của ngành
Tránh bị phạt, kiện tụng và thu hồi giấy phép

Phòng chống khủng hoảng

Chủ động giải quyết các mối đe dọa
Xây dựng kế hoạch ứng phó dự phòng
Duy trì hoạt động kinh doanh liên tục

Nguồn lực và giải pháp thẩm định

Các nhà cung cấp dịch vụ khác nhau cung cấp nền tảng phần mềm, công cụ điều tra, cơ sở dữ liệu và hỗ trợ tư vấn cho các quy trình thẩm định:

Phần mềm

Phòng dữ liệu ảo dựa trên đám mây của các công ty như Datasite và SecureDocs
Hệ thống điều phối dự án thẩm định – DealCloud DD, Cognevo
Bảng thông tin giám sát rủi ro từ MetricStream, RSA Archer

Mạng lưới dịch vụ chuyên nghiệp

Các công ty kiểm toán và tư vấn “Big Four” – Deloitte, PwC, KPMG, EY
Các cửa hàng thẩm định cửa hàng – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Đối tác điều tra tư nhân có nguồn gốc trên toàn cầu

Cơ sở dữ liệu thông tin và tình báo

Cảnh báo truyền thông bất lợi, hồ sơ pháp lý, hành động thực thi
Dữ liệu về những người có liên quan đến chính trị, danh sách các tổ chức bị trừng phạt
Cơ quan đăng ký công ty trong nước và quốc tế

Hiệp hội ngành

Mạng lưới điều tra toàn cầu
Tổ chức thẩm định quốc tế
Hội đồng tư vấn an ninh hải ngoại (OSAC)

Chìa khóa chính

Sự thẩm định bao gồm kiểm tra lý lịch nhằm phát hiện rủi ro trước khi đưa ra các quyết định quan trọng
Mục tiêu bao gồm xác thực thông tin, xác định vấn đề, khả năng so sánh
Các kỹ thuật phổ biến liên quan đến tìm kiếm hồ sơ công khai, xác minh tùy chỉnh, phân tích tài chính
Nhận biết sớm cờ đỏ giúp giảm thiểu rủi ro thông qua các quy trình thẩm định
Sự thẩm định đóng một vai trò quan trọng trong các chức năng chiến lược như M&A, lựa chọn nhà cung cấp, tuyển dụng.
Lợi ích bao gồm các quyết định sáng suốt, giảm thiểu rủi ro, xây dựng mối quan hệ và tuân thủ quy định
Việc tuân theo các phương pháp thực hành tốt nhất đảm bảo thực hiện thẩm định hiệu quả, chất lượng cao

Với tiềm năng mang lại những tiến bộ mang tính biến đổi trên các lĩnh vực hoạt động, pháp lý và tài chính, lợi nhuận từ các khoản đầu tư thẩm định làm cho chi phí đó trở nên xứng đáng. Việc sử dụng các công cụ và kỹ thuật mới nhất đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn cốt lõi cho phép các tổ chức tối đa hóa giá trị.

Các câu hỏi thẩm định thường gặp

Một số lĩnh vực chính cần tập trung thẩm định tài chính và hoạt động là gì?

Các lĩnh vực chính bao gồm phân tích báo cáo tài chính lịch sử, chất lượng đánh giá thu nhập, tối ưu hóa vốn lưu động, đánh giá mô hình dự báo, điểm chuẩn, thăm địa điểm, phân tích hàng tồn kho, đánh giá cơ sở hạ tầng CNTT và xác nhận tính đầy đủ của bảo hiểm.

Thẩm định chi tiết tạo ra giá trị như thế nào trong việc mua bán và sáp nhập?

Sự thẩm định kỹ lưỡng cho phép người mua xác thực các khiếu nại của người bán, Xác định các đòn bẩy tạo ra giá trị như tăng doanh thu và cộng hưởng chi phí, củng cố vị thế đàm phán, tinh chỉnh giá, tăng tốc độ tích hợp sau khi kết thúc và giảm thiểu các vấn đề hoặc bất ngờ bất lợi.

Những kỹ thuật nào giúp điều tra rủi ro gian lận thông qua thẩm định?

Các công cụ như kế toán điều tra, phát hiện bất thường, kiểm tra đột xuất, phương pháp lấy mẫu thống kê, phân tích, đường dây nóng bí mật và phân tích hành vi giúp đánh giá khả năng gian lận. Việc kiểm tra lý lịch về quản lý, đánh giá các biện pháp khuyến khích và phỏng vấn người tố giác cung cấp thêm các tín hiệu.

Tại sao việc thẩm định lại quan trọng khi tiếp nhận đối tác bên thứ ba?

Việc xem xét tính bền vững tài chính, khuôn khổ tuân thủ, giao thức bảo mật, kế hoạch kinh doanh liên tục và bảo hiểm cho phép các tổ chức đánh giá rủi ro vốn có trong mạng lưới nhà cung cấp và nhà cung cấp dựa trên các tiêu chí mạnh mẽ.

Những nguồn lực nào có sẵn để kiểm tra lý lịch quốc tế?

Các công ty điều tra chuyên ngành duy trì cơ sở dữ liệu toàn cầu, quyền truy cập hồ sơ trong nước, khả năng nghiên cứu đa ngôn ngữ và các đối tác địa phương khởi động để cung cấp nguồn kiểm tra lý lịch quốc tế bao gồm xem xét kiện tụng, xác minh bằng cấp, giám sát phương tiện truyền thông và sàng lọc theo quy định.

Đối với các cuộc gọi khẩn cấp và WhatsApp +971506531334 +971558018669