Tiến hành sự thẩm định kỹ lưỡng và điều tra lý lịch là một thành phần quan trọng của việc ra quyết định sáng suốt trong các bối cảnh kinh doanh, pháp lý và giữa các cá nhân khác nhau. Hướng dẫn toàn diện này bao gồm các định nghĩa, mục tiêu, kỹ thuật, nguồn, phương pháp phân tích, ứng dụng, lợi ích, phương pháp hay nhất, công cụ và nguồn lực chính liên quan đến quy trình thẩm định.
Sự siêng năng đến hạn là gì?
- Do siêng năng đề cập đến việc điều tra và xác minh thông tin cẩn thận trước khi ký hợp đồng pháp lý, kết thúc giao dịch kinh doanh, theo đuổi đầu tư hoặc hợp tác, tuyển dụng ứng viên và các quyết định quan trọng khác.
- Nó bao gồm một phạm vi kiểm tra lý lịch, nghiên cứu, kiểm toán và đánh giá rủi ro nhằm mục đích phát hiện các vấn đề, trách nhiệm pháp lý hoặc rủi ro tiềm ẩn, bao gồm việc đánh giá cách tốt nhất để thu nợ khi đánh giá các đối tác kinh doanh tiềm năng hoặc mục tiêu mua lại.
- Sự thẩm định vượt ra ngoài các buổi sàng lọc cơ bản bao gồm các đánh giá chặt chẽ hơn về tài chính, pháp lý, hoạt động, danh tiếng, quy định và các lĩnh vực khác, chẳng hạn như các hoạt động rửa tiền tiềm ẩn cần có luật sư rửa tiền.
- Quá trình này cho phép các bên liên quan xác nhận sự thật, xác thực thông tin được cung cấp và hiểu rõ hơn về doanh nghiệp hoặc cá nhân trước khi thiết lập mối quan hệ hoặc hoàn tất giao dịch.
- Sự thẩm định phù hợp là rất quan trọng đối với giảm thiểu rủi ro, ngăn ngừa tổn thất, đảm bảo tuân thủvà đưa ra các quyết định chiến lược dựa trên thông tin tình báo chính xác, toàn diện.
Mục tiêu của cuộc điều tra thẩm định
- Xác thực thông tin được cung cấp bởi các công ty và ứng viên
- Khám phá những vấn đề chưa được tiết lộ như kiện tụng, vi phạm quy định, vấn đề tài chính
- Xác định các yếu tố rủi ro và cờ đỏ sớm, bao gồm cả những nguy cơ tiềm ẩn tại nơi làm việc có thể dẫn đến ví dụ về bồi thường cho người lao động như chấn thương lưng do nâng không đúng cách.
- Đánh giá khả năng, tính ổn định và khả năng tồn tại của các đối tác
- Xác minh thông tin xác thực, bằng cấp và hồ sơ theo dõi của các cá nhân
- Bảo vệ danh tiếng và ngăn ngừa trách nhiệm pháp lý
- Đáp ứng yêu cầu quy định cho AML, KYC, v.v.
- Hỗ trợ các quyết định đầu tư, tuyển dụng và chiến lược
Các loại hình điều tra thẩm định
- Thẩm định tài chính và hoạt động
- Kiểm tra lý lịch và kiểm tra tài liệu tham khảo
- Thẩm định danh tiếng và giám sát phương tiện truyền thông
- Đánh giá tuân thủ và sàng lọc quy định
- Đánh giá rủi ro của bên thứ ba của các đối tác và nhà cung cấp
- Điều tra pháp y về gian lận và hành vi sai trái
Các chuyên gia trong ngành tùy chỉnh phạm vi dựa trên các loại giao dịch cụ thể và nhu cầu quyết định. Ví dụ về các lĩnh vực trọng tâm bao gồm:
- Sáp nhập và mua lại bên mua/bên bán
- Giao dịch vốn cổ phần tư nhân và vốn mạo hiểm
- Đầu tư bất động sản thương mại
- Tiếp nhận khách hàng hoặc nhà cung cấp có rủi ro cao
- Sàng lọc đối tác trong liên doanh
- C-Suite và tuyển dụng lãnh đạo
- Vai trò cố vấn đáng tin cậy
Các nguồn và kỹ thuật thẩm định
Thẩm định toàn diện tận dụng cả công cụ điều tra trực tuyến và nguồn thông tin ngoại tuyến, kết hợp với phân tích và kiến thức chuyên môn của con người.
Tìm kiếm hồ sơ công cộng
- Hồ sơ tòa án, bản án và kiện tụng
- Hồ sơ UCC để xác định các khoản nợ và khoản vay
- Quyền sở hữu bất động sản và thế chấp tài sản
- Hồ sơ doanh nghiệp – thành lập, thế chấp, nhãn hiệu
- Thủ tục phá sản và thế chấp thuế
- Hồ sơ kết hôn/ly hôn
Truy cập cơ sở dữ liệu
- Báo cáo tín dụng từ Experian, Equifax, Transunion
- Tiền án và tình trạng tội phạm tình dục
- Lịch sử vụ án dân sự
- Giấy phép chuyên nghiệp hồ sơ tình trạng và kỷ luật
- Hồ sơ xe cơ giới
- Hồ sơ tiện ích – lịch sử địa chỉ
- Hồ sơ tử vong/hồ sơ chứng thực di chúc
Phân tích thông tin tài chính
- Báo cáo tài chính lịch sử
- Báo cáo kiểm toán độc lập
- Phân tích tài chính quan trọng tỷ lệ và xu hướng
- Xem xét ngân sách hoạt động
- Giả định dự báo và người mẫu
- Bảng viết hoa
- Báo cáo tín dụng và xếp hạng rủi ro
- Dữ liệu lịch sử thanh toán
Điều tra trực tuyến
- Giám sát phương tiện truyền thông xã hội - Tình cảm, hành vi, mối quan hệ
- Đăng ký tên miền gắn kết cá nhân và doanh nghiệp
- Giám sát web tối để rò rỉ dữ liệu
- Phân tích trang kết quả của công cụ tìm kiếm (SERP)
- Đánh giá các trang web thương mại điện tử và ứng dụng di động
Nhận dạng cờ đỏ
Việc phát hiện sớm các dấu hiệu nguy hiểm cho phép các bên liên quan giảm thiểu rủi ro thông qua các quy trình thẩm định phù hợp.
Cờ đỏ tài chính
- Thanh khoản kém, đòn bẩy quá mức, không nhất quán
- Báo cáo tài chính muộn hoặc không tồn tại
- Khoản phải thu cao, tỷ suất lợi nhuận thấp, tài sản thiếu
- Ý kiến hoặc lời khuyên của kiểm toán viên bị suy giảm
Các vấn đề về lãnh đạo và quyền sở hữu
- Giám đốc bị loại hoặc cổ đông “bị gắn cờ đỏ”
- Lịch sử liên doanh thất bại hoặc phá sản
- Cơ cấu pháp lý mập mờ, phức tạp
- Thiếu kế hoạch kế nhiệm
Các yếu tố quy định và tuân thủ
- Các lệnh trừng phạt, vụ kiện hoặc lệnh đồng ý trước đó
- Không tuân thủ các giao thức cấp phép và bảo mật dữ liệu
- Thiếu sót GDPR, vi phạm môi trường
- Tiếp xúc trong các lĩnh vực được quản lý chặt chẽ
Các chỉ số rủi ro danh tiếng
- Tỷ lệ rời bỏ khách hàng tăng
- Tiêu cực trên mạng xã hội và khủng hoảng PR
- Sự hài lòng của nhân viên kém
- Thay đổi đột ngột về điểm số của cơ quan xếp hạng
Các ứng dụng của điều tra thẩm định
Thẩm định đóng một vai trò quan trọng trong nhiều chức năng và quy trình:
Sáp nhập và mua lại
- Rủi ro, định giá giao dịch, đòn bẩy tạo ra giá trị
- Liên kết văn hóa, rủi ro giữ chân, lập kế hoạch hội nhập
- Giảm nhẹ kiện tụng sau sáp nhập
Đánh giá nhà cung cấp và nhà cung cấp
- Tính bền vững về tài chính, chất lượng sản xuất và khả năng mở rộng
- An ninh mạng, tuân thủ và thực hành quy định
- Lập kế hoạch kinh doanh liên tục, bảo hiểm
Sàng lọc khách hàng và đối tác
- Yêu cầu về chống rửa tiền (AML) đối với quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC)
- Xem xét danh sách trừng phạt – Kết nối SDN, PEP
- Các hành động kiện tụng và thực thi bất lợi
Tuyển dụng nhân tài
- Kiểm tra lý lịch nhân viên, lịch sử việc làm
- Kiểm tra tham khảo từ người giám sát cũ
- Xác thực thông tin giáo dục
Các ứng dụng khác
- Quyết định thâm nhập thị trường mới và phân tích rủi ro quốc gia
- An toàn sản phẩm và phòng ngừa trách nhiệm pháp lý
- Chuẩn bị khủng hoảng và truyền thông
- Bảo hộ sở hữu trí tuệ
Thực hành tốt nhất về thẩm định
Việc tuân thủ các tiêu chuẩn cốt lõi giúp đảm bảo quá trình thẩm định diễn ra suôn sẻ và thành công:
Đảm bảo tính minh bạch và sự đồng thuận
- Phác thảo quy trình, phạm vi điều tra và phương pháp trả trước
- Duy trì tính bảo mật và quyền riêng tư của dữ liệu thông qua các kênh an toàn
- Có được sự chấp thuận bằng văn bản cần thiết trước
Sử dụng các nhóm đa ngành
- Chuyên gia tài chính và pháp lý, kế toán pháp y
- Cơ sở hạ tầng CNTT và nhân viên tuân thủ
- Chuyên gia tư vấn thẩm định bên ngoài
- Đối tác kinh doanh và cố vấn địa phương
Áp dụng các khung phân tích dựa trên rủi ro
- Cân nhắc các số liệu định lượng và các chỉ số định tính
- Kết hợp xác suất, tác động kinh doanh, khả năng phát hiện
- Cập nhật đánh giá liên tục
Tùy chỉnh cấp độ và trọng tâm đánh giá
- Sử dụng các phương pháp chấm điểm rủi ro gắn liền với mối quan hệ hoặc giá trị giao dịch
- Nhắm mục tiêu giám sát cao hơn đối với các khoản đầu tư có giá trị đô la cao hơn hoặc các khu vực địa lý mới
Sử dụng phương pháp lặp lại
- Bắt đầu với sàng lọc cốt lõi, mở rộng sang sàng lọc toàn diện nếu được bảo đảm
- Đi sâu vào các lĩnh vực cụ thể cần làm rõ
Lợi ích của việc điều tra thẩm định
Trong khi thẩm định liên quan đến việc đầu tư đáng kể về thời gian và nguồn lực, lợi ích dài hạn lớn hơn chi phí. Những ưu điểm chính bao gồm:
Giảm thiểu rủi ro
- Xác suất xảy ra các tác dụng phụ thấp hơn
- Thời gian phản hồi nhanh hơn để giải quyết vấn đề
- Giảm thiểu trách nhiệm pháp lý, tài chính và uy tín
Quyết định chiến lược sáng suốt
- Thông tin chi tiết để tinh chỉnh lựa chọn mục tiêu, định giá và điều khoản giao dịch
- Đòn bẩy tạo ra giá trị được xác định, sự hiệp lực về doanh thu
- Tầm nhìn phù hợp giữa các đối tác sáp nhập
** Xây dựng niềm tin và mối quan hệ**
- Niềm tin vào tiềm lực tài chính và khả năng
- Kỳ vọng về tính minh bạch được chia sẻ
- Nền tảng cho sự hội nhập thành công
Tuân thủ quy định
- Tuân thủ các quy định pháp luật và quy định của ngành
- Tránh bị phạt, kiện tụng và thu hồi giấy phép
Phòng chống khủng hoảng
- Chủ động giải quyết các mối đe dọa
- Xây dựng kế hoạch ứng phó dự phòng
- Duy trì hoạt động kinh doanh liên tục
Nguồn lực và giải pháp thẩm định
Các nhà cung cấp dịch vụ khác nhau cung cấp nền tảng phần mềm, công cụ điều tra, cơ sở dữ liệu và hỗ trợ tư vấn cho các quy trình thẩm định:
Phần mềm
- Phòng dữ liệu ảo dựa trên đám mây của các công ty như Datasite và SecureDocs
- Hệ thống điều phối dự án thẩm định – DealCloud DD, Cognevo
- Bảng thông tin giám sát rủi ro từ MetricStream, RSA Archer
Mạng lưới dịch vụ chuyên nghiệp
- Các công ty kiểm toán và tư vấn “Big Four” – Deloitte, PwC, KPMG, EY
- Các cửa hàng thẩm định cửa hàng – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
- Đối tác điều tra tư nhân có nguồn gốc trên toàn cầu
Cơ sở dữ liệu thông tin và tình báo
- Cảnh báo truyền thông bất lợi, hồ sơ pháp lý, hành động thực thi
- Dữ liệu về những người có liên quan đến chính trị, danh sách các tổ chức bị trừng phạt
- Cơ quan đăng ký công ty trong nước và quốc tế
Hiệp hội ngành
- Mạng lưới điều tra toàn cầu
- Tổ chức thẩm định quốc tế
- Hội đồng tư vấn an ninh hải ngoại (OSAC)
Các nội dung chính
- Sự thẩm định bao gồm kiểm tra lý lịch nhằm phát hiện rủi ro trước khi đưa ra các quyết định quan trọng
- Mục tiêu bao gồm xác thực thông tin, xác định vấn đề, khả năng so sánh
- Các kỹ thuật phổ biến liên quan đến tìm kiếm hồ sơ công khai, xác minh tùy chỉnh, phân tích tài chính
- Nhận biết sớm cờ đỏ giúp giảm thiểu rủi ro thông qua các quy trình thẩm định
- Sự thẩm định đóng một vai trò quan trọng trong các chức năng chiến lược như M&A, lựa chọn nhà cung cấp, tuyển dụng.
- Lợi ích bao gồm các quyết định sáng suốt, giảm thiểu rủi ro, xây dựng mối quan hệ và tuân thủ quy định
- Việc tuân theo các phương pháp thực hành tốt nhất đảm bảo thực hiện thẩm định hiệu quả, chất lượng cao
Với tiềm năng mang lại những tiến bộ mang tính biến đổi trên các lĩnh vực hoạt động, pháp lý và tài chính, lợi nhuận từ các khoản đầu tư thẩm định làm cho chi phí đó trở nên xứng đáng. Việc sử dụng các công cụ và kỹ thuật mới nhất đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn cốt lõi cho phép các tổ chức tối đa hóa giá trị.
Các câu hỏi thẩm định thường gặp
Một số lĩnh vực chính cần tập trung thẩm định tài chính và hoạt động là gì?
Các lĩnh vực chính bao gồm phân tích báo cáo tài chính lịch sử, chất lượng đánh giá thu nhập, tối ưu hóa vốn lưu động, đánh giá mô hình dự báo, điểm chuẩn, thăm địa điểm, phân tích hàng tồn kho, đánh giá cơ sở hạ tầng CNTT và xác nhận tính đầy đủ của bảo hiểm.
Thẩm định chi tiết tạo ra giá trị như thế nào trong việc mua bán và sáp nhập?
Sự thẩm định kỹ lưỡng cho phép người mua xác thực các khiếu nại của người bán, Xác định các đòn bẩy tạo ra giá trị như tăng doanh thu và cộng hưởng chi phí, củng cố vị thế đàm phán, tinh chỉnh giá, tăng tốc độ tích hợp sau khi kết thúc và giảm thiểu các vấn đề hoặc bất ngờ bất lợi.
Những kỹ thuật nào giúp điều tra rủi ro gian lận thông qua thẩm định?
Các công cụ như kế toán điều tra, phát hiện bất thường, kiểm tra đột xuất, phương pháp lấy mẫu thống kê, phân tích, đường dây nóng bí mật và phân tích hành vi giúp đánh giá khả năng gian lận. Việc kiểm tra lý lịch về quản lý, đánh giá các biện pháp khuyến khích và phỏng vấn người tố giác cung cấp thêm các tín hiệu.
Tại sao việc thẩm định lại quan trọng khi tiếp nhận đối tác bên thứ ba?
Việc xem xét tính bền vững tài chính, khuôn khổ tuân thủ, giao thức bảo mật, kế hoạch kinh doanh liên tục và bảo hiểm cho phép các tổ chức đánh giá rủi ro vốn có trong mạng lưới nhà cung cấp và nhà cung cấp dựa trên các tiêu chí mạnh mẽ.
Những nguồn lực nào có sẵn để kiểm tra lý lịch quốc tế?
Các công ty điều tra chuyên ngành duy trì cơ sở dữ liệu toàn cầu, quyền truy cập hồ sơ trong nước, khả năng nghiên cứu đa ngôn ngữ và các đối tác địa phương khởi động để cung cấp nguồn kiểm tra lý lịch quốc tế bao gồm xem xét kiện tụng, xác minh bằng cấp, giám sát phương tiện truyền thông và sàng lọc theo quy định.
Đối với các cuộc gọi khẩn cấp và WhatsApp +971506531334 +971558018669