Quy mô rửa tiền trên toàn cầu là rất lớn. Theo một số ước tính, khoảng 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ đô la được rửa trên toàn thế giới mỗi năm, chiếm 2% đến 5% GDP toàn cầu.

Các ngân hàng, sàn giao dịch tiền tệ, sòng bạc, công ty bất động sản, sàn giao dịch tiền điện tử và thậm chí cả luật sư có thể vô tình tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền hoặc hawala bằng cách không tiến hành thẩm định đúng đắn đối với các giao dịch và khách hàng đáng ngờ, cũng như không biết về nhiều loại gian lận trong kế toán giúp quá trình này trở nên dễ dàng hơn.

Các kỹ thuật thường được sử dụng để rửa tiền hay hawala bao gồm các chương trình dựa trên thương mại, sử dụng sòng bạc và giao dịch bất động sản, tạo ra các công ty vỏ bọc, smurfing và lạm dụng các phương thức thanh toán mới như tiền điện tử.

Mgiặt đồ đã trở nên ngày càng tinh vi, đòi hỏi phải có cố vấn pháp lý chuyên gia để điều hướng mạng lưới phức tạp của các quy định chống rửa tiền của UAE tại Dubai. Tại AK Advocates, chuyên gia của chúng tôi luật sư tội phạm tài chính mang lại hàng thập kỷ kinh nghiệm trong việc xử lý phức tạp các vụ án rửa tiền trên khắp UAE.

Mục tiêu chung của các chương trình rửa tiền

Rửa tiền ảnh hưởng đến nhiều lĩnh vực và cá nhân khác nhau ở UAE:

Học viện Tài chính và ngân hàng thông qua các khoản tiền gửi có cấu trúc và chuyển khoản
Nhà phát triển bất động sản thông qua việc mua bất động sản bằng tiền bất hợp pháp
Trao đổi tiền điện tử và nền tảng tài sản kỹ thuật số
Chủ doanh nghiệp nhỏ thông qua các hoạt động sử dụng nhiều tiền mặt
Cá nhân có giá trị ròng cao thông qua các chương trình đầu tư phức tạp

Thống kê và xu hướng hiện tại

Theo Đơn vị tình báo tài chính (FIU) của UAE, đã có sự gia tăng 51% báo cáo giao dịch đáng ngờ vào năm 2023, với hơn 9,000 báo cáo được nộp. UAE nỗ lực chống rửa tiền dẫn đến việc tịch thu 2.35 tỷ AED tiền bất hợp pháp trong cùng thời kỳ.

Lập trường chính thức

Ngài Khaled Mohammed Balama, Thống đốc Ngân hàng Trung ương UAE, tuyên bố: “UAE đã thể hiện cam kết kiên định trong việc chống lại tội phạm tài chính thông qua mạnh mẽ khung pháp lý và hợp tác quốc tế. Các biện pháp thẩm định nâng cao của chúng tôi đã củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của chúng tôi.”

Khung pháp lý liên quan của UAE

Quan điểm của UAE về rửa tiền được điều chỉnh bởi một số điều khoản lập pháp quan trọng:

Nghị định liên bang số 20 năm 2018: Định nghĩa tội rửa tiền và thiết lập các biện pháp phòng ngừa
Điều 2 (Luật số 20): Hình sự hóa hành vi chuyển đổi hoặc chuyển giao thu nhập bất hợp pháp
Điều 14: Nhiệm vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ
Điều 22: Quy định hình phạt đối với vi phạm tội phạm tài chính
Luật liên bang số 26 năm 2021: Tăng cường các biện pháp chống lại tài trợ khủng bố

Các quy định về AML của Dubai và việc thực hiện chúng:

Các quy định về Chống rửa tiền của Dubai được điều chỉnh bởi Luật Liên bang UAE số 20 năm 2018 và các sửa đổi tiếp theo, đặc biệt là Luật Nghị định Liên bang số 26 năm 2021. Các luật này thiết lập một khuôn khổ toàn diện phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) và Ngân hàng Trung ương UAE (CBUAE) đóng vai trò là cơ quan quản lý chính, đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt đối với tất cả các tổ chức tài chính, các doanh nghiệp phi tài chính được chỉ định và các ngành nghề hoạt động trong Dubai và các khu vực tự do của Dubai.

Hệ thống AML của Dubai hoạt động thông qua phương pháp tiếp cận nhiều lớp để xác minh khách hàng và giám sát giao dịch. Các doanh nghiệp phải triển khai các thủ tục Biết khách hàng (KYC) mạnh mẽ, bao gồm thu thập thông tin ID hoặc hộ chiếu Emirates, bằng chứng về địa chỉ và tài liệu công ty cho khách hàng doanh nghiệp.

Các tổ chức tài chính được yêu cầu sử dụng hệ thống giám sát tiên tiến theo dõi các giao dịch theo thời gian thực, với việc báo cáo bắt buộc về bất kỳ giao dịch tiền mặt nào vượt quá 55,000 AED hoặc tương đương bằng các loại tiền tệ khác. Hệ thống này đặc biệt chú trọng vào việc xác định chủ sở hữu có lợi và hiểu nguồn tiền cho các giao dịch có giá trị cao.

Điểm độc đáo của khuôn khổ AML của Dubai là tập trung vào các khu vực tự do và các lĩnh vực bất động sản, được coi là những khu vực có nguy cơ rửa tiền cao hơn. Sở Đất đai Dubai đã thực hiện các quy định cụ thể yêu cầu các đại lý và nhà phát triển bất động sản phải tiến hành thẩm định nâng cao đối với các giao dịch bất động sản.

Ngoài ra, vị trí chiến lược của Dubai như một trung tâm thương mại toàn cầu đã dẫn đến các yêu cầu nghiêm ngặt về phòng chống rửa tiền dựa trên thương mại, bao gồm tài liệu chi tiết cho các giao dịch xuất nhập khẩu và giám sát chặt chẽ các hoạt động của công ty thương mại. Việc không tuân thủ các quy định này có thể dẫn đến các khoản tiền phạt đáng kể, từ 50,000 AED đến 5 triệu AED và có khả năng bị truy tố hình sự.

Cách tiếp cận công lý hình sự của UAE

UAE áp dụng cách tiếp cận không khoan nhượng đối với hoạt động rửa tiền, thực hiện một biện pháp toàn diện khuôn khổ dựa trên rủi roHệ thống quản lý tài chính của đất nước nhấn mạnh vào việc phòng ngừa thông qua các biện pháp nghiêm ngặt khách hàng thẩm định yêu cầu và hợp tác quốc tế trong việc theo dõi quỹ bất hợp pháp.

Hình phạt và hậu quả đối với Rửa tiền

Những người phạm tội bị kết án phải đối mặt với hình phạt nghiêm khắc:

Mức án tù từ 5 đến 15 năm
Mức phạt lên tới 5 triệu AED
Tịch thu tiền thu được và phương tiện
Tiềm năng đóng cửa kinh doanh và thu hồi giấy phép
Phong tỏa tài sản trong quá trình điều tra

Các phương pháp tiếp cận phòng thủ chiến lược cho Rửa tiền Tội phạm

Đội ngũ bảo vệ hình sự của chúng tôi sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để bảo vệ khách hàng:

Thách thức bằng chứng của bên công tố ý định phạm tội
Thiết lập nguồn vốn hợp pháp
Thể hiện sự tuân thủ với yêu cầu quy định
Đàm phán với chính quyền để giảm phí
Thực thi biện pháp khắc phục để ngăn chặn các vi phạm trong tương lai

Hãy liên hệ với chúng tôi theo số +971506531334 hoặc +971558018669 để thảo luận về cách chúng tôi có thể giúp bạn trong trường hợp của bạn.

Câu chuyện thành công thực tế: Vụ án giao dịch Al Najm

Tên đã được thay đổi vì lý do riêng tư

Công ty chúng tôi đã bảo vệ thành công Công ty Thương mại Al Najm chống lại cáo buộc rửa tiền liên quan đến 15 triệu AED trong các giao dịch. Bên công tố tuyên bố có những mô hình đáng ngờ trong các giao dịch chuyển tiền quốc tế, nhưng nhóm pháp lý của chúng tôi:

Đã chứng minh hoàn thành tài liệu giao dịch
Đã chứng minh sự tuân thủ Quy định AML
Thiết lập mối quan hệ kinh doanh hợp pháp
Nguồn tiền được xác minh thông qua phân tích của chuyên gia

Vụ kiện đã bị bác bỏ sau khi chúng tôi chứng minh được mọi giao dịch đều là hoạt động kinh doanh hợp pháp với đầy đủ giấy tờ.

Hỗ trợ pháp lý toàn diện trên khắp Dubai

Của chúng tôi luật sư bào chữa rửa tiền phục vụ khách hàng trên khắp các cộng đồng đa dạng của Dubai. Từ khu tài chính nhộn nhịp của Business Bay đến Emirates Hills danh giá, nhóm của chúng tôi đã hỗ trợ khách hàng tại Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk và JBR.

Đại diện pháp lý chuyên nghiệp khi bạn cần nhất

Có hỗ trợ pháp lý theo thời gian

Khi đối mặt với các cáo buộc về tội phạm tài chính, hành động ngay lập tức là rất quan trọng. Đội ngũ dày dạn kinh nghiệm của chúng tôi chuyên gia bảo vệ hình sự sẵn sàng bảo vệ quyền và lợi ích của bạn. Với kiến thức sâu rộng về các quy định tài chính của UAE và thành công đã được chứng minh trong các trường hợp phức tạp, chúng tôi cung cấp sự ủng hộ chiến lược mà bạn cần.