Thuê một luật sư cho séc bị trả lại ở UAE

Séc bị trả lại ở UAE: Bối cảnh pháp lý đang thay đổi

Việc phát hành và xử lý kiểm tra hoặc séc từ lâu đã đóng vai trò là trụ cột của thương gia giao dịch và thanh toán trong United Arab Emirates (UAE). Tuy nhiên, bất chấp sự phổ biến của chúng, việc thanh toán séc không phải lúc nào cũng liền mạch. Khi tài khoản của người trả tiền thiếu đủ tiền để tôn vinh một tấm séc sẽ dẫn đến việc tấm séc bị “bật”, không thực hiện được mục đích đã định của nó.

Séc bị trả lại có thể gây đau đầu cho cả người ký phát và người thụ hưởng, thường thúc đẩy hành động pháp lý để giải quyết các khoản thanh toán. Tuy nhiên, gần đây phân biệt đối xử các biện pháp đã làm thay đổi đáng kể bối cảnh pháp lý xung quanh việc séc bị từ chối ở UAE.

Chúng ta sẽ khám phá các khía cạnh chính của luật, trường hợp và tác động của séc bị trả lại ở UAE, nêu bật những xu hướng và sự phát triển đáng chú ý.

Tổng quan về cách sử dụng séc

Trước khi đi sâu vào chi tiết cụ thể về séc bị trả lại, cần hiểu rõ tính phổ biến của việc sử dụng séc đối với giao dịch ở UAE. Một số hiểu biết chính:

• Séc vẫn là một trong những phương thức thanh toán phổ biến nhất cho các giao dịch B2B và B2C ở UAE, mặc dù thanh toán kỹ thuật số đang tăng lên
• Các loại séc phổ biến bao gồm séc đa tiền tệ, séc ghi ngày sau, in sẵn và séc bảo vệ.
• Sản phẩm ngăn kéo, người bị ký phát ngân hàng, người nhận tiền, và bất kỳ người tán thành có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với séc bị trả lại

Với việc séc được coi là công cụ tài chính quan trọng, việc bị trả lại một lần có thể gây ra những rắc rối đáng kể về mặt pháp lý và thương mại.

Những lý do chính khiến séc bị trả lại

Séc có thể bị trả lại hoặc bị ngân hàng trả lại chưa thanh toán do:

• Không đủ tiền trong tài khoản ngăn kéo
• Dừng thanh toán gọi món bởi ngăn kéo
• Các lý do kỹ thuật như số tài khoản hoặc chữ ký không khớp
• Tài khoản đang bị đóng trước khi kiểm tra giải phóng mặt bằng

Ngân hàng thu phí đối với các tài khoản rút tiền thấu chi, chuyển đầu cuối đối với các séc bị từ chối và thường sẽ trả lại séc cho người được thanh toán ghi rõ lý do không thanh toán.

Sự phát triển của luật séc bị trả lại

Trong lịch sử, Séc bị trả về hành vi phạm tội ở UAE được coi là tội phạm, với mức độ nghiêm trọng hình phạt như ngồi tù và phạt nặng. Tuy nhiên, pháp luật sửa đổi năm 2020 đáng kể coi thường kiểm tra các trường hợp bị trả lại, chặn các trường hợp độc hại.

Những thay đổi chính bao gồm:

• Tiền phạt thay thế thời gian ngồi tù đối với phần lớn các séc bị trả lại
• Chỉ hạn chế hình phạt tù đối với những trường hợp cố ý lừa đảo
• Trao quyền cho các con đường dân sự để giải quyết

Điều này đánh dấu một sự thay đổi đáng chú ý tập trung vào việc bồi thường tài chính thay vì hình sự hóa.

Khi việc trả lại séc vẫn là một tội ác

Mặc dù hầu hết các séc bị từ chối hiện thuộc thẩm quyền dân sự, việc trả lại séc vẫn được coi là một hành vi vi phạm pháp luật. phạm tội hình sự nếu:

• Ban hành đức tin xấu mà không có ý định vinh danh việc thanh toán
• Liên quan đến việc giả mạo nội dung séc để lừa gạt người được trả tiền
• Séc được xác nhận bởi bên thứ ba biết rằng nó sẽ bị trả lại

Những vi phạm này có thể dẫn đến ngồi tù, phạt tiền và bị đưa vào danh sách đăng ký công khai về tội phạm tài chính.

Hậu quả & Hình phạt

Các hình phạt và hệ lụy xung quanh việc séc bị từ chối thanh toán phụ thuộc rất nhiều vào việc nó được theo đuổi như một vụ án dân sự hay hình sự.

Đối với vụ việc dân sự, hậu quả thường bao gồm:

• Phạt tiền lên tới 20,000 AED tùy theo séc số lượng
• Du lịch lệnh cấm cấm người ngăn kéo rời khỏi UAE
• Tịch thu tài sản hoặc tiền lương để thu hồi số tiền nợ

Vụ án hình sự có thể đảm bảo kết quả khắc nghiệt hơn đáng kể:

• Phạt tù tới 3 năm
• Mức phạt trên 20,000 AED
• Danh sách đen của công ty và thu hồi giấy phép

Tiền phạt được áp dụng cho mỗi tờ séc thay vì theo từng trường hợp, có nghĩa là nhiều tờ séc bị trả lại có thể dẫn đến mức phạt nặng.

Quy định mới mang lại lợi ích cho người khiếu nại

Những sửa đổi gần đây đã tăng cường bảo vệ người được thanh toán/người khiếu nại bị ảnh hưởng bởi séc bị từ chối:

• Nếu tiền chỉ bao gồm một phần giá trị của séc, các ngân hàng vẫn phải thanh toán phần được tài trợ.
• Người khiếu nại có thể trực tiếp tiếp cận thẩm phán thi hành án của tòa án thay vì kiện tụng dân sự kéo dài
• Tòa án có thể nhanh chóng ra lệnh tịch thu tài sản hoặc đóng băng tài khoản để hoàn thành số tiền còn nợ

Những biện pháp này cho phép người nhận nhanh chóng thu hồi được khoản phí của họ.

Các khía cạnh thủ tục

Việc điều hướng hệ thống pháp luật đối với séc bị từ chối đòi hỏi các yêu cầu thủ tục chính sau:

• Phải nộp đơn khiếu nại trong vòng 3 năm kể từ ngày trả lại séc
• Các tài liệu chính thức cần thiết bao gồm chứng chỉ trả lại từ ngân hàng
• Phí tòa án công cộng thông thường lên tới khoảng 300 AED
• Có thể yêu cầu thuê một luật sư thông thạo luật kiểm tra của UAE

Việc đáp ứng tất cả các điều kiện tiên quyết mang tính quan liêu là điều quan trọng để tòa án có thể chấp nhận và ra phán quyết đối với bất kỳ trường hợp hoặc khiếu nại nào về việc trả lại séc.

Tránh những hàm ý kiểm tra bị trả lại

Mặc dù việc trả lại séc đôi khi có thể không thể tránh khỏi nhưng các cá nhân và công ty có thể thực hiện các biện pháp để giảm thiểu rủi ro:

• Duy trì đủ số dư tài khoản trước khi phát hành séc
• Xử lý các khoản nợ/nợ trước khi đóng tài khoản
• Chính thức hủy bỏ mọi séc đã phát hành nhưng chưa được mã hóa
• Tận dụng các khoản thanh toán thay thế như chuyển khoản ngân hàng khi khả thi

Thực hành tài chính thận trọng là điều tối quan trọng để cho phép kiểm tra làm rõ và hạn chế các tình huống pháp lý lộn xộn.

Kết luận: Con đường phía trước

Gần đây phân biệt đối xử hầu hết các lần trả lại séc đều thể hiện một bước tiến lớn trong môi trường pháp lý của UAE. Trong khi các hậu quả dân sự vẫn còn, việc giảm các hình phạt hình sự và các kênh khiếu nại được trao quyền sẽ thúc đẩy trách nhiệm giải trình tài chính đối với hành động trừng phạt.

Tuy nhiên, tổ chức phát hành séc phải tiếp tục thận trọng và có trách nhiệm khi dựa vào séc để thanh toán. Quản lý tài chính phòng ngừa có thể tránh được những rắc rối pháp lý không cần thiết và những gián đoạn trong công việc kinh doanh hoặc cá nhân.

Với sự cẩn trọng phù hợp, séc có vẻ sẽ tiếp tục đóng vai trò là chất xúc tác thuận tiện cho thương mại mà không có bãi mìn trách nhiệm hình sự trong tương lai.

Gọi cho chúng tôi ngay bây giờ cho một cuộc hẹn khẩn cấp tại +971506531334 +971558018669