געלט לאָנדערינג אָדער האַוואַלאַ אין די ואַע: וואָס זענען רויט פלאַגס אין אַמל?

געלט לאָנדערינג אָדער Hawala אין די ואַע

געלט לאָנדערינג אָדער האַוואַלאַ אין די ואַע איז דער פּראָסט טערמין וואָס איז גענוצט ווי אַפענדערז פאַרשטעלונג די מקור פון געלט. 

געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג סטראַשען עקאָנאָמיש פעסטקייַט און צושטעלן געלט פֿאַר ומלעגאַל אַקטיוויטעטן. דעריבער פולשטענדיק אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) רעגיאַליישאַנז זענען קריטיש. די פארייניקטע אַראַבער עמיראַטעס (ואַע) האָבן שטרענג אַמל רעגיאַליישאַנז, און דאָס איז וויטאַל געשעפט און פינאַנציעל אינסטיטוציעס אַפּערייטינג אין די מדינה פֿאַרשטיין רויט פאָן ינדאַקייטערז צו דעטעקט סאַספּישאַס טראַנזאַקשאַנז.

וואָס איז געלט לאָנדערינג?

געלט לאָנדערינג ינוואַלווז באַהאַלטן ומלעגאַל אָריגינס פון ומלעגאַל געלט דורך קאָמפּלעקס פינאַנציעל טראַנזאַקשאַנז. דער פּראָצעס ינייבאַלז קרימאַנאַלז צו נוצן "שמוציק" לייזונג פון קריימז דורך לימענע זיי דורך לאַדזשיטאַמאַט געשעפטן. עס קענען פירן צו שטרענג געלט לאָנדערינג שטראָף אין ואַע אַרייַנגערעכנט העפטע פינעס און טפיסע.

פּראָסט געלט לאָנדערינג טעקניקס אַרייַננעמען:

• סטראַקטשערינג געלט דיפּאַזאַץ צו ויסמיידן ריפּאָרטינג שוועלן
• ניצן שאָל קאָמפּאַניעס אָדער פראַנץ צו פאַרשטעלונג אָונערשיפּ
• סמורפינג - מאכן קייפל קליין פּיימאַנץ קעגן איין גרויס איינער
• האַנדל-באזירט געלט לאָנדערינג דורך ינפלייטיד ינווויסיז עטק.

געבליב ן אומגעקוקט , געלט־לאנדערונג דיסטייבאַלייזיז עקאָנאָמיעס און ינייבאַלז טערעריזאַם, מעדיצין טראַפיקינג, קאָרופּציע, שטייער ויסדריי און אנדערע קריימז.

אַמל רעגולאַטיאָנס אין די ואַע

די ואַע פּרייאָראַטייז דער קאַמף קעגן פינאַנציעל קריימז. די הויפּט רעגיאַליישאַנז אַרייַננעמען:

• פעדעראלע געזעץ נומ 20 פון 2018 אויף אַמל
• סענטראַל באַנק אַנטי-געלט לאָנדערינג און קאַמבאַטינג פינאַנסינג פון טעראָריזאַם און ומלעגאַל אָרגאַניזאַציע ס רעגולירן
• קאַבינעט רעזאַלושאַן נומ 38 פון 2014 וועגן טעראָריסט רשימות רעגולירן
• אנדערע שטיצן רעזאַלושאַנז און גיידאַנס פון רעגולאַטאָרי ללבער ווי די פינאַנציעל ינטעלליגענסע אַפּאַראַט (FIU) און מיניסטעריום

די רעגיאַליישאַנז אָנטאָן אַבלאַגיישאַנז אַרום קונה רעכט דיליץ, רעקאָרד בעכעסקעם, ריפּאָרטינג סאַספּישאַס טראַנזאַקשאַנז, ימפּלאַמענינג טויגן העסקעם מגילה און מער.

דורכפאַל צו נאָכקומען ינטיילז שטרענג פּענאַלטיז אַרייַנגערעכנט כעפטי פינעס פון אַרויף צו AED 5 מיליאָן און אפילו פּאָטענציעל טפיסע.

וואָס זענען רויט פלאַגס אין אַמל?

רויט פלאַגס אָפּשיקן צו ומגעוויינטלעך ינדיקאַטאָרס וואָס סיגנאַל פּאַטענטשאַלי ומלעגאַל טעטיקייט וואָס ריקווייערז ווייַטער ויספאָרשונג. פּראָסט אַמל רויט פלאַגס פאַרבינדן צו:

סאַספּישאַס קונה נאַטור

• בעסאָדיקייַט וועגן אידענטיטעט אָדער ניט ווילינגנאַס צו צושטעלן אינפֿאָרמאַציע
• ומכיישעק צו צושטעלן דעטאַילס וועגן נאַטור און ציל פון געשעפט
• אָפט און אַניקספּליינד ענדערונגען אין יידענטאַפייינג אינפֿאָרמאַציע
• סאַספּישאַס פרווון צו ויסמיידן ריפּאָרטינג באדערפענישן

הויך-ריזיקירן טראַנזאַקשאַנז

• באַטייטיק געלט פּיימאַנץ אָן קלאָר אָנהייב פון געלט
• טראַנזאַקשאַנז מיט ענטיטיז אין הויך-ריזיקירן דזשוריסדיקשאַנז
• קאָמפּלעקס האַנדל סטראַקטשערז מאַסקינג וווילטויק אָונערשיפּ
• אַבנאָרמאַל גרייס אָדער אָפטקייַט פֿאַר קונה פּראָפיל

אומגעווענליכע אומשטענדן

• טראַנזאַקשאַנז פעלנדיק גלייַך דערקלערונג / עקאָנאָמיש סייכל
• ינקאַנסיסטענסיז מיט קונה ס געוויינטלעך אַקטיוויטעטן
• אַנפאַמיליעראַטי מיט דעטאַילס פון טראַנזאַקשאַנז געמאכט אויף איינער ס ביכאַף

רויט פלאַגס אין ואַע ס קאָנטעקסט

די ואַע פייסאַז ספּעציפיש געלט לאָנדערינג ריסקס פון הויך געלט סערקיאַליישאַן, גאָלד טריידינג, גרונטייגנס טראַנזאַקשאַנז עטק עטלעכע שליסל רויט פלאַגס אַרייַננעמען:

געלט טראַנזאַקשאַנז

• דיפּאַזאַץ, יקסטשיינדזשיז אָדער ווידדראָאַלז איבער AED 55,000
• קייפל טראַנזאַקשאַנז אונטער די שוועל צו ויסמיידן ריפּאָרטינג
• פּערטשאַסאַז פון געלט ינסטראַמאַנץ ווי טראַוולערז טשעקס אָן אַרומפאָרן פּלאַנז
• סאַספּעקטיד ינוואַלוומאַנט אין קאַונערפיטינג אין ואַע

האנדעל פינאנץ

• קאַסטאַמערז וואָס ווייַזן מינימאַל דייַגע וועגן פּיימאַנץ, קאַמישאַנז, האַנדל דאָקומענטן, אאז"ו ו.
• פאַלש ריפּאָרטינג פון סכוירע דעטאַילס און טראַנספּאָרט רוץ
• באַטייטיק דיסקרעפּאַנסיז אין אַרייַנפיר / אַרויספירן קוואַנטאַטיז אָדער וואַלועס

גרונטייגנס

• אַלע-געלט פארקויפונג, ספּעציעל דורך דראָט טראַנספערס פון פרעמד באַנקס
• טראַנזאַקשאַנז מיט לעגאַל ענטיטיז וועמענס אָונערשיפּ קענען ניט זיין וועראַפייד
• קויפן פּרייז סתירה מיט וואַלואַטיאָן ריפּאָרץ
• קאַנקעראַנט פּערטשאַסאַז און פארקויפונג צווישן פֿאַרבונדענע ענטיטיז

גאָלד / צירונג

• אָפט געלט פּערטשאַסיז פון הויך-ווערט זאכן פֿאַר אנגענומען ריסייל
• ומכיישעק צו צושטעלן דערווייַז פון אָנהייב פון געלט
• פּערטשאַסאַז / פארקויפונג אָן נוץ מאַרדזשאַנז טראָץ הענדלער סטאַטוס

פֿירמע פאָרמאַטיאָן

• יחיד פון הויך-ריזיקירן לאַנד זוכט צו געשווינד פאַרלייגן היגע פירמע
• צעמישונג אָדער ומכיישעק צו דיסקוטירן דעטאַילס פון פּלאַננעד אַקטיוויטעטן
• ריקוועס צו העלפן באַהאַלטן אָונערשיפּ סטראַקטשערז

אַקשאַנז אין ענטפער צו רויט פלאַגס

געשעפטן זאָל נעמען גלייַך מיטלען אויף דיטעקטינג פּאָטענציעל אַמל רויט פלאַגס:

Enhanced Due Diligence (EDD)

קלייַבן ווייַטער אינפֿאָרמאַציע וועגן דער קונה, מקור פון געלט, נאַטור פון אַקטיוויטעטן אאז"ו ו. נאָך דערווייַז פון שייַן קען זיין מאַנדייטיד טראָץ ערשט אַקסעפּטאַנס.

אָפּשאַצונג דורך קאָמפּליאַנסע אָפיציר

די פירמע 'ס אַמל העסקעם אָפיציר זאָל אַססעסס די ריזאַנאַבליקייט פון די סיטואַציע און באַשליסן פּאַסיק אַקשאַנז.

סאַספּישאַס טראַנסאַקטיאָן רעפּאָרץ (STRs)

אויב אַקטיוויטעט סימז סאַספּישאַס טראָץ EDD, פאָרלייגן אַ STR צו די FIU ין 30 טעג. STRs זענען פארלאנגט ראַגאַרדלאַס פון טראַנסאַקטיאָן ווערט אויב געלט לאָנדערינג איז וויסנדיק אָדער ריזאַנאַבלי סאַספּעקטיד. פּענאַלטיז צולייגן פֿאַר ניט-ריפּאָרטינג.

ריזיקירן-באזירט אַקשאַנז

מיטלען ווי ענכאַנסט מאָניטאָרינג, ריסטריקטינג טעטיקייט אָדער אַרויסגאַנג ריליישאַנשיפּ קען זיין קאַנסידערד דיפּענדינג אויף ספּעציפיש קאַסעס. אָבער, טיפּינג פון סאַבדזשעקץ וועגן פילינג פון STRs איז ליגאַלי פּראָוכיבאַטאַד.

וויכטיקייט פון אָנגאָינג מאָניטאָרינג

מיט יוואַלווינג געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג טעקניקס, אָנגאָינג טראַנסאַקטיאָן מאָניטאָרינג און ווידזשאַלאַנס זענען קריטיש.

סטעפּס ווי:

• ריוויוינג נייַ באַדינונגס / פּראָדוקטן פֿאַר וואַלנעראַביליטיז
• אַפּדייטינג קונה ריזיקירן קלאַסאַפאַקיישאַנז
• פּעריאָדיש אפשאצונג פון סאַספּישאַס טעטיקייט מאָניטאָרינג סיסטעמען
• אַנאַלייזינג טראַנזאַקשאַנז קעגן קונה פּראָופיילז
• קאַמפּערינג אַקטיוויטעטן צו ייַנקוקנ אָדער ינדאַסטרי באַסליינז
• אָטאַמייטיד מאָניטאָרינג פון סאַנגשאַנז רשימות און פּעפּס

געבן פּראָאַקטיווע לעגיטימאַציע פון ​​רויט פלאַגס איידער ישוז מערן.

סאָף

פארשטאנד פון ינדיקאַטאָרס פון פּאָטענציעל יליסאַט טעטיקייט איז וויטאַל פֿאַר אַמל העסקעם אין די ואַע. רויט פלאַגס שייַכות צו ומגעוויינטלעך קונה נאַטור, סאַספּישאַס טראַנסאַקטינג פּאַטערנז, טראַנסאַקטיאָן סיזעס סתירה מיט האַכנאָסע לעוועלס, און אנדערע וואונדער ליסטעד דאָ זאָל באַרעכטיקן ווייַטער ויספאָרשונג.

בשעת ספּעציפיש קאַסעס באַשטימען די צונעמען אַקשאַנז, דיסמיסט קאַנסערנז אויס פון האַנט קענען האָבן ערנסט פאלגן. אַחוץ פינאַנציעל און רעפּיאַטיישאַנאַל רעפּערקוססיאָנס, די שטרענג אַמל רעגיאַליישאַנז פון די ואַע אָנטאָן יידל און פאַרברעכער אַכרייַעס פֿאַר ניט-העסקעם.

דעריבער עס איז יקערדיק פֿאַר געשעפטן צו ינסטרומענט טויגן קאָנטראָלס און ענשור אַז שטעקן זענען טריינד צו דערקענען און ריספּאַנד אַפּראָופּרייטלי צו רויט פלאַג ינדיקאַטאָרס אין אַמל.