פינאַנציעל פאַרברעכן רעפערס צו ומלעגאַל אַקטיוויטעטן ינוואַלווינג פראָדזשאַלאַנט פינאַנציעל טראַנזאַקשאַנז אָדער ומערלעך נאַטור פֿאַר פּערזענלעך פינאַנציעל געווינען. עס איז אַ שטרענג און ווערסאַנינג גלאבאלע אַרויסגעבן וואָס ינייבאַלז קריימז ווי געלט לאָנדערינג, טעראָריסט פינאַנסינג, און נאך. דעם פולשטענדיק פירער יגזאַמאַנז די ערנסט טרעץ, ווייטע ר ימפּאַקס, לעצט טרענדס, און רובֿ עפעקטיוו סאַלושאַנז פֿאַר פייטינג פינאַנציעל פאַרברעכן ווערלדווייד.
וואָס איז פינאַנציעל פאַרברעכן?
פינאַנציעל פאַרברעכן ענקאַמפּאַסאַז קיין ומלעגאַל עבירות ינוואַלווינג באקומען געלט אָדער פאַרמאָג דורך אָפּנאַר אָדער שווינדל. הויפּט קאַטעגאָריעס אַרייַננעמען:
- געלט לאָנדערינג: דיסגויסינג די אָריגינס און באַוועגונג פון ומלעגאַל געלט פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן.
- שווינדל: נאַרן געשעפטן, מענטשן אָדער רעגירונגס פֿאַר אַנלאָפאַל פינאַנציעל געווינס אָדער אַסעץ.
- סיבערקרימע: טעכנאָלאָגיע-ענייבאַלד גנייווע, שווינדל אָדער אנדערע פאַרברעכן פֿאַר פינאַנציעל נוץ.
- ינסיידער טריידינג: מיסיוזינג פּריוואַט פירמע אינפֿאָרמאַציע פֿאַר לאַגער מאַרק פּראַפיץ.
- ברייבערי / קאָרופּציע: פאָרשלאָגן ינסענטיווז ווי געלט צו השפּעה ביכייוויערז אָדער דיסיזשאַנז.
- שטייַער אַרויסדריי: ניט דערקלערן האַכנאָסע צו יליגאַלי ויסמיידן פּייינג טאַקסיז.
- טעראָריסט פינאַנסינג: צושטעלן געלט צו שטיצן טעראָריסט ידעאָלאָגיע אָדער אַקטיוויטעטן.
עטלעכע ומלעגאַל מעטהאָדס הילף באַהאַלטן אמת אָונערשיפּ אָדער אָריגינס פון געלט און אנדערע אַסעץ. פינאַנציעל פאַרברעכן אויך ינייבאַלז ערנסט עבירות ווי מעדיצין טראַפיק, מענטש טראַפיק, סמאַגאַלינג, און מער. טייפּס פון באַהאַנדלונג ווי הילף, פאַסילאַטייטינג אָדער קאַנספּירינג צו טוען די פינאַנציעל קריימז זענען ומלעגאַל.
סאַפיסטאַקייטיד טעקנאַלאַדזשיז און גלאבאלע קאָננעקטעדנעסס געבן פינאַנציעל פאַרברעכן צו טרייוו. אָבער, דעדאַקייטאַד גלאבאלע organizations זענען אַדוואַנסינג ינאַגרייטיד סאַלושאַנז צו קאַמבאַט דעם פאַרברעכער סאַקאָנע מער יפעקטיוולי ווי אלץ פריער.
די גרויס וואָג פון פינאַנציעל פאַרברעכן
פינאַנציעל פאַרברעכן איז געווארן טיף וואָווען אין די גלאבאלע עקאנאמיע. די פֿאַראייניקטע פֿעלקער אָפפיסע פֿאַר דרוגס און פאַרברעכן (UNODC) עסטימאַטעד זייַן גאַנץ וואָג בייַ 3-5% פון גלאבאלע גדפּ, רעפּריזענטינג אַ גוואַלדיק 800 ביליאָן צו $ 2 טריליאַן פלאָוינג דורך טונקל טשאַנאַלז אַניואַלי.
גלאבאלע אַנטי-געלט לאָנדערינג וואַטשדאָג, די פינאַנציעל קאַמף טאַסק פאָרס (פאַטף), ריפּאָרץ אַז געלט לאָנדערינג אַליין אַמאַונץ צו $ 1.6 טריליאַן פּער יאָר, עקוויוואַלענט צו 2.7% פון גלאבאלע גדפּ. דערווייַל, דעוועלאָפּינג לענדער קען אָנווער איבער $ 1 טריליאַן פּער יאָר קאַמביינד רעכט צו פֿירמע שטייַער אַוווידיד און אַרויסדריי.
נאָך דיטעקטאַד קאַסעס מיסטאָמע רעפּראַזענץ בלויז אַ בראָכצאָל פון פאַקטיש פינאַנציעל פאַרברעכן אַקטיוויטעטן ווערלדווייד. ינטערפּאָל וואָרנז אַז אַזוי קליין ווי 1% פון גלאבאלע געלט לאָנדערינג און טעראָר פינאַנסינג קען זיין אַנקאַווערד. טעקנאַלאַדזשיקאַל אַדוואַנטידזשיז אין אַי און גרויס דאַטן אַנאַליטיקס פאָרשלאָגן האָפענונג פֿאַר ימפּרוווינג דיטעקשאַן רייץ. אָבער, פינאַנציעל פאַרברעכן איז מסתּמא צו בלייַבן אַ העכסט לוקראַטיוו 900 ביליאָן צו $ 2 טריליאַן ונטערערד אינדוסטריע פֿאַר יאָרן צו קומען.
אין עטלעכע פאלן, מענטשן קענען אָנמאַכן פאלשע קרימינאלע באשולדיגונגען פאר פינאנציעלע פארברעכנס האבן זיי טאקע נישט באגאנגען. האָבן אַ יקספּיריאַנסט פאַרברעכער פאַרטיידיקונג אַדוואָקאַט קענען זיין קריטיש פֿאַר פּראַטעקטינג דיין רעכט אויב פייסינג פאַלש אַלאַגיישאַנז.
חכמים ואַע גייד אויף קרימינאַל געזעץ קענען צושטעלן ינוואַליאַבאַל ינסייץ אין נאַוואַגייטינג די לעגאַל ינטראַקאַסיז אַרומיק פינאַנציעל קריימז, ינשורינג פולשטענדיק פארשטאנד און אַדכיראַנס צו באַטייַטיק געזעצן און רעגיאַליישאַנז.
פארוואס איז פינאַנציעל פאַרברעכן ענין?
די גוואַלדיק וואָג פון פינאַנציעל פאַרברעכן יקווייץ צו הויפּט גלאבאלע ימפּאַקץ:
- עקאָנאָמיש ינסטאַביליטי און סלאָוד אַנטוויקלונג
- האַכנאָסע / געזעלשאַפטלעך ינאַקוואַלאַטי און קאָרעוו אָרעמקייַט
- רידוסט שטייער רעוואַנוז מיינען ווייניקערע ציבור באַדינונגען
- ינייבאַלז מעדיצין / מענטש טראַפיקינג, טערעריזאַם און קאָנפליקט
- יראָודז ציבור צוטרוי און געזעלשאַפטלעך קאָוכיזשאַן
אויף אַ יחיד מדרגה, פינאַנציעל פאַרברעכן ז שטרענג נויט פֿאַר וויקטימס דורך אידענטיטעט גנייווע, שווינדל, יקסטאָרשאַן און געלטיק לאָססעס.
דערצו, טיינטיד געלט פּערמיייץ מיינסטרים געשעפט אַקטיוויטעטן ווי גרונטייגנס, טוריזם, לוקסוס סכוירע, גאַמבלינג, און מער. עסטאַמאַץ אָנווייַזן אַז אַרויף צו 30% פון געשעפטן גלאָובאַלי דערפאַרונג געלט לאָנדערינג. זיין לויטער פּערוואַסיוונאַס דאַרף גלאבאלע קוואַפּעריישאַן צווישן גאַווערמאַנץ, פינאַנציעל אינסטיטוציעס, רעגיאַלייטערז, טעכנאָלאָגיע פּראַוויידערז און אנדערע סטייקכאָולדערז צו פאַרמינערן ריסקס.
הויפּט פארמען פון פינאַנציעל פאַרברעכן
לאָמיר ונטערזוכן עטלעכע הויפּט פארמען פון פינאַנציעל פאַרברעכן פיוזינג די גלאבאלע שאַדאָוז עקאנאמיע.
געלט לאָנדערינג
די קלאַסיש פּראָצעס of געלט לאָנדערינג כולל דרייַ הויפּט סטאַגעס:
- פּלייסמאַנט - ינטראָודוסינג ומלעגאַל געלט אין די מיינסטרים פינאַנציעל סיסטעם דורך דיפּאַזאַץ, געשעפט רעוואַנוז, עטק.
- לייַערינג - באַהאַלטן די געלט שטעג דורך קאָמפּלעקס פינאַנציעל טראַנזאַקשאַנז.
- ינטעגראַטיאָן - ינטאַגרייטינג "רייניקד" געלט צוריק אין די לאַדזשיטאַמאַט עקאנאמיע דורך ינוועסטמאַנץ, לוקסוס פּערטשאַסאַז, אאז"ו ו.
געלט לאָנדערינג ניט בלויז באַהאַלטן די לייזונג פון פאַרברעכן אָבער ינייבאַלז ווייַטער פאַרברעכער אַקטיוויטעטן. געשעפטן קען ינאַדווערטאַנטלי געבן עס אָן ריאַלייזינג.
דעריבער, גלאבאלע אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) רעגולאציעס מאנדאטירן שטרענגערע רעפּאָרטינג פארפליכטונגען און העסקעם פּראָוסידזשערז פֿאַר באַנקס און אנדערע אינסטיטוציעס צו אַקטיוולי קאַמבאַט געלט לאָנדערינג. ווייַטער-gen אַי און מאַשין לערנען סאַלושאַנז קענען העלפֿן אָטאַמייט דיטעקשאַן פון סאַספּישאַס חשבון אָדער טראַנסאַקטיאָן פּאַטערנז.
שווינדל
גלאבאלע לאָססעס צו צאָלונג שווינדל אַליין יקסידיד $ קסנומקס ביליאָן אין 2021. דייווערס שווינדל סקאַמז לעווערידזש טעכנאָלאָגיע, אידענטיטעט גנייווע, און געזעלשאַפטלעך ינזשעניעריע צו פאַסילאַטייט ומלעגאַל געלט טראַנספערס אָדער אַקסעס פאַנדינג. טייפּס אַרייַננעמען:
- קרעדיט / דעביט קאַרטל שווינדל
- פישינג סקאַמז
- געשעפט email קאָמפּראָמיס
- פאַלש ינווויסיז
- ראָמאַנס סקאַמז
- פּאָנזי / פּיראַמיד סקימז
שווינדל ווייאַלייץ פינאַנציעל צוטרוי, ז נויט פֿאַר וויקטימס און ינקריסאַז קאָס פֿאַר קאָנסומערס און פינאַנציעל פּראַוויידערז ענלעך. שווינדל אַנאַליטיקס און פאָרענסיק אַקאַונטינג טעקניקס העלפֿן ופדעקן סאַספּישאַס אַקטיוויטעטן פֿאַר ווייַטער ויספאָרשונג דורך פינאַנציעל אינסטיטוציעס און געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז.
"פינאַנציעל פאַרברעכן בליען אין די שאַדאָוז. שייַנען אַ ליכט אויף זייַן פינצטער עקן איז דער ערשטער שריט צו דיסמאַנאַל עס." – Loretta Lynch, געוועזענער יו
סיבערקרימע
סייבעראַטאַקס קעגן פינאַנציעל אינסטיטוציעס געוואקסן 238% גלאָובאַלי פון 2020 צו 2021. דער וווּקס פון דיגיטאַל פינאַנצן יקספּאַנדז אַפּערטונאַטיז פֿאַר טעכנאָלאָגיע-ענייבאַלד פינאַנציעל סייבער קריימז ווי:
- קריפּטאָ בייַטל / וועקסל כאַקס
- אַטם דזשאַקפּאַטטינג
- קרעדיט קאַרטל סקימינג
- גנייווע פון באַנק חשבון קראַדענטשאַלז
- Ransomware attacks
לאָססעס צו גלאבאלע סייבער קריימז קען יקסיד $ קסנומקס טריליאַן איבער די ווייַטער פינף יאר. בשעת סייבער דיפענסיז פאָרזעצן צו פֿאַרבעסערן, עקספּערט כאַקערז אַנטוויקלען טאָמיד מער סאַפיסטאַקייטיד מכשירים און מעטהאָדס פֿאַר אַנאָטערייזד אַקסעס, דאַטן בריטשיז, מאַלוואַרע אנפאלן און געלטיק גנייווע.
Tax Evasion
גלאבאלע שטייַער אַוווידיד און אַרויסדריי דורך קאָרפּעריישאַנז און הויך-נעץ-ווערט מענטשן ריפּאָרטאַדלי יקסיד $ 500-600 ביליאָן פּער יאָר. קאָמפּלעקס אינטערנאַציאָנאַלע לופּכאָולז און שטייַער כייוואַנז פאַסילאַטייט דעם פּראָבלעם.
שטייַער אַרויסדריי יראָודז ציבור רעוואַנוז, יגזאַסערייץ ינאַקוואַלאַטי, און ינקריסיז צוטרוי אויף כויוו. דערמיט ריסטריקץ פאַנדינג בנימצא פֿאַר קריטיש ציבור באַדינונגס ווי כעלטקער, בילדונג, ינפראַסטראַקטשער, און מער. ימפּרוווד גלאבאלע מיטאַרבעט צווישן פּאַלאַסימייקערז, רעגיאַלייטערז, געשעפטן און פינאַנציעל אינסטיטוציעס קענען העלפֿן מאַכן שטייער סיסטעמען שיין און מער טראַנספּעראַנט.
נאָך פינאַנציעל קריימז
אנדערע הויפּט פארמען פון פינאַנציעל פאַרברעכן אַרייַננעמען:
- ינסיידער טריידינג - מיסיוזינג ניט-ציבור אינפֿאָרמאַציע פֿאַר פּראַפיץ פון לאַגער מאַרק
- ברייבערי / קאָרופּציע - ינפלואַנסינג דיסיזשאַנז אָדער אַקטיוויטעטן דורך פינאַנציעל ינסענטיווז
- סאַנגשאַנז אַרויסדריי - סירקומווענטינג אינטערנאַציאָנאַלע סאַנגשאַנז פֿאַר נוץ
- קאָונטערפעיטינג - פּראָדוצירן שווינדל קראַנטקייַט, דאָקומענטן, פּראָדוקטן, עטק.
- סמאַגאַלינג - טראַנספּאָרטינג ומלעגאַל סכוירע / געלט אַריבער געמארקן
פינאַנציעל פאַרברעכן ינטערלינקס מיט כמעט אַלע טייפּס פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן - פון ומלעגאַל דרוגס און מענטש טראַפיק צו טערעריזאַם און קאָנפליקט. די לויטער דייווערסיטי און וואָג פון די פּראָבלעם דאַרף אַ קאָואָרדאַנייטיד גלאבאלע ענטפער.
דערנאָך, לאָמיר ונטערזוכן עטלעכע פון די לעצטע טרענדס אין פינאַנציעל פאַרברעכן אַרום די וועלט.
לעצטע טרענדס און דיוועלאַפּמאַנץ
פינאַנציעל פאַרברעכן האלט ינקריסינג ינקריסינגלי סאַפיסטאַקייטיד און טעכנאָלאָגיע-ענייבאַלד. די הויפּט טרענדס אַרייַננעמען:
סיבערקריים יקספּלאָוזשאַן - לאָססעס צו ראַנסאָמוואַרע, געשעפט E- בריוו קאָמפּראָמיס, טונקל וועב אַקטיוויטעטן און כאַקינג אנפאלן פאַרגיכערן ראַפּאַדלי.
קריפּטאָקוררענסי עקספּלאָיטאַטיאָן - אַנאָנימייזד טראַנזאַקשאַנז אין ביטקאָין, מאָנעראָ און אנדערע געבן געלט לאָנדערינג און שוואַרץ מאַרק אַקטיוויטעטן.
סינטעטיש אידענטיטעט שווינדל העכערונג - פראָדסטערז פאַרבינדן פאַקטיש און שווינדל קראַדענטשאַלז צו שאַפֿן אַנטרייסאַבאַל פאַלש אידענטיטעט פֿאַר סקאַמז.
מאָביל צאָלונג שווינדל פאַרגרעסערן - סקאַמז און אַנאָטערייזד טראַנזאַקשאַנז העכערונג אויף צאָלונג אַפּפּס ווי Zelle, PayPal, Cash App און Venmo.
טאַרגאַטינג פון שפּירעוודיק גרופּעס - סקאַמערז ינקריסינגלי פאָקוס אויף עלטער, ימאַגראַנץ, אַרבעטלאָז און אנדערע שפּירעוודיק פּאַפּיאַליישאַנז.
דיסינפאָרמאַטיאָן קאַמפּיין - "שווינדל נייַעס" און מאַניפּיאַלייטיד דערציילונגען אַנדערמיין געזעלשאַפטלעך צוטרוי און שערד פארשטאנד.
ענוויראָנמענטאַל פאַרברעכן גראָוט - ומלעגאַל דיפאָרעסטיישאַן, טשאַד קרעדיט שווינדל, וויסט דאַמפּינג און ענלעך עקאָ-קריימז פאַרשפּרייטן.
אויף די positive פראָנט, גלאבאלע מיטאַרבעט צווישן פינאַנציעל אינסטיטוציעס, רעגיאַלייטערז, געזעץ ענפאָרסמאַנט און טעכנאָלאָגיע פּאַרטנערס פאָרזעצן צו פאַרשטאַרקן צו מאַך "פון יאָגן קריימז צו פּרעווענטינג זיי."
ראָלעס פון שליסל אָרגאַנאַזיישאַנז
דייווערס גלאבאלע ללבער פירן ווערלדווייד השתדלות קעגן פינאַנציעל פאַרברעכן:
- פינאַנציעל קאַמף טאַסק פאָרס (פאַטף) שטעלן אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) און קאָונטער-טערעריזאַם פינאַנסינג סטאַנדאַרדס אנגענומען גלאָובאַלי.
- UN Office on Drugs & Crime (UNODC) גיט פאָרשונג, גיידאַנס און טעכניש הילף צו מיטגליד שטאַטן.
- ימף & וועלט באַנק אַססעסס לאַנד AML / CFT פראַמעוואָרקס און צושטעלן שטיצן פֿאַר קאַפּאַציטעט בנין.
- ינטערפּאָל פאַסילאַטייץ פּאָליצייַ קוואַפּעריישאַן צו קאַמבאַט טראַנסנאַשאַנאַל פאַרברעכן דורך סייכל אַנאַליסיס און דאַטאַבייסיז.
- עוראָפּאָל קאָאָרדינאַטעס שלאָס אַפּעריישאַנז צווישן אי.יו. מיטגליד שטאַטן קעגן אָרגאַניזירט פאַרברעכן נעטוואָרקס.
- די Egmont גרופע קאַנעקץ 166 נאציאנאלע פינאַנציעל ינטעלליגענסע וניץ פֿאַר אינפֿאָרמאַציע ייַנטיילונג.
- באַסעל קאַמיטי פֿאַר באַנקינג סופּערווייזשאַן (BCBS) גיט גיידאַנס און שטיצן פֿאַר גלאבאלע רעגולירן און העסקעם.
צוזאמען מיט טראַנסגאַווערנמענטאַל ללבער, נאציאנאלע רעגולאַטאָרי און געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז ווי די יו. עס. טרעאַסורי ס אָפפיסע פון פרעמד אַסעץ קאָנטראָל (OFAC), UK National Crime Agency (NCA), און דייַטש פעדעראלע פינאַנסיאַל סופּערווייזערי אויטאָריטעט (BaFin), ואַע הויפט באַנקס, און אנדערע פירן היגע אַקשאַנז אַליינד מיט גלאבאלע סטאַנדאַרדס.
"דער קאַמף קעגן פינאַנציעל פאַרברעכן איז נישט וואַן דורך העלדן, אָבער דורך פּראָסט מענטשן וואָס טאָן זייער אַרבעט מיט אָרנטלעכקייַט און דעדיקאַציע." – גרעטטשען רובין, מחבר
קריטיש רעגולאַטיאָנס און העסקעם
שטאַרק רעגיאַליישאַנז געשטיצט דורך אַוואַנסירטע העסקעם פּראָוסידזשערז אין פינאַנציעל אינסטיטוציעס פאָרשטעלן קריטיש מכשירים פֿאַר מיטאַגייטינג פינאַנציעל פאַרברעכן גלאָובאַלי.
רעגולאַטיאָנס פֿאַר אַנטי-געלט לאָנדערינג (אַמל).
הויפּט אַנטי-געלט לאָנדערינג רעגיאַליישאַנז אַרייַננעמען:
- יו. עס. באַנק סעקרעסי אקט און PATRIOT אקט
- EU אַמל דירעקטיווז
- וק און ואַע געלט לאָנדערינג רעגולאַטיאָנס
- FATF רעקאַמאַנדיישאַנז
די רעגיאַליישאַנז דאַרפן פירמס צו אַקטיוולי אַססעסס ריסקס, באַריכט סאַספּישאַס טראַנזאַקשאַנז, אָנפירן קונה רעכט דיליזאַנס און מקיים אנדערע העסקעם אַבלאַגיישאַנז.
ריינפאָרסט דורך היפּש פּענאַלטיז פֿאַר ניט-העסקעם, אַמל רעגיאַליישאַנז צילן צו פאַרגרעסערן די פאַרזע און זיכערהייט איבער די גלאבאלע פינאַנציעל סיסטעם.
וויסן דיין קונה (KYC) כּללים
וויסן דיין קונה (KYC) פּראָטאָקאָלס פאַרפליכטן פינאַנציעל סערוויס פּראַוויידערז צו באַשטעטיקן קליענט אידענטיטעט און קוואלן פון געלט. KYC בלייבט יקערדיק פֿאַר דיטעקטינג פראָדזשאַלאַנט אַקאַונץ אָדער געלט טריילז טייד צו פינאַנציעל פאַרברעכן.
ימערדזשינג טעקנאַלאַדזשיז ווי ביאָמעטריק שייַן וועראַפאַקיישאַן, ווידעא KYC און אָטאַמייטיד הינטערגרונט טשעקס העלפֿן סטרימליין פּראַסעסאַז סיקיורלי.
סאַספּישאַס אַקטיוויטי ריפּאָרץ
סאַספּישאַס טעטיקייט ריפּאָרץ (SARs) פאָרשטעלן וויטאַל דיטעקשאַן און דיטעראַנס מכשירים אין דעם קאַמף קעגן געלט לאָנדערינג. פינאַנציעל אינסטיטוציעס מוזן פאָרלייגן סאַרס אויף פּראָבלעמאַטיש טראַנזאַקשאַנז און חשבון אַקטיוויטעטן צו פינאַנציעל סייכל וניץ פֿאַר ווייַטער ויספאָרשונג.
אַוואַנסירטע אַנאַליטיקס טעקניקס קענען העלפֿן דעטעקט די עסטימאַטעד 99% פון SAR-וואָראַנטיד אַקטיוויטעטן וואָס זענען אַנריפּאָרטיד אַניואַלי.
קוילעלדיק, גלאבאלע פּאָליטיק אַליינמאַנץ, אַוואַנסירטע העסקעם פּראָוסידזשערז און נאָענט ציבור-פּריוואַט קאָואָרדאַניישאַן פאַרשטאַרקן פינאַנציעל דורכזעיקייַט און אָרנטלעכקייַט אַריבער געמארקן.
כאַרנאַסינג טעכנאָלאָגיע קעגן פינאַנציעל פאַרברעכן
ימערדזשאַנט טעקנאַלאַדזשיז פאָרשטעלן שפּיל-טשאַנגינג אַפּערטונאַטיז צו דראַמאַטיקלי פֿאַרבעסערן פאַרהיטונג, דיטעקשאַן און ענטפער וועגן דייווערס פינאַנציעל קריימז.
אַי און מאַשין לערנען
קינסטלעך סייכל (AI) און מאַשין וויסן אַלגערידאַמז ופשליסן מוסטער דיטעקשאַן אין מאַסיוו פינאַנציעל דאַטאַסעץ ווייַט ווייַטער פון מענטשלעך קייפּאַבילאַטיז. שליסל אַפּלאַקיישאַנז אַרייַננעמען:
- צאָלונג שווינדל אַנאַליטיקס
- דיטעקשאַן פון אַנטי-געלט לאָנדערינג
- פֿאַרבעסערונג פון סייבערסעקוריטי
- אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן
- אָטאַמייטיד סאַספּישאַס ריפּאָרטינג
- ריזיקירן מאָדעלינג און פאָרקאַסטינג
אַי ינקריסיז מענטשלעך אַמל ינוועסטאַגייטערז און העסקעם טימז פֿאַר העכער מאָניטאָרינג, פאַרטיידיקונג און סטראַטידזשיק פּלאַנירונג קעגן פינאַנציעל פאַרברעכער נעטוואָרקס. עס רעפּראַזענץ אַ קריטיש קאָמפּאָנענט פון דער ווייַטער-דור אַנטי-פינאַנסיאַל פאַרברעכן (AFC) ינפראַסטראַקטשער.
"טעקנאַלאַדזשי איז אַ טאָפּל-שנלדיקע שווערד אין דעם קאַמף קעגן פינאַנציעל פאַרברעכן. כאָטש עס קריייץ נייַע אַפּערטונאַטיז פֿאַר קרימאַנאַלז, עס אויך ימפּאַוערז אונדז מיט שטאַרק מכשירים צו שפּור און האַלטן זיי. – עוראָפּאָל עקסעקוטיווע דירעקטאָר קאַטערין דע באָללע
Blockchain אַנאַליטיקס
עפנטלעך טראַנספּעראַנט פונאנדערגעטיילט לעדזשערס ווי ביטקאָין און עטהערעום בלאָקטשיין געבן טראַקינג פון פאָנד פלאָוז צו פּונקט געלט לאָנדערינג, סקאַמז, ראַנסאָמוואַרע פּיימאַנץ, טעראָריסט פאַנדינג און סאַנגקשאַנד טראַנזאַקשאַנז.
ספּעסיאַליסט פירמס צושטעלן בלאַקכייוואַן טראַקינג מכשירים צו פינאַנציעל אינסטיטוציעס, קריפּטאָ געשעפטן און רעגירונג יידזשאַנסיז פֿאַר שטארקער פאַרזע אפילו מיט פּריוואַטקייט-פאָוקיסט קריפּטאָקוררענסי ווי Monero און Zcash.
ביאָמעטריקס און דיגיטאַל שייַן סיסטעמען
זיכער ביאָמעטריק טעקנאַלאַדזשיז ווי פינגערפּרינט, רעטינאַ און פיישאַל דערקענונג פאַרבייַטן פּאַססקאָדעס פֿאַר טראַסטיד אידענטיטעט אָטענטאַקיישאַן. אַוואַנסירטע דיגיטאַל שייַן פראַמעוואָרקס פאָרשלאָגן שטאַרק שוץ קעגן אידענטיטעט-פֿאַרבונדענע שווינדל און געלט לאָנדערינג ריסקס.
אַפּי ינטעגראַטיאָנס
עפענען באַנקינג אַפּלאַקיישאַן פּראָגראַממינג ינטערפייסיז (אַפּיס) געבן אָטאַמאַטיק דאַטן ייַנטיילונג צווישן פינאַנציעל אינסטיטוציעס פֿאַר קרייַז-אָרגאַנאַזיישאַנאַל מאָניטאָרינג פון קונה אַקאַונץ און טראַנזאַקשאַנז. דאָס ראַדוסאַז העסקעם קאָס בשעת ענכאַנסינג אַמל פּראַטעקשאַנז.
אינפֿאָרמאַציע ייַנטיילונג
דעדאַקייטאַד פינאַנציעל פאַרברעכן דאַטאַטייפּס פאַסילאַטייט קאַנפאַדענשאַל אינפֿאָרמאַציע וועקסל צווישן פינאַנציעל אינסטיטוציעס צו פארשטארקן שווינדל דיטעקשאַן בשעת אַדכירינג צו שטרענג דאַטן פּריוואַטקייט פּראָטאָקאָלס.
מיט עקספּאָונענשאַל וווּקס אין דאַטן דור, סינטאַסייזינג ינסייץ אַריבער וואַסט דאַטאַבייסיז רעפּראַזענץ אַ שליסל פיייקייט פֿאַר עפנטלעך-פּריוואַט סייכל אַנאַליסיס און פאַרברעכן פאַרהיטונג.
מולטי-סטייקכאָולדער סטראַטעגיעס פֿאַר קאַמבאַטינג פינאַנציעל פאַרברעכן
די סאַפיסטאַקייטיד מעטאַדאַלאַדזשיז פון פינאַנציעל פאַרברעכן פון די 21 יאָרהונדערט דאַרפן קאַלאַבערייטיוו רעספּאָנסעס צווישן דייווערס גלאבאלע סטייקכאָולדערז:
גאַווערמאַנץ און פּאָליטיקמאַקערס
- קאָואָרדאַנאַט רעגולאַטאָרי אַליינמען און גאַווערנאַנס פראַמעוואָרקס
- צושטעלן רעסורסן פֿאַר פינאַנציעל פאַרזע יידזשאַנסיז
- שטיצן געזעץ ענפאָרסמאַנט טריינינג און קאַפּאַציטעט בנין
פינאַנציעל אינסטיטוציעס
- האַלטן שטאַרק העסקעם מגילה (AML, KYC, סאַנגשאַנז זיפּונג, אאז"ו ו)
- טעקע סאַספּישאַס טעטיקייט ריפּאָרץ (SARs)
- לעווערידזש דאַטן אַנאַליטיקס און ריזיקירן פאַרוואַלטונג
טעכנאָלאָגיע פּאַרטנערס
- צושטעלן אַוואַנסירטע אַנאַליטיקס, ביאָמעטריקס, בלאָקטשיין סייכל, דאַטן ינטאַגריישאַן און סייבערסעקוריטי מכשירים
פינאַנציעל רעגולאַטאָרס & סופּערווייזערז
- שטעלן און דורכפירן ריזיקירן-באזירט אַמל / קפט אַבלאַגיישאַנז לויט FATF גיידאַנס
- קאָאָפּעראַטע אַריבער געמארקן צו אַדרעס רעגיאָנאַל טרעץ
געזעץ ענפאָרסמאַנט אַגענסיעס
- פירן קאָמפּלעקס ינוועסטאַגיישאַנז און פּראַסיקיוז
- דיסייבאַל טעראָריסט פאַנדינג און טראַנסנאַשאַנאַל פאַרברעכן נעטוואָרקס
אינטערנאַציאָנאַלער אָרגאַניזאַציעס
- פאַסילאַטייט גלאבאלע קאָואָרדאַניישאַן, אַסעסמאַנט און טעכניש גיידאַנס
- העכערן פּאַרטנערשיפּס און קאָלעקטיוו קאַפּאַציטעט
פולשטענדיק פינאַנציעל פאַרברעכן סטראַטעגיעס מוזן ייַנרייען אינטערנאַציאָנאַלע פּאַלאַסיז און רעגיאַליישאַנז מיט נאציאנאלע ימפּלאַמענטיישאַן, עפנטלעך סעקטאָר ענפאָרסמאַנט און פּריוואַט סעקטאָר העסקעם.
ניו קייפּאַבילאַטיז פֿאַר דאַטן ינטאַגריישאַן, פאַקטיש-צייט אַנאַליטיקס און אַי-ענכאַנסט סייכל דיסטיל אַקטיאָנאַבלע ינסייץ אַריבער וואַסט אינפֿאָרמאַציע פלאָוז צו געבן פּרידיקטיוו אלא ווי ריאַקטיוו אַקשאַנז קעגן אַ פּלאַץ פון שווינדל טיפּאָלאָגיעס, לאָנדערינג טעקניקס, סייבער ינטרוזשאַנז און אנדערע עבירות.
די אַוטלוק פֿאַר פינאַנציעל פאַרברעכן
בשעת די טעקנאַלאַדזשיקאַל טקופע ברענגט נייַ אַפּערטונאַטיז פֿאַר עקספּלויטיישאַן, עס אויך שיפץ די פּאַראַדיגם צו פּראָואַקטיוו דיסראַפּשאַן קעגן ריאַקטיוו ענטפער קעגן ענטרענטשט פאַרברעכער נעטוואָרקס.
מיט פּראַדזשעקטאַד 8.4 ביליאָן אידענטיטעט ווערלדווייד אין 2030, אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן רעפּראַזענץ אַן עסקאַלייטינג גרענעץ פֿאַר שווינדל פאַרהיטונג. דערווייַל, קריפּטאָקוררענסי טרייסינג גיט שאַרפּער וויזאַביליטי אין די דאַרקאַסט טראַנסאַקטיאָנאַל שאַדאָוז.
אָבער ווי אַי און גלאבאלע קאָואָרדאַניישאַן דיספּעל ערשטע בלינד ספּאַץ, פאַרברעכער רינגס קעסיידער אַדאַפּט טעקניקס און מייגרייט צו נייַע כייוואַנז. די פיייקייט צו דעקאָדע נייַ באַפאַלן וועקטאָרס און פיזיש-דיגיטאַל ינטערסעקשאַנז בלייבט וויטאַל.
לעסאָף, צו רעדוצירן פינאַנציעל פאַרברעכן ריקווייערז אַליינינג השגחה, טעכנאָלאָגיע און אינטערנאַציאָנאַלע פּאַרטנערשיפּס צו געבן אָרנטלעכקייַט אַריבער גלאבאלע פינאַנציעל פלאָוז. פּראַמאַסינג טרייַעקטאָריעס ווייַזן רעגולאַטאָרי און זיכערהייט ינווייראַנמאַנץ סטעדאַלי ימפּרוווינג, כאָטש די וועג צו מיינסטרים אָרנטלעכקייַט הבטחות פילע פּיוואַץ און אַפּגריידז אין די יאָרן פאָרויס.
די דנאָ שורה
פינאַנציעל פאַרברעכן פיואַלז קאָלאָסאַל גלאבאלע כאַרמז דורך עקאָנאָמיש, געזעלשאַפטלעך, פּאָליטיש טשאַנאַלז. אָבער, געשטארקט אַליינמאַנט צווישן ציבור און פּריוואַט ספערעס פאָוקיסט אויף דורכזעיקייַט, טעכנאָלאָגיע, אַנאַליטיקס, פּאָליטיק און מיטאַרבעט דרייווז קאָנסיסטענט גיינז קעגן די שפּילער אינטערעסן וואָס נוצן גאַווערנאַנס גאַפּס פֿאַר ומלעגאַל פּראַפיץ.
כאָטש דער פּראָקוראָר האַמער בלייבט קריטיש, פאַרהיטונג איז בעסער ווי היילן אין רידוסינג ינסענטיווז און אַפּערטונאַטיז פֿאַר פינאַנציעל פאַרברעכן צו וואָרצל אַריבער באַנקינג, מארקפלעצער און געשעפט סעקטאָרס ווערלדווייד. פּרייאָראַטיז בלייבן פֿאַרשטאַרקונג אָרנטלעכקייַט פראַמעוואָרקס, זיכערהייט קאָנטראָלס, דאַטן יונאַפאַקיישאַן, ווייַטער-דור אַנאַליטיקס און קאָלעקטיוו ווידזשאַלאַנס קעגן יוואַלווינג טרעץ.
פינאַנציעל פאַרברעכן וועט מסתּמא אָנהאַלטן ווי אַ פּראָבלעם פעלד אָן קיין לעצט לייזונג. אָבער זיין טריליאַן דאָללאַרס וואָג און שאַטן קענען זיין דראַסטיקלי קערטיילד דורך פלייַסיק גלאבאלע שוטפעס. באַטייטיק פּראָגרעס אַקערז טעגלעך אין דיטעקטינג פּאַטערנז, קלאָוזינג לופּכאָולז און ילומאַנייטינג שאָטן טשאַנאַלז אַריבער די אינטערנאַציאָנאַלע פינאַנציעל גריד.
מסקנא: קאַמיטינג צו די מאַראַטהאָן קעגן פאַרברעכן ס ספּרינט
פינאַנציעל פאַרברעכן בלייבט אַ בלייט אויף עקאָנאָמיעס, רעגירונג רעוואַנוז, ציבור באַדינונגס, יחיד רעכט, געזעלשאַפטלעך קאָוכיזשאַן און ינסטיטושאַנאַל פעסטקייַט ווערלדווייד. אָבער, דעדאַקייטאַד ציבור-פּריוואַט פּאַרטנערשיפּס פאָוקיסט אויף דורכזעיקייַט, אַקאַונטאַביליטי, טעכנאָלאָגיע קינדער און גלאבאלע קאָואָרדאַניישאַן מאַכן קאָנסיסטענט גיינז קעגן די פאַרשפּרייטן.
געשטארקט ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז, בלאַקכייוואַן טרייסינג פּראַוויזשאַנז, ביאָמעטריק שייַן סיסטעמען, אַפּי ינטאַגריישאַנז און אַי-ענכאַנסט אַנאַליטיקס קאָואַלעס צו וויזאַביליטי און זיכערהייט אַריבער פינאַנצן ס קריטיש ינפראַסטראַקטשער. בשעת ציניש פּלייַערס ספּרינט דורך לופּכאָולז, ברייט-באזירט אָרנטלעכקייַט און קאָלעקטיוו היסכייַוועס פּריווייל אין דעם מעראַטאַן קעגן קאָרופּציע פון יקערדיק עקאָנאָמיש מעקאַניזאַמז.
דורך פלייַסיק גאַווערנאַנס פראַמעוואָרקס, פאַראַנטוואָרטלעך דאַטן סטעוואַרדשיפּ, זיכערהייט פּראָטאָקאָלס און עטישע פאַרזע פּראָוסידזשערז, פינאַנציעל אינסטיטוציעס, רעגיאַלייטערז און פּאַרטנערס העכערן די פינאַנציעל געזונט פון געזעלשאַפט קעגן די פאַרברעכער בענט אויף פּעראַסיטיק פּראַפיץ.
פינאַנציעל פאַרברעכן וועט מסתּמא אָנהאַלטן ווי אַ פּראָבלעם פעלד אָן קיין לעצט לייזונג. אָבער זיין טריליאַן דאָללאַרס וואָג און שאַטן קענען זיין דראַסטיקלי קערטיילד דורך פלייַסיק גלאבאלע שוטפעס. באַטייטיק פּראָגרעס אַקערז טעגלעך.
