owo ifilọlẹ jẹ ilana ṣiṣe ti o tobi awọn akopọ ti owo- ti ipilẹṣẹ nipasẹ odaran aṣayan iṣẹ-ṣiṣe gẹgẹbi gbigbe kakiri oogun tabi inawo apanilaya-farahan lati wa abẹ awọn orisun tabi awọn iṣẹ-ṣiṣe. O jẹ iṣoro nla agbaye pe Amofin le ṣe ipa pataki ninu ija.

Akopọ ti Owo laundering

Iṣeduro owo Nigbagbogbo ṣẹlẹ ni awọn ipele mẹta: ibi-iṣowo, fẹlẹfẹlẹ, Ati Integration.
nigba ibi-iṣowo, awọn ọdaràn akọkọ ṣafihan awọn owo “idọti” ti a gba lati awọn iṣẹ arufin sinu eto eto inawo ti o tọ. Èyí sábà máa ń wé mọ́ kíkọ́ ti o tobi iye sinu kere apao ti o wa ni kere seese lati gbe awọn pupa awọn asia.
ni awọn fẹlẹfẹlẹ alakoso, awọn ọdaràn engages ni eka owo lẹkọ lati ijinna awọn owo lati awọn oniwe-arufin orisun. Eyi nlo awọn ọna bii awọn gbigbe okun waya ti ilu okeere tabi owo gbigbe nipasẹ ikarahun ilé iṣẹ.
Níkẹyìn, nigba Integration, awọn owo tun-tẹ awọn abẹ aje para bi abẹ owo owo. Ni ipele yii, awọn odaran ti ni ifijišẹ laundered awọn owo.
Wọpọ imuposi lo fun owo laundering pẹlu awọn ero ti o da lori iṣowo, lilo awọn kasino ati awọn iṣowo ohun-ini gidi, ṣiṣẹda ikarahun ati awọn ile-iṣẹ iwaju, smurfing, ati ilokulo awọn ọna isanwo tuntun bii awọn owo-iworo.
Iwọn ti owo laundering agbaye ni lowo. Nipa diẹ ninu awọn iṣiro, ni ayika $ 800 bilionu si $ 2 aimọye ti wa ni laundered agbaye ni gbogbo ọdun, ti o jẹ 2% si 5% ti GDP agbaye.
Banks, paṣipaaro owo, awọn kasino, awọn ile-iṣẹ ohun-ini gidi, awọn paṣipaarọ cryptocurrency, ati paapaa awọn agbẹjọro le ṣe lairotẹlẹ lairotẹlẹ owo laundering nipa kiko lati ṣe aisimi to dara lori awọn iṣowo ifura ati awọn alabara, bakannaa ti ko mọ ti awọn oriṣiriṣi. orisi ti frauds ni iṣiro ti o dẹrọ ilana.

Awọn esi ti Owo laundering

Gbigbọn owo n ṣe irọrun ilufin eleto to ṣe pataki ati pe o ni awọn ipa ti ko dara ni awujọ:

O pese igbeowosile pataki fun ewu odaran akitiyan bi oògùn gbigbe kakiri, apanilaya awọn ikọlu, awọn iṣowo ohun ija, ibajẹ, ati paapaa ipaniyan.
Lowo-ori evasion sisan pataki àkọsílẹ owo nilo fun awọn amayederun, eto-ẹkọ, awọn eto ilera, ati awọn iṣẹ ilu miiran.
O ṣofintoto daru iṣowo kariaye ati data eto-ọrọ nipa sisọ ipilẹṣẹ ati opin irin ajo ti owo gbe kọja awọn aala.
Abẹrẹ ti awọn ọkẹ àìmọye ti awọn dọla laundered sinu awọn ọja ohun-ini gidi ti o wuyi n gbe awọn idiyele ile soke, aidogba ti o buru si ati aini ile.
Nipa didi awọn idamọ eniyan ati fifipamọ nini nini, o ṣe iranlọwọ fun ibajẹ ti gbogbo eniyan, o npa iṣiro jẹ, o si ṣe aabo aabo orilẹ-ede.

“Ìfilọ́wọ́gba owó jẹ́ ẹ́ńjìnnì ìwà ọ̀daràn tí a ṣètò. Laisi rẹ, awọn ijọba ọdaràn ni ayika agbaye yoo ṣubu. ” - John Cassara, alamọja jijẹ owo ati oṣiṣẹ oye AMẸRIKA tẹlẹ

Fun awọn ẹni-kọọkan ati awọn ile-iṣẹ ti o mu ki owo jijẹ-owo, boya mọọmọ tabi aimọ, awọn abajade tun jẹ pataki pupọ:

Awọn ijiya ti owo lile nigbagbogbo ninu awọn miliọnu dọla fun awọn ikuna eto ni awọn iṣakoso AML.
àìdá rere bibajẹ fun awọn ẹni-kọọkan ati awọn ile-iṣẹ inawo ti o ni ipa.
Didi ti o pọju tabi paapaa ipadanu ti eyikeyi dukia ti o tọpa si awọn ere gbigbe owo.
Awọn gbolohun ọrọ tubu gigun lori idalẹjọ fun owo laundering tabi jẹmọ owo owo.

Awọn Ilana Anti-Money Laundering (AML).

Lati koju iṣoro nla ati ti o lewu yii, ọpọlọpọ awọn orilẹ-ede ni awọn ilana nla ati awọn ile-iṣẹ ti dojukọ lori wiwa ati idilọwọ jijẹ owo:

United Arab Emirates ni ilana ofin to lagbara lati koju jijẹ-owo, ni ibamu pẹlu awọn iṣedede kariaye, pataki awọn iṣeduro ti Agbofinro Iṣẹ Iṣowo (FATF).

Ofin AML (Ipade Federal-Ofin No. 20 ti 2018): Eyi ni ofin akọkọ fun AML ni UAE. O ṣe alaye awọn ẹṣẹ iṣiparọ owo ati ṣeto ilana ofin fun idena ati ijiya ti awọn iṣẹ iṣiṣẹ owo. Ofin naa bo ọpọlọpọ awọn ẹṣẹ asọtẹlẹ (awọn irufin abẹlẹ ti o ṣe awọn owo aitọ) ati pe o kan ọpọlọpọ awọn ile-iṣẹ, pẹlu awọn ile-iṣẹ inawo, awọn iṣowo ti kii ṣe ti inawo ati awọn oojọ, ati awọn ajọ ti kii ṣe ere.

Central Bank Awọn Itọsọna: The UAE Central Bank ṣe alaye awọn itọnisọna alaye ati awọn ipinfunni si awọn ile-iṣẹ inawo, n pese ilana kan fun aisimi alabara, ibojuwo iṣowo, ati ijabọ awọn iṣowo ifura. Awọn ile-iṣẹ inawo ni a nilo lati ṣeto awọn ilana inu ati awọn eto iṣakoso lati ṣawari ati jabo awọn iṣẹ ifura.

Ijabọ Awọn iṣowo ifura: A nilo awọn ile-iṣẹ lati yara jabo eyikeyi awọn iṣẹ ṣiṣe iṣiṣẹ owo ti a fura si si Ẹka Imọye Iṣowo ti UAE (FIU). FIU n ṣiṣẹ labẹ Central Bank ati pe o jẹ iduro fun gbigba, itupalẹ, ati pinpin alaye ti o ni ibatan si gbigbe owo ti o pọju tabi inawo apanilaya.

Ifowosowopo kariaye: The UAE actively kopa ninu okeere akitiyan lati dojuko owo laundering ati apanilaya inawo. O ti fọwọsi ọpọlọpọ awọn apejọ kariaye ati pe o jẹ ọmọ ẹgbẹ ti Igbimọ Ifowosowopo Ibaṣepọ Gulf ti Anti-Money Laundering ati Ijakadi Iṣowo ti Igbimọ Ipanilaya.

Awọn ijiya ati Imudaniloju: Ofin AML n ṣalaye awọn ijiya lile fun awọn ẹṣẹ ilọfin owo, pẹlu awọn itanran ati ẹwọn. Idajọ UAE ati awọn ile-iṣẹ agbofinro ni agbara lati ṣe iwadii ati ṣe idajọ awọn ọran iṣiṣẹ owo.

Abojuto ti nlọ lọwọ ati Ibamu: Awọn ile-iṣẹ inawo ati awọn ile-iṣẹ ọranyan miiran gbọdọ ṣe ibojuwo ti nlọ lọwọ ti awọn ibatan iṣowo wọn ati ṣe imudara nitori aisimi nibiti a ti ṣe idanimọ awọn ewu ti o ga julọ.

Ewu Igbelewọn ati Management: A nilo awọn ile-iṣẹ lati ṣe awọn igbelewọn eewu deede lati ni oye ati ṣakoso ifihan wọn si iṣiparọ owo ati awọn eewu inawo apanilaya.

Ikẹkọ ati Imọye: Awọn eto ikẹkọ deede jẹ aṣẹ fun awọn oṣiṣẹ ti owo ati awọn ile-iṣẹ ti kii ṣe inawo lati rii daju pe wọn mọ awọn ilana AML ati pe o le ṣe idanimọ daradara ati jabo awọn iṣẹ ifura.

Awọn apẹẹrẹ igbesi aye gidi ti awọn iṣe imuṣeduro ni UAE ṣe afihan ifaramo orilẹ-ede lati koju jijẹ-owo. Fun apẹẹrẹ, UAE ti rii awọn ọran profaili giga nibiti awọn ile-iṣẹ inawo ti jẹ itanran fun aisi ibamu pẹlu awọn ilana AML.

Awọn ilana AML ti UAE jẹ okeerẹ ati ṣe apẹrẹ lati ṣe idiwọ, ṣawari, ati ṣe ẹjọ awọn iṣẹ ṣiṣe gbigbe owo. Wọn ṣe afihan ifaramọ orilẹ-ede lati ṣetọju iduroṣinṣin ti eto inawo rẹ ati iduro rẹ ni agbegbe agbaye.

Bibẹẹkọ, pẹlu idiju ti ndagba ti awọn eto ilọfin owo, awọn ela ilana nla tun wa ti awọn agbẹjọro le ṣe iranlọwọ lati kun nipasẹ imọ to dara ati iṣakoso eewu amuṣiṣẹ, atilẹyin egboogi owo laundering UAE awọn ipilẹṣẹ.

Agbẹjọro Gbigbọn Owo Pese Awọn iṣẹ ofin to ṣe pataki ti o ni ibatan si Awọn iwa-ipa Iṣowo Iṣowo

Gbigbọ owo jẹ pẹlu fifipamọ awọn owo aitọ pamọ tabi jẹ ki wọn han bi ẹtọ nipasẹ awọn iṣowo ti o nipọn. O gba awọn ọdaràn lọwọ lati tọju ati lo awọn ere ti o wa lati awọn iṣe arufin bii jibiti, ipadabọ owo-ori, tabi inawo apanilaya. Bi agbaye egboogi-owo laundering (AML) awọn ilana n pọ si, awọn iṣowo ati awọn ẹni-kọọkan dojukọ awọn ijiya lile fun aibamu tabi ilowosi taara ninu awọn ero gbigbe owo. Ni agbegbe yii, awọn iṣẹ ti awọn alamọdaju ofin amọja jẹ pataki.

Owo laundering amofin ni oye amoye ti awọn ofin intricate ati ilana ti n ṣakoso eka odaran owo ni UAE. Boya o nsoju awọn alabara ti o dojukọ awọn idiyele tabi pese imọran ifaramọ imuṣiṣẹ, wọn ran ọpọlọpọ awọn iṣẹ pataki lọ. Eyi pẹlu didari awọn alabara nipasẹ awọn iwadii, ṣiṣe awọn aabo ofin to lagbara, ati tito awọn ilana AML pẹlu awọn ireti ilana to muna.

Awọn ijiya Ofin lile Waye

Awọn ẹni-kọọkan ti wọn jẹbi awọn ẹsun gbigbe owo ni idojuko awọn ipadabọ ọdaràn lile ni kariaye. Awọn ijiya yatọ kọja awọn agbegbe ṣugbọn o wọpọ:

Awọn ijiya inawo ti o pọju to lemeji iye ti awọn owo ti a ti sọ di mimọ.
Pipe dukia iloduro pẹlu ohun-ini, awọn ọkọ ayọkẹlẹ, awọn iṣowo, ati awọn ere akọọlẹ banki.
Awọn ọdun ti ẹwọn da lori awọn okunfa bii iye laundered ati itan-itan ọdaràn.

Fun awọn iṣowo, awọn abajade pẹlu awọn itanran ti o wuwo, awọn iwe-aṣẹ iṣiṣẹ ifagile, awọn ile-iṣẹ tituka, ati layabiliti ẹni kọọkan fun awọn oludari ifaramọ. Mọ irọrun irọrun owo laundering tun nyorisi si jinle rere bibajẹ. Pẹlu awọn agbara ipasẹ owo to ti ni ilọsiwaju, awọn abanirojọ rii awọn ọran ifilọlẹ ti o ṣeeṣe siwaju sii.

“Idakẹjẹ wọn jẹ ohun ija wọn, aṣiri alabara wọn jẹ apata lodi si idajọ.” – Adajoô presiding lori a owo laundering iwadii

Idi ti Ofin Asoju ọrọ

Lilọ kiri awọn iwadii ilọfin owo ati awọn idiyele laisi aabo ofin alamọja jẹ aibikita pupọju. Ni ibamu si a amofin ni UAE, Alagbawi [Hassan Elhais]], “Igbese akọkọ ti o loye julọ ni ṣiṣe alabapin si alamọja amọja ti ofin kan”. Oye ti o jinlẹ wọn ti awọn ilana ibamu owo ṣe afihan ko ṣe pataki. Wọn tun pese:

Idahun Iwadi Lẹsẹkẹsẹ

Ni kete ti awọn alaṣẹ ba bẹrẹ awọn ibeere, awọn agbẹjọro ni iyara ṣe iranlọwọ fun awọn itan-akọọlẹ iṣẹ ṣiṣe bibeere ẹtọ ẹtọ ti awọn ẹsun lakoko awọn ipele ibẹrẹ.

Ayẹwo Ẹri

Ṣiṣayẹwo ni kikun ẹri ibanirojọ ṣipaya awọn aiṣedeede lati sọ awọn idiyele di asan. Laisi itupalẹ ofin ni kiakia lẹhin ijagba, awọn ohun-ini ti n ṣetọju awọn iṣowo ati awọn igbesi aye nigbagbogbo wa ni didi.

Persuading ăpejọ

Awọn agbẹjọro ti o ni oye ṣe ṣunadura pẹlu awọn abanirojọ, n ṣe afihan awọn ailagbara ẹri ati didari wọn si ọna sisọ awọn ọran silẹ tabi idinku awọn ijiya.

Awọn aabo ile-ẹjọ

Wọn ṣe aabo lile fun awọn alabara ni kootu nipasẹ ikọlu awọn ẹsun oniwadi ti awọn ẹsun ba tẹsiwaju. Eyi jẹ pẹlu idije pipe ni kikun ijẹrisi ẹri.

Itọnisọna Iṣeduro lori Awọn ọranyan AML

Ni afikun si awọn aabo ọdaràn ti o lagbara, awọn agbẹjọro iṣiṣẹ owo n pese itọsona imuduro lori awọn iṣẹ ofin ni ayika awọn ilana eka. Wọn funni ni imọran ti o ni ibamu ati ibamu awọn iṣe ti o dara julọ lati ṣawari ati ṣe idiwọ lilo ilofin ti awọn ikanni to tọ. Awọn eroja ti o wọpọ pẹlu:

Isọdi awọn ilana ijabọ AML, awọn iṣayẹwo inu ati awọn ilana aisimi ni ibamu pẹlu tuntun FATF itọsọna.
Awọn oṣiṣẹ ikẹkọ lati ṣe idanimọ ati ijabọ ni iyara ifura lẹkọ nipasẹ awọn SAR ati awọn ikanni ifihan ti o jẹ dandan.
Lorekore afọwọsi awọn ilana KYC ni idaniloju onibara waworan ilana iroyin fun ayipada ninu mọ owo laundering ewu ati typologies.

Afikun Specialist Area

Pẹlu imọ-ẹrọ intricate ati oye ti ẹjọ, awọn agbẹjọro iṣiṣẹ owo tun ṣe iranlọwọ pẹlu awọn agbegbe afikun:

Iranlọwọ imularada dukia lẹhin didi tabi ijagba nipasẹ ẹjọ.
Afilọ awọn itanran eleto ati awọn ijẹniniya isakoso nipa fifi awọn abawọn ilana han ati kikọ awọn adehun ipinnu.
Gbeja awọn ibeere isọdọtun ati imọran lori okeere ifowosowopo ilana ni awọn iwadii aala-aala jakejado awọn orilẹ-ede lọpọlọpọ.
Iṣayẹwo oniwadi ti awọn akọọlẹ, awọn iwe adehun ati awọn paṣipaarọ lati pinnu clawback tabi awọn aṣayan ijade nigbati o ṣii awọn owo oludokoowo arufin.

Yiyan Oludamoran Ofin Ti o tọ

Pẹlu owo amọja ati oye ti ofin ni iru ibeere giga, iṣọra nitori aisimi ni ayika yiyan imọran jẹ oye pẹlu awọn aye bii awọn ipele iriri mimu awọn ọran AML fun awọn apa kan pato, awọn ẹya idiyele, ati awọn igbasilẹ orin gbogbogbo ti o ni aabo awọn abajade ti o wuyi.

Awọn agbẹjọro gbigbe owo n pese iranlọwọ amọja ti o ga julọ, imudara imọ-jinlẹ ti o ni oye lati ifihan ọran nla ati ikẹkọ. Nipa didaba awọn alabara ati itupalẹ awọn iṣowo idiju, wọn mu iṣẹ ti o niyelori ṣe pataki - ṣiṣe alaye awọn adehun ati awọn idiwọn fun awọn iṣowo lakoko titọju awọn ẹtọ ẹni kọọkan. Awọn ọgbọn wọn ti n gbeja tabi ṣe idajọ awọn ẹsun irufin owo tun ni ipa lori awọn abajade fun awọn ti o fi ẹsun kan.

Lapapọ ni awọn agbegbe pẹlu awọn iṣedede ilana iyipada nigbagbogbo ati jijẹ awọn gbese ifiyaje, idaduro awọn oludamoran ofin ti o gbẹkẹle ni ibamu owo ati awọn ọran gbigbe owo ti o jọmọ jẹ pataki patapata.