Ifowopamọ owo tabi Hawala ni UAE: Kini Awọn asia Pupa ni AML?

Iṣeduro Owo tabi Hawala ni UAE

Iṣeduro owo tabi Hawala ni UAE jẹ ọrọ ti o wọpọ ti a lo lati tọka si bawo ni awọn ẹlẹṣẹ ṣe pa owo mọ. 

owo ifilọlẹ ati onijagidijagan nina owo Irokeke iduroṣinṣin aje ati pese owo fun awọn iṣẹ arufin. Nitorinaa okeerẹ ilodi-owo laundering (AML) awọn ilana jẹ pataki. United Arab Emirates (UAE) ni awọn ilana AML to lagbara, ati pe o ṣe pataki pe awọn ile-iṣẹ ati awọn ile-iṣẹ inawo ti n ṣiṣẹ ni orilẹ-ede naa loye awọn itọkasi asia pupa lati ṣawari awọn iṣowo ifura.

Kini Iṣeduro Owo?

Iṣeduro owo pẹlu fifipamọ awọn owo ti ko tọ si awọn ipilẹṣẹ arufin nipasẹ awọn iṣowo owo idiju. Ilana naa n fun awọn ọdaràn lọwọ lati lo awọn ere “idọti” ti awọn odaran nipa gbigbe wọn nipasẹ awọn iṣowo to tọ. O le ja si àìdá owo laundering ijiya ni UAE pẹlu hefty itanran ati ewon.

Awọn ilana imuṣiṣẹ owo ti o wọpọ pẹlu:

• Ṣiṣeto awọn ohun idogo owo lati yago fun awọn opin iroyin
• Lilo awọn ile-iṣẹ ikarahun tabi awọn iwaju lati ṣe iyipada nini nini
• Smurfing – ṣiṣe ọpọ awọn sisanwo kekere la ọkan nla
• Iṣowo-orisun owo laundering nipasẹ inflated invoices ati be be lo.

Ti ko ni abojuto, gbigbe owo destabilizes awọn ọrọ-aje ati ki o jeki ipanilaya, oògùn kakiri, ibaje, ori evasion ati awọn miiran odaran.

Awọn ilana AML ni UAE

awọn UAE ṣe pataki igbejako awọn odaran owo. Awọn ofin pataki pẹlu:

• Federal Law No.. 20 ti 2018 on AML
• Central Bank Anti-Money Laundering ati Ijakadi Inawo ti Ipanilaya ati Ilana Ajo
• Ipinnu minisita No. 38 ti 2014 nipa Ilana Awọn atokọ Apanilaya
• Awọn ipinnu atilẹyin miiran ati itọsọna lati awọn ara ilana bi awọn Ẹka Imọye Iṣowo (FIU) ati awọn minisita

Awọn ilana wọnyi fa awọn adehun ni ayika aisimi alabara, ṣiṣe igbasilẹ, ijabọ awọn iṣowo ifura, imuse awọn eto ibamu deede ati diẹ sii.

Ikuna lati ni ibamu pẹlu awọn ijiya lile pẹlu awọn itanran nla ti o to AED 5 million ati paapaa ẹwọn ti o pọju.

Kini Awọn asia pupa ni AML?

Awọn asia pupa tọka si awọn afihan dani ti o ṣe afihan iṣẹ ṣiṣe arufin ti o nilo iwadii siwaju. Awọn asia pupa AML ti o wọpọ jọmọ:

Ifura Onibara Ihuwasi

• Aṣiri nipa idanimọ tabi aifẹ lati pese alaye
• Ilọra lati pese awọn alaye nipa iseda ati idi ti iṣowo
• Loorekoore ati awọn iyipada ti ko ṣe alaye ni idamo alaye
• Awọn igbiyanju ifura lati yago fun awọn ibeere ijabọ

Awọn iṣowo Ewu to gaju

• Awọn sisanwo owo pataki laisi ipilẹṣẹ ti awọn owo
• Awọn iṣowo pẹlu awọn ile-iṣẹ ni awọn sakani eewu giga
• Complex idunadura ẹya masking anfani ti nini
• Iwọn ajeji tabi igbohunsafẹfẹ fun profaili alabara

Awọn Iwadi Alailẹgbẹ

• Awọn iṣowo ti ko ni alaye ti o ni oye / idi ti ọrọ-aje
• Aisedede pẹlu onibara ká ibùgbé akitiyan
• Unfamiliarity pẹlu awọn alaye ti awọn lẹkọ ṣe lori ọkan ká dípò

Awọn asia pupa ni UAE's Contex

UAE dojukọ ni pato owo laundering ewu lati owo sisan ti o ga, iṣowo goolu, Awọn iṣowo ohun-ini gidi ati bẹbẹ lọ Diẹ ninu awọn asia pupa bọtini pẹlu:

Awọn iṣowo owo

• Awọn idogo, awọn paṣipaarọ tabi yiyọ kuro lori AED 55,000
• Awọn iṣowo lọpọlọpọ ni isalẹ ala lati yago fun ijabọ
• Awọn rira awọn ohun elo owo bii awọn sọwedowo aririn ajo laisi awọn ero irin-ajo
• Ifura ilowosi ninu iro ni UAE

Iṣowo Iṣowo

• Awọn alabara ti n ṣafihan ibakcdun iwonba nipa awọn sisanwo, awọn igbimọ, awọn iwe iṣowo, ati bẹbẹ lọ.
• Ijabọ eke ti awọn alaye eru ati awọn ipa ọna gbigbe
• Awọn aidọgba pataki ni agbewọle / okeere titobi tabi iye

Ile ati ile tita

• Gbogbo-owo tita, paapaa nipasẹ awọn gbigbe waya lati awọn banki ajeji
• Awọn iṣowo pẹlu awọn ile-iṣẹ labẹ ofin ti ohun-ini wọn ko le rii daju
• Awọn idiyele rira ko ni ibamu pẹlu awọn ijabọ idiyele
• Awọn rira nigbakanna ati tita laarin awọn nkan ti o jọmọ

Gold / Jewelry

• Awọn rira owo loorekoore ti awọn nkan ti o ni iye-giga fun atunlo ti a ro
• Ilọra lati pese ẹri ti ipilẹṣẹ ti owo
• Awọn rira / tita laisi awọn ala èrè laibikita ipo oniṣowo

Ibiyi ni Ile-iṣẹ

• Olukuluku lati orilẹ-ede ti o ni eewu giga ti n wa lati ṣe idasile ile-iṣẹ agbegbe ni kiakia
• Idarudapọ tabi aifẹ lati jiroro awọn alaye ti awọn iṣẹ ṣiṣe ti a pinnu
• Awọn ibeere lati ṣe iranlọwọ lati fi awọn ẹya ohun-ini pamọ pamọ

Awọn iṣe ni Idahun si Awọn asia Pupa

Awọn iṣowo yẹ ki o gbe awọn igbese to ni oye lori wiwa awọn asia pupa AML ti o pọju:

Imudara Imudara Totọ (EDD)

Kojọ alaye siwaju sii nipa alabara, orisun owo, iseda ti awọn iṣẹ ati bẹbẹ lọ Ẹri afikun ti ID le jẹ aṣẹ laibikita gbigba akọkọ.

Atunwo nipasẹ Oṣiṣẹ Ibamu

Oṣiṣẹ ifaramọ AML ti ile-iṣẹ yẹ ki o ṣe agbero ironu ipo naa ki o pinnu awọn iṣe to dara.

Awọn ijabọ Iṣowo ifura (STRs)

Ti iṣẹ ṣiṣe ba dabi ifura laibikita EDD, ṣe faili STR kan si FIU laarin awọn ọjọ 30. Awọn STR ni a nilo laibikita iye idunadura ti o ba jẹ pe a mọọmọ jijẹ-owo tabi ni idiyele. Awọn ijiya waye fun ti kii ṣe ijabọ.

Awọn iṣe ti o da lori Ewu

Awọn iwọn bii ibojuwo imudara, iṣẹ ihamọ, tabi ijade awọn ibatan le ni ero ti o da lori awọn ọran kan pato. Bibẹẹkọ, fifun awọn koko-ọrọ nipa ṣiṣe iforukọsilẹ ti STR jẹ eewọ labẹ ofin.

Pataki ti Abojuto ti nlọ lọwọ

Pẹlu iṣipopada owo laundering ati awọn imuposi inawo apanilaya, ibojuwo idunadura ti nlọ lọwọ ati iṣọra jẹ pataki.

Awọn igbesẹ bii:

• Ṣiṣayẹwo awọn iṣẹ / awọn ọja titun fun awọn ailagbara
• Nmu onibara eewu classifications
• Igbelewọn igbakọọkan ti awọn eto ibojuwo iṣẹ ṣiṣe ifura
• Ṣiṣayẹwo awọn iṣowo lodi si awọn profaili alabara
• Ṣe afiwe awọn iṣẹ ṣiṣe si ẹlẹgbẹ tabi awọn ipilẹ ile-iṣẹ
• Abojuto adaṣe ti awọn atokọ ijẹniniya ati awọn PEP

jeki anfanni idanimọ ti pupa awọn asia ṣaaju ki awọn oran isodipupo.

ipari

Agbọye awọn afihan ti iṣẹ ṣiṣe ti ko tọ jẹ pataki fun AML ibamu ni UAE. Awọn asia pupa ti o ni ibatan si ihuwasi alabara dani, awọn ilana iṣowo ifura, awọn iwọn idunadura ti ko ni ibamu pẹlu awọn ipele owo-wiwọle, ati awọn ami miiran ti a ṣe akojọ si nibi yẹ ki o ṣe atilẹyin iwadii siwaju.

Lakoko ti awọn ọran kan pato pinnu awọn iṣe ti o yẹ, yiyọ awọn ifiyesi kuro ni ọwọ le ni awọn abajade to ṣe pataki. Yato si owo ati awọn ipadabọ orukọ, awọn ilana AML ti UAE ti fa layabiliti ara ilu ati ọdaràn fun aibamu.

Nitorinaa o ṣe pataki fun awọn iṣowo lati ṣe awọn iṣakoso to peye ati rii daju pe oṣiṣẹ ti ni ikẹkọ lati ṣe idanimọ ati dahun ni deede si Awọn Atọka Flag Red ni AML.