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关于迪拜洗钱的丑恶真相

 

在迪拜洗钱理解迪拜洗钱的现实对那些在金融部门工作的人至关重要。 这是将脏钱转换为干净钱的活动。 现金的来源实际上是犯罪的; 现金的投资方式掩盖了现金的产生方式。

在进行货币交易并与新客户建立关系的同时,责任在于业务。 所有者或组织必须确定其义务,并在交易期后期确认这种情况。 几乎所有州的中央银行都向AML和CFT提供打击此类行动的完整指南。 这些政策若得到虔诚的拥护,将为银行提供足够的安全性,以阻止这种情况发生。

迪拜洗钱的风险:

名誉风险

几乎任何类型的洗钱活动的最大危害是银行面临声誉风险。 该风险可能导致金融机构面临费用和各种调查。 银行必须清除的最大障碍是客户的不信任,这将是灾难性的。

操作风险

这是存在于个人,内部流程和系统中的危险。 这种威胁将成为公司运营的一部分。 它对业务的平稳运营造成破坏。

法律威胁

法律威胁也可能是由于公司正在制定的法律行为以及公司必须管理的法律行为的不确定性而造成的。

集中风险

这些威胁包括银行向某个团体借钱的情况; 它们与银行业有关。

机会成本

银行面临的主要影响之一是机会成本的上升。

由于洗钱活动所带来的危害,因此带来了许多不良后果。 它最终使银行面临损失,并增加了重大风险的可能性以及金融机构的机会成本。

犯罪组织 洗黑钱的目的有三个目标。 这些是:

  1. 与他们的非法行为有关。
  2. 将他们的利润投入刑事周期并促进被禁止的行动。
  3. 高兴的是非法行动的收获

如何在迪拜,阿布扎比,阿联酋和沙迦打击洗钱:

几乎任何金融机构都难以打击洗钱活动。 在阿联酋,种族习俗,走私和恐怖主义使得发现可疑的现金转移变得尤为困难。 因此,其他金融机构和银行必须保持警惕,了解客户并跟踪客户行为。

在某些国家,在许多情况下,这些职责被认为与民族习俗和客户关系相冲突。

阿联酋当局正采取步骤,采用反洗钱/反恐融资法律,准则和条例。 然而,您可以发现必须解决的财政和法律战略中存在许多不足之处:

  • 存在大量的临时现金市场,并且几个货币交易不会进入银行系统。
  • 现金保障要求并没有一贯地适用,并且某些州没有针对离开美国的人的货币报告要求。
  • 金融情报单位是根据国际标准创建的,但其中一些单位缺乏自主权,专业知识和足够的组织。
  • 在个人权利隔离与保护社会免受恐怖分子和罪犯侵害的必要性之间找到平衡是不容易的。

在迪拜洗钱防止在迪拜洗钱加强:

大量洗钱是转移现金的一个简单实例,通常是将现金从一个国家转移到另一个国家,以误导当局,使他们非法获取的现金中的每一个都来自合法来源,并且还隐藏了现金来源。 然后,法律官员没收了与非法行为有关的现金。

普通罪犯:

毒品交易者: 毒贩通常会处理大笔资金,这使得当局难以制作纸质记录。 大量现金筹集了红旗。

流氓/黑帮:像毒贩一样,许多现金交易都由这些人进行,同时保持国外安全网络。

腐败的政客:随着与游说者和现金网络的更多接触,洗钱行动似乎是保护个人资产的最有效方法之一。 通常,凡是掌权者,其活动通常不受质疑,就会利用这一活动。

贪污犯: 案例表明,从其营业场所收钱的个人或雇主将参与隐瞒这些最近获得的资产的行为。

骗子:任何准备从资产中欺骗某人的人都准备好清理其来源。

恐怖分子:恐怖分子大量参与洗钱活动。 恐怖主义行动必须得到资助; 否则,武器和炸药将无法获得。

主要有三个度量:集成,分层和设置。

设置: 基本上是将“不良”现金存入公认的金融机构。 保证金以现金创建。 这是极具风险的举动,具体取决于金融机构如何遵循银行保密法或银行报告法。 有时,洗钱者会将他的“收益”分配给几家银行,以减少存款额。

分层: 是洗钱程序中最复杂的一步。 这要求指导现金,目的是通过金融机构隐藏其来源。 洗衣店可能会购买昂贵的物品,如汽车,游艇或珠宝。 同样,隐藏源是必不可少的。

集成: 是程序通过竞价进入市场的外观的最后部分,看上去是通过合法交易合法引入的。 在这里,洗钱者可以确定他们如何利用自己的资源(如私有企业)来获得“业务收益”或“业务支出”。

随着对国家的制裁扩大,洗钱已成为企业和当局关注的重点领域。

公司甚至面临更严厉的惩罚,包括Dh300,000和Dh1之间的罚款。

最新法律进一步加强了监管框架。 他们对未能报告其公司进行的恐怖分子融资或洗钱活动的企业的职员,监事和董事会成员处以最高36个月的监禁,或最高100,000万迪拉姆的罚款或两者并罚。

该法律还将首次保护迪拜洗钱犯罪的举报人–报告涉嫌洗钱或恐怖分子资助。

根据毕马威会计师事务所的调查,在全球范围内,银行的反洗钱成本正以53%的典型速度增长。

以下是一些可以帮助防止此类欺诈的主动方法:

  • 当您购买商品和服务时,通过支票或信用卡/借记卡支付,而不是现金。
  • 如果现金是您支付的,则坚持要从收银机上收据(如果有的话)。
  • 否则,坚持书面收据。
  • 不要用现金支付你的家庭工人。
  • 不要大笔现金支付。

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