全球洗钱规模巨大，有人估计，每年国际洗钱金额约达800亿至2万亿美元，占全球GDP的2%至5%。

银行、货币兑换处、赌场、房地产中介、加密货币交易所，甚至律师，都可能因为未能对可疑交易和客户进行适当的尽职调查，以及不了解各种类型的欺诈在会计中促进这一进程。

洗钱或哈瓦拉资金转账的常见手段包括基于贸易的计划、使用赌场和房地产交易、建立空壳公司和幌子公司、伪造账户以及滥用加密货币等新支付方式。

M洗钱变得越来越复杂，需要专业的法律顾问来驾驭阿联酋迪拜反洗钱法规的复杂网络。在 AK Advocates，我们专业的 金融犯罪律师 拥有数十年处理复杂问题的经验 洗钱案件 遍布阿联酋。

洗钱计划的常见目标

洗钱影响阿联酋的各个行业和个人：

金融机构 以及通过结构性存款和电汇方式向银行
房地产开发商 通过使用非法资金购买房产
加密货币交换 和数字资产平台
小型企业主 通过现金密集型业务
高净值个人 通过复杂的投资计划

当前统计数据和趋势

据阿联酋金融情报部门 (FIU) 称， 可疑交易报告 2023 年，已提交超过 9,000 份报告。阿联酋的 反洗钱工作 导致同期非法资金 2.35 亿迪拉姆被没收。

官方立场

阿联酋中央银行行长 Khaled Mohammed Balama 阁下表示：“阿联酋已表现出坚定不移的决心，致力于打击金融犯罪通过稳健 监管框架 和国际合作。我们加强的尽职调查措施增强了我们金融体系的完整性。”

阿联酋相关法律框架

阿联酋对洗钱的立场受到几项关键立法条款的约束：

20 年第 2018 号联邦法令：定义 洗钱罪 并制定预防措施
第 2 条（法律第 20 号）：将转换或转移非法收益定为犯罪
第 14 条：报告义务 可疑交易
第 22 条：规定对 金融犯罪违法行为
26 年第 2021 号联邦法律：加强针对 恐怖融资

迪拜反洗钱法规及其实施：

迪拜的反洗钱法规受 202018 年阿联酋联邦法律第 26 号及其后续修正案（特别是 2021 年联邦法令第 XNUMX 号）的管辖。这些法律建立了一个全面的框架，符合金融行动特别工作组 (FATF) 制定的国际标准。迪拜金融服务管理局 (DFSA) 和阿联酋中央银行 (CBUAE) 是主要监管机构，确保在迪拜及其自由区内运营的所有金融机构、指定非金融企业和职业都严格遵守规定。

迪拜反洗钱系统采用多层次方式进行客户验证和交易监控。企业必须实施严格的“了解你的客户” (KYC) 程序，包括收集阿联酋身份证或护照信息、地址证明和公司客户的公司文件。

金融机构必须使用先进的监控系统来实时跟踪交易，并强制报告任何超过 55,000 迪拉姆或等值其他货币的现金交易。该系统特别强调识别实际所有人并了解高价值交易的资金来源。

迪拜反洗钱框架的独特之处在于其重点关注自由区和房地产行业，这些行业被视为洗钱的高风险领域。迪拜土地局已实施具体规定，要求房地产经纪人和开发商对房地产交易进行加强尽职调查。

此外，迪拜作为全球贸易中心的战略地位也导致其对贸易洗钱预防有着严格的要求，包括进出口交易的详细记录和对贸易公司活动的密切监控。不遵守这些规定可能会导致巨额罚款，罚款金额从 50,000 迪拉姆到 5 万迪拉姆不等，并可能受到刑事起诉。

阿联酋的刑事司法方法

阿联酋对洗钱采取零容忍态度，实施全面的 基于风险的框架. 中国的金融监管体系强调通过严格的 客户尽职调查 追踪的要求和国际合作 非法资金.

处罚和后果洗钱

被定罪的罪犯将面临严厉的惩罚：

监禁 5 至 15 年
罚款最高可达 5 万迪拉姆
没收收益和工具
潜力 企业倒闭 以及吊销执照
资产冻结 在调查期间

战略防御方法洗钱犯罪

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质疑检方的证据 犯罪意图
建立合法的资金来源
证明遵守 法规要求
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真实案例成功案例：Al Najm 交易案

为保护隐私，姓名已更改

本律师事务所成功为 Al Najm Trading Company 辩护，对抗 洗钱指控 涉及 15 万迪拉姆的交易。检方声称国际电汇存在可疑模式，但我们的法律团队：

证明完整 交易文件
证明遵守 反洗钱法规
建立合法的商业关系
经专家分析验证资金来源

在我们证明所有交易都是合法的商业运作并有适当的文件记录后，该案被驳回。

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