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關於阿聯酋洗錢或哈瓦拉的最常見問題:我將面臨刑事訴訟嗎?

阿聯酋洗錢或哈瓦拉

阿聯酋洗錢或哈瓦拉

阿聯酋的洗錢或Hawala是用於指稱罪犯如何掩蓋金錢來源的通用術語。 犯罪行為收益的藏身之處在於使這種利潤似乎來自良好的來源。 可以對犯罪所得財產進行清洗的程序範圍很廣。

金融服務部門提供的產品和服務的特徵(特別是處理,控制並擁有現金和財產屬於他人)意味著該行業容易受到洗錢者的濫用。 洗錢犯罪在世界範圍內具有類似的特徵。 您會發現洗錢犯罪的兩個基本組成部分:

  1. 洗錢本身的強制性行動,即提供金融服務; 和
  2. 這是與資金供應或客戶行為有關的必要知識或直覺(主觀或客觀)。

在您參與某項安排的情況下(即通過提供服務或商品),會發生洗錢或盜竊行為。 這種安排要求犯罪收益。

阿聯酋有關洗錢和懲治洗錢的相關法律是第20/2018號聯邦法令,並由《聯邦反洗錢條例》補充。 與大多數司法管轄區一樣,在阿聯酋,這被視為嚴重犯罪 一經定罪,可能會受到諸如監禁和大量罰款的處罰。 這篇文章旨在幫助您了解什麼是洗錢,犯罪分子使用的標準方法,有關Hawala行動的常見問題解答以及在阿聯酋如何對其進行監管。

以下是有關阿聯酋洗錢的常見問題:

是什麼 鉬的目的洗錢/哈瓦拉?

洗錢的目的是輕鬆獲得現金,無需大汗淋漓,無需辛勤工作。 與其以合法方式賺錢,不如通過扭曲現金流,避免現金流,無需繳稅的方式來建立公司。

Artic下的洗錢活動第2/20號聯邦法律第2018條規定:

“ 1-任何人,擁有認捐資金是重罪或輕罪的收益,並且蓄意實施以下任何行為的,應視為洗錢罪的肇事者:

轉移或轉移收益或進行任何交易,以掩蓋或掩飾其非法來源。

b-隱藏或掩蓋收益的真實性質,來源或位置,以及涉及收益的處置,移動,所有權或權利的方法。

c-收貨時獲取,擁有或使用收益。

d協助上游犯罪的肇事者逃脫處罰。

2-洗錢犯罪被視為獨立犯罪。 對上游犯罪者的懲罰不應阻止其對洗錢犯罪的懲罰。

3-證明收益的非法來源不應構成判處上游犯罪的肇事者的先決條件。”

總而言之,洗錢涉及以合法賺取為幌子非法獲取金錢的過程。

犯罪在預測洗錢方面是否有效?

通常,涉及定義的差異可以總結如下:

  • 犯罪嚴重程度的差異被認為足以構成洗錢罪的前提。 例如,在某些機構中,人們了解到洗錢是一種犯罪,可處以一年或一年以上的有期徒刑。 在其他當局中,強制性懲罰可能是三至五年的監禁; 或者
  • 解決方案取決於特殊權威的洗錢法中所包含的犯罪的含義。
  • 世界上所有受到最有效控制的機構都將其他金融犯罪和逃稅視為上游洗錢犯罪。

到底為什麼在阿聯酋,迪拜,阿布扎比和沙迦禁止洗錢?

洗錢的目的是從犯罪中獲利。 發展這種犯罪的理由是,人和組織幫助罪犯從非法行為中牟取暴利或通過向犯罪者提供金融服務來促進犯下這種罪行是錯誤的。

程序範圍很廣。 個人或企業處理各種交易,大多數涉及未經洗錢的收入。 

阿聯酋的洗錢活動被認為是分三個階段進行的程序。

  1. 程序的實質階段,即“洗淨”財產並掩蓋財產和來源。
  2. 整合,這是將“洗錢”財產重新引入合法市場的最後階段。
  3. 事實是,所謂的階段經常重疊。 有時(例如,在發生金融犯罪時),無需“確定”犯罪所得。

阿聯酋洗錢或哈瓦拉
任何故意知道非法所得是重罪或輕罪所得的人,均應視為犯了洗錢罪。

為什麼洗錢是非法的?

用最簡單的話說,洗錢需要將從非法行為獲得的現金轉移到“合法”路線中,以掩飾其非法來源。 根據國家法律,洗錢是在某人試圖隱藏或掩蓋非法行為所得的來源,地點,性質,擁有或管理時發生的。

洗錢的原因可能很明顯:隱瞞現金來源。 那些從事非法行為的人會立即了解使用錯誤的貨幣來源或隱瞞其實際收入和財富的知識。 顯然,將其標記為收入的來源可能會導致對個人行為的即時調查,但是如果有人賺了錢,就有一種合法地維護收入的方法!

阿聯酋的洗錢活動範圍可從簡單到復雜。

譬如:

結構: 要進行結構調整,將採取少量現金並存入現金,然後購買不記名票據,包括匯票。

走私: 將現金走私到另一個通常是外國的機構中,然後將其存放在保密性較高或執行洗錢措施較不嚴格的離岸銀行中。

現金密集型公司: 通常參與收款的公司會使用其帳戶將犯罪和有效獲取的現金存入銀行,並將其全部保留為有效收益。 因此,該公司沒有任何可變成本,因此很難發現銷售價格差異。 例如停車場賭場,脫衣舞俱樂部,日光浴床或建築物。

商業建立的洗錢: 低估或高估發票以掩蓋現金的流動。

殼牌業務和信託: 殼牌企業和信託公司偽裝成現金的真正所有者。 就授權而言,公司工具和信託無需透露其真正所有者。

銀行存款: 犯罪者或洗錢者通常在外國機構中購買金融機構的控股權,而這些機構的洗錢控製手段很差,並未經審查就通過銀行轉賬。

賭場: 一個人購買處理器,然後帶著現金走進賭場,玩了一段時間,然後兌現了籌碼,需要付款。 洗錢者隨後將支票存入銀行帳戶,並將其保留為遊戲獎金。

房地產: 某人可能會使用非法利潤購買房地產; 然後該人出售房屋。 您從銷售中獲得的利潤會像有效收入一樣被外界視為。 相反,財產的費用是偽造的; 賣方同意您的合同,該合同低估了房屋的價值,並獲得了犯罪所得以彌補差額。

阿聯酋對洗錢的懲罰是什麼?

在阿聯酋洗錢是犯罪 由於其國際重要性; 這實際上是國際法和國家法的結合。 罰款可分為四大類:

  1. 刑事;
  2. 監管;
  3. 就業; 和
  4. 民事責任

阿聯酋洗錢自然人可能會面臨罰款或監禁等極其嚴重的侵犯。 如果您或您認識的某人被指控洗錢,您需要立即尋求法律顧問。 通過聘請律師,您將被安排在一個理想的地方,以最大程度地減少由此產生的刑事制裁的影響或與這些指控作鬥爭。

《反壟斷法》規定的一些罰款如下:

  • 通常,每種處罰都比以前的《反洗錢法》更嚴格。
  • 根據聯邦第14/20號法令第2018條的監督處罰,罰款額為50,000至5萬迪拉姆,並禁止開展業務活動,治理限制,逮捕和吊銷許可證。
  • 罰款100,000至5萬迪拉姆,可處十年以下有期徒刑。
  • 不報告可疑交易將被處以監禁或300,000迪拉姆至50,000迪拉姆的罰款。
  • 給正在詢問可疑交易的男子小費,可處以最高一年的監禁或100,000 AED到10,000 AED的罰款。
  • 違反機場決議要求的,將處以罰款或監禁。
  • 與以前的《反洗錢法》不同,新《反洗錢法》控制非法組織的資金,恐怖主義的資金或沒收洗錢利潤。

此外,反洗錢法還規定,在洗錢活動中非法獲利的數額對違法行為的處罰具有重大影響。

新反洗錢法 以打擊阿聯酋洗錢為目標而受到更嚴厲的處罰。

此外,該法律還涉及對非法組織的資助,這向前邁進了一步,因為根據第7/2014號聯邦法律,洗錢通常與資助恐怖主義或非法組織以及資助恐怖主義有關。

阿聯酋立法者的倡議表明,阿聯酋不應容忍金融犯罪,並強調阿聯酋不希望被視為洗錢犯罪者的避風港。

關於“關於阿聯酋洗錢或哈瓦拉的最常見問題:我會面對刑事訴訟嗎?”的1條思考

  1. 我的丈夫已在迪拜機場停下來,說他正在洗錢,他帶著從英國一家銀行帶走的大量錢去旅行,他試圖將錢寄給我,但這些系統在銀行附近卻無法做到這一點他所有的錢都在那裡。
    他的女兒剛剛接受了一次 hart 手術,即將在英國出院,她 13 歲就無處可去。
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    謝謝
    科琳·勞森(Colleen Lawson)

    A

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