全球洗錢活動規模龐大。據估計，每年國際洗錢金額約為 800 億至 2 兆美元，佔全球 GDP 的 2% 至 5%。

銀行、貨幣交易所、賭場、房地產機構、加密貨幣交易所，甚至律師都可能因未能對可疑交易和客戶進行適當的盡職調查以及不了解各種類型的信息而意外地進行洗錢或哈瓦拉活動。欺詐促進這一過程的會計。

洗錢或哈瓦拉的常見技術包括基於貿易的計劃、利用賭場和房地產交易、創建空殼公司和幌子公司、小額詐騙以及濫用加密貨幣等新支付方式。

M洗錢已經變得越來越複雜，需要專家法律顧問來駕馭杜拜複雜的阿聯酋反洗錢法規網絡。在 AK Advocates，我們專業 金融犯罪律師 帶來數十年來處理複雜問題的經驗 洗錢案件 橫跨阿聯酋。

洗錢計畫的共同目標

洗錢影響阿聯酋的各部門和個人：

金融機構 和銀行透過結構性存款和電匯
房地產開發商 透過使用非法資金購買財產
加密貨幣交換 和數位資產平台
小型企業主 透過現金密集型業務
高淨值個人 透過複雜的投資計劃

當前統計數據和趨勢

根據阿聯酋金融情報機構 (FIU) 的數據，阿聯酋的金融情報機構 (FIU) 成長了 51% 可疑交易報告 到 2023 年，將提交超過 9,000 份報告。阿聯酋的 反洗錢工作 同期沒收了 2.35 億迪拉姆的非法資金。

官方立場

阿聯酋中央銀行行長哈立德·穆罕默德·巴拉馬閣下表示：「阿聯酋已表現出堅定不移的打擊疫情的承諾。金融犯罪透過穩健的 監管框架 和國際合作。我們強化的盡職調查措施增強了我們金融體系的完整性。

阿聯酋相關法律框架

阿聯酋對洗錢的立場受幾項關鍵立法規定的約束：

20 年第 2018 號聯邦法令：定義 洗錢罪 並制定預防措施
第 2 條（第 20 號法）：將轉換或轉移非法收益定為刑事犯罪
第 14 條：強制報告 可疑交易
第 22 條：規定處罰 金融犯罪違法行為
26 年第 2021 號聯邦法：加強針對 資助恐怖主義

杜拜的反洗錢法規及其實施：

杜拜的反洗錢法規受20 年第2018 號阿聯酋聯邦法及其後續修正案的管轄，特別是26 年第2021 號聯邦法令。的綜合架構（金融行動特別工作小組）。杜拜金融服務管理局 (DFSA) 和阿聯酋中央銀行 (CBUAE) 作為主要監管機構，確保在杜拜及其自由區內運營的所有金融機構、指定非金融企業和專業人士嚴格合規。

杜拜反洗錢系統透過多層方法進行客戶驗證和交易監控。企業必須實施嚴格的了解您的客戶 (KYC) 程序，其中包括收集企業客戶的阿聯酋身分證或護照資訊、地址證明和公司文件。

金融機構必須使用先進的監控系統來即時追蹤交易，並強制報告任何超過 55,000 迪拉姆或等值其他貨幣的現金交易。該系統特別強調識別受益所有人並了解大額交易的資金來源。

杜拜反洗錢框架的獨特之處在於其重點關注自由區和房地產行業，這些行業被認為是洗錢風險較高的領域。杜拜土地部門實施了具體規定，要求房地產經紀人和開發商對房地產交易進行加強的盡職調查。

此外，杜拜作為全球貿易中心的戰略地位導致了對基於貿易的洗錢預防的嚴格要求，包括進出口交易的詳細文件和對貿易公司活動的密切監控。不遵守這些規定可能會導致 50,000 萬迪拉姆至 5 萬迪拉姆的巨額罰款，並可能導致刑事起訴。

阿聯酋的刑事司法方法

阿聯酋對洗錢採取零容忍態度，實施全面打擊洗錢行為 基於風險的框架。國家金融監理體系強調預防為主，嚴密防範。 客戶盡職調查 追蹤需求和國際合作 非法資金.

處罰和後果洗錢

被定罪的罪犯將面臨嚴厲的處罰：

5至15年監禁
罰款最高 5 萬迪拉姆
沒收收益和工具
潛力 企業倒閉 和吊銷執照
資產凍結 調查期間

戰略防禦方法洗錢犯罪

我們的刑事辯護團隊採用各種策略來保護我們的客戶：

質疑檢方的證據 犯罪意圖
建立合法的資金來源
證明遵守 法規要求
與當局協商降低費用
實現 補救措施 防止將來發生違規行為

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真實案例成功故事：Al Najm 交易案例

因隱私原因更改姓名

我所成功為 Al Najm 貿易公司辯護 洗錢指控 涉及交易額15萬迪拉姆。檢方聲稱國際電匯中存在可疑模式，但我們的法律團隊：

展示完整 交易文件
已證明符合 反洗錢法規
建立合法的業務關係
透過專家分析核實資金來源

在我們證明所有交易都是合法的商業活動並有適當的文件後，該案被駁回。

杜拜全面的法律支持

我們的 洗錢辯護律師 為迪拜多元化社區的客戶提供服務。從繁華的商業灣金融區到著名的阿聯酋山，我們的團隊已為杜拜碼頭、朱美拉棕櫚島、杜拜市中心、JLT、謝赫扎耶德路、德伊勒、杜拜山、布爾杜拜、米爾迪夫、杜拜河港、阿爾巴沙、朱美拉、杜拜矽谷、城市步行街和朱美拉海灘。

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