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關於迪拜洗錢的醜陋真相

 

迪拜的洗錢活動理解迪拜洗錢的現實對那些從事財政部門工作的人們而言至關重要。 這是將髒錢轉換為乾淨錢的活動。 現金的來源實際上是犯罪的; 現金的投資方式掩蓋了現金的產生方式。

在進行貨幣交易並與新客戶建立關係時,責任在於業務。 所有者或組織必須確定其義務,並在交易期後期確認這種情況。 幾乎所有州的中央銀行都向AML和CFT提供打擊此類行動的完整指南。 這些政策若得到虔誠的擁護,將為銀行提供足夠的安全性,以阻止這種情況發生。

迪拜的洗錢風險:

名譽風險

幾乎任何類型的洗錢活動的最大危害是銀行面臨聲譽受損的風險。 該風險可能導致金融機構面臨費用和各種調查。 銀行必須清除的最大障礙是客戶的不信任,這將是災難性的。

操作風險

這是存在於個人,內部流程和系統中的危險。 這種威脅將成為公司運營的一部分。 它對業務的平穩運營造成破壞。

法律威脅

法律威脅也可能由於不確定性而產生,這些不確定性是正在發展的法律行為以及公司必須管理的法律行為。

集中風險

這些威脅包括銀行向某個團體借錢的情況; 它們與銀行業有關。

機會成本

銀行面臨的主要影響之一是機會成本的上升。

由於洗錢所帶來的危害,因此帶來了許多不良後果。 它最終使銀行面臨損失,並增加了重大風險的可能性以及金融機構的機會成本。

犯罪組織 洗黑錢的目的有三個目標。 這些是:

  1. 與他們的非法行為有關。
  2. 將他們的利潤投入到犯罪週期中,並鼓勵採取禁止的行動。
  3. 享受非法行動的收益

如何在迪拜,阿布扎比,阿聯酋和沙迦打擊洗錢活動:

幾乎所有金融機構都難以開展反洗錢活動。 在阿聯酋,民族習俗,走私和恐怖主義使偵查可疑現金轉移特別困難。 因此,其他金融機構以及銀行必須提高警惕,以了解他們的客戶並跟踪客戶的行為。

在某些國家,這些職責在許多情況下被認為與種族習俗和客戶關係相抵觸。

阿聯酋當局正在採取措施實施反洗錢/反恐資助法律,指南和規定。 但是,您會發現必須解決的財政和法律策略存在許多缺陷:

  • 存在大量的臨時現金市場,並且銀行系統沒有通過幾種貨幣交易進入。
  • 現金保障要求並沒有一貫地適用,並且某些州沒有針對離開美國的人的貨幣報告要求。
  • 金融情報部門是根據國際標準創建的,但是其中一些缺乏自治性,專業知識和足夠的組織能力。
  • 在個人權利隔離與保護社會免受恐怖分子和罪犯侵害的必要性之間找到平衡是不容易的。

迪拜的洗錢活動迪拜的反洗錢保護加強了:

大量洗錢是轉移現金的一個簡單實例,通常是將現金從一個國家轉移到另一個國家,以使當局誤導他們相信其非法獲得的現金中的每一個都來自合法來源,並且隱藏了現金來源。 然後,法律官員沒收了與非法行為有關的現金。

常見罪犯:

毒品交易者: 毒品交易商通常要處理大量資金,這使得當局很難製作紙質記錄。 大量現金引發了紅旗。

流氓/幫派:像毒販一樣,這些人進行許多現金交易,同時又在國外建立了安全的網絡。

腐敗的政客:隨著與遊說者和現金網絡的更多接觸,洗錢行動似乎是保護個人資產的最有效方法之一。 通常,凡是掌權者,其活動通常不受質疑,就會利用這一活動。

盜用者: 案例表明,從其營業場所收錢的個人或雇主將參與隱瞞這些最近獲得的資產的行為。

騙子:任何準備從資產中欺騙某人的人都準備好清理其來源。

恐怖分子:恐怖分子大量參與洗錢活動。 恐怖主義行動必須得到資助; 否則,武器以及炸藥將無法獲得。

主要有三個度量:集成,分層和設置。

設置: 基本上是將“不良”現金存入公認的金融機構。 保證金以現金創建。 這是極具風險的舉動,具體取決於金融機構如何遵循銀行保密法或銀行報告法。 有時,洗錢者會將他的“收益”分配給幾家銀行,以減少存款額。

分層: 是清洗程序中最複雜的步驟。 這要求引導現金,目的是通過金融機構隱藏現金來源。 洗錢者可能會購買昂貴的物品,例如汽車,遊艇或珠寶。 同樣,隱藏源是必不可少的。

整合: 是程序通過競價進入市場的外觀的最後部分,看上去是通過合法交易合法引入的。 在這裡,洗錢者可以確定他們如何利用自己的資源(如私有企業)來獲得“業務收益”或“業務支出”。

隨著對國家的製裁擴大,洗錢已成為企業和當局關注的重點領域。

公司面臨更嚴厲的懲罰,包括300,000迪拉姆至Dh1的罰款。

最新法律進一步加強了監管框架。 他們對未能報告其公司進行的恐怖分子融資或洗錢活動的企業的工作人員,主管和董事會進行處罰,最高可判處36個月監禁,最高罰款100,000萬迪拉姆或兩者兼施。

該法律還將首次保護迪拜洗錢犯罪的舉報人–報告涉嫌洗錢或恐怖分子資助。

畢馬威會計師事務所的調查顯示,在全球範圍內,銀行的反洗錢成本正以53%的典型速度增長。

您可以通過以下幾種主動方式來預防這種欺詐:

  • 購買商品和服務時,請以支票或信用卡/借記卡而非現金付款。
  • 如果現金是由您支付的,則堅持要從收銀機上收據(如果有)。
  • 否則,請堅持書面收據。
  • 不要用現金支付家庭傭工。
  • 不要收取大量現金。

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