Mwepu ego ma ọ bụ Hawala na UAE: Gịnị bụ ọkọlọtọ uhie na AML?

Inye ego ma obu Hawala na UAE

Laundchụ ego ma ọ bụ Hawala na UAE bụ okwu a na-ejikarị eme ihe maka ndị na-emebi iwu na-agbanwe ego. 

ego laund na ndị na-eyi ọha egwu mmefu ego na-eyi nkwụsi ike akụ na ụba egwu ma nye ego maka ihe omume iwu na-akwadoghị. N'ihi ya keukwu mgbochi ego mpụ (AML) ụkpụrụ dị oke egwu. United Arab Emirates (UAE) nwere ụkpụrụ AML siri ike, ọ dịkwa mkpa nke ahụ ulo oru na ụlọ ọrụ ego na-arụ ọrụ na mba ahụ na-aghọta ihe ngosi ọkọlọtọ uhie iji chọpụta azụmahịa ndị na-enyo enyo.

Kedu ihe bụ mwepu ego?

Ịkwụnye ego gụnyere izochi ego ezighi ezi sitere na azụmahịa ego siri ike. Usoro a na-enyere ndị omempụ aka iji ego mpụ ruru unyi site n'ịkwanye ha site na azụmaahịa ziri ezi. Ọ nwere ike ibute oke ntaramahụhụ mpụ ego na UAE gụnyere nnukwu nra na nga.

Usoro ndị a na-ejikarị eme ego na-agụnye:

• Ịhazi nkwụnye ego iji zere ọnụ ụzọ ịkọ akụkọ
• Iji ụlọ ọrụ shei ma ọ bụ n'ihu iji megharịa nwe
• Smurfing - na-eme ọtụtụ obere ugwo vs otu nnukwu
• Mwepu ego dabere na azụmaahịa site na akwụkwọ ọnụahịa akwụgoro wdg.

Ahapụkwaghị ya, mwepu ego na-emebi akụ na ụba ma na-eme ka iyi ọha egwu, ịzụ ahịa ọgwụ ọjọọ, nrụrụ aka, ịchụpụ ụtụ isi na mpụ ndị ọzọ.

Iwu AML na UAE

The UAE na-ebute ụzọ n'ọgụ megide mpụ ego. Iwu isi gụnyere:

• Iwu Federal No. 20 nke 2018 na AML
• Central Bank Anti-Money Laundering na Ịlụso Ịkwụ Ụgwọ nke Iyi ọha egwu na Iwu Ụlọ Ọrụ Na-akwadoghị
• Mkpebi Cabinet No. 38 nke 2014 gbasara Iwu Ndepụta Ndị na-eyi ọha egwu
• Mkpebi ndị ọzọ na-akwado na ntụzịaka sitere n'aka ndị na-ahụ maka njikwa dịka ndị Ngalaba ọgụgụ isi ego (FIU) na ministri

Iwu ndị a na-amanye ọrụ n'akụkụ ịdị uchu nke ndị ahịa, idekọ ndekọ, ịkọ azụmahịa enyo enyo, itinye mmemme nnabata zuru oke na ndị ọzọ.

Ọdịda irube isi ga-eweta ntaramahụhụ siri ike gụnyere nnukwu ego ruru nde AED 5 na ọbụna nwere ike ịtụ mkpọrọ.

Kedu ihe bụ ọkọlọtọ uhie na AML?

Ọkọlọtọ na-acha uhie uhie na-ezo aka na ihe ngosi pụrụ iche nke na-egosi omume iwu na-akwadoghị nke chọrọ nyocha ọzọ. Ọkọlọtọ uhie AML nkịtị metụtara:

Omume ndị ahịa na-enyo enyo

• Nzuzo gbasara njirimara ma ọ bụ achọghị ịnye ozi
• Enweghị mmasị ịnye nkọwa gbasara ọdịdị na ebumnuche azụmahịa
• Mgbanwe na-adịkarị na enweghị nkọwa n'ịchọpụta ozi
• Mgbalị enyo enyo iji zere mkpa mkpesa

Azụmahịa nwere ihe egwu dị elu

• Ịkwụ ụgwọ ego dị ịrịba ama na-enweghị isi mmalite ego doro anya
• Azụmahịa na ụlọ ọrụ dị na ikike nwere nnukwu ihe egwu
• Usoro nkwekọrịta mgbagwoju anya na-ekpuchi ihe onwunwe bara uru
• Ogo na-adịghị mma ma ọ bụ ugboro ole maka profaịlụ ndị ahịa

Ọnọdụ pụrụiche

• Azụmahịa enweghị nkọwa ezi uche dị na ya / echiche akụ na ụba
• Ekwekọrịtaghị na mmemme ndị ahịa na-emebu
• Amaghị nkọwa nke azụmahịa emere n'aha mmadụ

Ọkọlọtọ uhie na UAE

UAE chere ihu kpọmkwem ihe ize ndụ mwepu ego site na mgbasa ozi ego dị elu, ịzụ ahịa ọla edo, azụmahịa ụlọ ahịa wdg. Ụfọdụ isi ọkọlọtọ uhie gụnyere:

Azụmahịa ego

• Nkwụnye ego, mgbanwe ma ọ bụ ndọrọ ego karịrị AED 55,000
• Ọtụtụ azụmahịa n'okpuru ọnụ ụzọ iji zere ịkọ akụkọ
• Ịzụta ngwa ego dị ka nlele ndị njem na-enweghị atụmatụ njem
• Ntinye aka na-enyo enyo na adịgboroja na UAE

Ego ahia ahia

• Ndị ahịa na-egosipụta obere nchegbu gbasara ịkwụ ụgwọ, kọmishọna, akwụkwọ azụmaahịa, wdg.
• Akụkọ ụgha nke nkọwa ngwa ahịa yana ụzọ mbupu
• Ọdịiche dị ịrịba ama na ọnụọgụ mbubata/ebupu ma ọ bụ ụkpụrụ

Ahịa ịre ụlọ

• Ire ego niile, ọkachasị site na mbufe waya sitere na ụlọ akụ mba ofesi
• Azụmahịa ya na ụlọ ọrụ iwu kwadoro enweghị ike ịchọpụta ikike ha nwere
• Ọnụ ahịa ịzụrụ ekwekọghị na akụkọ ntule
• Ịzụta ọnụ ahịa na ire n'etiti ụlọ ọrụ metụtara

Ọlaedo/ọla

• Ịzụta ihe ndị dị oke ọnụ ahịa na-agakarị maka ire ere
• Enweghị mmasị ịnye ihe akaebe sitere na ego
• Ịzụta/ahịa na-enweghị oke uru n'agbanyeghị ọkwa onye na-ere ahịa

Formlọ ọrụ ụlọ ọrụ

• Onye si na obodo nwere nnukwu ihe ize ndụ na-achọ ịmepụta ụlọ ọrụ mpaghara ngwa ngwa
• Mgbagwoju anya ma ọ bụ enweghị mmasị ikwurịta nkọwa nke ihe omume akwadoro
• Arịrịọ iji nyere aka zoo ụlọ nwe

Omume na nzaghachi nye ọkọlọtọ uhie

Ndị ọchụnta ego kwesịrị iwere ihe ezi uche dị na ya mgbe ha chọpụtara ọkọlọtọ uhie AML:

Nleba anya nke ọma (EDD)

Chịkọta ozi ndị ọzọ gbasara onye ahịa, isi mmalite ego, ụdị ihe omume wdg. Enwere ike inye ikike ọzọ akaebe nke ID n'agbanyeghị nnabata mbụ.

Nyochaa site n'aka onye ọrụ nnabata

Onye na-ahụ maka nnabata AML nke ụlọ ọrụ ahụ kwesịrị ịtụle ezi uche nke ọnọdụ ahụ wee chọpụta omume dabara adaba.

Akụkọ azụmahịa na-enyo enyo (STRs)

Ọ bụrụ na omume yiri enyo enyo n'agbanyeghị EDD, tinye STR na FIU n'ime ụbọchị 30. A na-achọrọ STR n'agbanyeghị uru azụmahịa ọ bụla ma ọ bụrụ na a ma ụma ma ọ bụ nke ezi uche na-enyo enyo na mpụ ego. Ata ntaramahụhụ maka enweghị mkpesa.

Omume dabere n'ihe ize ndụ

Enwere ike ịtụle usoro dịka nleba anya emelitere, mmachi ọrụ ma ọ bụ ịpụ na mmekọrịta dabere n'okwu ndị akọwapụtara. Agbanyeghị, amachibidoro ịnyefe isiokwu gbasara ntinye akwụkwọ STR n'ụzọ iwu.

Mkpa nke nlekota oru na-aga n'ihu

Site na mwepu ego na-agbanwe agbanwe na usoro inye ego ndị na-eyi ọha egwu, nlekota azụmahịa na-aga n'ihu na ịmụrụ anya dị oke mkpa.

Nzọụkwụ dị ka:

• Nyochaa ọrụ/ngwaahịa ọhụrụ maka adịghị ike
• Na-emelite nhazi ihe egwu ndị ahịa
• Ntụle oge nke sistemu nlekota oru enyo
• Nyochaa azụmahịa megide profaịlụ ndị ahịa
• Tụnyere mmemme na ntọala ndị ọgbọ ma ọ bụ ụlọ ọrụ
• Nyochaa akpaaka nke ndepụta mmachi yana PEPs

Kwado njirimara ngwa ngwa nke ọkọlọtọ uhie tupu okwu mụbaa.

mmechi

Ịghọta ihe ndị na-egosi omume ezighi ezi dị mkpa maka ya nnabata AML na UAE. Ọkọlọtọ na-acha uhie uhie metụtara omume ndị ahịa na-adịghị ahụkebe, usoro ịzụ ahịa enyo enyo, nha azụmahịa na-ekwekọghị n'ọkwa ego, yana akara ndị ọzọ edepụtara ebe a kwesịrị ịkwado nyocha ọzọ.

Ọ bụ ezie na okwu ndị a kapịrị ọnụ na-ekpebi omume ndị kwesịrị ekwesị, iwepụ nchegbu n'aka nwere ike ịkpata ajọ ihe. E wezụga mkpata ego na aha ọma, ụkpụrụ AML siri ike nke UAE na-amanye ụgwọ obodo na ndị omempụ maka enweghị nnabata.

N'ihi ya, ọ dị mkpa ka ndị ụlọ ọrụ mejuputa njikwa zuru oke ma hụ na a zụrụ ndị ọrụ ka ha mata na zaghachi nke ọma na ihe ngosi ọkọlọtọ Red na AML.