Mwepụ ego na-agụnye ikpuchi ego ezighi ezi ma ọ bụ mee ka ha yie ihe ziri ezi site na azụmahịa ego siri ike. Ọ na-enyere ndị omempụ aka inweta uru nke mpụ ha ma na-agbanarị ndị mmanye iwu. N'ụzọ dị mwute, mgbazinye ego na-enye ohere maka ịkwanye ego ruru unyi. Ndị na-agbazinye ego ga-emejuputa mmemme mgbochi mpụ ego siri ike (AML) iji chọpụta ọrụ a na-enyo enyo ma gbochie ọrụ ha. Edemede a na-enye nkọwa zuru oke nke usoro na omume kachasị mma maka ibelata ihe egwu ịwepu ego na ịgbazinye ego.
Ịghọta ihe ize ndụ mwepu ego na ịgbazinye ego
Ndị na-akwa ego na-erigbu oghere na oghere n'ofe ụwa usoro ego iji sachaa ego ruru unyi. Nke ngalaba ịgbazinye ego na-adọrọ mmasị ha n'ihi na mgbazinye ego na-enye ohere dị mfe ịnweta nnukwu ego. Ndị omempụ nwere ike itinye ego n'ụzọ iwu na-akwadoghị ka ọ bụrụ nkwụghachi mbinye ego iji mepụta ọdịdị nke ego ziri ezi. Ma ọ bụ ha nwere ike iji mgbazinye ego zụta ihe onwunwe, na-ekpuchi ebe ego na-akwadoghị. Akwụsịghị mbinye ego azụmaahịa enwere ike iji ya mee ihe mkpuchi maka ịkwanye ego n'ụzọ na-ezighị ezi, na ndị omempụ na-adabere na mbinye ego ziri ezi ma na-akwụghachi ha na ego iwu na-akwadoghị.
Dị ka FinCEN si kwuo, wayo nbinye ego jikọtara ya na atụmatụ ịchụ ego na-akpata mfu karịrị ijeri $1 kwa afọ na United States naanị. N'ihi ya, mgbochi mwepu ego bụ ọrụ dị oke mkpa maka ndị na-agbazinye ego niile, gụnyere ụlọ akụ, otu kredit, ụlọ ọrụ fintech na ndị na-agbazinye ego ọzọ.
Na-emejuputa usoro mara ndị ahịa gị (KYC).
Usoro nchekwa nke mbụ na-enyocha njirimara ndị ahịa site na nke zuru oke Mara Onye Ahịa Gị (KYC) nyocha. Iwu FinCEN nke ndị ahịa kwesịrị ịdị uchu chọrọ ndị na-agbazinye ego ka ha kpokọta ozi njirimara na ndị na-agbaziri agbaziri dịka:
- Aha iwu zuru oke
- Adreesị ahụ
- Ụbọchị ọmụmụ
- Nọmba njirimara
Ha ga-emeziwanye ozi a site n'inyocha akwụkwọ ID gọọmentị nyere, akara adreesị, wdg.
Nleba anya na-aga n'ihu maka azụmahịa mbinye ego yana ọrụ ndị ahịa na-enyere aka ịchọpụta omume pụrụ iche na-egosi nwere ike imebi ego. Nke a gụnyere inyocha ihe ndị dị ka mgbanwe mberede na usoro nkwụghachi ụgwọ ma ọ bụ nkwekọrịta mbinye ego.
Nrụsi ọrụ ike maka ndị ahịa nwere ihe egwu dị elu
Ụfọdụ ndị ahịa, dị ka Ndị ndọrọ ndọrọ ọchịchị (PEPs), chọọ nlekọta ọzọ. Ọkwa ọha ha a ma ama na-eme ka ha ghara ịnara ngarị, nkwụghachi azụ, na nrụrụ aka ndị ọzọ na-ebuli nchegbu banyere mpụ ego.
Ndị na-agbazinye ego kwesịrị ịnakọta ozi nzụlite ọzọ gbasara ndị na-achọ akwụkwọ nwere nnukwu ihe ize ndụ, gụnyere ọrụ azụmahịa ha, isi mmalite ego, na ndị otu. Nke a Nleba anya nke ọma (EDD) na-enyere aka ịchọpụta ebe ego ha si abịa.
Iji teknụzụ chọpụta azụmahịa enyo enyo
Iji aka nyochaa ngwa mbinye ego na ịkwụ ụgwọ bụ ụzọ na-adịghị arụ ọrụ, nke na-enwekarị mmejọ. Akụrụngwa nyocha dị elu na AI hapụ ndị na-agbazinye ego ka ha nyochaa oke azụmahịa maka ọrụ pụrụ iche ozugbo.
Ụfọdụ ọkọlọtọ uhie nkịtị na-egosi ego ruru unyi gụnyere:
- Nkwụghachi ụgwọ mberede sitere na isi mmalite ndị dị n'ikpere mmiri amaghị
- Mbinye ego kwadoro site na nkwa nke ndị ọzọ nwere ndò
- Ọnụ ego ego na ọnụ ahịa bara uru
- Ego na-aga site na ọtụtụ akaụntụ mba ọzọ
- Nzụta na-eji usoro nwe dị mgbagwoju anya
Ozugbo emere ọkọlọtọ azụmahịa enyo, ndị ọrụ ga-ede akwụkwọ Akụkọ mmemme enyo enyo (SARs) ya na FinCEN maka nyocha ọzọ.
Na-alụso mwepu ego site na mgbazinye ezigbo ụlọ
Ngalaba na-ahụ maka ụlọ na-eche nnukwu adịghị ike maka atụmatụ ịwepu ego. Ndị omempụ na-ejikarị ego iwu na-akwadoghị nweta ihe onwunwe site na nnyefe ma ọ bụ ịzụrụ ego niile.
Ihe ịrịba ama ịdọ aka ná ntị nwere ego mgbazinye ụlọ gụnyere:
- Ngwongwo zụtara ma ree ngwa ngwa n'enweghị nzube ọ bụla
- Esemokwu ekwekọrịtaghị na ọnụ ahịa ịzụrụ na ọnụ ahịa akwadoro
- Ndị ọzọ na-adịghị ahụkebe na-enye nkwa ma ọ bụ ịkwụ ụgwọ
Atụmatụ dị ka ịkebe ịkwụ ụgwọ ego, chọrọ nkwenye ego, na inyocha isi mmalite ego na-enyere aka belata ihe egwu a.
Kpọọ anyị ugbu a maka oge atọrọ ngwa ngwa na + 971506531334 + 971558018669
Kedu ka Teknụzụ ego ọhụrụ si eme ka mpụ ego
Teknụzụ ego na-apụta na-enye ndị na-akwa ego ngwa ngwa karịa, dị ka:
- Na-enyefe ntanetị site na nzuzo mba ọzọ akaụntụ
- Nkwupụta ntụgharị ọnụ na oke nlekọta
- Akụkọ azụmahịa emechiri emechi gafee oke
Usoro nleba anya nke ọma na nchikota ụlọ ọrụ dị n'etiti dị mkpa iji lebara iyi egwu mpụ ego nke fintech na-eweta. Ndị na-achị achị n'ụwa niile na-agbakwa ọsọ iji wepụta iwu na ụkpụrụ akwadoro maka ihe egwu ndị a na-apụta.
Ịzụlite Omenala Mgbochi Mwepu Ego
Njikwa teknụzụ na-enye naanị otu akụkụ nke nchekwa AML. Ihe dịkwa mkpa bụ iguzobe omenala nhazi n'okwa niile ebe ndị ọrụ na-ejide nchọpụta na mkpesa. Ọzụzụ zuru oke na-eme ka ndị ọrụ mara ọrụ ego na-enyo enyo. Ka ọ dị ugbu a, nyocha ndị nọọrọ onwe ha na-enye mmesi obi ike na sistemụ nchọpụta na-arụ ọrụ nke ọma.
Nkwenye n'ọkwa dị elu gbakwunyere ịmụrụ anya zuru oke nke ụlọ ọrụ mejupụtara ọta na-agbanwe agbanwe, nke nwere ọtụtụ akụkụ megide ịkwanye ego.
mmechi
Ọ bụrụ na a chịkwaghị ya, mwepu ego site na mgbazinye ego na-akpata nnukwu mmebi akụ na ụba ọha. Mara usoro ndị ahịa gị nke ọma, nleba anya azụmahịa, na mkpesa teknụzụ kachasị ọhụrụ na-akwado na-enye ndị na-agbazinye ego nchebe siri ike. Ndị na-achị achị na ndị mmanye iwu na-aga n'ihu na-emelite ụkpụrụ na ịhazi oke oke iji lụso ụzọ aghụghọ dị egwu na-apụta site na ngwa ego ọhụrụ.
Nraranye mkpokọta n'ofe nke nzuzo na nke ọha ga-amachibido ohere ndị omempụ ịnweta ọwa inye ego ikike n'ime ogologo oge. Nke a na-echebe akụ na ụba mba, obodo, azụmahịa na ụmụ amaala pụọ na mmetụta ọjọọ nke mpụ ego.
Kpọọ anyị ugbu a maka oge atọrọ ngwa ngwa na + 971506531334 + 971558018669
