Money whakaemehanga ko te mahi hanga nui moni o moni—i hangaia ma hara mahi pera i te hokohoko tarukino, te putea kaiwhakatuma ranei—te ahua nei i ahu mai tika puna, mahi ranei. He raruraru nui o te ao tera Roia ka whai waahi nui ki te whawhai.

Tirohanga mo te Putea Moni

Nga moni whakaheke moni Ko te tikanga ka tupu i roto i nga waahanga e toru: whakanohonga, paparanga, a pāwhaitua.
I roto i whakanohonga, ka whakauruhia e te hunga kino nga moni "paru" i puta mai i nga mahi kore ture ki roto i te punaha putea tika. He maha nga wa ka uru tenei ki te pakaru nui ka nui ake nga moni iti ka iti ake te ara o nga haki whero.
i roto i te paparanga te wahanga, ka uru te tangata hara ki nga whakawhitinga putea uaua ki te matara i te moni mai i tana ture pūtake. Ka whakamahia nga tikanga penei i te whakawhiti waea ki tawahi, ki te tuku moni ma te anga kamupene.
Ka mutu, i te wa pāwhaitua, ka uru ano nga moni ki te ohanga tika e huna ana hei tika putea pakihi. I tenei wahanga, ko te hara kua pai te horoi i nga moni.
Ko nga tikanga noa e whakamahia ana mo te mahi tango moni Kei roto ko nga kaupapa hokohoko, te whakamahi i nga casino me nga tauwhitinga whare, te hanga anga me nga kamupene o mua, te smurfing, me te tukino i nga tikanga utu hou penei i nga moni crypto.
Te tauine o te mahi tango moni he nui te ao. E ai ki etahi whakatau tata, tata ki te $800 piriona ki te $2 trillion e murua ana i te ao ia tau, e 2% ki te 5% o te GDP o te ao.
Banks, te whakawhiti moni, te casino, nga tari hoko whare, te whakawhiti moni crypto, tae noa ki nga roia ka taea te mahi pokanoa moni na te kore e whakahaere tika i runga i nga whakawhitinga whakapae me nga kaihoko, me te kore e mohio ki nga momo rereke. momo tinihanga i roto i te kaute e whakahaere ana i te tukanga.

Nga Putanga o te Putea Moni

Ko te whakaheke moni e whakahaere ana i nga mahi toihara nui me nga paanga kino kino ki te hapori:

Ka whakaratohia he putea tino nui mo te kino hara nga mahi penei te tarukino hokohoko, kaiwhakatuma ko nga whakaeke, nga mahi patu, te pirau, tae noa ki te kohuru.
He mea nui te karo i te taake moni a te iwi e hiahiatia ana mo nga hanganga, matauranga, kaupapa hauora, me etahi atu ratonga a te iwi.
Ka tino whakakorikori i te tauhokohoko o te ao me nga raraunga ohaoha ma te huna i te takenga mai me te haerenga mai moni i neke atu i nga rohe.
Ko te werohanga o nga piriona taara kua murua ki roto i nga maakete hoko whare papai ka piki ake nga utu mo te whare, ka piki ake te rerekeetanga me te kore kainga.
Ma te whakapouri i te tuakiri o te tangata me te whakapouri i te mana rangatira, ka ngawari te mahi pirau o te rangai a te iwi, ka whakakore i te kawenga takohanga, ka whakararu i te haumarutanga o te motu.

"Ko te whakaheke moni te miihini o te mahi kino. Ahiri e aita te reira, e parari te mau hau emepera ohipa ino na te ao nei.” – Ko John Cassara, he tohunga mo te whakaheke moni me te apiha mohio o mua o Amerika

Mo nga tangata takitahi me nga kamupene ka mau ki te mahi moni whakaheke moni, ahakoa i te mohio, i te pohehe ranei, he tino kino ano nga hua:

Nga whiunga putea pakari he maha nga miriona taara mo nga rahunga nahanaha i nga mana AML.
Tuhinga o mua kino ingoa mo nga tangata takitahi me nga umanga putea e pa ana.
Ka taea te whakatio, te murunga ranei o nga rawa i ahu mai i nga moni whakaheke moni.
Nga whiunga whare herehere roa i runga i te whakapae mo te whakaheke moni, mo nga utu putea ranei e pa ana.

Nga Ture Whakapae Moni (AML).

Hei karo i tenei raru nui me te kino, ko te nuinga o nga whenua he maha nga ture me nga tari e aro ana ki te rapu me te aukati i nga mahi moni:

He anga ture pakari a te United Arab Emirates ki te whawhai i nga mahi whakaheke moni, e hono ana ki nga paerewa o te ao, ina koa nga taunakitanga a te Ope Taua Mahi Putea (FATF).

Ture AML (Ture-Ture Federal Nama 20 o 2018): Koinei te ture tuatahi mo te AML i te UAE. Ka whakatauhia nga hara whakaheke moni me te whakatakoto i te anga ture mo te aukati me te whiu i nga mahi whakaheke moni. Ka hipokina e te ture te whānuitanga o nga hara whakapae (ko nga hara o raro e whakaputa moni kore ture) ka pa ki te maha o nga hinonga, tae atu ki nga umanga putea, nga umanga me nga umanga kore-putea kua tohua, me nga whakahaere kore-painga.

Nga Aratohu Putea Central: Ka tukuna e te UAE Central Bank nga aratohu me nga porohita ki nga umanga putea, e whakarato ana i te anga mo te maataki a nga kaihoko, te aro turuki i nga tauwhitinga, me te tuku korero mo nga whakawhitinga whakapae. Me whakarite nga umanga putea i nga tikanga o roto me nga punaha whakahaere ki te kite me te ripoata i nga mahi whakapae.

Te Purongo i nga Whakawhitinga Hupatopa: Me whakaatu wawe nga hinonga i nga mahi e whakapaehia ana mo te whakaheke moni ki te UAE Financial Intelligence Unit (FIU). Kei te whakahaere te FIU i raro i te Peeke Matua, a, kei a ia te kawenga mo te tango, ki te tātari, me te tuku korero e pa ana ki nga mahi whakaheke moni, putea kaiwhakatuma ranei.

Whakawhanaunga-a-Ao: Kei te kaha te mahi a te UAE ki nga mahi o te ao ki te whawhai i nga mahi whakaheke moni me nga putea kaiwhakatuma. He maha nga huihuinga o te ao kua whakamanahia e ia, he mema hoki no te Kaunihera Mahi Whakatairanga o te Moana-nui-a-Kiwa mo te Whakapae Moni Hokohoko me te Whawhai i te Komihana Whakatupato.

Nga Whakawhiu me te Whakamana: Ka whakatauhia e te Ture AML nga whiunga mo nga hara whakaheke moni, tae atu ki nga whaina me te mauhere. Ka whakamanahia nga tari whakawakanga o te UAE me nga tari whakahaere ture ki te tirotiro me te whakawakanga i nga keehi whakaheke moni.

Te Aroturuki me te Tautukunga: Me whakahaere tonu nga umanga putea me etahi atu hinonga whai mana ki te aro turuki i o raatau hononga pakihi me te kaha ki te tirotiro i nga waahi ka kitea nga raru nui ake.

Te Aromatawai morearea me te Whakahaere: Me mahi nga hinonga ki te whakahaere i nga aromatawai morearea i ia wa kia mohio ai ratou ki te whakahaere i o raatau paanga ki nga mahi whakaheke moni me nga morearea putea kaiwhakatuma.

Whakangungu me te Maharahara: Ka whakamanahia nga kaupapa whakangungu auau mo nga kaimahi o nga umanga putea me te kore-putea kia mohio ratou ki nga ture AML ka taea te tautuhi me te whakaatu i nga mahi hihira.

Ko nga tauira tuuturu o nga mahi whakakaha i roto i te UAE e whakaatu ana i te kaha o te whenua ki te aukati i nga mahi whakaheke moni. Hei tauira, kua kite te UAE i nga keehi rongonui i whainahia nga umanga putea mo te kore e tutuki ki nga ture AML.

He matawhānui nga ture AML a te UAE, he mea hoahoa ki te aukati, ki te kimi, ki te whakawa i nga mahi whakaheke moni. Ka whakaatahia te kaha o te whenua ki te pupuri i te pono o tana punaha putea me tona tuunga ki te hapori o te ao.

Heoi, i te piki haere o te uaua o nga kaupapa whakaheke moni, he nui tonu nga waahi ture ka taea e nga roia te awhina ki te whakakii ma te mohio tika me te whakahaere morearea, te tautoko. anti moni moni UAE kōkiri.

Ka Whakaratotia e te Roia Putea Moni Nga Ratonga Ture Tino Pai e Pa ana ki nga Hara Putea Matatini

Ko te whakaheke moni ko te huna i nga moni kino, me te whakaatu tika ranei na roto i nga whakawhitinga uaua. Ka taea e te hunga hara ki te huna me te whakamahi i nga hua i puta mai i nga mahi ture penei i te tinihanga, te aukati taake, te putea kaiwhakatuma ranei. Ka rite ki nga mahi whakaheke moni a te ao (AML) ka kaha ake nga ture, ka whiua nga pakihi me nga tangata takitahi mo te kore e tutuki, ka uru tika ranei ki nga kaupapa whakaheke moni. I tenei taiao, he mea tino nui nga ratonga a nga tohunga ture motuhake.

Nga roia mahi moni whai mohiotanga tohunga mo nga ture me nga ture uaua e whakahaere ana i nga mahi matatini hara kino i roto i te UAE. Ahakoa hei kanohi mo nga kaihoko e pa ana ki te utu, ki te whakarato tohutohu whai mana ranei, ka tukuna e ratou te whānuitanga o nga ratonga whakahirahira. Kei roto i tenei ko te arahi i nga kiritaki i roto i nga tirotirohanga, te hanga parenga ture pakari, me te whakahāngai i nga tikanga AML ki nga tumanakohanga ture.

Ka Paa Nga Whakawhiu Ture Kaha

Ko nga tangata e mau ana mo nga whakapae whakaheke moni ka pa ki nga whiunga taihara nui puta noa i te ao. He rereke nga whiu puta noa i nga mana whakahaere engari ko te nuinga ko:

He nui nga whiunga putea tae atu ki te rua o te nui o nga moni horoi.
Whakaoti rawa murunga tae atu ki nga rawa, nga motuka, nga pakihi, me nga moni putea putea.
Ko nga tau o te mauheretanga i runga ano i nga ahuatanga penei i te moni kua murua me te hitori taihara.

Mo nga pakihi, ko nga hua ka uru ki nga whaina taumaha, kua whakakorehia nga raihana whakahaere, nga umanga kua whakakorehia, me te taunahatanga takitahi mo nga kaiwhakahaere whai mana. Ma te mohio ki te whakahaere i nga mahi whakaheke moni ka arahi ano ki te hohonu kino ingoa. Na te kaha ki te whai i nga putea putea, ka kitea e nga kai-whakapae ka taea te tuku keehi.

"Ko ta ratou wahangu ko ta ratou patu, ko te noho muna o te kaihoko he whakangungu rakau ki te whakawa." – Ko te kaiwhakawa e whakahaere ana i te whakawakanga moni

He aha te take i whai mana ai te Mangai Ture

Ko te whakatere i nga whakatewhatewha me nga utu mo te tahae moni karekau he tohunga ki te tiaki i te ture he tino kino. E ai ki tetahi roia i UAE, Kaitohutohu [[Hassan Elhais]], "Ko te mahi tuatahi tino mohio ko te whakauru i tetahi tohunga ngaio ture". He mea nui to ratou mohiotanga hohonu ki nga ture herenga putea. Ka whakaratohia hoki e ratou:

Te Whakautu Investigation Tere

I te wa ka timata nga mana whakahaere i nga uiuinga, ka awhina nga roia tere ki te hanga korero pakiwaitara e patai ana i te tika o nga whakapae i nga waahanga tuatahi.

Te tirotiro i nga taunakitanga

Ma te tino tirotiro i nga taunakitanga a te hamene ka kitea nga taupatupatu hei whakakore i nga whakapae. Ki te kore he tātaritanga ture tere i muri i te kapohia, ka noho totika tonu nga rawa e pupuri ana i nga pakihi me nga mahi oranga.

Te Whakapaipai i nga Kaiwhiu

Ka whiriwhiri nga roia mohio me nga kaiwhiu, me te whakaatu i nga ngoikoretanga me te arahi i a raatau ki te whakakore i nga keehi, ki te whakaiti ranei i nga whiu.

Nga Tiaki Whare Kooti

Ka kaha ratou ki te tiaki i nga kaihoko i roto i te kooti ma te whakaeke i nga whakapae ki te mau tonu nga whakapae. Kei roto i tenei ko te tautohetohe matawhānui i te mana o nga taunakitanga patai.

Aratohu Awhina mo nga Whakaaetanga AML

I tua atu i te pakari o nga parenga taihara, ka tukuna e nga roia whakaheke moni te arahi i nga mahi a-ture mo nga ture uaua. Ka tukuna e ratou nga tohutohu me nga whakaritenga tino pai ki te kimi me te aukati i te whakamahi kino i nga hongere tika. Ko nga huānga noa ko:

Te whakarite i nga tikanga tuku purongo AML, nga arotakenga o roto me nga tikanga e tika ana kia rite ki nga mea hou Arahina FATF.
Whakangungu i nga kaimahi ki te tautuhi me te tere ki te ripoata nga whakawhitinga whakapae mā SARs me ētahi atu hongere whākinga whakahau.
Te whakamana i nga tukanga KYC i ia wa nga tikanga tirotiro a te kiritaki whakaaro mo nga huringa i tautuhia morearea moni whakaheke moni me nga momo tuhi.

Nga Waahanga Tohunga Apiti

Ma te mohiotanga hangarau me te mohiotanga mana whakahaere, ka awhina ano nga roia mahi moni mo etahi atu waahanga:

He awhina whakaora rawa i muri i te mīti, i te hopukina ranei na roto i te whakawakanga.
Piiwhiu whaina kaiwhakahaere a nga whiunga whakahaere ma te whakaatu i nga hapa o nga tikanga me te tuhi i nga whakaaetanga whakataunga.
Te tiaki i nga tono tangohanga me te tohutohu nga tikanga mahi tahi o te ao i roto i nga rangahau whakawhiti-rohe i roto i nga whenua maha.
Aromātai matapae mo nga kaute, kirimana me nga whakawhitinga hei whakatau i nga kowhiringa whakamuri, puta atu ranei i te wa e hurahia ana nga moni kaipakihi kino.

Te Whiriwhiri i te Kaitohutohu Ture Tika

I runga i nga tohungatanga putea me te ture mo te nui o te hiahia, ko te maataki tika mo te kowhiringa o nga kaitohutohu he mea tupato ki nga tawhā penei i nga taumata wheako ki te whakahaere i nga keehi AML mo nga waahanga motuhake, nga hanganga utu, tae atu ki nga rekoata huarahi katoa e mau ana i nga hua pai.

Ka whakaratohia e nga roia putea moni he awhina tino motuhake, me te whakamahi i nga tohungatanga i whakanuia mai i te whanuitanga o nga keehi me nga whakangungu. Ma te tohutohu i nga kaihoko me te tarai i nga whakawhitiwhitinga uaua, ka whakatutukihia e ratou tetahi mahi tino nui - te whakamarama i nga herenga me nga herenga mo nga pakihi me te pupuri i nga mana takitahi. Ko o raatau pukenga ki te wawao, ki te hamene i nga whakapae hara putea ka kaha te awe i nga hua mo te hunga kua whakapaehia.

I roto i nga taiao e huri haere tonu ana nga paerewa ture me te piki haere o nga taunahatanga whiu, ko te pupuri i nga kaitohutohu ture whirinaki i roto i nga hanganga ture putea me nga take e pa ana ki te whakaheke moni he mea tino nui.