Ko te whakaheke moni ko te huna i nga moni kino, me te whakaatu tika ranei na roto i nga whakawhitinga putea uaua. Ka taea e nga tangata mahi kino te painga ki nga hua o a raatau mahi kino i te wa e karo ana i nga ture. Ko te mea kino, ko nga putea he huarahi mo te horoi moni paru. Me whakatinana nga kaituku moni i nga kaupapa pakari mo te aukati moni (AML) ki te kite i nga mahi whakapae me te aukati i te tukino i a raatau ratonga. Ko tenei tuhinga he tirohanga whanui mo nga tikanga me nga tikanga pai mo te whakaiti i nga tupono mo te whakaheke moni i roto i te tuku moni.
Te Whakamaramatanga mo te Putea Moni i roto i te Tuku Moni
Ka whakamahia e nga kaipupuri moni nga waahi me nga waahi puta noa i te ao pūnaha pūtea ki te horoi moni paru. Ko te rängai tuku moni He mea ataahua ki a ratou na te mea he ngawari te uru atu o nga putea ki nga moni nui. Ka taea e te hunga hara te tuku moni kore ture ki roto i nga utu taurewa kia puta ai te ahua o te moni whiwhi tika. Ka taea ranei e ratou te whakamahi moni nama ki te hoko rawa, ka whakapouri i te puna moni he. Nga putea putea pakihi Ka taea hoki te whakamahi hei uhi mo nga moni whakaheke moni, me nga tangata mahi kino e kore e taurewa tika me te utu ki nga moni pokanoa.
E ai ki a FinCEN, ko te mahi tinihanga moni e hono ana ki nga kaupapa whakaheke moni ka nui ake te ngaronga o te $1 piriona ia tau i te United States anake. No reira, te hanganga ture aukati moni He kawenga nui mo nga kaituku moni katoa, tae atu ki nga peeke, uniana nama, umanga fintech, me etahi atu kaituku moni.
Te Whakatinana i nga Tikanga Kia mohio ki to Kaihoko (KYC).
Ko te rarangi whakamarumaru tuatahi ko te manatoko i nga tuakiri o nga kaihoko ma te matawhānui Kia mohio to Kaihoko (KYC) arowhai. Ko te Ture Tiaki Kaihoko a FinCEN e hiahia ana nga kaituku moni ki te kohi korero tohu mo nga nama nama penei:
- Ki tonu te ture
- Wāhitau ā-tinana
- Te ra whanau
- Tau tautuhi
Me whakamana e ratou enei korero ma te tirotiro i nga tuhinga ID kua tukuna e te kawanatanga, he tohu o te waahi noho, aha atu.
Ma te aro turuki i nga tauwhitinga nama me nga mahi a nga kaihoko ka taea te kite i nga ahuatanga rerekee e tohu ana ka taea te whakaheke moni. Ka whai waahi tenei ki te tirotiro i nga mea penei i nga huringa ohorere i roto i nga tauira utunga, i te taunaha taurewa ranei.
Te Whakapai ake i te Maamaa mo nga Kiritaki Morearea Nui
Ko etahi o nga kaihoko, penei i nga tangata kua kitea ki te taha torangapu (PEP), tono kia tupato. Ko o ratou tuunga rongonui mo te iwi ka whakaraerae ratou ki te whakaraerae ki te whakapati, ki te whana, me era atu mahi pirau e whakaohooho ana i nga awangawanga mo te whakaheke moni.
Ko nga kaituku moni me kohikohi etahi atu korero mo nga kaitono morearea, tae atu ki a raatau mahi pakihi, puna moni whiwhi, me o raatau hononga. Tenei te arowhai tika (EDD) ka awhina i te mohio no hea a raatau putea.
Te Whakamahi Hangarau hei Tautuhi i nga Whakawhitinga Hupato
Ko te arotake-a-ringa i nga tono nama me nga utu he huarahi koretake, he he. Pūmanawa tātari matatau me AI tukua nga kaituku moni ki te aro turuki i nga pukapuka tauwhitinga nui mo nga mahi motuhake i roto i te waa.
Ko etahi haki whero noa e tohu ana i te moni paru ko:
- Nga utu ohorere mai i nga punanga o waho e mohiotia ana
- Ko nga putea e tautokohia ana e nga taurangi mai i nga taha tuatoru pouri
- Te pikinga o nga moni whiwhi me nga uaratanga rawa
- Nga putea e rere ana i roto i nga kaute maha o tawahi
- Nga hoko ma te whakamahi i nga hanganga rangatira uaua
Kia tohuhia nga whakawhitinga whakapae, me tuku nga kaimahi Nga Ripoata Mahi Hupatopa (SAR) me FinCEN mo etahi atu whakatewhatewha.
Te Whanaketanga Moni Putea Na roto i nga Moni Taonga Rawa
He nui te whakaraeraetanga o te rängai hoko whare ki nga kaupapa whakaheke moni. He maha nga wa ka whakamahia e te hunga hara nga moni pokanoa ki te hoko whare ma te mokete, mo te hoko moni-katoa ranei.
Ko nga tohu whakatupato me nga moni nama whare ko:
- Ka tere te hoko me te hoko rawa kaore he take
- Ko nga rerekee i roto i te utu hoko me te uara i arohaehaetia
- Ko nga roopu tuatoru rereke e whakarato ana i nga taurangi, utu ranei
Ko nga rautaki penei i te kati i nga utu putea, te tono manatoko moni, me te tirotiro i te puna putea ka awhina i te whakaiti i tenei tupono.
Waea mai inaianei mo tetahi hui ohorere i + 971506531334 + 971558018669
He pehea nga Hangarau Putea Hou e Whakahohe ai i te Whakahohenga Moni Moni
Ko nga hangarau putea hou e tuku ana i nga taputapu putea moni ake ake, penei:
- Nga whakawhitinga aipurangi na roto i nga kaute kee kee
- Nga moni whakawhiti a te cryptocurrency me te iti o te tirotiro
- Nga hitori tauwhitinga kua whakapourihia puta noa i nga rohe
He mea nui nga tikanga mo te aro turuki me te ruruku i waenga i nga pokapü ki te whakatika i nga mahi whakaweti moni a fintech. Kei te whakataetae ano nga Kaitiaki ture o te ao ki te whakatakoto ture me nga aratohu e pa ana ki enei raru ka huri haere.
Te Whakatipu i te Tikanga Whakapae Moni
Ko nga mana hangarau e whakarato ana i tetahi ahuatanga o nga parenga AML. Ko te mea nui ko te whakarite tikanga whakahaere puta noa i nga reanga katoa e whai mana ana nga kaimahi ki te rapu me te tuku purongo. Ma te whakangungu matawhānui e mōhio ai ngā kaimahi i ngā mahi pūtea hihira. I tenei wa, ko nga arotake motuhake e whakaatu ana he pai te mahi a nga punaha rapu.
Whakaaetanga taumata-runga me te maataki-a-hinonga-whanui he whakangungu kaha, he maha nga waahanga ki te whakaheke moni.
Opaniraa
Ki te kore e tirotirohia, ko te whakaheke moni na roto i nga taurewa ka nui te kino ohaoha. Ma te kaha ki te mohio ki nga tikanga o to kaihoko, te aro turuki i nga tauwhitinga, me nga purongo e tautokohia ana e nga hangarau hou ka taea e nga kaituku moni te whakamarumaru. Kei te whakahou tonu nga kaitoha ture me te whakahaere ture me te ruruku i nga rohe whakawhiti ki te aukati i nga tikanga whakahekenga maamaa ka puta mai i nga taputapu putea hou.
Ko te whakatapua ki nga waahi motuhake me te iwi whanui ka aukati i te urunga taihara ki nga huarahi putea ture mo te wa roa. Ma tenei ka tiaki i nga ohanga o te motu, nga hapori, nga pakihi me nga taangata mai i nga paanga kino o nga hara putea.
Waea mai inaianei mo tetahi hui ohorere i + 971506531334 + 971558018669
