Awọn ile-iṣẹ Ofin Dubai

Agbẹjọro Amoye ni Awọn ọran Iṣii Owo ni UAE

odaran ṣiṣe

Hawala

Oro ti o wọpọ ti a lo lati ṣe apejuwe ọna nipasẹ awọn ẹlẹṣẹ awọn iṣẹ inọnwo lati paarẹ orisun ti owo naa ni ifilọlẹ owo tabi Hawala. Awọn owo lati awọn iṣe ọdaràn ti wa ni pamọ lati jẹ ki awọn ere dabi pe o wa lati orisun to wulo.

Gbigbele owo-ori, owo idọti ati agbofinro

owo laundering arufin

igbese igbese nipasẹ awọn ile-iṣẹ inawo

Iwa ti awọn ọja ati iṣẹ ti a pese nipasẹ awọn iṣẹ iṣẹ inawo ni ṣafihan eka naa lati ilokulo ti awọn iṣilọ owo. Ni gbogbo agbaye, awọn aiṣedeede owo ifilọlẹ ni awọn ẹya kanna.

Awọn paati meji lo wa si ẹṣẹ naa. Wọn jẹ:

  • Igbese laundering owo funrararẹ.
  • Ati ipele ti oye tabi inu nipa ipese inawo tabi awọn iṣe inọnwo ti alabara.

Kini ifilọlẹ owo / Hawala ṣe ifọkansi?

Ifilọlẹ owo n pese ọna fun ẹniti o ṣese lati gba owo tabi owo ni rọọrun laisi ṣiṣẹ fun rẹ. Dipo ki o jo'gun owo ni ọna ofin, oṣe yẹra fun idasile ati ṣe sisanwọle owo laisi irọrun owo-ori.

Kini ifilọlẹ owo / Hawala ṣe ifọkansi?

Ifilọlẹ owo n pese ọna fun ẹniti o ṣese lati gba owo tabi owo ni rọọrun laisi ṣiṣẹ fun rẹ. Dipo ki o jo'gun owo ni ọna ofin, oṣe yẹra fun idasile ati ṣe sisanwọle owo laisi irọrun owo-ori.

Bawo Ni Ifilọlẹ Owo ṣe ṣẹlẹ ni UAE?

Ni UAE, ifilọlẹ owo jẹ ilana ti o waye ni awọn ipele mẹta pato. 

  • Ipele akọkọ ti ilana ni 'fifọ' ti ohun-ini ati awọn ohun-ini bakanna pẹlu orisun pẹlu ipinnu lati sọ wọn di pamọ. 
  • Ati Integration, nibiti a ti ṣafihan ohun-ini ti a ṣe ipilẹ pada si ọja ti ofin.
  • Ni UAE, Abu Dhabi, Dubai, ati Sharjah, sakasaka owo lati ibiti o rọrun si awọn ilana idiju. Wọn pẹlu:
  • Ilana: Eyi pẹlu mu awọn akopọ owo kekere si idogo, lẹhinna ra awọn ohun elo imuni, eyiti o pẹlu aṣẹ owo.
  • Iṣowo: Eyi gbogbo ni gbigbe owo jija si aṣẹ ajeji ati gbigbepamọ pẹlu ile-ifowopamọ ti ita, eyiti o ni aṣiri nla tabi gbe igbese laundering owo ni ni igba diẹ.
  • Awọn ile-iṣẹ Owo: Awọn ile-iṣẹ ti o jẹ to lekoko le gba owo odaran ati owo abẹ ni ẹtọ, ṣetọju pe gbogbo wọn wulo. Ni ṣiṣe eyi, ko si awọn idiyele oniyipada pẹlu ile-iṣẹ naa, ati wiwa awọn iyatọ awọn idiyele ọja jẹ gidigidi soro.
  • Eto ifilọlẹ iṣowo: Awọn risiti wa labẹ tabi apọju lati buku awọn agbeka owo-arufin arufin.
  • Ikaraye iṣowo ati awọn igbẹkẹle: Awọn iṣowo Shell ati awọn igbẹkẹle ko ṣe afihan idanimọ otitọ ti awọn oniwun owo.
  • Fa Ifipamọ Bank: Awọn ẹlẹṣẹ ṣiṣe ifilọlẹ owo ra igi idari ni awọn ile-iṣẹ iṣọn-owo pẹlu awọn iṣakoso owo ifilọlẹ talaka ati gbigbe owo laisi ayẹwo.
  • Awọn kasino: Olupilẹṣẹ owo kan le mu ṣiṣẹ ni itatẹtẹ, owo ninu awọn eerun, ki o beere isanwo. Lẹhinna o fi ohun idogo silẹ bii ṣayẹwo ṣetọju rẹ bi awọn ere ere.
  • Ile ati ile tita: A le lo awọn owo arufin lati ra ohun-ini gidi, lẹhinna ta nitori awọn ere lati tita le dabi pe o wulo fun awọn ti ita. Iye owo ohun-ini naa jẹ iro ati ẹniti o ta ọja gba ipin ti awọn ere ọdaràn fun gbigba adehun rẹ. 

Awọn ijiya Naa owo ati awọn ori-ori

Owo idọti, ilufin owo, ilepa owo-ori, ere ti aiṣedede, iṣe iṣe aṣiri banki, Owo fun awọn iṣẹ ọdaràn lati ṣe inawo. Awọn ijiya fun fifọ owo ni Dubai tabi ni ilẹ UAE lati pataki pataki ti iṣe naa. Ilofin owo jẹ aiṣedede to ṣe pataki pupọ ati pe ninu iṣẹlẹ ti iwọ tabi ẹnikan ti o mọ pe o ti fi ẹsun kan laundering owo, o ṣe pataki lati kan si agbẹjọro amofin laundering owo lẹsẹkẹsẹ. Nipa bẹwẹ agbẹjọro ti o ni idaniloju ni awọn aiṣedeede owo ifilọlẹ, iwọ yoo ni anfani lati dinku eyikeyi awọn ifilọlẹ ọdaràn ti o waye tabi ja awọn idiyele wọnyi.

Bii O ṣe le bẹwẹ agbẹjọro Owo Owo rẹ Loni

Awọn ọran ifọṣọ owo le jẹ idiju ati tiresome. Ti o ba nkọju si awọn ẹsun nla ti owo-ifilọlẹ owo, o yẹ ki o kan si aabo ti ofin UAE ti oye ni kete bi o ti ṣee.

Ofin Federal 9/2014 (eyiti o ṣe atunṣe Ofin Federal 4/2002 ti o ni awọn ifiyesi iṣakojọpọ awọn odaran ifilọlẹ owo) (AKA Ofin AML Tuntun) ni Igbimọ Ile-iṣẹ Federal ti UAE ti kọja ni Oṣu Kẹrin ọdun 2013 ati pe o wa ni agbara ni Oṣu Kẹwa ọdun 2014.

Awọn ijiya fun iṣiṣẹ owo jẹ iwuwo labẹ Ofin AML Tuntun

Ni gbogbogbo, awọn ijiya fun iṣiṣẹ owo jẹ iwuwo labẹ Ofin AML Tuntun ni akawe si Ofin AML Atijọ. Labẹ Ofin AML Tuntun, ikuna lati ṣe ijabọ iṣowo ifura kan le fa itanran ti o wa laarin 50,000 AED ati 300,000 AED tabi ijimọ. 

Sisọtọ eniyan ti o n ṣagbero nipa idunadura ifura kan ṣe ifamọra to tubu ọdun kan tabi itanran ti laarin 10,000 AED ati 100,000 AED. 

Ofin AML tuntun duro lori Ofin AML atẹhinwa. Ofin AML Tuntun n ṣetọju owo-owo ti awọn arufin tabi awọn ajọ ti ko forukọsilẹ, idoko-owo ti apanilaya tabi jiji awọn ere lati awọn iṣe ti iṣiṣẹ owo

awọn ofin owo ifilọlẹ jẹ iduroṣinṣin

Awọn ọdaràn lo awọn aaye ti ko lagbara ninu nẹtiwọki owo.

Yi lọ si Top