Pili ka hewa kālā nā hana kū ʻole i ke kānāwai e pili ana i nā hana kālā hoʻopunipuni a i ʻole ka hana hoʻopunipuni no ka loaʻa kālā pilikino. He koʻikoʻi a ʻoi aku ka ʻino global pilikia e hiki ai ke kalaima like ka hoʻopaʻa kālā, ke kālā hoʻoweliweli, a oi aku. Nānā kēia alakaʻi piha i nā mea koʻikoʻi nā mea hoʻoweliweli, mamao loa ciia, hope loa kū i ke au, a ʻoi aku ka maikaʻi pāʻoihana no ka hakakā ʻana i ka hewa kālā ma ka honua holoʻokoʻa.

He aha ka hewa kālā?

Hewa kālā hoʻopili i kekahi nā hewa kānāwai e pili ana i ka Loaʻa kala a i ʻole ka waiwai ma o ka hoʻopunipuni a hoʻopunipuni paha. ʻO nā ʻāpana nui he:

Hoʻolilo kālā: Ka hoonanea i ke kumu a me ka nee ana o kālā kapu mai nā hana hewa.
Pākē: Ka hoʻopunipuni ʻana i nā ʻoihana, nā kānaka, a i ʻole nā aupuni no ka loaʻa kālā a waiwai ʻole.
Cybercrime: ʻaihue, hoʻopunipuni, a i ʻole hewa ʻē aʻe no ka loaʻa kālā.
Kalepa ʻo Insider: Hoʻohana hewa i ka ʻike ʻoihana pilikino no ka loaʻa kālā ma ka mākeke.
Kipe/palapala: Hāʻawi i nā mea hoʻoikaika e like me ke kālā e hoʻoikaika i nā ʻano a i ʻole nā hoʻoholo.
Ka haʻalele ʻauhau: ʻAʻole hōʻike i ka loaʻa kālā no ka pale ʻole ʻana i ka ʻauhau.
ʻO ke kālā hoʻoweliweli: Hāʻawi kālā e kākoʻo i ka manaʻo hoʻoweliweli a i ʻole nā hana.

like nā ʻano hana kānāwai ʻole kōkua e hūnā i ka kuleana maoli a i ʻole ke kumu o kala a me kekahi waiwai. Hiki i ka hewa kālā ke hana i nā hewa koʻikoʻi e like me ke kālepa ʻana i ka lāʻau lapaʻau, kālepa kanaka, smuggling, a me nā mea hou aku. ʻO ke ʻano o ka hoʻopaʻapaʻa e like me ke kōkua ʻana, ka hoʻomaʻamaʻa ʻana a i ʻole ke kipi ʻana e hana i kēia mau hewa kālā.

Hiki i nā ʻenehana loea a me ka pili honua ke hoʻoikaika i ka hewa kālā. Eia naʻe, hoʻolaʻa honua nā hui ke holomua nei i hoʻohui ʻia pāʻoihana e paio aku i keia hooweliweli kalaima i oi aku ka maikai mamua o ka wa mamua.

ʻO ka nui o ka hewa kālā

Ua lilo ka hewa kālā i mea ulana hohonu i ka honua hoʻokele waiwai. ka Keʻena o nā Aupuni Hui Pū ʻIa no ka Laʻau Laʻau a me ka Karaima (UNODC) manaʻo ʻia kona huina nui ma 3-5% o GDP honua, e hoike ana i ka nui US $ 800 biliona a i $ 2 trillion e kahe ana ma na auwai pouli i kela makahiki i keia makahiki.

Global anti-money laundering kiai, ka Pūnaewele Hoʻoikaika Pūnaewele (FATF), hōʻike e pili ana i ka hoʻopiʻi kālā wale nō $1.6 trillion i kēlā me kēia makahiki, e like me 2.7% o ka GDP honua. I kēia manawa, hiki ke nalowale nā ʻāina kūkulu $1 trillion i kēlā me kēia makahiki hui 'ia ma muli o ka 'au'au 'auhau a me ka 'alo 'ana.

Akā naʻe, ʻo nā hihia i ʻike ʻia he hapa wale nō o ka hana hewa kālā maoli ma ka honua holoʻokoʻa. Ua ʻōlelo ʻo Interpol, ʻo ka liʻiliʻi o ka 1% o ka hoʻopiʻi kālā kālā a me ke kālā hoʻoweliweli e ʻike ʻia. Hāʻawi ka holomua ʻenehana i AI a me ka ʻikepili nui i ka manaʻolana no ka hoʻomaikaʻi ʻana i nā helu ʻike. Eia nō naʻe, ʻike ʻia ka hewa kālā he mea waiwai nui $900 biliona i $2 trillion ʻoihana ma lalo o ka honua no nā makahiki e hiki mai ana.

I kekahi mau hihia, hiki i nā kānaka ke alo Nā Hoʻopiʻi Karaima Hoʻopunipuni no nā hewa kālā ʻaʻole lākou i hana maoli. He mea koʻikoʻi ka loaʻa ʻana o kahi loio pale kalaima ʻike no ka pale ʻana i kāu mau kuleana inā e kū ana i nā hoʻopiʻi hoʻopunipuni.

LawyersUAE alakaʻi ma ke kānāwai karaima hiki ke hāʻawi i nā ʻike waiwai nui i ka hoʻokele ʻana i nā mea pili kānāwai e pili ana i nā hewa kālā, e hōʻoia i ka ʻike piha a me ka mālama ʻana i nā kānāwai a me nā lula pili.

No ke aha he mea nui ka hewa kālā?

Ua like ka nui o ka hewa kālā nā hopena nui o ka honua:

Paʻa ʻole ka hoʻokele waiwai a me ka hoʻomohala lohi
ʻO ka loaʻa kālā/ka like ʻole o ka nohona a me ka ʻilihune pili
ʻO ka emi ʻana o ka loaʻa kālā ʻauhau ʻoi aku ka liʻiliʻi o nā lawelawe aupuni
Hiki ke hoʻohana i ka lāʻau lapaʻau/kānaka, hoʻoweliweli, a me nā paio
Hoʻopau i ka hilinaʻi o ka lehulehu a me ka pilikanaka

Ma ka pae hoʻokahi, hoʻopilikia ka hewa kālā i ka poʻe i hōʻeha ʻia ma o ka ʻaihue ʻike, hoʻopunipuni, ʻaihue, a me nā poho kālā.

Eia kekahi, komo ke kālā i nā hana ʻoihana koʻikoʻi e like me ka waiwai maoli, ka mākaʻikaʻi, nā waiwai waiwai, ka piliwaiwai, a me nā mea hou aku. Hōʻike nā manaʻo i ka 30% o nā ʻoihana ma ka honua holoʻokoʻa e ʻike i ka laundering kālā. Pono kona ʻano nui i ka launa pū ʻana o ka honua ma waena o nā aupuni, nā ʻoihana kālā, nā mea hoʻoponopono, nā mea hoʻolako ʻenehana, a me nā mea kuleana ʻē aʻe e hoʻēmi i nā pilikia.

Nā ʻano nui o ka hewa kālā

E noʻonoʻo kākou i kekahi mau ʻano nui o ka hewa kālā e hoʻonui ana i ka hoʻokele waiwai o ka honua.

kala Laundering

ka kaʻina hana maʻamau of kūlā kālā ʻekolu mau ʻanuʻu nui:

Hoʻokomo - Hoʻokomo kālā kapu i loko o ka ʻōnaehana kālā ma o nā waihona, nā loaʻa kālā, etc.
Layering - Huna i ke ala kālā ma o nā hana kālā paʻakikī.
Hoʻohui - Hoʻohui i ke kālā "hoʻomaʻemaʻe" i loko o ka hoʻokele waiwai ma o ka hoʻopukapuka kālā, nā kūʻai waiwai, etc.

Hoʻolilo kālā ʻaʻole wale e hūnā i nā mea i loaʻa mai ka hewa akā e hiki ai i nā hana kalaima hou aʻe. Hiki i nā ʻoihana ke hana me ka ʻike ʻole.

No laila, honua kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā (AML) kauoha nā lula i nā kuleana hōʻike koʻikoʻi a me nā kaʻina hana hoʻokō no nā panakō a me nā ʻoihana ʻē aʻe e hakakā ikaika i ka hoʻopiʻi kālā. Hiki i nā ʻōnaehana hoʻonaʻauao hou a me nā mīkini aʻo ke kōkua i ka ʻohi ʻana i nā moʻokāki kānalua a i ʻole nā ʻano kālepa.

Pākē

Nā poho honua i hoʻopunipuni uku ua oi wale aku $ 35 ieeeea? i 2021. Hoʻohana ka ʻenehana hoʻopunipuni like ʻole i ka ʻenehana, ka ʻaihue ʻike, a me ka ʻenekinia kaiaulu e hoʻomaʻamaʻa i ka hoʻoili kālā ʻole ʻole a i ʻole ke komo kālā. Aia nā ʻano:

Hoʻopunipuni kāleka hōʻaiʻē/debit
ʻO ka hoʻopunipuni phishing
Pāʻoihana leka uila kuʻikahi
Nā pepa hoʻopunipuni
Hoʻopunipuni pili aloha
Nā papahana Ponzi/pyramid

Hoʻopilikia ka hoʻopunipuni i ka hilinaʻi kālā, hoʻopilikia i ka poʻe i hōʻeha ʻia, a hoʻonui i nā kumukūʻai no nā mea kūʻai aku a me nā mea hoʻolako kālā. ʻO ka ʻikepili hoʻopunipuni a me nā ʻenehana helu forensic e kōkua i ka wehe ʻana i nā hana kānalua no ka hoʻokolokolo hou ʻana e nā hui kālā a me nā keʻena hoʻokō kānāwai.

“Ke ulu nei ka hewa kālā ma ka malu. ʻO ka hoʻomālamalama ʻana i ke kukui ma kona mau kihi ʻeleʻele ka hana mua i ka wehe ʻana iā ia. - Loretta Lynch, ka Loio Kuhina mua o ʻAmelika

Cybercrime

Ua hoʻonui ʻia ka Cyberattacks e kūʻē i nā ʻoihana kālā i ka 238% ma ka honua holoʻokoʻa mai 2020 a 2021. ʻO ka ulu ʻana o ke kālā kālā e hoʻonui i nā manawa no ka ʻenehana-hiki. nā hewa pūnaewele kālā e like me:

ʻO ka ʻeke kālā Crypto/hoʻololi hacks
ATM jackpotting
Kāleka hōʻaiʻē
ʻAhuehue i nā hōʻoiaʻiʻo kālā
Hoʻomaka ʻo Ransomware

ʻOi aku paha ka nui o nā poho i ka cybercrime honua $ 10.5 trillion i nā makahiki ʻelima e hiki mai ana. ʻOiai ke hoʻomau nei ka hoʻomaikaʻi ʻana o nā pale cyber, hoʻomohala ka poʻe hackers akamai i nā mea hana maʻalahi a me nā ala no ka ʻae ʻole ʻia, ka uhaki ʻikepili, ka hoʻouka ʻana i nā malware, a me ka ʻaihue kālā.

Ka'Āpana Pipi

Ua ʻoi aku ka nui o ka ʻauhau ʻauhau honua a me ka ʻalo ʻana e nā hui a me nā mea waiwai nui $500-600 biliona i kēlā me kēia makahiki. ʻO nā loopholes honua paʻakikī a me nā wahi ʻauhau e hoʻomaʻamaʻa i ka pilikia.

Ka haʻalele ʻauhau hoʻopau i ka loaʻa kālā o ka lehulehu, hoʻonui i ka like ʻole, a hoʻonui i ka hilinaʻi i ka aie. Ma laila e kaohi ai i ke kālā i loaʻa no nā lawelawe aupuni koʻikoʻi e like me ka mālama olakino, hoʻonaʻauao, ʻoihana, a me nā mea hou aku. ʻO ka hoʻomaikaʻi ʻana i ka launa pū ʻana o ka honua ma waena o nā mea hana kulekele, nā mea hoʻoponopono, nā ʻoihana, a me nā ʻoihana kālā hiki ke kōkua i ka hana ʻana i nā ʻōnaehana ʻauhau i ʻoi aku ka maikaʻi a me ka maopopo.

Nā Karaima Waiwai hou

ʻO nā ʻano nui ʻē aʻe o ka hewa kālā:

Kalepa ʻo Insider - Ke hoʻohana hewa ʻole i ka ʻike lehulehu no ka loaʻa kālā o ka mākeke
Kipe/palapala - Ka hoʻohuli ʻana i nā hoʻoholo a i ʻole nā hana ma o ka hoʻoikaika kālā
Ka hoʻopaʻi ʻana - Ke kaʻe nei i nā hoʻopaʻi honua no ka loaʻa kālā
Hana hoʻopunipuni - Ke hana nei i ke kālā hoʻopunipuni, nā palapala, nā huahana, etc.
Laulau - Ka lawe ʻana i nā waiwai / kālā hewa ma nā palena

Hoʻopili ka hewa kālā me nā ʻano hana hewa a pau - mai nā lāʻau lapaʻau ʻole a me ke kālepa kanaka i ka hoʻoweliweli a me nā hakakā. Pono ka ʻokoʻa like ʻole a me ka nui o ka pilikia i ka pane honua.

A laila, e nānā kākou i kekahi o nā ʻano hou loa o ka hewa kālā a puni ka honua.

Nā ʻano hou a me nā mea hoʻomohala

Ke hoʻomau nei ka hewa kālā i ka maʻalahi a me ka ʻenehana. Loaʻa nā ʻano nui:

Pahū Kalaima Kiekie - ʻO nā poho i ka ransomware, ka leka uila ʻoihana, nā hana pūnaewele pōʻeleʻele, a me ka hoʻouka kaua hack e wikiwiki wikiwiki.

Hoʻohana kālā Crypto - ʻO nā hana i kapa ʻole ʻia ma Bitcoin, Monero a me nā mea ʻē aʻe e hiki ai i ka hoʻolilo kālā a me nā hana mākeke ʻeleʻele.

Piʻi ʻo Synthetic Identity Fraud - Hoʻohui nā mea hoʻopunipuni i nā hōʻoia maoli a me ka hoʻopunipuni e hana i nā ʻike hoʻopunipuni hiki ʻole ke ʻike ʻia no nā scams.

Hoʻonui ʻia ka hoʻopunipuni uku kelepona - Ke piʻi aʻe nei nā scam a me nā hana ʻae ʻole i nā noi uku e like me Zelle, PayPal, Cash App, a me Venmo.

Huli 'ana i nā Pū'ulu Ho'opilikia - Ke hoʻomau nei ka poʻe scammers i ka poʻe ʻelemakule, nā malihini, nā poʻe hana ʻole a me nā poʻe pilikia ʻē aʻe.

Nā hoʻolaha hoʻolaha ʻike ʻole - "Nā nūhou hoʻopunipuni" a me nā moʻolelo hoʻopunipuni e hoʻohaʻahaʻa i ka hilinaʻi kaiaulu a me ka ʻike like.

Ka Uluwehi o ka Karaima – Ke hoʻopau wale ʻia ka ululāʻau, ka hoʻopunipuni kalapona, ka hoʻolei ʻōpala, a me nā hewa kaiaola like ʻole.

Ma ka ʻaoʻao maikaʻi, ke hoʻomau nei ka hui pū ʻana o ka honua ma waena o nā ʻoihana kālā, nā mea hoʻoponopono, nā hoʻokō kānāwai, a me nā hoa ʻenehana e neʻe "mai ka hahai ʻana i nā hewa i ka pale ʻana iā lākou."

Nā kuleana o nā hui nui

Ke alakaʻi nei nā kino honua like ʻole i nā hana a puni ka honua e kūʻē i ka hewa kālā:

Pūnaewele Hoʻoikaika Pūnaewele (FATF) hoʻonohonoho i nā kūlana hoʻopiʻi kūʻē kālā (AML) a me ke kūʻē i ka hoʻoweliweli kālā i hoʻopaʻa ʻia ma ka honua holoʻokoʻa.
Keʻena UN no ka lāʻau lapaʻau a me ka hewa (UNODC) hāʻawi i ka noiʻi, alakaʻi, a me ke kōkua ʻenehana i nā mokuʻāina lālā.
IMF & World Bank e loiloi i ka ʻāina AML/CFT frameworks a hāʻawi i ke kākoʻo hoʻomohala ʻana.
InterPOL hoʻomaʻamaʻa i ka hui pū ʻana o nā mākaʻi e hakakā i ka hewa transnational ma o ka nānā ʻana i ka naʻauao a me nā ʻikepili.
ʻO Europol hoʻonohonoho i nā hana hui ma waena o nā moku'āina lālā o EU e kū'ē i nā pūnaewele kalaima i hoʻonohonohoʻia.
ʻO ka hui Egmont hoʻohui i 166 ʻĀina ʻIke Waiwai no ka hoʻohele ʻike.
Komite Basel no ka nānā 'ana i nā panakō (BCBS) hāʻawi i ke alakaʻi a me ke kākoʻo no ka hoʻoponopono honua a me ka hoʻokō.

Me nā hui transgovernmental, nā ʻoihana hoʻoponopono aupuni a me nā ʻoihana hoʻokō kānāwai e like me ka US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC), UK National Crime Agency (NCA), a me German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), nā panakō waena o UAE, a me nā mea ʻē aʻe e alakaʻi i nā hana kūloko. kūlike me nā kūlana honua.

"ʻAʻole lanakila ka hakakā me ka hewa kālā e nā poʻe koa, akā na ka poʻe maʻamau e hana nei i kā lākou mau hana me ka kūpaʻa a me ka hoʻolaʻa." – ʻO Gretchen Rubin, ka mea kākau

Nā hoʻoponopono koʻikoʻi a me ka hoʻokō

ʻO nā lula paʻa i kākoʻo ʻia e nā kaʻina hana hoʻokō holomua i loko o nā ʻoihana kālā e hōʻike ana i nā mea hana koʻikoʻi no ka hoʻēmi ʻana i ka hewa kālā ma ka honua.

Nā Hoʻoponopono Anti-Money Laundering (AML).

Major nā hoʻoponopono kūʻē i ke kālā puke:

US Law Secrecy Law a me ke Kanawai PATRIOT
EU Kuhikuhi AML
UK a me UAE Hooponopono Waiwai
FATF manaʻo paipai

Pono kēia mau hoʻoponopono i nā ʻoihana e loiloi ikaika i nā pilikia, hōʻike i nā hana hoʻopunipuni, alakaʻi i ka mea kūʻai aku e pono ai, a hoʻokō i nā mea ʻē aʻe. kaʻaeʻana nā kuleana.

Hoʻoikaika ʻia e nā hoʻopaʻi nui no ka hoʻokō ʻole ʻana, manaʻo nā lula AML e hoʻokiʻekiʻe i ka nānā a me ka palekana ma waena o ka ʻōnaehana kālā honua.

E ʻike i nā lula o kāu mea kūʻai aku (KYC).

E ʻike i kāu mea kūʻai aku (KYC) koi nā protocols i nā mea lawelawe kālā e hōʻoia i ka ʻike o ka mea kūʻai aku a me nā kumu kālā. Pono ka KYC no ka ʻike ʻana i nā moʻolelo hoʻopunipuni a i ʻole ke ala kālā i pili i ka hewa kālā.

ʻO nā ʻenehana hou e like me ka hōʻoia biometric ID, wikiō KYC, a me nā loiloi hope automated e kōkua i ka hoʻoponopono ʻana i nā kaʻina hana me ka palekana.

Nā Hōʻike Hana Kūlohelohe

Nā hōʻike hana kānalua (SAR) e hōʻike ana i nā mea hana ʻike koʻikoʻi a me ka pale ʻana i ke kaua kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā. Pono nā keʻena kālā e waiho i nā SAR ma nā hana nīnau a me nā hana moʻokāki i nā ʻāpana ʻike kālā no ka hoʻokolokolo hou ʻana.

Hiki i nā ʻenehana loiloi holomua ke kōkua i ka ʻike ʻana i ka 99% o nā hana i hoʻopaʻa ʻia e SAR i hōʻike ʻole ʻia i kēlā me kēia makahiki.

ʻO ka holoʻokoʻa, ʻo nā alignment kulekele honua, nā kaʻina hana hoʻokō kiʻekiʻe, a me ka hoʻonohonoho ʻana o ka lehulehu-private e hoʻoikaika i ka ʻike kālā a me ka pololei ma nā palena.

Hoʻohana i ka ʻenehana e kūʻē i ka hewa kālā

Hāʻawi nā ʻenehana hou i nā manawa hoʻololi pāʻani e hoʻomaikaʻi nui i ka pale ʻana, ʻike, a me ka pane ʻana e pili ana i nā hewa kālā like ʻole.

AI a me Ke aʻo ʻana i ka Mīkini

ʻIke akamai (AI) a aʻo aʻo wehe ʻia nā algorithms i ka ʻike ʻana i ke ʻano i loko o nā waihona kālā nui ma mua o ka hiki o ke kanaka. Loaʻa nā noi nui:

ʻIkepili hoʻopunipuni uku
ʻIke ʻana i ka hoʻopaʻa kālā
Hoʻonui ʻia ʻo Cybersecurity
Hōʻoia ʻike
Hōʻike hoʻohuoi ʻakomi
Hoʻohālike a me ka wānana ʻana i nā pilikia

Hoʻonui ʻo AI i nā mea noiʻi AML kanaka a me nā hui hoʻokō no ka nānā ʻana, pale, a me ka hoʻolālā hoʻolālā e kūʻē i nā ʻoihana hewa kālā. Hōʻike ia i kahi mea koʻikoʻi o ka hanana Anti-Financial Crime (AFC) o ka hanauna hou.

"ʻO ka ʻenehana he pahi kaua ʻelua i ka hakakā ʻana i ka hewa kālā. ʻOiai e hana ana ia i nā manawa hou no ka poʻe lawehala, hāʻawi ia iā mākou i nā mea hana ikaika e ʻimi a hoʻōki iā lākou. " - Luna Hoʻokele o Europol Catherine De Bolle

ʻO Blockchain Analytics

E like me nā papa helu hoʻolaha ākea ākea Bitcoin a me Ethereum blockchain e ʻae i ka nānā ʻana i nā kahe kālā e ʻike i ka hoʻopiʻi kālā, nā scams, nā uku ransomware, nā kālā hoʻoweliweli, a me nā hana i ʻae ʻia.

Hāʻawi nā ʻoihana loea i nā mea paahana blockchain i nā ʻoihana kālā, nā ʻoihana crypto, a me nā keʻena aupuni no ka mākaʻikaʻi ikaika ʻana me nā cryptocurcies pili pilikino e like me Monero a me Zcash.

Biometrics a me Digital ID Pūnaehana

ka puali nā ʻenehana biometric e like me ka manamana lima, retina, a me ka ʻike maka e pani i nā passcode no ka hōʻoia ʻike hilinaʻi. Hāʻawi nā ʻōnaehana ID kikohoʻe kiʻekiʻe i nā mea palekana e kūʻē i ka hoʻopunipuni pili i ka ʻike a me nā pilikia hoʻopiʻi kālā.

Hoʻohui API

E wehe i nā mea hoʻonohonoho hoʻolālā noi panakō (APIs) hiki ke kaʻana like ʻana i ka ʻikepili ma waena o nā ʻoihana kālā no ka nānā ʻana i nā hui āpau o nā moʻokāki a me nā kālepa. Hoʻemi kēia i nā kumukūʻai hoʻokō me ka hoʻonui ʻana i nā pale AML.

Kaʻana ʻikepili

Hoʻomaʻamaʻa nā ʻikepili hewa kālā i hoʻolaʻa ʻia i ka hoʻololi ʻana i ka ʻike huna ma waena o nā ʻoihana kālā e hoʻoikaika i ka ʻike hoʻopunipuni ʻoiai e pili ana i nā kuʻina pilikino ʻikepili koʻikoʻi.

Me ka ulu nui ʻana o ka ʻikepili, ʻo ka synthesizing i nā ʻike ma waena o nā ʻikepili nui e hōʻike ana i kahi mana koʻikoʻi no ka nānā ʻana o ka lehulehu-private a me ka pale ʻana i ka hewa.

Nā Kūlana Nui no ka Paʻi ʻana i ka Karaima Waiwai

Ke koi nei nā ʻano hana maʻalahi o ka hewa kālā o ke kenekulia 21 i nā pane like ʻana ma waena o nā mea kuleana honua.

Nā Aupuni & Nā Kulekele

Hoʻohui i nā hoʻoponopono hoʻoponopono a me nā papa hana hoʻomalu
Hāʻawi i nā kumuwaiwai no nā keʻena mālama kālā
Kākoʻo i ka hoʻomaʻamaʻa kānāwai a me ka hoʻonui ʻana i ka hiki

Nā Hui Waiwai

E mālama i nā polokalamu hoʻokō ikaika (AML, KYC, ka nānā ʻana i nā hoʻopaʻi, etc.)
Waiho i nā hōʻike hana kānalua (SAR)
Hoʻohana i ka ʻikepili ʻikepili a me ka hoʻokele pilikia

Nā Hoa ʻenehana

E hoʻolako i nā analytics holomua, biometrics, blockchain intelligence, data integration, a me nā mea hana cybersecurity

Na Luna Hooponopono Waiwai & Luna Hooponopono

Hoʻonohonoho a hoʻokō i nā kuleana AML/CFT pili i ka pilikia ma ke alakaʻi FATF
E hui pū i nā palena e hoʻoponopono i nā hoʻoweliweli kūloko

Nā ʻĀpana Hoʻokū kānāwai

E alakaʻi i nā noiʻi paʻakikī a me nā hoʻopiʻi
Hoʻopau i ke kālā hoʻoweliweli a me nā pūnaewele kalaima transnational

Nā Hui Aupuni

E hoʻoikaika i ka hoʻonohonoho honua, ka loiloi, a me ke alakaʻi ʻenehana
Hoʻoikaika i ka pilina a me ka mana hui

Pono nā hoʻolālā kalaima kālā piha e hoʻohālikelike i nā kulekele a me nā lula o ka honua me ka hoʻokō aupuni, ka hoʻokō ʻana i ka ʻoihana aupuni, a me ka hoʻokō ʻana i ka ʻoihana pilikino.

ʻO nā mana hou no ka hoʻohui ʻana i ka ʻikepili, ka hoʻopili ʻana i ka manawa maoli, a me ka naʻauao i hoʻonui ʻia e AI e hoʻoheheʻe i nā ʻike i hiki ke hana ʻia ma nā kahe o ka ʻike nui e hiki ai ke wānana ma mua o nā hana reactive e kūʻē i nā typologies hoʻopunipuni lehulehu, nā ʻenehana laundering, cyber intrusions, a me nā hewa ʻē aʻe.

ʻO ka Outlook no ka hewa kālā

ʻOiai ʻo ka wā ʻenehana e lawe mai i nā manawa hou no ka hoʻohana ʻana, hoʻololi hoʻi ia i ka paradigm e pili ana i ka hoʻohaunaele proactive versus reactive pane e kūʻē i nā pūnaewele lawehala paʻa.

Me ka 8.4 biliona mau mea i manaʻo ʻia ma ka honua holoʻokoʻa e 2030, hōʻike ka hōʻoia ʻike i kahi palena e piʻi nei no ka pale ʻana i ka hoʻopunipuni. I kēia manawa, hāʻawi ka huli ʻana o ka cryptocurrency i ka ʻike ʻoi aku ka ʻoi aku o ka ʻike i loko o nā malu transactional darkest.

ʻOiai ke hoʻopau nei ʻo AI a me ka hoʻonohonoho honua i nā wahi makapō mua, hoʻololi mau nā apo lawehala i nā ʻenehana a neʻe i nā wahi hou. He mea koʻikoʻi ka hiki ke hoʻokaʻawale i nā vector hoʻouka kaua hou a me nā kikowaena kino-kikohoʻe.

ʻO ka mea hope loa, ʻo ka hōʻemi ʻana i ka hewa kālā e koi ai i ka hoʻohālikelike ʻana i ka mākaʻikaʻi, ʻenehana, a me nā hui honua e hiki ai ke kūpaʻa i nā kahe kālā o ka honua. Hōʻike nā trajectories hoʻohiki i nā kūlana hoʻoponopono a me ka palekana e hoʻomaikaʻi mau ana, ʻoiai ke ala e hele ai i ka kūpaʻa koʻikoʻi e hoʻohiki i nā pivots a me nā hoʻomaikaʻi i nā makahiki e hiki mai ana.

Lalo Line

Hoʻopau ka hewa kālā i nā pōʻino nui o ka honua ma o nā ala waiwai, pilikanaka, politika. Eia nō naʻe, ʻo ka hoʻoikaika ʻia ʻana ma waena o ka lehulehu a me nā wahi pilikino e pili ana i ka ʻike, ʻenehana, ʻikepili, nā kulekele, a me ka hui pū ʻana e hoʻoikaika i nā lanakila kūʻē i ka makemake o nā mea pāʻani e hoʻohana i nā āpau o ke aupuni no ka loaʻa kālā ʻole.

ʻOiai he mea koʻikoʻi ka hāmare hoʻopiʻi, ʻoi aku ka maikaʻi o ka pale ʻana ma mua o ka hoʻōla ʻana i ka hōʻemi ʻana i nā mea hoʻoikaika a me nā manawa kūpono no ka hewa kālā e aʻa ma waena o nā waihona kālā, nā mākeke, a me nā ʻoihana kalepa ma ka honua holoʻokoʻa. Ke hoʻomau nei nā mea nui i ka hoʻoikaika ʻana i nā ʻōnaehana kūpaʻa, nā kaohi palekana, ka hui ʻana o ka ʻikepili, nā ʻikepili o ka hanauna e hiki mai ana, a me ka makaʻala hui e kūʻē i nā mea hoʻoweliweli.

E mau ana ka hewa kālā ma ke ʻano he kahua pilikia me ka ʻole o ka hopena hope loa. Akā naʻe, hiki ke hōʻemi nui ʻia kāna ʻāpana kālā trillion a me nā pōʻino ma o ka hoʻoikaika ʻana i ka hui honua. Loaʻa ka holomua koʻikoʻi i kēlā me kēia lā i ka ʻike ʻana i nā mamana, pani ʻana i nā loopholes, a me ka hoʻomālamalama ʻana i nā ala aniani ma waena o ka pae kālā kālā honua.

Ka hopena: Ke hoʻokō nei i ka Marathon e kūʻē i ka Crime's Sprint

Ke hoʻomau nei ka hewa kālā i ka pōʻino i ka ʻoihana, nā loaʻa kālā o ke aupuni, nā lawelawe aupuni, nā pono pilikino, ka pilina pili kanaka, a me ke kūpaʻa ʻoihana ma ka honua holoʻokoʻa. Eia nō naʻe, ʻo ka hoʻolaʻa ʻana o ka lehulehu a me ka pilikino pilikino e pili ana i ka ʻike, ke kuleana, ka hoʻohana ʻana i ka ʻenehana, a me ka hoʻonohonoho ʻana o ka honua e loaʻa i nā lanakila kūʻē i kona hoʻolaha ʻana.

Hoʻoikaika ʻia nā kuleana hōʻike, blockchain tracing provisions, biometric ID system, API integrations, a me AI-enhanced analytics e hui pū ana i ka ʻike a me ka palekana ma nā ʻoihana koʻikoʻi o ke kālā. ʻOiai e holo ana nā mea pāʻani hoʻomāinoino i loko o nā loopholes, ʻo ka kūpaʻa ākea ākea a me ka hoʻopaʻa ʻana hui e lanakila ma kēia marathon e kūʻē i ka palaho o nā ʻoihana waiwai koʻikoʻi.

Ma o nā papa hana hoʻomalu ikaika, ka mālama ʻana i ka ʻikepili kuleana, nā kuʻina palekana, a me nā kaʻina hana e nānā pono ai nā ʻoihana kālā, nā mea hoʻoponopono a me nā hoa hana e hāpai i ke olakino kālā o ke kaiāulu e kūʻē i ka poʻe lawehala e pili ana i ka loaʻa kālā parasitic.