Nyiaj Laundering lossis Hwala hauv UAE: Cov chij liab hauv AML yog dab tsi?

Nyiaj Pov Tsoob Muam los yog Hawala hauv UAE

Nyiaj ntxhua khaub ncaws los yog Hawala hauv UAE yog cov lo lus nquag siv los saib seb cov neeg ua txhaum cai cuam tshuam lub peev nyiaj li cas. 

nyiaj kev ntxhua khaub ncaws thiab neeg phem kev tau txais nyiaj txiag hem kev ruaj ntseg nyiaj txiag thiab muab nyiaj rau kev ua txhaum cai. Yog li ntawv Anti-nyiaj Laundering (AML) kev cai yog qhov tseem ceeb. Lub tebchaws United Arab Emirates (UAE) muaj cov cai nruj AML, thiab nws tseem ceeb heev uas lag luam thiab cov tuam txhab nyiaj txiag ua haujlwm hauv lub tebchaws nkag siab cov cim chij liab txhawm rau txheeb xyuas cov kev lag luam tsis txaus ntseeg.

Nyiaj Laundering yog dab tsi?

Nyiaj laundering suav nrog kev zais cov peev nyiaj tsis raug cai 'cov keeb kwm tsis raug cai los ntawm kev ua lag luam nyiaj txiag nyuaj. Cov txheej txheem ua rau cov neeg ua phem ua phem siv "kev qias neeg" cov nyiaj tau los ntawm kev ua txhaum cai los ntawm funneling lawv los ntawm kev lag luam raug cai. Nws tuaj yeem ua rau mob hnyav nyiaj laundering txim nyob rau hauv uae suav nrog kev nplua hnyav thiab raug kaw.

Cov txheej txheem kev laundering feem ntau muaj xws li:

• Kev txhim kho cov nyiaj ntsuab tso nyiaj kom tsis txhob tshaj tawm qhov pib
• Siv cov tuam txhab plhaub lossis cov pem hauv ntej kom zais cov tswv cuab
• Smurfing - ua ntau qhov nyiaj me me vs ib qho loj
• Kev lag luam-raws li nyiaj laundering ntawm inflated invoice thiab lwm yam.

Sab laug unchecked, nyiaj laundering destabilizes kev lag luam thiab ua kom muaj kev ua phem, kev lag luam yeeb tshuaj, kev noj nyiaj txiag, kev zam se thiab lwm yam kev ua txhaum cai.

AML Regulations hauv UAE

cov UAE tseem ceeb rau kev sib ntaus tawm tsam kev ua phem nyiaj txiag. Cov kev cai tseem ceeb suav nrog:

• Tsoom Fwv Teb Chaws Txoj Cai No 20 ntawm 2018 ntawm AML
• Central Bank Anti-Money Laundering thiab Combating Nyiaj Txiag ntawm Kev Ua Phem Txhaum Cai thiab Lub Koom Haum Tsis Raug Cai Txoj Cai
• Tsoom Fwv Teb Chaws Resolution No. 38 ntawm 2014 hais txog Cov Neeg Ua Phem Txhaum Cai
• Lwm qhov kev txhawb nqa kev daws teeb meem thiab kev taw qhia los ntawm lub koom haum tswj hwm zoo li lub Kev Tshawb Fawb Txog Nyiaj Txiag (FIU) thiab ministry

Cov kev cai no tsim cov luag num nyob ib ncig ntawm cov neeg siv khoom vim kev mob siab rau, khaws cov ntaub ntawv, qhia txog kev ua lag luam tsis txaus ntseeg, ua raws li cov kev cai tsim nyog thiab lwm yam.

Kev ua tsis tau raws li kev nplua yuav raug nplua suav nrog kev nplua hnyav txog li AED 5 lab thiab txawm tias muaj peev xwm raug kaw.

Cov chij liab hauv AML yog dab tsi?

Cov chij liab hais txog cov cim txawv txawv uas qhia tias muaj peev xwm ua txhaum cai uas yuav tsum tau tshawb xyuas ntxiv. Feem ntau AML chij liab muaj feem xyuam rau:

Tus Cwj Pwm Tus Cwj Pwm

• Tsis pub leejtwg paub txog tus kheej lossis tsis kam muab cov ntaub ntawv
• Tsis kam muab cov ntsiab lus hais txog qhov xwm txheej thiab lub hom phiaj ntawm kev lag luam
• Kev hloov pauv tsis tu ncua thiab tsis piav qhia hauv kev txheeb xyuas cov ntaub ntawv
• Kev sim siab kom tsis txhob tshaj tawm cov cai

Kev lag luam pheej hmoo siab

• Kev them nyiaj tseem ceeb yam tsis muaj keeb kwm ntawm cov nyiaj
• Kev lag luam nrog cov koom haum hauv cov chaw muaj kev pheej hmoo siab
• Complex deal qauv npog cov tswv cuab muaj txiaj ntsig
• Qhov loj me lossis zaus rau cov neeg siv khoom profile

Cov xwm txheej txawv txawv

• Kev ua lag luam tsis muaj kev piav qhia tsim nyog / kev nqis peev nyiaj txiag
• Kev tsis sib haum xeeb nrog cov neeg siv khoom ib txwm ua
• Unfamiliarity nrog cov ntsiab lus ntawm kev lag luam ua rau ib tus sawv cev

Cov chij liab hauv UAE Cov ntsiab lus

UAE ntsib qhov tshwj xeeb nyiaj laundering txaus ntshai los ntawm cov nyiaj ntsuab siab, kev lag luam kub, kev lag luam vaj tse thiab lwm yam. Qee cov chij liab tseem ceeb suav nrog:

Cov nyiaj ntsuab

• Kev tso nyiaj, pauv lossis rho tawm ntau dua AED 55,000
• Ntau qhov kev hloov pauv hauv qab qhov pib kom tsis txhob tshaj tawm
• Kev yuav cov cuab yeej nyiaj ntsuab zoo li cov neeg taug kev ncig xyuas yam tsis muaj phiaj xwm mus ncig
• Suspected kev koom tes nyob rau hauv fake hauv UAE

Kev Lag Luam Nyiaj Ua Lag Luam

• Cov neeg siv khoom pom muaj kev txhawj xeeb tsawg txog kev them nyiaj, commissions, cov ntaub ntawv luam tawm, thiab lwm yam.
• Kev tshaj tawm cuav ntawm cov khoom lag luam cov ntsiab lus thiab kev xa khoom xa tuaj
• Qhov tsis sib xws tseem ceeb hauv kev xa tawm / xa tawm ntau lossis cov nqi

Av

• Tag nrho cov nyiaj ntsuab muag, tshwj xeeb tshaj yog los ntawm kev xa nyiaj los ntawm cov tsev txhab nyiaj txawv teb chaws
• Kev lag luam nrog cov koom haum raug cai uas nws tsis tuaj yeem txheeb xyuas tau
• Cov nqi yuav khoom tsis sib haum nrog cov ntawv tshaj tawm
• Concurrent purchases and sales between related entities

Kub / nyiaj kub

• Nquag nyiaj yuav khoom ntawm cov khoom muaj txiaj ntsig zoo rau kev rov muag dua
• Tsis kam muab pov thawj ntawm keeb kwm ntawm cov nyiaj
• Kev yuav khoom / muag yam tsis muaj txiaj ntsig zoo txawm tias tus tswv lag luam

Tsim Cov tuam txhab

• Ib tug neeg los ntawm lub teb chaws muaj kev pheej hmoo siab nrhiav kom sai sai tsim lub tuam txhab hauv zos
• Tsis meej pem lossis tsis kam tham txog cov ntsiab lus ntawm cov haujlwm uas tau npaj tseg
• Thov kom pab zais cov tswv cuab

Cov kev ua hauv teb rau cov chij liab

Cov lag luam yuav tsum tau ntsuas tsim nyog thaum kuaj pom muaj peev xwm AML chij liab:

Txhim kho Dua Diligence (EDD)

Sau cov ntaub ntawv ntxiv txog tus neeg siv khoom, qhov peev txheej, kev ua ub no thiab lwm yam. Cov ntaub ntawv pov thawj ntxiv ntawm ID yuav raug yuam txawm tias tau txais thawj zaug.

Tshawb xyuas los ntawm Tus Thawj Saib Xyuas Kev Ua Raws Cai

Lub tuam txhab tus thawj coj ua raws li AML yuav tsum ntsuas qhov xwm txheej qhov tsim nyog thiab txiav txim siab ua kom tsim nyog.

Suspicious Transaction Reports (STRs)

Yog tias kev ua haujlwm zoo li tsis txaus ntseeg txawm tias EDD, ua ntawv STR rau FIU hauv 30 hnub. STRs yuav tsum tau tsis hais txog tus nqi pauv yog tias kev laundering nyiaj yog kev paub lossis xav tias tsim nyog. Kev nplua siv rau qhov tsis qhia.

Risk-Based Actions

Cov kev ntsuas xws li kev saib xyuas zoo dua, txwv kev ua si, lossis tawm ntawm kev sib raug zoo yuav raug txiav txim siab nyob ntawm qee kis. Txawm li cas los xij, kev tshaj tawm cov ntsiab lus hais txog kev ua ntaub ntawv ntawm STRs yog raug cai txwv tsis pub.

Qhov tseem ceeb ntawm Kev Saib Xyuas Tsis Txaus

Nrog rau kev hloov pauv nyiaj laundering thiab cov txheej txheem nyiaj txiag ua phem, kev saib xyuas kev lag luam txuas ntxiv thiab ceev faj yog qhov tseem ceeb.

Cov kauj ruam zoo li:

• Tshawb xyuas cov kev pabcuam tshiab / cov khoom lag luam rau qhov tsis zoo
• Hloov kho cov neeg siv khoom txaus ntshai kev faib tawm
• Kev soj ntsuam ib ntus ntawm kev soj ntsuam kev ua haujlwm tsis txaus ntseeg
• Tshawb xyuas kev lag luam tawm tsam cov neeg siv khoom profile
• Sib piv cov dej num rau cov phooj ywg lossis kev lag luam hauv paus
• Kev soj ntsuam xyuas cov npe raug nplua thiab PEPs

pab kom proactive txheeb xyuas cov chij liab ua ntej cov teeb meem ntau ntxiv.

xaus

Kev nkag siab txog cov cim qhia txog kev ua txhaum cai yog qhov tseem ceeb rau Kev ua raws li AML hauv UAE. Cov chij liab ntsig txog tus cwj pwm tsis zoo ntawm cov neeg siv khoom, cov qauv kev lag luam tsis txaus ntseeg, qhov loj me ntawm kev sib pauv tsis sib haum nrog cov nyiaj tau los, thiab lwm cov cim qhia hauv qab no yuav tsum tau lees paub kev tshawb nrhiav ntxiv.

Txawm hais tias cov xwm txheej tshwj xeeb txiav txim siab txog qhov tsim nyog, kev tshem tawm cov kev txhawj xeeb tawm ntawm tes tuaj yeem ua rau muaj qhov tshwm sim loj. Dhau li ntawm kev cuam tshuam nyiaj txiag thiab lub koob npe nrov, UAE txoj cai nruj AML ua rau muaj kev lav phib xaub rau pej xeem thiab kev ua txhaum cai rau kev ua tsis raws cai.

Yog li nws yog ib qho tseem ceeb rau cov lag luam los siv cov kev tswj kom txaus thiab xyuas kom cov neeg ua hauj lwm raug cob qhia kom paub txog thiab teb kom tsim nyog rau Red Flag Indicators hauv AML.