Sipîkirina drav bi veşartina fonên neqanûnî an jî rewa xuyakirina wan bi danûstandinên darayî yên tevlihev vedihewîne. Ew dihêle ku sûcdar dema ku ji cîbicîkirina qanûnê direvin, sûdê ji tawanên xwe bistînin. Mixabin, deyn ji bo şûştina pereyên qirêj rêyek heye. Pêdivî ye ku deyndêr bernameyên bihêz ên dijî-şûştina drav (AML) bicîh bînin da ku çalakiya gumanbar tespît bikin û pêşî li destdirêjiya karûbarên xwe bigirin. Ev gotar li ser teknîk û pratîkên çêtirîn ji bo kêmkirina xetereyên şûştina drav di deyndanê de nêrînek berfireh peyda dike.
Fêmkirina Rîskên şûştina pereyan di deyndanê de
Pereşşûşkeran valahî û valahiyan li seranserê cîhanê bi kar tînin pergala darayî ji bo paqijkirina pereyên qirêj. Ew sektora deynkirinê ji wan re balkêş e ji ber ku deyn bi hêsanî gihîştina mîqdarên mezin ên dravê peyda dikin. Sûcdar dikarin dahatên neqanûnî bixin nav dravdana deyn da ku xuyangek dahatiyek rewa biafirînin. An jî dibe ku ew deynan bikar bînin da ku malûmanan bikirin, çavkaniya neqanûnî ya drav vedişêrin. Pêşniyarên krediya karsaziyê di heman demê de dikare ji bo şûştina pereyan, bi sûcdaran re ku deynên rewa nepejirîne û wan bi pereyên neqanûnî vegerîne, dikare wekî veşêrek were bikar anîn.
Li gorî FinCEN, sextekariya deynê ku bi planên şûştina diravî ve girêdayî ye, tenê li Dewletên Yekbûyî dibe sedema zirarên ku ji 1 mîlyar dolarî derbas dibe. Ji ber vê yekê, lihevhatina dijî şûştina pereyan berpirsiyariyek girîng e ji bo hemî deyndêran, di nav de bank, sendîkayên krediyê, pargîdaniyên fintech, û deyndêrên alternatîf.
Bicihanîna Pêvajoyên Xerîdarê Xwe (KYC) nas bikin
Xeta yekem a parastinê bi navgîniya berfireh verastkirina nasnameyên xerîdar e Xerîdarê Xwe Dizanin (KYC) kontrol dike. Rêzika Xweseriya Xerîdar a FinCEN ji deyndaran re hewce dike ku agahdariya nasnameyê li ser deyndêran berhev bikin, wekî:
- Navê qanûnî yê tevahî
- Navnîşana fîzîkî
- Roja bûyînê
- Nimara ye kiyîtî
Dûv re divê ew vê agahiyê bi lêkolîna belgeyên nasnameyê yên hukûmetê, delîlên navnîşan, hwd verast bikin.
Çavdêriya domdar a danûstendinên deyn û çalakiya xerîdar destnîşan dike ku behreya neasayî nîşan dide şûştina pereyan potansiyel. Ev vekolîna faktorên mîna guheztinên nişka ve di şêwazên dravdanê de an temînata krediyê de vedihewîne.
Ji bo Xerîdarên Xetereya Bilind Zehmetiya Zêdetir
Hin xerîdar, wek Kesên ku ji aliyê siyasî ve hatine eşkerekirin (PEP), tedbîrên zêde daxwaz dikin. Helwestên wan ên gelemperî wan mexdûr dike ji bertîl, paşveçûn, û gendeliyên din ên ku fikarên şûştina pereyan zêde dike.
Divê deyndêr bêtir agahdariya paşîn li ser serlêderên xeternak kom bikin, tevî çalakiyên karsaziya wan, çavkaniyên dahatiyê, û komeleyan. Ev tedbîra zêdekirî (EDD) alîkarî dike ku bizanin ka fonên wan ji ku derê têne.
Bikaranîna Teknolojiyê ji bo Naskirina Danûstandinên Gumanbar
Venihêrîna serîlêdanên krediyê û dravdanan bi destan nêzîkatiyek bêserûber, xeletî ye. Nermalava analîtîk û AI-ya pêşkeftî destûrê bidin deyndêran ku di wextê rast de cildên danûstendinê yên mezin ji bo çalakiya taybetî bişopînin.
Hin alayên sor ên hevpar ku îşareta dravê qirêj dikin ev in:
- Berdêlên ji nişka ve ji çavkaniyên deryayî yên nenas
- Deynên ku ji hêla garantiyên ji aliyên sêyemîn ve têne piştgirî kirin
- Nirxên hatin û sermayeyê zêde
- Dravên ku di nav gelek hesabên biyanî de diherikin
- Kirîn bi karanîna strukturên xwedaniya tevlihev
Dema ku danûstendinên gumanbar têne destnîşan kirin, divê karmend pelê bikin Raporên Çalakiya Gumanbar (SAR) bi FinCEN re ji bo lêkolîna bêtir.
Têkoşîna Bişopandina Pereyan Bi Krediyên Emlakê
Sektora xanûberan li hember planên şûştina drav bi xetereyek mezin re rû bi rû ye. Sûcdar bi gelemperî diravên neqanûnî bikar tînin da ku bi îpotek an kirîna hemî drav bi dest bixin.
Nîşaneyên hişyariyê yên bi deynên nekêşbar ev in:
- Taybetmendiyên bê armanc bi lez kirîn û firotin
- Nakokiyên di bihayê kirînê de li hember nirxa nirxandin
- Partiyên sêyemîn ên neasayî garantî an dravê peyda dikin
Stratejiyên mîna girtina dravdana dravê, hewcedariya verastkirina dahatiyê, û vekolîna çavkaniya diravî di kêmkirina vê xetereyê de dibe alîkar.
Naha ji bo randevûyek lezgîn li me telefon bikin + 971506531334 + 971558018669
Çawa Teknolojiyên Aborî yên Nû Sipîkirina Pereyan Dihêlin
Teknolojiyên darayî yên pêşkeftî amûrên şûştina drav pêşkêşî dikin, wekî:
- Veguheztinên serhêl bi rêya hesabên biyanî yên nepenî
- Kevirên cryptocurrency bi çavdêriya sînorkirî
- Dîrokên danûstendinê yên veşartî li ser sînoran
Pêvajoyên çavdêrîkirina proaktîf û hevrêziya nav-ajansê ji bo çareserkirina metirsiyên şûştina drav ku ji hêla fintech ve têne peyda kirin pir girîng e. Rêvebirên gerdûnî di heman demê de pêşbaziyê dikin ku rêgez û rêwerzên ku li gorî van xetereyên pêşkeftî hatine bicîh kirin.
Çêkirina Çandeke Dijî Sipîkirina Pereyan
Kontrolên teknolojîk tenê yek aliyek berevaniya AML peyda dike. Bi heman rengî girîng e ku çandek rêxistinî li her astê were saz kirin ku karmend xwedan tespîtkirin û raporkirinê bin. Perwerdehiya berfereh piştrast dike ku karmend çalakiyên darayî yên gumanbar nas dikin. Di vê navberê de, vekolînên serbixwe piştrast dikin ku pergalên tespîtkirinê bi bandor tevdigerin.
pabendbûna-asta Top plus hişyariya li seranserê pargîdaniyê li dijî şûştina drav mertalek berxwedêr, piralî pêk tîne.
Xelasî
Dema ku neyê kontrol kirin, şûştina drav bi deynan dibe sedema zirarek mezin a sosyo-aborî. Dizanin ku pêvajoyên xerîdarên we, şopandina danûstendinê, û raporkirina ku ji hêla teknolojiya herî dawî ve hatî piştgirî kirin ji deyndêran re parastinek xurt dide. Rêkûpêk û dadrêsî her weha nûvekirina rêziknameyan û hevrêzkirina sînoran berdewam dikin da ku li dijî taktîkên şûştina sofîstîke yên ku ji amûrên darayî yên nû derdikevin şer bikin.
Di warên taybet û gelemperî de dilsoziya kolektîf dê di demek dirêj de gihîştina sûcdar a kanalên fînansê yên qanûnî sînordar bike. Ev aboriyên neteweyî, civak, karsazî û welatiyan ji bandorên gemarî yên sûcên darayî diparêze.
Naha ji bo randevûyek lezgîn li me telefon bikin + 971506531334 + 971558018669
