ອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຫມາຍເຖິງ ກິດຈະກໍາຜິດກົດຫມາຍ ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຫຼອກລວງ ຫຼືພຶດຕິກໍາທີ່ບໍ່ຊື່ສັດເພື່ອຜົນປະໂຫຍດທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ. ມັນຮ້າຍແຮງ ແລະຮ້າຍແຮງຂຶ້ນ ທົ່ວໂລກ ບັນຫາທີ່ເຮັດໃຫ້ອາດຊະຍາກໍາເຊັ່ນ ການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະອື່ນໆອີກ. ຄູ່ມືທີ່ສົມບູນແບບນີ້ກວດເບິ່ງທີ່ຮ້າຍແຮງ ໄພຂົ່ມຂູ່, ໄກ ຜົນກະທົບ, ຫລ້າສຸດ ແນວໂນ້ມ, ແລະປະສິດທິພາບຫຼາຍທີ່ສຸດ ວິທີແກ້ໄຂ ເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນທົ່ວໂລກ.

ອາຊະຍາກຳທາງການເງິນແມ່ນຫຍັງ?

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ ກວມເອົາໃດໆ ການກະທຳຜິດທີ່ຜິດກົດໝາຍ ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໄດ້ຮັບ ເງິນ ຫຼືຊັບສິນໂດຍຜ່ານການຫລອກລວງຫຼືການສໍ້ໂກງ. ປະເພດຕົ້ນຕໍປະກອບມີ:

ການລ້າງເງິນ: ການປອມແປງຕົ້ນກໍາເນີດແລະການເຄື່ອນໄຫວຂອງ ກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ຈາກ ກິດຈະ ກຳ ທາງອາຍາ.
ການສໍ້ໂກງ: ຫຼອກລວງທຸລະກິດ, ບຸກຄົນ, ຫຼືລັດຖະບານເພື່ອກຳໄລ ຫຼືຊັບສິນທາງການເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍ.
cybercrime: ການລັກຂະໂມຍ, ການສໍ້ໂກງ, ຫຼືອາດຊະຍາກໍາອື່ນໆເພື່ອຜົນກໍາໄລທາງດ້ານການເງິນ.
ການຊື້ຂາຍພາຍໃນ: ການໃຊ້ຂໍ້ມູນຂອງບໍລິສັດເອກະຊົນໃນທາງທີ່ຜິດເພື່ອຜົນກໍາໄລໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ.
ການໃຫ້ສິນບົນ/ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ: ສະເໜີສິ່ງຈູງໃຈເຊັ່ນເງິນສົດເພື່ອມີອິດທິພົນຕໍ່ພຶດຕິກໍາ ຫຼືການຕັດສິນໃຈ.
ການຫຼົບ ໜີ ພາສີ: ບໍ່ປະກາດລາຍຮັບເພື່ອຫຼີກລ່ຽງການເສຍພາສີຢ່າງຜິດກົດໝາຍ.
ການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ: ການສະຫນອງທຶນເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນອຸດົມການກໍ່ການຮ້າຍຫຼືກິດຈະກໍາ.

ທີ່ແຕກຕ່າງກັນ ວິທີການທີ່ຜິດກົດຫມາຍ ຊ່ວຍປົກປິດຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງທີ່ແທ້ຈິງຫຼືຕົ້ນກໍາເນີດຂອງ ເງິນ ແລະອື່ນໆ ຊັບສິນ. ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນຍັງເຮັດໃຫ້ການກະທຳຜິດຮ້າຍແຮງເຊັ່ນ: ການຄ້າຢາເສບຕິດ, ການຄ້າມະນຸດ, ການລັກລອບຂົນສົ່ງ ແລະ ອື່ນໆ. ປະເພດຂອງ abetment ເຊັ່ນ: ການໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອ, ການອໍານວຍຄວາມສະດວກ ຫຼື ການສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດເພື່ອກະທໍາອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຜິດກົດຫມາຍ.

ເທັກໂນໂລຍີທີ່ທັນສະໄໝ ແລະການເຊື່ອມຕໍ່ທົ່ວໂລກເຮັດໃຫ້ອາດຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນຈະເລີນເຕີບໂຕ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ທົ່ວໂລກອຸທິດຕົນ ອົງການຈັດຕັ້ງ ມີຄວາມກ້າວຫນ້າແບບປະສົມປະສານ ວິທີແກ້ໄຂ ຕ້ານໄພຂົ່ມຂູ່ທາງອາຍານີ້ຢ່າງມີປະສິດທິຜົນກວ່າແຕ່ກ່ອນ.

ຂະໜາດໃຫຍ່ຂອງອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນໄດ້ກາຍມາເປັນຖັກແສ່ວຢ່າງເລິກເຊິ່ງໃນທົ່ວໂລກ ເສດຖະກິດ. ໄດ້ ຫ້ອງການຢາເສບຕິດແລະອາຊະຍາກໍາຂອງສະຫະປະຊາຊາດ (UNODC) ຄາດຄະເນຂະຫນາດທັງຫມົດຂອງຕົນຢູ່ທີ່ 3-5% ຂອງ GDP ທົ່ວໂລກ, ເປັນຕົວແທນອັນໃຫຍ່ຫຼວງ 800 ຕື້ໂດລາຫາ 2 ພັນຕື້ໂດລາສະຫະລັດ ໄຫຼຜ່ານຊ່ອງຊ້ໍາໃນແຕ່ລະປີ.

ອົງການເຝົ້າລະວັງການຕ້ານການຟອກເງິນທົ່ວໂລກ, ສ ຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ (FATF), ລາຍງານວ່າການຟອກເງິນຢ່າງດຽວມີຈໍານວນ 1.6 ພັນຕື້ໂດລາຕໍ່ປີ, ເທົ່າກັບ 2.7% ຂອງ GDP ທົ່ວໂລກ. ໃນຂະນະນັ້ນ, ປະເທດພັດທະນາອາດຈະສູນເສຍຫຼາຍ 1 ພັນຕື້ໂດລາຕໍ່ປີ ລວມເນື່ອງຈາກການຫຼີກເວັ້ນພາສີຂອງບໍລິສັດແລະການຫລົບໄພ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ກໍລະນີທີ່ກວດພົບອາດຈະເປັນພຽງແຕ່ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງກິດຈະກໍາອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຕົວຈິງໃນທົ່ວໂລກ. Interpol ເຕືອນວ່າ 1% ຂອງການຟອກເງິນທົ່ວໂລກ ແລະການສະໜອງທຶນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍອາດຈະຖືກເປີດເຜີຍ. ຄວາມກ້າວຫນ້າທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີໃນ AI ແລະການວິເຄາະຂໍ້ມູນໃຫຍ່ສະເຫນີຄວາມຫວັງໃນການປັບປຸງອັດຕາການກວດພົບ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນເບິ່ງຄືວ່າຈະຍັງຄົງເປັນກໍາໄລສູງ $900 ຕື້ຫາ $2 ພັນຕື້ອຸດສາຫະ ກຳ ໃຕ້ດິນ ສຳ ລັບປີຂ້າງ ໜ້າ.

ໃນບາງກໍລະນີ, ບຸກຄົນອາດຈະປະເຊີນຫນ້າ ການກ່າວຫາທາງອາຍາທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ ສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ, ພວກເຂົາເຈົ້າບໍ່ໄດ້ກະທໍາຕົວຈິງ. ການມີທະນາຍຄວາມປ້ອງກັນຄະດີອາຍາທີ່ມີປະສົບການສາມາດເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບການປົກປ້ອງສິດທິຂອງທ່ານຖ້າປະເຊີນກັບການກ່າວຫາທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ.

ທະນາຍຄວາມ UAE ຄູ່ມືກ່ຽວກັບກົດໝາຍອາຍາ ສາມາດໃຫ້ຄວາມເຂົ້າໃຈອັນລ້ຳຄ່າໃນການນຳທາງກົດໝາຍທີ່ສັບສົນທີ່ອ້ອມຮອບອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ, ຮັບປະກັນຄວາມເຂົ້າໃຈທີ່ສົມບູນແບບ ແລະປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍ ແລະ ລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ເປັນຫຍັງອາຊະຍາກຳທາງການເງິນຈຶ່ງສຳຄັນ?

ຂະຫນາດມະຫາສານຂອງອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນເທົ່າກັບ ຜົນກະທົບຂອງໂລກທີ່ສໍາຄັນ:

ເສດຖະກິດບໍ່ໝັ້ນຄົງ ແລະການພັດທະນາຊ້າລົງ
ລາຍໄດ້/ຄວາມບໍ່ສະເໝີພາບທາງດ້ານສັງຄົມ ແລະຄວາມທຸກຍາກທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ
ລາຍໄດ້ພາສີຫຼຸດລົງຫມາຍຄວາມວ່າການບໍລິການສາທາລະນະຫນ້ອຍລົງ
ເປີດໃຊ້ການຄ້າຢາເສບຕິດ/ມະນຸດ, ການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະຂໍ້ຂັດແຍ່ງ
ລົບລ້າງຄວາມໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈຂອງສາທາລະນະແລະຄວາມສາມັກຄີສັງຄົມ

ໃນລະດັບບຸກຄົນ, ອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຮ້າຍແຮງຕໍ່ຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍໂດຍຜ່ານການລັກເອກະລັກ, ການສໍ້ໂກງ, ການສໍ້ໂກງ, ແລະການສູນເສຍເງິນ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ເງິນທີ່ເສື່ອມໂຊມໄດ້ແຜ່ລາມໄປສູ່ກິດຈະກໍາທາງທຸລະກິດຕົ້ນຕໍເຊັ່ນ: ອະສັງຫາລິມະສັບ, ການທ່ອງທ່ຽວ, ສິນຄ້າຟຸ່ມເຟືອຍ, ການພະນັນ, ແລະອື່ນໆ. ການຄາດຄະເນຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງ 30% ຂອງທຸລະກິດທົ່ວໂລກປະສົບກັບການຟອກເງິນ. ຄວາມແຜ່ຫຼາຍຂອງມັນຈຳເປັນຕ້ອງມີການຮ່ວມມືທົ່ວໂລກລະຫວ່າງລັດຖະບານ, ສະຖາບັນການເງິນ, ຜູ້ຄວບຄຸມ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການເຕັກໂນໂລຊີ, ແລະຜູ້ມີສ່ວນຮ່ວມອື່ນໆ ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ.

ຮູບແບບໃຫຍ່ຂອງອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ

ຂໍໃຫ້ພິຈາລະນາບາງຮູບການໃຫຍ່ຂອງອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນທີ່ພາໃຫ້ເສດຖະກິດໂລກຕົກເປັນເງົາ.

Money Laundering

ໄດ້ ຂະບວນການຄລາສສິກ of ການຟອກເງິນ ມີສາມຂັ້ນຕອນທີ່ສໍາຄັນ:

ການຈັດວາງ – ແນະນຳ ກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ເຂົ້າສູ່ລະບົບການເງິນຕົ້ນຕໍຜ່ານເງິນຝາກ, ລາຍຮັບທຸລະກິດ, ແລະອື່ນໆ.
ການວາງ – ການປົກປິດເສັ້ນທາງເງິນໂດຍຜ່ານການເຮັດທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ.
ການປະສົມປະສານ - ການລວມເອົາເງິນ "ທີ່ສະອາດ" ກັບຄືນສູ່ເສດຖະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍໂດຍຜ່ານການລົງທຶນ, ການຊື້ຫລູຫລາ, ແລະອື່ນໆ.

ການລ້າງເງິນ ບໍ່ພຽງແຕ່ປົກປິດລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກຳເທົ່ານັ້ນ ແຕ່ຍັງມີການເຄື່ອນໄຫວທາງອາຍາຕື່ມອີກ. ທຸລະກິດອາດຈະເປີດໃຊ້ມັນໂດຍບໍ່ຕັ້ງໃຈໂດຍບໍ່ຮູ້ຕົວ.

ດັ່ງນັ້ນ, ທົ່ວໂລກ ຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ລະບຽບການກຳນົດພັນທະການລາຍງານທີ່ເຂັ້ມງວດ ແລະ ຂັ້ນຕອນການປະຕິບັດຕາມທະນາຄານ ແລະ ສະຖາບັນອື່ນໆ ເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ. ເທັກໂນໂລຢີ AI ແລະການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກລຸ້ນຕໍ່ໄປສາມາດຊ່ວຍກວດຫາບັນຊີທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫຼືຮູບແບບການເຮັດທຸລະກຳໄດ້ໂດຍອັດຕະໂນມັດ.

ການສໍ້ໂກງ

ການສູນເສຍທົ່ວໂລກ ການສໍ້ໂກງການຈ່າຍເງິນ ຄົນດຽວເກີນ 35 $ ພັນລ້ານ ໃນປີ 2021. ການຫລອກລວງການສໍ້ໂກງທີ່ຫຼາກຫຼາຍໄດ້ໃຊ້ເທັກໂນໂລຍີ, ການລັກຂໍ້ມູນຕົວຕົນ, ແລະວິສະວະກໍາສັງຄົມເພື່ອອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການໂອນເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ຫຼືເຂົ້າເຖິງທຶນ. ປະເພດປະກອບມີ:

ການສໍ້ໂກງບັດເຄຣດິດ/ເດບິດ
ການຫຼອກລວງ phishing
ການປະນີປະນອມອີເມວທຸລະກິດ
ໃບເກັບເງິນປອມ
ການຫລອກລວງ Romance
ໂຄງການ Ponzi/pyramid

ການສໍ້ໂກງລະເມີດຄວາມໄວ້ວາງໃຈທາງດ້ານການເງິນ, ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃຫ້ແກ່ຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍ, ແລະເພີ່ມຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບຜູ້ບໍລິໂພກແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຄືກັນ. ການວິເຄາະການສໍ້ໂກງແລະເຕັກນິກການບັນຊີ forensic ຊ່ວຍເປີດເຜີຍກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສສໍາລັບການສືບສວນຕື່ມອີກໂດຍສະຖາບັນການເງິນແລະອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ.

“ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນຈະເລີນຮຸ່ງເຮືອງຢູ່ໃນເງົາ. ການສ່ອງແສງຢູ່ໃນມຸມມືດຂອງມັນແມ່ນບາດກ້າວທໍາອິດທີ່ຈະທໍາລາຍມັນ.” – Loretta Lynch, ອະດີດໄອຍະການສະຫະລັດ

cybercrime

ການໂຈມຕີທາງອິນເຕີແນັດຕໍ່ສະຖາບັນການເງິນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ 238% ໃນທົ່ວໂລກແຕ່ປີ 2020 ຫາ 2021. ອາດຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດ ຄື:

ແຮກກະເປົາເງິນ Crypto / ການແລກປ່ຽນ
jackpotting ATM
skimming ບັດເຄຣດິດ
ການລັກຂໍ້ມູນບັນຊີທະນາຄານ
ການໂຈມຕີ Ransomware

ການສູນເສຍຕໍ່ອາຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດທົ່ວໂລກອາດຈະເກີນ $ 10.5 ພັນຕື້ ໃນໄລຍະຫ້າປີຂ້າງຫນ້າ. ໃນຂະນະທີ່ການປ້ອງກັນ cyber ສືບຕໍ່ປັບປຸງ, ແຮກເກີຜູ້ຊ່ຽວຊານພັດທະນາເຄື່ອງມືແລະວິທີການທີ່ຊັບຊ້ອນຫຼາຍກວ່າເກົ່າສໍາລັບການເຂົ້າເຖິງທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ການລະເມີດຂໍ້ມູນ, ການໂຈມຕີ malware, ແລະການລັກເງິນ.

Tax Evasion

ການຫຼີກລ່ຽງພາສີແລະການຫຼົບຫຼີກພາສີທົ່ວໂລກໂດຍບໍລິສັດແລະບຸກຄົນທີ່ມີມູນຄ່າສຸດທິສູງລາຍງານວ່າເກີນ 500-600 ຕື້ໂດລາຕໍ່ປີ. ຊ່ອງຫວ່າງສາກົນທີ່ສັບສົນ ແລະ ການເກັບພາສີໄດ້ອຳນວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ບັນຫາ.

ການຫຼົບ ໜີ ພາສີ ລົບລ້າງລາຍຮັບຂອງລັດ, ເຮັດໃຫ້ຄວາມບໍ່ສະເໝີພາບຮ້າຍແຮງ, ແລະເພີ່ມທະວີການອາໄສໜີ້ສິນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຈໍາກັດການສະຫນອງທຶນທີ່ມີຢູ່ສໍາລັບການບໍລິການສາທາລະນະທີ່ສໍາຄັນເຊັ່ນ: ການດູແລສຸຂະພາບ, ການສຶກສາ, ໂຄງສ້າງພື້ນຖານ, ແລະອື່ນໆ. ການປັບປຸງການຮ່ວມມືທົ່ວໂລກລະຫວ່າງຜູ້ວາງນະໂຍບາຍ, ຜູ້ຄວບຄຸມ, ທຸລະກິດ, ແລະສະຖາບັນການເງິນສາມາດຊ່ວຍເຮັດໃຫ້ລະບົບພາສີມີຄວາມຍຸຕິທໍາແລະໂປ່ງໃສຫຼາຍຂຶ້ນ.

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນເພີ່ມເຕີມ

ຮູບແບບໃຫຍ່ອື່ນໆຂອງອາດຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນລວມມີ:

ການຊື້ຂາຍພາຍໃນ – ການນຳໃຊ້ຂໍ້ມູນທີ່ບໍ່ແມ່ນສາທາລະນະເພື່ອຜົນກຳໄລຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ
ການໃຫ້ສິນບົນ/ການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ - ມີອິດທິພົນໃນການຕັດສິນໃຈຫຼືກິດຈະກໍາໂດຍຜ່ານການຈູງໃຈທາງດ້ານການເງິນ
ການຫຼີກລ່ຽງການລົງໂທດ – ຫຼີກລ່ຽງການລົງໂທດສາກົນເພື່ອກຳໄລ
ການປອມແປງ - ການຜະລິດສະກຸນເງິນປອມ, ເອກະສານ, ຜະລິດຕະພັນ, ແລະອື່ນໆ
Smuggling - ການຂົນສົ່ງສິນຄ້າຜິດກົດຫມາຍ / ກອງທຶນຂ້າມຊາຍແດນ

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນເຊື່ອມໂຍງເຂົ້າກັບເກືອບທຸກປະເພດຂອງການເຄື່ອນໄຫວທາງອາຍາ – ຈາກຢາເສບຕິດທີ່ຜິດກົດໝາຍ ແລະການຄ້າມະນຸດຈົນເຖິງການກໍ່ການຮ້າຍ ແລະຂໍ້ຂັດແຍ່ງ. ຄວາມຫຼາກຫຼາຍ ແລະຂະໜາດຂອງບັນຫາຕ້ອງການການຕອບສະໜອງທົ່ວໂລກທີ່ປະສານງານກັນ.

ຕໍ່ໄປ, ໃຫ້ກວດເບິ່ງບາງແນວໂນ້ມຫລ້າສຸດຂອງອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນໃນທົ່ວໂລກ.

ແນວໂນ້ມ ແລະການພັດທະນາຫຼ້າສຸດ

ອາຊະຍາກຳທາງການເງິນຍັງສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍຕົວທີ່ທັນສະໄໝ ແລະ ນຳໃຊ້ເຕັກໂນໂລຊີ. ແນວໂນ້ມທີ່ສໍາຄັນປະກອບມີ:

ການລະເບີດ Cybercrime – ການສູນເສຍຕໍ່ ransomware, ການປະນີປະນອມອີເມລ໌ທຸລະກິດ, ກິດຈະກໍາເວັບຊ້ໍາ, ແລະການໂຈມຕີ hacking ເລັ່ງຢ່າງໄວວາ.

ການຂູດຮີດ Cryptocurrency - ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ໃນ Bitcoin, Monero ແລະອື່ນໆເຮັດໃຫ້ການຟອກເງິນແລະກິດຈະກໍາຕະຫຼາດສີດໍາ.

ການສໍ້ໂກງຕົວຕົນສັງເຄາະເພີ່ມຂຶ້ນ – ຜູ້ສໍ້ໂກງສົມທົບຂໍ້ມູນປະຈຳຕົວທີ່ແທ້ຈິງ ແລະປອມເພື່ອສ້າງຕົວຕົນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງທີ່ບໍ່ສາມາດຕິດຕາມໄດ້ສຳລັບການຫລອກລວງ.

ການສໍ້ໂກງການຈ່າຍເງິນມືຖືເພີ່ມຂຶ້ນ - ການຫລອກລວງແລະການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເພີ່ມຂຶ້ນໃນແອັບຯການຈ່າຍເງິນເຊັ່ນ Zelle, PayPal, Cash App, ແລະ Venmo.

ການກຳນົດເປົ້າໝາຍຂອງກຸ່ມທີ່ມີຄວາມສ່ຽງ – scammers ເພີ່ມຂຶ້ນສຸມໃສ່ຜູ້ສູງອາຍຸ, ຄົນເຂົ້າເມືອງ, ການຫວ່າງງານແລະປະຊາກອນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງອື່ນໆ.

ການໂຄສະນາເຜີຍແຜ່ຂໍ້ມູນຂ່າວສານ – “ຂ່າວປອມ” ແລະການເລົ່າເລື່ອງທີ່ຖືກຫມູນໃຊ້ທຳລາຍຄວາມໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈຂອງສັງຄົມ ແລະຄວາມເຂົ້າໃຈຮ່ວມ.

ການຂະຫຍາຍຕົວຂອງອາຊະຍາກໍາດ້ານສິ່ງແວດລ້ອມ – ການຕັດໄມ້ທຳລາຍປ່າຜິດກົດໝາຍ, ການສໍ້ໂກງເຄຣດິດກາກບອນ, ການຖິ້ມຂີ້ເຫຍື້ອ, ແລະອາດຊະຍາກຳທາງນິເວດທີ່ຄ້າຍຄືກັນແຜ່ລາມອອກໄປ.

ໃນດ້ານບວກ, ການຮ່ວມມືທົ່ວໂລກລະຫວ່າງສະຖາບັນການເງິນ, ຜູ້ຄວບຄຸມ, ການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ, ແລະຄູ່ຮ່ວມງານດ້ານເຕັກໂນໂລຢີຍັງສືບຕໍ່ເພີ່ມທະວີການ "ຈາກການຕິດຕາມອາດຊະຍາກໍາເພື່ອປ້ອງກັນພວກເຂົາ."

ພາລະບົດບາດຂອງອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ສໍາຄັນ

ອົງການຈັດຕັ້ງສາກົນທີ່ຫຼາກຫຼາຍໄດ້ນໍາພາຄວາມພະຍາຍາມໃນທົ່ວໂລກຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ:

ຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ (FATF) ກໍານົດມາດຕະຖານການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະມາດຕະຖານການເງິນຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາໃນທົ່ວໂລກ.
ຫ້ອງການຢາເສບຕິດ ແລະອາດຊະຍາກຳຂອງສະຫະປະຊາຊາດ (UNODC) ສະຫນອງການຄົ້ນຄວ້າ, ຄໍາແນະນໍາ, ແລະການຊ່ວຍເຫຼືອດ້ານວິຊາການແກ່ປະເທດສະມາຊິກ.
IMF ແລະທະນາຄານໂລກ ປະເມີນກອບ AML/CFT ຂອງປະເທດ ແລະ ໃຫ້ການສະໜັບສະໜູນການສ້າງຄວາມອາດສາມາດ.
InterPOL ສ້າງຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ການຮ່ວມມືຂອງຕຳຫຼວດເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກຳຂ້າມຊາດຜ່ານການວິເຄາະຂ່າວແລະຖານຂໍ້ມູນ.
Europol ປະສານສົມທົບການເຄື່ອນໄຫວຮ່ວມລະຫວ່າງບັນດາປະເທດສະມາຊິກ EU ຕ້ານບັນດາເຄືອຂ່າຍອາດຊະຍາກຳ.
ກຸ່ມ Egmont ເຊື່ອມຕໍ່ 166 ໜ່ວຍສືບລັບທາງດ້ານການເງິນແຫ່ງຊາດ ເພື່ອແບ່ງປັນຂໍ້ມູນ.
ຄະນະກໍາມະການຄວບຄຸມການທະນາຄານ Basel (BCBS) ໃຫ້ການຊີ້ ນຳ ແລະສະ ໜັບ ສະ ໜູນ ກົດລະບຽບແລະການປະຕິບັດຕາມທົ່ວໂລກ.

ຄຽງຄູ່ອົງການຂ້າມລັດຖະບານ, ອົງການຄວບຄຸມ ແລະບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍແຫ່ງຊາດ ເຊັ່ນ: ຫ້ອງການຄັງເງິນຂອງສະຫະລັດເພື່ອຄວບຄຸມຊັບສິນຕ່າງປະເທດ (OFAC), ອົງການອາຊະຍາກຳແຫ່ງຊາດຂອງອັງກິດ (NCA), ແລະອົງການຄວບຄຸມການເງິນຂອງລັດຖະບານກາງເຢຍລະມັນ (BaFin), ທະນາຄານກາງຂອງ UAE, ແລະອື່ນໆ ຊຸກຍູ້ການດໍາເນີນການທ້ອງຖິ່ນ. ສອດຄ່ອງກັບມາດຕະຖານທົ່ວໂລກ.

"ການຕໍ່ສູ້ຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນບໍ່ໄດ້ຊະນະໂດຍວິລະຊົນ, ແຕ່ໂດຍຄົນທໍາມະດາທີ່ເຮັດວຽກຂອງພວກເຂົາດ້ວຍຄວາມຊື່ສັດແລະການອຸທິດຕົນ." - Gretchen Rubin, ຜູ້ຂຽນ

ກົດລະບຽບທີ່ສໍາຄັນແລະການປະຕິບັດຕາມ

ກົດລະບຽບທີ່ເຂັ້ມແຂງທີ່ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນໂດຍຂັ້ນຕອນການປະຕິບັດຕາມແບບພິເສດພາຍໃນສະຖາບັນການເງິນເປັນຕົວແທນຂອງເຄື່ອງມືທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບການຫຼຸດຜ່ອນອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນໃນທົ່ວໂລກ.

ກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML).

ທີ່ສໍາຄັນ ກົດລະບຽບຕ້ານການຟອກເງິນ ປະກອບມີ:

ສະຫະລັດ ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ ແລະກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຄວາມຮັກຊາດ
EU ຄຳສັ່ງ AML
ອັງກິດ ແລະ UAE ກົດລະບຽບການຟອກເງິນ
FATF ຂໍ້ສະເຫນີແນະ

ລະບຽບການເຫຼົ່ານີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບໍລິສັດຢ່າງຫ້າວຫັນປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ປະຕິບັດຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ, ແລະປະຕິບັດອື່ນໆ. ປະຕິບັດຕາມ ພັນທະ.

ໄດ້ຮັບການເສີມໂດຍການລົງໂທດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ, ກົດລະບຽບ AML ມີຈຸດປະສົງເພື່ອຍົກສູງການຄວບຄຸມແລະຄວາມປອດໄພໃນທົ່ວລະບົບການເງິນທົ່ວໂລກ.

ຮູ້ຈັກກົດລະບຽບລູກຄ້າ (KYC) ຂອງທ່ານ

ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC) ໂປໂຕຄອນບັງຄັບໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ ແລະແຫຼ່ງທຶນ. KYC ຍັງຄົງເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບການກວດສອບບັນຊີການສໍ້ໂກງຫຼືເສັ້ນທາງເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ.

ເທັກໂນໂລຍີທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນເຊັ່ນ: ການຢັ້ງຢືນບັດປະຈຳຕົວທາງຊີວະມິຕິ, ວິດີໂອ KYC, ແລະການກວດສອບພື້ນຫຼັງອັດຕະໂນມັດຊ່ວຍປັບປຸງຂະບວນການຢ່າງປອດໄພ.

ລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ

ລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ (SARs) ເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ເຄື່ອງມືທີ່ສຳຄັນໃນການກວດສອບ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ. ສະຖາບັນການເງິນຕ້ອງຍື່ນ SARs ກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີຄໍາຖາມແລະກິດຈະກໍາບັນຊີກັບຫນ່ວຍງານທາງການເງິນເພື່ອສືບສວນຕື່ມອີກ.

ເຕັກນິກການວິເຄາະແບບພິເສດສາມາດຊ່ວຍກວດຫາປະມານ 99% ຂອງກິດຈະກໍາທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບປະກັນຈາກ SAR ທີ່ບໍ່ໄດ້ລາຍງານຕໍ່ປີ.

ໂດຍລວມແລ້ວ, ການຈັດວາງນະໂຍບາຍທົ່ວໂລກ, ຂັ້ນຕອນການປະຕິບັດຕາມແບບພິເສດ, ແລະການປະສານງານລະຫວ່າງພາກລັດ ແລະ ເອກະຊົນຢ່າງແໜ້ນແຟ້ນ ໄດ້ເສີມຂະຫຍາຍຄວາມໂປ່ງໃສດ້ານການເງິນ ແລະ ຄວາມຊື່ສັດໃນທົ່ວຊາຍແດນ.

Harnessing ເຕັກໂນໂລຊີຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ

ເທັກໂນໂລຍີສຸກເສີນນໍາສະເຫນີໂອກາດການປ່ຽນແປງເກມເພື່ອປັບປຸງການປ້ອງກັນ, ການກວດຫາ, ແລະການຕອບສະຫນອງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍກ່ຽວກັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຫຼາກຫຼາຍ.

ການຮຽນຮູ້ AI ແລະ Machine

ປັນຍາປະດິດ (AI) ແລະ ການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກ algorithms ປົດລັອກການຊອກຄົ້ນຫາຮູບແບບພາຍໃນຊຸດຂໍ້ມູນທາງດ້ານການເງິນຂະຫນາດໃຫຍ່ເກີນຄວາມສາມາດຂອງມະນຸດ. ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກທີ່ສໍາຄັນປະກອບມີ:

ການວິເຄາະການສໍ້ໂກງການຈ່າຍເງິນ
ຕ້ານການຟອກເງິນ
ການປັບປຸງຄວາມປອດໄພທາງໄຊເບີ
ການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
ການລາຍງານທີ່ຫນ້າສົງໄສອັດຕະໂນມັດ
ການສ້າງແບບຈໍາລອງແລະການຄາດຄະເນຄວາມສ່ຽງ

AI ເສີມຂະຫຍາຍການສືບສວນ AML ຂອງມະນຸດແລະທີມງານປະຕິບັດຕາມສໍາລັບການຕິດຕາມ, ການປ້ອງກັນ, ແລະການວາງແຜນຍຸດທະສາດທີ່ເຫນືອກວ່າເຄືອຂ່າຍອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ. ມັນສະແດງເຖິງອົງປະກອບທີ່ສໍາຄັນຂອງໂຄງສ້າງພື້ນຖານດ້ານການຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ (AFC).

“ເຕັກໂນໂລຢີແມ່ນດາບສອງຄົມໃນການຕໍ່ສູ້ຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນ. ໃນຂະນະທີ່ມັນສ້າງໂອກາດໃຫມ່ສໍາລັບອາຊະຍາກໍາ, ມັນຍັງເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາມີເຄື່ອງມືທີ່ມີປະສິດທິພາບໃນການຕິດຕາມແລະຢຸດພວກມັນ." - ຜູ້ອໍານວຍການບໍລິຫານ Europol Catherine De Bolle

ການວິເຄາະ Blockchain

ບັນຊີລາຍການທີ່ແຈກຢາຍຢ່າງໂປ່ງໃສສາທາລະນະເຊັ່ນ Bitcoin ແລະ Ethereum blockchain ເຮັດໃຫ້ການຕິດຕາມກະແສເງິນທຶນເພື່ອລະບຸການຟອກເງິນ, ການຫລອກລວງ, ການຊໍາລະ ransomware, ການໃຫ້ທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະການເຮັດທຸລະກໍາຖືກລົງໂທດ.

ບໍລິສັດຜູ້ຊ່ຽວຊານໃຫ້ເຄື່ອງມືຕິດຕາມ blockchain ແກ່ສະຖາບັນການເງິນ, ທຸລະກິດ crypto, ແລະອົງການຂອງລັດຖະບານເພື່ອການຄວບຄຸມທີ່ເຂັ້ມແຂງເຖິງແມ່ນວ່າມີ cryptocurrencies ທີ່ສຸມໃສ່ຄວາມເປັນສ່ວນຕົວເຊັ່ນ Monero ແລະ Zcash.

Biometrics ແລະລະບົບ Digital ID

ຄວາມປອດໄພ ເຕັກໂນໂລຊີ biometric ເຊັ່ນ: ລາຍນິ້ວມື, retina, ແລະ facial recognition ທົດແທນລະຫັດຜ່ານສໍາລັບການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້. ກອບການ ID ດິຈິຕອລແບບພິເສດໃຫ້ການປົກປ້ອງທີ່ເຂັ້ມແຂງຕໍ່ກັບການສໍ້ໂກງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຕົວຕົນ ແລະຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນ.

ການເຊື່ອມໂຍງ API

ເປີດການໂຕ້ຕອບການຂຽນໂປຼແກຼມຂອງທະນາຄານ (APIs) ເປີດໃຊ້ການແບ່ງປັນຂໍ້ມູນອັດຕະໂນມັດລະຫວ່າງສະຖາບັນການເງິນເພື່ອກວດສອບບັນຊີລູກຄ້າ ແລະທຸລະກໍາຂ້າມອົງການຈັດຕັ້ງ. ນີ້ຫຼຸດຜ່ອນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການປະຕິບັດຕາມໃນຂະນະທີ່ເສີມຂະຫຍາຍການປົກປ້ອງ AML.

ການແລກປ່ຽນຂໍ້ມູນຂ່າວສານ

ປະເພດຂອງຂໍ້ມູນອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ອຸທິດຕົນ ອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການແລກປ່ຽນຂໍ້ມູນລັບລະຫວ່າງສະຖາບັນການເງິນເພື່ອສ້າງຄວາມເຂັ້ມແຂງໃນການກວດສອບການສໍ້ໂກງໃນຂະນະທີ່ຍຶດຫມັ້ນກັບໂປໂຕຄອນຄວາມເປັນສ່ວນຕົວຂອງຂໍ້ມູນຢ່າງເຂັ້ມງວດ.

ດ້ວຍການຂະຫຍາຍຕົວຂອງຕົວເລກໃນການຜະລິດຂໍ້ມູນ, ການສັງເຄາະຄວາມເຂົ້າໃຈໃນທົ່ວຖານຂໍ້ມູນທີ່ກວ້າງຂວາງສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມສາມາດທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບການວິເຄາະທາງປັນຍາຂອງພາກລັດ - ເອກະຊົນແລະການປ້ອງກັນອາດຊະຍາກໍາ.

ຍຸດທະສາດຜູ້ມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງຫຼາຍຝ່າຍເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ

ວິທີການທີ່ຊັບຊ້ອນຂອງອາຊະຍາກຳທາງການເງິນໃນສະຕະວັດທີ 21 ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການຕອບໂຕ້ຮ່ວມກັນລະຫວ່າງຜູ້ມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງທົ່ວໂລກທີ່ຫຼາກຫຼາຍ:

ລັດຖະບານ ແລະຜູ້ສ້າງນະໂຍບາຍ

ປະສານສົມທົບການຄຸ້ມຄອງລະບຽບການ ແລະ ຂອບການຄຸ້ມຄອງ
ສະໜອງຊັບພະຍາກອນໃຫ້ແກ່ອົງການກວດກາການເງິນ
ສະໜັບສະໜູນການຝຶກອົບຮົມການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ ແລະ ການສ້າງຂີດຄວາມສາມາດ

ສະຖາບັນການເງິນ

ຮັກສາໂຄງການປະຕິບັດຕາມທີ່ເຂັ້ມແຂງ (AML, KYC, ການກວດສອບການລົງໂທດ, ແລະອື່ນໆ)
ຍື່ນລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ (SARs)
ນຳໃຊ້ການວິເຄາະຂໍ້ມູນ ແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ

ຄູ່ຮ່ວມງານດ້ານເຕັກໂນໂລຢີ

ສະຫນອງການວິເຄາະແບບພິເສດ, ຊີວະມິຕິ, ປັນຍາ Blockchain, ການເຊື່ອມໂຍງຂໍ້ມູນ, ແລະເຄື່ອງມືຄວາມປອດໄພທາງອິນເຕີເນັດ

ຜູ້ຄວບຄຸມການເງິນ ແລະຜູ້ຄຸມງານ

ກໍານົດແລະບັງຄັບໃຊ້ພັນທະ AML/CFT ທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄໍາແນະນໍາ FATF
ຮ່ວມມືຂ້າມຊາຍແດນເພື່ອຮັບມືກັບໄພຂົ່ມຂູ່ໃນພາກພື້ນ

ອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດ ໝາຍ

ນໍາພາການສືບສວນແລະການດໍາເນີນຄະດີທີ່ສັບສົນ
ປິດການສະໜອງທຶນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ ແລະເຄືອຂ່າຍອາດຊະຍາກຳຂ້າມຊາດ

ອົງການຈັດຕັ້ງສາກົນ

ອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການປະສານງານທົ່ວໂລກ, ການປະເມີນ, ແລະຄໍາແນະນໍາດ້ານວິຊາການ
ສົ່ງເສີມການຮ່ວມມື ແລະຄວາມສາມາດລວມ

ຍຸດທະສາດອາຊະຍາກຳທາງການເງິນຢ່າງຄົບຖ້ວນຕ້ອງສອດຄ່ອງກັບນະໂຍບາຍແລະລະບຽບການສາກົນກັບການປະຕິບັດແຫ່ງຊາດ, ການບັງຄັບໃຊ້ພາກລັດ, ແລະການປະຕິບັດຕາມພາກເອກະຊົນ.

ຄວາມສາມາດໃຫມ່ສໍາລັບການລວມຂໍ້ມູນ, ການວິເຄາະໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ, ແລະ AI ທີ່ປັບປຸງໃຫ້ທັນຄວາມເຂົ້າໃຈເຈາະເລິກການປະຕິບັດໃນທົ່ວກະແສຂໍ້ມູນຂະຫນາດໃຫຍ່ເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຄາດເດົາແທນທີ່ຈະເປັນປະຕິກິລິຍາຕ້ານການສໍ້ໂກງຫລາຍຢ່າງ, ເຕັກນິກການຟອກ, ການບຸກລຸກທາງອິນເຕີເນັດ, ແລະການກະທໍາຜິດອື່ນໆ.

ການຄາດຄະເນສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ

ໃນຂະນະທີ່ຍຸກເຕັກໂນໂລຢີນໍາເອົາໂອກາດໃຫມ່ສໍາລັບການຂູດຮີດ, ມັນຍັງຫັນປ່ຽນຮູບແບບໄປສູ່ການຂັດຂວາງຢ່າງຈິງຈັງທຽບກັບການຕອບໂຕ້ຄືນໃຫມ່ຕໍ່ກັບເຄືອຂ່າຍອາຊະຍາກໍາທີ່ຍຶດຫມັ້ນ.

ດ້ວຍການຄາດຄະເນ 8.4 ຕື້ຕົວຕົນໃນທົ່ວໂລກພາຍໃນປີ 2030, ການຢັ້ງຢືນຕົວຕົນເປັນຕົວແທນທີ່ນັບມື້ນັບເພີ່ມຂຶ້ນໃນການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ການຕິດຕາມ cryptocurrency ສະຫນອງການເບິ່ງເຫັນທີ່ຄົມຊັດເຂົ້າໄປໃນເງົາການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມືດມົວທີ່ສຸດ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ໃນຂະນະທີ່ AI ແລະການປະສານງານທົ່ວໂລກ ກຳ ຈັດຈຸດຕາບອດໃນອະດີດ, ວົງການຄະດີອາຍາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງປັບເຕັກນິກແລະເຄື່ອນຍ້າຍໄປສູ່ບ່ອນລີ້ໄພ ໃໝ່. ຄວາມສາມາດທີ່ຈະຖອດລະຫັດ vectors ການໂຈມຕີໃຫມ່ແລະການຕັດກັນທາງດ້ານຮ່າງກາຍດິຈິຕອນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນ.

ໃນທີ່ສຸດ, ການສະກັດກັ້ນອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການຊີ້ນໍາ, ເຕັກໂນໂລຢີ, ແລະການຮ່ວມມືລະຫວ່າງປະເທດເພື່ອໃຫ້ມີຄວາມຊື່ສັດໃນທົ່ວກະແສການເງິນທົ່ວໂລກ. ເສັ້ນທາງທີ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າສະແດງໃຫ້ເຫັນສະພາບແວດລ້ອມດ້ານກົດລະບຽບແລະຄວາມປອດໄພທີ່ປັບປຸງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ເຖິງແມ່ນວ່າເສັ້ນທາງໄປສູ່ຄວາມຊື່ສັດຕົ້ນຕໍໄດ້ສັນຍາວ່າຈະມີການຊຸກຍູ້ແລະການຍົກລະດັບຫຼາຍໃນຊຸມປີຂ້າງຫນ້າ.

ສາຍທາງລຸ່ມ

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງຂອງໂລກຜ່ານຊ່ອງທາງເສດຖະກິດ, ສັງຄົມ, ການເມືອງ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ການເພີ່ມຄວາມສອດຄ່ອງລະຫວ່າງພາກລັດ ແລະເອກະຊົນທີ່ເນັ້ນໃສ່ຄວາມໂປ່ງໃສ, ເຕັກໂນໂລຊີ, ການວິເຄາະ, ນະໂຍບາຍ, ແລະ ການຮ່ວມມືເຮັດໃຫ້ຜົນປະໂຫຍດທີ່ສອດຄ່ອງກັນຕໍ່ກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງຜູ້ຫຼິ້ນທີ່ຂຸດຄົ້ນຊ່ອງຫວ່າງການປົກຄອງເພື່ອຜົນກໍາໄລທີ່ຜິດກົດໝາຍ.

ໃນຂະນະທີ່ຄ້ອນຕີຂອງໄອຍະການຍັງມີຄວາມສໍາຄັນ, ການປ້ອງກັນແມ່ນດີກວ່າການປິ່ນປົວໃນການຫຼຸດຜ່ອນແຮງຈູງໃຈແລະໂອກາດສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຈະຮາກໃນທົ່ວທະນາຄານ, ຕະຫຼາດ, ແລະຂະແຫນງການຄ້າທົ່ວໂລກ. ບູລິມະສິດຍັງຄົງເສີມສ້າງໂຄງຮ່າງຄວາມສົມບູນ, ການຄວບຄຸມຄວາມປອດໄພ, ການໂຮມຂໍ້ມູນ, ການວິເຄາະໃນຍຸກຕໍ່ໄປ, ແລະການເຝົ້າລະວັງຂອງກຸ່ມຕໍ່ກັບໄພຂົ່ມຂູ່ທີ່ພວມພັດທະນາ.

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນຄົງຈະຍັງຄົງຢູ່ໃນຖານະເປັນໂດເມນບັນຫາທີ່ບໍ່ມີທາງອອກສຸດທ້າຍ. ແຕ່ຂະໜາດແລະຄວາມເສຍຫາຍເປັນພັນຕື້ໂດລາຂອງຕົນສາມາດຖືກຄວບຄຸມຢ່າງໜັກໜ່ວງຜ່ານການຮ່ວມມືໃນທົ່ວໂລກທີ່ພາກພຽນ. ຄວາມຄືບຫນ້າທີ່ສໍາຄັນເກີດຂຶ້ນປະຈໍາວັນໃນການກວດສອບຮູບແບບ, ປິດຊ່ອງຫວ່າງ, ແລະການສ່ອງແສງຊ່ອງເງົາໃນທົ່ວຕາຂ່າຍໄຟຟ້າສາກົນ.

ສະຫຼຸບ: ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາກັບ Marathon ຕ້ານອາຊະຍາກໍາ Sprint

ອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນຍັງຄົງເປັນໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ເສດຖະກິດ, ລາຍຮັບຂອງລັດຖະບານ, ການບໍລິການສາທາລະນະ, ສິດສ່ວນບຸກຄົນ, ຄວາມສາມັກຄີທາງສັງຄົມ ແລະ ຄວາມໝັ້ນຄົງຂອງສະຖາບັນໃນທົ່ວໂລກ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຮ່ວມມືພາກລັດ ແລະ ເອກະຊົນທີ່ອຸທິດຕົນໄດ້ສຸມໃສ່ຄວາມໂປ່ງໃສ, ຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ການຮັບຮອງເອົາເຕັກໂນໂລຢີ, ແລະການປະສານງານທົ່ວໂລກເຮັດໃຫ້ຜົນປະໂຫຍດທີ່ສອດຄ່ອງກັນຕໍ່ການແຜ່ກະຈາຍຂອງມັນ.

ເສີມສ້າງພັນທະການລາຍງານ, ການສະຫນອງການຕິດຕາມ blockchain, ລະບົບ ID biometric, ການເຊື່ອມໂຍງ API, ແລະການວິເຄາະທີ່ປັບປຸງ AI ຮ່ວມກັນໄປສູ່ການເບິ່ງເຫັນແລະຄວາມປອດໄພໃນທົ່ວໂຄງສ້າງພື້ນຖານທາງດ້ານການເງິນທີ່ສໍາຄັນ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ນ cynical sprint ຜ່ານຊ່ອງຫວ່າງ, ຄວາມຊື່ສັດຢ່າງກວ້າງຂວາງແລະຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງກຸ່ມໄດ້ຊະນະໃນການ marathon ນີ້ຕ້ານການສໍ້ລາດບັງຫຼວງຂອງກົນໄກເສດຖະກິດທີ່ສໍາຄັນ.

ຜ່ານຂອບການຄຸ້ມຄອງທີ່ດຸໝັ່ນ, ການຄຸ້ມຄອງຂໍ້ມູນທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ພິທີການຮັກສາຄວາມປອດໄພ, ລະບຽບການກວດກາດ້ານຈັນຍາບັນຂອງບັນດາອົງການການເງິນ, ຜູ້ຄຸ້ມຄອງ ແລະ ຄູ່ຮ່ວມມື ໄດ້ຍົກສູງສຸຂະພາບທາງດ້ານການເງິນຂອງສັງຄົມຕ້ານອາດຊະຍາກຳທີ່ມີຜົນກຳໄລແມ່ກາຝາກ.