Gbigbọ owo jẹ pẹlu fifipamọ awọn owo ti ko tọ tabi jẹ ki wọn han bi ẹtọ nipasẹ awọn iṣowo inawo eka. Ó máa ń jẹ́ kí àwọn ọ̀daràn lè gbádùn èrè ìwà ọ̀daràn wọn nígbà tí wọ́n ń sá fún agbofinro. Laanu, awọn awin ṣe afihan ọna kan fun jijẹ owo idọti. Awọn ayanilowo gbọdọ ṣe awọn eto ilokulo owo ti o lagbara (AML) lati ṣawari iṣẹ ṣiṣe ifura ati ṣe idiwọ ilokulo awọn iṣẹ wọn. Nkan yii n pese akopọ okeerẹ ti awọn ilana ati awọn iṣe ti o dara julọ fun idinku awọn eewu laundering owo ni awin.
Agbọye Owo Laundering Ewu ni Yiya
Awọn apaniyan owo lo nilokulo awọn ela ati awọn loopholes kọja agbaye eto owo lati wẹ owo idọti. Awọn yiya aladani jẹ wuni fun wọn nitori awọn awin pese irọrun wiwọle si awọn akopọ nla ti owo. Awọn ọdaràn le fa awọn ere ti ko tọ si sinu awọn isanpada awin lati ṣẹda irisi ti owo-wiwọle to tọ. Tabi wọn le lo awọn awin lati ra awọn ohun-ini, ti o ṣipaya orisun owo ti ko tọ. Awọn aṣiṣe awin iṣowo tun le ṣee lo bi ideri fun owo ilọfin, pẹlu awọn ọdaràn ti o ṣe aipe lori awọn awin ti o tọ ati san pada wọn pẹlu awọn owo ti ko tọ.
Gẹgẹ bi FinCEN, jibiti awin ti o sopọ mọ awọn eto ilọfin owo nfa awọn adanu ti o ju $1 bilionu lọdọọdun ni Amẹrika nikan. Nibi, anti owo laundering ibamu jẹ ojuṣe pataki fun gbogbo awọn ayanilowo, pẹlu awọn banki, awọn ẹgbẹ kirẹditi, awọn ile-iṣẹ fintech, ati awọn ayanilowo omiiran.
Ṣiṣe Mọ Onibara Rẹ (KYC) Awọn ilana
Laini akọkọ ti aabo jẹ ijẹrisi awọn idanimọ alabara nipasẹ okeerẹ Mọ Onibara Rẹ (KYC) sọwedowo. Ofin Iṣeduro Onibara Onibara ti FinCEN nilo awọn ayanilowo lati ṣajọ alaye idamo lori awọn oluyawo bii:
- Orukọ ofin ni kikun
- Adirẹsi ti ara
- Ojo ibi
- Nọmba idanimọ
Wọn gbọdọ fọwọsi alaye yii nipa ṣiṣe ayẹwo awọn iwe aṣẹ ID ti ijọba ti pese, ẹri adirẹsi, ati bẹbẹ lọ.
Abojuto ti nlọ lọwọ ti awọn iṣowo awin ati iṣẹ alabara jẹ ki wiwa ihuwasi dani ti n tọka o pọju owo laundering. Eyi pẹlu ṣiṣayẹwo awọn ifosiwewe bii awọn ayipada lojiji ni awọn ilana isanpada tabi awin awin.
Imudara Imudara Tobi fun Awọn alabara Ewu-giga
Awọn onibara kan, gẹgẹbi awọn eniyan ti o ṣipaya ti iṣelu (PEPs), beere afikun awọn iṣọra. Awọn ipo pataki ni gbangba wọn jẹ ki wọn jẹ alailagbara si abẹtẹlẹ, ifẹhinti, ati awọn ibaje miiran ti n gbe awọn ifiyesi gbigbe owo laundering.
Awọn ayanilowo yẹ ki o ṣajọ alaye ẹhin diẹ sii lori awọn olubẹwẹ eewu giga, pẹlu awọn iṣẹ iṣowo wọn, awọn orisun owo-wiwọle, ati awọn ẹgbẹ. Eyi Imudara nitori aisimi (EDD) ṣe iranlọwọ lati rii daju ibi ti owo wọn ti wa.
Lilo Imọ-ẹrọ lati ṣe idanimọ Awọn iṣowo ifura
Ṣiṣayẹwo awọn ohun elo awin ati awọn sisanwo pẹlu ọwọ jẹ ailagbara, ọna ti o ni aṣiṣe. Sọfitiwia atupale ilọsiwaju ati AI gba awọn ayanilowo laaye lati ṣe atẹle awọn iwọn idunadura nla fun iṣẹ ṣiṣe pataki ni akoko gidi.
Diẹ ninu awọn asia pupa ti o wọpọ ti n ṣe afihan owo idọti pẹlu:
- Awọn sisanwo lojiji lati awọn orisun ita ti a ko mọ
- Awọn awin ṣe atilẹyin nipasẹ awọn iṣeduro lati awọn ẹni-kẹta ojiji
- Owo ti n wọle ati awọn idiyele dukia
- Awọn owo ti nṣàn nipasẹ ọpọ ajeji àpamọ
- Rira lilo eka nini ẹya
Ni kete ti awọn iṣowo ifura ti ni ifihan, oṣiṣẹ gbọdọ ṣajọ Awọn ijabọ Iṣẹ ṣiṣe ifura (SARs) pẹlu FinCEN fun iwadi siwaju sii.
Ijakadi Gbigbọn Owo Nipasẹ Awọn awin Ohun-ini Gidi
Ẹka ohun-ini gidi dojukọ ailagbara giga si awọn ero iṣiṣẹ owo. Awọn ọdaràn nigbagbogbo lo awọn owo ti ko tọ lati gba awọn ohun-ini nipasẹ awọn mogeji tabi awọn rira gbogbo-owo.
Awọn ami ikilọ pẹlu awọn awin ohun-ini gidi pẹlu:
- Awọn ohun-ini ra ati ta ni kiakia laisi idi eyikeyi
- Awọn aiṣedeede ni idiyele rira dipo iye idiyele
- Awọn ẹgbẹ kẹta ti ko ṣe deede ti n pese awọn iṣeduro tabi awọn sisanwo
Awọn ilana bii ṣiṣafi awọn sisanwo owo, nilo ijẹrisi owo-wiwọle, ati ṣiṣayẹwo orisun awọn owo ṣe iranlọwọ lati dinku eewu yii.
Pe wa ni bayi fun ipinnu lati pade ni kiakia ni + 971506531334 + 971558018669
Bawo ni New Financial Technologies Jeki Owo Laundering
Awọn imọ-ẹrọ inawo ti n yọ jade nfunni fun awọn afiniṣeijẹ owo awọn irinṣẹ ti o ni ilọsiwaju diẹ sii, bii:
- Awọn gbigbe lori ayelujara nipasẹ ibitiopamo ajeji àpamọ
- Awọn paṣipaarọ Cryptocurrency pẹlu opin abojuto
- Obfuscated idunadura itan kọja awọn aala
Awọn ilana ibojuwo iṣakoso ati isọdọkan laarin ile-ibẹwẹ jẹ pataki lati koju awọn irokeke iṣiṣẹ owo ti o jẹ nipasẹ fintech. Awọn olutọsọna agbaye tun n sare lati ṣe agbekalẹ awọn ofin ati awọn itọnisọna ti a ṣe deede si awọn eewu idagbasoke wọnyi.
Dagbasoke asa Anti-Owo Laundering
Awọn iṣakoso imọ-ẹrọ pese abala kan ti awọn aabo AML. Paapaa pataki ni idasile aṣa iṣeto ni gbogbo awọn ipele nibiti awọn oṣiṣẹ gba nini ti iṣawari ati ijabọ. Ikẹkọ pipe ṣe idaniloju oṣiṣẹ mọ awọn iṣẹ inawo ifura. Nibayi awọn iṣayẹwo ominira pese idaniloju pe awọn ọna ṣiṣe wiwa ṣiṣẹ daradara.
Top-ipele ifaramo plus kekeke-jakejado vigilance je kan resilient, multidimensional shield lodi si owo laundering.
ipari
Ti ko ba ni abojuto, jijẹ owo nipasẹ awọn awin fa ipalara ti ọrọ-aje lọpọlọpọ. Ṣe alãpọn mọ awọn ilana alabara rẹ, ibojuwo idunadura, ati ijabọ atilẹyin nipasẹ imọ-ẹrọ tuntun n fun awọn ayanilowo aabo to lagbara. Awọn olutọsọna ati agbofinro tun tẹsiwaju awọn ilana mimu dojuiwọn ati ṣiṣakoṣo awọn aala-aala lati koju awọn ilana idọṣọ ti o ni ilọsiwaju ti n jade lati awọn ohun elo inawo tuntun.
Ifarabalẹ akojọpọ kọja awọn aaye ikọkọ ati ti gbogbo eniyan yoo ni ihamọ iraye si ọdaràn si awọn ikanni inawo iwe-aṣẹ fun igba pipẹ. Eyi ṣe aabo fun awọn ọrọ-aje orilẹ-ede, awọn agbegbe, awọn iṣowo ati awọn ara ilu lati awọn ipa ibajẹ ti awọn irufin owo.
Pe wa ni bayi fun ipinnu lati pade ni kiakia ni + 971506531334 + 971558018669
