ʻO ka hoʻopiʻi kālā e pili ana i ka hūnā ʻana i nā kālā hewa a i ʻole e hōʻike ʻia he kūpono ma o nā hana kālā paʻakikī. Hiki i nā lawehala ke hauʻoli i ka loaʻa o kā lākou mau hewa i ka wā e pale aku ai i ka hoʻokō kānāwai. ʻO ka mea pōʻino, hāʻawi nā hōʻaiʻē i kahi ala no ka holoi ʻana i ke kālā haumia. Pono nā mea hāʻawi kālā e hoʻokō i nā polokalamu anti-money laundering (AML) ikaika e ʻike i ka hana hoʻohuoi a pale i ka hana ʻino i kā lākou lawelawe. Hāʻawi kēia ʻatikala i kahi ʻike kikoʻī o nā ʻenehana a me nā hana maikaʻi loa no ka hoʻēmi ʻana i nā pilikia hoʻopiʻi kālā ma ka hōʻaiʻē.
Ka hoomaopopo ana i na pilikia o ke kala kala kala ma ka aie
Hoʻohana ka poʻe hoʻoheheʻe kālā i nā āpau a me nā loopholes a puni ka honua ʻōnaehana kālā e hoʻomaʻemaʻe i ke kālā haumia. ʻO ka ʻāpana hāʻawi He mea hoihoi ia ia lakou no ka mea, he mea ma'alahi ka loa'a 'ana o ke kālā. Hiki i ka poʻe hewa ke hoʻolele i nā kālā i loaʻa i ke kānāwai i ka uku hōʻaiʻē e hana i kahi ʻano o ka loaʻa kālā kūpono. A i ʻole hiki iā lākou ke hoʻohana i nā hōʻaiʻē e kūʻai i nā waiwai, e uhi ana i ke kumu kūʻai ʻole o ke kālā. ʻO ka hōʻaiʻē pāʻoihana hiki ke hoʻohana ʻia ma ke ʻano he uhi no ka laundering kālā, me ka poʻe lawehala e hōʻole ʻole i nā hōʻaiʻē kūpono a hoʻihoʻi iā lākou me nā kālā kīnā ʻole.
Wahi a FinCEN, ʻo ka hoʻopunipuni hōʻaiʻē i hoʻopili ʻia i nā papahana hoʻopiʻi kālā ke kumu o nā poho ma mua o $1 biliona i kēlā me kēia makahiki ma United States wale nō. No laila, hoʻokō kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā He kuleana koʻikoʻi ia no nā mea hāʻawi kālā a pau, me nā panakō, nā hui ʻaiʻē, nā ʻoihana fintech, a me nā mea hāʻawi ʻē aʻe.
Hoʻokō i nā kaʻina hana ʻike i kāu mea kūʻai aku (KYC).
ʻO ka laina mua o ka pale e hōʻoia i ka ʻike o ka mea kūʻai aku ma o ka laulā E ʻike i kāu mea kūʻai aku (KYC) hōʻoia. Pono nā mea hāʻawi kālā e hōʻiliʻili i ka ʻike e pili ana i ka poʻe ʻaiʻē e like me ka FinCEN Customer Due Diligence Rule.
- ʻAno inoa piha
- Helu wahi
- Lā hānau
- Helu ʻike
Pono lākou e hōʻoia i kēia ʻike ma ka nānā ʻana i nā palapala ID i hoʻopuka ʻia e ke aupuni, ka hōʻoia o ka helu wahi, etc.
ʻO ka nānā mau ʻana i nā hana hōʻaiʻē a me ka hana o ka mea kūʻai aku e hiki ai ke ʻike i nā ʻano hana like ʻole hiki ke hoʻolilo kālā. Hoʻopili kēia i ka nānā ʻana i nā mea e like me ka hoʻololi koke ʻana i nā kumu hoʻihoʻi a i ʻole ka hōʻaiʻē hōʻaiʻē.
Hoʻonui ʻia ka hoʻomaʻamaʻa kūpono no nā mea kūʻai aku kiʻekiʻe
ʻO kekahi mau mea kūʻai, e like me ka poʻe i hōʻike ʻia i ka politika (PEPs), koi aku i ka mālama 'ana. ʻO ko lākou kūlana koʻikoʻi o ka lehulehu e hoʻopilikia iā lākou i ke kīpē, kickbacks, a me nā palaho ʻē aʻe e hāpai ana i nā manaʻo hoʻopiʻi kālā.
Pono nā mea hāʻawi kālā e hōʻiliʻili i ka ʻike hou aʻe e pili ana i nā mea noi kiʻekiʻe, me kā lākou mau hana ʻoihana, nā kumu kālā, a me nā hui. ʻO kēia hoʻonui pono pono (EDD) kōkua i ka ʻike no hea mai kā lākou kālā.
Ke hoʻohana nei i ka ʻenehana no ka ʻike ʻana i nā hana hoʻohuoi
ʻO ka nānā ʻana i nā noi hōʻaiʻē a me nā uku me ka lima he ala kūpono ʻole a hewa. ʻO nā polokalamu hoʻopalekana kiʻekiʻe a me AI e ʻae i ka poʻe hāʻawi kālā e nānā i nā puke kālepa nui no ka hana ʻokoʻa i ka manawa maoli.
ʻO kekahi mau hae ʻulaʻula maʻamau e hōʻailona ana i ke kālā haumia:
- Hoʻihoʻi koke ʻia mai nā kumu waho ʻike ʻole
- ʻO nā hōʻaiʻē i kākoʻo ʻia e nā mea hōʻoia mai nā ʻaoʻao ʻekolu
- Hoʻonui ka loaʻa kālā a me ka loiloi waiwai
- ʻO nā kālā e kahe ana ma nā waihona kālā ʻē aʻe
- Ke kūʻai ʻana me ka hoʻohana ʻana i nā hale paʻakikī
Ke hoʻopaʻa ʻia nā hana hoʻopunipuni, pono nā limahana e waiho Nā hōʻike hana hoʻohuoi (SAR) me FinCEN no ka noiʻi hou aku.
Ke kaua ana i ke kala kala ma o na aie waiwai paa
Ke kū nei ka ʻāpana waiwai i ka haʻahaʻa kiʻekiʻe i nā papahana hoʻopiʻi kālā. Hoʻohana pinepine ka poʻe lawehala i ke kālā hewa no ka loaʻa ʻana o nā waiwai ma o nā moraki a i ʻole nā kūʻai kālā āpau.
ʻO nā hōʻailona hōʻailona me nā hōʻaiʻē waiwai he:
- Ua kūʻai a kūʻai wikiwiki ʻia nā waiwai me ke kumu ʻole
- Kūlike ʻole i ke kumu kūʻai kūʻai me ka waiwai i koho ʻia
- ʻO nā ʻaoʻao ʻekolu ʻē aʻe e hāʻawi ana i nā hōʻoia a i ʻole nā uku
ʻO nā hoʻolālā e like me ka hoʻopaʻa ʻana i nā uku kālā, ke koi ʻana i ka hōʻoia kālā, a me ka nānā ʻana i ke kumu kālā e kōkua i ka hoʻēmi ʻana i kēia pilikia.
E kelepona mai iā mākou i kēia manawa no kahi hālāwai wikiwiki ma 971506531334 + 971558018669 +
Pehea e hiki ai i nā ʻenehana kālā hou ke hoʻopale kālā
Hāʻawi nā ʻenehana kālā hou i ka poʻe launderers i nā mea hana maʻalahi, e like me:
- Hoʻolilo pūnaewele ma nā moʻolelo haole pohihihi
- ʻO Cryptocurrency Exchange me ka nānā palena ʻole
- ʻO nā moʻolelo kālepa hoʻopunipuni ma na palena
He mea koʻikoʻi nā kaʻina hana nānā pono a me ka hoʻonohonoho ʻana i waena o nā keʻena e hoʻoponopono i nā hoʻoweliweli hoʻopiʻi kālā a fintech. Ke holo nei nā mea hoʻoponopono ma ka honua holoʻokoʻa e hana i nā lula a me nā alakaʻi i kūpono i kēia mau pilikia e ulu nei.
Hoʻoulu ʻana i kahi moʻomeheu Anti-Money Laundering
Hāʻawi nā mana ʻenehana i hoʻokahi wale nō ʻano o nā pale AML. ʻO ka mea nui ka hoʻokumu ʻana i kahi moʻomeheu hoʻonohonoho ma nā pae āpau kahi e lawe ai nā limahana i ka ʻike a me ka hōʻike. Hoʻomaopopo ka hoʻomaʻamaʻa piha ʻana i nā limahana i nā hana kālā kānalua. I kēia manawa, hāʻawi nā loiloi kūʻokoʻa i ka hōʻoiaʻiʻo e hana pono nā ʻōnaehana ʻike.
Paʻa kūlana kiʻekiʻe ʻO ka makaʻala a puni ka ʻoihana he pale kūpaʻa, multidimensional e kūʻē i ka hoʻopiʻi kālā.
Panina
Ke waiho ʻole ʻia, ʻo ka hoʻopiʻi kālā ma o nā hōʻaiʻē e hoʻopōʻino nui i ka socioeconomic. E ʻike pono i nā kaʻina hana o kāu mea kūʻai aku, ka nānā ʻana i ke kālepa, a me ka hōʻike ʻana i kākoʻo ʻia e ka ʻenehana hou loa e hāʻawi i ka palekana paʻa. Ke hoʻomau nei nā mea hoʻoponopono a me nā mea hoʻokō kānāwai i ka hoʻonui ʻana i nā lula a me ka hoʻonohonoho ʻana i nā palena ʻāina no ka hakakā ʻana i nā loea laundering maʻalahi e puka mai ana mai nā mea hana kālā hou.
ʻO ka hoʻolaʻa hui ʻana ma nā wahi pilikino a me ka lehulehu e hoʻopaʻa i ke komo hewa i nā ala kālā licit no ka wā lōʻihi. Mālama kēia i nā ʻoihana aupuni, nā kaiāulu, nā ʻoihana a me nā kamaʻāina mai nā hopena ʻino o nā hewa kālā.
E kelepona mai iā mākou i kēia manawa no kahi hālāwai wikiwiki ma 971506531334 + 971558018669 +
