वित्तीय अपराध का तात्पर्य है अवैध गतिविधियां व्यक्तिगत वित्तीय लाभ के लिए धोखाधड़ी वाले वित्तीय लेनदेन या बेईमान व्यवहार शामिल है। यह गंभीर और बदतर स्थिति में है वैश्विक मुद्दा जो अपराधों को सक्षम बनाता है जैसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, और अधिक। यह व्यापक मार्गदर्शिका गंभीर की जांच करती है धमकी, दूरगामी प्रभावों, नवीनतम रुझान, और सबसे प्रभावी समाधान दुनिया भर में वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए।

वित्तीय अपराध क्या है?

आर्थिक अपराध किसी को शामिल करता है अवैध अपराध प्राप्त करना शामिल है धन या धोखे या धोखाधड़ी के माध्यम से संपत्ति। प्रमुख श्रेणियों में शामिल हैं:

काले धन को वैध बनाना: की उत्पत्ति और आंदोलन को छिपाना अवैध धन से आपराधिक गतिविधियों.
धोखा: गैरकानूनी वित्तीय लाभ या संपत्ति के लिए व्यवसायों, व्यक्तियों या सरकारों को धोखा देना।
साइबर अपराध: वित्तीय लाभ के लिए प्रौद्योगिकी-सक्षम चोरी, धोखाधड़ी, या अन्य अपराध।
इनसाइडर ट्रेडिंग: शेयर बाजार के मुनाफे के लिए निजी कंपनी की जानकारी का दुरुपयोग करना।
रिश्वतखोरी/भ्रष्टाचार: व्यवहार या निर्णयों को प्रभावित करने के लिए नकदी जैसे प्रोत्साहन की पेशकश करना।
कर की चोरी: करों का भुगतान करने से बचने के लिए अवैध रूप से आय की घोषणा नहीं करना।
आतंकवादी वित्तपोषण: आतंकवादी विचारधारा या गतिविधियों का समर्थन करने के लिए धन उपलब्ध कराना।

विविध अवैध तरीके के वास्तविक स्वामित्व या उत्पत्ति को छुपाने में सहायता करें धन अन्य और आस्तियों. वित्तीय अपराध नशीले पदार्थों की तस्करी, मानव तस्करी, तस्करी आदि जैसे गंभीर अपराधों को भी सक्षम बनाता है। उकसावे के प्रकार जैसे इन वित्तीय अपराधों को करने में सहायता करना, सुविधा देना या साजिश करना गैरकानूनी है।

परिष्कृत प्रौद्योगिकियाँ और वैश्विक जुड़ाव वित्तीय अपराध को पनपने में सक्षम बनाते हैं। हालाँकि, समर्पित वैश्विक संगठनों एकीकृत होकर आगे बढ़ रहे हैं समाधान इस आपराधिक खतरे का पहले से कहीं अधिक प्रभावी ढंग से मुकाबला करने के लिए।

संयुक्त अरब अमीरात में वित्तीय अपराधों के प्रमुख प्रकार

आइए वैश्विक छाया अर्थव्यवस्था को बढ़ावा देने वाले वित्तीय अपराध के कुछ प्रमुख रूपों की जांच करें।

काले धन को वैध बनाना

RSI क्लासिक प्रक्रिया of काले धन को वैध बनाना इसमें तीन प्रमुख चरण शामिल हैं:

प्लेसमेंट - परिचय अवैध धन जमा, व्यापार राजस्व, आदि के माध्यम से मुख्यधारा की वित्तीय प्रणाली में।
लेयरिंग - जटिल वित्तीय लेनदेन के माध्यम से धन के रास्ते को छिपाना।
एकीकरण - निवेश, लक्जरी खरीदारी आदि के माध्यम से "स्वच्छ" धन को वैध अर्थव्यवस्था में वापस एकीकृत करना।

मनी लॉन्ड्रिंग न केवल अपराध की आय को छुपाती है बल्कि आगे की आपराधिक गतिविधियों को भी सक्षम बनाती है। व्यवसाय अनजाने में बिना सोचे-समझे इसे सक्षम कर सकते हैं। नतीजतन, वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियम बैंकों और अन्य संस्थानों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग से सक्रिय रूप से निपटने के लिए सख्त रिपोर्टिंग दायित्वों और अनुपालन प्रक्रियाओं को अनिवार्य करते हैं। एक सकारात्मक कदम में, फरवरी 2024 में यूएई को वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की "ग्रे सूची" से हटा दिया गया, जो अपने एएमएल नियमों को मजबूत करने में देश की प्रगति को दर्शाता है।

नतीजतन, वैश्विक एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML) मनी लॉन्ड्रिंग से सक्रिय रूप से निपटने के लिए विनियम बैंकों और अन्य संस्थानों के लिए सख्त रिपोर्टिंग दायित्वों और अनुपालन प्रक्रियाओं को अनिवार्य करते हैं। अगली पीढ़ी के एआई और मशीन लर्निंग समाधान संदिग्ध खाते या लेनदेन पैटर्न का स्वचालित पता लगाने में मदद कर सकते हैं।

धोखा

को वैश्विक नुकसान भुगतान धोखाधड़ी अकेले ही पार हो गया 35 $ अरब 2021 में। विविध धोखाधड़ी घोटाले अवैध धन हस्तांतरण या फंडिंग तक पहुंच की सुविधा के लिए प्रौद्योगिकी, पहचान की चोरी और सोशल इंजीनियरिंग का लाभ उठाते हैं। प्रकारों में शामिल हैं:

क्रेडिट/डेबिट कार्ड धोखाधड़ी
फिशिंग घोटाले
व्यापार ईमेल समझौता
नकली चालान
रोमांस घोटाले
पोंजी/पिरामिड योजनाएं
सिंथेटिक पहचान धोखाधड़ी
खाता अधिग्रहण धोखाधड़ी

धोखाधड़ी वित्तीय विश्वास का उल्लंघन करती है, पीड़ितों के लिए परेशानी का कारण बनती है, और उपभोक्ताओं और वित्तीय प्रदाताओं के लिए लागत बढ़ाती है। धोखाधड़ी विश्लेषण और फोरेंसिक अकाउंटिंग तकनीक वित्तीय संस्थानों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा आगे की जांच के लिए संदिग्ध गतिविधियों को उजागर करने में मदद करती है।

“वित्तीय अपराध छाया में पनपता है। इसके अंधेरे कोनों पर रोशनी डालना इसे ख़त्म करने की दिशा में पहला कदम है।” - लोरेटा लिंच, पूर्व अमेरिकी अटॉर्नी जनरल

साइबर अपराध

238 से 2020 तक वैश्विक स्तर पर वित्तीय संस्थानों के खिलाफ साइबर हमलों में 2021% की वृद्धि हुई। डिजिटल वित्त की वृद्धि प्रौद्योगिकी-सक्षम के लिए अवसरों का विस्तार करती है वित्तीय साइबर अपराध पसंद:

क्रिप्टो वॉलेट/एक्सचेंज हैक
एटीएम जैकपॉटिंग
क्रेडिट कार्ड स्किमिंग
बैंक खाते के क्रेडेंशियल की चोरी
Ransomware हमलों
मोबाइल बैंकिंग/डिजिटल वॉलेट पर हमले
अभी खरीदें-बाद में भुगतान करें सेवाओं को लक्ष्य बनाकर धोखाधड़ी

वैश्विक साइबर अपराध से नुकसान अधिक हो सकता है $ 10.5 खरब अगले पांच वर्षों में. जबकि साइबर सुरक्षा में सुधार जारी है, विशेषज्ञ हैकर्स अनधिकृत पहुंच, डेटा उल्लंघनों, मैलवेयर हमलों और मौद्रिक चोरी के लिए और अधिक परिष्कृत उपकरण और तरीके विकसित कर रहे हैं।

कर की चोरी

कथित तौर पर निगमों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों द्वारा वैश्विक कर चोरी और चोरी इससे कहीं अधिक है प्रति वर्ष $500-600 बिलियन. जटिल अंतरराष्ट्रीय खामियां और टैक्स हेवेन समस्या को आसान बनाते हैं।

कर की चोरी सार्वजनिक राजस्व को नष्ट करता है, असमानता को बढ़ाता है और ऋण पर निर्भरता बढ़ाता है। यह स्वास्थ्य देखभाल, शिक्षा, बुनियादी ढांचे और अन्य जैसी महत्वपूर्ण सार्वजनिक सेवाओं के लिए उपलब्ध धन को प्रतिबंधित करता है। नीति निर्माताओं, नियामकों, व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों के बीच बेहतर वैश्विक सहयोग कर प्रणालियों को निष्पक्ष और अधिक पारदर्शी बनाने में मदद कर सकता है।

अतिरिक्त वित्तीय अपराध

वित्तीय अपराध के अन्य प्रमुख रूपों में शामिल हैं:

इनसाइडर ट्रेडिंग – शेयर बाजार के मुनाफे के लिए गैर-सार्वजनिक जानकारी का दुरुपयोग करना
रिश्वतखोरी/भ्रष्टाचार - वित्तीय प्रोत्साहन के माध्यम से निर्णयों या गतिविधियों को प्रभावित करना
प्रतिबंधों की चोरी - लाभ के लिए अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों को दरकिनार करना
जालसाजी - नकली मुद्रा, दस्तावेज़, उत्पाद आदि का उत्पादन।
तस्करी - सीमाओं के पार अवैध सामान/धन का परिवहन

वित्तीय अपराध लगभग सभी प्रकार की आपराधिक गतिविधियों से जुड़ा हुआ है - अवैध दवाओं और मानव तस्करी से लेकर आतंकवाद और संघर्ष तक। समस्या की व्यापक विविधता और पैमाने के कारण एक समन्वित वैश्विक प्रतिक्रिया की आवश्यकता है।

संयुक्त अरब अमीरात में विभिन्न वित्तीय अपराधों के लिए सज़ा

वित्तीय अपराध	प्रासंगिक कानून	सज़ा सीमा
काले धन को वैध बनाना	संघीय कानून संख्या 4/2002 (संशोधित)	3 से 10 साल की कैद और/या AED 50 मिलियन तक जुर्माना
धोखा	संघीय कानून संख्या 3/1987 (संशोधित)	अलग-अलग, लेकिन आम तौर पर 3 साल तक की कैद और/या जुर्माना
साइबर अपराध	संघीय कानून संख्या 5/2012 (संशोधित)	AED 50,000 से AED 3 मिलियन तक जुर्माना, और/या 10 साल तक की कैद
कर की चोरी	संघीय डिक्री-कानून संख्या 6/2017	AED 100,000 से AED 500,000 तक जुर्माना और संभावित कारावास
जालसाजी	संघीय कानून संख्या 6/1976	10 साल तक की कैद और/या जुर्माना
रिश्वतखोरी/भ्रष्टाचार	संघीय कानून संख्या 11/2006 (संशोधित)	देने और लेने वालों के लिए 7 साल तक की कैद और/या AED 1 मिलियन तक का जुर्माना
इनसाइडर ट्रेडिंग	संघीय कानून संख्या 8/2002 (संशोधित)	5 साल तक की कैद और/या AED 10 मिलियन तक जुर्माना

दुबई में वित्तीय अपराधों की जांच और अभियोजन

दुबई में वित्तीय अपराधों की जांच:

रिपोर्टिंग: वित्तीय अपराधों के मामलों की रिपोर्टिंग निर्दिष्ट चैनलों के माध्यम से की जाती है, या तो दुबई पुलिस या संबंधित वित्तीय नियामक प्राधिकरण से संपर्क करके, अपराध की प्रकृति पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की सूचना वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को दी जाएगी।
प्रारंभिक जांच: यह चरण साक्ष्यों के व्यापक संग्रह के साथ शुरू होता है, जिसमें वित्तीय रिकॉर्ड का गहन विश्लेषण, प्रासंगिक गवाहों के साथ साक्षात्कार आयोजित करना और दुबई पुलिस, सार्वजनिक अभियोजन और दुबई आर्थिक सुरक्षा विभाग जैसी विशेष इकाइयों के बीच सहक्रियात्मक सहयोग शामिल है।
बेहतर सहयोग: यूएई के एएमएल/सीएफटी कार्यकारी कार्यालय और दुबई पुलिस के बीच हाल ही में स्थापित समझौता ज्ञापन ने सहयोगात्मक दृष्टिकोण को मजबूत किया है, जिससे वित्तीय अपराधों से अधिक प्रभावी ढंग से निपटने में जांच क्षमताओं में वृद्धि हुई है।

दुबई में वित्तीय अपराधों का अभियोजन:

लोक अभियोजन: जांच प्रक्रिया के माध्यम से पर्याप्त साक्ष्य एकत्र करने पर, मामला सार्वजनिक अभियोजन को प्रस्तुत किया जाता है, जहां अभियोजक साक्ष्य का कठोरता से मूल्यांकन करते हैं और निर्धारित करते हैं कि कथित अपराधियों के खिलाफ औपचारिक आरोप शुरू करना है या नहीं।
अदालत प्रणाली: जिन मामलों में आरोप लगाए जाते हैं, उनका फैसला बाद में दुबई की अदालतों में किया जाता है, जहां निष्पक्ष न्यायाधीश कार्यवाही की अध्यक्षता करते हैं। इन न्यायिक अधिकारियों को लागू संयुक्त अरब अमीरात कानूनों का सख्ती से पालन करते हुए प्रस्तुत साक्ष्यों के व्यापक मूल्यांकन के आधार पर अपराध या निर्दोषता का आकलन करने की जिम्मेदारी सौंपी गई है।
सज़ा की गंभीरता: ऐसे मामलों में जहां अपराध स्थापित हो जाता है, पीठासीन न्यायाधीश किए गए वित्तीय अपराध की विशिष्ट प्रकृति और गंभीरता के अनुरूप उचित सजा का निर्धारण करते हैं। दंडात्मक उपाय पर्याप्त वित्तीय दंड से लेकर हिरासत की सजा तक हो सकते हैं, कारावास की अवधि अपराध की गंभीरता के अनुपात में होती है, जैसा कि संयुक्त अरब अमीरात के कानूनी क़ानून द्वारा निर्धारित किया गया है।

प्रमुख संगठनों की भूमिकाएँ

विविध वैश्विक निकाय वित्तीय अपराध के विरुद्ध विश्वव्यापी प्रयासों का नेतृत्व करते हैं:

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) विश्व स्तर पर अपनाए गए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण मानकों को निर्धारित करता है।
ड्रग्स एवं अपराध पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय (यूएनओडीसी) सदस्य राज्यों को अनुसंधान, मार्गदर्शन और तकनीकी सहायता प्रदान करता है।
आईएमएफ और विश्व बैंक देश के एएमएल/सीएफटी ढांचे का आकलन करें और क्षमता निर्माण सहायता प्रदान करें।
इंटरपोल खुफिया विश्लेषण और डेटाबेस के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय अपराध से निपटने के लिए पुलिस सहयोग की सुविधा प्रदान करता है।
यूरोपोल संगठित अपराध नेटवर्क के खिलाफ यूरोपीय संघ के सदस्य देशों के बीच संयुक्त अभियान का समन्वय करता है।
एग्मोंट समूह सूचना साझा करने के लिए 166 राष्ट्रीय वित्तीय खुफिया इकाइयों को जोड़ता है।
बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति (बीसीबीएस) वैश्विक विनियमन और अनुपालन के लिए मार्गदर्शन और सहायता प्रदान करता है।

ट्रांस सरकारी निकायों के साथ-साथ, अमेरिकी ट्रेजरी के विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी), यूके नेशनल क्राइम एजेंसी (एनसीए), और जर्मन फेडरल फाइनेंशियल सुपरवाइजरी अथॉरिटी (बाफिन), यूएई केंद्रीय बैंक और अन्य जैसी राष्ट्रीय नियामक और कानून प्रवर्तन एजेंसियां स्थानीय ड्राइव करती हैं। वैश्विक मानकों के अनुरूप कार्रवाई।

"वित्तीय अपराध के खिलाफ लड़ाई नायकों द्वारा नहीं, बल्कि आम लोगों द्वारा ईमानदारी और समर्पण के साथ अपना काम करके जीती जाती है।" - ग्रेचेन रुबिन, लेखक

संयुक्त अरब अमीरात में प्रमुख वित्तीय अपराध अनुपालन विनियम

वित्तीय संस्थानों के भीतर उन्नत अनुपालन प्रक्रियाओं द्वारा समर्थित मजबूत नियम वैश्विक स्तर पर वित्तीय अपराध को कम करने के लिए महत्वपूर्ण उपकरण का प्रतिनिधित्व करते हैं।

धन शोधन रोधी (एएमएल) विनियम

प्रमुख मनी लॉन्ड्रिंग रोधी नियम शामिल हैं:

अमेरिका बैंक सिक्योरिटी एक्ट और पैट्रियट अधिनियम
EU एएमएल निर्देश
यूके और यूएई मनी लॉन्ड्रिंग विनियम

इन विनियमों के अनुसार फर्मों को सक्रिय रूप से जोखिमों का आकलन करना, संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना, ग्राहक की उचित देखभाल करना और अन्य को पूरा करना आवश्यक है अनुपालन दायित्वों।

गैर-अनुपालन के लिए पर्याप्त दंडों द्वारा प्रबलित, एएमएल नियमों का उद्देश्य वैश्विक वित्तीय प्रणाली में निगरानी और सुरक्षा को बढ़ाना है।

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियम

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रोटोकॉल वित्तीय सेवा प्रदाताओं को ग्राहक की पहचान और धन के स्रोतों को सत्यापित करने के लिए बाध्य करते हैं। वित्तीय अपराध से जुड़े धोखाधड़ी वाले खातों या धन के लेन-देन का पता लगाने के लिए केवाईसी आवश्यक है।

बायोमेट्रिक आईडी सत्यापन, वीडियो केवाईसी और स्वचालित पृष्ठभूमि जांच जैसी उभरती प्रौद्योगिकियां प्रक्रियाओं को सुरक्षित रूप से सुव्यवस्थित करने में मदद करती हैं।

संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट

संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में महत्वपूर्ण पहचान और निवारण उपकरण का प्रतिनिधित्व करते हैं। वित्तीय संस्थानों को आगे की जांच के लिए वित्तीय खुफिया इकाइयों को संदिग्ध लेनदेन और खाता गतिविधियों पर एसएआर दर्ज करना होगा।

उन्नत विश्लेषण तकनीकें अनुमानित 99% एसएआर-वारंटेड गतिविधियों का पता लगाने में मदद कर सकती हैं जो सालाना रिपोर्ट नहीं की जाती हैं।

कुल मिलाकर, वैश्विक नीति संरेखण, उन्नत अनुपालन प्रक्रियाएं और घनिष्ठ सार्वजनिक-निजी समन्वय सीमाओं के पार वित्तीय पारदर्शिता और अखंडता को सुदृढ़ करते हैं।

वित्तीय अपराध के विरुद्ध प्रौद्योगिकी का उपयोग

उभरती प्रौद्योगिकियाँ विविध वित्तीय अपराधों के संबंध में रोकथाम, पता लगाने और प्रतिक्रिया में नाटकीय रूप से सुधार करने के लिए गेम-चेंजिंग अवसर प्रस्तुत करती हैं।

एअर इंडिया और मशीन लर्निंग

कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और यंत्र अधिगम एल्गोरिदम मानवीय क्षमताओं से कहीं अधिक विशाल वित्तीय डेटासेट के भीतर पैटर्न का पता लगाने को अनलॉक करता है। प्रमुख अनुप्रयोगों में शामिल हैं:

भुगतान धोखाधड़ी विश्लेषण
मनी लॉन्ड्रिंग निरोधक पता लगाना
साइबर सुरक्षा में वृद्धि
पहचान की जाँच
स्वचालित संदिग्ध रिपोर्टिंग
जोखिम मॉडलिंग और पूर्वानुमान

एआई वित्तीय आपराधिक नेटवर्क के खिलाफ बेहतर निगरानी, रक्षा और रणनीतिक योजना के लिए मानव एएमएल जांचकर्ताओं और अनुपालन टीमों को बढ़ाता है। यह अगली पीढ़ी के वित्तीय अपराध-रोधी (एएफसी) बुनियादी ढांचे के एक महत्वपूर्ण घटक का प्रतिनिधित्व करता है।

“वित्तीय अपराध के खिलाफ लड़ाई में प्रौद्योगिकी एक दोधारी तलवार है। जहां यह अपराधियों के लिए नए अवसर पैदा करता है, वहीं यह हमें उन्हें ट्रैक करने और रोकने के लिए शक्तिशाली उपकरण भी प्रदान करता है। - यूरोपोल के कार्यकारी निदेशक कैथरीन डी बोले

ब्लॉकचेन एनालिटिक्स

सार्वजनिक रूप से पारदर्शी वितरित बही जैसे बिटकॉइन और एथेरियम ब्लॉकचेन मनी लॉन्ड्रिंग, घोटालों, रैंसमवेयर भुगतान, आतंकवादी फंडिंग और स्वीकृत लेनदेन का पता लगाने के लिए फंड प्रवाह पर नज़र रखने में सक्षम करें।

विशेषज्ञ कंपनियाँ मोनेरो और ज़कैश जैसी गोपनीयता-केंद्रित क्रिप्टोकरेंसी के साथ भी मजबूत निगरानी के लिए वित्तीय संस्थानों, क्रिप्टो व्यवसायों और सरकारी एजेंसियों को ब्लॉकचेन ट्रैकिंग टूल प्रदान करती हैं।

बायोमेट्रिक्स और डिजिटल आईडी सिस्टम

सुरक्षित बॉयोमीट्रिक प्रौद्योगिकियाँ जैसे फ़िंगरप्रिंट, रेटिना और चेहरे की पहचान विश्वसनीय पहचान प्रमाणीकरण के लिए पासकोड की जगह लेती है। उन्नत डिजिटल आईडी फ्रेमवर्क पहचान-संबंधी धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के खिलाफ मजबूत सुरक्षा उपाय प्रदान करते हैं।

एपीआई एकीकरण

बैंकिंग एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस खोलें (एपीआई) ग्राहक खातों और लेनदेन की क्रॉस-संगठनात्मक निगरानी के लिए वित्तीय संस्थानों के बीच स्वचालित डेटा साझाकरण सक्षम करें। यह एएमएल सुरक्षा को बढ़ाते हुए अनुपालन लागत को कम करता है।

जानकारी साझाकरण

समर्पित वित्तीय अपराध डेटाटाइप सख्त डेटा गोपनीयता प्रोटोकॉल का पालन करते हुए धोखाधड़ी का पता लगाने को मजबूत करने के लिए वित्तीय संस्थानों के बीच गोपनीय जानकारी के आदान-प्रदान की सुविधा प्रदान करते हैं।

डेटा उत्पादन में तेजी से वृद्धि के साथ, विशाल डेटाबेस में अंतर्दृष्टि का संश्लेषण सार्वजनिक-निजी खुफिया विश्लेषण और अपराध की रोकथाम के लिए एक महत्वपूर्ण क्षमता का प्रतिनिधित्व करता है।

वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए यूएई का इंटरपोल के साथ सहयोग

यूएई वित्तीय अपराधों के गंभीर खतरे को दृढ़ता से पहचानता है और उनसे निपटने के लिए इंटरपोल के साथ सहयोग करके निर्णायक कार्रवाई कर रहा है:

खुफिया जानकारी साझा करना

यूएई वित्तीय अपराध प्रवृत्तियों, टाइपोलॉजी और आपराधिक नेटवर्क पर इंटरपोल के साथ खुफिया जानकारी का आदान-प्रदान करता है।
सुरक्षित इंटरपोल चैनल संदिग्ध अपराधियों और अवैध गतिविधियों पर सीमा पार जानकारी साझा करने में सक्षम बनाते हैं।

इंटरपोल संसाधनों का लाभ उठाना

संयुक्त अरब अमीरात वित्तीय अपराधियों पर इंटरपोल के वित्तीय अपराध और भ्रष्टाचार विरोधी केंद्र डेटाबेस का उपयोग करता है।
ग्लोबल स्टॉप पेमेंट मैकेनिज्म जैसे उपकरण संदिग्ध लेनदेन को रोकने की अनुमति देते हैं।
समुद्री सुरक्षा डेटाबेस वित्तीय अपराधों से जुड़े अपराधों की पहचान करने में सहायता करते हैं।

संयुक्त संचालन

यूएई की कानून प्रवर्तन एजेंसियां इंटरपोल-समन्वित संचालन में सक्रिय रूप से भाग लेती हैं।
इनका लक्ष्य प्रमुख वित्तीय सरगनाओं, संपत्ति की वसूली और अपराध नेटवर्क को नष्ट करना है।
हालिया उदाहरण: वैश्विक मादक पदार्थों की तस्करी के खिलाफ ऑपरेशन लायनफिश।

वैश्विक नेतृत्व

संयुक्त अरब अमीरात इंटरपोल के साथ संयुक्त राष्ट्र और एफएटीएफ मंचों पर वित्तीय अपराध विरोधी एजेंडे का समर्थन करता है।
यह अभियान अंतरराष्ट्रीय सहयोग और जवाबी उपायों के मानकीकरण को मजबूत करता है।

बुद्धिमत्ता, संसाधन, संचालन और नेतृत्व के मिश्रण वाली इस बहुआयामी साझेदारी के माध्यम से, यूएई अपनी सुरक्षा को मजबूत करता है और एक सुरक्षित वैश्विक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र को बढ़ावा देता है।

संयुक्त अरब अमीरात की अर्थव्यवस्था पर वित्तीय अपराधों का प्रभाव

वित्तीय अपराध यूएई की आर्थिक स्थिरता और विकास के लिए एक बड़ा खतरा हैं। नकारात्मक प्रभाव कई क्षेत्रों में दिखाई देते हैं और एक मजबूत और पारदर्शी वित्तीय प्रणाली को बनाए रखने के देश के प्रयासों को कमजोर करते हैं। वित्तीय अपराध एक बड़ी चुनौती बन गए हैं। वैश्विक अर्थव्यवस्था में गहरी पैठ, संयुक्त राष्ट्र मादक पदार्थ एवं अपराध कार्यालय के साथ (यूएनओडीसी) इनका कुल आकार वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद का 3-5% होने का अनुमान है, जो प्रतिवर्ष अवैध माध्यमों से प्रवाहित होने वाले 800 बिलियन से 2 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर के बराबर है।

सबसे पहले, धन शोधन, कर चोरी और धोखाधड़ी जैसे वित्तीय अपराध बाजार की गतिशीलता को विकृत कर सकते हैं और बाजार में असमानता पैदा कर सकते हैं। वैध व्यवसायों के लिए खेल का मैदान. वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) रिपोर्ट के अनुसार, अकेले मनी लॉन्ड्रिंग की राशि प्रति वर्ष 1.6 ट्रिलियन डॉलर है, जो वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद का 2.7% है। यह विदेशी निवेश को हतोत्साहित कर सकता है, आर्थिक विविधीकरण प्रयासों में बाधा डाल सकता है, और यूएई के भीतर उद्यमशीलता और नवाचार को बाधित कर सकता है।

इसके अलावा, वित्तीय अपराध जनता का विश्वास खत्म कर सकते हैं वित्तीय संस्थानों और सरकारी एजेंसियों में, उनके प्रभावी ढंग से काम करने की क्षमता में बाधा उत्पन्न हो सकती है। इससे पूंजी पलायन, कर राजस्व में कमी और यूएई की वित्तीय प्रणाली में विश्वास की कमी हो सकती है, जो अंततः आर्थिक विकास और वृद्धि की संभावनाओं को बाधित कर सकती है। विकासशील देशों को कॉर्पोरेट कर से बचने और चोरी के कारण प्रति वर्ष सामूहिक रूप से $1 ट्रिलियन से अधिक का नुकसान हो सकता है, जो गंभीर आर्थिक परिणामों को उजागर करता है।

अंत में, वित्तीय अपराधों में खोई गई संपत्ति की जांच, मुकदमा चलाने और पुनर्प्राप्त करने से जुड़ी लागत यूएई के कानून प्रवर्तन और न्यायिक संसाधनों पर दबाव डाल सकती है, जिससे धन को आर्थिक विकास और सामाजिक कल्याण कार्यक्रमों के अन्य महत्वपूर्ण क्षेत्रों से दूर किया जा सकता है।

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वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए संयुक्त अरब अमीरात सरकार की पहल

सबसे पहले, यूएई ने मजबूत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीएफटी) कानून बनाकर अपने कानूनी और नियामक ढांचे को मजबूत किया है। ये कानून सख्त उचित परिश्रम प्रक्रियाओं, रिपोर्टिंग आवश्यकताओं और गैर-अनुपालन के लिए दंड का आदेश देते हैं।

दूसरे, सरकार ने वित्तीय अपराधों का पता लगाने, जांच करने और मुकदमा चलाने के लिए समर्पित विशेष एजेंसियों और कार्य बलों की स्थापना की है। इनमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और संदिग्ध मामले इकाई (एएमएलएससीयू) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिस्ट फाइनेंसिंग के कार्यकारी कार्यालय शामिल हैं।

तीसरा, यूएई ने अंतरराष्ट्रीय संगठनों और विदेशी समकक्षों के साथ अपना सहयोग तेज कर दिया है। इसमें फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ), एग्मोंट ग्रुप ऑफ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट्स और इंटरपोल के नेतृत्व वाली पहलों में सक्रिय भागीदारी शामिल है, जैसा कि पहले चर्चा की गई थी।

अंत में, सरकार ने क्षमता निर्माण और सार्वजनिक जागरूकता बढ़ाने में भारी निवेश किया है। इसमें संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने और रिपोर्ट करने की क्षमता बढ़ाने के लिए कानून प्रवर्तन, वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम शामिल हैं। जन जागरूकता अभियानों का उद्देश्य नागरिकों और निवासियों को वित्तीय अपराधों के जोखिमों और परिणामों के बारे में शिक्षित करना भी है।

संयुक्त अरब अमीरात में वित्तीय अपराध और उनके परिणाम