वैश्विक स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग का पैमाना बहुत बड़ा है। कुछ अनुमानों के अनुसार, हर साल अंतरराष्ट्रीय स्तर पर लगभग 800 बिलियन डॉलर से 2 ट्रिलियन डॉलर की मनी लॉन्ड्रिंग की जाती है, जो वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद का 2% से 5% है।

बैंक, मनी एक्सचेंज, कैसीनो, रियल एस्टेट एजेंसियां, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज और यहां तक कि वकील भी संदिग्ध लेनदेन और ग्राहकों पर उचित जांच करने में विफल रहने के साथ-साथ विभिन्न प्रकार की संदिग्ध गतिविधियों के बारे में अनभिज्ञ होने के कारण गलती से मनी लॉन्ड्रिंग या हवाला को सक्षम कर सकते हैं। धोखाधड़ी लेखांकन में ऐसी तकनीकें हैं जो प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाती हैं।

धन शोधन या हवाला के लिए इस्तेमाल की जाने वाली सामान्य तकनीकों में व्यापार आधारित योजनाएं, कैसीनो और रियल एस्टेट लेनदेन का उपयोग, शेल और मुखौटा कंपनियां बनाना, स्मर्फिंग और क्रिप्टोकरेंसी जैसी नई भुगतान विधियों का दुरुपयोग शामिल हैं।

Mवनी लॉन्ड्रिंग दुबई में यूएई के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के जटिल जाल को समझने के लिए विशेषज्ञ कानूनी सलाहकार की आवश्यकता होती है। AK एडवोकेट्स में, हमारे विशेषज्ञ वित्तीय अपराध वकील जटिल परिस्थितियों से निपटने में दशकों का अनुभव लेकर आएं धन शोधन के मामले यूएई के पार।

मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं के सामान्य लक्ष्य

संयुक्त अरब अमीरात में धन शोधन विभिन्न क्षेत्रों और व्यक्तियों को प्रभावित करता है:

वित्तीय संस्थाए और बैंकों द्वारा संरचित जमा और वायर ट्रांसफर के माध्यम से
रीयल एस्टेट डेवलपर अवैध धन का उपयोग करके संपत्ति खरीद के माध्यम से
Cryptocurrency एक्सचेंजों और डिजिटल परिसंपत्ति प्लेटफ़ॉर्म
छोटे व्यवसाय के मालिक नकदी-प्रधान परिचालनों के माध्यम से
अच्छी निवल संपत्ति वाले शख़्स जटिल निवेश योजनाओं के माध्यम से

वर्तमान सांख्यिकी और रुझान

यूएई की वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के अनुसार, इसमें 51% की वृद्धि हुई है। संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट 2023 में 9,000 से अधिक रिपोर्ट दर्ज की जाएंगी। धन शोधन विरोधी प्रयास इसके परिणामस्वरूप इसी अवधि के दौरान 2.35 बिलियन AED की अवैध धनराशि जब्त की गई।

आधिकारिक रुख

यूएई सेंट्रल बैंक के गवर्नर महामहिम खालिद मोहम्मद बलमा ने कहा: "यूएई ने आतंकवाद से निपटने के लिए अटूट प्रतिबद्धता दिखाई है।" वित्तीय अपराध मजबूत के माध्यम से नियामक ढाँचे और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग। हमारे द्वारा किए गए संवर्धित परिश्रम उपायों ने हमारी वित्तीय प्रणाली की अखंडता को मजबूत किया है।”

प्रासंगिक यूएई कानूनी ढांचा

धन शोधन पर यूएई का रुख कई प्रमुख विधायी प्रावधानों द्वारा नियंत्रित होता है:

संघीय डिक्री-कानून संख्या 20, 2018: परिभाषित करता है धन शोधन अपराध और निवारक उपाय स्थापित करता है
अनुच्छेद 2 (कानून संख्या 20): अवैध आय के रूपांतरण या हस्तांतरण को अपराध बनाता है
अनुच्छेद 14: रिपोर्टिंग अनिवार्य करता है संदिग्ध लेनदेन
अनुच्छेद 22: दंड का प्रावधान करता है वित्तीय अपराध उल्लंघन
संघीय कानून संख्या 26, 2021: के खिलाफ उपायों को बढ़ाता है आतंकवादी वित्तपोषण

दुबई के एएमएल विनियम और उनका कार्यान्वयन:

दुबई के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विनियमन यूएई संघीय कानून संख्या 20, 2018 और उसके बाद के संशोधनों, विशेष रूप से संघीय डिक्री कानून संख्या 26, 2021 द्वारा शासित हैं। ये कानून एक व्यापक ढांचा स्थापित करते हैं जो वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) द्वारा निर्धारित अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप है। दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण (डीएफएसए) और सेंट्रल बैंक ऑफ यूएई (सीबीयूएई) प्राथमिक नियामकों के रूप में कार्य करते हैं, जो दुबई और इसके मुक्त क्षेत्रों में संचालित सभी वित्तीय संस्थानों, नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और व्यवसायों में सख्त अनुपालन सुनिश्चित करते हैं।

दुबई एएमएल प्रणाली ग्राहक सत्यापन और लेनदेन निगरानी के लिए बहुस्तरीय दृष्टिकोण के माध्यम से संचालित होती है। व्यवसायों को मज़बूत नो योर कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रियाओं को लागू करना चाहिए, जिसमें कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए अमीरात आईडी या पासपोर्ट जानकारी, पते का प्रमाण और कंपनी के दस्तावेज़ एकत्र करना शामिल है।

वित्तीय संस्थाओं को उन्नत निगरानी प्रणाली का उपयोग करना आवश्यक है जो वास्तविक समय में लेनदेन को ट्रैक करती है, जिसमें AED 55,000 या अन्य मुद्राओं में इसके समतुल्य से अधिक के किसी भी नकद लेनदेन की अनिवार्य रिपोर्टिंग शामिल है। यह प्रणाली लाभकारी स्वामियों की पहचान करने और उच्च-मूल्य वाले लेनदेन के लिए धन के स्रोत को समझने पर विशेष जोर देती है।

दुबई के एएमएल ढांचे की खासियत यह है कि इसका ध्यान मुक्त क्षेत्रों और रियल एस्टेट क्षेत्रों पर है, जिन्हें मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्र माना जाता है। दुबई भूमि विभाग ने विशिष्ट नियम लागू किए हैं, जिसके तहत रियल एस्टेट एजेंटों और डेवलपर्स को संपत्ति के लेन-देन पर अधिक सावधानी बरतने की आवश्यकता होती है।

इसके अतिरिक्त, वैश्विक व्यापार केंद्र के रूप में दुबई की रणनीतिक स्थिति ने व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम के लिए सख्त आवश्यकताओं को जन्म दिया है, जिसमें आयात-निर्यात लेनदेन के लिए विस्तृत दस्तावेजीकरण और व्यापारिक कंपनी की गतिविधियों की बारीकी से निगरानी शामिल है। इन विनियमों का पालन न करने पर भारी जुर्माना लगाया जा सकता है, जो AED 50,000 से AED 5 मिलियन तक हो सकता है, और संभावित आपराधिक मुकदमा भी चलाया जा सकता है।

यूएई का आपराधिक न्याय दृष्टिकोण

यूएई ने मनी लॉन्ड्रिंग के प्रति शून्य-सहिष्णुता का दृष्टिकोण अपनाया है, एक व्यापक कार्यान्वयन किया है जोखिम-आधारित ढांचादेश की वित्तीय नियामक प्रणाली सख्त उपायों के माध्यम से रोकथाम पर जोर देती है ग्राहक के लिए उचित परिश्रम ट्रैकिंग में आवश्यकताएं और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग अवैध धन.

दंड और परिणाम काले धन को वैध बनाना

दोषी अपराधियों को कठोर दंड का सामना करना पड़ेगा:

5 से 15 वर्ष तक का कारावास
5 मिलियन AED तक का जुर्माना
आय और साधनों की जब्ती
संभावित कारोबार बंद और लाइसेंस निरस्तीकरण
संपत्ति फ्रीजिंग जांच के दौरान

सामरिक रक्षा दृष्टिकोण काले धन को वैध बनाना अपराध

हमारी आपराधिक बचाव टीम अपने ग्राहकों की सुरक्षा के लिए विभिन्न रणनीतियों का उपयोग करती है:

अभियोजन पक्ष के साक्ष्य को चुनौती देते हुए आपराधिक मंशा
धन के वैध स्रोत स्थापित करना
अनुपालन का प्रदर्शन नियामक आवश्यकताएं
शुल्क कम करने के लिए अधिकारियों से बातचीत
क्रियान्वयन उपचारी उपाय भविष्य में उल्लंघन को रोकने के लिए

हमसे +971506531334 या +971558018669 पर संपर्क करें और चर्चा करें कि हम आपके मामले में आपकी कैसे मदद कर सकते हैं।

वास्तविक केस सफलता की कहानी: अल नज्म ट्रेडिंग केस

गोपनीयता के लिए नाम बदला गया

हमारी फर्म ने अल नज्म ट्रेडिंग कंपनी का सफलतापूर्वक बचाव किया धन शोधन के आरोप 15 मिलियन AED के लेन-देन शामिल हैं। अभियोजन पक्ष ने अंतर्राष्ट्रीय वायर ट्रांसफर में संदिग्ध पैटर्न का दावा किया, लेकिन हमारी कानूनी टीम:

पूर्ण रूप से प्रदर्शित लेन-देन का दस्तावेज़ीकरण
प्रमाणित अनुपालन एएमएल नियम
वैध व्यावसायिक संबंध स्थापित किए
विशेषज्ञ विश्लेषण के माध्यम से धन का सत्यापित स्रोत

जब हमने साबित कर दिया कि सभी लेन-देन उचित दस्तावेजों के साथ वैध व्यावसायिक संचालन थे, तो मामला खारिज कर दिया गया।

दुबई भर में व्यापक कानूनी सहायता

हमारे धन शोधन बचाव वकील दुबई के विविध समुदायों में ग्राहकों की सेवा करें। बिजनेस बे के व्यस्त वित्तीय जिले से लेकर प्रतिष्ठित अमीरात हिल्स तक, हमारी टीम ने दुबई मरीना, पाम जुमेराह, डाउनटाउन दुबई, जेएलटी, शेख जायद रोड, डेरा, दुबई हिल्स, बर दुबई, मिर्डिफ, दुबई क्रीक हार्बर, अल बरशा, जुमेराह, दुबई सिलिकॉन ओएसिस, सिटी वॉक और जेबीआर में ग्राहकों की सहायता की है।

जब आपको सबसे अधिक आवश्यकता हो, तब विशेषज्ञ कानूनी प्रतिनिधित्व

समय-संवेदनशील कानूनी सहायता उपलब्ध

वित्तीय अपराध के आरोपों का सामना करते समय, तत्काल कार्रवाई महत्वपूर्ण है। आपराधिक बचाव विशेषज्ञ आपके अधिकारों और हितों की रक्षा के लिए तैयार है। यूएई वित्तीय नियमों के गहन ज्ञान और जटिल मामलों में सिद्ध सफलता के साथ, हम आपको आवश्यक रणनीतिक वकालत प्रदान करते हैं।