ການຟອກເງິນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດໝາຍ ຫຼືເຮັດໃຫ້ພວກມັນປະກົດວ່າຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍຜ່ານທຸລະກຳທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ. ມັນເຮັດໃຫ້ອາດຊະຍາກອນມີຄວາມສຸກກັບຜົນກໍາໄລຂອງອາຊະຍາກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າໃນຂະນະທີ່ຫຼົບຫຼີກການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ. ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ເງິນກູ້ຢືມສະເຫນີເສັ້ນທາງສໍາລັບການຟອກເງິນເປື້ອນ. ຜູ້ໃຫ້ກູ້ຕ້ອງປະຕິບັດໂຄງການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ທີ່ເຂັ້ມແຂງເພື່ອກວດຫາກິດຈະກໍາທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະປ້ອງກັນການລ່ວງລະເມີດການບໍລິການຂອງເຂົາເຈົ້າ. ບົດຄວາມນີ້ສະຫນອງພາບລວມທີ່ສົມບູນແບບຂອງເຕັກນິກການແລະການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນໃນການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນ.
ເຂົ້າໃຈຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນໃນການໃຫ້ກູ້ຢືມ
ຜູ້ຟອກເງິນໃຊ້ຊ່ອງຫວ່າງ ແລະຊ່ອງຫວ່າງທົ່ວໂລກ ລະບົບການເງິນ ເພື່ອຊໍາລະເງິນເປື້ອນ. ໄດ້ ຂະແໜງການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນ ເປັນທີ່ດຶງດູດໃຫ້ເຂົາເຈົ້າເພາະວ່າເງິນກູ້ຢືມສະຫນອງການເຂົ້າເຖິງງ່າຍຂອງເງິນສົດຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍ. ຄະດີອາຍາອາດຈະເຮັດໃຫ້ການດໍາເນີນການທີ່ຜິດກົດຫມາຍເຂົ້າໄປໃນການຊໍາລະເງິນກູ້ເພື່ອສ້າງຮູບລັກສະນະຂອງລາຍໄດ້ທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ຫຼືພວກເຂົາອາດຈະໃຊ້ເງິນກູ້ເພື່ອຊື້ຊັບສິນ, ຂັດຂວາງແຫຼ່ງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ເງິນກູ້ທຸລະກິດເລີ່ມຕົ້ນໄວ້ກ່ອນ ຍັງສາມາດຖືກນໍາໃຊ້ເປັນການຄຸ້ມຄອງສໍາລັບການຟອກເງິນ, ກັບຄະດີອາຍາ defaulting ໃນເງິນກູ້ທີ່ຖືກຕ້ອງແລະຈ່າຍຄືນໃຫ້ເຂົາເຈົ້າກັບກອງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ.
ອີງຕາມ FinCEN, ການສໍ້ໂກງເງິນກູ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບໂຄງການຟອກເງິນເຮັດໃຫ້ການສູນເສຍເກີນ $ 1 ຕື້ຕໍ່ປີຢູ່ໃນສະຫະລັດເທົ່ານັ້ນ. ດັ່ງນັ້ນ, ຕ້ານການຟອກເງິນປະຕິບັດຕາມ ແມ່ນຄວາມຮັບຜິດຊອບອັນສຳຄັນສຳລັບຜູ້ໃຫ້ກູ້ທັງໝົດ, ລວມທັງທະນາຄານ, ສະຫະພັນສິນເຊື່ອ, ບໍລິສັດ fintech, ແລະຜູ້ໃຫ້ກູ້ທາງເລືອກ.
ການປະຕິບັດການຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC) ຂັ້ນຕອນ
ເສັ້ນທໍາອິດຂອງການປ້ອງກັນແມ່ນການກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າໂດຍຜ່ານທີ່ສົມບູນແບບ ຮູ້ລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC) ກວດກາ. ກົດລະບຽບຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າຂອງ FinCEN ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ກູ້ເກັບກຳຂໍ້ມູນການລະບຸຕົວຕົນຂອງຜູ້ກູ້ຢືມເຊັ່ນ:
- ຊື່ເຕັມຕາມກົດ ໝາຍ
- ທີ່ຢູ່ທາງດ້ານຮ່າງກາຍ
- ວັນເດືອນປີເກີດ
- Identາຍເລກປະຈໍາຕົວ
ຈາກນັ້ນເຂົາເຈົ້າຈະຕ້ອງກວດສອບຂໍ້ມູນນີ້ໂດຍການກວດກາເອກະສານປະຈຳຕົວທີ່ລັດຖະບານອອກໃຫ້, ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່, ແລະອື່ນໆ.
ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຂອງທຸລະກໍາເງິນກູ້ແລະກິດຈະກໍາຂອງລູກຄ້າເຮັດໃຫ້ການກວດພົບພຶດຕິກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນ ການຟອກເງິນທີ່ເປັນໄປໄດ້. ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການພິຈາລະນາປັດໄຈຕ່າງໆເຊັ່ນ: ການປ່ຽນແປງແບບກະທັນຫັນໃນຮູບແບບການຊໍາລະຄືນຫຼືການຄໍ້າປະກັນເງິນກູ້.
ປັບປຸງຄວາມດຸໝັ່ນຕໍ່ເນື່ອງສຳລັບລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ
ລູກຄ້າທີ່ແນ່ນອນ, ເຊັ່ນ: ຜູ້ເປີດເຜີຍທາງດ້ານການເມືອງ (PEPs), ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີຄວາມລະມັດລະວັງເປັນພິເສດ. ຕໍາແໜ່ງສາທາລະນະທີ່ໂດດເດັ່ນຂອງພວກເຂົາເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການໃຫ້ສິນບົນ, ເງິນຄືນ, ແລະການສໍ້ລາດບັງຫຼວງອື່ນໆທີ່ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມກັງວົນໃນການຟອກເງິນ.
ຜູ້ໃຫ້ກູ້ຄວນລວບລວມຂໍ້ມູນພື້ນຖານເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຜູ້ສະຫມັກທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ລວມທັງກິດຈະກໍາທາງທຸລະກິດ, ແຫຼ່ງລາຍຮັບ, ແລະສະມາຄົມຂອງພວກເຂົາ. ນີ້ ປັບປຸງຄວາມພາກພຽນ (EDD) ຊ່ວຍໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າມາຈາກໃສ.
ການນໍາໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີເພື່ອກໍານົດການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ
ການທົບທວນຄືນຄໍາຮ້ອງຂໍເງິນກູ້ແລະການຊໍາລະດ້ວຍຕົນເອງແມ່ນວິທີການທີ່ບໍ່ມີປະສິດທິພາບ, ຄວາມຜິດພາດ. ຊອບແວການວິເຄາະຂັ້ນສູງ ແລະ AI ອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ກູ້ຕິດຕາມປະລິມານການເຮັດທຸລະກໍາອັນໃຫຍ່ຫຼວງສໍາລັບກິດຈະກໍາທີ່ແປກປະຫຼາດໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ.
ບາງທຸງສີແດງທົ່ວໄປທີ່ສັນຍານເງິນເປື້ອນປະກອບມີ:
- ການຊໍາລະຄືນຢ່າງກະທັນຫັນຈາກແຫຼ່ງ offshore ທີ່ບໍ່ຮູ້ຈັກ
- ເງິນກູ້ທີ່ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນຈາກການຄໍ້າປະກັນຈາກພາກສ່ວນທີສາມທີ່ຮົ່ມ
- ອັດຕາເງິນເຟີ້ ແລະ ການປະເມີນມູນຄ່າຊັບສິນ
- ເງິນທຶນໄຫຼຜ່ານບັນຊີຕ່າງປະເທດຫຼາຍບັນຊີ
- ການຊື້ໂດຍໃຊ້ໂຄງສ້າງຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງທີ່ຊັບຊ້ອນ
ເມື່ອການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຖືກລາຍງານ, ພະນັກງານຕ້ອງຍື່ນ ລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສ (SARs) ກັບ FinCEN ສໍາລັບການສືບສວນຕື່ມອີກ.
ຕ້ານການຟອກເງິນຜ່ານເງິນກູ້ອະສັງຫາລິມະສັບ
ຂະແໜງອະສັງຫາລິມະຊັບ ປະເຊີນກັບຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ລະບົບການຟອກເງິນ. ຄະດີອາຍາມັກໃຊ້ເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍເພື່ອຫາຊັບສິນຜ່ານການຈໍານອງ ຫຼືການຊື້ດ້ວຍເງິນສົດທັງໝົດ.
ສັນຍານເຕືອນໄພກັບເງິນກູ້ອະສັງຫາລິມະສັບລວມມີ:
- ຊັບສິນຊື້ແລະຂາຍຢ່າງໄວວາໂດຍບໍ່ມີຈຸດປະສົງໃດໆ
- ຄວາມບໍ່ສອດຄ່ອງຂອງລາຄາຊື້ທຽບກັບມູນຄ່າປະເມີນ
- ພາກສ່ວນທີສາມທີ່ຜິດປົກກະຕິສະຫນອງການຄໍ້າປະກັນຫຼືການຈ່າຍເງິນ
ຍຸດທະສາດເຊັ່ນ: ກໍານົດການຈ່າຍເງິນສົດ, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການກວດສອບລາຍຮັບ, ແລະການກວດສອບແຫຼ່ງທຶນຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງນີ້.
ໂທຫາພວກເຮົາໃນປັດຈຸບັນສໍາລັບການນັດຫມາຍດ່ວນທີ່ + 971506531334 + 971558018669
ເທັກໂນໂລຍີການເງິນໃໝ່ເຮັດໃຫ້ການຟອກເງິນໄດ້ແນວໃດ
ເທັກໂນໂລຍີການເງິນທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນສະເໜີໃຫ້ຜູ້ຟອກເງິນມີເຄື່ອງມືທີ່ທັນສະໄໝກວ່າ, ເຊັ່ນ:
- ການໂອນເງິນຜ່ານອິນເຕີເນັດ ຜ່ານບັນຊີຕ່າງປະເທດທີ່ບໍ່ຊັດເຈນ
- ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ Cryptocurrency ມີການຕິດຕາມຈໍາກັດ
- ປະຫວັດການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ສັບສົນ ຂ້າມຊາຍແດນ
ຂັ້ນຕອນການຕິດຕາມຢ່າງຕັ້ງໜ້າ ແລະ ການປະສານງານລະຫວ່າງອົງການແມ່ນມີຄວາມສຳຄັນເພື່ອແກ້ໄຂໄພຂົ່ມຂູ່ການຟອກເງິນທີ່ເກີດຈາກ fintech. ຜູ້ຄວບຄຸມທົ່ວໂລກຍັງແຂ່ງຂັນເພື່ອອອກກົດລະບຽບແລະຄໍາແນະນໍາທີ່ສອດຄ່ອງກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ພັດທະນາເຫຼົ່ານີ້.
ປູກຝັງວັດທະນະທໍາຕ້ານການຟອກເງິນ
ການຄວບຄຸມທາງດ້ານເທກໂນໂລຍີສະຫນອງພຽງແຕ່ລັກສະນະຫນຶ່ງຂອງການປ້ອງກັນ AML. ສິ່ງສໍາຄັນເທົ່າທຽມກັນແມ່ນການສ້າງຕັ້ງວັດທະນະທໍາອົງການຈັດຕັ້ງໃນທົ່ວທຸກລະດັບທີ່ພະນັກງານເປັນເຈົ້າຂອງການກວດສອບແລະການລາຍງານ. ການຝຶກອົບຮົມທີ່ສົມບູນແບບຮັບປະກັນພະນັກງານຮັບຮູ້ກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ໃນຂະນະດຽວກັນການກວດສອບເອກະລາດໃຫ້ຄວາມໝັ້ນໃຈວ່າລະບົບກວດສອບເຮັດວຽກຢ່າງມີປະສິດທິຜົນ.
ຄໍາໝັ້ນສັນຍາລະດັບສູງສຸດ ບວກກັບການລະມັດລະວັງທົ່ວວິສາຫະກິດປະກອບເປັນການຢືດຢຸ່ນ, ປ້ອງກັນຫຼາຍມິຕິລະດັບຕ້ານການຟອກເງິນ.
ສະຫຼຸບ
ໂດຍບໍ່ມີການກວດກາ, ການຟອກເງິນຜ່ານການກູ້ຢືມເງິນເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍທາງດ້ານເສດຖະກິດສັງຄົມຢ່າງກວ້າງຂວາງ. ດຸຫມັ່ນຮູ້ຂະບວນການລູກຄ້າຂອງທ່ານ, ການຕິດຕາມທຸລະກໍາ, ແລະການລາຍງານສະຫນັບສະຫນູນໂດຍເຕັກໂນໂລຊີຫລ້າສຸດເຮັດໃຫ້ຜູ້ກູ້ຢືມມີການປົກປ້ອງທີ່ເຂັ້ມແຂງ. ບັນດາຜູ້ບັນຊາການ ແລະ ການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍຍັງສືບຕໍ່ປັບປຸງລະບຽບການ ແລະ ການປະສານງານຂ້າມຊາຍແດນ ເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ທັນສະໄໝທີ່ເກີດຈາກເຄື່ອງມືການເງິນໃໝ່.
ການອຸທິດສ່ວນລວມໃນທົ່ວພາກເອກະຊົນ ແລະພາກລັດຈະຈຳກັດການເຂົ້າເຖິງທາງອາຍາຕໍ່ກັບຊ່ອງທາງການໃຫ້ເງິນຕາມກົດໝາຍໃນໄລຍະຍາວ. ນີ້ປົກປ້ອງເສດຖະກິດແຫ່ງຊາດ, ຊຸມຊົນ, ທຸລະກິດແລະພົນລະເມືອງຈາກຜົນກະທົບທີ່ຮ້າຍກາດຂອງອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ.
ໂທຫາພວກເຮົາໃນປັດຈຸບັນສໍາລັບການນັດຫມາຍດ່ວນທີ່ + 971506531334 + 971558018669
