ချေးငွေများမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချခြင်းကို တားဆီးခြင်း- ပြည့်စုံသောလမ်းညွှန်ချက်

ငွေကြေးခဝါချခြင်းတွင် တရားမဝင်သောရန်ပုံငွေများကို ဖုံးကွယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ရှုပ်ထွေးသောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများမှတစ်ဆင့် ၎င်းတို့ကိုတရားဝင်ဖြစ်စေရန် ပါဝင်သည်။ ၎င်းသည် ရာဇ၀တ်ကောင်များအား တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးကို ရှောင်လွှဲနေစဉ်တွင် ၎င်းတို့၏ရာဇ၀တ်မှုများ၏ အကျိုးအမြတ်များကို ခံစားနိုင်စေပါသည်။ ကံမကောင်းစွာပဲ၊ ချေးငွေများသည် ညစ်ပတ်သော ငွေကြေးခဝါချခြင်းအတွက် လမ်းစတစ်ခုဖြစ်သည်။. ငွေချေးသူများသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို သိရှိနိုင်ပြီး ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများကို အလွဲသုံးစားလုပ်ခြင်းမှ ကာကွယ်ရန် ခိုင်မာသောငွေကြေးခဝါချမှု (AML) ပရိုဂရမ်များကို အကောင်အထည်ဖော်ရမည်ဖြစ်သည်။ ဤဆောင်းပါးသည် ငွေချေးရာတွင် ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်များကို လျော့ပါးသက်သာစေရန်အတွက် နည်းစနစ်များနှင့် အကောင်းဆုံးအလေ့အကျင့်များကို ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့်ခြုံငုံသုံးသပ်ပေးပါသည်။

ငွေချေးရာတွင် ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်များကို နားလည်ခြင်း။

ငွေကြေးခဝါချသူများသည် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ ကွက်လပ်များနှင့် ကွက်လပ်များကို အသုံးချနေကြသည်။ ဘဏ္systemာရေးစနစ် ညစ်ပတ်သောငွေကို သန့်စင်ရန်။ ဟိ ချေးငွေကဏ္ဍ ချေးငွေများသည် ငွေသားအမြောက်အမြားကို အလွယ်တကူရရှိနိုင်သောကြောင့် ၎င်းတို့အတွက် ဆွဲဆောင်မှုရှိသည်။ ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်သူများသည် တရား၀င်၀င်ငွေကို ဖန်တီးရန် ချေးငွေပြန်ဆပ်ခြင်းတွင် တရားမဝင်သော ၀င်ငွေများကို လှည့်စားနိုင်သည်။ သို့မဟုတ် ၎င်းတို့သည် တရားမဝင်ငွေကြေးအရင်းအမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ကာ ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ဝယ်ယူရန် ချေးငွေများကို အသုံးပြုနိုင်သည်။ လုပ်ငန်းချေးငွေ ပုံသေ ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် တရားဝင်ချေးငွေများကို ပျက်ကွက်ပြီး တရားမဝင်ငွေကြေးများဖြင့် ပြန်ဆပ်ခြင်းဖြင့် ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ကာဗာအဖြစ်လည်း အသုံးပြုနိုင်သည်။

FinCEN ၏ အဆိုအရ၊ ငွေကြေးခဝါချမှု အစီအစဉ်များနှင့် ဆက်နွှယ်နေသည့် ချေးငွေလိမ်လည်မှုသည် အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတစ်ခုတည်းတွင် နှစ်စဉ် ဒေါ်လာ ၁ ဘီလီယံကျော် ဆုံးရှုံးမှု ဖြစ်စေသည်။ ထို့ကွောငျ့, ငွေကြေးခဝါချမှု ဆန့်ကျင်ရေး လိုက်နာမှု ဘဏ်များ၊ ခရက်ဒစ်သမဂ္ဂများ၊ fintech ကုမ္ပဏီများနှင့် အခြားငွေချေးသူများအပါအဝင် ငွေချေးသူအားလုံးအတွက် အရေးကြီးသောတာဝန်ဖြစ်ပါသည်။

သင့်ဖောက်သည် (KYC) လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို သိရှိအကောင်အထည်ဖော်ခြင်း။

ပထမ ကာကွယ်ရေးလိုင်းသည် ဖောက်သည်များ၏ အထောက်အထားများကို ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့် စစ်ဆေးခြင်း ဖြစ်သည်။ သင်၏ဖောက်သည်ကိုသိရှိပါ (KYC) စစ်ဆေးမှုများ။ FinCEN ၏ Customer Due Diligence Rule သည် ငွေချေးသူများအား ငွေချေးသူများအတွက် ခွဲခြားသတ်မှတ်ထားသော အချက်အလက်များကို စုဆောင်းရန် လိုအပ်သည်-

• အပြည့်အဝတရားဝင်အမည်
• ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာလိပ်စာ
• မွေးသက္ကရာဇ်
• သက်သေခံနံပါတ်

ထို့နောက် အစိုးရမှထုတ်ပေးသော ID စာရွက်စာတမ်းများ၊ လိပ်စာအထောက်အထားစသည်တို့ကို စစ်ဆေးခြင်းဖြင့် ၎င်းတို့သည် ဤအချက်အလက်များကို တရားဝင်စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်သည်။

ချေးငွေအပေးအယူများနှင့် ဖောက်သည်လှုပ်ရှားမှုများကို ဆက်လက်စောင့်ကြည့်ခြင်းသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော အပြုအမူကို ညွှန်ပြသည့် ထောက်လှမ်းမှုကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။ အလားအလာရှိသော ငွေကြေးခဝါချမှု. ၎င်းတွင် ပြန်ဆပ်မှုပုံစံများ သို့မဟုတ် ချေးငွေအပေါင်ပစ္စည်း ရုတ်တရက်ပြောင်းလဲခြင်းကဲ့သို့သော အကြောင်းရင်းများကို စိစစ်ခြင်းတွင် ပါဝင်ပါသည်။

အန္တရာယ်များသော ဖောက်သည်များအတွက် ပိုမိုကောင်းမွန်သော လုံ့လစိုက်ထုတ်မှု

အချို့သော ဖောက်သည်များ၊ နိုင်ငံရေးအရ ထင်ရှားသူများ (PEPs)၊ အပိုသတိထားပါ။ ၎င်းတို့၏ ထင်ရှားသော လူထုရာထူးများသည် လာဘ်ပေးလာဘ်ယူမှု၊ လာဘ်ပေးလာဘ်ယူမှုများနှင့် အခြားအဂတိလိုက်စားမှုများကြောင့် ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုင်ရာ စိုးရိမ်မှုများကို ဖြစ်ပေါ်စေသည်။

ငွေချေးသူများသည် ၎င်းတို့၏ လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုများ၊ ဝင်ငွေရင်းမြစ်များနှင့် အသင်းအဖွဲ့များအပါအဝင် ဖြစ်နိုင်ခြေမြင့်မားသော လျှောက်ထားသူများ၏ နောက်ခံအချက်အလက်ကို ပိုမိုစုဆောင်းသင့်သည်။ ဒီ မြှင့်တင်ထားသော လုံ့လဝီရိယ (EDD) သူတို့ရဲ့ ရန်ပုံငွေတွေက ဘယ်ကလာတယ်ဆိုတာ သေချာအောင် ကူညီပေးတယ်။

သံသယဖြစ်ဖွယ် အရောင်းအဝယ်များကို ဖော်ထုတ်ရန် နည်းပညာကို အသုံးပြုခြင်း။

ချေးငွေလျှောက်လွှာများနှင့် ငွေပေးချေမှုများကို ကိုယ်တိုင်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းသည် ထိရောက်မှုမရှိသော၊ အမှားအယွင်းများသော ချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ အဆင့်မြင့် ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုဆော့ဖ်ဝဲနှင့် AI ထူးခြားသော လုပ်ဆောင်ချက်များအတွက် ငွေချေးသူများကို အချိန်နှင့်တပြေးညီ စောင့်ကြည့်ရန် ကြီးမားသော ငွေပေးငွေယူပမာဏကို ခွင့်ပြုပါ။

ညစ်ပတ်သောငွေကို အချက်ပြသော အနီရောင်အလံအချို့ ပါဝင်သည်-

• အမည်မသိ ကမ်းလွန်ပင်လယ်ပြင်မှ အရင်းအမြစ်များမှ ရုတ်တရက် ပြန်ဆပ်ခြင်း။
• အရိပ်အာဝါသပြင်ပအဖွဲ့အစည်းများထံမှအာမခံချက်ဖြင့်ကျောထောက်နောက်ခံချေးငွေ
• ဖောင်းပွသော ၀င်ငွေနှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုတန်ဖိုးများ
• နိုင်ငံခြားငွေစာရင်းများစွာဖြင့် စီးဆင်းနေသော ငွေကြေးများ
• ရှုပ်ထွေးသောပိုင်ဆိုင်မှုပုံစံများကို အသုံးပြု၍ ဝယ်ယူမှုများ

သံသယဖြစ်ဖွယ် အရောင်းအဝယ်များကို အလံပြပြီးသည်နှင့်၊ ဝန်ထမ်းများသည် တိုင်ကြားရမည်ဖြစ်သည်။ သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက် အစီရင်ခံစာများ (SARs) နောက်ထပ်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများအတွက် FinCEN နှင့်။

အိမ်ခြံမြေချေးငွေများမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချမှုကို တိုက်ဖျက်ခြင်း။

အိမ်ခြံမြေကဏ္ဍသည် ငွေကြေးခဝါချမှုအစီအစဥ်များအတွက် အားနည်းချက်များစွာနှင့် ရင်ဆိုင်နေရသည်။ ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် ပေါင်နှံခြင်း သို့မဟုတ် ငွေသားအားလုံး ဝယ်ယူခြင်းများမှတစ်ဆင့် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရယူရန် တရားမဝင်သော ငွေကြေးများကို မကြာခဏ အသုံးပြုကြသည်။

အိမ်ခြံမြေ ချေးငွေဆိုင်ရာ သတိပေး ဆိုင်းဘုတ်များ ပါဝင်သည်-

• ရည်ရွယ်ချက်မရှိဘဲ အမြန်ဝယ်ပြီး ရောင်းသည်။
• ဝယ်ယူသည့်စျေးနှုန်းနှင့် အကဲဖြတ်သည့်တန်ဖိုးတွင် မကိုက်ညီမှုများ
• အာမခံ သို့မဟုတ် ငွေပေးချေမှုများကို ပေးဆောင်နေသည့် ပုံမှန်မဟုတ်သော တတိယအဖွဲ့အစည်းများ

ငွေသားပေးချေမှုများကို ကန့်သတ်ခြင်း၊ ဝင်ငွေအတည်ပြုချက်လိုအပ်ခြင်းနှင့် ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်ကို စိစစ်ခြင်းကဲ့သို့သော မဟာဗျူဟာများသည် ဤအန္တရာယ်ကို လျော့ပါးစေရန် ကူညီပေးပါသည်။

အရေးပေါ်ချိန်းဆိုမှုအတွက် ကျွန်ုပ်တို့ကို ယခုပဲ ဖုန်းခေါ်ဆိုလိုက်ပါ။ 971506531334 + 971558018669 +

ငွေကြေးခဝါချမှုနည်းပညာသစ်များကို မည်သို့ဖွင့်ဆိုနိုင်မည်နည်း။

ပေါ်ထွန်းလာသော ငွေကြေးနည်းပညာများသည် ငွေကြေးခဝါချသူများကို ပိုမိုခေတ်မီသော ကိရိယာများ ပေးဆောင်သည်-

• အွန်လိုင်းလွှဲပြောင်းမှုများ မထင်မရှားနိုင်ငံခြားအကောင့်များမှတဆင့်
• Cryptocurrency ဖလှယ်မှု ကန့်သတ်ကြီးကြပ်မှုဖြင့်
• ရှုပ်ထွေးနေသော ငွေပေးငွေယူမှတ်တမ်းများ နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်

ကြိုတင်စောင့်ကြည့်မှုလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့် အေဂျင်စီအချင်းချင်း ညှိနှိုင်းဆောင်ရွက်ခြင်းသည် fintech မှဖြစ်ပေါ်လာသော ငွေကြေးခဝါချမှုခြိမ်းခြောက်မှုများကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းရန် အရေးကြီးပါသည်။ တစ်ကမ္ဘာလုံးရှိ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် ဤပြောင်းလဲနေသောအန္တရာယ်များအတွက် အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်စေမည့် စည်းမျဉ်းများနှင့် လမ်းညွှန်ချက်များကို ပြဋ္ဌာန်းရန် ပြိုင်ဆိုင်နေကြသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ယဉ်ကျေးမှုကို ပြုစုပျိုးထောင်ခြင်း။

နည်းပညာဆိုင်ရာ ထိန်းချုပ်မှုများသည် AML ကာကွယ်ရေး၏ ရှုထောင့်တစ်ခုတည်းကိုသာ ပေးဆောင်သည်။ ထပ်တူထပ်မျှ အရေးကြီးသည်မှာ ဝန်ထမ်းများ ထောက်လှမ်းခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ ပိုင်ဆိုင်မှုကို ရယူသည့် အဆင့်တိုင်းတွင် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ယဉ်ကျေးမှုတစ်ရပ်ကို ထူထောင်ခြင်းဖြစ်သည်။ ပြီးပြည့်စုံသော သင်တန်းသည် ဝန်ထမ်းများအား သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေကြေးဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်များကို အသိအမှတ်ပြုကြောင်း သေချာစေသည်။ တစ်ချိန်တည်းတွင် လွတ်လပ်သော စာရင်းစစ်များသည် ထောက်လှမ်းခြင်းစနစ်များ ထိထိရောက်ရောက် လုပ်ဆောင်နိုင်သည်ကို အာမခံပါသည်။

ထိပ်တန်းအဆင့် ကတိကဝတ် ထို့အပြင် လုပ်ငန်းတစ်ခုလုံး သတိပြုမိခြင်းသည် ငွေကြေးခဝါချခြင်းမှ ခံနိုင်ရည်ရှိသော၊ ဘက်ပေါင်းစုံမှ အကာအကွယ်တစ်ခုဖြစ်သည်။

ကောက်ချက်

ချေးငွေများမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် လူမှုစီးပွားရေးကို အကြီးအကျယ် ထိခိုက်နစ်နာစေပါသည်။ လုံ့လဝီရိယရှိရှိဖြင့် သင်၏ဖောက်သည်လုပ်ငန်းစဉ်များ၊ ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် နောက်ဆုံးပေါ်နည်းပညာဖြင့် ကျောထောက်နောက်ခံပြုထားသော အစီရင်ခံခြင်းများသည် ငွေချေးသူများအား ခိုင်မာသောအကာအကွယ်ပေးသည်။ စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းများနှင့် ဥပဒေစိုးမိုးရေးများသည် စည်းမျဉ်းများကို ဆက်လက်မွမ်းမံပြီး ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ တူရိယာအသစ်များမှ ပေါ်ထွက်လာသော ခေတ်မီဆန်းပြားသော ခဝါချမှုနည်းဗျူဟာများကို တိုက်ဖျက်ရန်အတွက် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် ညှိနှိုင်းဆောင်ရွက်လျက်ရှိသည်။

ပုဂ္ဂလိကနှင့် အများပိုင်နယ်ပယ်များတွင် စုပေါင်းအပ်နှံခြင်းသည် ရေရှည်တွင် လိုင်စင်မဲ့ဘဏ္ဍာရေးလမ်းကြောင်းများသို့ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာဝင်ရောက်ခွင့်ကို ကန့်သတ်မည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် နိုင်ငံတော်၏ စီးပွားရေး၊ လူမှုအသိုက်အဝန်းများ၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများနှင့် နိုင်ငံသားများအား ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုများ၏ ပြင်းထန်သောသက်ရောက်မှုများမှ ကာကွယ်ပေးပါသည်။

အရေးပေါ်ချိန်းဆိုမှုအတွက် ကျွန်ုပ်တို့ကို ယခုပဲ ဖုန်းခေါ်ဆိုလိုက်ပါ။ 971506531334 + 971558018669 +