መምራት። ጥልቅ ትጋት እና የጀርባ ምርመራዎች በተለያዩ የንግድ፣ ህጋዊ እና ግለሰባዊ አውዶች በመረጃ ላይ የተመሰረተ ውሳኔ አሰጣጥ ወሳኝ አካል ነው። ይህ አጠቃላይ መመሪያ ከተገቢው ትጋት ሂደት ጋር የተያያዙ ቁልፍ ትርጓሜዎችን፣ አላማዎችን፣ ቴክኒኮችን፣ ምንጮችን፣ የትንታኔ ዘዴዎችን፣ አፕሊኬሽኖችን፣ ጥቅማጥቅሞችን፣ ምርጥ ተሞክሮዎችን፣ መሳሪያዎችን እና ግብአቶችን ይሸፍናል።
ተገቢ ትጋት ምንድን ነው?
- ትጋት የሕግ ኮንትራቶችን ከመፈረምዎ በፊት በጥንቃቄ መመርመር እና መረጃን ማረጋገጥ ፣ የንግድ ስምምነቶችን መዝጋት ፣ ኢንቨስትመንቶችን ወይም ሽርክናዎችን መከታተል ፣ እጩዎችን መቅጠር እና ሌሎች ወሳኝ ውሳኔዎችን ይመለከታል።
- እሱም ሀ የበስተጀርባ ምርመራ፣ ጥናት፣ ኦዲት እና የአደጋ ግምገማ መገምገምን ጨምሮ ሊከሰቱ የሚችሉ ጉዳዮችን፣ እዳዎችን ወይም የአደጋ ተጋላጭነቶችን ለመለየት ያለመ የዕዳ መሰብሰብ ምርጥ ልምዶች ሊሆኑ የሚችሉ የንግድ አጋሮችን ወይም የግዢ ዒላማዎችን ሲገመግሙ.
- ተገቢ ትጋት ከመሠረታዊ የማጣሪያ ምርመራዎች ያልፋል የፋይናንስ፣ ህጋዊ፣ የተግባር፣ ታዋቂ፣ የቁጥጥር እና ሌሎች ጎራዎች ለምሳሌ የገንዘብ ማጭበርበር የሚያስፈልጋቸው የበለጠ ጥብቅ ግምገማዎችን ለማካተት የገንዘብ ማጭበርበር ጠበቃ.
- ሂደቱ ባለድርሻ አካላት ግንኙነቶችን ከመመስረት ወይም ግብይቶችን ከማጠናቀቃቸው በፊት እውነታዎችን እንዲያረጋግጡ፣ የቀረበውን መረጃ እንዲያረጋግጡ እና ስለ ንግድ ወይም ግለሰብ ጥልቅ ግንዛቤ እንዲያገኙ ያስችላቸዋል።
- ተገቢ ጥንቃቄ ማድረግ ለ አደጋዎችን መቀነስ, ኪሳራዎችን መከላከል, ተገዢነትን ማረጋገጥ፣ እና በትክክለኛ ፣ ሁሉን አቀፍ ብልህነት ላይ በመመስረት ስልታዊ ውሳኔዎችን ማድረግ።
የትክክለኛ ትጋት ምርመራዎች ዓላማዎች
- መረጃን ያረጋግጡ በኩባንያዎች እና በእጩዎች የቀረበ
- ያልታወቁ ጉዳዮችን ግለጽ እንደ ሙግት, የቁጥጥር ጥሰቶች, የገንዘብ ችግሮች
- የአደጋ መንስኤዎችን እና ቀይ ባንዲራዎችን ይለዩ መጀመሪያ ላይ፣ ሊያስከትሉ የሚችሉ በሥራ ቦታ አደጋዎችን ጨምሮ የሰራተኞች ካሳ ምሳሌዎች ልክ ባልሆነ ማንሳት እንደ የጀርባ ጉዳት.
- ችሎታዎች, መረጋጋት እና አዋጭነት ይገምግሙ የአጋሮች
- ምስክርነቶችን፣ ብቃቶችን እና ሪከርድን ያረጋግጡ የግለሰቦች
- ስምን መጠበቅ እና የህግ እዳዎችን መከላከል
- የቁጥጥር መስፈርቶችን ማሟላት ለኤኤምኤል፣ KYC፣ ወዘተ.
- ኢንቨስትመንትን፣ ቅጥርን እና ስልታዊ ውሳኔዎችን ይደግፉ
የትክክለኛ ትጋት ምርመራዎች ዓይነቶች
- የፋይናንስ እና የሥራ ማስኬጃ ትጋት
- የጀርባ ፍተሻዎች እና የማጣቀሻ ፍተሻዎች
- መልካም ስም ያለው ትጋት እና የሚዲያ ክትትል
- የታዛዥነት ግምገማዎች እና የቁጥጥር ማጣሪያ
- የሶስተኛ ወገን የአጋሮች እና የአቅራቢዎች ስጋት ግምገማ
- ለማጭበርበር እና ለሥነ ምግባር ጉድለት የፍትህ ምርመራዎች
የኢንዱስትሪ ባለሙያዎች በተወሰኑ የግብይት ዓይነቶች እና የውሳኔ ፍላጎቶች ላይ በመመስረት ወሰን ያበጃሉ. ለምሳሌ የትኩረት መስኮች የሚከተሉትን ያካትታሉ:
- የጎን ይግዙ/የሽያጭ ጎን ውህደቶች እና ግዥዎች
- የግል ፍትሃዊነት እና የቬንቸር ካፒታል ስምምነቶች
- የንግድ ሪል እስቴት ኢንቨስትመንቶች
- ከፍተኛ ስጋት ያላቸውን ደንበኞች ወይም ሻጮች መሳፈር
- የአጋር ማጣሪያ በጋራ ሥራዎች ውስጥ
- C-suite እና አመራር ይቀጥራል
- የታመኑ አማካሪ ሚናዎች
ተገቢ ጥንቃቄ ዘዴዎች እና ምንጮች
ሁሉን አቀፍ ተገቢ ትጋት ሁለቱንም የመስመር ላይ የምርመራ መሳሪያዎችን እና ከመስመር ውጭ የመረጃ ምንጮችን ከሰው ትንተና እና እውቀት ጋር በማጣመር ይጠቀማል።
የህዝብ መዝገቦች ፍለጋዎች
- የፍርድ ቤት ማመልከቻዎች, ፍርዶች እና ሙግቶች
- ዕዳዎችን እና ብድሮችን ለመለየት የዩሲሲ ሰነዶች
- የሪል እስቴት ባለቤትነት እና የንብረት እዳዎች
- የኮርፖሬት መዛግብት - ምስረታዎች, ሞርጌጅ, የንግድ ምልክቶች
- የክስረት ሂደቶች እና የግብር እዳዎች
- የጋብቻ / የፍቺ መዝገቦች
የውሂብ ጎታ መዳረሻ
- የክሬዲት ሪፖርቶች ከ Experian, Equifax, Transunion
- የወንጀል ፍርዶች እና የወሲብ ወንጀለኛ ሁኔታ
- የፍትሐ ብሔር ክስ ታሪክ
- የባለሙያ ፈቃዶች ሁኔታ እና የዲሲፕሊን መዝገቦች
- የሞተር ተሽከርካሪ መዝገቦች
- የመገልገያ መዝገቦች - የአድራሻ ታሪክ
- የሞት መዝገቦች/የሙከራ መዝገቦች
የፋይናንስ መረጃ ትንተና
- ታሪካዊ የሂሳብ መግለጫዎች
- ገለልተኛ የኦዲት ሪፖርቶች
- ቁልፍ የፋይናንስ ትንተና ሬሾዎች እና አዝማሚያዎች
- የሥራ ማስኬጃ በጀቶች ግምገማ
- የትንበያ ግምቶች እና ሞዴሎች
- ካፒታላይዜሽን ሠንጠረዦች
- የብድር ሪፖርቶች እና የአደጋ ደረጃዎች
- የክፍያ ታሪክ ውሂብ
የመስመር ላይ ምርመራዎች
- ማህበራዊ ሚዲያ ቁጥጥር - ስሜት, ባህሪ, ግንኙነቶች
- የጎራ ምዝገባዎች ግለሰቦችን እና ንግዶችን ማገናኘት
- ለውሂብ ፍንጣቂዎች የጨለማ ድር ክትትል
- የፍለጋ ሞተር ውጤቶች ገጾች (SERP) ትንታኔ
- የኢ-ኮሜርስ ጣቢያዎች እና የሞባይል መተግበሪያዎች ግምገማ
የቀይ ባንዲራ መለያ
ቀይ ባንዲራዎችን ቀደም ብሎ ማግኘት ባለድርሻ አካላት በተዘጋጁ የፍትህ ትጋት ሂደቶች አደጋዎችን ለመቀነስ ያስችላቸዋል።
የፋይናንስ ቀይ ባንዲራዎች
- ደካማ ፈሳሽ, ከመጠን በላይ መጨመር, አለመጣጣም
- ዘግይቶ ወይም የሌለ የፋይናንስ ሪፖርት ማድረግ
- ከፍተኛ ደረሰኞች፣ ዝቅተኛ ህዳጎች፣ የጎደሉ ንብረቶች
- የተዳከመ የኦዲተር አስተያየቶች ወይም ምክሮች
የአመራር እና የባለቤትነት ጉዳዮች
- ብቁ ያልሆኑ ዳይሬክተሮች ወይም "ቀይ ምልክት የተደረገባቸው" ባለአክሲዮኖች
- ያልተሳኩ ሥራዎች ወይም ኪሳራዎች ታሪክ
- ግልጽ ያልሆነ ፣ ውስብስብ የሕግ አወቃቀሮች
- የተከታታይ እቅድ እጥረት
የቁጥጥር እና ተገዢነት ምክንያቶች
- የቀደሙ ማዕቀቦች፣ ክሶች ወይም የስምምነት ትዕዛዞች
- የፈቃድ አሰጣጥ እና የውሂብ ደህንነት ፕሮቶኮሎችን አለማክበር
- የ GDPR ጉድለቶች, የአካባቢ ጥሰቶች
- በከፍተኛ ሁኔታ ቁጥጥር በሚደረግባቸው ዘርፎች ውስጥ መጋለጥ
መልካም ስም ስጋት ጠቋሚዎች
- የደንበኛ መጨናነቅ ተመኖች ጨምረዋል።
- የማህበራዊ ሚዲያ አሉታዊነት እና የህዝብ ግንኙነት ቀውሶች
- ደካማ የሰራተኛ እርካታ
- በደረጃ ኤጀንሲ ውጤቶች ላይ ድንገተኛ ለውጦች
የፍትህ ትጋት ምርመራዎች ማመልከቻዎች
ተገቢ ትጋት በበርካታ ተግባራት እና ሂደቶች ውስጥ ወሳኝ ሚና ይጫወታል፡-
ውህደቶች እና ግኝቶች
- የአደጋ ተጋላጭነቶች፣ የዋጋ አወጣጥ ዋጋ፣ የእሴት ፈጠራ ማንሻዎች
- የባህል አሰላለፍ፣ የማቆየት አደጋዎች፣ የውህደት እቅድ ማውጣት
- የድህረ ውህደት ሙግትን ማቃለል
የአቅራቢ እና የአቅራቢ ግምገማዎች
- የፋይናንስ ዘላቂነት፣ የምርት ጥራት እና መስፋፋት።
- የሳይበር ደህንነት፣ ተገዢነት እና የቁጥጥር ልምዶች
- የንግድ ቀጣይነት እቅድ, የኢንሹራንስ ሽፋን
የደንበኛ እና የአጋር ማጣሪያ
- የደንበኛዎን (KYC) ህጎችን ለማወቅ የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ (ኤኤምኤል) መስፈርቶች
- የእገዳዎች ዝርዝር ግምገማ - SDN, PEP ግንኙነቶች
- አሉታዊ ሙግት እና የማስፈጸሚያ እርምጃዎች
ተሰጥኦ መቅጠር
- የሰራተኛ ዳራ ቼኮች ፣ የስራ ታሪክ
- ከቀድሞ ተቆጣጣሪዎች የማጣቀሻ ቼኮች
- የትምህርት ማስረጃዎችን ማረጋገጥ
ሌሎች መተግበሪያዎች
- አዲስ የገበያ መግቢያ ውሳኔዎች እና የአገር ስጋት ትንተና
- የምርት ደህንነት እና ተጠያቂነት መከላከል
- የችግር ዝግጅት እና ግንኙነቶች
- የአዕምሯዊ ንብረት ጥበቃ
ተገቢ ትጋት ምርጥ ልምዶች
ዋና ደረጃዎችን ማክበር ለስላሳ እና ስኬታማ ትጋት ለማረጋገጥ ይረዳል፡-
ግልጽነት እና ስምምነትን ያረጋግጡ
- የሂደቱን ፣ የጥያቄውን ስፋት እና ዘዴዎችን በቅድሚያ ይግለጹ
- ደህንነታቸው በተጠበቁ ሰርጦች አማካኝነት ሚስጥራዊነትን እና የውሂብ ግላዊነትን ይጠብቁ
- አስቀድመው አስፈላጊ የጽሑፍ ማጽደቆችን ያግኙ
ሁለገብ ቡድኖችን መቅጠር
- የፋይናንስ እና የህግ ባለሙያዎች, የፎረንሲክ የሂሳብ ባለሙያዎች
- የአይቲ መሠረተ ልማት እና ተገዢነት ሠራተኞች
- የውጭ ትጋት አማካሪዎች
- የአካባቢ የንግድ አጋሮች እና አማካሪዎች
በስጋት ላይ የተመሰረተ የትንታኔ ማዕቀፎችን ተቀበል
- የቁጥር መለኪያዎችን እና የጥራት አመልካቾችን ይመዝኑ
- ፕሮባቢሊቲ፣ የንግድ ተጽዕኖ፣ የማወቅ እድልን ያካትቱ
- ግምገማዎችን ያለማቋረጥ ያዘምኑ
የግምገማ ደረጃን እና ትኩረትን አብጅ
- ከግንኙነት ወይም ከግብይት ዋጋ ጋር የተሳሰሩ የአደጋ ነጥብ ዘዴዎችን ይጠቀሙ
- ከፍተኛ የዶላር ኢንቨስትመንቶችን ወይም አዲስ ጂኦግራፊዎችን ለማግኘት ከፍተኛ ምርመራን ዒላማ ያድርጉ
ተደጋጋሚ አቀራረብን ተጠቀም
- በዋና ማጣሪያ ጀምር፣ እንደ ዋስትና ወደ አጠቃላይ አስፋ
- ማብራሪያ የሚሹ የተወሰኑ ቦታዎችን ያንሱ
የትክክለኛ ትጋት ምርመራዎች ጥቅሞች
ተገቢው ትጋት ብዙ ጊዜ እና ሀብቶችን መዋዕለ ንዋይ ማፍሰስን ያካትታል ፣ የረዥም ጊዜ ክፍያዎች ከዋጋው ይበልጣል. ቁልፍ ጥቅሞች የሚከተሉትን ያካትታሉ:
የስጋት ቅነሳ
- ዝቅተኛ የመጥፎ ክስተቶች የመከሰቱ ዕድል
- ችግሮችን ለመፍታት ፈጣን ምላሽ ሰአቶች
- አነስተኛ የህግ፣ የገንዘብ እና ስም እዳዎች
በመረጃ የተደገፈ ስልታዊ ውሳኔዎች
- የዒላማ ምርጫን፣ ግምገማዎችን እና የስምምነት ውሎችን ለማጣራት ግንዛቤዎች
- ተለይተው የሚታወቁ የዋጋ መፍጠሪያ ማንሻዎች፣ የገቢ ቅንጅቶች
- በውህደት አጋሮች መካከል የተስተካከሉ ራዕዮች
** እምነት እና ግንኙነት ግንባታ ***
- በፋይናንስ አቋም እና ችሎታዎች ላይ እምነት
- የጋራ ግልጽነት የሚጠበቁ
- ለተሳካ ውህደት መሠረት
የቁጥጥር ተገዢነት
- የህግ እና የኢንዱስትሪ ደንቦችን ማክበር
- ቅጣቶችን, ክሶችን እና የፈቃድ መሻሮችን ማስወገድ
የችግር መከላከል
- ስጋቶችን በንቃት መፍታት
- የአደጋ ምላሽ እቅዶችን ማዘጋጀት
- የንግድ ሥራ ቀጣይነት መጠበቅ
ተገቢ ትጋት ሀብቶች እና መፍትሄዎች
የተለያዩ አገልግሎት ሰጪዎች የሶፍትዌር መድረኮችን፣ የምርመራ መሳሪያዎችን፣ የውሂብ ጎታዎችን እና ለትክክለኛ ትጋት ሂደቶች የምክር ድጋፍ ይሰጣሉ፡-
ሶፍትዌር
- እንደ Datasite እና SecureDocs ባሉ ኩባንያዎች በደመና ላይ የተመሰረቱ ምናባዊ የውሂብ ክፍሎች
- ተገቢ ትጋት የፕሮጀክት ማስተባበሪያ ስርዓቶች - DealCloud DD, Cognevo
- የስጋት ክትትል ዳሽቦርዶች ከMetricStream፣ RSA Archer
ሙያዊ አገልግሎቶች አውታረ መረቦች
- "ቢግ አራት" የኦዲት እና አማካሪ ድርጅቶች - Deloitte, PwC, KPMG, EY
- የቡቲክ ተገቢ ትጋት ሱቆች – CYR3CON፣ Mintz Group፣ Nardello & Co.
- የግል የምርመራ አጋሮች ከዓለም አቀፍ ምንጭ ተዘጋጅተዋል።
የመረጃ እና ኢንተለጀንስ ዳታቤዝ
- አሉታዊ የሚዲያ ማንቂያዎች፣ የቁጥጥር ሰነዶች፣ የማስፈጸሚያ እርምጃዎች
- በፖለቲካ የተጋለጠ የሰዎች መረጃ፣ የተፈቀደላቸው አካላት ዝርዝሮች
- የአገር ውስጥ እና ዓለም አቀፍ ኩባንያ ምዝገባዎች
የኢንዱስትሪ ማህበራት
- ዓለም አቀፍ ምርመራዎች አውታረ መረብ
- ዓለም አቀፍ የፍትህ ድርጅት
- የባህር ማዶ የደህንነት አማካሪ ምክር ቤት (OSAC)
ቁልፍ Takeaways
- ትጋት ከዋና ዋና ውሳኔዎች በፊት አደጋን ለመለየት የታለመ የጀርባ ፍተሻዎችን ያጠቃልላል
- አላማዎች የመረጃ ማረጋገጫን፣ ጉዳይን መለየት፣ ቤንችማርክ የማድረግ ችሎታዎች ያካትታሉ
- የተለመዱ ቴክኒኮች የህዝብ መዝገቦች ፍለጋዎች፣ ብጁ ማረጋገጫዎች፣ የፋይናንስ ትንታኔዎች ያካትታሉ
- ቀይ ባንዲራዎችን አስቀድሞ ማወቅ በትጋት ሂደቶች አደጋን መቀነስ ያስችላል
- ተገቢ ትጋት እንደ M&A፣ የአቅራቢ ምርጫ፣ ቅጥር ባሉ ስልታዊ ተግባራት ውስጥ ወሳኝ ሚና ይጫወታል
- ጥቅማጥቅሞች በመረጃ የተደገፈ ውሳኔዎች ፣ የአደጋ ቅነሳ ፣ የግንኙነት ግንባታ እና የቁጥጥር ቁጥጥርን ያካትታሉ
- ምርጥ ልምዶችን መከተል ቀልጣፋ፣ ከፍተኛ ጥራት ያለው የትጋት አፈጻጸምን ያረጋግጣል
በተግባራዊ፣ ህጋዊ እና ፋይናንሺያል ጎራዎች ላይ የለውጥ ለውጦችን የማፍራት አቅም ያለው፣ በተገቢ ጥንቃቄ ኢንቨስትመንቶች ላይ የተገኘው ገቢ ወጭውን ጥሩ ያደርገዋል። ዋና መመዘኛዎችን በማክበር የቅርብ ጊዜዎቹን መሳሪያዎች እና ቴክኒኮችን መጠቀም ድርጅቶች እሴትን ከፍ እንዲያደርጉ ያስችላቸዋል።
በተደጋጋሚ የሚጠየቁ የትጋት ጥያቄዎች
ለፋይናንሺያል እና ለተግባራዊ ትጋት አንዳንድ ቁልፍ የትኩረት አቅጣጫዎች የትኞቹ ናቸው?
ቁልፍ ቦታዎች የታሪካዊ የሒሳብ መግለጫ ትንተና፣ የገቢ ምዘና ጥራት፣ የሥራ ካፒታል ማመቻቸት፣ የትንበያ ሞዴል ግምገማ፣ ቤንችማርኬሽን፣ የቦታ ጉብኝት፣ የእቃ ዝርዝር ትንተና፣ የአይቲ መሠረተ ልማት ግምገማ እና የኢንሹራንስ ብቃት ማረጋገጫን ያካትታሉ።
ተገቢውን ትጋት በውህደት እና በግዢ ውስጥ እንዴት ዋጋ ይፈጥራል?
ተገቢ ትጋት ገዢዎች የሻጮችን የይገባኛል ጥያቄዎችን እንዲያረጋግጡ ያስችላቸዋል፣ እንደ የገቢ ማስፋፊያ እና የወጪ ቅንጅቶች ያሉ የእሴት ፈጠራ ፈላጊዎችን መለየት፣ የድርድር ቦታዎችን ማጠናከር፣ ዋጋን ማጥራት፣ ከዝግ በኋላ ውህደትን ማፋጠን እና አሉታዊ ድንቆችን ወይም ጉዳዮችን መቀነስ።
ተገቢውን ጥንቃቄ በማድረግ የማጭበርበር አደጋዎችን ለመመርመር ምን ዘዴዎች ይረዳሉ?
እንደ የፎረንሲክ ሒሳብ አያያዝ፣ ያልተለመደ ፈልጎ ማግኘት፣ አስገራሚ ኦዲቶች፣ ስታቲስቲካዊ ናሙና ዘዴዎች፣ ትንታኔዎች፣ ሚስጥራዊ የስልክ መስመሮች እና የባህሪ ትንተና የመሳሰሉ መሳሪያዎች የማጭበርበር እድልን ለመገምገም ይረዳሉ። በአስተዳደር ላይ ዳራ ፍተሻዎች፣ የማበረታቻዎች ግምገማ እና የጠቋሚ ቃለ-መጠይቆች ተጨማሪ ምልክቶችን ይሰጣሉ።
የሶስተኛ ወገን አጋሮችን ሲሳፈሩ ተገቢውን ትጋት ለምን ያስፈልጋል?
የፋይናንስ ዘላቂነትን፣ የማክበር ማዕቀፎችን ፣የደህንነት ፕሮቶኮሎችን፣የቢዝነስ ቀጣይነት ዕቅዶችን እና የኢንሹራንስ ሽፋንን መገምገም ድርጅቶች በጠንካራ መስፈርት መሰረት በሻጭ እና አቅራቢ ኔትወርኮች ላይ ያሉትን ስጋቶች ለመለካት ያስችላቸዋል።
ለአለምአቀፍ ዳራ ፍተሻ ምን ምንጮች አሉ?
ልዩ የምርመራ ድርጅቶች አለምአቀፍ ዳታቤዝ፣ የሀገር ውስጥ ሪከርድ ተደራሽነት፣ የብዙ ቋንቋ ምርምር ችሎታዎች እና ቡት-ላይ-ላይ-አካባቢያዊ አጋሮች የሙግት ግምገማን፣ የማረጋገጫ ማረጋገጫን፣ የሚዲያ ክትትልን እና የቁጥጥር ምርመራን ያካሂዳሉ።
ለአስቸኳይ ጥሪዎች እና WhatsApp + 971506531334 + 971558018669
