Palkkaa lakimies palautetuille shekeille Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa

Palautetut shekit Arabiemiirikunnissa: muuttuva oikeudellinen maisema

Myöntäminen ja käsittely shekkivihko tai shekit on pitkään toiminut pilarina kaupallinen liiketoimia ja maksuja Arabiemiirikunnat (UAE). Yleisyydestään huolimatta shekkien selvitys ei kuitenkaan aina ole saumatonta. Kun maksajan tili puuttuu riittävät varat sekin kunnioittaminen johtaa siihen, että sekki "pomppaa" eikä saavuta aiottua tarkoitusta.

Pomppinut sekit voi aiheuttaa päänsärkyä sekä laatikoille että edunsaajille, mikä usein kannustaa oikeustoimiin maksujen suorittamiseksi. Kuitenkin viimeaikainen dekriminalisointia toimenpiteet ovat muuttaneet merkittävästi Yhdistyneiden arabiemiirikuntien epärehellisiä shekkejä ympäröivää lainsäädäntöä.

Tutkimme Yhdistyneiden arabiemiirikuntien palautussekkilakien, tapausten ja seurausten keskeisiä näkökohtia ja korostamme merkittäviä trendejä ja kehitystä.

Yleiskatsaus shekin käytöstä

Ennen kuin perehdytään palautuneiden sekkien erityispiirteisiin, on syytä ymmärtää sekin käytön yleisyys liiketoimet Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa. Muutamia keskeisiä oivalluksia:

• Sekit ovat edelleen yksi suosituimmista maksutavoista B2B- ja B2C-kaupoissa Arabiemiirikunnissa, vaikka digitaaliset maksut ovat nousussa
• Yleisiä sekkityyppejä ovat monivaluuttaiset, päivätyt, esipainetut ja suojasekit
• - laatikko, vetäjä pankki, saaja, ja mikä tahansa ihailijat voidaan asettaa laillisesti vastuuseen palautuneista shekeistä

Sekit ovat tärkeitä rahoitusvälineitä, joten yksi palautus voi aiheuttaa merkittäviä oikeudellisia ja kaupallisia ongelmia.

Tärkeimmät syyt shekkien palautumiseen

Sekki voi pomppia tai pankki palauttaa sen maksamatta seuraavista syistä:

• Riittämättömät varat laatikon tilillä
• Maksun lopettaminen tilata laatikon luona
• Tekniset syyt, kuten ristiriidat tilinumeroissa tai allekirjoituksissa
• Tili suljetaan ennen tarkistusta raivaaminen

Pankit perivät kuluja ylimääräisiltä tileiltä, ​​siirrät eteenpäin sakkoja arvottomien sekkien osalta ja yleensä palauttaa sekin maksunsaajille ja dokumentoi maksamatta jättämisen syyn.

Palautuneiden sekkien lakien kehitys

historiallisesti pomppinut shekki rikoksia Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa pidettiin rikollisina, jyrkästi rangaistukset kuten vankilat ja suuret sakot. Lakimuutoksia kuitenkin vuonna 2020 merkittävästi rangaistavuus tarkista palautustapaukset, jotka estävät haitalliset tapaukset.

Keskeisiä muutoksia olivat mm.

• Sakot korvaavat vankeusajan suurimmasta osasta shekin pomppimista
• Vankeusrangaistuksen rajoittaminen vain tahallisista petollisista tapauksista
• Ratkaisujen siviilipolkujen vahvistaminen

Tämä merkitsi huomattavaa muutosta keskittyessä rahanpalautukseen kriminalisoinnin sijaan.

Kun shekin pomppiminen on edelleen rikos

Vaikka useimmat petetyistä shekeistä kuuluvat nyt siviilioikeuteen, sekin hylkäämistä pidetään edelleen a rikos jos:

• Myönnetty vuonna vilpillinen usko aikomatta kunnioittaa maksua
• Sekin sisällön väärentäminen maksunsaajan huijaamiseksi
• Kolmannen osapuolen hyväksymä sekki, joka tietää, että se pomppii

Nämä rikkomukset voivat johtaa vankeusrangaistukseen, sakkoihin ja julkisiin talousrikosrekistereihin kirjaamiseen.

Seuraukset ja rangaistukset

Huonosti tehtyyn shekkiin liittyvät seuraamukset ja seuraukset riippuvat suuresti siitä, nostetaanko se siviili- vai rikosasiana.

Siviiliasioita varten, seurauksia ovat tyypillisesti:

• Sakot jopa 20,000 XNUMX AED shekistä riippuen määrä
• Matkustaa kiellot estää laatikkoa poistumasta Yhdistyneistä arabiemiirikunnista
• Omaisuuden tai palkkojen takavarikointi velkojen perimiseksi

Rikosasiat voi ansaita huomattavasti ankarampia tuloksia:

• Vankeus jopa 3 vuotta
• Sakot yli 20,000 XNUMX AED
• Yrityksen mustalle listalle ja lisenssin peruuttaminen

Sakot määrätään sekkikohtaisesti eikä tapauskohtaisesti, mikä tarkoittaa, että useat tarkastukset voivat johtaa jyrkkiin sakkoihin.

Uudet säännöt, jotka hyödyttävät valittajia

Äskettäin tehdyt muutokset ovat vahvistaneet väärinkäytöksistä kärsineiden maksunsaajien/valittajien suojaa:

• Jos varat kattavat vain osan shekin arvosta, pankkien on silti maksettava ja maksettava rahoitettu osa
• Valittajat voivat kääntyä suoraan tuomioistuimen teloitustuomarin puoleen pitkien siviilikanteiden sijaan
• Tuomioistuimet voivat nopeasti määrätä omaisuuden takavarikointiin tai jäädyttää tilit velkojen maksamiseksi

Nämä toimenpiteet mahdollistavat maksunsaajille nopeat mahdollisuudet periä maksunsa.

Menettelylliset näkökohdat

Oikeusjärjestelmän navigoiminen epärehellisen tarkastuksen varalta edellyttää seuraavia keskeisiä menettelyvaatimuksia:

• Valitukset on tehtävä 3 vuoden sisällä shekin palautuspäivästä alkaen
• Tarvittavat viralliset asiakirjat sisältävät pankkien palautustodistukset
• Tyypilliset julkiset oikeudenkäyntimaksut ovat noin 300 AED
• Saattaa vaatia asianajajan, joka on perehtynyt Arabiemiirikuntien shekkilakeihin

Kaikkien byrokraattisten edellytysten täyttäminen on elintärkeää, jotta tuomioistuin voi hyväksyä ja ratkaista minkä tahansa shekin palautustapauksen tai valituksen.

Palautuneiden sekkien vaikutusten välttäminen

Vaikka sekkien pomppiminen voi joskus olla väistämätöntä, yksityishenkilöt ja yritykset voivat ryhtyä toimiin riskin vähentämiseksi:

• Säilytä riittävät tilisaldot ennen shekkien antamista
• Maksa lainat/maksut ennen tilien sulkemista
• Peruuta muodollisesti kaikki myönnetyt mutta lunastamattomat shekit
• Hyödynnä vaihtoehtoisia maksuja, kuten pankkisiirtoja, jos mahdollista

Varovaisia ​​talouskäytäntöjä ovat ensiarvoisen tärkeitä, jotta tarkastukset voidaan selvittää ja estää sotkuisia oikeudellisia tilanteita.

Johtopäätös: Polku eteenpäin

Viime dekriminalisointia useimmista shekin pomppimista edustaa suurta kehitystä Arabiemiirikuntien lainsäädäntöympäristössä. Vaikka siviilioikeudelliset seuraukset ovat edelleen olemassa, rikosoikeudellisten seuraamusten aleneminen ja tehokkaammat valituskanavat edistävät taloudellista vastuuta rangaistuksen sijaan.

Sekkien myöntäjien on kuitenkin edelleen oltava varovaisia ​​ja vastuullisia luottaessaan maksushekkeihin. Ennaltaehkäisevä taloudenhallinta voi välttää turhat oikeudelliset päänsäryt ja häiriöt liike- tai henkilökohtaisissa asioissa.

Tarkoituksenmukaisella huolellisuudella tarkastukset näyttävät edelleen toimivan kätevänä katalysaattorina kaupalle ilman, että rikosoikeudellisen vastuun miinakenttä etenee.

Soita meille nyt ja varaa kiireellinen tapaaminen osoitteessa + 971506531334 + 971558018669