Laifin kudi yana nufin haramtattun ayyukan hade da ma'amalar kudi na zamba ko halayya ta rashin gaskiya don riba ta sirri. Yana da tsanani da kuma tabarbarewa duniya batun da ke ba da damar laifuka kamar halatta kudin haram, tallafin ‘yan ta’adda, da sauransu. Wannan cikakken jagorar yana bincika mai tsanani barazanar, mai nisa tasirin, na baya-bayan nan trends, kuma mafi inganci mafita don yaki da laifukan kudi a duniya.

Menene Laifin Kuɗi?

Laifin kudi ya ƙunshi kowane laifukan da suka sabawa doka hade da Samun kudi ko dukiya ta hanyar yaudara ko zamba. Manyan nau'ikan sun haɗa da:

Kashe kudi: Bayar da asali da motsi na haramtattun kudade daga ayyukan laifi.
Cin zamba: yaudarar kasuwanci, mutane, ko gwamnatoci don riba ko kadarori ba bisa ka'ida ba.
Cybercrime: Sata mai amfani da fasaha, zamba, ko wasu laifuka don riba ta kuɗi.
Cinikayya mai zurfi: Yin amfani da bayanan kamfanoni masu zaman kansu don ribar kasuwar hannun jari.
Cin hanci da rashawa: Bayar da abubuwan ƙarfafawa kamar tsabar kuɗi don tasiri halaye ko yanke shawara.
Kuɓuta haraji: Rashin bayyana kudin shiga don gujewa biyan haraji ba bisa ka'ida ba.
Tallafin 'yan ta'adda: Samar da kudade don tallafawa akidar ta'addanci ko ayyukan ta'addanci.

bambancin hanyoyin da ba bisa ka'ida ba taimaka boye gaskiya mallakar ko asalin kudi da kuma sauran dukiya. Laifin kudi kuma yana ba da damar manyan laifuka kamar fataucin muggan kwayoyi, fataucin mutane, fasa-kwauri, da sauransu. Nau'in abetment kamar taimako, sauƙaƙewa ko haɗa baki don aikata waɗannan laifuffukan kuɗi haramun ne.

Nagartattun fasahohi da haɗin gwiwar duniya suna ba da damar aikata laifukan kuɗi su bunƙasa. Koyaya, sadaukarwar duniya kungiyoyin suna ci gaba hadedde mafita don yaƙar wannan barazanar aikata laifuka fiye da kowane lokaci.

Manyan Nau'o'in Laifukan Kuɗi a UAE

Bari mu bincika wasu manyan nau'ikan laifukan kuɗi waɗanda ke rura wutar inuwar tattalin arzikin duniya.

Money haram

The classic tsari of tsabar kudi ya ƙunshi matakai masu mahimmanci guda uku:

Wuri - Gabatarwa haramtattun kudade cikin tsarin hada-hadar kudi ta hanyar ajiya, kudaden shiga na kasuwanci, da sauransu.
Layering - Boye hanyar kuɗi ta hanyar hadaddun hada-hadar kuɗi.
Haɗin kai - Haɗa kuɗin "tsabtace" komawa cikin tattalin arziki na halal ta hanyar zuba jari, sayayya na alatu, da dai sauransu.

Balaguron kudi ba wai kawai yana ɓoye abin da aka samu na aikata laifi ba amma yana ba da damar ƙarin ayyukan aikata laifuka. Kasuwanci na iya ba da damar ba da gangan ba tare da sani ba. Saboda haka, dokokin hana haramun na duniya (AML) sun ba da umarni da tsauraran wajibcin bayar da rahoto da kuma bin hanyoyin da suka dace ga bankuna da sauran cibiyoyi don yakar satar kudaden haram. A cikin kyakkyawan mataki, an cire Hadaddiyar Daular Larabawa daga cikin “Jerin Grey” a cikin Hukumar Ayyukan Kuɗi (FATF) a cikin Fabrairu 2024, wanda ke nuna ci gaban ƙasar na ƙarfafa ƙa'idodin AML.

A sakamakon haka, duniya Anti-Money Laundering (AML) Dokokin sun ba da umarni da tsauraran wajibcin bayar da rahoto da kuma bin hanyoyin da suka dace ga bankuna da sauran cibiyoyi don yakar satar kudaden haram. AI na gaba-gen AI da hanyoyin ilmantarwa na injin na iya taimakawa gano atomatik na asusun da ake tuhuma ko tsarin ciniki.

Cin zamba

Asarar duniya zuwa zamba shi kadai ya wuce $ 35 biliyan a cikin 2021. Daban-daban zamba suna yin amfani da fasaha, sata na ainihi, da kuma aikin injiniya na zamantakewa don sauƙaƙe canja wurin kuɗi ba bisa ka'ida ba ko samun kudade. Nau'o'in sun haɗa da:

Zamban Katin Kiredit/Debit
Zamba
Imel ɗin kasuwanci yayi sulhu
Kuskuren karya
Zamba na soyayya
Tsarin Ponzi/Piramid
Zamba na asali na roba
Zamban karɓar asusun

Zamba yana keta amana na kuɗi, yana haifar da damuwa ga waɗanda abin ya shafa, kuma yana ƙara farashi ga masu amfani da masu samar da kuɗi. Ƙididdigar zamba da dabarun lissafin shari'a suna taimakawa gano abubuwan da ake tuhuma don ƙarin bincike daga cibiyoyin kuɗi da hukumomin tilasta doka.

"Laifuka na kudi suna bunƙasa a cikin inuwa. Haskar haske akan kusurwoyinsa masu duhu shine matakin farko na wargaza shi." – Loretta Lynch, tsohon Atoni Janar na Amurka

Cybercrime

Hare-hare ta yanar gizo kan cibiyoyin hada-hadar kudi ya karu da kashi 238% a duk duniya daga 2020 zuwa 2021. Haɓaka kuɗin dijital yana faɗaɗa damammaki ga fasaha-kunna laifukan kudi na yanar gizo kamar:

Wallet / musayar Crypto hacks
ATM jackpot
Kiredit card skimming
Satar bayanan asusun banki
Ransomware ke kaiwa hari
Hare-hare kan banki ta hannu/wallet ɗin dijital
Zamba da aka yi niyyar sayan-yanzu-biya-bayan sabis

Asara ga laifukan yanar gizo na duniya na iya wuce gona da iri $ 10.5 tiriliyan nan da shekaru biyar masu zuwa. Yayin da kariyar yanar gizo ke ci gaba da ingantawa, ƙwararrun hackers suna haɓaka ingantattun kayan aiki da hanyoyin shiga mara izini, keta bayanai, hare-haren malware, da satar kuɗi.

Kusar haraji

An ba da rahoton kaucewa haraji na duniya da kaucewa daga kamfanoni da masu kima Dala biliyan 500-600 a kowace shekara. Rikici mai sarkakiya na kasa da kasa da wuraren biyan haraji suna saukaka matsalar.

Kuɓuta haraji yana kawar da kudaden shiga na jama'a, yana kara rashin daidaito, da kuma kara dogara ga bashi. Don haka yana iyakance kuɗaɗen da ake samu don mahimman ayyukan jama'a kamar kiwon lafiya, ilimi, abubuwan more rayuwa, da ƙari. Ingantacciyar haɗin gwiwar duniya tsakanin masu tsara manufofi, masu mulki, kasuwanci, da cibiyoyin kuɗi na iya taimakawa wajen sa tsarin haraji ya zama daidai kuma a bayyane.

Ƙarin Laifukan Kuɗi

Sauran manyan laifukan kudi sun haɗa da:

Cinikayya mai zurfi – Yin amfani da bayanan da ba na jama’a ba don ribar kasuwar hannun jari
Cin hanci da rashawa - Tasirin yanke shawara ko ayyuka ta hanyar ƙarfafawar kuɗi
kaucewa takunkumi – Daukar takunkumin kasa da kasa don samun riba
Karyarwa - Samar da kudin jabu, takardu, kayayyaki, da sauransu.
Satarwa – jigilar kayayyaki/kudi na haram a kan iyakoki

Laifukan kudi sun haɗu da kusan kowane nau'in ayyukan aikata laifuka - daga haramtattun ƙwayoyi da fataucin mutane zuwa ta'addanci da rikice-rikice. Bambance-bambancen da girman matsalar yana buƙatar haɗin kai a duniya.

Hukunce-hukuncen Laifukan Kuɗi daban-daban a UAE

Laifin Kuɗi	Doka(s) masu dacewa	Rage Hukunci
Money haram	Dokar Tarayya No. 4/2002 (kamar yadda aka gyara)	3 zuwa shekaru 10 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 50 AED
Cin zamba	Dokar Tarayya No. 3/1987 (kamar yadda aka gyara)	Ya bambanta, amma gabaɗaya har zuwa shekaru 3 a gidan yari da/ko tara
Cybercrime	Dokar Tarayya No. 5/2012 (kamar yadda aka gyara)	Tarar daga AED 50,000 zuwa AED miliyan 3, da/ko har zuwa ɗaurin shekaru 10
Kusar haraji	Dokar Tarayya-Dokar No. 6/2017	Tarar daga AED 100,000 zuwa AED 500,000 da yuwuwar ɗaurin kurkuku
Karyarwa	Dokar Tarayya Mai lamba 6/1976	Har zuwa shekaru 10 a gidan yari da/ko tara
Cin hanci da rashawa	Dokar Tarayya No. 11/2006 (kamar yadda aka gyara)	Har zuwa shekaru 7 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 1 AED ga masu bayarwa da masu karɓa
Cinikin Kasuwanci	Dokar Tarayya No. 8/2002 (kamar yadda aka gyara)	Har zuwa shekaru 5 a gidan yari da/ko har zuwa tarar miliyan 10 AED

Bincike da Laifin Kudi a Dubai

Binciken Laifukan Kudi a Dubai:

Rahoto: Ana samun sauƙin ba da rahoton laifuffukan kuɗi ta hanyoyin da aka keɓance, ko dai ta hanyar tuntuɓar 'yan sandan Dubai ko hukumar kula da harkokin kuɗi da ta dace, dangane da yanayin laifin. Misali, za a kai rahoton ayyukan da ake zargin satar kuɗaɗe ga Sashen Leken Asirin Kuɗi (FIU).
Binciken Farko: Wannan lokaci ya fara ne tare da cikakken tattara shaidu, wanda ya ƙunshi zurfin bincike na bayanan kuɗi, yin tambayoyi tare da shaidun da suka dace, da haɗin gwiwar haɗin gwiwa tsakanin 'yan sanda na Dubai, Lauyan Jama'a, da ƙungiyoyi na musamman kamar Sashen Tsaro na Tattalin Arziki na Dubai.
Ingantaccen Haɗin kai: Yarjejeniyar fahimtar juna da aka kafa kwanan nan tsakanin Ofishin Zartarwar AML/CFT na UAE da 'Yan sandan Dubai sun karfafa tsarin hadin gwiwa, ta yadda za su kara karfin bincike wajen yakar laifukan kudi yadda ya kamata.

Hukuncin Laifukan Kuɗi a Dubai:

Laifin Jama'a: Bayan tattara kwararan shaidu ta hanyar binciken, an gabatar da shari'ar ga masu gabatar da kara na jama'a, inda masu gabatar da kara suka yi nazari sosai kan shaidun tare da tantance ko za a fara tuhumar wadanda ake zargi da aikata laifin.
Tsarin Kotu: Daga baya ana yanke hukunci kan kararrakin da ake tuhumarsu a kotunan Dubai, inda alkalai marasa son kai ke jagorantar shari'ar. Waɗannan hukumomin shari'a an ba su alhakin tantance laifi ko rashin laifi bisa cikakken kimanta shaidar da aka gabatar, suna bin ƙa'idodin ƙa'idodin UAE.
Tsananin Hukunci: A cikin lokuttan da aka tabbatar da laifi, alkalan da suka yanke hukunci suna yanke hukunci da ya dace, daidai da takamaiman yanayi da tsananin laifin da aka aikata. Matakan ladabtarwa na iya zuwa daga manyan hukunce-hukuncen kudi zuwa hukunce-hukuncen tsarewa, tare da tsawon lokacin zaman gidan yari daidai da girman laifin, kamar yadda dokokin UAE suka tsara.

Matsayin Manyan Ƙungiyoyi

Ƙungiyoyin duniya daban-daban suna jagorantar ƙoƙarin duniya game da laifukan kuɗi:

Task Force Action Task Force (FATF) ya kafa anti-money laundering (AML) da kuma yaki da ta'addanci matakan da aka dauka a duniya.
Ofishin Majalisar Dinkin Duniya kan Magunguna & Laifuka (UNODC) yana ba da bincike, jagora, da taimakon fasaha ga ƙasashe mambobi.
IMF & Bankin Duniya tantance tsarin AML/CFT na ƙasa da ba da tallafin haɓaka ƙarfin aiki.
InterPOL yana saukaka haɗin gwiwar 'yan sanda don yaƙar aikata laifuka daga ƙasashen waje ta hanyar bincike na sirri da bayanan bayanai.
Europol yana daidaita ayyukan haɗin gwiwa tsakanin ƙasashe membobin EU na yaƙi da ƙungiyoyin laifuka.
Kungiyar Egmont ya haɗa Rukunin Leken Asiri na Kuɗi na ƙasa 166 don musayar bayanai.
Kwamitin Basel kan Kula da Ayyukan Banki (BCBS) yana ba da jagora da goyan baya ga ƙa'idodin duniya da bin ka'ida.

Tare da ƙungiyoyin gwamnati, hukumomin kula da dokoki na ƙasa da hukumomin tilasta bin doka kamar Ofishin Baitulmalin Amurka na Kula da Kaddarorin Waje (OFAC), Hukumar Laifukan Kasa ta Burtaniya (NCA), da Hukumar Kula da Kuɗi ta Tarayya ta Jamus (BaFin), bankunan tsakiya na UAE, da sauran su suna fitar da gida. ayyuka masu dacewa da ma'auni na duniya.

"Yakin da ake yi da laifukan kudi ba jarumai ne suka ci nasara ba, amma talakawa ne suke yin ayyukansu cikin gaskiya da kwazo." – Gretchen Rubin, marubuci

Babban Dokokin Biyayya da Laifin Kuɗi a cikin UAE

Dokoki masu ƙarfi waɗanda ke goyan bayan manyan hanyoyin bin doka a cikin cibiyoyin kuɗi suna wakiltar kayan aiki masu mahimmanci don rage laifukan kuɗi a duniya.

Dokokin Anti-Money Laundering (AML).

Major dokokin hana haramtattun kudade sun hada da:

Amurka Dokar Sirrin Bankin da Dokar PATRIOT
EU Umarnin AML
UK da UAE Dokokin Wayar da Kudi

Waɗannan ƙa'idodin suna buƙatar kamfanoni don tantance haɗari, bayar da rahoton ma'amaloli da ake tuhuma, gudanar da haƙƙin abokin ciniki, da cika sauran su. yarda wajibai.

An ƙarfafa ta ta ƙwaƙƙwaran hukunci don rashin bin ƙa'idodin AML, suna da nufin haɓaka sa ido da tsaro a cikin tsarin kuɗin duniya.

Sani Dokokin Abokin Cinikinku (KYC).

San abokin cinikin ku (KYC) ka'idoji suna tilasta masu ba da sabis na kuɗi don tabbatar da ainihin abokin ciniki da tushen kuɗi. KYC ya kasance mai mahimmanci don gano asusu na yaudara ko hanyoyin kuɗi masu alaƙa da laifin kuɗi.

Fasahohin fasaha kamar tabbatarwar ID na biometric, KYC na bidiyo, da bincike mai sarrafa kansa na taimakawa wajen daidaita ayyukan amintattu.

Rahotannin Ayyukan da ake tuhuma

Rahoton ayyukan da ake tuhuma (SARs) wakiltar mahimman ganowa da kayan aikin hanawa a cikin yaƙin satar kuɗi. Cibiyoyin kuɗi dole ne su shigar da SARs akan ma'amaloli masu shakka da ayyukan asusu zuwa sassan bayanan kuɗi don ƙarin bincike.

Dabarun nazari na ci gaba na iya taimakawa gano kiyasin kashi 99% na ayyukan da aka ba da garantin SAR waɗanda ba a ba da rahoto kowace shekara.

Gabaɗaya, daidaita manufofin duniya, manyan hanyoyin bin ƙa'ida, da haɗin gwiwar jama'a da masu zaman kansu suna ƙarfafa fayyace gaskiya ta kuɗi da amincin kan iyakoki.

Yin Harnessing Technology Against Financial Crimes

Fasaha na gaggawa suna ba da damar canza wasa don haɓaka rigakafi, ganowa, da mayar da martani game da laifukan kuɗi daban-daban.

AI da Ilmantarwa Na'ura

Ilimin Artificial (AI) da kuma injin inji Algorithms suna buɗe gano ƙirar ƙira a cikin ɗimbin bayanan kuɗi fiye da ƙarfin ɗan adam. Manyan aikace-aikace sun haɗa da:

Binciken zamba na biyan kuɗi
Gano hana haramtattun kudade
Haɓaka tsaro ta Intanet
Tabbatar asalin
Rahoton tuhuma ta atomatik
Haɗar ƙirar ƙira da tsinkaya

AI yana haɓaka masu binciken AML na ɗan adam da ƙungiyoyin yarda don ingantacciyar sa ido, tsaro, da tsare-tsaren dabarun yaƙi da hanyoyin sadarwar kuɗi. Yana wakiltar wani muhimmin sashi na kayan aikin Anti-Financial Crime (AFC) na gaba.

“Fasaha takobi ce mai kaifi biyu a yaƙi da laifukan kuɗi. Duk da yake yana haifar da sabbin dama ga masu aikata laifuka, yana kuma ba mu iko da kayan aiki masu ƙarfi don ganowa da dakatar da su. " – Babban Darakta na Europol Catherine De Bolle

Binciken Blockchain

Litattafan da aka rarraba a bayyane kamar Bitcoin da Ethereum blockchain ba da damar bin diddigin kudaden da ke gudana don nuna alamar satar kuɗi, zamba, biyan kuɗin fansa, tallafin 'yan ta'adda, da ma'amaloli masu takunkumi.

Kamfanoni na ƙwararru suna ba da kayan aikin toshe-toshe ga cibiyoyin kuɗi, kasuwancin crypto, da hukumomin gwamnati don kulawa mai ƙarfi har ma da keɓancewar sirrin cryptocurrencies kamar Monero da Zcash.

Biometrics da Digital ID Systems

Secure fasahar biometric kamar sawun yatsa, retina, da tantance fuska suna maye gurbin lambobin wucewa don amintaccen tantancewa. Babban tsarin ID na dijital yana ba da kariya mai ƙarfi daga zamba da ke da alaƙa da haɗarin satar kuɗi.

API Haɗin kai

Bude hanyoyin shirye-shiryen banki na banki (APIs) ba da damar musayar bayanai ta atomatik tsakanin cibiyoyin kuɗi don saka idanu kan ƙungiyoyin abokan ciniki da ma'amaloli. Wannan yana rage farashin yarda yayin haɓaka kariyar AML.

Raba Bayanai

Ƙididdiga bayanan laifuffuka na kuɗi suna sauƙaƙe musayar bayanan sirri tsakanin cibiyoyin kuɗi don ƙarfafa gano zamba yayin da suke bin ƙa'idodin sirrin bayanai.

Tare da girma mai ma'ana a cikin ƙirƙira bayanai, haɗa bayanai a cikin ɗimbin bayanai na wakiltar babban ƙarfin bincike na bayanan sirri na jama'a da masu zaman kansu da rigakafin aikata laifuka.

Hadin gwiwar Hadaddiyar Daular Larabawa da Interpol don Yakar Laifukan Kudade

Hadaddiyar Daular Larabawa ta amince da babbar barazanar laifukan kudi kuma tana daukar kwararan matakai ta hanyar hada kai da Interpol don yakar su:

Raba Hankali

Hadaddiyar Daular Larabawa tana musayar bayanan sirri tare da Interpol kan yanayin laifukan kudi, nau'ikan, da hanyoyin sadarwar laifi.
Amintattun tashoshi na Interpol suna ba da damar raba bayanan ƙetare kan iyakokin da ake zargi da aikata laifuka da ayyukan haram.

Yin Amfani da Albarkatun Interpol

Hadaddiyar Daular Larabawa na amfani da bayanan Interpol na Laifukan Kudi da Cibiyar Yaki da Cin Hanci da Rashawa kan masu aikata laifukan kudi.
Kayan aiki kamar Tsarin Biyan Kuɗi na Duniya na Tsaya yana ba da damar daskarewa na ma'amaloli masu tuhuma.
Takaddun bayanan tsaro na teku suna taimakawa wajen gano laifukan da ke da alaƙa da laifukan kuɗi.

Ayyukan haɗin gwiwa

Hukumomin tilasta bin doka na UAE suna shiga cikin ayyukan haɗin gwiwar Interpol.
Waɗannan suna yin niyya ne ga manyan hanyoyin kuɗi, dawo da kadara, da wargaza hanyoyin sadarwar laifi.
Misali na baya-bayan nan: Operation Lionfish akan fataucin miyagun kwayoyi na duniya.

Shugabancin Duniya

Hadaddiyar Daular Larabawa ce ta dauki matakin yaki da cin hanci da rashawa a taron Majalisar Dinkin Duniya da FATF tare da Interpol.
Wannan yunƙurin yana ƙarfafa haɗin gwiwar kasa da kasa da daidaita matakan magance su.

Ta hanyar wannan haɗin gwiwar haɗin gwiwa da yawa, haɗe-haɗen hankali, albarkatu, ayyuka, da jagoranci, UAE tana ƙarfafa kariyar ta kuma tana haɓaka amintaccen tsarin tattalin arzikin duniya.

Tasirin Laifukan Kudi Akan Tattalin Arzikin UAE

Laifukan kudi na haifar da babbar barazana ga dorewar tattalin arzikin UAE da ci gabanta. Mummunan tasirin yana sake bayyana a sassa daban-daban kuma yana lalata yunƙurin ƙasar don ci gaba da ingantaccen tsarin kuɗi na gaskiya. Laifukan hada-hadar kudi sun yi katutu a cikin tattalin arzikin duniya, tare da Ofishin Majalisar Dinkin Duniya mai yaki da miyagun kwayoyi da laifuffuka (UNODC) ya kiyasta adadinsu ya kai kashi 3-5% na GDP na duniya, wanda ke wakiltar dalar Amurka biliyan 800 zuwa dala tiriliyan 2 da ke kwarara ta haramtacciyar hanya kowace shekara. .

Da fari dai, laifuffukan kuɗi kamar satar kuɗi, gujewa biyan haraji, da zamba na iya ɓata yanayin kasuwa da ƙirƙirar filin wasa marar daidaituwa ga halaltattun kasuwancin. Hukumar kula da harkokin kudi (FATF) ta bayar da rahoton cewa, halasta kudaden haram ita kadai ta kai dala tiriliyan 1.6 a kowace shekara, kwatankwacin kashi 2.7% na GDP na duniya. Wannan na iya hana saka hannun jari na ketare, da hana ƙoƙarce-ƙoƙarce na tattalin arziƙi, da kuma dakile harkokin kasuwanci da ƙirƙira a cikin UAE.

Bugu da ƙari kuma, laifuffukan kuɗi na iya lalata amincin jama'a ga cibiyoyin kuɗi da hukumomin gwamnati, tare da hana su damar yin aiki yadda ya kamata. Wannan na iya haifar da babban jirgin sama, da rage harajin haraji, da kuma asarar kwarin gwiwa kan tsarin hada-hadar kudi na Hadaddiyar Daular Larabawa, wanda a karshe ke kawo cikas ga ci gaban tattalin arziki da ci gaban da ake samu. Ƙasashe masu tasowa na iya haɗa baki ɗaya yin hasarar sama da dala tiriliyan 1 a kowace shekara saboda gujewa harajin kamfanoni da kaucewa biyan haraji, wanda ke nuna mummunar illar tattalin arziki.

A ƙarshe, farashin da ke da alaƙa da bincike, gabatar da kara, da kuma dawo da kadarorin da aka yi hasarar laifuffukan kuɗi na iya kawo cikas ga aiwatar da doka da albarkatun shari'a na UAE, tare da karkatar da kuɗi daga wasu mahimman fannoni na ci gaban tattalin arziki da shirye-shiryen jin daɗin jama'a.

Ƙaddamar da Gwamnatin UAE don Yaƙar Laifukan Kuɗi

Da fari dai, Hadaddiyar Daular Larabawa ta karfafa tsarinta na doka da ka'idoji ta hanyar aiwatar da tsauraran dokokin hana safarar kudade (AML) da kuma yaki da ta'addanci (CFT). Waɗannan dokokin suna ba da umarni da tsauraran matakai na ƙwazo, buƙatun bayar da rahoto, da hukunce-hukuncen rashin bin doka.

Na biyu, gwamnati ta kafa hukumomi na musamman da rundunonin aiki da aka sadaukar domin ganowa, bincike, da kuma hukunta laifukan kudi. Waɗannan sun haɗa da Sashin Wayar da Kuɗi da Sashin Shari'a (AMLSCU) da Ofishin Zartarwa na Anti-Money Laundering da Counter Ta'addanci Financing.

Na uku, Hadaddiyar Daular Larabawa ta karfafa hadin gwiwa da kungiyoyin kasa da kasa da takwarorinsu na kasashen waje. Wannan ya haɗa da sa hannu cikin himma a cikin shirye-shiryen da Ƙungiyar Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararrun Ƙwararru (FATF) ke jagoranta, Ƙungiyar Egmont na Ƙungiyoyin Ƙwararrun Ƙwararru, da Interpol, kamar yadda aka tattauna a baya.

A karshe, gwamnati ta kashe makudan kudade wajen inganta iya aiki da wayar da kan al’umma. Wannan ya haɗa da shirye-shiryen horar da jami'an tsaro, cibiyoyin kuɗi, da 'yan kasuwa don haɓaka ikon ganowa da bayar da rahoton ayyukan da ake tuhuma. Kamfen wayar da kan jama'a kuma yana nufin ilmantar da 'yan ƙasa da mazauna kan haɗari da sakamakon laifukan kuɗi.

Laifukan kudi a UAE da sakamakonsu