مالي جرم جو حوالو ڏئي ٿو غير قانوني سرگرمين ذاتي مالي فائدي لاءِ فراڊ واري مالي ٽرانزيڪشن يا بي ايماني واري رويي کي شامل ڪرڻ. اهو هڪ سخت ۽ خراب آهي عالمي اهڙو مسئلو جيڪو ڏوهن کي قابل بڻائي ٿو مني لانڊرنگ، دهشتگردن جي مالي مدد، ۽ وڌيڪ. هي جامع گائيڊ سنجيده جاچ ڪري ٿو خطرا، پري تائين پهچندڙ اثرن، تازو گڻ، ۽ سڀ کان وڌيڪ اثرائتو حل سڄي دنيا ۾ مالي جرم سان وڙهڻ لاء.

مالي جرم ڇا آهي؟

مالياتي ڏوھ ڪنهن کي شامل ڪري ٿو غير قانوني ڏوهن حاصل ڪرڻ ۾ شامل آهي رقم يا فريب يا فريب ذريعي ملڪيت. مکيه ڀاڱا شامل آهن:

مني لانڊنگ: جي ابتڙ ۽ حرڪت کي ظاهر ڪرڻ غير قانوني فنڊ کان مجرمانه سرگرمين.
درٻار: ڌنڌي، فردن، يا حڪومتن کي غير قانوني مالي فائدي يا اثاثن لاءِ ٺڳي ڪرڻ.
سائبرڪائم: ٽيڪنالاجي-فعال ٿيل چوري، دوکي، يا مالي نفعي لاءِ ٻيا جرم.
اندروني واپار: اسٽاڪ مارڪيٽ جي منافعي لاء نجي ڪمپني جي معلومات کي غلط استعمال ڪرڻ.
رشوت / بدعنواني: روين يا فيصلن تي اثر انداز ٿيڻ لاءِ نقد جھڙوڪ ترغيب ڏيڻ.
ٽيڪس چوري ڪرڻ: آمدني جو اعلان نه ڪرڻ غير قانوني طور تي ٽيڪس ادا ڪرڻ کان بچڻ لاء.
دهشتگردن جي مالي مدد: دهشتگرد نظريي يا سرگرمين جي حمايت لاءِ فنڊ فراهم ڪرڻ.

قسمين قسمين غير قانوني طريقا حقيقي ملڪيت يا اصليت کي لڪائڻ ۾ مدد ڪريو رقم ۽ ٻيو اثاثو. مالي جرم پڻ سنگين ڏوهن کي قابل بڻائي ٿو جهڙوڪ منشيات جي اسمگلنگ، انساني اسمگلنگ، اسمگلنگ، ۽ وڌيڪ. بيهڻ جا قسم جيئن انهن مالي ڏوهن کي انجام ڏيڻ ۾ مدد ڪرڻ، سهولت ڏيڻ يا سازش ڪرڻ غير قانوني آهي.

جديد ٽيڪنالاجيون ۽ عالمي لاڳاپا مالي ڏوهن کي ترقي ڪرڻ جي اجازت ڏين ٿا. بهرحال، وقف عالمي تنظيمون ضم ٿي اڳتي وڌي رهيا آهن حل هن ڏوهن جي خطري کي پهريان کان وڌيڪ مؤثر انداز سان منهن ڏيڻ لاء.

UAE ۾ مالي ڏوهن جا مکيه قسم

اچو ته مالي ڏوهن جي ڪجهه وڏن شڪلن جو جائزو وٺون جيڪي عالمي پاڇي جي معيشت کي تيز ڪن ٿا.

مني لانڊنگ

هن کلاسي عمل of مني لانڊنگ ٽن اهم مرحلن تي مشتمل آهي:

لڳائڻ- تعارف ڪرائڻ غير قانوني فنڊ جمع، ڪاروباري آمدني، وغيره ذريعي مرڪزي مالياتي نظام ۾.
ليئرنگ - پيچيده مالي ٽرانزيڪشن ذريعي پئسن جي پيچري کي لڪائڻ.
انٽيگريشن - "صاف" پئسا واپس جائز معيشت ۾ سيڙپڪاري، لگزري خريداري، وغيره ذريعي ضم ڪرڻ.

مني لانڊرنگ نه رڳو ڏوهن جي آمدني کي لڪائيندو آهي پر وڌيڪ مجرمانه سرگرمين کي به قابل بڻائي ٿو. ڪاروبار شايد ان کي غيرجانبدار طور تي چالو ڪري سگھن ٿا. نتيجي طور، عالمي اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ضابطا مينڊيٽ ڪن ٿا سخت رپورٽنگ جي ذميواري ۽ تعميل جي طريقيڪار بينڪن ۽ ٻين ادارن لاءِ مني لانڊرنگ کي فعال طور تي وڙهڻ لاءِ. هڪ مثبت قدم ۾، UAE کي فيبروري 2024 ۾ فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF) جي ”گري لسٽ“ مان خارج ڪيو ويو، ان جي AML ضابطن کي مضبوط ڪرڻ ۾ ملڪ جي ترقي جي نشاندهي ڪندي.

نتيجي طور، عالمي اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ضابطا مينڊيٽ ڪن ٿا سخت رپورٽنگ ذميواريون ۽ تعميل جي طريقيڪار بينڪن ۽ ٻين ادارن لاءِ فعال طور تي مني لانڊرنگ کي منهن ڏيڻ لاءِ. اڳيون-جين AI ۽ مشين لرننگ حل مشڪوڪ اڪائونٽ يا ٽرانزيڪشن جي نمونن جي خودڪار ڳولڻ ۾ مدد ڪري سگھن ٿا.

درٻار

کي عالمي نقصان ادائگي جي فراڊ اڪيلو حد کان وڌي ويو 35 ارب $ 2021 ۾. مختلف فراڊ اسڪيمز ٽيڪنالاجي، سڃاڻپ جي چوري، ۽ سماجي انجنيئرنگ کي غيرقانوني رقم جي منتقلي يا فنڊنگ تائين رسائي جي سهولت ڏيڻ لاء. قسمن ۾ شامل آهن:

ڪريڊٽ / ڊيبٽ ڪارڊ فراڊ
فشنگ اسڪيمن
ڪاروباري اي ميل سمجھوت
جعلي انوائس
رومانس اسڪيم
Ponzi / pyramid اسڪيمون
مصنوعي سڃاڻپ فريب
اڪائونٽ تي قبضو فراڊ

فراڊ مالي اعتماد جي ڀڃڪڙي ڪري ٿو، متاثرين لاء مصيبت جو سبب بڻائيندو آهي، ۽ صارفين ۽ مالي فراهم ڪندڙن لاء خرچ وڌائي ٿو. فراڊ اينالائيٽڪس ۽ فارنزڪ اڪائونٽنگ ٽيڪنڪون مالي ادارن ۽ قانون لاڳو ڪندڙ ادارن پاران وڌيڪ تحقيق لاءِ مشڪوڪ سرگرمين کي ننگا ڪرڻ ۾ مدد ڪن ٿيون.

”مالي جرم پاڇي ۾ پکڙجي ٿو. ان جي اونداهي ڪنڊن تي روشني چمڪائڻ ان کي ختم ڪرڻ جي طرف پهريون قدم آهي. - Loretta Lynch، اڳوڻي آمريڪي اٽارني جنرل

سائبرڪائم

238 کان 2020 تائين عالمي سطح تي مالياتي ادارن جي خلاف سائبر حملن ۾ 2021 سيڪڙو اضافو ٿيو. ڊجيٽل فنانس جي ترقي ٽيڪنالاجي-فعال وارن لاءِ موقعن کي وڌائي ٿي مالي سائبر ڪرائمز جهڙوڪ:

Crypto wallet/exchange hacks
ATM jackpotting
ڪريڊٽ ڪارڊ اسڪيمنگ
بئنڪ اڪائونٽ جي سند جي چوري
روزانو حملن جي حملن
موبائل بئنڪنگ/ڊجيٽل ويلٽس تي حملا
فريب ھدف خريد-هاڻي-ادا-بعد ۾ خدمتون

عالمي سائبر ڪرائم جي نقصان کان وڌي سگھي ٿو $ 10.5 کھرب ايندڙ پنجن سالن ۾. جڏهن ته سائبر دفاعن کي بهتر بڻائڻ جاري آهي، ماهر هيڪرز غير مجاز رسائي، ڊيٽا جي ڀڃڪڙي، مالويئر حملن، ۽ مالياتي چوري لاء هميشه کان وڌيڪ نفيس اوزار ۽ طريقا ٺاهيندا آهن.

ٽيڪس چوري

گلوبل ٽيڪس کان بچڻ ۽ ڪارپوريشن پاران چوري ۽ اعلي خالص قيمتي ماڻهن جي مبينا طور تي وڌي وئي آهي $500-600 بلين في سال. پيچيده بين الاقوامي خاميون ۽ ٽيڪس پناهه مسئلي کي آسان بڻائي ٿو.

ٽيڪس چوري ڪرڻ عوامي آمدني کي ختم ڪري ٿو، عدم مساوات کي وڌائي ٿو، ۽ قرض تي انحصار وڌائي ٿو. اهو ان ڪري اهم عوامي خدمتن جهڙوڪ صحت جي سار سنڀار، تعليم، انفراسٽرڪچر، ۽ وڌيڪ لاءِ موجود فنڊنگ کي محدود ڪري ٿو. پاليسي سازن، ريگيوٽرز، ڪاروبار ۽ مالياتي ادارن جي وچ ۾ بهتر عالمي تعاون ٽيڪس سسٽم کي وڌيڪ منصفانه ۽ وڌيڪ شفاف بڻائڻ ۾ مدد ڪري سگھن ٿا.

اضافي مالي جرم

مالي ڏوهن جي ٻين وڏن شڪلن ۾ شامل آهن:

اندروني واپار - اسٽاڪ مارڪيٽ جي منافعي لاءِ غير عوامي معلومات جو غلط استعمال
رشوت / بدعنواني - مالي حوصلا افزائي ذريعي فيصلا يا سرگرمين تي اثر انداز ڪرڻ
پابنديون چوري - منافعي لاءِ بين الاقوامي پابنديون ختم ڪرڻ
جعل سازي - جعلي ڪرنسي جي پيداوار، دستاويز، مصنوعات، وغيره.
اسمگلنگ - سرحدن جي پار غير قانوني سامان / فنڊ جي نقل و حمل

مالي جرم جو تعلق تقريبن سڀني قسمن جي ڏوهن جي سرگرمين سان آهي - غير قانوني منشيات ۽ انساني اسمگلنگ کان وٺي دهشتگردي ۽ تڪرار تائين. مسئلي جي سراسر تنوع ۽ پيماني تي هڪ مربوط عالمي ردعمل جي ضرورت آهي.

UAE ۾ مختلف مالي ڏوهن لاءِ سزائون

مالياتي ڏوھ	لاڳاپيل قانون	سزا جي حد
مني لانڊنگ	وفاقي قانون نمبر 4/2002 (جيئن ترميم ٿيل)	3 کان 10 سال قيد ۽/يا AED تائين 50 ملين ڏنڊ
درٻار	وفاقي قانون نمبر 3/1987 (جيئن ترميم ٿيل)	مختلف، پر عام طور تي 3 سالن تائين قيد ۽/يا ڏنڊ
سائبرڪائم	وفاقي قانون نمبر 5/2012 (جيئن ترميم ٿيل)	ڏنڊ 50,000 AED کان AED 3 ملين تائين، ۽ / يا 10 سالن تائين قيد
ٽيڪس چوري	وفاقي فرمان- قانون نمبر 6/2017	ڏنڊ 100,000 AED کان AED 500,000 ۽ ممڪن قيد
جعل سازي	وفاقي قانون نمبر 6/1976	10 سالن تائين قيد ۽/يا ڏنڊ
رشوت / ڪرپشن	وفاقي قانون نمبر 11/2006 (جيئن ترميم ٿيل)	7 سالن تائين قيد ۽ / يا AED 1 ملين تائين ڏنڊ ڏيڻ وارن ۽ وٺندڙن لاءِ
اندروني واپار	وفاقي قانون نمبر 8/2002 (جيئن ترميم ٿيل)	5 سالن تائين قيد ۽/يا AED 10 ملين ڏنڊ تائين

دبئي ۾ مالي ڏوهن جي تحقيقات ۽ پراسيڪيوشن

دبئي ۾ مالي ڏوهن جي تحقيقات:

رپورٽ ڏيڻ مالي ڏوهن جي رپورٽنگ مثالن کي نامزد ڪيل چينلز ذريعي، يا ته دبئي پوليس يا لاڳاپيل مالي ريگيوليٽري اٿارٽي سان رابطو ڪندي، جرم جي نوعيت تي منحصر آهي. مثال طور، شڪي مني لانڊرنگ سرگرمين جي رپورٽ فنانشل انٽيليجنس يونٽ (FIU) کي ڏني ويندي.
ابتدائي تحقيق: اهو مرحلو ثبوتن جي هڪ جامع گڏجاڻي سان شروع ٿئي ٿو، جنهن ۾ مالي رڪارڊ جو هڪ گہرا تجزيو شامل آهي، لاڳاپيل شاهدن سان انٽرويو ڪرڻ، ۽ دبئي پوليس، پبلڪ پراسيڪيوشن، ۽ خاص يونٽن جهڙوڪ دبئي اقتصادي سيڪيورٽي ڊپارٽمينٽ جي وچ ۾ هڪ هم وقت سازي تعاون.
بهتر تعاون: UAE جي AML/CFT ايگزيڪيوٽو آفيس ۽ دبئي پوليس جي وچ ۾ تازو قائم ڪيل مفاهمت جي يادداشت تعاون واري طريقي کي مضبوط ڪيو آهي، انهي سان گڏ مالي ڏوهن کي وڌيڪ اثرائتي نموني سان مقابلو ڪرڻ ۾ تحقيقاتي صلاحيتن کي وڌايو.

دبئي ۾ مالي ڏوهن جي پراسيڪيوشن:

پبلڪ پراسيڪيوشن: تحقيقاتي عمل جي ذريعي ڪافي ثبوت گڏ ڪرڻ تي، ڪيس پبلڪ پراسيڪيوشن کي پيش ڪيو ويندو آهي، جتي پراسيڪيوٽر سختي سان ثبوتن جو جائزو وٺندا آهن ۽ اهو طئي ڪندا آهن ته ڇا مبينا مجرمن جي خلاف باضابطه الزامن کي شروع ڪيو وڃي.
عدالتي نظام: ڪيس جتي الزامن جي پيروي ڪئي ويندي آهي بعد ۾ دبئي جي عدالتن ۾ فيصلو ڪيو ويندو آهي، جتي غير جانبدار جج ڪارروائي جي صدارت ڪندا آهن. انهن عدالتي اختيارين کي ذميواري ڏني وئي آهي ته ڏوهن يا معصوميت جو اندازو لڳائڻ جي بنياد تي پيش ڪيل ثبوتن جي جامع تشخيص جي بنياد تي، لاڳو ٿيل UAE قانونن تي سختي سان عمل ڪندي.
سزا جي شدت: مثالن ۾ جتي جرم قائم ٿئي ٿو، صدارتي جج مناسب سزا جو تعين ڪن ٿا، مخصوص نوعيت سان مطابقت ۽ مالي جرم جي شدت سان. سزا وارا قدم انتهائي مالي ڏنڊن کان وٺي حراستي سزائن تائين ٿي سگهن ٿا، قيد جي مدت ڏوهن جي ڪشش ثقل جي تناسب سان، جيئن UAE جي قانوني قانونن طرفان مقرر ڪيل آهي.

اهم تنظيمن جا ڪردار

مختلف عالمي ادارا مالي ڏوهن جي خلاف عالمي ڪوششن جي اڳواڻي ڪن ٿا:

مالياتي عمل ٽاسڪ فورس (FATF) اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ۽ انسداد دهشتگردي جي مالياتي معيار کي عالمي سطح تي منظور ڪري ٿو.
گڏيل قومن جو دفتر منشيات ۽ جرم تي (UNODC) ميمبر رياستن کي تحقيق، رهنمائي ۽ ٽيڪنيڪل مدد فراهم ڪري ٿي.
IMF ۽ ورلڊ بئنڪ ملڪ جي AML/CFT فريم ورڪ جو جائزو وٺو ۽ ظرفيت وڌائڻ ۾ مدد فراهم ڪريو.
انٽرپول انٽيليجنس تجزيي ۽ ڊيٽابيس ذريعي بين الاقوامي جرم کي منهن ڏيڻ لاءِ پوليس تعاون کي آسان بڻائي ٿو.
يوپيپلو منظم ڏوهن جي نيٽ ورڪن جي خلاف يورپي يونين جي ميمبرن جي وچ ۾ گڏيل آپريشن کي همراه ڪري ٿو.
ايگمونٽ گروپ معلومات جي حصيداري لاءِ 166 قومي مالي انٽيليجنس يونٽن کي ڳنڍي ٿو.
بئنڪنگ نگراني تي باسل ڪميٽي (BCBS) عالمي ضابطي ۽ تعميل لاءِ هدايت ۽ مدد فراهم ڪري ٿي.

ٽرانس گورنمينٽ باڊيز سان گڏ، قومي ريگيوليٽري ۽ قانون لاڳو ڪندڙ ادارا جهڙوڪ يو ايس ٽريزري آفيس آف فارين ايسٽس ڪنٽرول (OFAC)، UK National Crime Agency (NCA)، ۽ جرمن فيڊرل فنانشل سپروائيزري اٿارٽي (BaFin)، UAE سينٽرل بئنڪ، ۽ ٻيا مقامي هلائيندا آهن. عالمي معيارن سان ٺهڪندڙ عمل.

"مالي ڏوهن جي خلاف جنگ هيروز طرفان نه کٽي ويندي آهي، پر عام ماڻهو پنهنجون نوڪريون ايمانداري ۽ لگن سان ڪري رهيا آهن." - گريچن روبين، ليکڪ

UAE ۾ اهم مالي ڏوهن جي تعميل ضابطن

مضبوط ضابطا جيڪي مالياتي ادارن جي اندر اعليٰ تعميل جي طريقيڪار جي پٺڀرائي ڪن ٿا، عالمي سطح تي مالي ڏوهن کي گهٽائڻ لاءِ اهم اوزارن جي نمائندگي ڪن ٿا.

اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ضابطا

ميجر مني لانڊرنگ مخالف ضابطا شامل:

آمريڪا بينڪ رازداري ايڪٽ ۽ محب وطن ايڪٽ
EU AML هدايتون
UK ۽ UAE مني لانڊرنگ ضابطا

انهن ضابطن جي ضرورت آهي ته ڪمپنين کي فعال طور تي خطرن جو جائزو وٺڻ، مشڪوڪ ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ، گراهڪ جي ذميواري کي انجام ڏيڻ، ۽ ٻين کي پورو ڪرڻ. تعميل ذميواريون.

غير تعميل لاءِ ڪافي ڏنڊن جي زور تي، AML ضابطن جو مقصد سڄي عالمي مالياتي نظام ۾ نگراني ۽ سيڪيورٽي کي وڌائڻ آهي.

ڄاڻو پنھنجي ڪسٽمر (KYC) ضابطن

پنھنجي گراهڪ کي ڄاڻو (KYC) پروٽوڪول مالي خدمت فراهم ڪندڙن کي پابند ڪن ٿا ته ڪلائنٽ جي سڃاڻپ ۽ فنڊ جي ذريعن جي تصديق ڪن. مالي ڏوهن سان جڙيل جعلي اڪائونٽس يا پئسا پيچرن کي ڳولڻ لاءِ KYC ضروري رهي ٿو.

اڀرندڙ ٽيڪنالاجيون جهڙوڪ بايوميٽرڪ ID جي تصديق، وڊيو KYC، ۽ خودڪار پس منظر چيڪن کي محفوظ طريقي سان عمل کي منظم ڪرڻ ۾ مدد ڪري ٿي.

مشڪوڪ سرگرمي رپورٽون

مشڪوڪ سرگرمي رپورٽون (SARs) مني لانڊرنگ جي خلاف جنگ ۾ اهم ڳولڻ ۽ روڪڻ واري اوزار جي نمائندگي ڪن ٿا. مالي ادارن کي وڌيڪ تحقيق لاءِ مالي انٽيليجنس يونٽن کي قابل اعتراض ٽرانزيڪشن ۽ اڪائونٽ سرگرمين تي SARs فائل ڪرڻ گهرجن.

ترقي يافته تجزياتي ٽيڪنالاجيون اندازي مطابق 99٪ SAR-وارنٽيڊ سرگرمين کي ڳولڻ ۾ مدد ڪري سگھن ٿيون جيڪي هر سال غير رپورٽ ٿيل آهن.

مجموعي طور تي، عالمي پاليسي جي ترتيب، ترقي يافته تعميل جي طريقيڪار، ۽ ويجهي پبلڪ-پرائيويٽ ڪوآرڊينيشن مالي شفافيت ۽ سرحدن جي سالميت کي مضبوط ڪن ٿا.

مالي ڏوهن جي خلاف ٽيڪنالاجي کي استعمال ڪندي

ايمرجنسي ٽيڪنالاجيون مختلف مالي ڏوهن جي حوالي سان روڪٿام، پتو لڳائڻ، ۽ ردعمل کي ڊرامائي طور تي بهتر بڻائڻ لاءِ راند بدلائڻ جا موقعا پيش ڪن ٿيون.

اي AI ۽ مشينري سکيا

مصنوعي ذهانت (AI) ۽ مشين جي سکيا الورورٿمس ان لاڪ نمونن جي ڳولا کي وڏي مالي ڊيٽا سيٽن ۾ انساني صلاحيتن کان پري. اهم ايپليڪيشنون شامل آهن:

ادائگي فراڊ اينالائيٽڪس
اينٽي مني لانڊرنگ جو پتو لڳائڻ
سائبر سيڪيورٽي جي واڌاري
سڃاڻپ جي تصديق
خودڪار مشڪوڪ رپورٽنگ
خطري جي ماڊلنگ ۽ اڳڪٿي ڪرڻ

AI انساني AML تحقيق ڪندڙن ۽ تعميل ٽيمن کي بهتر نگراني، دفاعي، ۽ مالي ڏوهن جي نيٽ ورڪن جي خلاف اسٽريٽجڪ پلاننگ لاءِ وڌائي ٿو. اهو ايندڙ نسل جي اينٽي فنانشل ڪرائم (AFC) جي بنيادي ڍانچي جي هڪ اهم جزو جي نمائندگي ڪري ٿو.

"ٽيڪنالاجي مالي ڏوهن جي خلاف جنگ ۾ هڪ ٻه طرفي تلوار آهي. جڏهن ته اهو مجرمن لاءِ نوان موقعا پيدا ڪري ٿو، اهو اسان کي طاقتور اوزارن سان پڻ بااختيار بڻائي ٿو انهن کي ٽريڪ ڪرڻ ۽ روڪڻ لاءِ. - يوروپول ايگزيڪيوٽو ڊائريڪٽر ڪيٿرين ڊي بول

Blockchain تجزيو

عوامي طور تي شفاف ورهايل ليجرز جهڙوڪ Bitcoin ۽ Ethereum blockchain مني لانڊرنگ، اسڪيم، ransomware جي ادائيگين، دهشتگردي جي فنڊنگ، ۽ منظور ٿيل ٽرانزيڪشن کي نشانو بڻائڻ لاءِ فنڊ جي وهڪري جي ٽريڪنگ کي فعال ڪريو.

اسپيشلسٽ فرمز مهيا ڪن ٿيون بلاڪچين ٽريڪنگ جا اوزار مالياتي ادارن، ڪرپٽو ڪاروبار، ۽ سرڪاري ايجنسين کي مضبوط نگراني لاءِ ايستائين جو رازداري تي مبني cryptocurrencies جهڙوڪ Monero ۽ Zcash.

بايوميٽرڪس ۽ ڊجيٽل ID سسٽم

بي ڀوا ٿيا بايوميٽرڪ ٽيڪنالاجيون جهڙوڪ فنگر پرنٽ، ريٽينا، ۽ چهري جي سڃاڻپ قابل اعتماد سڃاڻپ جي تصديق لاءِ پاسڊ ڪوڊس کي تبديل ڪن ٿا. ترقي يافته ڊجيٽل آئي ڊي فريم ورڪ پيش ڪن ٿا مضبوط حفاظتي اپاءَ سڃاڻپ سان لاڳاپيل فراڊ ۽ مني لانڊرنگ جي خطرن جي خلاف.

API انضمام

اوپن بئنڪنگ ايپليڪيشن پروگرامنگ انٽرفيس (اي پي آء ايس) مالياتي ادارن جي وچ ۾ خودڪار ڊيٽا شيئرنگ کي فعال ڪرڻ لاءِ ڪسٽمر اڪائونٽس ۽ ٽرانزيڪشن جي پار تنظيمي نگراني لاءِ. هي AML تحفظات کي وڌائڻ دوران تعميل جي قيمتن کي گھٽائي ٿو.

معلومات شيئر ڪرڻ

وقف ٿيل مالي ڏوهن جي ڊيٽا ٽائپس مالي ادارن جي وچ ۾ رازداري معلومات جي مٽاسٽا کي آسان بڻائي ٿو فراڊ جي نشاندهي کي مضبوط ڪرڻ لاءِ جڏهن سخت ڊيٽا رازداري پروٽوڪول تي عمل ڪندي.

ڊيٽا جي پيداوار ۾ غير معمولي واڌ سان، وسيع ڊيٽابيس ۾ بصيرت کي گڏ ڪرڻ عوامي-پرائيويٽ انٽيليجنس تجزيو ۽ جرم جي روڪٿام لاء اهم صلاحيت جي نمائندگي ڪري ٿو.

مالي ڏوهن کي منهن ڏيڻ لاءِ انٽرپول سان گڏيل عرب امارات جو تعاون

UAE مضبوطي سان مالي ڏوهن جي وڏي خطري کي تسليم ڪري ٿو ۽ ان کي منهن ڏيڻ لاءِ انٽرپول سان تعاون ڪندي فيصلو ڪندڙ قدم کڻي رهيو آهي:

انٽيليجنس شيئرنگ

UAE انٽيليجنس جي مٽاسٽا ڪري ٿو انٽرپول سان مالي ڏوهن جي رجحانن، ٽائپولوجيز، ۽ ڏوهن جي نيٽ ورڪن تي.
محفوظ انٽرپول چينلز شڪي ڏوهن ۽ غير قانوني سرگرمين تي سرحد پار معلومات شيئرنگ کي فعال ڪن ٿا.

انٽرپول وسيلن جو استعمال

UAE انٽرپول جي مالي ڏوهن ۽ اينٽي ڪرپشن سينٽر جي ڊيٽابيس کي مالي ڏوهن تي استعمال ڪري ٿو.
اوزار جهڙوڪ گلوبل اسٽاپ پيمينٽ ميڪانيزم مشڪوڪ ٽرانزيڪشن کي منجمد ڪرڻ جي اجازت ڏين ٿا.
مالي ڏوهن سان جڙيل ڏوهن جي نشاندهي ڪرڻ ۾ بحري سيڪيورٽي ڊيٽابيس مدد.

گڏيل آپريشن

UAE قانون لاڳو ڪندڙ ادارا فعال طور تي انٽرپول جي تعاون سان آپريشن ۾ حصو وٺندا آهن.
اهي ٽارگيٽ وڏن مالي بادشاهن، اثاثن جي وصولي، ۽ جرم جي نيٽ ورڪ کي ختم ڪرڻ.
تازو مثال: عالمي منشيات جي اسمگلنگ جي خلاف آپريشن Lionfish.

عالمي قيادت

UAE انٽرپول سان گڏ گڏيل قومن ۽ FATF فورمز تي مالياتي ڏوهن جي مخالف ايجنڊا کي چيمپئن ڪري ٿو.
هي ڊرائيو بين الاقوامي تعاون ۽ انسداد جي معيار کي مضبوط ڪري ٿو.

انٽيليجنس، وسيلن، عملن ۽ قيادت کي ملائيندڙ هن گھڻائي پارٽنرشپ ذريعي، UAE پنهنجي دفاع کي مضبوط ڪري ٿو ۽ هڪ محفوظ عالمي مالياتي ماحولياتي نظام کي فروغ ڏئي ٿو.

UAE جي معيشت تي مالي ڏوهن جو اثر

مالي ڏوهن UAE جي اقتصادي استحڪام ۽ ترقي لاء هڪ اهم خطرو آهي. ناڪاري اثر ڪيترن ئي شعبن تي ظاهر ٿيندا آهن ۽ هڪ مضبوط ۽ شفاف مالياتي نظام کي برقرار رکڻ جي ملڪ جي ڪوششن کي نقصان پهچائيندا آهن. مالي ڏوهن عالمي معيشت ۾ تمام گهڻي پکڙجي ويا آهن، گڏيل قومن جي آفيس آن ڊرگس اينڊ ڪرائم (UNODC) انهن جي ڪل پيماني تي عالمي جي ڊي پي جي 3-5 سيڪڙو تي اندازو لڳايو آهي، جيڪا هر سال غير قانوني چينلز ذريعي وهندي 800 بلين ڊالر کان 2 ٽريلين ڊالر جي نمائندگي ڪري ٿي. .

پهرين، مالي ڏوهن جهڙوڪ مني لانڊرنگ، ٽيڪس چوري، ۽ فراڊ مارڪيٽ جي متحرڪ کي خراب ڪري سگهي ٿو ۽ جائز ڪاروبار لاء هڪ غير برابر راند جو ميدان ٺاهي سگهي ٿو. فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF) رپورٽ ڪري ٿي ته مني لانڊرنگ صرف 1.6 ٽريلين ڊالر في سال، عالمي جي ڊي پي جي 2.7 سيڪڙو جي برابر آهي. اهو غير ملڪي سيڙپڪاري جي حوصلا افزائي ڪري سگهي ٿو، اقتصادي تنوع جي ڪوششن کي روڪيو، ۽ متحده عرب امارات جي اندر انٽرنيشنل ۽ جدت کي روڪيو.

ان کان علاوه، مالي جرم مالي ادارن ۽ سرڪاري ادارن ۾ عوامي اعتماد کي ختم ڪري سگھن ٿا، انهن جي مؤثر طريقي سان ڪم ڪرڻ جي صلاحيت کي روڪيو. اهو ٿي سگهي ٿو سرمائي جي پرواز، گهٽتائي ٽيڪس آمدني، ۽ UAE جي مالياتي نظام ۾ اعتماد جو نقصان، آخرڪار معاشي ترقي ۽ ترقي جي امڪانن کي روڪيو. ترقي پذير ملڪ ڪارپوريٽ ٽيڪس کان بچڻ ۽ چوري جي ڪري مجموعي طور تي هر سال 1 ٽريلين ڊالر کان وڌيڪ وڃائي سگهن ٿا، سخت معاشي نتيجن کي اجاگر ڪندي.

آخرڪار، مالي ڏوهن ۾ گم ٿيل اثاثن جي تحقيقات، مقدمو هلائڻ، ۽ وصولي سان لاڳاپيل خرچ UAE جي قانون لاڳو ڪندڙ ۽ عدالتي وسيلن کي دٻائي سگهن ٿا، فنڊ کي ٻين نازڪ علائقن جي اقتصادي ترقي ۽ سماجي ڀلائي جي پروگرامن کان پري ڦيرايو.

UAE حڪومت پاران مالي ڏوهن کي منهن ڏيڻ لاءِ قدم

پهرين، متحده عرب امارات پنهنجي قانوني ۽ ريگيوليٽري فريم ورڪ کي مضبوط ڪيو آهي مضبوط اينٽي مني لانڊرنگ (AML) ۽ انسداد دهشت گردي جي مالي مدد (CFT) قانون لاڳو ڪندي. اهي قانون مينڊيٽ ڪن ٿا سخت محنت جي طريقيڪار، رپورٽنگ جي گهرج، ۽ غير تعميل جي سزا.

ٻيو، حڪومت مالي ڏوهن جي نشاندهي ڪرڻ، تحقيق ڪرڻ ۽ مقدمو هلائڻ لاءِ مخصوص ايجنسيون ۽ ٽاسڪ فورس قائم ڪيا آهن. انهن ۾ اينٽي مني لانڊرنگ ۽ شڪي ڪيس يونٽ (AMLSCU) ۽ ايگزيڪيوٽو آفيس فار اينٽي مني لانڊرنگ ۽ ڪاؤنٽر ٽيررسٽ فنانسنگ شامل آهن.

ٽيون، UAE بين الاقوامي تنظيمن ۽ پرڏيهي هم منصبن سان پنهنجي تعاون کي تيز ڪري ڇڏيو آهي. ھن ۾ شامل آھي فعال شموليت جي شروعاتن جي اڳواڻي ۾ فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF)، ايگمونٽ گروپ آف فنانشل انٽيليجنس يونٽس، ۽ انٽرپول، جيئن اڳ ۾ بحث ڪيو ويو آھي.

آخرڪار، حڪومت ظرفيت جي تعمير ۽ عوامي شعور کي وڌائڻ ۾ وڏي پئماني تي سيڙپڪاري ڪئي آهي. ھن ۾ شامل آھن تربيتي پروگرام قانون لاڳو ڪندڙ ادارن، مالياتي ادارن، ۽ ڪاروبار لاءِ انھن جي صلاحيت کي وڌائڻ لاءِ مشڪوڪ سرگرمين کي سڃاڻڻ ۽ رپورٽ ڪرڻ. عوامي آگاهي واري مهم جو مقصد پڻ شهرين ۽ رهواسين کي مالي ڏوهن جي خطرن ۽ نتيجن بابت آگاهي ڏيڻ آهي.

UAE ۾ مالي ڏوهن ۽ انهن جا نتيجا