Tupe Laundering poʻo Hawala i le UAE: O a Fuʻa Mumu ile AML?

Tupe e faʻaofi mai faʻasolitulafono poʻo Hawala i le UAE

Tupe faʻaletupe poʻo Hawala i UAE o le masani faʻaaogaina faʻaaoga e faʻasino ai i le au solitulafono e faʻapogisaina le mafuaʻaga o tupe. 

tupe faʻaseseina ma tagata faatupu faalavelave faatupeina fa'amata'u le mautu o le tamaoaiga ma tu'uina atu tupe mo gaioiga fa'asolitulafono. O lea la e atoatoa e tetee atu i tupe faaofisa (AML) e taua tele tulafono faatonutonu. O le United Arab Emirates (UAE) o loʻo i ai tulafono a le AML, ma e taua tele pisinisi ma fa'alapotopotoga tau tupe o lo'o galulue i totonu o le atunu'u e malamalama i fa'ailoga o le fu'a mumu e iloa ai fefa'atauaiga masalomia.

O le a le Tupe Faaofi mai Faasolitulafono?

Tupe faʻaofi mai tupe e aofia ai le nanaina o tupe faasolitulafono e ala i faiga faapisinisi lavelave. O le fa'agasologa e mafai ai e tagata solitulafono ona fa'aogaina tupe 'ele'elea' o solitulafono e ala i le fa'amalieina e ala i pisinisi fa'aletulafono. E mafai ona oo atu ai i le ogaoga fa'asalaga tupe fa'asala i uae e aofia ai sala mamafa ma le falepuipui.

O auala masani e faaofi mai ai tupe e aofia ai:

• Fa'atulagaina o tupe teu e aloese ai mai le lipotiina o tapulaa
• Fa'aaogā kamupani atigi po'o luma e fa'alilo ai le pule
• Smurfing – faia ni nai totogi laiti ma le tasi tele
• Fefa'ataua'iga tupe fa'atulafonoina e ala i pili fa'asili ma isi.

A tu'u le siakiina, tupe fa'aofiofi fa'aletonu le tamaoaiga ma mafai ai ona fa'atupu fa'alavelave, fefa'ataua'iga o fualaau fa'asaina, faiga pi'opi'o, aloese mai lafoga ma isi solitulafono.

AML Tulafono Faatonutonu i UAE

le E fa'amuamua e UAE le tau faasaga i solitulafono tau tupe. O tulafono autu e aofia ai:

• Tulafono Feterale Numera 20 o le 2018 ile AML
• Faletupe Tutotonu e tetee atu i tupe e faaofi mai faasolitulafono ma tetee atu i le faatupeina o faiga faatupu faalavelave ma le tulafono a le faalapotopotoga faasolitulafono.
• I'ugafono a le Kapeneta Nu. 38 o le 2014 e uiga i le Tulafono Faatonutonu o Lisi Fa'alavelave
• O isi fa'ai'uga lagolago ma ta'iala mai fa'alapotopotoga fa'atonutonu e pei o le Vaega o Fa'amatalaga Tau Tupe (FIU) ma matagaluega

O nei tulafono faatonutonu o loʻo tuʻuina atu ai noataga e faʻatatau i le tagata faʻatau, tausia o faʻamaumauga, lipoti o fefaʻatauaiga masalomia, faʻatinoina o polokalame talafeagai ma isi.

O le le usita'ia e a'afia ai fa'asalaga mamafa e aofia ai sala mamafa e oo atu i le AED 5 miliona ma e oo lava i le falepuipui.

O a Fu'a Mumu ile AML?

Fu'a mūmū e fa'asino i fa'ailoga e le masani ai e fa'ailoa mai ai se gaioiga fa'asolitulafono e mana'omia ai nisi su'esu'ega. O fu'a mumu masani a le AML e fa'atatau i:

Amioga Masalo a Tagata Fa'atau

• Faalilo e uiga i le faasinomaga po o le le naunau e tuuina atu faamatalaga
• O le musu e tu'uina atu fa'amatalaga e uiga i le natura ma le fa'amoemoega o pisinisi
• Suiga faifaipea ma le le faamatalaina i le faailoaina o faamatalaga
• O taumafaiga masalomia e aloese mai le lipotia o manaoga

Fefa'ataua'iga Mata'utia Maualuga

• Totogi tele tinoitupe e aunoa ma le manino le amataga o tupe
• Fefa'atauaiga ma fa'alapotopotoga o lo'o i totonu o pulega fa'afa'afa'afa'afa'afa
• Fa'ailoga lavelave o fefa'ataua'iga o lo'o ufiufi ai le pule fa'amanuiaina
• Ole lapopoa e le masani ai po'o taimi ole fa'amatalaga ole tagata fa'atau

Tulaga e le masani ai

• Feuaiga e leai ni fa'amatalaga talafeagai/fa'aletamaoaiga
• Le ogatasi ma gaoioiga masani a tagata faatau
• Le masani i auiliiliga o fefaʻatauaiga na faia mo se tasi

Fu'a Mumu ile Tulaga o UAE

O le UAE o loʻo feagai ma faʻapitoa lamatiaga tau faaofi mai tupe mai le tele o tinoitupe, fefa'ataua'iga auro, Fefa'ataua'iga fanua ma isi. O nisi o fu'a mumu e aofia ai:

Fa'atauga Tupe

• Teuga, fefa'ataua'iga po'o tala'i i luga ole AED 55,000
• Fa'atele fefa'ataua'iga i lalo ole fa'ailoga e 'alofia ai le lipotia
• Fa'atauga o meafaigāluega e pei o siaki femalagaa'i e aunoa ma ni fuafuaga malaga
• Ua masalomia le aafia i fa'afoliga i UAE

Fefaatauaiga Tupe

• Tagata fa'atau e fa'aalia sina popolega e uiga i totogi, komisi, pepa fefa'ataua'iga, ma isi.
• Lipoti sese o fa'amatalaga o oloa ma auala o uta
• Fa'aeseesega iloga ile aofa'i po'o tau fa'atau

O fanua

• Fa'atauga uma i tinoitupe, ae maise e ala i le fa'aliliuina o uaea mai faletupe mai fafo
• Feagai ma faalapotopotoga faaletulafono e le mafai ona faamaonia le latou pule
• Fa'atauga tau e le o gatasi ma lipoti fa'atatau
• Fa'atauga fa'atasi ma fa'atauga i le va o fa'alapotopotoga fa'atasi

Auro/Mauga

• Fa'atauga fa'atupe soo o mea e sili ona taua mo le toe fa'atau
• O le mumusu e tu'uina atu fa'amaoniga o le amataga o tupe
• Fa'atauga/fa'atau atu e aunoa ma ni tupe fa'asili e ui lava i tulaga fa'atau

Kamupani Faʻatonu

• Tagata ta'ito'atasi mai le atunu'u e maualuga le lamatiaga o lo'o va'ava'ai e vave fa'atuina se kamupani fa'apitonu'u
• Le fenumiai po o le musu e talanoaina auiliiliga o gaoioiga fuafuaina
• Talosaga e fesoasoani e nana fausaga o le pule

Gaioiga e Tali atu i Fu'a Mumu

E tatau i pisinisi ona faia ni faiga talafeagai i le mauaina o fuʻa mumu AML:

Fa'asa'olotoina Fa'atonu (EDD)

Aumaia nisi fa'amatalaga e uiga i le tagata fa'atau, puna o tupe, natura o gaioiga ma isi. E mafai ona fa'atulafonoina fa'amaoniga fa'aopoopo o le ID e ui ina talia muamua.

Iloiloga a le Ofisa Tausi

E tatau i le ofisa o le tausisia o le AML a le kamupani ona iloilo le talafeagai o le tulaga ma fuafua ni gaioiga talafeagai.

Lipoti o Fefa'atauaiga Masalo (STRs)

Afai e foliga masalomia le gaioiga e ui i le EDD, faila se STR i le FIU i totonu ole 30 aso. E mana'omia STR e tusa lava po'o le a le tau o fefa'atauaiga pe a fai o lo'o masalomia le fa'asalaina o tupe. Fa'asalaga mo le le lipotia.

Gaioiga Fa'atatau i Tulaga Mata'utia

O faiga e pei o le fa'aleleia atili o le mata'ituina, fa'atapula'aina o gaioioiga, po'o so'otaga fa'ate'a e mafai ona iloiloina e fa'atatau i tulaga fa'apitoa. Peita'i, e fa'asāina e le tulafono le tu'uina atu o mataupu e uiga i le fa'auluina o STR.

Taua ole Mata'ituina Fa'aauau

Fa'atasi ai ma le fa'atupuina o tupe e fa'aofi mai fa'asolitulafono ma faiga fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, o le mata'ituina pea ma le mataala e taua tele.

Laasaga e pei o:

• Toe iloilo au'aunaga/oloa fou mo fa'aletonu
• Fa'afouina fa'avasegaga o tulaga lamatia o tagata fa'atau
• Iloiloga fa'avaitaimi o faiga mata'ituina gaioiga masalomia
• Iloiloina o fefaʻatauaiga faʻasaga i faʻamatalaga faʻatau
• Fa'atusatusaga o gaioiga i tupulaga po'o alamanuia fa'avae
• Mata'ituina otometi lisi o fa'asalaga ma PEPs

mafai ai ona fa'ailoa vave o fu'a mumu a'o le'i fa'ateleina mataupu.

iʻuga

E taua tele le malamalama i fa'ailoga o gaioiga fa'asolitulafono AML tausisia i le UAE. Fu'a mūmū e feso'ota'i ma amioga e le masani ai tagata fa'atau, faiga tau fefa'ataua'iga masalosalo, lapopo'a o fefa'ataua'iga e le o gatasi ma le maualuga o tupe maua, ma isi fa'ailoga o lo'o lisiina iinei e tatau ona fa'amanino atili su'esu'ega.

E ui o mataupu patino e fuafua ai gaioiga talafeagai, o le fa'ate'aina o atugaluga mai le lima e mafai ona i ai ni taunuuga matuia. E ese mai a'afiaga tau tupe ma le tauleleia, o tulafono a le AML a le UAE e tu'uina atu ai noataga tau le va o tagata ma solitulafono mo le le usita'ia.

O le mea lea e taua ai mo pisinisi le faʻatinoina o faʻatonuga talafeagai ma faʻamautinoa ua aʻoaʻoina le aufaigaluega ina ia iloa ma tali saʻo ile Red Flag Indicators ile AML.