Samaynta si taxadar leh oo sax ah iyo baaritaan taariikheed waa qayb muhiim ah oo ka mid ah go'aan gaarista xog-ogaalnimo ee ganacsiyada kala duwan, sharciga, iyo xaaladaha dadka dhexdooda. Hagahan dhammaystiran waxa uu daboolayaa qeexitaannada muhiimka ah, ujeedooyinka, farsamooyinka, ilaha, hababka falanqaynta, codsiyada, faa'iidooyinka, hababka ugu fiican, qalabka iyo agabka la xidhiidha habka ku dadaalista.

Waa maxay dadaalka saxda ah?

Dadaalka saxda ah waxaa loola jeedaa baaritaanka taxadarka leh iyo xaqiijinta macluumaadka ka hor inta aan la saxiixin heshiisyada sharciga ah, xiritaanka heshiisyada ganacsiga, raadinta maalgashiga ama iskaashiga, shaqaaleysiinta musharaxiinta, iyo go'aamada kale ee muhiimka ah.
Waxay ka kooban tahay a kala duwan ee hubinta asalka, cilmi-baarista, xisaabaadka, iyo qiimaynta halista looga dan leeyahay in lagu soo bandhigo arrimaha iman kara, deymaha, ama khatarta soo-gaadhista, oo ay ku jirto qiimaynta hababka ugu fiican ee ururinta deynta marka la qiimeeyo la-hawlgalayaasha ganacsi ee suurtogalka ah ama bartilmaameedyada iibsiga.
Ku dadaalida saxda ah waxay ka gudubtaa baaritaanada aasaasiga ah in lagu daro dib u eegis aad u adag oo maaliyadeed, sharci, hawleed, sumcad, sharciyeed, iyo qaybo kale, sida dhaqdhaqaaqyada lacag dhaqida ee suurtogalka ah ee u baahan qareenka lacagta la dhaqay.
Nidaamku wuxuu u sahlayaa daneeyayaasha inay xaqiijiyaan xaqiiqooyinka, ansixiyaan macluumaadka la bixiyay, iyo inay helaan aragti qoto dheer oo ku saabsan ganacsi ama shakhsi ka hor inta aan la dhisin cilaaqaad ama dhamaystirka macaamil ganacsi.
Ku dadaalida saxda ah ayaa muhiim u ah yaraynta khataraha, ka hortagga khasaaraha, hubinta u hoggaansanaanta, iyo qaadashada go'aamo istiraatijiyadeed oo ku salaysan sirdoon sax ah oo dhamaystiran.

Ujeedooyinka Baadhitaannada Ku-Dadaalka Xaqa ah

Xaqiiji xogta ay bixiyaan shirkado iyo musharaxiin
Daaha ka qaad arrimo aan la shaacin sida dacwadaha, jebinta sharciga, dhibaatooyinka maaliyadeed
Aqoonso arrimaha khatarta ah iyo calamada cas goor hore, oo ay ku jiraan khataraha goobta shaqada ee keeni kara tusaalooyinka magdhawga shaqaalaha sida dhaawacyada dhabarka ee ka yimaada qaadista aan habboonayn.
Qiimee awoodaha, xasiloonida iyo jiritaanka ee la-hawlgalayaasha
Xaqiiji shahaadooyinka, shahaadooyinka iyo rikoorka raadraaca ee shakhsiyaadka
Ilaalinta sumcadda oo ka hortag deymaha sharci
Buuxi shuruudaha sharciyeed loogu talagalay AML, KYC, iwm.
Taageer maalgashiga, shaqaaleysiinta, iyo go'aamada istaraatiijiga ah

Noocyada Baaritaannada Ku-Dadaalka Xaqa ah

Ku dadaalida dhaqaale iyo hawl-fulinta
Baaritaanka asalka iyo hubinta tixraaca
Ku dadaalida sumacadda iyo la socodka warbaahinta
Dib u eegis ku dhaqanka iyo baadhista sharciga
Qiimaynta halista dhinaca saddexaad ee la-hawlgalayaasha iyo iibiyeyaasha
Baadhitaannada dambi baarista ee khiyaanada iyo anshax-xumada

Xirfadlayaasha warshaduhu waxay habeeyaan baaxadda ku salaysan noocyada wax kala iibsiga ee gaarka ah iyo baahiyaha go'aannada. Tusaalaha meelaha diirada la saaray waxaa ka mid ah:

Isku-dhafka Iibka-dhinaca/iibka-dhinaca iyo iibsiga
Heshiisyada raasamaalka iyo sinnaanta gaarka ah
Maalgelinta hantida maguurtada ah ee ganacsiga
Koritaanka macaamiisha khatarta sare leh ama iibiyeyaasha
Baaritaanka lamaanaha ganacsi wadaag ah
C-suite iyo hoggaanka shaqaaleysiinta
Doorarka la-taliye ee lagu kalsoon yahay

Farsamooyinka Hawlkarnimada iyo Ilaha

Ku dadaalida saxda ah ee dhamaystiran waxay ka faa'iidaysataa agabka baadhista onlaynka ah iyo ilaha macluumaadka khadka tooska ah, oo ay weheliso falanqaynta iyo khibrada aadanaha.

Raadinta Diiwaanada Dadweynaha

Dacwadaha maxkamadda, xukunnada iyo dacwadaha
UCC fayl gareynta deymaha iyo deymaha
Lahaanshaha hantida ma guurtada ah iyo deymaha hantida
Diiwaanada shirkadaha - samaynta, amaahaha, calaamadaha ganacsiga
Dacwadaha musalsalka iyo canshuuraha
Diiwaanka guurka/furriinka

Helitaanka Database

Warbixinnada credit ee Experian, Equifax, Transunion
Dambiyada lagu xukumo iyo heerka dembiilaha galmada
Taariikhda dacwadda madaniga ah
Shatiyada xirfadeed heerka iyo diiwaanada edbinta
Diiwaanada gawaarida
Diiwaanada utility - taariikhda ciwaanka
Diiwaanada dhimashada/Fayliyada tijaabada

Falanqaynta Xogta Maaliyadda

Warbixinnada maaliyadeed ee taariikhiga ah
Warbixinaha hanti dhowrka madaxa banaan
Falanqaynta dhaqaalaha muhiimka ah saamiga iyo isbeddellada
Dib u eegista miisaaniyadaha lagu shaqeeyo
Malaha saadaalinta iyo moodooyinka
Miisaska weynaynta
Warbixinnada deymaha iyo qiimeynta halista
Xogta taariikhda lacag bixinta

Baaritaanada onlaynka ah

La socodka warbaahinta bulshada - dareenka, dhaqanka, xiriirka
Diiwaangelinta domain isku xidhka shakhsiyaadka iyo ganacsiyada
Ilaalinta shabakada mugdiga ah ee xogta daadinta
Bogagga natiijooyinka raadinta raadinta (SERP) falanqaynta
Dib u eegista goobaha ganacsiga e-commerce iyo apps mobaylada

Aqoonsiga Calanka Cas

Helitaanka calamada cas goor hore waxay u sahlaysa daneeyayaasha in ay yareeyaan khataraha iyada oo loo marayo habab taxaddar leh oo loo habeeyey.

Calannada Cas ee maaliyadeed

Dareemidda liidata, isdhaafsiga, iswaafaq la'aanta
Warbixinta maaliyadeed ee daaha ama aan jirin
Risiidhada sare, margin hoose, hantida maqan
Fikradaha ama la-talinta hanti-dhawraha daciifka ah

Hogaanka & Arimaha Lahaanshaha

Agaasimayaasha aan u qalmin ama saamilayda "calam gaduudan".
Taariikhda shirkado guuldarraystay ama kacay
Ma-madow, qaabab sharci oo adag
La'aanta qorshaynta isku xigxiga

Qodobbada Nidaaminta iyo U Hogaansanaanta

Cunaqabatayn hore, dacwooyin ama amarrada oggolaanshaha
U hogaansami la'aanta shatiga iyo borotokoolka amniga xogta
cilladaha GDPR, xadgudubyada deegaanka
Soo bandhigida qaybaha aadka loo habeeyey

Tilmaamayaasha Khatarta Sumcada

Kor u kaca qiimaha macaamiisha
Xumaanta warbaahinta bulshada iyo dhibaatooyinka PR
Ku qanacsanaanta shaqaalaha oo liidata
Isbeddel degdeg ah oo ku yimi buundooyinka wakaaladda qiimaynta

Codsiyada Baaritaannada Ku-Dadaalka Xaqa ah

Ku dadaaliddu waxay door muhiim ah ka ciyaartaa hawlo iyo habab kala duwan:

Isku biirid iyo Hanti

Soo-gaadhista khatarta ah, qiimaha heshiisyada, kabayaal abuurka qiimaha
Isku toosinta dhaqanka, khatarta sii haynta, qorshaynta la qabsiga
Yaraynta dacwadda midawga ka dib

Qiimaynta Iibiyaha iyo Alaabta

Joogteynta maaliyadeed, tayada wax soo saarka, iyo miisaanka
Ilaalinta internetka, u hoggaansanaanta, iyo dhaqamada sharciyeynta
Qorshaynta sii wadida ganacsiga, caymiska caymiska

Baadhitaanka macmiilka iyo lammaanaha

Shuruudaha ka hortagga lacagta dhaqidda (AML) ee Ogow xeerarka macmiilkaaga (KYC).
Dib u eegis liiska cunaqabataynta – SDN, xidhiidhada PEP
Dacwooyinka xun iyo ficilada fulinta

Shaqaalaysiinta kartida

Baaritaanka taariikhda shaqaalaha, taariikhda shaqada
Tixraac hubinta kormeerayaashii hore
Xaqiijinta shahaadooyinka waxbarashada

Araajida kale

Go'aannada suuqa cusub ee gelitaanka iyo falanqaynta khatarta dalka
Badbaadada alaabta iyo ka hortagga mas'uuliyadda
Diyaarinta xiisadda iyo isgaarsiinta
Ilaalinta hantida caqliga

Hababka ugu Wanaagsan ee Ku dadaalida

U hoggaansanaanta heerarka asaasiga ah waxay gacan ka geysataa hubinta habsami-u-socodka saxda ah iyo guuleysiga:

Hubi daahfurnaanta iyo oggolaanshaha

Tilmaan habraaca, baaxadda weydiinta iyo hababka hore
Ku ilaali sirta iyo xogta gaarka ah iyada oo loo marayo kanaalo sugan
Horay u hel ogolaanshaha qoran ee lagama maarmaanka ah

Shaqaalaysii Kooxo Dhaqamo Badan

Khubarada dhaqaalaha iyo sharciga, xisaabiyeyaasha dambi baarista
Kaabayaasha IT-ga iyo shaqaalaha u hoggaansanaanta
La-taliyayaal aqoon-is-weydaarsi ah
La-hawlgalayaasha ganacsiga maxalliga ah iyo la-taliyayaasha

Qaado Qaab-dhismeedka Falanqaynta Ku Salaysan Khatarta

Miisaanka cabbirada cabbirka iyo tilmaamayaasha tayada
Ku dar ixtimaalka, saamaynta ganacsiga, suurtogalnimada ogaanshaha
Si joogto ah u cusboonaysii qiimaynta

Habbee Heerka iyo Diirada Diirada

Isticmaal hababka dhibcaha khatarta ah ee ku xidhan xidhiidhka ama qiimaha wax kala iibsiga
Bartilmaameedka baadhista sare ee maalgashiga dollarka sare ama juqraafiga cusub

Ka faa'iidayso Habka Is-beddelka

Ku bilow baadhista xudunta u ah, u fidi mid dhamaystiran sida la damaanad qaaday
Hoos u dhig meelo gaar ah oo u baahan caddayn

Faa'iidooyinka Baadhitaannada Dadaalka Xaqa ah

In kasta oo dadaalka saxda ah uu ku lug leeyahay maalgashi badan oo waqti iyo kheyraad ah, faa'iidooyinka muddada-dheer ayaa ka miisaan badan kharashka. Faa'iidooyinka muhiimka ah waxaa ka mid ah:

Yaraynta Khatarta

Suurtagalnimada hoose ee dhacdooyinka xunxun ee dhacaya
Waqtiyada jawaabta degdega ah si wax looga qabto arrimaha
La yareeyay deymaha sharci, maaliyadeed iyo sumcad

Go'aannada Istiraatiijiyadeed ee Xog-ogaal ah

Aragtida lagu sifaynayo xulashada bartilmaameedka, qiimaynta iyo shuruudaha heshiiska
Levers abuurka qiimaha ee la aqoonsaday, isdhexgalka dakhliga
Aragtiyo toosan oo ka dhexeeya wada-hawlgalayaasha isku-dhafka ah

** Kalsoonida iyo Dhisida Xiriirka ***

Kalsoonida dhanka dhaqaalaha iyo kartida
Hufnaanta la wadaago filashooyinka
Aasaaska is dhexgalka guuleysta

U hoggaansanaanta sharciyeynta

U hoggaansanaanta shuruucda sharciga iyo warshadaha
Ka fogaanshaha ganaaxyada, dacwadaha iyo kala noqoshada shatiga

Ka Hortagga Dhibaatada

Si firfircoon uga hortagga hanjabaadaha
Horumarinta qorshayaasha jawaabta degdegga ah
Joogteynta sii socoshada ganacsiga

Khayraadka Dadaalka iyo Xalka

Bixiyeyaasha adeegyo kala duwan ayaa bixiya aaladaha softiweerka, aaladaha baarista, keydka macluumaadka iyo taageerada la-talinta ee hababka ku dadaalista:

Software

Qolalka xogta farsamada ee ku salaysan Cloud ee shirkadaha sida Datasite iyo SecureDocs
Nidaamyada isku-duwidda mashruuca dadaal badan - DealCloud DD, Cognevo
Dashboard-yada la socodka khatarta ee MetricStream, RSA Archer

Shabakadaha Adeegyada Xirfadlayaasha

"Big Four" shirkadaha xisaabinta iyo la-talinta - Deloitte, PwC, KPMG, EY
Dukaamada dadaalka leh ee Boutique - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Wada-hawlgalayaasha baaritaanka gaarka loo leeyahay ayaa laga keenay caalamka

Xogta Xogta iyo Sirdoonka

Ogeysiisyada warbaahinta xun, gudbinta sharciyeynta, ficilada fulinta
Xogta dadka siyaasad ahaan qaawan, liiska hay'adaha la cunaqabateeyey
Diiwaanka shirkadaha maxaliga ah iyo kuwa caalamiga ah

Ururada Warshadaha

Shabakadda Baaritaannada Caalamiga ah
Ururka Caalamiga ah ee u-shaqaynta
Golaha La-talinta Amniga Dibadda (OSAC)

Qodobada Muhiimka ah

Ku dadaalida saxda ah waxay ka kooban tahay hubinta asalka ee loogu talagalay ogaanshaha khatarta ka hor go'aannada waaweyn
Ujeedooyinka waxaa ka mid ah xaqiijinta macluumaadka, aqoonsiga arrinta, awoodaha bar-tilmaameedka
Farsamooyinka caadiga ah waxaa ka mid ah raadinta diiwaannada dadweynaha, xaqiijinta gaarka ah, falanqaynta maaliyadeed
Aqoonsiga calamada cas goor hore waxa ay suurta gelisaa khatarta yaraynta iyada oo loo marayo habab dadaal
Ku dadaaliddu waxay door muhiim ah ka ciyaartaa hawlaha istaraatiijiyadeed sida M&A, xulashada iibiyaha, shaqaaleysiinta
Faa'iidooyinka waxaa ka mid ah go'aamo xog ogaal ah, dhimista khatarta, dhisidda xiriirka iyo u hoggaansanaanta sharciga
Raacidda hab-dhaqannada ugu wanaagsan waxay hubisaa in la fuliyo hawl-qabad hufan, tayo sare leh

Iyada oo ay suurtagal tahay in lagu soo saaro isbeddello isbeddel ah oo ku yimaada qaybaha shaqada, sharciga iyo maaliyadda, Soo-noqoshada maalgelinta ku dadaalida saxda ah waxay ka dhigaysaa kharashaadka mid qiimo leh. Isticmaalka qalabkii iyo farsamooyinkii ugu dambeeyay iyadoo la raacayo heerarka asaasiga ah waxay awood u siinaysaa ururadu inay sare u qaadaan qiimaha.

Su'aalaha Dadaalka Badan ee Inta Badan La Isweydiiyo

Maxay yihiin meelaha muhiimka ah ee diiradda lagu saarayo ku dadaalnaanta maaliyadeed iyo hawl-fulinta?

Meelaha muhiimka ah waxaa ka mid ah falanqaynta warbixinta maaliyadeed ee taariikhiga ah, tayada qiimaynta dakhliga, kobcinta raasumaalka shaqada, dib u eegista moodeelka, bar-tilmaameedka, booqashooyinka goobta, falanqaynta alaabada, qiimaynta kaabayaasha IT, iyo xaqiijinta ku filnaanta caymiska.

Sidee ku dadaalidu u abuurtaa qiimaha isku darka iyo iibsiga?

Ku dadaalida saxda ah waxay u saamaxdaa iibsadaha inay ansixiyaan sheegashooyinka iibiyaha, Aqoonso kabayaasha abuurka qiimaha sida balaadhinta dakhliga iyo is-waafajinta kharashka, xooji boosaska gorgortanka, hagaajinta qiimaha, dedejinta is dhexgalka ka dib xidhitaanka, iyo yaraynta la yaabka ama arimaha xun.

Farsamo noocee ah ayaa ka caawinaya in la baaro khataraha khiyaanada iyada oo loo marayo dadaal habboon?

Aaladaha sida xisaabinta forensic-ka, ogaanshaha cilladda, xisaab-xirnaanta la yaabka leh, hababka muunada tirakoobka, falanqaynta, khadadka telefoonka ee qarsoodiga ah, iyo falanqaynta habdhaqanka ayaa caawiya qiimaynta suurtagalnimada khiyaanada. Baaritaanka asalka ah ee maamulka, qiimeynta dhiirigelinta, iyo wareysiyada qarsoodiga ayaa bixiya calaamado dheeraad ah.

Waa maxay sababta u-fiirsashada saxda ah ay muhiim u tahay marka la fuulayo la-hawlgalayaasha dhinac saddexaad?

Dib u eegista waaritaanka maaliyadeed, qaab-dhismeedka u hogaansanaanta, borotokoolka amniga, qorshayaasha sii wadida ganacsiga, iyo caymisku waxa ay awood u siinaysaa ururadu in ay qiyaasaan khataraha soo jireenka ah ee shabakadaha iibiyaha iyo alaab-qeybiyeyaasha oo ku salaysan shuruudo adag.

Waa maxay agabyada loo heli karo hubinta sooyaalka caalamiga ah?

Shirkadaha gaarka ah ee baadhistu waxay ilaaliyaan xogta xogta caalamiga ah, gelida diiwaanka dalka, awoodaha cilmi baadhista luuqadaha badan, iyo kabaha-guridka-la-hawlgalayaasha maxalliga ah si ay u helaan hubinta asalka caalamiga ah ee ku saabsan dib u eegista dacwadaha, xaqiijinta aqoonsiga, la socodka warbaahinta, iyo baadhista sharciga.

Wicitaan degdeg ah iyo WhatsApp + 971506531334 + 971558018669