በብድር የሚደረግ የገንዘብ ዝውውርን መከላከል፡ አጠቃላይ መመሪያ

ህገወጥ የገንዘብ ዝውውር ህገወጥ ገንዘቦችን መደበቅ ወይም ውስብስብ የገንዘብ ልውውጥ በማድረግ ህጋዊ እንዲመስሉ ማድረግን ያካትታል። ወንጀለኞች ከህግ አስከባሪ አካላት እየሸሹ በወንጀላቸው ትርፍ እንዲደሰቱ ያስችላቸዋል። እንደ አለመታደል ሆኖ፣ ብድሮች የቆሸሸ ገንዘብን የማስመሰል መንገዶችን ያቀርባሉ. አበዳሪዎች አጠራጣሪ ድርጊቶችን ለመለየት እና በአገልግሎታቸው ላይ የሚደርሰውን አላግባብ መጠቀምን ለመከላከል ጠንካራ የፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ (ኤኤምኤል) ፕሮግራሞችን መተግበር አለባቸው። ይህ መጣጥፍ በአበዳሪ ውስጥ የገንዘብ ማጭበርበር አደጋዎችን ለመቀነስ ቴክኒኮችን እና ምርጥ ልምዶችን አጠቃላይ እይታ ይሰጣል።

በብድር ውስጥ የገንዘብ ማጭበርበር አደጋዎችን መረዳት

ገንዘብ አስመሳዮች በአለምአቀፍ ደረጃ ክፍተቶችን እና ክፍተቶችን ይጠቀማሉ የገንዘብ ሥርዓት የቆሸሸ ገንዘብን ለማጽዳት. የ የብድር ዘርፍ ብድሮች ብዙ ገንዘብ በቀላሉ ማግኘት ስለሚችሉ ለእነሱ ማራኪ ነው። ወንጀለኞች ህጋዊ የሆነ የገቢ ገጽታ ለመፍጠር ህገወጥ ገቢን ወደ ብድር ክፍያ ሊመልሱ ይችላሉ። ወይም ደግሞ ብድርን ተጠቅመው ሀብትን በመግዛት ሕገወጥ የገንዘብ ምንጩን ይደብቃሉ። የንግድ ብድር ነባሪዎች እንዲሁም ወንጀለኞች ህጋዊ ብድሮችን ሳይከፍሉ እና በህገወጥ ገንዘብ እንዲከፍሉ በማድረግ ገንዘብን ለማሸሽ እንደ መሸፈኛ ሊያገለግል ይችላል።

እንደ FinCEN ዘገባ፣ ከገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ ጋር የተገናኘ የብድር ማጭበርበር በዩናይትድ ስቴትስ ብቻ በዓመት ከ1 ቢሊዮን ዶላር በላይ ኪሳራ ያስከትላል። ስለዚህ, ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን ማክበር ባንኮችን፣ የብድር ማህበራትን፣ የፊንቴክ ኩባንያዎችን እና አማራጭ አበዳሪዎችን ጨምሮ ለሁሉም አበዳሪዎች ወሳኝ ኃላፊነት ነው።

ደንበኛዎን ይወቁ (KYC) ሂደቶችን መተግበር

የመጀመሪያው የመከላከያ መስመር የደንበኞችን ማንነት በተሟላ ሁኔታ ማረጋገጥ ነው። ደንበኛዎን ይወቁ (KYC) ቼኮች. የFinCEN የደንበኛ ትጋት ህግ አበዳሪዎች በተበዳሪዎች ላይ የመለየት መረጃ እንዲሰበስቡ ይጠይቃል፡-

• ሙሉ ሕጋዊ ስም።
• የቤት ወይም የስራ አድራሻ
• የትውልድ ቀን
• የመታወቂያ ቁጥር

ከዚያም ይህን መረጃ በመንግስት የተሰጠ መታወቂያ ሰነዶችን፣ የአድራሻ ማረጋገጫ ወዘተ በመመርመር ማረጋገጥ አለባቸው።

የብድር ግብይቶችን እና የደንበኞችን እንቅስቃሴ ቀጣይነት ያለው ክትትል ያልተለመደ ባህሪን ለመለየት ያስችላል እምቅ ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ. ይህ እንደ ድንገተኛ የመክፈያ ዘይቤ ለውጦች ወይም የብድር መያዣ ያሉ ሁኔታዎችን መመርመርን ያካትታል።

ከፍተኛ ስጋት ላለባቸው ደንበኞች የተሻሻለ ተገቢ ትጋት

እንደ አንዳንድ ደንበኞች ለፖለቲካ የተጋለጡ ሰዎች (PEPs), ተጨማሪ ጥንቃቄዎችን ጠይቅ. በሕዝብ ዘንድ የሚታወቁት ሥልጣናት ለጉቦ፣ ለምታ እና ለሌሎች የገንዘብ ማጭበርበር ሥጋቶች ተጋላጭ ያደርጋቸዋል።

አበዳሪዎች የንግድ እንቅስቃሴዎቻቸውን፣ የገቢ ምንጫቸውን እና ማህበራትን ጨምሮ ከፍተኛ ስጋት ስላላቸው አመልካቾች ተጨማሪ የጀርባ መረጃ መሰብሰብ አለባቸው። ይህ የተሻሻለ ጥንቃቄ (EDD) ገንዘባቸው ከየት እንደመጣ ለማወቅ ይረዳል።

አጠራጣሪ ግብይቶችን ለመለየት ቴክኖሎጂን መጠቀም

የብድር ማመልከቻዎችን እና ክፍያዎችን በእጅ መገምገም ውጤታማ ያልሆነ፣ ለስህተት የተጋለጠ አካሄድ ነው። የላቀ የትንታኔ ሶፍትዌር እና AI አበዳሪዎች በእውነተኛ ጊዜ ለልዩ እንቅስቃሴ ግዙፍ የግብይት መጠኖችን እንዲቆጣጠሩ ፍቀድ።

ቆሻሻ ገንዘብን የሚያመለክቱ አንዳንድ የተለመዱ ቀይ ባንዲራዎች የሚከተሉትን ያካትታሉ፡-

• ካልታወቁ የባህር ዳርቻ ምንጮች ድንገተኛ ክፍያዎች
• ብድሮች በሶስተኛ ወገኖች በዋስትና የተደገፉ ናቸው።
• የተጋነነ የገቢ እና የንብረት ግምት
• በብዙ የውጭ መለያዎች ውስጥ የሚፈሱ ገንዘቦች
• ውስብስብ የባለቤትነት አወቃቀሮችን በመጠቀም ግዢዎች

አንዴ አጠራጣሪ ግብይቶች ምልክት ከተደረገባቸው በኋላ ሰራተኞች ማስገባት አለባቸው አጠራጣሪ የእንቅስቃሴ ሪፖርቶች (SARs) ለተጨማሪ ምርመራ ከ FinCEN ጋር.

በሪል እስቴት ብድሮች የገንዘብ ማጭበርበርን መዋጋት

የሪል እስቴት ሴክተሩ ለገንዘብ ማጭበርበር እቅዶች ከፍተኛ ተጋላጭነት ተጋርጦበታል። ወንጀለኞች ብዙ ጊዜ በመያዣ ወይም በጥሬ ገንዘብ ግዢ ንብረቶችን ለማግኘት ህገወጥ ገንዘቦችን ይጠቀማሉ።

ከሪል እስቴት ብድር ጋር የማስጠንቀቂያ ምልክቶች የሚከተሉትን ያካትታሉ:

• ንብረቶች ያለ ምንም ዓላማ በፍጥነት ተገዝተው ይሸጣሉ
• በግዢ ዋጋ እና ከተገመተው ዋጋ ጋር አለመጣጣም
• ዋስትና ወይም ክፍያ የሚያቀርቡ ያልተለመዱ ሶስተኛ ወገኖች

እንደ የገንዘብ ክፍያዎችን መገደብ፣ የገቢ ማረጋገጫን የሚያስፈልገው እና ​​የገንዘብ ምንጭን መመርመር ያሉ ስልቶች ይህንን አደጋ ለመቀነስ ይረዳሉ።

አስቸኳይ ቀጠሮ ለማግኘት አሁን ይደውሉልን + 971506531334 + 971558018669

አዲስ የፋይናንሺያል ቴክኖሎጂዎች የገንዘብ ማጭበርበርን እንዴት እንደሚያነቃቁ

ብቅ ያሉ የፋይናንሺያል ቴክኖሎጂዎች የገንዘብ አስመሳይዎችን የበለጠ የተራቀቁ መሳሪያዎችን ይሰጣሉ፡-

• የመስመር ላይ ማስተላለፎች ግልጽ ባልሆኑ የውጭ መለያዎች በኩል
• የደንበኞች ልውውጥ በተወሰነ ቁጥጥር
• የተደበቁ የግብይት ታሪኮች ድንበር ተሻግሮ

በፊንቴክ የሚደርሰውን የገንዘብ ዝውውር ስጋቶች ለመቅረፍ የቅድሚያ ክትትል ሂደቶች እና በኤጀንሲዎች መካከል ቅንጅት ወሳኝ ነው። በአለምአቀፍ ደረጃ ያሉ ተቆጣጣሪዎችም ለእነዚህ ታዳጊ አደጋዎች የተዘጋጁ ህጎችን እና መመሪያዎችን ለማውጣት ይሽቀዳደማሉ።

የፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ባህልን ማዳበር

የቴክኖሎጂ ቁጥጥሮች የኤኤምኤል መከላከያዎችን አንድ ገጽታ ብቻ ይሰጣሉ. በተመሳሳይ ሁኔታ በሁሉም ደረጃዎች ውስጥ ሰራተኞች የማጣራት እና ሪፖርት የማድረግ ባለቤትነት የሚወስዱበት ድርጅታዊ ባህል መመስረት ነው። አጠቃላይ ስልጠና ሰራተኞች አጠራጣሪ የገንዘብ እንቅስቃሴዎችን እንደሚገነዘቡ ያረጋግጣል። ይህ በእንዲህ እንዳለ ገለልተኛ ኦዲቶች የፍተሻ ስርዓቶች በብቃት እንደሚሰሩ ማረጋገጫ ይሰጣሉ።

ከፍተኛ ደረጃ ቁርጠኝነት በተጨማሪም ኢንተርፕራይዝ-ሰፊ ንቃት ከገንዘብ ማጭበርበርን የሚቋቋም እና ባለ ብዙ ገጽታ ጋሻ ነው።

መደምደሚያ

ቁጥጥር ካልተደረገበት፣ በብድር የሚደረግ የገንዘብ ዝውውር ሰፊ ማህበረ-ኢኮኖሚያዊ ጉዳት ያስከትላል። የደንበኛዎን ሂደቶች በትጋት ይወቁ፣ የግብይት ቁጥጥር እና በቅርብ ቴክኖሎጂ የተደገፈ ሪፖርት ማድረግ ለአበዳሪዎች ጠንካራ ጥበቃ ይሰጣል። ተቆጣጣሪዎች እና ህግ አስከባሪዎች ከአዳዲስ የፋይናንስ መሳሪያዎች የሚወጡትን የተራቀቁ አስመስሎ መስራት ዘዴዎችን ለመዋጋት ደንቦችን ማዘመን እና ድንበር ተሻጋሪ ማስተባበር ቀጥለዋል።

በግል እና በህዝባዊ ዘርፎች የጋራ መሰጠት የወንጀል ፍቃድ የፋይናንስ ቻናሎችን የረዥም ጊዜ መዳረሻን ይገድባል። ይህ ብሄራዊ ኢኮኖሚን፣ ማህበረሰቦችን፣ የንግድ ድርጅቶችን እና ዜጎችን ከፋይናንሺያል ወንጀሎች ጎጂ ውጤቶች ይጠብቃል።

አስቸኳይ ቀጠሮ ለማግኘት አሁን ይደውሉልን + 971506531334 + 971558018669