ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ವಂಚನೆಯ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಅಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ತೀವ್ರ ಮತ್ತು ಹದಗೆಡುತ್ತಿದೆ ಜಾಗತಿಕ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಸಮಸ್ಯೆ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು, ಇನ್ನೂ ಸ್ವಲ್ಪ. ಈ ಸಮಗ್ರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಗಂಭೀರತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತದೆ ಬೆದರಿಕೆಗಳು, ದೂರಗಾಮಿ ಪರಿಣಾಮಗಳು, ಇತ್ತೀಚಿನ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು, ಮತ್ತು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು.

ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ಎಂದರೇನು?

ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ಯಾವುದನ್ನಾದರೂ ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಅಕ್ರಮ ಅಪರಾಧಗಳು ಪಡೆಯುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಹಣ ಅಥವಾ ವಂಚನೆ ಅಥವಾ ವಂಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಆಸ್ತಿ. ಪ್ರಮುಖ ವರ್ಗಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್: ಮೂಲ ಮತ್ತು ಚಲನೆಯನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು ಅಕ್ರಮ ನಿಧಿಗಳು ರಿಂದ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು.
ವಂಚನೆ: ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಆರ್ಥಿಕ ಲಾಭ ಅಥವಾ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಗಾಗಿ ವ್ಯವಹಾರಗಳು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರಗಳನ್ನು ಮೋಸಗೊಳಿಸುವುದು.
ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್: ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ-ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿದ ಕಳ್ಳತನ, ವಂಚನೆ, ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸಿನ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಇತರ ಅಪರಾಧ.
ಆಂತರಿಕ ವ್ಯಾಪಾರ: ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಖಾಸಗಿ ಕಂಪನಿ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು.
ಲಂಚ/ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ: ನಡವಳಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರಲು ನಗದು ರೀತಿಯ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹವನ್ನು ನೀಡುವುದು.
ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ: ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಆದಾಯವನ್ನು ಘೋಷಿಸದಿರುವುದು.
ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು: ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಸಿದ್ಧಾಂತ ಅಥವಾ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಹಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು.

ವಿವಿಧ ಅಕ್ರಮ ವಿಧಾನಗಳು ನಿಜವಾದ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಅಥವಾ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿ ಹಣ ಮತ್ತು ಇತರ ಸ್ವತ್ತುಗಳು. ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವು ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಮಾನವ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ಗಂಭೀರ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಸಹ ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರಚೋದನೆಯ ವಿಧಗಳು ಈ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು, ಸುಗಮಗೊಳಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಪಿತೂರಿ ಮಾಡುವುದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದೆ.

ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಸಂಪರ್ಕವು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಮರ್ಪಿತ ಜಾಗತಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಮಗ್ರವಾಗಿ ಮುನ್ನಡೆಯುತ್ತಿವೆ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಹಿಂದೆಂದಿಗಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಈ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಬೆದರಿಕೆಯನ್ನು ಎದುರಿಸಲು.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ಪ್ರಮುಖ ವಿಧಗಳು

ಜಾಗತಿಕ ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ರೂಪಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್

ನಮ್ಮ ಶಾಸ್ತ್ರೀಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ of ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಹಂತಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

ನಿಯೋಜನೆ - ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಅಕ್ರಮ ನಿಧಿಗಳು ಠೇವಣಿ, ವ್ಯಾಪಾರ ಆದಾಯ ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಮೂಲಕ ಮುಖ್ಯವಾಹಿನಿಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ.
ಲೇಯರಿಂಗ್ - ಸಂಕೀರ್ಣ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣದ ಜಾಡು ಮರೆಮಾಚುವುದು.
ಏಕೀಕರಣ - ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ಐಷಾರಾಮಿ ಖರೀದಿಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಮೂಲಕ "ಸ್ವಚ್ಛಗೊಳಿಸಿದ" ಹಣವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ಮರಳಿ ಸಂಯೋಜಿಸುವುದು.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧದ ಆದಾಯವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಅರಿವಿಲ್ಲದೆ ಅದನ್ನು ಅಜಾಗರೂಕತೆಯಿಂದ ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಜಾಗತಿಕ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ (AML) ನಿಯಮಗಳು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ವರದಿ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಎದುರಿಸಲು ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ಸಕಾರಾತ್ಮಕ ಹೆಜ್ಜೆಯಲ್ಲಿ, ಯುಎಇಯನ್ನು ಫೆಬ್ರವರಿ 2024 ರಲ್ಲಿ ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) “ಗ್ರೇ ಲಿಸ್ಟ್” ನಿಂದ ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಯಿತು, ಇದು ತನ್ನ ಎಎಮ್‌ಎಲ್ ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವಲ್ಲಿ ದೇಶದ ಪ್ರಗತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಜಾಗತಿಕ ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ನಿಯಮಗಳು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ವರದಿ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಎದುರಿಸಲು ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ನೆಕ್ಸ್ಟ್-ಜೆನ್ AI ಮತ್ತು ಮೆಷಿನ್ ಲರ್ನಿಂಗ್ ಪರಿಹಾರಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಖಾತೆ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವಂಚನೆ

ಗೆ ಜಾಗತಿಕ ನಷ್ಟಗಳು ಪಾವತಿ ವಂಚನೆ ಮಾತ್ರ ಮೀರಿದೆ $ 35 ಶತಕೋಟಿ 2021 ರಲ್ಲಿ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ವಂಚನೆ ಹಗರಣಗಳು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ, ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನ ಮತ್ತು ಸಾಮಾಜಿಕ ಎಂಜಿನಿಯರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ. ವಿಧಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ಕ್ರೆಡಿಟ್/ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ವಂಚನೆ
ಫಿಶಿಂಗ್ ಹಗರಣಗಳು
ವ್ಯಾಪಾರ ಇಮೇಲ್ ರಾಜಿ
ನಕಲಿ ಇನ್ವಾಯ್ಸ್ಗಳು
ರೋಮ್ಯಾನ್ಸ್ ಹಗರಣಗಳು
ಪೊಂಜಿ/ಪಿರಮಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು
ಸಂಶ್ಲೇಷಿತ ಗುರುತಿನ ವಂಚನೆ
ಖಾತೆ ಸ್ವಾಧೀನ ವಂಚನೆ

ವಂಚನೆಯು ಹಣಕಾಸಿನ ನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸುತ್ತದೆ, ಬಲಿಪಶುಗಳಿಗೆ ಸಂಕಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮಾನವಾಗಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ತನಿಖೆಗಾಗಿ ವಂಚನೆ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ವಿಧಿವಿಜ್ಞಾನ ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ತಂತ್ರಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

“ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವು ನೆರಳಿನಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ. ಅದರ ಕತ್ತಲೆಯ ಮೂಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಳಕನ್ನು ಬೆಳಗಿಸುವುದು ಅದನ್ನು ಕಿತ್ತುಹಾಕುವ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. - ಲೊರೆಟ್ಟಾ ಲಿಂಚ್, ಮಾಜಿ US ಅಟಾರ್ನಿ ಜನರಲ್

ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್

ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ಸೈಬರ್‌ ದಾಳಿಗಳು 238 ರಿಂದ 2020 ರವರೆಗೆ ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ 2021% ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಡಿಜಿಟಲ್ ಫೈನಾನ್ಸ್‌ನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯು ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ-ಶಕ್ತಗೊಂಡ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧಗಳು ಹಾಗೆ:

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವ್ಯಾಲೆಟ್/ವಿನಿಮಯ ಭಿನ್ನತೆಗಳು
ಎಟಿಎಂ ಜಾಕ್‌ಪಾಟಿಂಗ್
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಸ್ಕಿಮ್ಮಿಂಗ್
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯ ರುಜುವಾತುಗಳ ಕಳ್ಳತನ
ರಾನ್ಸಮ್‌ವೇರ್ ದಾಳಿ
ಮೊಬೈಲ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್/ಡಿಜಿಟಲ್ ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ದಾಳಿ
ಖರೀದಿ-ಈಗ-ಪಾವತಿ-ನಂತರ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಗುರಿಪಡಿಸುವ ವಂಚನೆ

ಜಾಗತಿಕ ಸೈಬರ್‌ಕ್ರೈಮ್‌ಗೆ ನಷ್ಟವು ಮೀರಬಹುದು $ 10.5 ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ಮುಂದಿನ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ. ಸೈಬರ್ ಡಿಫೆನ್ಸ್‌ಗಳು ಸುಧಾರಣೆಯನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸುತ್ತಿರುವಾಗ, ಅನಧಿಕೃತ ಪ್ರವೇಶ, ಡೇಟಾ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳು, ಮಾಲ್‌ವೇರ್ ದಾಳಿಗಳು ಮತ್ತು ಹಣದ ಕಳ್ಳತನಕ್ಕಾಗಿ ಪರಿಣಿತ ಹ್ಯಾಕರ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಸಾಧನಗಳು ಮತ್ತು ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ.

ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ

ಜಾಗತಿಕ ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ನಿಗಮಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ವಂಚನೆಯು ಮೀರಿದೆ ಎಂದು ವರದಿಯಾಗಿದೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $500-600 ಶತಕೋಟಿ. ಸಂಕೀರ್ಣ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಲೋಪದೋಷಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನಾಶಪಡಿಸುತ್ತದೆ, ಅಸಮಾನತೆಯನ್ನು ಉಲ್ಬಣಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಮೇಲಿನ ಅವಲಂಬನೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆ ಮೂಲಕ ಆರೋಗ್ಯ, ಶಿಕ್ಷಣ, ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತದೆ. ನೀತಿ ನಿರೂಪಕರು, ನಿಯಂತ್ರಕರು, ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ನಡುವಿನ ಸುಧಾರಿತ ಜಾಗತಿಕ ಸಹಯೋಗವು ತೆರಿಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳು

ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧದ ಇತರ ಪ್ರಮುಖ ರೂಪಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ಆಂತರಿಕ ವ್ಯಾಪಾರ - ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಲ್ಲದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು
ಲಂಚ/ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ - ಹಣಕಾಸಿನ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹದ ಮೂಲಕ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಅಥವಾ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುವುದು
ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ - ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಸುತ್ತುವುದು
ನಕಲಿ - ನಕಲಿ ಕರೆನ್ಸಿ, ದಾಖಲೆಗಳು, ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವುದು.
ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ – ಅಕ್ರಮ ಸರಕು/ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಗಡಿಯುದ್ದಕ್ಕೂ ಸಾಗಿಸುವುದು

ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಡ್ರಗ್ಸ್ ಮತ್ತು ಮಾನವ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆಯಿಂದ ಹಿಡಿದು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ಘರ್ಷಣೆಗಳವರೆಗೆ - ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧವು ವಾಸ್ತವಿಕವಾಗಿ ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿದೆ. ಸಮಸ್ಯೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣವು ಒಂದು ಸಂಘಟಿತ ಜಾಗತಿಕ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಬಯಸುತ್ತದೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಶಿಕ್ಷೆಗಳು

ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ	ಸಂಬಂಧಿತ ಕಾನೂನು(ಗಳು)	ಶಿಕ್ಷೆಯ ಶ್ರೇಣಿ
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 4/2002 (ತಿದ್ದುಪಡಿದಂತೆ)	3 ರಿಂದ 10 ವರ್ಷಗಳ ಸೆರೆವಾಸ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ AED 50 ಮಿಲಿಯನ್ ದಂಡ
ವಂಚನೆ	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 3/1987 (ತಿದ್ದುಪಡಿದಂತೆ)	ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ದಂಡ
ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಮ್	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 5/2012 (ತಿದ್ದುಪಡಿದಂತೆ)	AED 50,000 ರಿಂದ AED 3 ಮಿಲಿಯನ್ ವರೆಗೆ ದಂಡ, ಮತ್ತು/ಅಥವಾ 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ
ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ	ಫೆಡರಲ್ ತೀರ್ಪು-ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 6/2017	AED 100,000 ರಿಂದ AED 500,000 ವರೆಗೆ ದಂಡ ಮತ್ತು ಸಂಭಾವ್ಯ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ
ನಕಲಿ	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 6/1976	10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ದಂಡ
ಲಂಚ/ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 11/2006 (ತಿದ್ದುಪಡಿದಂತೆ)	ನೀಡುವವರು ಮತ್ತು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವವರಿಗೆ 7 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ AED 1 ಮಿಲಿಯನ್ ವರೆಗೆ ದಂಡ
ಆಂತರಿಕ ವ್ಯಾಪಾರ	ಫೆಡರಲ್ ಕಾನೂನು ಸಂಖ್ಯೆ 8/2002 (ತಿದ್ದುಪಡಿದಂತೆ)	5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ AED 10 ಮಿಲಿಯನ್ ದಂಡ

ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ

ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ತನಿಖೆ:

ವರದಿ: ದುಬೈ ಪೋಲೀಸ್ ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧಿತ ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಣ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಅಪರಾಧದ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಚಾನಲ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳ ನಿದರ್ಶನಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಅನುಕೂಲವಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಶಂಕಿತ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಕ್ಕೆ (FIU) ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಪ್ರಾಥಮಿಕ ತನಿಖೆ: ಈ ಹಂತವು ಪುರಾವೆಗಳ ಸಮಗ್ರ ಸಂಗ್ರಹಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ದಾಖಲೆಗಳ ಆಳವಾದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ, ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಕ್ಷಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂದರ್ಶನಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಮತ್ತು ದುಬೈ ಪೋಲಿಸ್, ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ಮತ್ತು ದುಬೈ ಆರ್ಥಿಕ ಭದ್ರತಾ ಇಲಾಖೆಯಂತಹ ವಿಶೇಷ ಘಟಕಗಳ ನಡುವಿನ ಸಿನರ್ಜಿಸ್ಟಿಕ್ ಸಹಯೋಗದೊಂದಿಗೆ.
ಸುಧಾರಿತ ಸಹಕಾರ: UAE ಯ AML/CFT ಎಕ್ಸಿಕ್ಯೂಟಿವ್ ಆಫೀಸ್ ಮತ್ತು ದುಬೈ ಪೋಲಿಸ್ ನಡುವೆ ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆ ಒಪ್ಪಂದವು ಸಹಯೋಗದ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಎದುರಿಸುವಲ್ಲಿ ತನಿಖಾ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

ದುಬೈನಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ವಿಚಾರಣೆ:

ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್: ತನಿಖಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೂಲಕ ಗಣನೀಯ ಸಾಕ್ಷ್ಯವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ನಂತರ, ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್‌ಗೆ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಟರ್‌ಗಳು ಸಾಕ್ಷ್ಯವನ್ನು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಆಪಾದಿತ ಅಪರಾಧಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಔಪಚಾರಿಕ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕೆ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ.
ನ್ಯಾಯಾಲಯ ವ್ಯವಸ್ಥೆ: ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ತರುವಾಯ ದುಬೈ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಷ್ಪಕ್ಷಪಾತ ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರು ವಿಚಾರಣೆಯ ಅಧ್ಯಕ್ಷತೆ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾದ ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳ ಸಮಗ್ರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಪರಾಧ ಅಥವಾ ಮುಗ್ಧತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಈ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅನ್ವಯಿಸುವ ಯುಎಇ ಕಾನೂನುಗಳಿಗೆ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ.
ಶಿಕ್ಷೆಯ ತೀವ್ರತೆ: ಅಪರಾಧವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, ಅಧ್ಯಕ್ಷ ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರು ಸೂಕ್ತವಾದ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ತೀವ್ರತೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಯುಎಇಯ ಕಾನೂನು ಕಾಯಿದೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಅಪರಾಧದ ಗುರುತ್ವಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸೆರೆವಾಸದ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ, ದಂಡನೀಯ ಕ್ರಮಗಳು ಗಣನೀಯ ಹಣಕಾಸಿನ ದಂಡಗಳಿಂದ ಹಿಡಿದು ಕಸ್ಟಡಿಯಲ್ ಶಿಕ್ಷೆಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.

ಪ್ರಮುಖ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪಾತ್ರಗಳು

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಜಾಗತಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧ ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತವೆ:

ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (FATF) ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ.
UN ಕಛೇರಿ ಆನ್ ಡ್ರಗ್ಸ್ & ಕ್ರೈಮ್ (UNODC) ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಿಗೆ ಸಂಶೋಧನೆ, ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮತ್ತು ತಾಂತ್ರಿಕ ಸಹಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
IMF ಮತ್ತು ವಿಶ್ವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ದೇಶದ AML/CFT ಚೌಕಟ್ಟುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿ ಮತ್ತು ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ನಿರ್ಮಾಣ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಇಂಟರ್ಪೋಲ್ ಗುಪ್ತಚರ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಡೇಟಾಬೇಸ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಪೊಲೀಸ್ ಸಹಕಾರವನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
ಯುರೋಪೋಲ್ ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧ ಜಾಲಗಳ ವಿರುದ್ಧ EU ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ನಡುವಿನ ಜಂಟಿ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುತ್ತದೆ.
ಎಗ್ಮಾಂಟ್ ಗ್ರೂಪ್ ಮಾಹಿತಿ ಹಂಚಿಕೆಗಾಗಿ 166 ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುತ್ತದೆ.
ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಬಾಸೆಲ್ ಸಮಿತಿ (BCBS) ಜಾಗತಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮತ್ತು ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಟ್ರಾನ್ಸ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಂತ್ರಕ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾದ US ಖಜಾನೆಯ ವಿದೇಶಿ ಆಸ್ತಿ ನಿಯಂತ್ರಣ ಕಚೇರಿ (OFAC), UK ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಅಪರಾಧ ಸಂಸ್ಥೆ (NCA), ಮತ್ತು ಜರ್ಮನ್ ಫೆಡರಲ್ ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಸೂಪರ್‌ವೈಸರಿ ಅಥಾರಿಟಿ (BaFin), UAE ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರರು ಚಾಲನೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಜಾಗತಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕ್ರಮಗಳು.

"ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟವು ವೀರರಿಂದ ಗೆಲ್ಲುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಜನರು ತಮ್ಮ ಕೆಲಸವನ್ನು ಸಮಗ್ರತೆ ಮತ್ತು ಸಮರ್ಪಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ." - ಗ್ರೆಚೆನ್ ರೂಬಿನ್, ಲೇಖಕ

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧ ಅನುಸರಣೆ ನಿಯಮಗಳು

ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಿತ ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾದ ದೃಢವಾದ ನಿಯಮಗಳು ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತವೆ.

ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ನಿಯಮಗಳು

ಪ್ರಮುಖ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ನಿಯಮಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ಅಮೇರಿಕಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ರಹಸ್ಯ ಕಾಯ್ದೆ ಮತ್ತು ಪೇಟ್ರಿಯಾಟ್ ಆಕ್ಟ್
EU AML ನಿರ್ದೇಶನಗಳು
ಯುಕೆ ಮತ್ತು ಯುಎಇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಮಗಳು

ಈ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು, ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವುದು, ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಮತ್ತು ಇತರವುಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಅನುಸರಣೆ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು.

ಅನುಸರಣೆಗಾಗಿ ಗಣನೀಯ ದಂಡಗಳಿಂದ ಬಲಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, AML ನಿಯಮಗಳು ಜಾಗತಿಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಾದ್ಯಂತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕ (KYC) ನಿಯಮಗಳನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ

ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ (KYC) ಪ್ರೋಟೋಕಾಲ್‌ಗಳು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಗುರುತುಗಳು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತವೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮೋಸದ ಖಾತೆಗಳು ಅಥವಾ ಹಣದ ಹಾದಿಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು KYC ಅತ್ಯಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ ಐಡಿ ಪರಿಶೀಲನೆ, ವೀಡಿಯೊ KYC ಮತ್ತು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗಳಂತಹ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆ ವರದಿಗಳು

ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆ ವರದಿಗಳು (SARs) ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟದಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಪತ್ತೆ ಮತ್ತು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಮುಂದಿನ ತನಿಖೆಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪ್ರಶ್ನಾರ್ಹ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮತ್ತು ಖಾತೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ SAR ಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು.

ಸುಧಾರಿತ ವಿಶ್ಲೇಷಣಾ ತಂತ್ರಗಳು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ವರದಿಯಾಗದ ಅಂದಾಜು 99% SAR-ಖಾತರಿಪಡಿಸಿದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಜಾಗತಿಕ ನೀತಿ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳು, ಸುಧಾರಿತ ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು ಮತ್ತು ನಿಕಟ ಸಾರ್ವಜನಿಕ-ಖಾಸಗಿ ಸಮನ್ವಯವು ಗಡಿಯುದ್ದಕ್ಕೂ ಹಣಕಾಸಿನ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರತೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು

ಎಮರ್ಜೆಂಟ್ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ, ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ನಾಟಕೀಯವಾಗಿ ಸುಧಾರಿಸಲು ಆಟವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸುತ್ತವೆ.

AI ಮತ್ತು ಯಂತ್ರ ಕಲಿಕೆ

ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ (AI) ಮತ್ತು ಯಂತ್ರ ಕಲಿಕೆ ಅಲ್ಗಾರಿದಮ್‌ಗಳು ಮಾನವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳನ್ನು ಮೀರಿದ ಬೃಹತ್ ಹಣಕಾಸಿನ ಡೇಟಾಸೆಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮಾದರಿ ಪತ್ತೆಯನ್ನು ಅನ್‌ಲಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಪ್ರಮುಖ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳು ಸೇರಿವೆ:

ಪಾವತಿ ವಂಚನೆ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಪತ್ತೆ
ಸೈಬರ್ ಭದ್ರತೆ ವರ್ಧನೆ
ಗುರುತಿನ ಪರಿಶೀಲನೆ
ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವರದಿ
ಅಪಾಯದ ಮಾಡೆಲಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಮುನ್ಸೂಚನೆ

ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ಜಾಲಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಉನ್ನತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ, ರಕ್ಷಣೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ AI ಮಾನವ AML ತನಿಖಾಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆ ತಂಡಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಮುಂದಿನ ಪೀಳಿಗೆಯ ಆಂಟಿ-ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಕ್ರೈಮ್ (AFC) ಮೂಲಸೌಕರ್ಯದ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಅಂಶವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

“ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟದಲ್ಲಿ ಎರಡು ಅಲುಗಿನ ಕತ್ತಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಅಪರಾಧಿಗಳಿಗೆ ಹೊಸ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವಾಗ, ಅವರನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಶಕ್ತಿಯುತ ಸಾಧನಗಳೊಂದಿಗೆ ನಮಗೆ ಅಧಿಕಾರ ನೀಡುತ್ತದೆ. - ಯುರೋಪೋಲ್ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ನಿರ್ದೇಶಕ ಕ್ಯಾಥರೀನ್ ಡಿ ಬೊಲ್ಲೆ

ಬ್ಲಾಕ್‌ಚೈನ್ ಅನಾಲಿಟಿಕ್ಸ್

ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿ ವಿತರಿಸಲಾದ ಲೆಡ್ಜರ್‌ಗಳು ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಮತ್ತು ಎಥೆರಿಯಮ್ ಬ್ಲಾಕ್‌ಚೈನ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಹಗರಣಗಳು, ransomware ಪಾವತಿಗಳು, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ಮಂಜೂರಾದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ನಿಧಿಯ ಹರಿವಿನ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿ.

ವಿಶೇಷ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Monero ಮತ್ತು Zcash ನಂತಹ ಗೌಪ್ಯತೆ-ಕೇಂದ್ರಿತ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಹ ಬಲವಾದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಗೆ ಬ್ಲಾಕ್‌ಚೈನ್ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.

ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಐಡಿ ಸಿಸ್ಟಮ್ಸ್

ಸುರಕ್ಷಿತ ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ಫಿಂಗರ್‌ಪ್ರಿಂಟ್, ರೆಟಿನಾ ಮತ್ತು ಮುಖದ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಗಳು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಗುರುತಿನ ದೃಢೀಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಪಾಸ್‌ಕೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತವೆ. ಸುಧಾರಿತ ಡಿಜಿಟಲ್ ಐಡಿ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು ಗುರುತಿನ ಸಂಬಂಧಿತ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪಾಯಗಳ ವಿರುದ್ಧ ದೃಢವಾದ ಸುರಕ್ಷತೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

API ಸಂಯೋಜನೆಗಳು

ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಪ್ರೋಗ್ರಾಮಿಂಗ್ ಇಂಟರ್ಫೇಸ್‌ಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ (API ಗಳು) ಗ್ರಾಹಕರ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟುಗಳ ಅಡ್ಡ-ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ನಡುವೆ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಡೇಟಾ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಿ. ಇದು AML ರಕ್ಷಣೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವಾಗ ಅನುಸರಣೆ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಮಾಹಿತಿ ಹಂಚಿಕೆ

ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಡೇಟಾ ಗೌಪ್ಯತೆ ಪ್ರೋಟೋಕಾಲ್‌ಗಳಿಗೆ ಬದ್ಧವಾಗಿರುವಾಗ ವಂಚನೆ ಪತ್ತೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ನಡುವೆ ಗೌಪ್ಯ ಮಾಹಿತಿ ವಿನಿಮಯವನ್ನು ಮೀಸಲಾದ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧ ಡೇಟಾಟೈಪ್‌ಗಳು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

ಡೇಟಾ ಉತ್ಪಾದನೆಯಲ್ಲಿ ಘಾತೀಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯೊಂದಿಗೆ, ವಿಶಾಲವಾದ ಡೇಟಾಬೇಸ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ಸಂಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು ಸಾರ್ವಜನಿಕ-ಖಾಸಗಿ ಗುಪ್ತಚರ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಅಪರಾಧ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಯುಎಇಯ ಸಹಯೋಗ

ಯುಎಇ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ಗಂಭೀರ ಬೆದರಿಕೆಯನ್ನು ದೃಢವಾಗಿ ಗುರುತಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಸಹಕರಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಕ್ರಮವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದೆ:

ಗುಪ್ತಚರ ಹಂಚಿಕೆ

ಯುಎಇ ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧದ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು, ಟೈಪೊಲಾಜಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧ ಜಾಲಗಳ ಕುರಿತು ಗುಪ್ತಚರ ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಸುರಕ್ಷಿತ ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್ ಚಾನೆಲ್‌ಗಳು ಶಂಕಿತ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಮಾಹಿತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

ಇಂಟರ್ಪೋಲ್ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು

ಯುಎಇ ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್‌ನ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧ ಮತ್ತು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ-ವಿರೋಧಿ ಕೇಂದ್ರದ ಡೇಟಾಬೇಸ್ ಅನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಬಳಸುತ್ತದೆ.
ಗ್ಲೋಬಲ್ ಸ್ಟಾಪ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಮೆಕ್ಯಾನಿಸಂನಂತಹ ಪರಿಕರಗಳು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಫ್ರೀಜ್ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
ಕಡಲ ಭದ್ರತಾ ಡೇಟಾಬೇಸ್‌ಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಜಂಟಿ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು

ಯುಎಇ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್-ಸಂಯೋಜಿತ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಭಾಗವಹಿಸುತ್ತವೆ.
ಇವು ಪ್ರಮುಖ ಹಣಕಾಸು ಕಿಂಗ್‌ಪಿನ್‌ಗಳು, ಆಸ್ತಿ ಮರುಪಡೆಯುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಪರಾಧ ಜಾಲಗಳನ್ನು ಕಿತ್ತುಹಾಕುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಇತ್ತೀಚಿನ ಉದಾಹರಣೆ: ಜಾಗತಿಕ ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ವಿರುದ್ಧ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಲಯನ್‌ಫಿಶ್.

ಜಾಗತಿಕ ನಾಯಕತ್ವ

ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್ ಜೊತೆಗೆ ಯುಎನ್ ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್ ಫೋರಮ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯುಎಇ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ-ವಿರೋಧಿ ಕಾರ್ಯಸೂಚಿಯಲ್ಲಿ ಚಾಂಪಿಯನ್ ಆಗಿದೆ.
ಈ ಡ್ರೈವ್ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಹಕಾರ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಕ್ರಮಗಳ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ, ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು, ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ನಾಯಕತ್ವವನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಈ ಬಹುಆಯಾಮದ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಯ ಮೂಲಕ, ಯುಎಇ ತನ್ನ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ.

ಯುಎಇಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಮೇಲೆ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ಪ್ರಭಾವ

ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳು ಯುಎಇಯ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ. ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಬಹು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಧ್ವನಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ದೃಢವಾದ ಮತ್ತು ಪಾರದರ್ಶಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ದೇಶದ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ದುರ್ಬಲಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಾಗಿ ಮಾರ್ಪಟ್ಟಿವೆ ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಆಳವಾಗಿ ಬೇರೂರಿದೆ, ಯುನೈಟೆಡ್ ನೇಷನ್ಸ್ ಆಫೀಸ್ ಆನ್ ಡ್ರಗ್ಸ್ ಅಂಡ್ ಕ್ರೈಮ್ ಜೊತೆಗೆ (UNODC) ಜಾಗತಿಕ GDP ಯ ದಿಗ್ಭ್ರಮೆಗೊಳಿಸುವ 3-5% ನಲ್ಲಿ ಅವರ ಒಟ್ಟು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ, US$800 ಶತಕೋಟಿಯಿಂದ $2 ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಅಕ್ರಮ ಮಾರ್ಗಗಳ ಮೂಲಕ ಹರಿಯುತ್ತದೆ.

ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ವಂಚನೆಯಂತಹ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಡೈನಾಮಿಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ವಿರೂಪಗೊಳಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಅಸಮತೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಆಟದ ಮೈದಾನ. ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮಾತ್ರ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $1.6 ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ವರದಿ ಮಾಡಿದೆ, ಇದು ಜಾಗತಿಕ GDP ಯ 2.7% ಗೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿರುತ್ಸಾಹಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಆರ್ಥಿಕ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪ್ರಯತ್ನಗಳಿಗೆ ಅಡ್ಡಿಯಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು UAE ಯೊಳಗೆ ಉದ್ಯಮಶೀಲತೆ ಮತ್ತು ನಾವೀನ್ಯತೆಯನ್ನು ನಿಗ್ರಹಿಸಬಹುದು.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ನಂಬಿಕೆಯನ್ನು ಕುಗ್ಗಿಸಬಹುದು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅವರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ತಡೆಯುತ್ತದೆ. ಇದು ಬಂಡವಾಳದ ಹಾರಾಟ, ಕಡಿಮೆ ತೆರಿಗೆ ಆದಾಯ ಮತ್ತು UAE ಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ವಿಶ್ವಾಸ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು, ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಆರ್ಥಿಕ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳಿಗೆ ಅಡ್ಡಿಯಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯಿಂದಾಗಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಶೀಲ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $1 ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ನಷ್ಟು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಇದು ತೀವ್ರ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳಿಂದ ಕಳೆದುಹೋದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ತನಿಖೆ, ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಮರುಪಡೆಯುವಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವೆಚ್ಚಗಳು ಯುಎಇಯ ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಬಹುದು, ಆರ್ಥಿಕ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಮತ್ತು ಸಾಮಾಜಿಕ ಕಲ್ಯಾಣ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳ ಇತರ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಬೇರೆಡೆಗೆ ತಿರುಗಿಸಬಹುದು.

ನಾವು ನಿಮಗೆ ಹೇಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಚರ್ಚಿಸಲು +971506531334 ಅಥವಾ +971558018669 ನಲ್ಲಿ ನಮ್ಮನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಯುಎಇ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಉಪಕ್ರಮಗಳು

ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಯುಎಇ ತನ್ನ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ದೃಢವಾದ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ಮತ್ತು ಕೌಂಟರ್ ಟೆರರಿಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ (CFT) ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಬಲಪಡಿಸಿದೆ. ಈ ಕಾನೂನುಗಳು ಕಠಿಣ ಪರಿಶ್ರಮದ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು, ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಸರಣೆಗೆ ದಂಡವನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

ಎರಡನೆಯದಾಗಿ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು, ತನಿಖೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಮೀಸಲಾಗಿರುವ ವಿಶೇಷ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಪಡೆಗಳನ್ನು ಸರ್ಕಾರ ಸ್ಥಾಪಿಸಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಪ್ರಕರಣಗಳ ಘಟಕ (AMLSCU) ಮತ್ತು ಆಂಟಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕೌಂಟರ್ ಟೆರರಿಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್‌ಗಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ಕಚೇರಿ ಸೇರಿವೆ.

ಮೂರನೆಯದಾಗಿ, ಯುಎಇ ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಸಹವರ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ತನ್ನ ಸಹಯೋಗವನ್ನು ತೀವ್ರಗೊಳಿಸಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಚರ್ಚಿಸಿದಂತೆ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್), ಎಗ್ಮಾಂಟ್ ಗ್ರೂಪ್ ಆಫ್ ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟೆಲಿಜೆನ್ಸ್ ಯುನಿಟ್ಸ್ ಮತ್ತು ಇಂಟರ್‌ಪೋಲ್ ನೇತೃತ್ವದ ಉಪಕ್ರಮಗಳಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಿಯ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಸರ್ಕಾರವು ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ವರ್ಧನೆ ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅರಿವು ಮೂಡಿಸುವಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ. ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ತರಬೇತಿ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಜಾಗೃತಿ ಅಭಿಯಾನಗಳು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನಾಗರಿಕರು ಮತ್ತು ನಿವಾಸಿಗಳಿಗೆ ಶಿಕ್ಷಣ ನೀಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಯುಎಇಯಲ್ಲಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಪರಿಣಾಮಗಳು