Что такое отмывание денег?
Статья 2 Федерального указ-закона № 10 от 2025 года (о противодействии отмыванию денег) гласит, что лицо совершает отмывание денег, если оно знает или имеются достаточные признаки либо доказательства полагать, что средства получены от предикатного преступления, и оно умышленно преобразует, переводит или совершает операцию, чтобы скрыть или замаскировать незаконное происхождение, скрыть или замаскировать истинный характер, источник, местонахождение, движение или принадлежность, приобретает, хранит или использует доходы при получении либо помогает исполнителю предикатного преступления избежать наказания.
Это самостоятельное преступление. Для доказательства незаконного источника осуждение за предикатное преступление не требуется, и знание вида предикатного преступления не требуется (статья 2(2) и (3)).
Каковы наказания?
Лишение свободы от одного года до десяти лет и штраф от 100 000 до 5 000 000 дирхамов либо стоимость преступного имущества, если она больше (статья 26(1)).
Наказание – срочное лишение свободы и штраф от 1 000 000 до 10 000 000 дирхамов либо удвоенная стоимость, если она больше, когда правонарушитель использует должность или профессиональное влияние, действует через некоммерческую организацию или организованную преступную группу, предикатным является перечисленное преступление, включая наркотические, либо при рецидиве (статья 26(2)). Покушение влечёт то же наказание (статья 26(5)).
Есть ли способ смягчить наказание?
Да. Суд может смягчить или освободить от наказания правонарушителя, добровольно предоставившего властям сведения, ведущие к раскрытию преступлений, установлению или аресту исполнителей, доказыванию против них или изъятию преступного имущества (статья 26(6)).
Это решение следует принимать только с юридической консультацией и как можно раньше.
Может ли компания нести ответственность?
Да. Юридическое лицо отвечает, когда преступление совершено от его имени или за его счёт (статья 4), штрафом от 5 000 000 до 100 000 000 дирхамов либо стоимостью преступного имущества, если она больше (статья 27(1)). Суд может распорядиться о роспуске и закрытии (статья 27(4)).
Предупреждение (tipping off), то есть предупреждение другого лица о подозрительной операции или о том, что власти проводят расследование, наказывается отдельно лишением свободы и штрафом не менее 50 000 дирхамов либо одним из них (статья 29(1)).
Что делать в первую очередь?
Не перемещайте и не снимайте средства
Это может выглядеть как сокрытие.
Соберите подтверждение источника средств
Договоры, зарплата, продажа, наследство.
Никого не предупреждайте о заявлении
Предупреждение – преступление.
Позвоните нам перед любым допросом в банке или органе
Осведомлённость – центральный вопрос.
Звоните нам по номеру +971 50 653 1334 или пишите в WhatsApp. Мы отвечаем в любое время.
Частые вопросы
Должен ли я быть осуждён за исходное преступление?
Нет. Осуждение за предикатное преступление не требуется (статья 2(3)).
Каково минимальное наказание?
Один год лишения свободы и штраф не менее 100 000 дирхамов (статья 26(1)).
Наказывается ли покушение?
Да, тем же наказанием (статья 26(5)).
Может ли помочь сотрудничество?
Суд может смягчить или освободить от наказания правонарушителя, предоставившего сведения, ведущие к раскрытию или изъятию (статья 26(6)).
Связанные руководства
Доходы от преступления
Как счета и активы приостанавливаются, замораживаются и изымаются по делам об отмывании денег, как это оспорить и что охватывает конфискация.
Читать руководствоФинансирование терроризма
Как закон определяет финансирование терроризма и распространения, наказания и последствия для компаний.
Читать руководствоИсточники
Источник: официальный текст документа Федеральный указ-закон № 10 от 2025 года (о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия) на портале законодательства ОАЭ, проверено 9 октября 2026 года. При расхождении с переводами приоритет имеет арабский текст.
Эта страница содержит общую информацию и не является юридической консультацией.
Это русский перевод английского руководства. При расхождениях приоритет имеет английская версия и официальный текст закона. Читать английскую версию